國(guó)貿(mào)案例6-風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防與處理

國(guó)際貿(mào)易案例（六）國(guó)際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防與處理國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)中通常會(huì)涉及到多方面的因素，如果其中的某些因素在貿(mào)易過程中發(fā)生了事先未預(yù)料到的變化時(shí)，就會(huì)導(dǎo)致國(guó)際貿(mào)易主體的預(yù)期收益（或成本）與實(shí)際收益（或成本）不一致，從而給當(dāng)事人帶來?yè)p失。另一方面，國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)流程自身的一些特點(diǎn)，如象征性交貨、單貨分離、多方多國(guó)異地交接等，也給國(guó)際貿(mào)易實(shí)踐帶來了一定的風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)可以從不同的角度進(jìn)行分類。常見風(fēng)險(xiǎn)主要包括:客戶風(fēng)險(xiǎn)交易磋商和貿(mào)易合同訂立中存在的風(fēng)險(xiǎn)交貨風(fēng)險(xiǎn)收匯風(fēng)險(xiǎn)一、客戶風(fēng)險(xiǎn)國(guó)際上從事貿(mào)易的公司數(shù)不勝數(shù)，但是有許多公司的財(cái)務(wù)和商譽(yù)狀況并不良好，由于各國(guó)的公司法不盡相同，在許多國(guó)家，注冊(cè)一家公司，不需要通過比較嚴(yán)格的審批程序并且繳納一定數(shù)額的注冊(cè)資。另外，國(guó)際貿(mào)易雙方處于不同國(guó)家和地區(qū)，當(dāng)事人對(duì)另一方的商業(yè)信用情況、資金財(cái)務(wù)狀況以及其所在國(guó)的政策變化情況，很難做到全面掌握、隨時(shí)監(jiān)控。在復(fù)雜的國(guó)際貿(mào)易實(shí)踐中，外貿(mào)從業(yè)者一定要具備風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，與新客戶的交往尤其要謹(jǐn)慎對(duì)待?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)的形成原因1、因道德因素造成的詐騙和惡意拖欠等。案例1：

某公司1997年向美國(guó)ABC公司出口馬桶蓋。付款方式為即期L／C；但客戶要求寄1／3正本B／L給他以便早日提貨銷售，并一再聲稱這是美國(guó)商界現(xiàn)行流行做法。因是第一次交易，我方堅(jiān)持不寄，客戶則堅(jiān)持不寄不成交。最后在客戶簽定保函保證即使沒有收到1／3提單時(shí)，也要按時(shí)依據(jù)L/C要求付款后，簽定合同1X20’柜，F(xiàn)OBDALIANUSD10，500。第一次合作很順利，在我方剛剛寄出B／L，就收到了客戶通過銀行L／C項(xiàng)下的付款。第二次合同金額增至USD31，500，客戶仍堅(jiān)持帶1／3正本B／L?？紤]到客戶第一單很守信用及時(shí)付款的事實(shí)我方答應(yīng)了客戶要求。

貨發(fā)出后，就及時(shí)將正本B／L寄出并迅速向銀行交單議付。十幾天后，我方詢問客戶是否已經(jīng)付款時(shí)，客戶答曰：正在辦理。二十幾天后當(dāng)我方發(fā)現(xiàn)貨款仍未到帳又追問客戶是否已付款時(shí)，客戶答曰：因資金緊張，過幾天就付款。實(shí)際此時(shí)客戶已憑我們寄去的正本B／L將貨提走。三十幾天后待我方再詢問客戶付款時(shí)，客戶開始拖延，后來就完全沓無音信了。由于交銀行單據(jù)超證出運(yùn)有明顯不符點(diǎn)，所以銀行已無從幫忙，公司白白損失20多萬人民幣。這是一個(gè)老客戶通過設(shè)誘餌的方式進(jìn)行的而已詐騙案例?？梢?，即使是老客戶，也一樣要注意欺詐風(fēng)險(xiǎn)。

