組訓(xùn)班課程：代理人考試輔導(dǎo)組織

代理人資格考試輔導(dǎo)與組織

總公司培訓(xùn)部二○○四年五月0

課程PPP目的：了解保監(jiān)會和公司的有關(guān)政策規(guī)定，提高代理人考試組織及輔導(dǎo)能力過程：180分鐘方法：講授、研討1深圳于2001年3月開始要求100％持證其它機(jī)構(gòu)基本上都是要求2003年全面持證上崗廣西省要求2004年1月全省100％持證最早！最晚！一、保監(jiān)會對持證時間的規(guī)定·政策篇·2二、平安人壽對代理人資格的要求中心城市、省級機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的三級機(jī)構(gòu)偏遠(yuǎn)的三、四級機(jī)構(gòu)1、學(xué)歷要求初中學(xué)歷高中學(xué)歷*初中學(xué)歷：符合保監(jiān)會九年制義務(wù)教育的要求，同時必須上報區(qū)域事業(yè)部批準(zhǔn)·政策篇·32、持證要求（1）老員工（彩虹計劃的A、B類人員）

·最遲在2003年12月31日前持證

·參加此期間的每一次代理人考試·政策篇·4（2）新員工·中心城市（含省會城市）、當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局有明文要求嚴(yán)格持證上崗規(guī)定的機(jī)構(gòu)（月考、季考）·實(shí)行季考，嚴(yán)格要求持證上崗的三級機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行持證上崗政策按當(dāng)?shù)乇１O(jiān)辦的要求執(zhí)行·政策篇·5·已經(jīng)嚴(yán)格上崗的機(jī)構(gòu)，但當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局又有所放松的三、四級機(jī)構(gòu)：A內(nèi)部考試B嚴(yán)格LASS測試C6個月內(nèi)取得資格證書，填寫擔(dān)保書和承諾書D正常業(yè)績考核，正常享受相關(guān)待遇E一旦當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局要求嚴(yán)格持證上崗，立即停止以上政策·政策篇·6三、代理人考試政策：2002VS2003保險原理知識（第1-6，15章）財險業(yè)務(wù)知識（第9-13章）壽險業(yè)務(wù)知識（第14章）《保險法》知識55％35％10％0％35％15％25％25％20022003◆命題范圍單選題多選題判斷題50％50％0％50％25％25％◆試題題型·政策篇·7四、代理人考試輔導(dǎo)組織流程報名通講串講模擬測試正式考試通講時間15天（上午課程講解、下午章節(jié)練習(xí)題）在每一單元結(jié)束后有階段練習(xí)和答疑）串講時間3-4天以增強(qiáng)學(xué)員對全書有一整體印象模擬測試一般為6-7天時間。上午測試，下午講解·策略篇·8與機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及相關(guān)部門溝通請機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人代言重要性成立項目工作小組制訂輔導(dǎo)方案營銷例會宣導(dǎo)下發(fā)培訓(xùn)通知營業(yè)區(qū)、三級機(jī)構(gòu)宣導(dǎo)運(yùn)用數(shù)據(jù)分析與系統(tǒng)其他機(jī)構(gòu)對比存在的差距總公司相關(guān)精神與文件的運(yùn)用系統(tǒng)其他機(jī)構(gòu)輔導(dǎo)動態(tài)的闡述對輔導(dǎo)工作的設(shè)想各種會議中的宣導(dǎo)下發(fā)備忘錄宣布違反報名規(guī)定及輔導(dǎo)規(guī)定的處理辦法設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，組長為機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，組員為相關(guān)部門經(jīng)理設(shè)工作小組，組長為輔導(dǎo)專案負(fù)責(zé)人，組員為相關(guān)講師及其他部門相關(guān)工作人員輔導(dǎo)工作安排及行事歷培訓(xùn)管理制度宣導(dǎo)方案激勵辦法會報制度督導(dǎo)方案重要性宣導(dǎo)各種方案宣導(dǎo)營銷各層級職責(zé)宣導(dǎo)培訓(xùn)安排及行事歷對營業(yè)區(qū)及三級機(jī)構(gòu)的要求各種輔助方案機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