案件防控題庫及答案

39-/NUMPAGES39案件防控知識題庫一、填空題1、是案防工作第一責(zé)任主體。正確答案：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)２、董事會應(yīng)當(dāng)將案件風(fēng)險作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的一項重要風(fēng)險,將列為案件風(fēng)險防范第一責(zé)任人。正確答案:董事長３、未設(shè)董事會的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由履行董事會的有關(guān)案防工作職責(zé)。正確答案:經(jīng)營決策機(jī)構(gòu)４、監(jiān)事會或監(jiān)事應(yīng)當(dāng)監(jiān)督董事會和案防工作職責(zé)履行情況。正確答案：高級管理層5、應(yīng)當(dāng)有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險，行長是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人。正確答案：高級管理層６、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取、突擊檢查等方式開展檢查，合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評價標(biāo)準(zhǔn)。正確答案：整體移位７、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過多種方式與建立獨(dú)立的信息反饋渠道，實現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)督和社會監(jiān)督有機(jī)結(jié)合。正確答案：客戶８、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)主要包括但不限于以下方式：紀(jì)律處分、、其他問責(zé)方式。正確答案:經(jīng)濟(jì)處理9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在案件問責(zé)工作中應(yīng)當(dāng)依法保障案件責(zé)任人員的權(quán)利。正確答案:申訴10、案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，即予。正確答案：恢復(fù)原職１１、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》,銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行評價，評價結(jié)果按百分制計算，綜合評分70分（含）以上8５分以下為。正確答案：黃牌1２、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記制度》,對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員進(jìn)行處罰，若無需解除或未確定解除時間的，有效期原則上為年.正確答案：5１３、是指金融監(jiān)管等行政執(zhí)法機(jī)關(guān)對有關(guān)從業(yè)人員做出的處罰決定，包括行政拘留、沒收違法所得和非法財物、罰款等。正確答案：行政處罰14、是指黨組織對有關(guān)人員給予的“警告、嚴(yán)重警告、撤銷黨內(nèi)職務(wù)、留黨察看、開除黨籍”等處分。正確答案：黨紀(jì)處分15、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》中被處罰人的用工身份分為正式員工和。正確答案:勞務(wù)派遣16、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》中被處罰人的證件類型分為身份證、、港澳臺證、其他。正確答案：護(hù)照１7、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》中被處罰人的證件類型若為身份證，應(yīng)填寫位.正確答案:1８１8、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行個人存款開戶管理有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵循以及“了解你的客戶”原則.正確答案：賬戶實名制19、商業(yè)銀行為個人客戶開通具有大額資金轉(zhuǎn)賬功能的網(wǎng)銀業(yè)務(wù),應(yīng)與客戶開通協(xié)議,提示客戶妥善保管密碼及網(wǎng)銀安全工具。正確答案：面簽2０、商業(yè)銀行對客戶賬戶資金變動，應(yīng)通過等方式及時提示。正確答案:短信21、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全預(yù)警機(jī)制,加大對無正常原因的個人客戶或代理人頻繁開戶和銷戶、同一額度或者大額頻繁轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)銀簽約后迅速轉(zhuǎn)賬等可疑交易的監(jiān)測力度。正確答案:可疑交易22、商業(yè)銀行對大額網(wǎng)上支付、轉(zhuǎn)賬等交易，應(yīng)通過、交易驗證碼等輔助控制及核實措施,確認(rèn)客戶交易信息。正確答案:電話確認(rèn)２３、商業(yè)銀行應(yīng)與客戶合理約定網(wǎng)銀單筆和累計轉(zhuǎn)賬上限，合規(guī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。正確答案：單日24、商業(yè)銀行應(yīng)將須交付的網(wǎng)銀安全工具交給客戶本人,并提醒客戶核對網(wǎng)銀安全工具的編號與業(yè)務(wù)申請書上編號的一致性。正確答案：當(dāng)場２5、對因出現(xiàn)意外事件等特殊原因無法辦理須由客戶本人親自辦理業(yè)務(wù)的特殊客戶，商業(yè)銀行可研究開發(fā)識別驗證方式，做好柜臺延伸服務(wù)。正確答案:離行式26、商業(yè)銀行可探索建立員工在職狀態(tài)制度,防止非本行員工假借銀行名義辦理業(yè)務(wù)。