2、因商業(yè)原因所形成的拒收貨物或是拒付貨款。如市場(chǎng)行情發(fā)生變化、買方資金周轉(zhuǎn)困難、買方破產(chǎn)清算等。有些買家已經(jīng)申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，但企業(yè)已經(jīng)把貨物運(yùn)出，追討不到貨款，經(jīng)過調(diào)查才發(fā)現(xiàn)買家根本無還款能力。但由于買家已經(jīng)申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)，企業(yè)根本無法控告這樣的買家。有的買家把貨提走后宣布破產(chǎn)的，及時(shí)出口方的官司打贏也無濟(jì)于事。案例2：上海A公司與香港B公司按FOB上海、D/P見票后60付款條件達(dá)成出口某貨物的合同。A公司按合同規(guī)定將貨物交付給買方指定的承運(yùn)人香港C公司駐上海辦事處并由該公司負(fù)責(zé)運(yùn)往土耳其伊斯坦布爾，香港C公司在其駐上海辦事處接管貨物后即簽發(fā)聯(lián)合運(yùn)輸提單正本一式三份通過其駐上海辦事處交給A公司。C公司將貨物通過海運(yùn)運(yùn)至香港，再在香港換裝另一海輪運(yùn)往伊斯坦布爾。聯(lián)運(yùn)提單所示的托運(yùn)人為A公司，并在該提單的收貨人項(xiàng)下載明貨物“憑香港B公司指示交付”。A公司隨即將全套提單連同其他單據(jù)委托上海W銀行收款。由于B公司到期不付款，接受W銀行委托的香港代收行只得將全套單據(jù)通過W銀行退回A公司。A公司經(jīng)向香港C公司查詢貨物下落時(shí)才獲悉C公司已按聯(lián)運(yùn)提單所載“憑香港B公司指示交付”的文字將從香港把貨物運(yùn)往伊斯坦布爾的船公司出具的正本提單交給香港B公司，貨物也早已被土耳其的收貨人憑香港船公司的提單提走。A公司遂以承運(yùn)人無單放貨為由，在上海法院對(duì)C公司提起訴訟，并要求賠償全部損失。法院判決支持原告的理由和訴求。但由于C公司已宣布破產(chǎn)清理，駐上海辦事處也早已撤銷停業(yè)。而B公司不久前也已倒閉破產(chǎn)，A公司要追回?fù)p失，事實(shí)上也已無可能。二、出口交易磋商和合同訂立中存在的風(fēng)險(xiǎn)交易磋商是指出口當(dāng)事人為出售某項(xiàng)貨物與國(guó)外客戶就各項(xiàng)交易條件進(jìn)行洽商，以期達(dá)成協(xié)議的過程。它是一項(xiàng)交易的開始。交易磋商可以是口頭的（面談或電話），也可以是書面的（傳真、電傳或信函）。一旦雙方當(dāng)事人對(duì)各項(xiàng)交易條件達(dá)成一致，則可以通過合同的形式把協(xié)商一致的結(jié)果固定下來?？梢姡灰状枭痰倪^程也就是合同成立的過程，磋商是合同的依據(jù)，合同是磋商的結(jié)果。（一）對(duì)合同是否成立的認(rèn)定不同而帶來的風(fēng)險(xiǎn)交易磋商的過程可分成詢盤、發(fā)盤、還盤和接受四個(gè)環(huán)節(jié)。其中,發(fā)盤和接受是必不可少的，是達(dá)成交易所必須的法律步驟。1、未能判斷發(fā)盤是“實(shí)盤”還是“虛盤”案例3：1990年6月27日,中國(guó)甲公司應(yīng)荷蘭乙商號(hào)的請(qǐng)求,報(bào)出C514某產(chǎn)品200噸,每噸CIF鹿特丹人民幣1950元,即期裝運(yùn)的實(shí)盤,但對(duì)方接到中方報(bào)盤,未作還盤,而是一再請(qǐng)求中國(guó)增加數(shù)量,降低價(jià)格,并延長(zhǎng)還盤有效期。中方曾將數(shù)量增至300噸,價(jià)格每噸CCF鹿特丹減至人民幣1900元,有效期經(jīng)兩次延長(zhǎng),最后期限為7月25日,荷蘭乙商號(hào)于7月22日來電,接受該盤,并提出“不可撤銷,即期信用證付款,即期裝船,按裝船量計(jì)算。除提供通常裝船單據(jù)外,需供衛(wèi)生檢疫證書、產(chǎn)地證、磅碼單、及良好合適海洋運(yùn)輸?shù)拇b"。但中方接到該電報(bào)時(shí).已發(fā)現(xiàn)該產(chǎn)品的國(guó)際市場(chǎng)價(jià)格猛漲,于是中方甲公司拒絕成交,并復(fù)電稱:“由于世界市場(chǎng)的變化,貨物在收到電報(bào)前已售出"。可是荷蘭乙商號(hào)不同意中方的說法,認(rèn)為他是在發(fā)盤有效期內(nèi)接受發(fā)盤,堅(jiān)持要按發(fā)盤的條件執(zhí)行合同,否則要中方賠償差價(jià)損失人民幣23萬元,接受仲裁裁決。在這個(gè)案例中，①中方甲公司,6月27日的發(fā)盤是實(shí)盤,因?yàn)榘l(fā)盤的內(nèi)容明確,主要條款齊備,并有期限；②中方甲公司在7月17日復(fù)電中同意將C514增致300噸,價(jià)格條件為CIF鹿特丹1900元人民幣,有效期延至7月25日的重新報(bào)盤也是實(shí)盤,內(nèi)容明確,主要條款齊備,有期限；③荷方于7月22日來電內(nèi)容,是對(duì)中方7月17日?qǐng)?bào)盤的完全接受,故屬于承諾；④中方在接到荷蘭7月22日作出的承諾復(fù)電后,于7月24日給荷方發(fā)出拒絕成交的復(fù)電,是違反國(guó)際貿(mào)易中的“約定信守原則"的。因?yàn)榘凑諊?guó)際貿(mào)易慣例，無論采用“發(fā)信主義"或是采用“收信主義"原則,荷蘭的承諾是在發(fā)盤有效期內(nèi)作出的,中方已經(jīng)收到,荷方的承諾已經(jīng)生效,表明合同已成立。中方應(yīng)按合同的約定履行自己報(bào)價(jià)中規(guī)定的義務(wù)。然而,中方在荷方已作出承諾的情況下,復(fù)電拒絕成交,這是違約行為,應(yīng)負(fù)違約行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任；⑤本案荷方在接到中方拒絕成交的電報(bào)后系同意中方的說法,并提出“要么執(zhí)行合同,要么賠償差價(jià)人民幣23萬元,否則仲裁裁決"的要求是正當(dāng)?shù)?。為了合理有效地解決糾紛,最好是由中方撤銷拒絕成交的表示,雙方執(zhí)行已經(jīng)成立的合同。2、發(fā)盤的撤回、撤銷和終止是否有效案例4：A在7月17日上午用航空信寄出一份發(fā)盤給B，A發(fā)盤通知中注有“不可撤銷”字樣，規(guī)定受盤人B在7月25日前答復(fù)有效。但A又于7月17日下午用電報(bào)發(fā)出撤回通知，該通知于7月18日上午送達(dá)B處。B于7月19日上午收到A空郵寄來的實(shí)盤，由于B考慮到發(fā)盤的價(jià)格對(duì)他十分有利，于是立即電傳發(fā)出接受通知。事后雙方對(duì)合同是否成立產(chǎn)生糾紛。該案例的情況屬于發(fā)盤的撤回。本案例中，收盤人接到發(fā)盤的時(shí)間是7月19日上午，而接到發(fā)盤撤回通知的時(shí)間是7月18日上午，此時(shí)發(fā)盤尚未生效?！堵?lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷售合同公約》第15條第2款規(guī)定：“一項(xiàng)發(fā)盤，即使是不可撤銷的，也可以撤回，如果撤回的通知在發(fā)盤到達(dá)受盤人之前或同時(shí)到達(dá)受盤人”。根據(jù)此規(guī)定，該項(xiàng)發(fā)盤的撤回是有效的。即使發(fā)盤人事后發(fā)出接受通知，該合同也是不成立的。

