內(nèi)控合規(guī)測(cè)試卷附答案

內(nèi)控合規(guī)測(cè)試卷附答案1.判斷題（4分10題）

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定專門部門作為內(nèi)控管理職能部門，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實(shí)和檢查評(píng)估。對(duì)(正確答案)錯(cuò)2.商業(yè)銀行可以將理財(cái)產(chǎn)品與存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售。對(duì)錯(cuò)(正確答案)3.對(duì)發(fā)生重大案件(風(fēng)險(xiǎn))的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及時(shí)進(jìn)行警示和告誡、提出監(jiān)管意見(jiàn)和整改要求，有利于提高監(jiān)管的針對(duì)性和時(shí)效性，也是推動(dòng)相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)遏制重大案件(風(fēng)險(xiǎn))發(fā)生的主體責(zé)任、切實(shí)加強(qiáng)內(nèi)部管理與風(fēng)險(xiǎn)防控的有效手段。對(duì)(正確答案)錯(cuò)4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立從業(yè)人員處罰信息管理制度，明確專門部門、專職人員負(fù)責(zé)處罰信息報(bào)送、申請(qǐng)查詢和日常管理等工作。對(duì)(正確答案)錯(cuò)5.員工違規(guī)行為積分不作為員工年度績(jī)效考評(píng)的依據(jù)對(duì)錯(cuò)(正確答案)6.渤海銀行員工違規(guī)積分管理辦法適用于本行總分支行各部門全體員工，不包括派遣制員工對(duì)錯(cuò)(正確答案)7.總行各部門、各直屬機(jī)構(gòu)、各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將《渤海銀行員工行為禁止規(guī)定》作為員工行為規(guī)范的重點(diǎn)內(nèi)容，提醒、警示、告誡員工嚴(yán)守行為底線，嚴(yán)防和抵制各類禁止行為。對(duì)(正確答案)錯(cuò)8.銀行從業(yè)人員未經(jīng)批準(zhǔn)可以在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職對(duì)錯(cuò)(正確答案)9.跟客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品時(shí)如實(shí)詳細(xì)告知產(chǎn)品的特點(diǎn)，可以隱瞞產(chǎn)品存在的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)錯(cuò)(正確答案)10.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)可以不對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)錯(cuò)(正確答案)11.單選題（5分6題）

（）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A.了解客戶；(正確答案)B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告；C.可疑交易的分析；D.與司法機(jī)關(guān)全面合作。12.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)重大案件(風(fēng)險(xiǎn))約談告誡有關(guān)事項(xiàng)的通知》的主要法律依據(jù)是（）。A.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》(正確答案)B.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》C.《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》D.以上都不是13.理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置寫明提示語(yǔ)句正確的是：（）A、理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎(正確答案)B、市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎C、理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎D、投資有風(fēng)險(xiǎn)，理財(cái)須謹(jǐn)慎14.以下活動(dòng)可能存在洗錢行為的是：（）A、地下錢莊B、購(gòu)買保險(xiǎn)立即退保C、成立空殼公司D、以上都是(正確答案)15.根據(jù)渤海銀行員工違規(guī)積分管理辦法，員工有下列哪些表現(xiàn)，可沖減當(dāng)年已累計(jì)的違規(guī)積分（）A．提供、出具虛假或偽造的報(bào)表、賬冊(cè)、憑證等資料的B．授意、指使、強(qiáng)令或脅迫他人進(jìn)行違規(guī)操作的C．對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、檢查人等進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)的D．發(fā)現(xiàn)并及時(shí)反映或制止他人違規(guī)行為，避免風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大和損失的(正確答案)16.違規(guī)積分來(lái)源為內(nèi)外部審計(jì)和檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，下列屬于外部檢查的有（）A．總行內(nèi)控合規(guī)檢查B．分行內(nèi)控合規(guī)檢查C．各業(yè)務(wù)條線及部門內(nèi)部檢查D．人民銀行檢查、銀監(jiān)會(huì)檢查(正確答案)17.多選題（6分5題）

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將以下（）事項(xiàng)報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。A.合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度(正確答案)B．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃(正確答案)C．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告(正確答案)D．重大違規(guī)事件等重大事項(xiàng)(正確答案)18.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法所稱“宣傳銷售文本”包括（）。A銀行金融許可證B理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料(正確答案)C理財(cái)產(chǎn)品銷售文件(正確答案)D銷售人員資格證明文件19.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)[2014]322號(hào))所稱從業(yè)人員，是指按照《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》規(guī)定的以下人員：（）A、與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員(正確答案)B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董(理)事會(huì)成員(正確答案)C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)成員及高級(jí)管理人員(正確答案)D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員(包括郵政代理人員)(正確答案)20.被約談告誡的發(fā)生重大案件(風(fēng)險(xiǎn))銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，主要包括以下情形（）。A發(fā)生重大案件(風(fēng)險(xiǎn))的(正確答案)B嚴(yán)重?fù)p害金融消費(fèi)者權(quán)益且影響惡劣的(正確答案)C內(nèi)控薄弱、案件頻發(fā)的(正確答案)D責(zé)任追究不力、整改效果不明顯的(正確答案)21.根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件進(jìn)行分類，下列描述不正確的是：A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類案件；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件B銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第一類案件；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第二類案件；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，為第三類案件(正確答案)C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，為第一類案件；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第二類案件；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第三類案件(正確答案)D銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其