投資培訓(xùn)教材

投資XXXXX運(yùn)作流程融資租賃毓釧融資租賃銀匯基金發(fā)展大投行業(yè)務(wù)商業(yè)保理解決企業(yè)流通性供應(yīng)鏈金融消費(fèi)金融以冷鏈物流為核心打造P2P行業(yè)龍頭融資租賃直接租賃售后回租杠桿租賃Part1核心業(yè)務(wù)介紹直接租賃軌道交通、生產(chǎn)加工企業(yè)、傳統(tǒng)行業(yè)、醫(yī)療行業(yè)等企業(yè)，融資期限最長(zhǎng)不超過(guò)5年（一般3年為主）額度不限，凈利潤(rùn)必須能覆蓋還款本息。還款付息方式可談。售后回租回租：主要合作對(duì)象以政府、國(guó)企、央企、上市公司子公司為主。租賃標(biāo)的無(wú)明確標(biāo)的重點(diǎn)看政府與企業(yè)增信措施及資產(chǎn)情況，期限一般在3—5年，凈利潤(rùn)必須覆蓋還款本息。杠桿租賃主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域，以大型設(shè)備為主，租賃方式不限，產(chǎn)業(yè)要求朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)，產(chǎn)業(yè)政策有明顯利好導(dǎo)向，多數(shù)融資企業(yè)以航空、軌道交通、地方政府平臺(tái)私募股權(quán)基金VC+PE并購(gòu)重組產(chǎn)業(yè)投資現(xiàn)金管理證券投基金定向增發(fā)VC+PE證券投資現(xiàn)金管理定向增發(fā)Part1業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介VC：初創(chuàng)型公司具備高增長(zhǎng)、新興產(chǎn)業(yè)為主要投資客戶，PE:杠杠收購(gòu)、投行、對(duì)賭、股轉(zhuǎn)債場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)：量化交易、等級(jí)對(duì)沖、債券套利套利、阿爾法策略為主保守型：期限靈活1—12個(gè)月，半開(kāi)放式私募主要目標(biāo)群體為上市公司、國(guó)企、央企、，資產(chǎn)配置較為保守。一級(jí)半市場(chǎng)，滬深兩市主板定增為主份額在5億以內(nèi)，主要以分級(jí)基金進(jìn)入定增價(jià)格及保底具體看項(xiàng)目情況Part2業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介ppp產(chǎn)業(yè)投資保本基金主要合作客戶為上市公司及國(guó)有企業(yè)的并購(gòu)債務(wù)重組政府PPP項(xiàng)目：主要合作對(duì)象為政府項(xiàng)目以鐵公基、醫(yī)院、棚戶區(qū)、燃?xì)獾戎С仲Y產(chǎn)證券化：項(xiàng)目必須有強(qiáng)大的現(xiàn)金流支撐，例：高速公路、社保等產(chǎn)業(yè)投資：農(nóng)業(yè)產(chǎn)、冷鏈產(chǎn)業(yè)、醫(yī)療產(chǎn)業(yè)、汽貿(mào)產(chǎn)業(yè)等。ABS并購(gòu)重組主要以保本為策略，在保證本金的情況下收益最大化、杠桿倍數(shù)保守不超過(guò)2倍商業(yè)保理核心保理票務(wù)保理醫(yī)療保理冷鏈保理零售保理旅游保理池保理：為應(yīng)收賬款池融資，企業(yè)應(yīng)收賬款資產(chǎn)包融資，此類(lèi)資產(chǎn)池為流動(dòng)資產(chǎn)池，應(yīng)收賬款到期后新產(chǎn)生應(yīng)收賬款可與賬款池置換，短期債權(quán)可置換為長(zhǎng)期債權(quán)，從而解決資金流通性。核心保理零售保理核心保：主要合作核心企業(yè)以國(guó)企、央企、上市工為主，重點(diǎn)看買(mǎi)方客戶信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，重點(diǎn)圍繞核心客戶開(kāi)展業(yè)務(wù)，以核心企業(yè)應(yīng)付賬款為主為其上游客戶提供融資服務(wù)。具體事項(xiàng)根據(jù)公司產(chǎn)品情況而定。零售保：主要以普惠金融為主，為中心小微零售企業(yè)做保理融資，核心為中小企業(yè)應(yīng)收賬款質(zhì)量，賬款記錄，及貿(mào)易往來(lái)情況分析。Part1產(chǎn)品概述池保理產(chǎn)品簡(jiǎn)介Part2

旅游保理主要合作方位旅行社、包機(jī)商、航線承包商醫(yī)療保理主要合作放為醫(yī)院，及醫(yī)藥企業(yè)，醫(yī)保應(yīng)付款。冷鏈保理主要合作方為：商超、大型食品加工產(chǎn)，大型農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)客戶，票務(wù)保理主要合作方位票務(wù)公司，一般服務(wù)于大型上市公司及國(guó)有企業(yè)，操作模式以池保理為主供應(yīng)鏈金融冷鏈供應(yīng)鏈餐飲供應(yīng)鏈?zhǔn)称饭?yīng)鏈工業(yè)制造業(yè)供應(yīng)鏈TMT、其他供應(yīng)鏈產(chǎn)品簡(jiǎn)介Part

