銀行服務(wù)檢查整改報(bào)告

效勞整改報(bào)告xx也是格外重視柜員的效勞，但此次總行抽查錄像點(diǎn)評(píng)我們東城支行的效勞成績卻不盡如人626我們也進(jìn)展了反思，到底怎樣才能做好效勞，讓每一個(gè)柜員把效勞做到最好，并把營銷流暢服裝的標(biāo)準(zhǔn)告知柜員。要做到每天至少兩次檢查，日間隨時(shí)抽查柜員的儀容儀表，看到問題而且要有一絲不茍的處事原則。但假設(shè)被客戶看到柜員歪斜的絲巾，占有菜湯的襯衫，首先給客戶的感覺就是不專業(yè)不正式，那客戶又怎么會(huì)情愿聽取柜員的營銷意見呢？因此，嚴(yán)格要求柜員的儀容儀表就是格外重要的。因此，我們打算，即日起，每日晨會(huì)要求由晨會(huì)主持人檢查各位柜員儀容儀表，包括女生的頭花是否端正、絲巾是否端正、是否有掉落碎發(fā)、妝并準(zhǔn)時(shí)進(jìn)展調(diào)整。日間以及下午上班前，由運(yùn)營經(jīng)理或主管進(jìn)展巡察、抽查，并準(zhǔn)時(shí)整改。調(diào)整自己的服裝，不能被動(dòng)的等待被別人覺察問題，而要主動(dòng)的去調(diào)整。其次，每周不僅要組織柜員學(xué)習(xí)效勞標(biāo)準(zhǔn)，還要組織柜員進(jìn)展效勞的模擬訓(xùn)練。對(duì)于示座等手勢(shì)，進(jìn)展標(biāo)準(zhǔn)化培訓(xùn)，做到整齊化一，在細(xì)節(jié)處表達(dá)專業(yè)化。另外，也要組織柜員溝通效勞營銷心得，大家相互溝通自己的閱歷，如何能夠更好的做效勞。把營銷的話術(shù)合理的安排到業(yè)務(wù)進(jìn)展當(dāng)中，不讓客戶覺得是很突兀的強(qiáng)硬推銷我行的卡片以及理財(cái)產(chǎn)品，而是結(jié)合客戶的狀況去推舉，這樣一來也能更好的提升客戶的感受度。比方：同樣是推舉我們xxu麻煩，而且你們網(wǎng)點(diǎn)少，我存錢還要來網(wǎng)點(diǎn)，實(shí)在不便利，我就不開了我們假設(shè)再進(jìn)展?fàn)I銷的話，很有可能客戶就會(huì)很反感，很難到達(dá)營銷的好的效果。那假設(shè)我們換一種方式，比方“先生，您是辦白領(lǐng)通業(yè)務(wù)吧，這個(gè)開通網(wǎng)上銀行的話，在網(wǎng)銀上發(fā)放貸款、歸還貸款都很便利的。而且，您也可以同時(shí)開通超級(jí)網(wǎng)銀功能，把您別的行的專業(yè)版網(wǎng)銀和咱們行的關(guān)聯(lián)到一起，這樣您還款時(shí)，可以直接從別的行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)過來，這樣也沒有手續(xù)費(fèi)，都很便利。一會(huì)兒，可以讓咱們大堂經(jīng)理幫您演示一下，這邊也有聯(lián)系卡片，有咱們角度為他著想，而且連后顧之憂都替客戶想到了，那么客戶就情愿聽取柜員的建議。而對(duì)于柜員而言，不僅順當(dāng)?shù)霓k理了業(yè)務(wù)、成功的營銷了網(wǎng)銀、而且在效勞加分項(xiàng)中既有營銷自助方式、也包含了賜予客戶建議和遞送聯(lián)系卡，可謂是一舉多得。同時(shí)，我們也會(huì)組織柜員間溝通，如何提高效率，合理利用業(yè)務(wù)間隔時(shí)間，這樣一來，也能有效縮短業(yè)務(wù)進(jìn)展時(shí)間。在業(yè)務(wù)辦理過程中，盡量不要去等，利用空余時(shí)間可以蓋章或者預(yù)備客戶需要的現(xiàn)金，或者整理憑證，這樣一來，一筆業(yè)務(wù)完畢后，不需要多余的時(shí)間進(jìn)展整理，也能有效提高叫號(hào)的速度。固然，要做好效勞，最根底的還是要學(xué)習(xí)好業(yè)務(wù)，能夠流暢的辦理業(yè)務(wù)是為客戶供給最優(yōu)質(zhì)效勞的根本。我們東城支行目前也是人較多，我們也為小朋友們?cè)O(shè)計(jì)了技能提升打算和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)打算。在上柜前，不僅要告知小朋友們，要如何去做這個(gè)業(yè)務(wù)，也要更透徹和細(xì)致的告知他們?yōu)槭裁匆@么做，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪，從根本上去提高小朋友們的業(yè)務(wù)素養(yǎng)。在幫助小朋友的同時(shí)，已經(jīng)成熟的柜員也進(jìn)展二次培訓(xùn)，溫故而知，更透徹的理解業(yè)務(wù)操作背后的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以便能夠有利于提高柜員的業(yè)務(wù)素養(yǎng)。通過這次季度錄像點(diǎn)評(píng)和總行抽查錄像，使我們生疏到我們的效勞還存在著很多問題，要全面要求每一名柜員，讓大家都成為效勞標(biāo)桿，讓大家共同進(jìn)步。同時(shí)，也要加強(qiáng)和柜員的溝通，端正柜員的態(tài)度，了解柜員的思想動(dòng)態(tài)，從根本上提高柜員的效勞意識(shí)。