3、是否構(gòu)成有效的接受案例5：我某出口公司于2月1日向美商報(bào)出某農(nóng)產(chǎn)品，在發(fā)盤中除列明各項(xiàng)必要條件外，還表示：“Packinginsoundbags”。在發(fā)盤有效期內(nèi)美商復(fù)電稱：“Refertoyourtelexfirstaccepted，packinginnewbags”。我方收到上述復(fù)電后，即著手備貨。數(shù)日后，該農(nóng)產(chǎn)品國(guó)際市場(chǎng)價(jià)格猛跌，美商來電稱：“我方對(duì)包裝條件做了變更，你方未確認(rèn)，合同并未成立?！倍页隹诠緞t堅(jiān)持合同已經(jīng)成立，于是雙方對(duì)此發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)。在此案例中，雙方當(dāng)事人屬于《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷售合同公約》的締約國(guó)，接受《公約》中有關(guān)條款的約束?！豆s》第19條(2)款的規(guī)定，對(duì)發(fā)盤表示接受而發(fā)盤內(nèi)容做非實(shí)質(zhì)性改變時(shí)，除發(fā)盤人在不過分遲延的期間內(nèi)通知反對(duì)其間的差異外，仍構(gòu)成接受。如發(fā)盤人不做出這種反對(duì)，合同條件就以該項(xiàng)發(fā)盤的條件以及接受通知內(nèi)所載的更改為準(zhǔn)；根據(jù)《公約》第19條(3)款的規(guī)定，包裝的改變不屬于實(shí)質(zhì)性改變，合同應(yīng)按“裝入新袋”的條件成立。因此，美商復(fù)電已構(gòu)成接受，合同成立。如美商拒不履約，我方自應(yīng)按《公約》的有關(guān)規(guī)定向美商提出索賠。

（二）貿(mào)易術(shù)語(yǔ)選擇中存在的風(fēng)險(xiǎn)我國(guó)對(duì)外貿(mào)易中最常用的貿(mào)易術(shù)語(yǔ)分別是FOB、CIF和CFR。國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)是買賣合同中的一條重要內(nèi)容，它規(guī)定了買賣雙方的權(quán)利和義務(wù)，選擇不同的貿(mào)易術(shù)語(yǔ)對(duì)進(jìn)出口商而言各自承擔(dān)著不同的義務(wù)，因而也面臨著不同的風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)外有些不法商人在與我國(guó)公司簽訂合同時(shí)，常常利用貿(mào)易術(shù)語(yǔ)詐騙得逞。所以，在簽訂合同時(shí)，要根據(jù)客戶的資信情況選擇不同的貿(mào)易術(shù)語(yǔ)。1、FOB貿(mào)易術(shù)語(yǔ)的風(fēng)險(xiǎn)選擇FOB貿(mào)易術(shù)語(yǔ)的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為：客戶在收到目的港貨運(yùn)代理公司關(guān)于訂艙的通知后不予確認(rèn)；容易造成無單放貨，即收貨方在沒有提單的情況下要求貨運(yùn)代理公司放貨；賣方面臨貨船銜接不順的風(fēng)險(xiǎn)；賣方容易受市場(chǎng)行情的左右，由于租船訂艙的裝運(yùn)主動(dòng)權(quán)掌握在買方手中，一旦市場(chǎng)行情有變化，買方就可以種種理由拖遲裝運(yùn)，直至信用證過期，有的甚至反過來逼迫賣方降價(jià)出售。案例6：

