第三方支付牌照申請(qǐng)材料

百度文庫(kù)-百度文庫(kù)-讓每個(gè)人平等地提升自我PAGEPAGE19第三方支付牌照申請(qǐng)材料篇一：申請(qǐng)《第三方支付牌照》所需資料第三章申請(qǐng)資料第十四條申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行杭州中心支行提交下列資料：（一組織機(jī)構(gòu)設(shè)置、擬申請(qǐng)支付業(yè)務(wù)的具體類型等。（二）公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）的公章。（三）部門備案，加蓋工商部門相關(guān)證明戳記。（四）并提供相應(yīng)證明文件。（五）應(yīng)提交最近一年及一期經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)1具體會(huì)計(jì)科目。（六）支付業(yè)務(wù)可行性研究報(bào)告，應(yīng)包括：擬從事支付業(yè)務(wù)的市場(chǎng)前景分析；付業(yè)務(wù)到完成客戶委托支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)內(nèi)容以及相關(guān)的資金流轉(zhuǎn)情況；擬從事支付業(yè)務(wù)的技術(shù)實(shí)現(xiàn)手段；別支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)分別進(jìn)行說明；擬從事支付業(yè)務(wù)的經(jīng)濟(jì)效益分析。申請(qǐng)人擬申請(qǐng)業(yè)務(wù)可行性研究報(bào)告。（七）反洗錢措施驗(yàn)收材料，應(yīng)包括：反洗錢內(nèi)部控制制度文件，載明反洗錢合規(guī)管理錢調(diào)查的內(nèi)部程序、反洗錢工作保密措施。反洗錢崗位設(shè)置及職責(zé)說明，載明負(fù)責(zé)反洗錢工及其聯(lián)系方式。開展可疑交易監(jiān)測(cè)的技術(shù)條件說明。（八）總行認(rèn)可的檢測(cè)機(jī)構(gòu)出具的檢測(cè)報(bào)告和中國(guó)人民銀行總行認(rèn)可的認(rèn)證機(jī)構(gòu)出具的認(rèn)證證書。（九）員的履歷說明及學(xué)歷、技術(shù)職稱相關(guān)證明材料。（十）員在居住地居住3（十一）主要出資人的相關(guān)材料，應(yīng)包括：申請(qǐng)人關(guān)于出資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明。主要出資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件。主要出資人的信息處理支持服務(wù)合作機(jī)構(gòu)出具的的公章。主要出資人最近兩年及最近一期經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所細(xì)說明及證明材料。主要出資人最近三年未利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施犯罪活動(dòng)或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰的證明材料行為的，申請(qǐng)人還應(yīng)提供相關(guān)說明及證明材料。業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件以及準(zhǔn)予其投資支付機(jī)構(gòu)的證明文件。（十二）請(qǐng)日未挪用客戶備付金及不以任何方式挪用客戶備付金的聲明、重大突發(fā)事件下客戶備付金權(quán)益保障應(yīng)急預(yù)案等材料。（十三）表人簽署并加蓋公章。第三方支付牌照申請(qǐng)流程一，總指引1，規(guī)范支付行為23，保障消費(fèi)者權(quán)益4，促進(jìn)支付行業(yè)發(fā)展二，申請(qǐng)流程1，準(zhǔn)備相關(guān)申請(qǐng)材料；參考《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》四十二條；重點(diǎn)提示：1）公司章程、公章、注冊(cè)實(shí)繳資本（銀行憑證2）直接申請(qǐng)人占50%以上股份；五名以上金融/支付行業(yè)高級(jí)管理人員；3）102公司服務(wù)合同；企業(yè)無犯罪記錄；企業(yè)兩年盈利；4）支付業(yè)務(wù)可行性研究報(bào)告（重要）市場(chǎng)機(jī)會(huì)；市場(chǎng)計(jì)劃（目標(biāo)，定位，戰(zhàn)略）企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，swot；產(chǎn)品、技術(shù)闡述；業(yè)務(wù)推廣及運(yùn)營(yíng)