組訓(xùn)班課程：代理人考試輔導(dǎo)組織

代理人資格考試輔導(dǎo)與組織

總公司培訓(xùn)部二○○四年五月0

課程PPP目的：了解保監(jiān)會(huì)和公司的有關(guān)政策規(guī)定，提高代理人考試組織及輔導(dǎo)能力過程：180分鐘方法：講授、研討1深圳于2001年3月開始要求100％持證其它機(jī)構(gòu)基本上都是要求2003年全面持證上崗廣西省要求2004年1月全省100％持證最早！最晚！一、保監(jiān)會(huì)對(duì)持證時(shí)間的規(guī)定·政策篇·2二、平安人壽對(duì)代理人資格的要求中心城市、省級(jí)機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的三級(jí)機(jī)構(gòu)偏遠(yuǎn)的三、四級(jí)機(jī)構(gòu)1、學(xué)歷要求初中學(xué)歷高中學(xué)歷*初中學(xué)歷：符合保監(jiān)會(huì)九年制義務(wù)教育的要求，同時(shí)必須上報(bào)區(qū)域事業(yè)部批準(zhǔn)·政策篇·32、持證要求（1）老員工（彩虹計(jì)劃的A、B類人員）

·最遲在2003年12月31日前持證

·參加此期間的每一次代理人考試·政策篇·4（2）新員工·中心城市（含省會(huì)城市）、當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局有明文要求嚴(yán)格持證上崗規(guī)定的機(jī)構(gòu)（月考、季考）·實(shí)行季考，嚴(yán)格要求持證上崗的三級(jí)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行持證上崗政策按當(dāng)?shù)乇１O(jiān)辦的要求執(zhí)行·政策篇·5·已經(jīng)嚴(yán)格上崗的機(jī)構(gòu)，但當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局又有所放松的三、四級(jí)機(jī)構(gòu)：A內(nèi)部考試B嚴(yán)格LASS測(cè)試C6個(gè)月內(nèi)取得資格證書，填寫擔(dān)保書和承諾書D正常業(yè)績(jī)考核，正常享受相關(guān)待遇E一旦當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局要求嚴(yán)格持證上崗，立即停止以上政策·政策篇·6三、代理人考試政策：2002VS2003保險(xiǎn)原理知識(shí)（第1-6，15章）財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)（第9-13章）壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)（第14章）《保險(xiǎn)法》知識(shí)55％35％10％0％35％15％25％25％20022003◆命題范圍單選題多選題判斷題50％50％0％50％25％25％◆試題題型·政策篇·7四、代理人考試輔導(dǎo)組織流程報(bào)名通講串講模擬測(cè)試正式考試通講時(shí)間15天（上午課程講解、下午章節(jié)練習(xí)題）在每一單元結(jié)束后有階段練習(xí)和答疑）串講時(shí)間3-4天以增強(qiáng)學(xué)員對(duì)全書有一整體印象模擬測(cè)試一般為6-7天時(shí)間。上午測(cè)試，下午講解·策略篇·8與機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及相關(guān)部門溝通請(qǐng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人代言重要性成立項(xiàng)目工作小組制訂輔導(dǎo)方案營(yíng)銷例會(huì)宣導(dǎo)下發(fā)培訓(xùn)通知營(yíng)業(yè)區(qū)、三級(jí)機(jī)構(gòu)宣導(dǎo)運(yùn)用數(shù)據(jù)分析與系統(tǒng)其他機(jī)構(gòu)對(duì)比存在的差距總公司相關(guān)精神與文件的運(yùn)用系統(tǒng)其他機(jī)構(gòu)輔導(dǎo)動(dòng)態(tài)的闡述對(duì)輔導(dǎo)工作的設(shè)想各種會(huì)議中的宣導(dǎo)下發(fā)備忘錄宣布違反報(bào)名規(guī)定及輔導(dǎo)規(guī)定的處理辦法設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)為機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，組員為相關(guān)部門經(jīng)理設(shè)工作小組，組長(zhǎng)為輔導(dǎo)專案負(fù)責(zé)人，組員為相關(guān)講師及其他部門相關(guān)工作人員輔導(dǎo)工作安排及行事歷培訓(xùn)管理制度宣導(dǎo)方案激勵(lì)辦法會(huì)報(bào)制度督導(dǎo)方案重要性宣導(dǎo)各種方案宣導(dǎo)營(yíng)銷各層級(jí)職責(zé)宣導(dǎo)培訓(xùn)安排及行事歷對(duì)營(yíng)業(yè)區(qū)及三級(jí)機(jī)構(gòu)的要求各種輔助方案機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的有關(guān)精神重點(diǎn)對(duì)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理進(jìn)行宣導(dǎo)五、代理人資格考試標(biāo)準(zhǔn)化操作流程1、宣導(dǎo)線·策略篇·9研討授課教案及技巧舉辦種子講師培訓(xùn)班致學(xué)員的一封信輔導(dǎo)前宣導(dǎo)大會(huì)營(yíng)業(yè)職場(chǎng)布置組織講師或組訓(xùn)集中研討、補(bǔ)充總公司提供的教案交流各自的授課技巧工具的使用全書通講及答疑授課技巧展示與訓(