2002年11月8日，我國(guó)甲國(guó)貿(mào)股份有限公司與韓國(guó)乙株式會(huì)社簽訂出口各式夾克衫貿(mào)易合同，貿(mào)易術(shù)語(yǔ)為FOB，合同規(guī)定，付款方式為信用證，乙株式會(huì)社指定韓國(guó)丙綜合株式會(huì)社承運(yùn)將該批貨物從中國(guó)上海出運(yùn)至韓國(guó)釜山，丙綜合株式會(huì)社為此簽發(fā)了以甲國(guó)貿(mào)股份有限公司為托運(yùn)人的正本提單。托運(yùn)人為甲國(guó)貿(mào)股份有限公司，通知方為丁股份有限公司，收貨人為根據(jù)某銀行指示。由于韓國(guó)乙株式會(huì)社一直沒有付款買單，甲國(guó)貿(mào)股份有限公司現(xiàn)仍持有上述提單正本。經(jīng)調(diào)查，涉案貨物運(yùn)抵目的港后，已由前述提單通知人以銀行保函形式未憑正本提單向丙綜合株式會(huì)社提取。即涉案貨物已由丙綜合株式會(huì)社在目的港未收回正本提單即向他人進(jìn)行了交付。據(jù)此，2003年10月8日，甲國(guó)貿(mào)股份有限公司訴至我國(guó)海事法院，請(qǐng)求判令被告賠償相應(yīng)經(jīng)濟(jì)損失5．9598萬美元及該款自2002年11月起的利息損失。

本案涉及的是一個(gè)典型的無單放貨問題。本案被告綜合會(huì)社在未收回涉案正本提單的情況下，憑銀行保函將涉案提貨單交付給非正本提單持有人，該行為直接侵害了正本提單持有人依法享有的物權(quán)，對(duì)此必須承擔(dān)法律責(zé)任。2004年6月25日，法院經(jīng)審理后判決綜合會(huì)社向國(guó)泰國(guó)貿(mào)公司賠償貨款損失5．9598萬美元及利息損失。2、CIF和CFR貿(mào)易術(shù)語(yǔ)的風(fēng)險(xiǎn)選擇CIF和CFR貿(mào)易術(shù)語(yǔ)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是文件詐騙和船東詐騙。案例7：1990年，孟加拉國(guó)遭受水災(zāi)，該國(guó)通過港商A與中國(guó)B出口公司簽訂了一份8000噸大米的買賣合同，CIF價(jià)格約為170萬美元。信用證開出后，港商A將全套制作精美的單證在日本一家銀行順利結(jié)匯，提單由巴西一家班輪公司簽發(fā)，承運(yùn)船名為“羅里達(dá)”號(hào)。然后，“羅里達(dá)”號(hào)卻一直未往孟加拉卸貨。后經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，其實(shí)在簽單日，該船尚在歐洲營(yíng)運(yùn)。結(jié)果，孟加拉政府只能自認(rèn)倒霉。諸如此類的案件中，銀行審查文件時(shí)，只要單證相符、單單一致就會(huì)放款。對(duì)于文件詐騙，銀行不承擔(dān)任何責(zé)任，而當(dāng)事人則往往損失慘重。（三）買賣合同中風(fēng)險(xiǎn)條款帶來的風(fēng)險(xiǎn)在簽訂外貿(mào)合同過程中，買賣雙方都有可能在合同中明顯設(shè)置或隱含許多“風(fēng)險(xiǎn)條款”。對(duì)于合同中的一些實(shí)質(zhì)性條件，如商品的品質(zhì)、數(shù)量、價(jià)格、交貨時(shí)間和地點(diǎn)、貨款收付、賠償責(zé)任范圍及爭(zhēng)議解決等，在簽訂合同時(shí)要尤其注意。一著不慎就會(huì)給自己帶來巨大的損失。案例8：1994年，某省一家化工廠利用加拿大政府貸款通過藍(lán)天公司分批從該國(guó)王牌公司引進(jìn)280萬美元的化工設(shè)備，在商訂合同時(shí)，該化工廠為協(xié)調(diào)配套設(shè)備資金及建設(shè)情況，在合同裝運(yùn)條款中加列了“賣方在裝運(yùn)前內(nèi)通知買方，并取得買方的同意，方可進(jìn)行裝運(yùn)”的條款。賣方對(duì)此無異議，并如期簽訂了合同。事后，賣方按合同要求開始備貨，在首批貨物中，30%為外購(gòu)貨，70%為自己生產(chǎn)的產(chǎn)品。完成備貨后，王牌公司向藍(lán)天公司發(fā)出裝運(yùn)通知，但是，該化工廠以配套資金沒有到位，附屬設(shè)施沒法開工為由，拒絕賣方發(fā)貨。后經(jīng)多次協(xié)商，該化工廠同意在王牌公司同意支付每年兩萬美元倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)的前提下，接受第一批貨物。鑒于當(dāng)時(shí)當(dāng)?shù)鼗な袌?chǎng)的情況，為避免損失，精明化工廠不再同意接受后幾批的貨物。最后，該合同以該化工廠另外找到新的買家，才得以繼續(xù)執(zhí)行。