正確答案：查詢27、商業(yè)銀行應(yīng)強(qiáng)化銀行員工行為管理,加大對員工行為的監(jiān)督力度。正確答案：異常28、商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對營業(yè)網(wǎng)點辦公和營業(yè)場所的管理，通過布設(shè)等手段，及時發(fā)現(xiàn)和防止員工以本行名義違規(guī)與客戶簽訂協(xié)議。正確答案：電子監(jiān)控設(shè)備29、商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)全流程管理，不斷完善并提高制度執(zhí)行力.正確答案:內(nèi)控制度3０、商業(yè)銀行應(yīng)正確處理和合規(guī)管理、風(fēng)險管理的關(guān)系，不斷完善考核機(jī)制。正確答案：業(yè)務(wù)發(fā)展31、商業(yè)銀行應(yīng)培育全員合規(guī)風(fēng)險“零容忍”思想，建立有效的制度,嚴(yán)格責(zé)任追究.正確答案：問責(zé)3２、商業(yè)銀行應(yīng)要深入開展消費(fèi)者金融知識宣傳教育，不斷提高消費(fèi)者風(fēng)險意識和意識。正確答案：安全33、各銀監(jiān)局要注意收集轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的員工參與民間借貸典型案例，對問題嚴(yán)重、風(fēng)險突出的機(jī)構(gòu)要開展檢查.正確答案：現(xiàn)場34、各銀監(jiān)局要督查轄內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)積極探索加強(qiáng)轄區(qū)銀行員工流動管理，建立流動信息體系，防止銀行員工“帶病"流動.正確答案：共享35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為的，各銀監(jiān)局要對違規(guī)機(jī)構(gòu)和人員依法采取監(jiān)管措施或予以。正確答案:行政處罰３６、商業(yè)銀行可探索建立員工賬戶監(jiān)測系統(tǒng)，按照與員工之間的協(xié)議,對本行員工賬戶的交易進(jìn)行監(jiān)測.正確答案：異常３７、商業(yè)銀行應(yīng)建立對員工異常行為的內(nèi)部舉報制度,通過、電話回訪等方式向銀行客戶了解銀行員工是否參與民間借貸。正確答案:問卷調(diào)查38、充分利用網(wǎng)絡(luò)等方式建立機(jī)制，利用社會力量加強(qiáng)對銀行員工行為的監(jiān)督。正確答案：外部舉報39、通過簽訂協(xié)議、等形式要求員工嚴(yán)格執(zhí)行，并將責(zé)任層層落實到各機(jī)構(gòu)和部門的主要負(fù)責(zé)人。正確答案：承諾書40、商業(yè)銀行應(yīng)建立健全妥善處置員工參與民間借貸的預(yù)案.正確答案：應(yīng)急41、商業(yè)銀行在發(fā)現(xiàn)員工參與民間借貸后，要積極排查風(fēng)險隱患，加強(qiáng)解釋溝通,切實降低聲譽(yù)風(fēng)險和損失。正確答案：財務(wù)４２、各銀監(jiān)局要督促轄內(nèi)機(jī)構(gòu)認(rèn)真貫徹銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息制度，積極探索加強(qiáng)轄區(qū)銀行員工流動管理.正確答案：登記43、對代理個人客戶開立結(jié)算賬戶的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)落實現(xiàn)行監(jiān)管制度“聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實”的相關(guān)要求，積極防范風(fēng)險。正確答案：代理44、商業(yè)銀行應(yīng)建立員工代理開戶業(yè)務(wù)風(fēng)險制度，禁止?fàn)I業(yè)網(wǎng)點員工在本網(wǎng)點代理他人開戶。正確答案:隔離45、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要明確案防工作牽頭部門責(zé)任。厘清案防牽頭部門與、風(fēng)控、內(nèi)審稽核等部門案防職責(zé)邊界，保證各部門、上下級機(jī)構(gòu)案防權(quán)責(zé)清晰。正確答案：業(yè)務(wù)４6、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立制度管理體系，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、風(fēng)險特征和變化，對內(nèi)部各項制度進(jìn)行修訂、更新。正確答案：監(jiān)管政策47、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要對內(nèi)部各項制度進(jìn)行評價、修訂和更新，確保制度覆蓋所有領(lǐng)域和環(huán)節(jié).正確答案：管理48、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格執(zhí)行各項制度,開展制度執(zhí)行,提升內(nèi)部控制有效性。正確答案:監(jiān)督檢查4９、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展案件風(fēng)險排查，要落實排查責(zé)任,對排查發(fā)現(xiàn)的重點風(fēng)險和突出問題開展.正確答案:專項整治５0、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)排查信息交流和共享，上下聯(lián)動,形成具有本機(jī)構(gòu)特色的風(fēng)險排查機(jī)制.正確答案：常態(tài)化５1、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照原則，細(xì)化對分支機(jī)構(gòu)自我評估的工作要求.正確答案：法人負(fù)責(zé)5２、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要組織開展主題年活動，切實改進(jìn)和加強(qiáng)員工管理。