理財經(jīng)理銷售墊板

Copyright2021WMICHINA.AllRightsReserved.理財銷售墊板FinancialSalesPlate1物價上漲

(膨脹率)年0%1%3%5%7.5%10%01001001001001001003100979186797361009483746353910091766350391210089695439281510086634631211810083584025152110081533419112410079482915827100764425126301007440211043510070341773我們?yōu)槭裁匆碡?？通貨膨脹就在身?00塊錢的價值是不變的嗎？ Copyright2021WMICHINA.AllRightsReserved.1978年的30塊錢能購置1998年的30塊錢能購置2021年的30塊錢能購置2021年的30塊錢能購置99斤大米、12斤豬肉和10斤 食用油

11斤大米、2斤豬肉和2.6斤 食用油

4斤大米、0.5斤豬肉和1斤 食用油

？？？21990年2000年2009年年均增長全國房產(chǎn)平均單價316元1428元4716元14.47%大學(xué)教育費用198元3595元7250元22.30%醫(yī)療費/人10.90元85.80元146元15.67%20年養(yǎng)老費用5萬元31萬元48萬元11.97%投入1萬元1990年2000年2009年增長速度活期存款1萬元1.18萬元1.31萬元1.41%1年定期存款1萬元1.30萬元1.61萬元2.42%A股指數(shù)1萬元21.13萬元33.18萬元20.24%￥480,000￥310,000￥50,000￥4,716￥1,428￥316增長22.30%增長69%增長15.67%增長11.97%唯有投資追得上支出*信息來源：上海證券交易所Copyright2021WMICHINA.AllRightsReserved.我們?nèi)绾卫碡敚?信息來源：國家統(tǒng)計局醫(yī)療費/人￥10.90￥85.80￥146.00￥0￥160￥140￥120￥100

￥80

￥60

￥40

￥201990年2000年2021年全國房產(chǎn)平均單價￥500

￥0￥5,000￥4,500￥4,000￥3,500￥3,000￥2,500￥2,000￥1,500￥1,0001990年2000年2021年大學(xué)教育費用￥3,595￥7,250￥1,000

￥0￥8,000￥7,000￥6,000￥5,000￥4,000￥3,000￥2,000

￥1981990年2000年2021年20年養(yǎng)老費用￥0￥600,000￥500,000￥400,000￥300,000￥200,000￥100,0001990年2000年2021年3長期投資降低投資風(fēng)險通常我們稱一年以下的投資為短期投資，三到五年的為中期投資，五年到十年以上的為長期投資。以中國A股市場上證指數(shù)收益率為例，如以下圖：賺錢幾率 賠錢幾率圖：中國A股市場上證指數(shù)收益率〔1991-2005〕 Copyright2021WMICHINA.AllRightsReserved.投資一年，賺錢與賠錢的幾率幾乎是各一半投資時間延長至三年，賺錢的幾率開始增大到62%，賠錢的幾率只有38%投資時間延長至六年，賺錢的幾率到達(dá)90%，賠錢的幾率只剩10%投資時間延長至九年，賠錢幾率幾乎就是04年份

定期（一年期）

國債（三年期）上證綜指股票基金平均收益最佳基金收益20031.98%2.32%11.10%18%35.78%（博時價值增長）20042.25%3.37%-14.70%7.50%16.30%（泰達(dá)宏利成長）20052.25%3.37%-41.80%2.12%18.05%（廣發(fā)穩(wěn)健增長）20062.52%3.44%130.01%108.41%175.84%（景順長城內(nèi)需增長）20072.79%3.66%92.86%120.39%212.81%（華夏大盤）20083.87%5.74%-65.06%-49.24%11.68%（中信穩(wěn)定雙利）20092.52%3.73%79.98%70%109.77%（銀華核心價值優(yōu)選）20102.25%3.73%-16.12%19.80%38.10%（華商盛世成長）平均年收益率2.55%3.63%22%37.12%77.29%基金平均表現(xiàn)基金理財?shù)氖找婊貞泴＜依碡敚瑑?yōu)勢明顯 2007年假設(shè)干次市場大跌中基金的表現(xiàn) -7 -8 -9 -10 基金公司無疑將“專家理財〞的特性發(fā)揮得淋漓盡致?；鸸镜膶I(yè)性主要表達(dá)在基金公司的研究團(tuán)隊上，在市場上漲過程中，通過積極挑選行業(yè)和股票，實現(xiàn)優(yōu)秀的市場業(yè)績；在市場下跌過程中，控制好倉位，做好防御型投資，盡量減少投資者的損失。Copyright2021WMICHINA.AllRightsReserved.-2-3-4-5-6

0-11月31日2月2日2月27日4月19日5月30日6月4日

滬市股票表現(xiàn)滬市深市股票表現(xiàn)深市基金平均5投資總額投資總額12,000總申購單位數(shù)16948平均成本0.733最后總平均成本值16100.60.733凈收益最后總值4100.6報酬率34.17%均本錢1.2每月投資額1,000元總申購單位數(shù)10,4461.2總1.188平最后總值1.21.61.551.51.451.41.41.351.451.25689.71.2645.2115,669.68淨(jìng)凈收益3,669.681.31.25130.58%12,00012,000投資總額凈收益0.65投資總額0.751250.01333.30.80.81538.50.80.80.950.951數(shù)800.00.751250.01333.3位月投資額1,000元投1,000單0.81428.60.751250.0每月投資額1,000元1280.0880.0680.01.25Copyright2021WMICHINA.AllRightsReserved.優(yōu)勢所在基金定投持續(xù)上漲：買入獲利震蕩反復(fù)：攤低本錢持續(xù)下跌：分散風(fēng)險漲跌皆獲利1000.0800.0666.71952.4 909.1 869.6 833.3

1.15 1.1 1.05769.2

1.3740.7714.3-100.0300.0900.0700.0500.01100.0123458910111267月份單位數(shù)0

0.4100.0 0.20.60.81.8淨(jìng)值【市場持續(xù)上升】投資總額12,000總申購單位數(shù)平均本錢最后總值凈收益報酬率95901.27514,864.52864.523.87%每月投資額1,000元1250.0833.31000.0

1-20.080.0380.0280.0180.01280.01180.01080.0 980.0 880.0 780.0 680.0 580.0 480.0123456789101112月份單位數(shù)0】1111.1

1000.0

1 0.91250.0

1.25800.0

0.8

1111.1

1.35

952.4833.3

1.050.9

740.7

952.4800.01.05

833.3

1.35740.7689.7

1.45 1.3 1.2833.3 769.2 689.7800.0 769.2

1.5 1.25800.0666.7

1.6

1.5

1.4 1.2666.7

0.8 0.6180.0 80.0-20.0123458910110.4120.267月份單位

1180.0 1080.0 980.0

1.2

780.0

數(shù)580.00.8480.0 380.0 280.00.20月 平均本錢1.1881最后總值15,669.68凈3,669.68收益1.61.4申購單位數(shù)1.2

報酬率0.8

值淨(jìng)報酬率0.6值0.4【市場起落不場起落不定，最后處于較高位置16100.64100.634.17%2000.0

11000.0-200.0300.01800.01300.0 800.02300.0123456789101112月份單位數(shù)0【市場下跌，，最后處于低水位或持平】月投投額每每月資額資1,0001,000元2000.01666.71666.7

1 1666.7

1333.31000.0

0.7 0.60.8

1538.5

1666.7 0.651052.6

0.70.51428.61428.6

0.71428.60.70.51333.3

0.7