銀行ATM機(jī)操作規(guī)程(對離行)

10對離行〔在行〕式自助設(shè)備效勞內(nèi)容與操作流程〔ATM〕設(shè)備淸保潔、查賬軋帳等工作。臨時(shí)應(yīng)急：緊急取卡。設(shè)備技術(shù)維護(hù)、突擊查庫、節(jié)假日突急清機(jī)加鈔、處理設(shè)備報(bào)警等。一、設(shè)備、人員配置、任務(wù)區(qū)分、硬件清分間：設(shè)置專用清分間〔現(xiàn)為100平方米，專用吸2技防設(shè)備：在清分間室內(nèi)四角和每個(gè)清分工位安裝視90CK清分設(shè)備：清分機(jī)UW—500CMS、點(diǎn)鈔機(jī)GFS—110CNGNH——710CN〔以上設(shè)備均為日產(chǎn)榮耀牌JH——2KXZBZK400BL。二、人員配備交接負(fù)責(zé)人員：負(fù)責(zé)自助設(shè)備鑰匙收發(fā)交接，吞卡的交接，監(jiān)視清分人員與清機(jī)人員鈔箱交接并建好相應(yīng)的臺賬〔1〕現(xiàn)無人負(fù)責(zé)。自助設(shè)備打算人員：負(fù)責(zé)做好其次條淸機(jī)打算，安排〔1人現(xiàn)由戈冬明負(fù)責(zé)?！埠笈_2崗為主點(diǎn)、B44〔現(xiàn)有16人中/4〔前臺2個(gè)崗位，A崗負(fù)責(zé)鑰匙，B〔18〕三、任務(wù)區(qū)分交接負(fù)責(zé)人員：負(fù)責(zé)鑰匙交接，吞卡交接工作，監(jiān)視清分人員與淸機(jī)人員鈔箱的交接，并做好相應(yīng)的臺賬。自助設(shè)備打算人員：依據(jù)每日銀行的淸機(jī)加鈔打算，提前與調(diào)度聯(lián)系，打算安排運(yùn)鈔車和清機(jī)加鈔人員，確保在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成淸機(jī)加鈔任務(wù)。清分工作人員：負(fù)責(zé)對每日自助設(shè)備所需現(xiàn)金進(jìn)展清分、按銀行自助設(shè)備配款打算，對鈔箱進(jìn)展配款、裝箱并封箱簽名，與淸機(jī)加鈔工作人員辦理鈔箱交接手續(xù)。對淸機(jī)加鈔后帶回的鈔箱、憑條，進(jìn)展清點(diǎn)軋帳、登記，協(xié)作銀行工作人員進(jìn)展對自助設(shè)備軋帳。與清分工作人員辦理鈔箱交接手續(xù)，領(lǐng)取密碼、鑰匙。對自助設(shè)備進(jìn)展淸機(jī)加鈔、維護(hù)；返回后與清分間工作人員辦理鈔箱、被吞銀行卡等交接手續(xù)，繳回密碼、鑰匙。四、自助設(shè)備操作流程〔一〕打算任務(wù)、現(xiàn)金配款、現(xiàn)金交接打算任務(wù)。銀行工作人員依據(jù)本行對自助設(shè)備淸機(jī)加15:00臺數(shù)〔盡可能考慮同一地點(diǎn)的柜員機(jī)同時(shí)淸機(jī)加鈔〕，依據(jù)日常柜員機(jī)取款狀況，列出每臺柜員機(jī)所需加鈔現(xiàn)金，制作打算任務(wù)單，并在給清分間?，F(xiàn)金配款。銀行工作人員依據(jù)淸機(jī)加鈔打算任務(wù)單，在監(jiān)控錄像下清點(diǎn)配款、登記、封包，將淸機(jī)加鈔任務(wù)單，現(xiàn)金交接登記簿，一并裝入庫包，雙人進(jìn)展封包?