正確答案：員工管理53、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要將作為案防工作的重要內(nèi)容，全面開展員工崗位規(guī)范和業(yè)務(wù)流程教育。正確答案：員工教育培訓(xùn)５4、發(fā)生重大、惡性案件,監(jiān)管機(jī)構(gòu)要案發(fā)法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人。正確答案:約談55、風(fēng)險信息平臺建設(shè)按照的原則,先從銀行業(yè)案件信息開始，逐步增加外部欺詐等風(fēng)險信息。正確答案：先起步、后完善５6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確負(fù)責(zé)工作的部門作為本機(jī)構(gòu)案防牽頭部門。正確答案:合規(guī)管理5７、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要定期組織開展形式多樣的案防教育培訓(xùn)活動，使員工熟知各項內(nèi)控和制度。正確答案:案防5８、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局要高度重視案防工作，建立以為主要負(fù)責(zé)人的案防工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。正確答案:主要領(lǐng)導(dǎo)或分管領(lǐng)導(dǎo)59、各銀監(jiān)局要根據(jù)本轄區(qū)案防工作任務(wù)需要,配備相應(yīng)的，確保各項任務(wù)順利完成。正確答案：人力資源60、研究建立“銀行業(yè)反欺詐信息管理系統(tǒng)”，為銀行業(yè)防范風(fēng)險提供支撐。正確答案：外部欺詐二、單選題1、（C)依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實施監(jiān)督管理。A、銀監(jiān)會；Ｂ、人民銀行;C、銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)；D、省聯(lián)社.2、董事會應(yīng)當(dāng)下設(shè)合規(guī)委員會或承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)的專門委員會，專門委員會中應(yīng)當(dāng)至少有（A)名獨(dú)立董事成員.A、1;B、２;Ｃ、3；D、4.3、(C）是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。Ａ、董事長；B、行長；C、監(jiān)事長；D、各法人機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確負(fù)責(zé)（Ｄ）為案件工作牽頭部門,將本機(jī)構(gòu)案防工作組織實施作為其重要職責(zé)。A、風(fēng)險管理部門；B、監(jiān)察部門;Ｃ、稽核部門;D、合規(guī)部門.５、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》中所稱案件問責(zé)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對（B)實施責(zé)任追究的行為。A、作案人員;B、案件責(zé)任人員;C、相關(guān)違法行為實施人；D、對案件負(fù)有管理責(zé)任的人員。6、發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給于案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（C)以上處分.A、降級；B、撤職；Ｃ、降級（含）;D、撤職（含)。7、案件責(zé)任人員被撤職后，(C)內(nèi)不得安排擔(dān)任同職(級）及以上職務(wù)。A、半年；B、一年;C、二年;D、三年.8、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起(Ｃ)內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處理決定。A、一個月;B、兩個月；Ｃ、三個月;D、四個月.９、（D）是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》對其年度案防工作整體開展情況進(jìn)行評估。A、監(jiān)管評估;B、監(jiān)管評價；C、案防評估；D、自我評估。10、銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)把案防監(jiān)管評價結(jié)果作為確定機(jī)構(gòu)監(jiān)管評級和現(xiàn)場檢查的重要依據(jù)。評為(Ｂ）的，應(yīng)當(dāng)給予警示.Ａ、綠牌；B、黃牌;C、紅牌；D、藍(lán)牌.11、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》，銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行評價，評價結(jié)果按百分制計算，綜合評分(Ｄ）以上為“綠牌".A、９0分(含）；Ｂ、９0分；C、8５分；D、8５分(含）。12、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》的填報原則是(C）.Ａ、一行一報；B、一季度一報；C、一人一報;D、一事一報。13、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與公檢法機(jī)關(guān)及勞務(wù)公司的聯(lián)系,及時獲取相關(guān)處罰信息，并（A）報送外部處罰信息。A、按月;B、按旬；C、按季；D、按年.14、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》中的“處罰時間"是指（A）.A、受到處罰的具體時間；B、處罰持續(xù)的時間；C、處罰到期時間；D、處罰期限１5、對勞務(wù)派遣人員進(jìn)行“退回”處罰,即視為（D）。Ａ、罰款；B、解聘職務(wù)；C、降職；D、解除合同。1６、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員進(jìn)行“取消高管任職資格××年”處罰,這里的“××年”是指（D）。