xùn)練模擬考試重要性宣導(dǎo)；學(xué)員從中得到的益處；輔導(dǎo)計(jì)劃簡(jiǎn)介對(duì)學(xué)員的期許營(yíng)業(yè)區(qū)、部經(jīng)理、主管、講師、組訓(xùn)、學(xué)員參加重要性宣導(dǎo)各層級(jí)的職責(zé)系列方案介紹培訓(xùn)目標(biāo)及期許介紹突顯代理人資格考試的重要性，在營(yíng)業(yè)區(qū)、部進(jìn)行隆重的職場(chǎng)布置教材征訂制作、發(fā)放教材、答題卡等教務(wù)工作2、輔導(dǎo)線3、后援線·策略篇·10統(tǒng)計(jì)成績(jī)、制作分析報(bào)告落實(shí)獎(jiǎng)懲方案發(fā)放光榮榜、賀信上報(bào)材料存檔改進(jìn)方案的制訂上網(wǎng)查找總公司試題分析等發(fā)證指標(biāo)狀況各機(jī)構(gòu)對(duì)比（三級(jí)機(jī)構(gòu)）存在問題成功經(jīng)驗(yàn)擬改進(jìn)措施及建議召開表彰大會(huì)兌現(xiàn)應(yīng)有的講課費(fèi)及其他獎(jiǎng)項(xiàng)兌現(xiàn)方案中的處理辦法對(duì)所有通過者發(fā)放賀信對(duì)通過率較好的營(yíng)業(yè)區(qū)、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)業(yè)組發(fā)放賀信如果機(jī)構(gòu)成績(jī)非常好，可提前通知總公司壽險(xiǎn)培訓(xùn)部向機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及營(yíng)銷部經(jīng)理發(fā)放賀信按總公司壽險(xiǎn)培訓(xùn)部要求上報(bào)方案、宣導(dǎo)材料、備忘錄、輔導(dǎo)安排表及行事歷、出勤情況、模擬考試成績(jī)、報(bào)名率等各項(xiàng)指標(biāo)、教案、獎(jiǎng)懲結(jié)果、分析報(bào)告、上報(bào)總公司材料、總公司分析報(bào)告輔導(dǎo)方案、管理辦法、獎(jiǎng)懲方案等將對(duì)教案的修訂意見及試題的修訂情況向總公司報(bào)告下載試題、答案及分析，以指導(dǎo)今后的輔導(dǎo)。查看全系統(tǒng)考試情況，對(duì)比差距，吸取經(jīng)驗(yàn)。及時(shí)與營(yíng)銷部及電大溝通，如拖延期限過長(zhǎng)，建議向機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人說明利害由機(jī)構(gòu)出面與保監(jiān)辦溝通4、輔導(dǎo)后·策略篇·11六、代理人輔導(dǎo)中常見的問題消極畏難被動(dòng)·策略篇·12七、代理人輔導(dǎo)中常用的組織技巧營(yíng)造團(tuán)隊(duì)氣氛嚴(yán)格考勤制度訓(xùn)后追蹤·策略篇·13八、代理人輔導(dǎo)中常用的學(xué)習(xí)方法瀏覽提問測(cè)試復(fù)習(xí)·策略篇·14九、輔導(dǎo)技巧理目錄釋含義尋竅門找重點(diǎn)分異同常發(fā)問善重復(fù)高要求151、理目錄第一章風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)第二章保險(xiǎn)市場(chǎng)第三章保險(xiǎn)法律制度第四章保險(xiǎn)合同總論第五章財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同第六章財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的主要業(yè)務(wù)種類第七章人身保險(xiǎn)合同第八章人身保險(xiǎn)的主要業(yè)務(wù)種類第九章保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)第十章保險(xiǎn)代理人第十一章保險(xiǎn)代理合同第十二章保險(xiǎn)代理人的監(jiān)督管理與法律責(zé)任16第三章保險(xiǎn)法律制度第一節(jié)保險(xiǎn)法概述第二節(jié)保險(xiǎn)公司及其經(jīng)營(yíng)規(guī)則第三節(jié)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理17第一節(jié)保險(xiǎn)法概述一、保險(xiǎn)法的概念和調(diào)整對(duì)象二、我國(guó)的保險(xiǎn)立法三、保險(xiǎn)法的適用范圍四、保險(xiǎn)活動(dòng)的基本原則18第二節(jié)保險(xiǎn)公司及其經(jīng)營(yíng)規(guī)則一、保險(xiǎn)公司的設(shè)立與變更二、保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)規(guī)則三、保險(xiǎn)公司的解散、清算和破產(chǎn)19第三節(jié)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理一、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理概述二、國(guó)家對(duì)保險(xiǎn)公司的監(jiān)督管理三、國(guó)家對(duì)保險(xiǎn)中介的監(jiān)督管理四、保險(xiǎn)行業(yè)自律

202、釋含義保險(xiǎn)的要素1.可保風(fēng)險(xiǎn)；2.多數(shù)人的同質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)的集合與分散；3.費(fèi)率的合理厘定；4.保險(xiǎn)基金的建立；5.訂立保險(xiǎn)合同。投保方的基本義務(wù)（P100）保險(xiǎn)人的基本義務(wù)（P101）213、尋竅門保險(xiǎn)的宏觀作用（P14）保險(xiǎn)的微觀作用（P15）海洋貨物運(yùn)輸險(xiǎn)的一般附加險(xiǎn)及特別附加險(xiǎn)（P1