篇二：銀行整改報(bào)告整改報(bào)告2023125〔20231〕我支行接到通知后，支行高度重視檢查結(jié)果并認(rèn)真提出整改措施，現(xiàn)將有關(guān)整改措施報(bào)告如下：一、個(gè)人業(yè)務(wù)1、柜員離席必需雙人清點(diǎn)現(xiàn)金，做臨時(shí)軋賬處理2、atm3、準(zhǔn)時(shí)清理儲(chǔ)蓄系統(tǒng)內(nèi)無關(guān)人員的工號(hào)4、大額現(xiàn)金須準(zhǔn)時(shí)鎖入金柜5、早、晚必需雙人拆封款袋6、日終正式軋賬后必需會(huì)同綜合柜員清點(diǎn)現(xiàn)金7、匯兌綜合柜員準(zhǔn)時(shí)按規(guī)定打印和登記特別業(yè)務(wù)登記簿8、柜員長時(shí)間離席必需做系統(tǒng)臨時(shí)簽退，收起章戳9、早晚接送款車人員必需雙人進(jìn)入、離開工作場(chǎng)地10、柜員不得代用戶填寫單據(jù)二、公司業(yè)務(wù)1、盡可能削減驗(yàn)印時(shí)的強(qiáng)制通過率2、公司業(yè)務(wù)對(duì)賬單由專人保管3、去除公司業(yè)務(wù)柜員在其它系統(tǒng)中的工號(hào)三、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控治理的措施和安排1、提高思想生疏，形成抓好內(nèi)控治理工作為全行第一要?jiǎng)?wù)的共識(shí)。提高內(nèi)控治理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)生疏，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)。提高對(duì)存在問題的整改生疏，在整改中標(biāo)準(zhǔn)操作行為。提高對(duì)制度建設(shè)、制度執(zhí)行生疏，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴(yán)抓制度落實(shí)到位，堵塞治理漏洞，落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)掌握度，落實(shí)責(zé)任人、實(shí)施人，確保制度落實(shí)不留空白，責(zé)任明確不模糊。加強(qiáng)考核評(píng)價(jià)，落實(shí)審核工作，覺察問題準(zhǔn)時(shí)通報(bào)，準(zhǔn)時(shí)整改，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，大力營造執(zhí)行規(guī)章制度榮耀，違反規(guī)章制度可恥的良好氣氛。5力度，強(qiáng)化內(nèi)掌握度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素養(yǎng)，不斷提高員工對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)。對(duì)存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控治理水平，把操作風(fēng)險(xiǎn)降到最低限度。篇三：某分行會(huì)計(jì)檢查整改報(bào)告某分行關(guān)于季度會(huì)計(jì)檢查的整改報(bào)告a依據(jù)《xx2023xx行營業(yè)部、bb匯報(bào)如下：一、組織工作22xxab2月22日將檢查覺察問題整改完畢，提交整改報(bào)告向財(cái)會(huì)部匯報(bào)整改措施及整改結(jié)果。財(cái)會(huì)部在一季度會(huì)計(jì)檢查中對(duì)整改狀況進(jìn)展追蹤檢查。二、整改措施及整改完成狀況〔一〕加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)培訓(xùn)，利用晨會(huì)、營業(yè)完畢后組織集中培訓(xùn)。會(huì)計(jì)治理部門依據(jù)實(shí)際需要不定期地對(duì)會(huì)計(jì)人員進(jìn)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更學(xué)問，準(zhǔn)時(shí)把握政策、規(guī)定，最大限度削減因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量。財(cái)會(huì)部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示》的學(xué)習(xí)，參與人員為各級(jí)會(huì)計(jì)治理人員、xx行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對(duì)票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復(fù)、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項(xiàng)比照制度解讀，訂正我行做業(yè)務(wù)中的偏差，進(jìn)一步加強(qiáng)了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和治理。