管理辦法；主要體現(xiàn)：業(yè)務(wù)流、產(chǎn)品流、資金流主要體現(xiàn)：企業(yè)本身能力；5）第十五條《辦法》第十一條第（八）安全檢測(cè)認(rèn)證證明，是指據(jù)以表明支付業(yè)務(wù)設(shè)施符合中國(guó)人應(yīng)當(dāng)包括檢測(cè)機(jī)構(gòu)出具的檢測(cè)報(bào)告和認(rèn)證機(jī)構(gòu)出具的認(rèn)證等等；主要檢查：功能（基礎(chǔ)功能轉(zhuǎn)賬、支付能；性能（并發(fā)操作；交易風(fēng)險(xiǎn)（大額交易、異常交易-監(jiān)控；安全性（異地備份、應(yīng)用級(jí)別備份；文檔（運(yùn)維管理制度文檔、系統(tǒng)需求文檔、系統(tǒng)解決方案等文檔；F.測(cè)試、檢測(cè)（&）（一把手秘書處/非金融機(jī)構(gòu)備付金管理辦法；互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)管理辦法；2，申請(qǐng)部門：——各地中心支行（）11所示：申請(qǐng)周期及費(fèi)用：篇二：第三方支付牌照的申請(qǐng)條件及相關(guān)知識(shí)支付知識(shí)（一）或股份有限公司，且為非金融機(jī)構(gòu)法人。（二）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額。申請(qǐng)人億元人民幣；擬在省（自治區(qū)、直轄市）3低限額為實(shí)繳貨幣資本。（三）有符合本辦法規(guī)定的出資人。申請(qǐng)人的主要出資10%以上股權(quán)的出資人，且應(yīng)當(dāng)符合以下條件：為依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司；截至申請(qǐng)日，連續(xù)為金融機(jī)構(gòu)2223（四）5專業(yè)的中級(jí)技術(shù)職稱且從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)或金融信息處理23（五存等預(yù)防洗錢、恐怖融資等金融犯罪活動(dòng)的措施。（六）有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施。包括支付業(yè)務(wù)處（七）和系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)職能的部門。（八）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和安全保障措施。（九）3付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰。【第三方支付牌照的由來】6專業(yè)性要求更高的金融領(lǐng)域，如基金、保險(xiǎn)等理財(cái)服務(wù)市場(chǎng)。強(qiáng)大的功能使那么多企業(yè)為其癡迷？它又在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中扮演何種角色？下面為您揭秘：【第三方支付牌照的種類】（一）銀行卡收單（二）網(wǎng)絡(luò)支付（三）預(yù)付卡的發(fā)行與受理【3類支付牌照的功能及經(jīng)營(yíng)范圍】收單是指通過銷售點(diǎn)（POS）終端等為銀行卡特約商戶代收點(diǎn)終端收單業(yè)務(wù)，在收單業(yè)務(wù)中有3大參與方，分別是：發(fā)卡行、收單機(jī)構(gòu)、銀行卡組織。收單業(yè)務(wù)的商業(yè)模式是：當(dāng)持卡人通過POS機(jī)進(jìn)行一筆交易，收單業(yè)務(wù)的參與方會(huì)收取一定的手續(xù)費(fèi)。手續(xù)費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)由央行來制定，根據(jù)行業(yè)不0.38%-1.25這些手續(xù)費(fèi)就是收單服務(wù)的參與方在收單業(yè)務(wù)上的收入。網(wǎng)絡(luò)支付牌照經(jīng)營(yíng)范圍的定義是通過互聯(lián)網(wǎng)在收付款平與收單業(yè)務(wù)相當(dāng)。最后說下預(yù)付卡的發(fā)行與受理。所謂預(yù)付卡是指以營(yíng)利包括采取磁條、芯片等技術(shù)以卡片、密碼等形式發(fā)行的預(yù)付卡。預(yù)付卡支付除了可以收到與網(wǎng)上支付和收單業(yè)務(wù)同樣的支付手續(xù)費(fèi)以外，最大的不同就是預(yù)付卡可以實(shí)現(xiàn)資金沉淀。顯而易見的好處是預(yù)付卡發(fā)行商可以賺到沉淀資金的利息。除此之外，預(yù)付卡還有一個(gè)比較隱秘的收入來源，那就是死卡率。死卡就是在預(yù)付卡規(guī)定的有效消費(fèi)期里面還未被使用的剩余金額，這些金額會(huì)變成預(yù)付卡公司的收入。