在本案例中，“經(jīng)買方同意賣方方可裝運(yùn)”的條款即屬于“風(fēng)險(xiǎn)條款”。作為賣方，當(dāng)初接受該條款時(shí)，并沒有充分考慮該條款的風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)自己的不利后果。在買方拒收貨物后自食苦果，承擔(dān)倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)及長(zhǎng)時(shí)間占?jí)嘿Y金的損失。三、交貨風(fēng)險(xiǎn)在選擇國(guó)內(nèi)供貨商時(shí)．一定要多方詢價(jià)、貨比三家，了解供貨商產(chǎn)品的質(zhì)量地理位置和企業(yè)的基本情況，爭(zhēng)取以合理的價(jià)格拿到符合合同要求的產(chǎn)品。如果供應(yīng)商沒有選好，則在出口時(shí)就無法按合同或信用證規(guī)定交貨。常見的情況包括：生產(chǎn)供應(yīng)商誤工，造成延期交貨；生產(chǎn)達(dá)不到樣品要求，用類似規(guī)格的產(chǎn)品代替合同規(guī)定的產(chǎn)品；以次充好，貨物質(zhì)量達(dá)不到合同要求；等等。案例9：我國(guó)某公司A向孟加拉國(guó)某公司B出口一批貨物，合同價(jià)值約為USD20000.00，貨物為汽車配件，共有10個(gè)型號(hào)，其中有四個(gè)型號(hào)要求根據(jù)客戶樣品制造的。付款方式為，客戶先支付定金1000美金，剩余部分30%和70%分別以L/C和T/T支付（在貨物生產(chǎn)完畢通知客戶支付）?？腿穗S即開來信用證，A公司按合同和L/C要求開始生產(chǎn)貨物，但發(fā)現(xiàn)其中按客人樣品要求訂做的貨物不能完成，由于客人訂貨的數(shù)量比較少，開發(fā)該產(chǎn)品十分不合算。因此打算從其他廠家購(gòu)進(jìn)該產(chǎn)品，但遺憾的是，卻一直無法找到生產(chǎn)該產(chǎn)品的廠商。而此時(shí)已接近裝船期了，其他貨物亦相繼生產(chǎn)完畢。A公司只好告訴B公司上述問題。B公司要求取消所有的貨物并退還定金和樣品，他的理由是，他要求訂做的貨物是十分重要的，不能缺少，因A公司沒有按時(shí)完成貨物，錯(cuò)過他的商業(yè)機(jī)會(huì)。A公司也感到無可奈何，確實(shí)理虧，只好答應(yīng)客戶的要求，承擔(dān)一切貨物積壓的損失。

在本案例中，出口方對(duì)客戶的樣品沒有做仔細(xì)研究，就簡(jiǎn)單地認(rèn)為自己可以生產(chǎn)或從其他地方購(gòu)買，以致確認(rèn)客戶的定單。根據(jù)《公約》的規(guī)定，一方當(dāng)事人重大違約時(shí)，另一方當(dāng)事人可以取消合同并要求賠償損失。本案的賣方已構(gòu)成重大違約（數(shù)量不足），對(duì)方的要求是合理的。四、出口收匯風(fēng)險(xiǎn)在國(guó)際買賣合同中，貨款收付是出口方最重要的一項(xiàng)基本權(quán)利。但在國(guó)際貿(mào)易實(shí)踐中，常常會(huì)出現(xiàn)發(fā)貨后收不到款的情況，導(dǎo)致出口方損失慘重。造成出口收匯風(fēng)險(xiǎn)的原因主要包括：出貨規(guī)格和日期與合同規(guī)定不符；交議付行的單據(jù)瑕疵引起單單不符和單證不符；信用證規(guī)定的陷阱條款；使用D/P、D/A遠(yuǎn)期付款方式或寄售方式；收匯方式不合理；等等。案例11：我國(guó)A公司向加拿大B公司以CIF術(shù)語(yǔ)出口一批貨物，合同規(guī)定4月份裝運(yùn)。B公司于4月10日開來不可撤銷信用證。此證按《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（UCP500）規(guī)定辦理。證內(nèi)規(guī)定：裝運(yùn)期不得晚于4月15日。此時(shí)我方已來不及辦理租船訂艙，立即要求B公司將裝期延至5月15日。隨后B公司來電稱：同意展延船期，有效期也順延一個(gè)月。我A公司于5月10日裝船，提單簽發(fā)日5月10日，并于5月14日將全套符合信用證規(guī)定的單據(jù)交銀行辦議付。結(jié)果，該付款要求被拒絕。

本案中,A公司提出信用證裝運(yùn)期的廷期要求僅得到B公司的允諾，并未由銀行開出修改通知書，所以B公司同意修改是無效的。根據(jù)UCP500的規(guī)定，不可撤銷信用證一經(jīng)開出，在有效期內(nèi)，未經(jīng)受益人及有關(guān)當(dāng)事人的同意，開證行不得片面修改和撤銷，只要受益人提供的單據(jù)符合信用證規(guī)定，開證行必須履行付款義務(wù)。信用證上規(guī)定裝運(yùn)期“不晚于4月15日”，而A公司所交提單的簽發(fā)日為5月10日。與信用證規(guī)定不符，即單證不符，銀行可以拒付。什么是違約（BreachofContract）？違約是指合同的當(dāng)事人全部或部分地未履行合同所規(guī)定的義務(wù)，或者拒絕履行他的合同義務(wù)的行為。一方當(dāng)事人違約，就應(yīng)承擔(dān)違約的法律責(zé)任，即有賠償另一方當(dāng)事人的損失，或采取其他相應(yīng)的補(bǔ)救措施的責(zé)任；另一方當(dāng)事人作為受害方，也有依照合同或有關(guān)法律規(guī)定向違約方提出損害賠償或主張其他相應(yīng)的權(quán)利。違約的法律后果（英國(guó)）英國(guó)法從違反合同的條款或規(guī)定情況把違約分為：

違反要件（BreachofCondition）：一般是指違反合同的主要條款（如與商品有直接關(guān)系的如品質(zhì)、數(shù)量、交貨期條款），受害方有權(quán)主張解除合同并要求損害賠償。

違反擔(dān)保（BreachofWarranty）：通常是指違反合同的次要條款（如付款時(shí)間），受害方只能要求損害賠償，但無權(quán)主張解除合同。