的有關(guān)精神重點(diǎn)對營業(yè)部經(jīng)理進(jìn)行宣導(dǎo)五、代理人資格考試標(biāo)準(zhǔn)化操作流程1、宣導(dǎo)線·策略篇·9研討授課教案及技巧舉辦種子講師培訓(xùn)班致學(xué)員的一封信輔導(dǎo)前宣導(dǎo)大會營業(yè)職場布置組織講師或組訓(xùn)集中研討、補(bǔ)充總公司提供的教案交流各自的授課技巧工具的使用全書通講及答疑授課技巧展示與訓(xùn)練模擬考試重要性宣導(dǎo)；學(xué)員從中得到的益處；輔導(dǎo)計劃簡介對學(xué)員的期許營業(yè)區(qū)、部經(jīng)理、主管、講師、組訓(xùn)、學(xué)員參加重要性宣導(dǎo)各層級的職責(zé)系列方案介紹培訓(xùn)目標(biāo)及期許介紹突顯代理人資格考試的重要性，在營業(yè)區(qū)、部進(jìn)行隆重的職場布置教材征訂制作、發(fā)放教材、答題卡等教務(wù)工作2、輔導(dǎo)線3、后援線·策略篇·10統(tǒng)計成績、制作分析報告落實(shí)獎懲方案發(fā)放光榮榜、賀信上報材料存檔改進(jìn)方案的制訂上網(wǎng)查找總公司試題分析等發(fā)證指標(biāo)狀況各機(jī)構(gòu)對比（三級機(jī)構(gòu)）存在問題成功經(jīng)驗(yàn)擬改進(jìn)措施及建議召開表彰大會兌現(xiàn)應(yīng)有的講課費(fèi)及其他獎項兌現(xiàn)方案中的處理辦法對所有通過者發(fā)放賀信對通過率較好的營業(yè)區(qū)、營業(yè)部、營業(yè)組發(fā)放賀信如果機(jī)構(gòu)成績非常好，可提前通知總公司壽險培訓(xùn)部向機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及營銷部經(jīng)理發(fā)放賀信按總公司壽險培訓(xùn)部要求上報方案、宣導(dǎo)材料、備忘錄、輔導(dǎo)安排表及行事歷、出勤情況、模擬考試成績、報名率等各項指標(biāo)、教案、獎懲結(jié)果、分析報告、上報總公司材料、總公司分析報告輔導(dǎo)方案、管理辦法、獎懲方案等將對教案的修訂意見及試題的修訂情況向總公司報告下載試題、答案及分析，以指導(dǎo)今后的輔導(dǎo)。查看全系統(tǒng)考試情況，對比差距，吸取經(jīng)驗(yàn)。及時與營銷部及電大溝通，如拖延期限過長，建議向機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人說明利害由機(jī)構(gòu)出面與保監(jiān)辦溝通4、輔導(dǎo)后·策略篇·11六、代理人輔導(dǎo)中常見的問題消極畏難被動·策略篇·12七、代理人輔導(dǎo)中常用的組織技巧營造團(tuán)隊氣氛嚴(yán)格考勤制度訓(xùn)后追蹤·策略篇·13八、代理人輔導(dǎo)中常用的學(xué)習(xí)方法瀏覽提問測試復(fù)習(xí)·策略篇·14九、輔導(dǎo)技巧理目錄釋含義尋竅門找重點(diǎn)分異同常發(fā)問善重復(fù)高要求151、理目錄第一章風(fēng)險與保險第二章保險市場第三章保險法律制度第四章保險合同總論第五章財產(chǎn)保險合同第六章財產(chǎn)保險的主要業(yè)務(wù)種類第七章人身保險合同第八章人身保險的主要業(yè)務(wù)種類第九章保險公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營第十章保險代理人第十一章保險代理合同第十二章保險代理人的監(jiān)督管理與法律責(zé)任16第三章保險法律制度第一節(jié)保險法概述第二節(jié)保險公司及其經(jīng)營規(guī)則第三節(jié)保險業(yè)的監(jiān)督管理17第一節(jié)保險法概述一、保險法的概念和調(diào)整對象二、我國的保險立法三、保險法的適用范圍四、保險活動的基本原則18第二節(jié)保險公司及其經(jīng)營規(guī)則一、保險公司的設(shè)立與變更二、保險公司的經(jīng)營規(guī)則三、保險公司的解散、清算和破產(chǎn)19第三節(jié)保險業(yè)的監(jiān)督管理一、保險業(yè)監(jiān)督管理概述二、國家對保險公司的監(jiān)督管理三、國家對保險中介的監(jiān)督管理四、保險行業(yè)自律

202、釋含義保險的要素1.可保風(fēng)險；2.多數(shù)人的同質(zhì)風(fēng)險的集合與分散；3.費(fèi)率的合理厘定；4.保險基金的建立；5.訂立保險合同。投保方的基本義務(wù)（P100）保險人的基本義務(wù)（P101）213、尋竅門保險的宏觀作用（P14）保險的微觀作用（P15）海洋貨物運(yùn)輸險的一般附加險及特別附加險（P1