，F(xiàn)金交接。銀行在押運(yùn)中心無金庫交接方法。承受每日晚上運(yùn)鈔車到網(wǎng)點(diǎn)接庫包與車進(jìn)步行交接，以封包的形式單獨(dú)進(jìn)展交接。銀行在押運(yùn)中心有金庫交接方法。銀行金庫工作人員直接與清分間工作人員進(jìn)展交接，全部交接必需在監(jiān)視錄像下雙方雙人進(jìn)展?！捕超F(xiàn)金清分、配款、封箱、登記交接清點(diǎn)分類。在AB崗工作人員到位后，A崗工作人員開封庫包，取出淸機(jī)加鈔任務(wù)單、現(xiàn)金交接登記簿和現(xiàn)金，依據(jù)現(xiàn)金交接登記簿的現(xiàn)金總數(shù)，清點(diǎn)現(xiàn)金，如無過失，將現(xiàn)金按封簽或扎把用印名進(jìn)展分類。清分。按自助設(shè)備加鈔要求，對分類現(xiàn)金按主點(diǎn)、復(fù)點(diǎn)的工作流程進(jìn)展清分，每清分一個(gè)現(xiàn)金封簽用印名，核對現(xiàn)金一次，如無過失對下一現(xiàn)金封簽用印名進(jìn)展清分，嚴(yán)禁混淆清分，如有過失，保存封簽憑條與銀行聯(lián)系、查看監(jiān)控錄像，確定責(zé)任區(qū)分。〔三〕現(xiàn)金配款、封箱、登記交接現(xiàn)金配款。A崗工作人員依據(jù)銀行淸機(jī)加鈔任務(wù)單和柜員機(jī)所需現(xiàn)金、鈔箱進(jìn)展配款并簽字；B復(fù)點(diǎn)、核對，在確認(rèn)無誤的狀況下簽字、封包、登記。登記交接。將已裝鈔的鈔箱按柜員機(jī)進(jìn)展登記、裝入庫包、庫包外標(biāo)明柜員機(jī)號、地點(diǎn)、鈔箱編號、鈔箱所裝現(xiàn)金數(shù)量，與淸機(jī)工作人員進(jìn)展交接。核對。清分工作人員對多余現(xiàn)金進(jìn)展清點(diǎn)，并與已裝箱現(xiàn)金的數(shù)量進(jìn)展核對，無誤后進(jìn)展裝入大箱，封箱。清機(jī)加鈔交接鈔箱、密碼、鑰匙交接地點(diǎn)在清分間外側(cè)監(jiān)控錄像下雙方雙人進(jìn)展。22員對鈔箱進(jìn)展交接；查驗(yàn)鈔箱是否按規(guī)定封鎖、鈔箱編號、型號與登記編號和柜員機(jī)型號是否一樣、鈔箱有無損壞等，無誤后雙方辦理簽名手續(xù)。密碼、鑰匙交接。密碼、鑰匙按規(guī)定分開存放、保管，接觸密碼的工作人員嚴(yán)禁接觸鑰匙。淸機(jī)加鈔工作人員按分工，一人領(lǐng)取密碼、一人領(lǐng)取鑰匙，并進(jìn)展登記簽名。清機(jī)加鈔查看。到達(dá)教導(dǎo)地點(diǎn)后，在押運(yùn)員的護(hù)衛(wèi)下，從運(yùn)鈔車上取下去柜員機(jī)相對應(yīng)的鈔箱。到達(dá)柜員機(jī)后，A、B崗工作人員共同查看柜員機(jī)外部附件、門鎖等有無特別狀況，如正常按規(guī)定程序進(jìn)展淸機(jī)加鈔，如有特別如門鎖損壞、柜員機(jī)外部附件損壞等，應(yīng)馬上報(bào)告單位，有單位報(bào)告銀行，并保護(hù)好現(xiàn)場。AB員撤防。