(國(guó)外銀行卡知識(shí))

(國(guó)外銀行卡知識(shí))主要內(nèi)容卡片的認(rèn)知卡片的受理風(fēng)險(xiǎn)及防范措施2/2/20232一、卡片的認(rèn)知2/2/20233信用卡的種類(lèi)兩大信用卡組織(威士卡)—世界最大的信用卡組織，前身美洲銀行信用卡組織 (萬(wàn)事達(dá)卡)專(zhuān)業(yè)信用卡組織(運(yùn)通卡)(大來(lái)卡)2/2/20234信用卡的種類(lèi)（續(xù)）2/2/20235共同特征：卡片為商戶(hù)的收單機(jī)構(gòu)允許的全球通用的外卡（無(wú)使用地域限制）；卡片顏色、圖案和標(biāo)志是否與相應(yīng)法卡機(jī)構(gòu)相符。凸印卡號(hào)的前四位與下方平行印刷的微型數(shù)字一致卡片是否本人使用（照片卡核對(duì)、、）卡片在有效期內(nèi)（有些借記卡無(wú)有效期）；卡片正反面完整無(wú)缺且無(wú)涂改或刮傷；卡片簽名欄簽名；（無(wú)涂改或刮傷，剪角、損毀等）如何識(shí)別卡片？2/2/20236認(rèn)識(shí)國(guó)際信用卡？持卡人姓名標(biāo)識(shí)防偽鴿子特殊凸印V字卡號(hào)前四位印刷字體微縮字母2/2/20237認(rèn)識(shí)國(guó)際信用卡？2簽名條印有45度斜體字樣2/2/20238認(rèn)識(shí)萬(wàn)事達(dá)卡國(guó)際信用卡？萬(wàn)事達(dá)卡標(biāo)識(shí)卡號(hào)前四位印刷字體持卡人姓名特殊凸印M字防偽標(biāo)識(shí)2/2/20239認(rèn)識(shí)萬(wàn)事達(dá)卡國(guó)際信用卡？簽名條印有45度斜體字樣22/2/202310認(rèn)識(shí)萬(wàn)事順國(guó)際借記卡？萬(wàn)事順標(biāo)識(shí)2/2/202311認(rèn)識(shí)卡？2/2/202312卡樣卡（背面）簽名條印有單一藍(lán)色的斜體字樣2/2/202313美國(guó)運(yùn)通卡樣卡（正面）：美國(guó)運(yùn)通卡名稱(chēng)4位印刷防偽號(hào)碼凸印防偽“”或“”字符首次成為運(yùn)通持卡人的年份凸印公司卡的公司名稱(chēng)生效期、有效期持卡人姓名15位卡號(hào)古羅馬百夫長(zhǎng)武士頭像2/2/202314美國(guó)運(yùn)通卡樣卡（背面）：

簽名條簽名條下方印有15位卡號(hào)運(yùn)通商標(biāo)2/2/202315大來(lái)卡識(shí)別有’’字樣大萊商標(biāo)注明大萊國(guó)際信用卡卡面背景持卡人姓名首次成為大萊會(huì)員的年份大萊英文簡(jiǎn)稱(chēng)發(fā)卡國(guó)家有效期保安密碼，表明打卡機(jī)構(gòu)14位卡號(hào)2/2/202316大萊卡（背面）激光防偽標(biāo)志：世界地圖背景、豎向條紋、位于正中間的由藍(lán)白色圓環(huán)和大萊信用卡公司圖標(biāo)的英文字樣注明全球通用字樣卡號(hào)、保安號(hào)2/2/202317二、卡片的受理2/2/202318外卡交易流程圖收單行Acquirer發(fā)卡行Issuer特約商戶(hù)Merchant持卡人Cardholder月結(jié)單Statement中國(guó)銀聯(lián)CUP國(guó)際組織2/2/202319受卡商戶(hù)的基本要求無(wú)歧視的接受所有有效的受理卡片在顯眼位置(柜臺(tái),門(mén),櫥窗)張貼受理卡片的標(biāo)志不論金額大小,均歡迎持卡人用卡結(jié)帳對(duì)現(xiàn)金和信用卡結(jié)帳收取相同價(jià)格,無(wú)針對(duì)信用卡的附加收費(fèi)有安裝之商店必須透過(guò)刷卡以取得授權(quán)碼確認(rèn)為真實(shí)卡片商店不得利用分單完成交易，更不允許利用信用卡進(jìn)行套取現(xiàn)金2/2/202320開(kāi)始受理國(guó)際卡/國(guó)內(nèi)卡?信用卡/借記卡?自己能受理的品牌?()?2/2/202321確認(rèn)卡片的有效性卡面上有無(wú)4位預(yù)印號(hào)碼,是否與卡號(hào)前4位相同凸/平印之卡號(hào)是否清晰并整齊卡面上機(jī)上/單據(jù)上卡號(hào)是否一致簽名欄是否有45度角傾斜的“國(guó)際組織名稱(chēng)”字樣簽名是否一致卡片防偽標(biāo)志是否有動(dòng)感國(guó)際組織標(biāo)志是否清晰，明亮2/2/202322注意持卡人的表現(xiàn)刷卡時(shí)神情緊張急欲成交大量購(gòu)買(mǎi)不常用且昂貴的物品來(lái)店刷卡次數(shù)頻繁多張卡片輪流試刷卡片非從錢(qián)包取出而由口袋掏出買(mǎi)了很多衣物但不試穿對(duì)所購(gòu)物品沒(méi)有明顯興趣在收銀員操作時(shí)不停催促，且故意分散收銀員的注意力簽字時(shí)動(dòng)作很慢，或刻意模仿卡片背后簽名欄的簽名2/2/202323如果您有懷疑,怎么辦?保持鎮(zhèn)定設(shè)法拖延交易之進(jìn)行.盡快聯(lián)系銀行之授權(quán)中心以取得對(duì)策.明白告知授權(quán)人員為[代號(hào)10]交易必要時(shí)應(yīng)聯(lián)絡(luò)警方處理.拒絕客人刷卡交易.凡商店查獲無(wú)效或冒用之信用卡，應(yīng)將其寄回收單行。2/2/202324什么是代號(hào)10？