A、處罰時間;Ｂ、處罰到期時間;C、解除時間；Ｄ、處罰期限.17、根據(jù)2014年銀行業(yè)案件防控工作部署，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要組織開展案件風(fēng)險排查工作,并（C）報告排查情況。A、按月；B、按旬;Ｃ、按季；D、按年。18、要強(qiáng)化突擊檢查,采取（B）的“特別檢查”、“飛行檢查"等方式，調(diào)查了解銀行員工在其工作場所是否違規(guī)保管借條、憑證、合同、印章等物品。A、定期；B、不定期；Ｃ、一月一次;D、一季一次.1９、商業(yè)銀行應(yīng)不斷完善考核機(jī)制，合理確定合規(guī)和風(fēng)險管理指標(biāo)在考核體系中的占比,合規(guī)經(jīng)營類和風(fēng)險管理類指標(biāo)權(quán)重應(yīng)當(dāng)明確（Ｃ）其他類指標(biāo)。A、低于;B、不低于；C、高于;D、等于。20、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要形成風(fēng)險排查機(jī)制,（B）向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送排查情況.A、按月;Ｂ、按季;C、按旬；D、按年。2１、各銀監(jiān)局要加強(qiáng)督促檢查，（C)將排查工作情況報告銀監(jiān)會。A、按旬；B、按月；C、按季；D、按年.２2、監(jiān)管部門要及時對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)試評估進(jìn)行(A).A、監(jiān)管評價;B、檢查;C、督查；D、專項治理。２3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)研究建立覆蓋全部業(yè)務(wù)流程的操作性(C)管理制度,防微杜漸，強(qiáng)化操作風(fēng)險管理.A、員工行為;B、案件防控；C、違規(guī)積分；D、員工問責(zé)。24、監(jiān)管機(jī)構(gòu)要研究建立重大案件（A）制度，提高案件查辦效率.A、掛牌督辦;B、督查;C、監(jiān)管；Ｄ、研究。２5、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對其分支機(jī)構(gòu)發(fā)生案件的整改情況進(jìn)行（B）檢查，并將檢查情況及時報告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。A、合規(guī)；Ｂ、審計;C、突擊；D、條線。2６、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要做好案防非現(xiàn)場統(tǒng)計分析和（A)工作，完善案防非現(xiàn)場信息共享機(jī)制。A、通報；B、檢查；C、現(xiàn)場統(tǒng)計分析；D、其他。2７、建立和完善案件、案件風(fēng)險信息(D)制度，做好案件、案件風(fēng)險信息的登記、匯總和統(tǒng)計分析工作。A、報告；B、分析；Ｃ、統(tǒng)計;Ｄ、臺賬。2８、深入剖析重大案件和典型案例，及時進(jìn)行風(fēng)險提示,舉一反三,防止(D）案件多次發(fā)生.Ａ、同質(zhì)；B、同類;C、同性;D、同質(zhì)同類。2９、從業(yè)人員處罰信息登記制度又稱為（B）。A、“紅名單”制度；B、“灰名單”制度；Ｃ、“黃名單”制度;D、“黑名單”制度。30、各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)要會同（Ａ)加強(qiáng)對案防工作的指導(dǎo)、檢查,督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實各項安防要求.A、公安機(jī)關(guān);B、人民銀行；C、行業(yè)協(xié)會;D、檢察機(jī)關(guān)。31、各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)要督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)落實各項安防要求，建設(shè)（D）銀行。A、穩(wěn)健型;Ｂ、發(fā)展型；C、安全型；D、平安型。３2、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要（Ｃ)組織開展安保專項檢查,及時發(fā)現(xiàn)問題，跟蹤落實情況。A、按月；B、不定期；C、定期或不定期;D、按季。33、各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)要結(jié)合實際,適時組織開展專項安保檢查,２014年重點開展(Ｂ)安全防護(hù)專項檢查.Ａ、操作系統(tǒng)；B、自助設(shè)備；Ｃ、資金運(yùn)作;D、國際業(yè)務(wù)。3４、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)好銀監(jiān)局要組織開展銀行業(yè)(Ｄ）專題調(diào)研，深入研究，報送高質(zhì)量的研究成果。A、反假幣;B、反洗錢;Ｃ、反非法集資;D、反欺詐。３5、法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立和完善(B）系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范案件的能力.A、信貸業(yè)務(wù);B、信息科技；C、合規(guī)管理;Ｄ、資金運(yùn)作。３6、非法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行（A）相關(guān)規(guī)章制度.A、上級行;B、同級行；C、下級行；D、代理行。37、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立從業(yè)人員處罰信息登記制度，填報《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》，報送時間為每月后(B）個工作日內(nèi)。A、3；B、5；C、1０;D、15。38、(A）是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任人員實施責(zé)任追究的行為.A、案件問責(zé)；B、違規(guī)問責(zé)；C、行為問責(zé);D、員工問責(zé)。