A查看客戶憑條、色帶是否用完，如已用完或快用完應(yīng)進(jìn)展更〔B〕B取出廢鈔箱、回收箱內(nèi)的現(xiàn)金，回收箱的現(xiàn)金與廢鈔箱的現(xiàn)1000元內(nèi)當(dāng)場進(jìn)展清點(diǎn)，1000入專用袋內(nèi)，雙人簽名封存，同時(shí)對存款箱、廢鈔箱、回收箱合現(xiàn)金輸送通道進(jìn)展具體檢查，確認(rèn)無現(xiàn)金和雜物的前提下，更換取款箱，如更換后柜員機(jī)不能正常工作，嚴(yán)禁翻開取款箱〔A。上鎖、打亂密碼。清機(jī)加鈔完畢后，B崗工人員關(guān)閉柜員機(jī)保險(xiǎn)門并打亂密碼，A崗工作人員鎖好柜員機(jī)具，將更換下來的取款箱、憑條、現(xiàn)金一起裝入庫包內(nèi)封鎖，A崗或B交接。清機(jī)加鈔完畢后，清機(jī)加鈔工作人員到清分間鈔箱交接處與清分工作人員辦理交接手續(xù)，清分工作人員雙人在監(jiān)控錄像下承受交接，查驗(yàn)鈔箱封簽是否完好，確認(rèn)無誤后辦理交接手續(xù)。與柜員機(jī)鑰匙、密碼保管員辦理鑰匙、密碼、吞卡交接。然后清機(jī)加鈔工作人員匯報(bào)此次清機(jī)加鈔是否有特別狀況。五、清點(diǎn)、軋帳以下工作必需在監(jiān)視錄像下進(jìn)展操作。查驗(yàn)、清點(diǎn)。清分間A崗工作人員再次查驗(yàn)取款箱、現(xiàn)金袋封存是否完好，無誤后按柜員機(jī)具號逐臺逐箱進(jìn)展清點(diǎn)，對回收箱的現(xiàn)金分開單獨(dú)清點(diǎn)；B崗工作人員查看A崗工作人員清點(diǎn)現(xiàn)金對應(yīng)的憑條，對各鈔箱清點(diǎn)的現(xiàn)金進(jìn)展登記，對A崗已清點(diǎn)的現(xiàn)金進(jìn)展復(fù)點(diǎn)，先點(diǎn)廢鈔箱現(xiàn)金，后復(fù)點(diǎn)取款箱現(xiàn)金。軋帳。依據(jù)該臺柜員機(jī)的憑條和現(xiàn)金數(shù)量，進(jìn)展軋帳，分帳平、短款、長款，如帳不平，再次清點(diǎn)現(xiàn)金，按實(shí)際現(xiàn)500再次清機(jī)。登記、交接B按每臺柜員機(jī)的憑條和軋帳分開存放；A、B崗工作人員對現(xiàn)金再次清點(diǎn)、軋把、捆綁用印，然后將軋帳登記、柜員機(jī)憑條、取回的被吞卡登記表和卡一并裝入專用庫包內(nèi)封鎖，16:30六、柜員機(jī)吞卡處理的方法正常狀況下柜員機(jī)吞卡隨清機(jī)加鈔時(shí)取回，現(xiàn)場登記卡號，隨憑條和現(xiàn)金一并交給銀行指定網(wǎng)點(diǎn)，特別狀況下，聽從銀行專職工作人員指令，隨時(shí)到現(xiàn)場取出被吞卡，按規(guī)定準(zhǔn)時(shí)交給銀行?！惨弧尘S護(hù)、修理日常維護(hù)指柜員機(jī)外部、內(nèi)部和穿墻式室內(nèi)衛(wèi)生，清機(jī)加鈔工作人員在修理時(shí)，對該柜員機(jī)進(jìn)展維護(hù)清理，確保柜員機(jī)和室內(nèi)干凈干凈。一般故障的排解柜員機(jī)不能正常工作。當(dāng)接到銀行專職工作人員指令：某地某點(diǎn)某柜員機(jī)不能正常運(yùn)行時(shí)，押運(yùn)公司安排修理人員〔雙人，按指令到達(dá)現(xiàn)場，對柜員機(jī)進(jìn)展檢查，如覺察：出鈔口被人堵塞、有打印紙不打印卡紙、紙幣輸送通道被紙幣堵塞卡住、讀卡器出入口被人為堵塞等，當(dāng)場進(jìn)展處理排除，如不能處理排解，快速報(bào)告，通知銀行安排維保單位專職人員到達(dá)現(xiàn)場修理。