各機(jī)構(gòu)定期向財(cái)會(huì)部報(bào)告《問題庫》等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)狀況，財(cái)會(huì)部依據(jù)報(bào)送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學(xué)習(xí)的動(dòng)態(tài)，通過季度考試、監(jiān)視傳票質(zhì)量、會(huì)計(jì)檢查等，落實(shí)學(xué)習(xí)效果?！捕臣訌?qiáng)會(huì)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，做好會(huì)計(jì)人員的梯隊(duì)培育針對(duì)“會(huì)計(jì)人員缺乏，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的狀況，我行進(jìn)展了一系列的會(huì)計(jì)人員調(diào)整，充實(shí)一線會(huì)計(jì)員工隊(duì)伍，加強(qiáng)后備會(huì)計(jì)人員儲(chǔ)藏。具體是，第一步，由b行二級(jí)主辦c接替zxbzxxxe計(jì)主管在對(duì)公柜臺(tái)擔(dān)當(dāng)會(huì)計(jì)經(jīng)辦工作。其次步，入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺(tái)臨柜學(xué)習(xí)，將現(xiàn)3xx部會(huì)計(jì)人員隊(duì)伍，由老員工帶好兵，并加強(qiáng)柜面票據(jù)、賬戶治理。另外財(cái)會(huì)部加緊了事后監(jiān)視崗位人員的聘請(qǐng)，估量近期會(huì)計(jì)治理人員會(huì)增加充實(shí)。〔三〕建立健全崗位責(zé)任制，明晰會(huì)計(jì)崗位職責(zé)“會(huì)計(jì)檔案治理混亂于柜員間職責(zé)不清，操作不標(biāo)準(zhǔn)導(dǎo)致的。整改措施是，對(duì)營業(yè)室人員進(jìn)展明確分工，進(jìn)一步健全會(huì)計(jì)崗位責(zé)任制。會(huì)計(jì)人員要依據(jù)崗位標(biāo)準(zhǔn)對(duì)所做的每項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)展自查和改進(jìn)，覺察問題，準(zhǔn)時(shí)解決。具體為：各機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管梳理本機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)人員崗位，結(jié)合本行的實(shí)際狀況重?cái)M定崗位職責(zé)，加強(qiáng)各崗位的協(xié)調(diào)性，和操作的連貫性，尤其將大量的會(huì)計(jì)后臺(tái)業(yè)務(wù)做明細(xì)劃分，避開一人兼職過多，無法履職的狀況。會(huì)計(jì)主管將一版的崗位職責(zé)表報(bào)送財(cái)會(huì)部，財(cái)會(huì)部對(duì)職責(zé)表進(jìn)展把關(guān)，提出意見建議，并照此分工進(jìn)展會(huì)計(jì)監(jiān)視檢查?！菜摹硟?yōu)化改革柜面流程，強(qiáng)化各項(xiàng)制度實(shí)施細(xì)則的建設(shè)目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對(duì)此問題我行實(shí)行的措施是，依據(jù)《興業(yè)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)控要點(diǎn)確定。制定會(huì)計(jì)治理制度實(shí)施細(xì)則，本著保證會(huì)計(jì)工作有序進(jìn)展，科學(xué)合理，便于操作和執(zhí)行的原則。全面標(biāo)準(zhǔn)本單位的各項(xiàng)會(huì)計(jì)工作。只有制定了先進(jìn)合理的實(shí)施細(xì)則和操作流程，會(huì)計(jì)工作才能避開消滅紕漏和風(fēng)險(xiǎn)。近期財(cái)會(huì)部下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)治理工作的通知》對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)信息回復(fù)要求、會(huì)計(jì)治理、業(yè)務(wù)操作提出了要求。修訂了《現(xiàn)金治理實(shí)施細(xì)則》對(duì)現(xiàn)金治理、查庫治理執(zhí)行操作按上級(jí)行制度做出了的規(guī)定。營業(yè)室制定了《印鑒卡領(lǐng)用、出售、建庫治理操作流程鑒卡使用治理流程進(jìn)展了標(biāo)準(zhǔn)，〔五〕提高會(huì)計(jì)治理人員素養(yǎng)，加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查監(jiān)視我行分析了存在問題的緣由。主要是由于會(huì)計(jì)治理人員沒有嚴(yán)格履行審核和監(jiān)視的職責(zé)，審查力度不夠。下一步工作中會(huì)計(jì)治理工作要求：一是檢查突出重點(diǎn)；二是違法必究。