受害方有權(quán)把賣方的違反要件當(dāng)作違反擔(dān)保來處理，但不能把違反擔(dān)保視為違反要件來處理。

29違約的法律后果（美國(guó)）美國(guó)從違反合同所造成的后果出發(fā)把違約分：重大違約（MaterialBreach）：一方當(dāng)事人違約而使另一方當(dāng)享人的主要利益未得到滿足，或者說使另一方當(dāng)事人不能從合同中取得主要利益。受害方有權(quán)主張解除合同，并要求損害賠償。輕微違約（MinorBreach）：指一方當(dāng)事人違約，雖然使另一方當(dāng)事人遭到損害，但仍然可從該合同中取得主要利益，受害方只能向違約方要求損害賠償，而不能主張解除合同。30《公約》違約的法律后果根本違約（FundamentalBreach）（第25條）“如果一方當(dāng)事人違反合同的結(jié)果，使另一方當(dāng)事人蒙受損失，以致實(shí)際上剝奪了他根據(jù)合同規(guī)定有權(quán)期待得到的東西，即為根本違反合同,除非違反合同一方并不預(yù)知而且一個(gè)同等資格、通情達(dá)理的人處于相同情況下也沒有理由預(yù)知會(huì)發(fā)生這種結(jié)果?！比绻环疆?dāng)事人根本違反合同，另一方當(dāng)事人可以宣告合同無效并要求損害賠償。非根本違約（Non-FundamentalBreach）受害方只能要求損害賠償，而不能主張合同無效。31索賠與理賠索賠：指遭受損害的一方在爭(zhēng)議發(fā)生后，向違約方提出賠償?shù)囊?，在法律上指主張?quán)利。涉及國(guó)際貨物買賣的索賠，一般都有三種情況：即貿(mào)易索賠、運(yùn)輸索賠和保險(xiǎn)索賠。理賠：違約方受理受害方提出的賠償要求或其他權(quán)利主張。合同中的索賠條款

（ClaimClause）異議和索賠條款在一般的商品買賣合同中，多數(shù)只規(guī)定異議和索賠條款，有的還同檢驗(yàn)條款合訂在一起（“檢驗(yàn)與索賠條款”，InspectionandClaimClause）。罰金條款”（也叫“違約金條款”）只有在大宗商品和機(jī)器設(shè)備一類商品的買賣合同中，除規(guī)定異議和索賠條款外，還另規(guī)定罰金條款。33異議與索賠的內(nèi)容（DiscrepancyandClaimClause）異議索賠條款適用于品質(zhì)、數(shù)量方面的索賠，索賠金額非預(yù)先約定，而是根據(jù)實(shí)際損害程度確定。異議和索賠條款的內(nèi)容包括：索賠的依據(jù)：法律依據(jù)和事實(shí)依據(jù)（違約證據(jù)和出證機(jī)構(gòu)）索賠的期限：索賠的有效期限索賠處理辦法：合同34罰金條款（Penalty）罰金條款又稱罰則，主要規(guī)定當(dāng)一方未履行或者未完全履行合同義務(wù)時(shí)，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц兑欢〝?shù)額的罰金，作為對(duì)方損失的賠償。罰金就其性質(zhì)而論，就是違約金。罰金條款適用于賣方延期交貨或買方遲延開立信用證或延期接貨等情況。其特點(diǎn)是雙方在合同中預(yù)先約定一個(gè)賠償?shù)慕痤~。35《公約》第74條(關(guān)于損害賠償額)一方當(dāng)事人違反合同應(yīng)負(fù)的損害賠償額，應(yīng)與另一方當(dāng)事人因他違反合同而遭受的包括利潤(rùn)在內(nèi)的損失額相等。這種損害賠償不得超過違反合同一方在訂立合同時(shí)，依照他當(dāng)時(shí)已知道或理應(yīng)知道的事實(shí)和情況，對(duì)違反合同預(yù)料到或理應(yīng)預(yù)料到的可能損失”

36不可抗力不可抗力又稱人力不可抗拒，是一項(xiàng)免責(zé)條款：免除不履行合同的責(zé)任或免除延遲履行合同的責(zé)任。按照聯(lián)合國(guó)《國(guó)際貨物銷售合同公約》(第79條）解釋：不可抗力事件是指非當(dāng)事人所能控制，而且沒有理由預(yù)期他在訂立合同時(shí)所能考慮到或能避免或克服它或它的后果而使其不履行合同義務(wù)的障礙。引起不可抗力事件的原因引起不可抗力事件的原因包括：自然原因：洪水、暴風(fēng)，干旱、暴風(fēng)雪、地震等人類無法控制的自然界力量所引起的災(zāi)害；社會(huì)原因：戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工、政府禁止有關(guān)商品進(jìn)出口等原因所引起的災(zāi)害。對(duì)于不可抗力事件的認(rèn)定必須慎重，必須與諸如商品價(jià)格波動(dòng)、匯率變化等正常的貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)格區(qū)別開來。各國(guó)法律一般都允許當(dāng)事人在合同中訂立不可抗力條款時(shí)自行商定不可抗力的范圍。38構(gòu)成不可抗力的必備要素