如果加上死卡的收入，預(yù)付卡的利潤(rùn)率也是相當(dāng)高滴。第三方支付牌照的發(fā)放讓電子支付企業(yè)收到了來自監(jiān)靠的數(shù)據(jù)支持。關(guān)于POS收單業(yè)務(wù)1、商戶在受理銀聯(lián)卡時(shí)，無需識(shí)別卡片的發(fā)卡機(jī)構(gòu)，只要確認(rèn)銀行卡是否帶有（銀聯(lián)）標(biāo)志即可受理。2（清算流程）和（手續(xù)費(fèi)）上與境內(nèi)發(fā)行的銀聯(lián)卡完全一致。3、部分港澳地區(qū)發(fā)行的銀聯(lián)卡卡面的文字以（英文）為主，商戶不應(yīng)該以卡片上的文字作為識(shí)別該卡是否外卡的依據(jù)。4港幣或澳門幣卡，收到的清算資金均為（人民幣。5資金均為人民幣，貨幣兌換工作由（中國(guó)銀聯(lián)）進(jìn)行。作為獨(dú)立機(jī)構(gòu)提供的交易支持平臺(tái)。也是中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)高XXXX到了金融理財(cái)巨大的市場(chǎng)。突圍策略第三方支付命懸一線轉(zhuǎn)型瞄準(zhǔn)綜合金融服務(wù)士告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者。介，貸。金融服務(wù)極為有利。P2PP2P試水綜合金融服務(wù)723全面規(guī)劃專業(yè)發(fā)展路線，培養(yǎng)專業(yè)級(jí)外包服務(wù)商。針對(duì)中小企業(yè)市場(chǎng)，快錢圍繞“支付疊加應(yīng)用”的發(fā)展戰(zhàn)略，針對(duì)中小企業(yè)的應(yīng)用場(chǎng)景，疊加多種創(chuàng)新產(chǎn)品，形成了包括高效收單、金融服務(wù)、會(huì)員管理、預(yù)付卡、理財(cái)?shù)仍趦?nèi)的一整套中小企業(yè)解決方案。將業(yè)務(wù)范圍由單純的電子支付延展到更為廣闊的信息化金領(lǐng)域。匯付天下一位人士告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，目前跟匯付合作的銀行包含國(guó)有四大行、全國(guó)性股份行、城商行等不同類型。而據(jù)記者了解，匯付天下本周已成立獨(dú)立的匯付金融公用業(yè)務(wù)篇三：第三方支付申請(qǐng)牌照時(shí)材料清單申請(qǐng)牌照時(shí)甲方需提供的材料清單需提供的內(nèi)容（一）書面申請(qǐng)申請(qǐng)人的名稱、住所（含注冊(cè)地址、經(jīng)營(yíng)地址型等；各部門的具體職能?！吨Ц稑I(yè)務(wù)許可證申請(qǐng)信息表》加蓋申請(qǐng)人公章。（二）公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件（三）公司章程（四）驗(yàn)資證明（五）經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告（七）反洗錢措施驗(yàn)收材料（八）技術(shù)安全檢測(cè)認(rèn)證證明技術(shù)檢測(cè)的相應(yīng)檢測(cè)環(huán)境的準(zhǔn)備和問卷調(diào)查。（九）高級(jí)管理人員的履歷材料?要求務(wù)負(fù)責(zé)人、技術(shù)負(fù)責(zé)人或?qū)嶋H履行上述職責(zé)的人員。括姓名、職務(wù)、專業(yè)和從業(yè)年限等。5（畢業(yè)證+學(xué)歷證）（注：高級(jí)管理人員的履歷說明包括姓名、職務(wù)、學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)歷（注明各從業(yè)階段的具體時(shí)間、工作單位、崗位等。5條件：從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)或金融信息處理業(yè)務(wù)2或從事會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)、金融、計(jì)算機(jī)、電子通信、信息安全工3（十）申請(qǐng)人及其高級(jí)管理人員的無犯罪記錄證明材料和承諾函。（十一）主要出資人的相關(guān)材料主要出資人包括擁有申請(qǐng)人實(shí)際控制權(quán)的出資人和持10第八、九條。主要出資人的相關(guān)材料包括以下內(nèi)容：落款并加蓋公章。主要出資人的公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）申請(qǐng)人公章。主要出資人的信息處理支持服務(wù)合作機(jī)構(gòu)出具的業(yè)公章；并隨附合作合同或協(xié)議復(fù)印件。合作證明具體內(nèi)容可為：茲證明自××年×月起截至申請(qǐng)日，×××公司為我行（我公司）提供信息處理支持服務(wù)（理支持服