39、(D)是指對案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員。A、作案人員；Ｂ、案件實施人；C、案件參與人；D、案件責(zé)任人員。4０、（A）是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人或部門負(fù)責(zé)人.Ａ、對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員；B、對案件發(fā)生負(fù)有監(jiān)督責(zé)任的人員;C、案件責(zé)任人員;D、主要涉案人員。４1、（B)是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責(zé)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未能及時發(fā)現(xiàn)、報告案件及風(fēng)險的人員。A、對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員;B、對案件發(fā)生負(fù)有監(jiān)督責(zé)任的人員；C、案件責(zé)任人員；Ｄ、主要涉案人員42、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)追究案發(fā)層級機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任，并對其（B）機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定。A、上兩級；B、上一級;C、同級;Ｄ、下一級。４3、發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（C)以上處分;A、降級；B、記大過;C、記大過(含）；D、降級（含)。44、發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人(D）以上處分。Ａ、降級；Ｂ、記大過；C、記大過(含）；D、降級（含)。45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（Ａ）個月內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處理決定。A、3；B、5;C、1;Ｄ、2。46、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在對案件責(zé)任人員做出處理決定后(B）個工作日內(nèi)向泰州銀監(jiān)分局報告。A、３;Ｂ、５；C、1；D、2。4７、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到監(jiān)管評價結(jié)果（C)個工作日內(nèi)向泰州銀監(jiān)分局對口監(jiān)管科室反饋意見，并對監(jiān)管評價發(fā)現(xiàn)的案防工作問題，在規(guī)定時限內(nèi)提交整改方案。A、3;Ｂ、5；C、1０；D、２0.４8、（Ｄ)是指貪污賄賂犯罪、國家工作人員瀆職犯罪、國家機(jī)關(guān)工作人員利用職權(quán)實施的侵犯公民人身權(quán)利和民主權(quán)利的犯罪，以及國家機(jī)關(guān)工作人員利用職權(quán)實施的其他犯罪。A、瀆職罪;Ｂ、貪污罪;C、侵犯他人權(quán)利;D、職務(wù)犯罪。４９、泰州市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)預(yù)防職務(wù)犯罪工作考核工作(B）進(jìn)行一次。A、半年；Ｂ、一年；C、兩年；Ｄ、三年;5０、案件責(zé)任人員涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安、（C)報案。A、法院;Ｂ、銀監(jiān)局;Ｃ、司法機(jī)關(guān)；D、人民銀行。51、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人制定或修訂本機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究工作制度,并向(B)報備。Ａ、人民銀行;B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)；C、上級行；D、法人所在地政府。52、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到監(jiān)管評價初評結(jié)果（B）個工作日內(nèi)向監(jiān)管部門反饋意見，逾期未反饋的視同接受評價結(jié)果。A、5；Ｂ、10;C、１5；D、２0。三、多選題1、下列基本要素中，哪些是案防管理體系的基本要素:（ABCＤ）A、董事會（或理事會)職責(zé)；B、適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)；Ｃ、管理政策、制度和流程；Ｄ、內(nèi)部監(jiān)督與檢查。２、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定符合本機(jī)構(gòu)特點的（ABD）專門制度。Ａ、案件風(fēng)險排查；B、案件風(fēng)險問責(zé)；Ｃ、案件風(fēng)險識別；D、案件風(fēng)險后評價。３、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(ABC）進(jìn)行檢查評價，并根據(jù)檢查評價結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善.A、整體案防工作情況；B、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況；Ｃ、案防管理體系運(yùn)行情況；D、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題問責(zé)情況;4、存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件(AＢD）：A、涉案金額等值人民幣一千萬元（含)以上的；B、性質(zhì)惡劣,造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險等重大社會不良影響的；C、涉案人數(shù)大于5人（含）以上的；D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他屬于重大、惡性的案件。