突出重點(diǎn)，就是要集中力氣深入檢查，重點(diǎn)突破，避開做外表文章，避開查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實(shí)，關(guān)鍵在于要嚴(yán)格執(zhí)行：對(duì)于問題責(zé)任人，一是通報(bào)。二是罰款。三是行政處分。各級(jí)會(huì)計(jì)治理人員要嚴(yán)格要求自己，緊跟制度規(guī)章更的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、〔六〕整改完成狀況本次檢查中覺察的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶協(xié)作重開財(cái)政五聯(lián)單，正在樂觀整改中。對(duì)于“對(duì)2023年11月起開立的結(jié)算賬戶進(jìn)展機(jī)構(gòu)信用代碼證的核對(duì)并留存復(fù)印件11月份以來開戶的單位逐個(gè)打聯(lián)系，20三、懲罰狀況xx。。1002023xx分行整改落實(shí)狀況表》xx銀行xx分行財(cái)會(huì)部 ?xxx關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的整改報(bào)告20233142023323，xx營業(yè)部2023行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查中存在問題進(jìn)展整改的通知〔[2023]130號(hào)，接到通知后，我支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時(shí)要求營業(yè)部人員務(wù)必認(rèn)真比照檢查中存在問題，準(zhǔn)時(shí)做好整改工作和整改報(bào)告?，F(xiàn)將我部有關(guān)整改措施匯報(bào)如下：簿上簽名確認(rèn)。水裝訂保管。a420232023我部對(duì)拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，且要求托付單位至少派兩名財(cái)務(wù)人員到我網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)批量卡。我部下來將連續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護(hù)與治理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專用卡持每天早、中、晚各巡查和取款測(cè)試一次，確保我支行自助設(shè)備正常供客戶使用。atm工作。我部對(duì)atm聯(lián)系客戶，并做好清算工作。我部對(duì)atm淹沒的銀行卡，做到準(zhǔn)時(shí)取出并登記到《淹沒卡登記簿好淹沒卡的處理和交接工作。我部已于20233112023，下來將連續(xù)做好按季上繳工作。我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查后連續(xù)做好對(duì)作廢卡的治理和上繳工作。1違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)；二是要提高對(duì)存在問題的整改生疏，在整改中標(biāo)準(zhǔn)操作；三是要提高對(duì)制度執(zhí)行的生疏，在制度執(zhí)行中制約自我。2、嚴(yán)抓制度、責(zé)任落實(shí)到位，堵塞治理漏洞。只有制度和責(zé)任落實(shí)到位，風(fēng)險(xiǎn)才有可能避開和消退。3、嚴(yán)把客戶身份識(shí)別制度關(guān)，標(biāo)準(zhǔn)銀行卡發(fā)卡行為。認(rèn)真做好審查客戶資料的真實(shí)性與有效性，杜絕情面或走過場(chǎng)狀況。4常運(yùn)作。5、加強(qiáng)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。今后，我支行將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加大銀行卡業(yè)務(wù)學(xué)問的宣傳與培訓(xùn)，強(qiáng)化內(nèi)掌握度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務(wù)素養(yǎng)和增加員工的標(biāo)準(zhǔn)操作意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)atm的日常治理與維護(hù)，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降到最低，確保我支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健進(jìn)展。篇五：貫徹落實(shí)銀行業(yè)行規(guī)行約狀況自查報(bào)告和整改報(bào)告貫徹落實(shí)銀行業(yè)行規(guī)行約狀況自查報(bào)告和整改報(bào)告省分行：**銀行2023年度行規(guī)行約貫徹落實(shí)狀況自查工作的〔****[2023]32號(hào)〕的文件精神，我行快速組織全體員工進(jìn)展系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，同時(shí)結(jié)合文件精神進(jìn)展了認(rèn)真的自查。