1冷鏈以代采、代銷(xiāo)、貨物抵押為主，核心企業(yè)信譽(yù)良好。餐飲以現(xiàn)結(jié)代付為主，合作客戶為連鎖餐飲業(yè)、中央廚房業(yè)食品企業(yè)代銷(xiāo)為主，例如：灣仔碼頭、和路雪、三全、維益等工業(yè)重點(diǎn)看企業(yè)上下游勾稽關(guān)系，以訂單的形式為企業(yè)采購(gòu)原材料，核心企業(yè)必須信譽(yù)度良好，付款能力強(qiáng)大。主要合作客戶Part

2冷鏈類(lèi)

餐飲類(lèi)

醫(yī)療類(lèi)合作客戶：海底撈、旺順閣、很久以前、冰城、集中廚房等合作客戶：大型三甲醫(yī)院、地方人民醫(yī)院、醫(yī)藥器材供應(yīng)商體系解讀主要盤(pán)活企業(yè)應(yīng)收賬款，盤(pán)活企業(yè)資產(chǎn)，增加企業(yè)現(xiàn)金流，增加貿(mào)易流通性，提高企業(yè)庫(kù)存周轉(zhuǎn)率，同時(shí)中小企業(yè)企業(yè)融資困難。建立普惠金融服務(wù)和保障體系，提高金融服務(wù)可得性，提升金融服務(wù)滿意度，特別是要讓小微企業(yè)等相對(duì)弱勢(shì)群體及時(shí)獲取價(jià)格合理、便捷安全的金融服務(wù)，并且從服務(wù)覆蓋率、服務(wù)可得性和服務(wù)滿意度三方面著手提出了具體目標(biāo)。業(yè)務(wù)市場(chǎng)龐大，公司層面會(huì)快速搶占市場(chǎng)份額。合作客戶：貿(mào)易集成商，冷庫(kù)集群管理商，肉類(lèi)協(xié)會(huì)消費(fèi)金融個(gè)人消費(fèi)奢飾品企業(yè)消費(fèi)理財(cái)消費(fèi)簡(jiǎn)介Part

1個(gè)人消費(fèi)45%企業(yè)消費(fèi)22%理財(cái)消費(fèi)19%奢飾品14%企業(yè)消費(fèi)主要為：?jiǎn)T工福利、企業(yè)活動(dòng)、企業(yè)團(tuán)建、企業(yè)其他支出個(gè)人消費(fèi)：購(gòu)物、娛樂(lè)、主要以大數(shù)據(jù)評(píng)測(cè)個(gè)人信譽(yù)記錄，為個(gè)人提供信譽(yù)貸款理財(cái)消費(fèi)：綜合各種群體，包括個(gè)人與企業(yè)，主要通過(guò)理財(cái)形式，而理財(cái)回報(bào)為消費(fèi)物品。奢飾品消費(fèi)：主要針對(duì)白領(lǐng)階級(jí)人群，根據(jù)大數(shù)據(jù)體系代付商品款。網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo)方案Part

2P2PQQ空間利用QQ空間來(lái)進(jìn)行朋友圈間的傳播，達(dá)到廣告目的。利用QQ空間來(lái)進(jìn)行朋友圈間的傳播，達(dá)到廣告目的。利用QQ空間來(lái)進(jìn)行朋友圈間的傳播，達(dá)到廣告目的。本地論壇社區(qū)利用QQ空間來(lái)進(jìn)行朋友圈間的傳播，達(dá)到廣告目的。利用QQ空間來(lái)進(jìn)行朋友圈間的傳播，達(dá)到廣告目的。利用QQ空間來(lái)進(jìn)行朋友圈間的傳播，達(dá)到廣告目的。微博營(yíng)銷(xiāo)利用新浪微博來(lái)進(jìn)行傳播利用新浪微博來(lái)進(jìn)行傳播利用新浪微博來(lái)進(jìn)行傳播，利用新浪微博來(lái)進(jìn)行傳播利用新浪微博來(lái)進(jìn)行傳播利用新浪微博來(lái)進(jìn)行傳播，利用新浪微博來(lái)進(jìn)行傳播利用新浪微博來(lái)進(jìn)行傳播利用新浪微博來(lái)進(jìn)行傳播。微信營(yíng)銷(xiāo)利用微信朋友圈間的傳播，達(dá)到廣告目的。利用微信朋友圈間的傳播，達(dá)到廣告目的，利用微信朋友圈間的傳播，達(dá)到廣告目。投資流程項(xiàng)目申報(bào)Part1