５、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)遵循以下原則：（ABCＤ）A、依法依規(guī)；B、權(quán)責(zé)對等；C、逐級追究；D、實事求是。6、以下哪幾種方式屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)中紀(jì)律處分：（ＡＣ）A、警告；B、通報批評；C、降級;D、責(zé)令辭職。7、有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對案件責(zé)任人員從輕或減輕處理：(BＣD)A、因不可抗力造成違法違規(guī)的；Ｂ、情節(jié)輕微且未造成損失的；C、自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的;D、主動采取有效措施消除或減輕危害后果的。8、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》中所稱案防工作評估是由（AB）構(gòu)成.A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評估;B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評價C、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)自我評估;D、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)自我評估.9、根據(jù)從業(yè)人員（含勞務(wù)派遣人員)受刑事處罰、(ABCD)、外部處罰情況,填報《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》。A、行政處罰；B、黨紀(jì)處分;Ｃ、內(nèi)部處分情況；Ｄ、處分撤銷情況。10、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的內(nèi)部處分包括（ABCD)。Ａ、警告;B、記過;C、降級;D、開除。11、《銀行業(yè)津貼機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》中的處罰類別包括（ABCD）。Ａ、刑事處罰；B、行政處罰;Ｃ、黨紀(jì)處分；Ｄ、內(nèi)部處分。12、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》中被處罰人的政治面貌包括（ABCD）。A、中共黨員；B、共青團(tuán)員；C、民主黨派；D、群眾.13、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》中處罰機(jī)構(gòu)包括（AＢＣD）.Ａ、公檢法機(jī)關(guān);Ｂ、勞務(wù)派遣公司；C、人民銀行；D、銀監(jiān)會.14、以下各項中，屬于刑事處罰中主刑的有(ABC)。A、管制；B、拘役;C、有期徒刑；Ｄ、沒收財產(chǎn)。15、以下各項中，屬于刑事處罰中附加刑的有（AB)。A、罰金；B、沒收財產(chǎn)；C、管制；D、拘役。1６、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險排查情況報告應(yīng)包括（ABCD）。A、排查工作總體安排;B、排查業(yè)務(wù)領(lǐng)域；C、排查工作進(jìn)展;D、發(fā)現(xiàn)問題及原因分析。1７、商業(yè)銀行應(yīng)建立健全覆蓋各類員工的全員管理制度，以下哪些屬于內(nèi)部管理制度的重要內(nèi)容（ABCD)。A、不得參與民間借貸；Ｂ、不得充當(dāng)資金掮客；C、不得經(jīng)商辦企業(yè);D、不得在工商企業(yè)兼職。18、對于消費(fèi)異常、交友復(fù)雜、有不良嗜好的員工，應(yīng)采?。ˋBＣ）等適當(dāng)措施防患于未然。A、約談；B、交流；Ｃ、輪崗；D、開除。19、以下哪幾種員工賬戶異常情況,商業(yè)銀行要建立員工賬戶監(jiān)測系統(tǒng),深入了解交易背景。（ABD）Ａ、與客戶資金往來;B、賬戶交易頻繁;Ｃ、大額消費(fèi)；D、轉(zhuǎn)賬金額較大。２0、商業(yè)銀行應(yīng)認(rèn)真審核客戶、代理人有效身份證件和相關(guān)資料的(BCＤ),并按規(guī)定登記客戶和代理人信息。A、合規(guī)性；Ｂ、真實性；C、合法性；D、完整性。２1、以下哪些屬于銀監(jiān)會案防工作意見中“健全體制機(jī)制,增強(qiáng)案防工作有效性"的工作要求（ＡBCD）。A、明確職責(zé)分工，落實案防責(zé)任；B、完善制度體系,提升制度執(zhí)行力；Ｃ、組織案件風(fēng)險排查,開展專項治理;D、開展主題活動，加強(qiáng)員工教育管理。2２、以下哪些屬于銀監(jiān)會案防工作意見中“及時查處案件，嚴(yán)格案件問責(zé)"的工作要求（AＢD）。A、加強(qiáng)組織協(xié)調(diào),高效開展案件調(diào)查；B、嚴(yán)格案件問責(zé)，嚴(yán)肅責(zé)任追究；C、開展案防工作試評估,激發(fā)內(nèi)生動力；D、開展案件整改檢查,推動以查促防。２３、以下哪些屬于銀監(jiān)會案防工作意見中“多方聯(lián)動，加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作”的工作要求(AＢCD)。A、剖析外侵案件，加強(qiáng)信息交流；B、組織專項檢查,促進(jìn)安防達(dá)標(biāo)；Ｃ、完善安保制度，健全組織架構(gòu)；Ｄ、落實安防要求,強(qiáng)化安全管理。２4、以下哪些屬于銀監(jiān)會案防工作意見中“加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，增強(qiáng)案防保障能力”的工作要求(ABC)。A、健全組織機(jī)構(gòu),定期研究案防工作；Ｂ、完善考核機(jī)制,強(qiáng)化正向激勵;C、明確案防牽頭部門,提供必要資源保障；Ｄ、落實安防要求,強(qiáng)化安全管理。