(國外銀行卡知識)

(國外銀行卡知識)主要內(nèi)容卡片的認(rèn)知卡片的受理風(fēng)險及防范措施2/2/20232一、卡片的認(rèn)知2/2/20233信用卡的種類兩大信用卡組織(威士卡)—世界最大的信用卡組織，前身美洲銀行信用卡組織 (萬事達(dá)卡)專業(yè)信用卡組織(運通卡)(大來卡)2/2/20234信用卡的種類（續(xù)）2/2/20235共同特征：卡片為商戶的收單機構(gòu)允許的全球通用的外卡（無使用地域限制）；卡片顏色、圖案和標(biāo)志是否與相應(yīng)法卡機構(gòu)相符。凸印卡號的前四位與下方平行印刷的微型數(shù)字一致卡片是否本人使用（照片卡核對、、）卡片在有效期內(nèi)（有些借記卡無有效期）；卡片正反面完整無缺且無涂改或刮傷；卡片簽名欄簽名；（無涂改或刮傷，剪角、損毀等）如何識別卡片？2/2/20236認(rèn)識國際信用卡？持卡人姓名標(biāo)識防偽鴿子特殊凸印V字卡號前四位印刷字體微縮字母2/2/20237認(rèn)識國際信用卡？2簽名條印有45度斜體字樣2/2/20238認(rèn)識萬事達(dá)卡國際信用卡？萬事達(dá)卡標(biāo)識卡號前四位印刷字體持卡人姓名特殊凸印M字防偽標(biāo)識2/2/20239認(rèn)識萬事達(dá)卡國際信用卡？簽名條印有45度斜體字樣22/2/202310認(rèn)識萬事順國際借記卡？萬事順標(biāo)識2/2/202311認(rèn)識卡？2/2/202312卡樣卡（背面）簽名條印有單一藍(lán)色的斜體字樣2/2/202313美國運通卡樣卡（正面）：美國運通卡名稱4位印刷防偽號碼凸印防偽“”或“”字符首次成為運通持卡人的年份凸印公司卡的公司名稱生效期、有效期持卡人姓名15位卡號古羅馬百夫長武士頭像2/2/202314美國運通卡樣卡（背面）：

簽名條簽名條下方印有15位卡號運通商標(biāo)2/2/202315大來卡識別有’’字樣大萊商標(biāo)注明大萊國際信用卡卡面背景持卡人姓名首次成為大萊會員的年份大萊英文簡稱發(fā)卡國家有效期保安密碼，表明打卡機構(gòu)14位卡號2/2/202316大萊卡（背面）激光防偽標(biāo)志：世界地圖背景、豎向條紋、位于正中間的由藍(lán)白色圓環(huán)和大萊信用卡公司圖標(biāo)的英文字樣注明全球通用字樣卡號、保安號2/2/202317二、卡片的受理2/2/202318外卡交易流程圖收單行Acquirer發(fā)卡行Issuer特約商戶Merchant持卡人Cardholder月結(jié)單Statement中國銀聯(lián)CUP國際組織2/2/202319受卡商戶的基本要求無歧視的接受所有有效的受理卡片在顯眼位置(柜臺,門,櫥窗)張貼受理卡片的標(biāo)志不論金額大小,均歡迎持卡人用卡結(jié)帳對現(xiàn)金和信用卡結(jié)帳收取相同價格,無針對信用卡的附加收費有安裝之商店必須透過刷卡以取得授權(quán)碼確認(rèn)為真實卡片商店不得利用分單完成交易，更不允許利用信用卡進(jìn)行套取現(xiàn)金2/2/202320開始受理國際卡/國內(nèi)卡?信用卡/借記卡?自己能受理的品牌?()?2/2/202321確認(rèn)卡片的有效性卡面上有無4位預(yù)印號碼,是否與卡號前4位相同凸/平印之卡號是否清晰并整齊卡面上機上/單據(jù)上卡號是否一致簽名欄是否有45度角傾斜的“國際組織名稱”字樣簽名是否一致卡片防偽標(biāo)志是否有動感國際組織標(biāo)志是否清晰，明亮2/2/202322注意持卡人的表現(xiàn)刷卡時神情緊張急欲成交大量購買不常用且昂貴的物品來店刷卡次數(shù)頻繁多張卡片輪流試刷卡片非從錢包取出而由口袋掏出買了很多衣物但不試穿對所購物品沒有明顯興趣在收銀員操作時不停催促，且故意分散收銀員的注意力簽字時動作很慢，或刻意模仿卡片背后簽名欄的簽名2/2/202323如果您有懷疑,怎么辦?保持鎮(zhèn)定設(shè)法拖延交易之進(jìn)行.盡快聯(lián)系銀行之授權(quán)中心以取得對策.明白告知授權(quán)人員為[代號10]交易必要時應(yīng)聯(lián)絡(luò)警方處理.拒絕客人刷卡交易.凡商店查獲無效或冒用之信用卡，應(yīng)將其寄回收單行。2/2/202324什么是代號10？

商戶在進(jìn)行外卡收單業(yè)務(wù)的過程中，因?qū)ㄆ虺挚ㄈ水a(chǎn)生懷疑，但尚不確定，在不驚動持卡人的前提下，可以致電中國銀聯(lián)授權(quán)人員報稱“代號10”。對銀聯(lián)授權(quán)人員提出的問題，商戶只需回答“是”或“不是”即可。授權(quán)人員將根據(jù)商戶的答復(fù)進(jìn)行判斷并聯(lián)絡(luò)發(fā)卡行進(jìn)行授權(quán)，將發(fā)卡行的回復(fù)反饋商戶。2/2/202325單據(jù)和憑證的保存？簽購單、交易數(shù)據(jù)和相關(guān)原始憑證至少保存24個月，以便持卡人和發(fā)卡行的查詢等。2/2/202326三、風(fēng)險及防范措施2/2/202327幾類高風(fēng)險商戶犯罪分子多針對價值高、易于攜帶的商品進(jìn)行欺詐交易。這類商戶有：大型百貨商場的電器柜臺；金柜；高檔服飾柜臺金店高檔藝術(shù)品商店名表店夜總會；及高檔賓館的桑拿部、歌舞廳2/2/202328幾點可疑的持卡人行為顧客不加挑選的購買金鏈、攝像機等貴重物品；顧客對所購買的物品沒有明顯的興趣；在關(guān)門或營業(yè)前購買大量的物件；一干人等交易時蓄意分?jǐn)_售貨員的注意力；顧客舉止異常緊張；顧客詢問授權(quán)限額，然后在限額內(nèi)簽購多張單據(jù)；一個顧客持有多張同一發(fā)卡行的卡片；一個顧客持有多張不同姓名之卡片；2/2/202329中國銀聯(lián)國際業(yè)務(wù)總部聯(lián)絡(luò)方式1、商戶24小時授權(quán)及業(yè)務(wù)咨詢電話：800-820-8555（開通800電話的地區(qū)）

2、商戶預(yù)授權(quán)撤銷3、裝機培訓(xùn)時打開終端的電話：2/2/202330這張卡有什么問題？卡號打印有誤，最后4位應(yīng)在與防偽