項(xiàng)目申報(bào)流程123收集客戶資料，形成初步方案。前期審核項(xiàng)目情況，是否存在重大風(fēng)險(xiǎn)情況。補(bǔ)充所需資料，編寫(xiě)立項(xiàng)報(bào)告。456項(xiàng)目組過(guò)會(huì)討論項(xiàng)目情況，補(bǔ)充項(xiàng)目立項(xiàng)報(bào)告。完善立項(xiàng)報(bào)告，完善立項(xiàng)所需資料，包括企業(yè)信譽(yù)查詢截圖。提交立項(xiàng)報(bào)告及企業(yè)信譽(yù)查詢情況。項(xiàng)目立項(xiàng)階段Part

21234項(xiàng)目接洽1.開(kāi)發(fā)新客戶；

2.向客戶介紹公司及業(yè)務(wù)；

3.了解客戶需求，為客戶提供初步投融資方案；

客戶信譽(yù)查詢1、企業(yè)信用信息網(wǎng)查詢2、中登網(wǎng)查詢3、銀行征信4、高院查詢信息立項(xiàng)報(bào)告1、收集客戶基本資料2、撰寫(xiě)立項(xiàng)報(bào)告，由業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人召集會(huì)議內(nèi)部審核，生成文件1.客戶主體及債項(xiàng)資料；

2.立項(xiàng)報(bào)告；

3.中登網(wǎng)查詢證明。項(xiàng)目立項(xiàng)Part

301風(fēng)管部每周二或周四對(duì)滿足立項(xiàng)條件的項(xiàng)目組織召開(kāi)立項(xiàng)會(huì)，審核項(xiàng)目立項(xiàng)情況。立項(xiàng)會(huì)議由風(fēng)控部發(fā)出參會(huì)邀請(qǐng)函，由信審部、風(fēng)控部、投資部負(fù)責(zé)人、集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)參會(huì)，對(duì)項(xiàng)目做綜合評(píng)判立項(xiàng)會(huì)通過(guò)后由業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人向風(fēng)險(xiǎn)管理部申請(qǐng)成立項(xiàng)目小組，集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)安排，報(bào)公司董事會(huì)批準(zhǔn)后方可進(jìn)行，（項(xiàng)目小組成員名單詳見(jiàn)立項(xiàng)會(huì)決議）如項(xiàng)目前期立項(xiàng)參會(huì)人員無(wú)疑義，則出具立項(xiàng)決議報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)審批立項(xiàng)。020304項(xiàng)目盡調(diào)Part4項(xiàng)目負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)組織盡調(diào)（盡調(diào)費(fèi)用由客戶承擔(dān)，如有例外須經(jīng)公司總經(jīng)理批準(zhǔn)），組織報(bào)告、方案設(shè)計(jì)等。組織盡調(diào)盡調(diào)報(bào)告出具報(bào)告生成文件盡調(diào)人員負(fù)責(zé)盡職調(diào)查以及授信報(bào)告撰寫(xiě)工作；盡調(diào)工作按照公司要求開(kāi)展（詳見(jiàn)盡調(diào)模板）撰寫(xiě)盡調(diào)報(bào)告，完成后業(yè)務(wù)部門(mén)過(guò)會(huì)修改，無(wú)疑問(wèn)后由業(yè)務(wù)部門(mén)提交風(fēng)管部審核。生成盡職調(diào)查報(bào)告，提交風(fēng)控部后，風(fēng)控部書(shū)面回復(fù)，風(fēng)審會(huì)后具體回復(fù)項(xiàng)目情況，進(jìn)行下一步工作。1234

風(fēng)險(xiǎn)審查Part5審查生成文件最終審批風(fēng)險(xiǎn)管理部在收到項(xiàng)目申請(qǐng)后，應(yīng)對(duì)盡調(diào)報(bào)告中所揭示的信息進(jìn)行審核，如有必要，須對(duì)審核中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和疑問(wèn)點(diǎn)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)。資料補(bǔ)充完成疑問(wèn)解決完成，風(fēng)險(xiǎn)管理部同意上會(huì)的，會(huì)出具獨(dú)立客觀的風(fēng)審意見(jiàn)。上會(huì)完成后，出具風(fēng)審意見(jiàn)書(shū)。項(xiàng)目滿足條件則報(bào)董事會(huì)審批授信，簽訂合作協(xié)議。上會(huì)項(xiàng)目投資Part

6投資流程款項(xiàng)撥付匹配資金協(xié)議簽訂落實(shí)風(fēng)控懂事批復(fù)風(fēng)控批復(fù)信審授信1、風(fēng)管部每周五對(duì)滿足授信條件的項(xiàng)目組織召開(kāi)授信會(huì)2、風(fēng)控組著急會(huì)議發(fā)送邀請(qǐng)函，由信審部、風(fēng)控部、投資部負(fù)責(zé)人、集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)參會(huì)。3、形成授信批復(fù)書(shū)、業(yè)務(wù)批復(fù)書(shū)上報(bào)董事會(huì)簽署。4、