25、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險狀況,組織開展以(ABCD）等為重點的案件風(fēng)險排查。A、信貸；B、票據(jù)；C、跨行合作；D、員工異常行為。26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要組織開展（BCD），加強(qiáng)排查信息交流和共享,上下聯(lián)動,形成風(fēng)險排查機(jī)制.Ａ、督查；B、指導(dǎo);Ｃ、督促;Ｄ、抽查。2７、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要圍繞(AＢCD）等方面內(nèi)容開展２01３年案防工作試評估。A、案防工作組織;B、制度及質(zhì)量控制；C、案防工作執(zhí)行;D、監(jiān)督與檢查。28、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照案防統(tǒng)計制度要求，(AＢC)報送本機(jī)構(gòu)案防工作情況。A、及時；B、準(zhǔn)確；C、完整;D、定期。2９、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加大對有關(guān)管理人員的責(zé)任追究力度,嚴(yán)禁以(AD）代替紀(jì)律處分。A、經(jīng)濟(jì)處罰；B、黨紀(jì)處分；C、行政處分;D、其他問責(zé)方式.３０、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真分析案件形勢，提高案件風(fēng)險(ABC)能力，定期開展案情通報。A、識別；B、監(jiān)測;Ｃ、分析；D、處理。31、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要深入剖析重大案件和典型案例,（ABCＤ)。A、分析案發(fā)原因；Ｂ、研究作案手段；Ｃ、查找薄弱環(huán)節(jié)；Ｄ、明確整改要求。3２、深入剖析重大案件和典型案例,匯編典型案例,開展（BC)。A、案例分析;Ｂ、以案說法;C、警示教育;Ｄ、合規(guī)檢查。3３、監(jiān)管機(jī)構(gòu)要做好處罰信息的管理使用，防范因被處罰人員（AB）流動引發(fā)的案件風(fēng)險.Ａ、跨地區(qū);B、跨機(jī)構(gòu)；C、跨行業(yè)；D、跨市場。34、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要建立健全安保組織架構(gòu),提供與安保工作任務(wù)相適應(yīng)的（BＣD）保障。Ａ、智力；B、人力；C、物力；D、財力。３5、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要完善安保制度，研究制定銀行業(yè)（ABC）制度.A、安全防范工作；B、現(xiàn)場檢查規(guī)程；C、安保類案件;D、案件報送。36、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對安保類案件(AD)的分析研究.A、作案手法;B、作案對象;C、作案動向；D、防范對策。３7、各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)要及時通報(BC），提示風(fēng)險，介紹好的做法。A、作案手法;B、安防形勢;C、作案動向；D、防范對策。３８、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極推動成立銀行業(yè)安保專業(yè)委員會，發(fā)揮其在安保工作中的(ＡBCＤ）作用。A、自律；B、維權(quán)；C、協(xié)調(diào);D、服務(wù)。3９、銀行業(yè)安保專業(yè)委員會為(ABCD）等面臨問題時提供幫助。A、制定安保行業(yè)規(guī)范；B、開展從業(yè)資格認(rèn)證；Ｃ、安保培訓(xùn)；D、協(xié)調(diào)解決安保工作。４０、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局要高度重視案防工作,增強(qiáng)案防工作的(ABC）。A、前瞻性；B、有效性；Ｃ、科學(xué)性；D、服務(wù)性。41、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要研究制定年度案防工作計劃,明確(ABD），加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)。Ａ、案防工作目標(biāo)；B、案防主要工作任務(wù)；C、案防工作檢查；Ｄ、案防主要工作要求.42、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)內(nèi)部組織協(xié)調(diào),形成（ABC）的案防工作機(jī)制。Ａ、科學(xué)有效；B、職責(zé)清晰；Ｃ、主動負(fù)責(zé)；Ｄ、協(xié)調(diào)配合。４3、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加大案防工作考核力度,提升（CD）在經(jīng)營績效考核中的權(quán)重。Ａ、合規(guī)管理；B、業(yè)務(wù)營銷;Ｃ、案防內(nèi)控；D、風(fēng)險管理。44、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)部門要對（ＡBCＤ)的機(jī)構(gòu)，加大正向激勵力度。Ａ、認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度；B、依法合規(guī)經(jīng)營；C、全面落實各項案防工作要求;D、全年沒有發(fā)生案件。45、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)部門要對(AB）引發(fā)案件的機(jī)構(gòu)，加大約束懲戒力度。A、案防措施不落實；B、不重視案防工作；C、未認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度；Ｄ、落實案防工作要求.46、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要改進(jìn)工作作風(fēng),加強(qiáng)調(diào)查研究，針對案防工作（ABD）問題組織開展調(diào)研，推動案防工作。