1、不以當(dāng)事人意志為轉(zhuǎn)移的客觀現(xiàn)象。2、在簽訂合同時(shí)當(dāng)事人所不能預(yù)見、無法避免、無法預(yù)防而不能控制的事故3、事故發(fā)生及后果使合同履行的基礎(chǔ)發(fā)生了根本性的變化，合同無法按條款履行。4、事故發(fā)生在合同成立之后和合同解除之前的有效期內(nèi)。5、事故的發(fā)生和后果無法避免和克服。39不可抗力條款不可抗力條款是一種免責(zé)條款：在合同中訂明如當(dāng)事人一方因不可抗力事件不能履行合同的全部或部分義務(wù)的，免除其全部或部分的責(zé)任；不能按照合同規(guī)定的期限履行其義務(wù)的免除其遲延履行的責(zé)任，另一方當(dāng)事人不得對(duì)此要求損害賠償。40不可抗力條款內(nèi)容1、不可抗力的事故范圍（概括式、列舉式、綜合式）2、不可抗力的后果、3、事故發(fā)生后通知對(duì)方的期限和方式4、證明文件和出具證明的機(jī)構(gòu)合同41援引不可抗力條款應(yīng)注意事項(xiàng)1發(fā)生不可抗事故后應(yīng)立即采取最有效的方式通知對(duì)方。2必須有合同規(guī)定的出證機(jī)構(gòu)出具證明。我國(guó)一般有中國(guó)國(guó)際貿(mào)易促進(jìn)委員會(huì)出證。3被通知方應(yīng)及時(shí)答復(fù)，不能拖延或不予處理。4防止對(duì)方援引時(shí)任意擴(kuò)大或縮小不可抗力的范圍42仲裁1、雙方當(dāng)事人友好協(xié)商;2、通過第三者調(diào)解（conciliation）;3、提交仲裁機(jī)構(gòu)仲裁（arbitration）;4、司法訴訟（litigation）;仲裁是指買賣雙方自行達(dá)成協(xié)議，愿將有關(guān)爭(zhēng)議交給雙方所同意的仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行裁決（award）。由于仲裁是依照法律所允許的仲裁程序裁定爭(zhēng)端，因而具有法律約束力。仲裁的特點(diǎn)：

自愿性：當(dāng)事人之間的糾紛，是否將其提交仲裁、仲裁庭的組成人員如何產(chǎn)生、仲裁適用何種程序規(guī)則，都是在當(dāng)事人自愿的基礎(chǔ)上，由當(dāng)事人協(xié)商確定的，故仲裁能充分體現(xiàn)當(dāng)事人意思自治的原則。

專業(yè)性

：由于仲裁的對(duì)象大都是民商事糾紛，常常涉及復(fù)雜的法律、經(jīng)濟(jì)貿(mào)易和技術(shù)性問題，而仲裁員一般都是各行各業(yè)的專家，這樣就保證了仲裁的專業(yè)權(quán)威性。（關(guān)于仲裁員資質(zhì)的法律規(guī)定）保密性

：仲裁以不公開審理為原則。在這種情況下當(dāng)事人的商業(yè)貿(mào)易活動(dòng)不會(huì)因此而泄露。同時(shí)，雙方當(dāng)事人之間比較和諧融洽，通常不會(huì)產(chǎn)生因在法庭對(duì)簿公堂所引起的激烈對(duì)抗，容易通過調(diào)解或和解較好地解決糾紛。快捷性：仲裁實(shí)行一裁終局制，且審理的期限比較短。

經(jīng)濟(jì)性：由于仲裁是一裁終局，而且仲裁程序靈活簡(jiǎn)便，相對(duì)于訴訟，仲裁節(jié)約了相應(yīng)的上訴費(fèi)用和有關(guān)費(fèi)用。

獨(dú)立性：仲裁法規(guī)定，仲裁獨(dú)立進(jìn)行，不受任何機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。新仲裁制度所確立的仲裁機(jī)制，確保了仲裁的獨(dú)立性。公正性：仲裁的公正，是由仲裁機(jī)制所決定的。一是新的仲裁制度實(shí)行協(xié)議管轄，沒有地域管轄和級(jí)別管轄。要不要仲裁，以及在哪個(gè)仲裁機(jī)構(gòu)仲裁，完全由當(dāng)事人自主選擇。仲裁靠的是信譽(yù)，不是靠強(qiáng)制。仲裁類型a國(guó)內(nèi)仲裁和涉外仲裁

根據(jù)仲裁案件是否具有涉外因素，仲裁可分為國(guó)內(nèi)仲裁和涉外仲裁。國(guó)內(nèi)仲裁是指不具有涉外因素的國(guó)內(nèi)民商事糾紛的仲裁；涉外仲裁則是指涉及外國(guó)或外法域的民商事糾紛的仲裁。

b機(jī)構(gòu)仲裁和臨時(shí)仲裁

根據(jù)是否在常設(shè)的專門仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁，仲裁可以劃分為機(jī)構(gòu)仲裁和臨時(shí)仲裁。機(jī)構(gòu)仲裁是指當(dāng)事人根據(jù)仲裁協(xié)議，將糾紛提交給約定的某一常設(shè)仲裁機(jī)構(gòu)所進(jìn)行的仲裁。臨時(shí)仲裁是指當(dāng)事人根據(jù)仲裁協(xié)議，將糾紛提交給由雙方當(dāng)事人選擇的仲裁員臨時(shí)組成的仲裁庭所進(jìn)行的仲裁。

c依法仲裁和友好仲裁

根據(jù)仲裁裁決所依據(jù)的實(shí)體規(guī)范的不同，仲裁可以劃分為依法仲裁和友好仲裁。依法仲裁是指仲裁庭依據(jù)一定的法律規(guī)定對(duì)糾紛進(jìn)行裁決。友好仲裁，亦稱友誼仲裁、依原則仲裁，是指依據(jù)當(dāng)事人的授權(quán)，仲裁庭以公平的標(biāo)準(zhǔn)作出對(duì)當(dāng)事人有約束力的裁決。