通過細(xì)致認(rèn)真的學(xué)習(xí)和自查，全員合規(guī)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，現(xiàn)將行規(guī)行約自查狀況匯報(bào)如下：一、全行上下高度重視，成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組為了有效開展此項(xiàng)自查工作，市分行成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)狀況自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織實(shí)施，領(lǐng)導(dǎo)小組由行長擔(dān)當(dāng)組長，副行長擔(dān)當(dāng)副組長，各部室主要負(fù)責(zé)人為成員。各區(qū)縣也相應(yīng)成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)狀況自查工作小組，以區(qū)縣為單位，切實(shí)做好自查工作。二、自查工作組織開展?fàn)顩r為確保此次自查工作深入開展，我行確定特地人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，行長作為此項(xiàng)自查工作第一負(fù)責(zé)人，親自抓、負(fù)總責(zé)、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個(gè)崗位，每位員工。加強(qiáng)員工教育，筑牢員工思想防線。通過下發(fā)電子文本，印刷紙質(zhì)手冊(cè)等方式，樂觀組織員工學(xué)習(xí)《中國銀行業(yè)自律公約》公正對(duì)待消費(fèi)者自律公約、中國銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)效勞標(biāo)準(zhǔn)、中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約要求寬闊員工在日常工作中，嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，在公平自愿、公正和誠懇信用的原則下開展業(yè)務(wù)，不得損害國家、社會(huì)公共、客戶和行業(yè)利益。遵循公正競(jìng)爭原則，完善治理和內(nèi)控機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控文化建設(shè)，提升風(fēng)險(xiǎn)治理力量。加強(qiáng)自我約束，實(shí)現(xiàn)自我治理，反對(duì)不正值競(jìng)爭行為，提高銀行業(yè)公正對(duì)待消費(fèi)者意識(shí)，標(biāo)準(zhǔn)銀行業(yè)效勞工作，保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。提高從業(yè)人員整體素養(yǎng)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。認(rèn)真開展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項(xiàng)工作，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，全面提升銀行業(yè)效勞質(zhì)量和水平，樹立銀行業(yè)良好的社會(huì)形象，共同營造良好的行業(yè)氣氛。促進(jìn)銀行金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安康進(jìn)展，推動(dòng)構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)。組織員工比照檢查，反思自身，遵守規(guī)章制度。要求我行員工辦理業(yè)務(wù)過程中，嚴(yán)把工作質(zhì)量關(guān)，要求員工標(biāo)準(zhǔn)行舉止，依據(jù)效勞工作質(zhì)量要求和標(biāo)準(zhǔn)化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把過失下降到最低。同時(shí)反對(duì)不正值競(jìng)爭行為，維護(hù)正常的市場(chǎng)秩序，遵守商業(yè)道德。審計(jì)部門對(duì)行內(nèi)存款業(yè)務(wù)是否做到交易真實(shí)、憑證齊全、各項(xiàng)賬務(wù)是否相符；貸款業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格依據(jù)“三法一指引”執(zhí)行，是否有違規(guī)貸款；票據(jù)業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)以及制度要求辦理進(jìn)展了嚴(yán)格檢查。三、自查結(jié)果1.辦理存款業(yè)