商戶(hù)在進(jìn)行外卡收單業(yè)務(wù)的過(guò)程中，因?qū)ㄆ虺挚ㄈ水a(chǎn)生懷疑，但尚不確定，在不驚動(dòng)持卡人的前提下，可以致電中國(guó)銀聯(lián)授權(quán)人員報(bào)稱(chēng)“代號(hào)10”。對(duì)銀聯(lián)授權(quán)人員提出的問(wèn)題，商戶(hù)只需回答“是”或“不是”即可。授權(quán)人員將根據(jù)商戶(hù)的答復(fù)進(jìn)行判斷并聯(lián)絡(luò)發(fā)卡行進(jìn)行授權(quán)，將發(fā)卡行的回復(fù)反饋商戶(hù)。2/2/202325單據(jù)和憑證的保存？簽購(gòu)單、交易數(shù)據(jù)和相關(guān)原始憑證至少保存24個(gè)月，以便持卡人和發(fā)卡行的查詢(xún)等。2/2/202326三、風(fēng)險(xiǎn)及防范措施2/2/202327幾類(lèi)高風(fēng)險(xiǎn)商戶(hù)犯罪分子多針對(duì)價(jià)值高、易于攜帶的商品進(jìn)行欺詐交易。這類(lèi)商戶(hù)有：大型百貨商場(chǎng)的電器柜臺(tái)；金柜；高檔服飾柜臺(tái)金店高檔藝術(shù)品商店名表店夜總會(huì)；及高檔賓館的桑拿部、歌舞廳2/2/202328幾點(diǎn)可疑的持卡人行為顧客不加挑選的購(gòu)買(mǎi)金鏈、攝像機(jī)等貴重物品；顧客對(duì)所購(gòu)買(mǎi)的物品沒(méi)有明顯的興趣；在關(guān)門(mén)或營(yíng)業(yè)前購(gòu)買(mǎi)大量的物件；一干人等交易時(shí)蓄意分?jǐn)_售貨員的注意力；顧客舉止異常緊張；顧客詢(xún)問(wèn)授權(quán)限額，然后在限額內(nèi)簽購(gòu)多張單據(jù)；一個(gè)顧客持有多張同一發(fā)卡行的卡片；一個(gè)顧客持有多張不同姓名之卡片；2/2/202329中國(guó)銀聯(lián)國(guó)際業(yè)務(wù)總部聯(lián)絡(luò)方式1、商戶(hù)24小時(shí)授權(quán)及業(yè)務(wù)咨詢(xún)電話：800-820-8555（開(kāi)通800電話的地區(qū)）

2、商戶(hù)預(yù)授權(quán)撤銷(xiāo)3、裝機(jī)培訓(xùn)時(shí)打開(kāi)終端的電話：2/2/202330這張卡有什么問(wèn)題？卡號(hào)打印有誤，最后4位應(yīng)在與防偽