維護(hù)、系統(tǒng)升級依據(jù)銀行專職工作人員指令和維保單位工作人員到達(dá)現(xiàn)場時(shí)間，押運(yùn)中心提前安排人員到達(dá)現(xiàn)場，幫助維保單位專職工作人員對柜員機(jī)進(jìn)展維護(hù)和升級，確保柜員機(jī)運(yùn)行好，并在雙方修理單上簽字確認(rèn)。ATM機(jī)清機(jī)、加鈔等工作的考核治理為加強(qiáng)清機(jī)、加鈔工作人員的責(zé)任心，依據(jù)清機(jī)、加鈔操作流程和有關(guān)要求，制定ATM機(jī)清機(jī)、加鈔考核治理規(guī)定。凡擔(dān)當(dāng)ATM機(jī)清機(jī)、加鈔的工作人員，必需嚴(yán)格執(zhí)行操作流程和有關(guān)要求，凡違規(guī)者，將按以下考核治理規(guī)定進(jìn)行處理。原則：全體清機(jī)、加鈔工作人員，必需聽從治理和每日工作任務(wù)的安排，必需按規(guī)定、要求完成每次清機(jī)、加鈔或柜員機(jī)檢修、維護(hù)任務(wù)，不得找任何借口〔特別狀況除外〕不完成任務(wù)。交接鈔箱；2、ATM機(jī)鑰匙；3、PDA；4、密碼。四項(xiàng)交接100〔在分清違規(guī)交接緣由后處理。清機(jī)場所開門、撤防。A崗開門，B崗撤防CK報(bào)警。未按規(guī)定50關(guān)門。A崗負(fù)責(zé)關(guān)門〔進(jìn)入清機(jī)現(xiàn)場，開放清機(jī)、加鈔A100100清機(jī)、加鈔翻開柜員機(jī)。A崗、B崗不能混崗操作〔指密碼、鑰匙、，混崗操作扣考核獎(jiǎng)A、B崗各0元;〔自助區(qū)3臺以下必需一臺一清，42〕嚴(yán)禁在一個(gè)自助區(qū)全部停機(jī)清機(jī)。發(fā)生以上狀況，扣A、B崗考核獎(jiǎng)50元；A、100150元;取卡。回收被吞的銀行卡，必需徹底，干凈，并按規(guī)定內(nèi)容由B崗進(jìn)展登記。吞卡未取回或不徹底、未登記者，扣3020開機(jī)。A崗負(fù)責(zé)本次清機(jī)是否成功。事后經(jīng)查清機(jī)人員A150B100現(xiàn)場清理。B將現(xiàn)場清理干凈，如地面有紙張或其他雜物，扣B崗考核50離開BA崗用鑰匙鎖好門；未按規(guī)定設(shè)防；用鑰匙鎖好門，各扣A、B150元、安全獎(jiǎng)100未設(shè)防、鎖門造成的損失，由當(dāng)事人擔(dān)當(dāng)；交接PDA，按規(guī)定要求和程序進(jìn)展交接。準(zhǔn)時(shí)交接。返回公司后第一時(shí)間辦理以上工程交接，如A、B50登記。按規(guī)定對本次清機(jī)狀況進(jìn)展登記，工程、內(nèi)容齊5030長、短款經(jīng)清分間工作人員軋帳，如某臺機(jī)器短款500元以上〔含500元〔除銀行人員不讓清機(jī)外必需再次清機(jī)?！踩缂垘旁诨厥障鋬?nèi)未取干凈后，B100遺忘PDA、鈔箱、現(xiàn)金，無法找回，所造成的對經(jīng)濟(jì)損失，一律由當(dāng)事人擔(dān)當(dāng)，并依據(jù)造成的損失狀