世界上著名的國(guó)際商事仲裁機(jī)構(gòu)(a)國(guó)際商會(huì)仲裁院TheInternationalCourtofArbitrationofInternationalChamberofCommerce國(guó)際商會(huì)于1919年在法國(guó)巴黎成立，其目的是為了促進(jìn)國(guó)際商事活動(dòng)的進(jìn)行。它是一個(gè)國(guó)家間的商會(huì),現(xiàn)有國(guó)家會(huì)員60多個(gè)。其仲裁院成立于1923年，在國(guó)際商事仲裁領(lǐng)域,是最具影響的仲裁機(jī)構(gòu)。國(guó)際商事仲裁院總部和其秘書局設(shè)在法國(guó)巴黎,與任何國(guó)家沒有關(guān)系,盡管它是根據(jù)法國(guó)法律設(shè)立。國(guó)際商會(huì)仲裁院的委員來自40多個(gè)國(guó)家,他們都具有法律背景和國(guó)際商事法律及爭(zhēng)議解決的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)。國(guó)際商會(huì)的仲裁員來自世界各個(gè)國(guó)家,其仲裁的一個(gè)主要特點(diǎn)是可以世界的任何一個(gè)地方進(jìn)行仲裁程序。國(guó)際商會(huì)仲裁院秘書局的工作人員也來自不同的國(guó)家,能夠使用多種語(yǔ)言進(jìn)行工作。(b)美國(guó)仲裁協(xié)會(huì)AmericanArbitrationAssociation（簡(jiǎn)稱：AAA）美國(guó)仲裁協(xié)會(huì)成立于1926年,是一個(gè)非盈利性的為公眾服務(wù)的機(jī)構(gòu)。其目的在于,在法律的許可的范圍內(nèi),通過仲裁,調(diào)解,協(xié)商,民主選擇等方式解決商事爭(zhēng)議。美國(guó)仲裁協(xié)會(huì)的受案范圍很廣范,從國(guó)際經(jīng)貿(mào)糾紛,到勞動(dòng)爭(zhēng)議,消費(fèi)者爭(zhēng)議,證券糾紛,無所不包。與此相應(yīng),美國(guó)仲裁協(xié)會(huì)有許多類型的仲裁規(guī)則,分別適用于不同類型的糾紛。

美國(guó)仲裁協(xié)會(huì)的總部設(shè)在紐約,在美國(guó)一些主要州設(shè)有分部。90年代,為開拓亞太業(yè)務(wù),美國(guó)仲裁協(xié)會(huì)成立亞太爭(zhēng)議中心。近年來,美國(guó)仲裁協(xié)會(huì)又把目光投向歐洲,并在歐洲設(shè)立了分部。

美國(guó)仲裁協(xié)會(huì)的仲裁員也來自很多國(guó)家,且數(shù)量達(dá)數(shù)千人之多。當(dāng)事人也可以在其仲裁員名冊(cè)之外指定仲裁員。在沒有約定的情況下,所有案件只有一名仲裁員,即獨(dú)任仲裁員。但如仲裁協(xié)會(huì)認(rèn)為該案件爭(zhēng)議復(fù)雜時(shí),可決定由三名仲裁員組成仲裁庭。

從案件數(shù)量上講,美國(guó)仲裁協(xié)會(huì)的受案量世界第一。但其中勞動(dòng)爭(zhēng)議等美國(guó)國(guó)內(nèi)案件占絕大部分。(c)斯德哥爾摩商會(huì)仲裁院theArbitrationInstituteoftheStockholmChamberofCommerce（簡(jiǎn)稱：SCC）斯德哥爾摩商會(huì)成立于1917年，其仲裁機(jī)構(gòu)組織設(shè)立于1949年。設(shè)立的目的在于解決工業(yè)、貿(mào)易和運(yùn)輸領(lǐng)域的爭(zhēng)議。SCC的總部設(shè)在瑞典的斯德哥爾摩，包括秘書局和三名成員組成的委員會(huì)。三名委員任期三年，由商會(huì)任命。三名委員中，一名須具有解決工商爭(zhēng)議的經(jīng)驗(yàn)，一名須為有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的律師，一名須具備與商業(yè)組織溝通的能力。SCC解決國(guó)際爭(zhēng)議的優(yōu)勢(shì)在于其國(guó)家的中立地位，特別以解決涉及遠(yuǎn)東或中國(guó)的爭(zhēng)議而著稱。(d)倫敦國(guó)際仲裁院theLondonCourtofInternationalArbitration，簡(jiǎn)稱：LCIA它是世界上最古老的仲裁機(jī)構(gòu),成立于1892年。原名為:LondonChamberofArbitration,1903年起使用現(xiàn)名。1986年起,倫敦國(guó)際仲裁院改組成為有限責(zé)任公司,其董事會(huì)管理其活動(dòng)。倫敦國(guó)際仲裁院設(shè)在倫敦,在仲裁案件中其主要作用是指定仲裁員和對(duì)案件進(jìn)行一些輔助性的管理。它也設(shè)有仲裁員名冊(cè),仲裁員的成分也是多種多樣,可以適應(yīng)各種類型案件的需要。(e)解決國(guó)際投資爭(zhēng)端中心theInternationalCenterfortheSettlementofInvestmentDisputes,簡(jiǎn)稱：ICSID它于1965年