A、重點;B、難點；C、風(fēng)險點；D、熱點.47、以下哪條屬于泰州市銀行業(yè)從業(yè)人員行為“十四項嚴(yán)禁"（ABCD）。Ａ、嚴(yán)禁涉黃、賭博、涉黑、吸毒;；B、嚴(yán)禁從事第二職業(yè)；Ｃ、嚴(yán)禁利用本人或他人信用卡套現(xiàn)；D、嚴(yán)禁參與非法集資活動。48、法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立和完善（ABCD）等內(nèi)部管理制度，確保對各部門及分支機(jī)構(gòu)的有效管理和控制。A、統(tǒng)一授信;B、前、中、后臺職責(zé)明確；C、崗位分離、制約有效；D、分級授權(quán).49、法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全（AB），確保業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)部控制、風(fēng)險管理能力相匹配,規(guī)范各級機(jī)構(gòu)及其員工行為，防止因考核激勵機(jī)制不科學(xué)誘發(fā)員工違法違規(guī)行為。A、科學(xué)的績效考核；B、激勵約束機(jī)制；Ｃ、員工問責(zé)制度；Ｄ、誠信舉報制度.5０、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定符合本機(jī)構(gòu)特點的案件風(fēng)險（ABCＤ）等專門制度。Ａ、排查;B、報告；C、處置；D、問責(zé)及整改.５１、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)從業(yè)人員（含勞務(wù)派遣人員)受（AＢCＤ)刑事處罰、外部處罰情況，填報《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表》。A、行政處罰；Ｂ、黨紀(jì)處分；C、內(nèi)部處分情況；D、處分撤銷情況.5２、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作考核要素至少應(yīng)當(dāng)包括案防工作組織及質(zhì)量、(ＡBＣD）、責(zé)任追究和整改情況等。A、內(nèi)控制度建設(shè)；Ｂ、制度執(zhí)行；C、內(nèi)審監(jiān)督；Ｄ、案發(fā)情況。53、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評價標(biāo)準(zhǔn),加強(qiáng)對（AＣ）的突擊檢查。Ａ、基層網(wǎng)點；B、分支機(jī)構(gòu)；Ｃ、一線柜臺；D、機(jī)關(guān)部門。54、案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的(ＡBＤ）等因素予以認(rèn)定。A、職責(zé)內(nèi)容;B、管理權(quán)限;C、工作質(zhì)量；Ｄ、履職情況.5５、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（ＡＢCＤ）的獎勵制度,強(qiáng)化員工參與案防工作的激勵引導(dǎo),依法保護(hù)舉報人的合法權(quán)益。A、檢舉；B、抵制違法違規(guī)行為；C、堵截案件；Ｄ、案件防控.56、對于消費(fèi)異常、交友復(fù)雜、有不良嗜好的員工，應(yīng)采取(BＣD)等適當(dāng)措施防患于未然。A、開除;B、約談；C、交流；D、輪崗.57、銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估結(jié)果作為（ＡB)的重要依據(jù)。A、監(jiān)管評級；B、現(xiàn)場檢查；C、非現(xiàn)場檢查；D、審計檢查。四、判斷題1、監(jiān)事會或監(jiān)事應(yīng)當(dāng)監(jiān)督董事會和高級管理層案防工作職責(zé)履行情況，監(jiān)事長是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人.(√）２、未設(shè)董事會的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由高級管理層履行董事會的有關(guān)案防工作職責(zé)。（×）3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定符合本機(jī)構(gòu)特點的案件風(fēng)險排查、報告、處置、問責(zé)以及整改、后評價等專門制度.(√）4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)。(√）5、人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作進(jìn)行監(jiān)督檢查和評估。(×）6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過多種方式與客戶建立信息反饋渠道，實現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)督和社會監(jiān)督有機(jī)結(jié)合。(×)7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循依法依規(guī)、實事求是、權(quán)責(zé)平等、責(zé)任分明、分級追究的原則.(×）８、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)接受人民銀行的監(jiān)督和指導(dǎo).（×）９、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在案件問責(zé)工作中應(yīng)當(dāng)依法保障案件責(zé)任人員申訴的權(quán)利.(√)１0、案件責(zé)任人員被撤職后,一年內(nèi)不得安排任何職(級）及以上職務(wù)。（×）１１、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起2個月內(nèi)對案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后5個工作日內(nèi)由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)的上一級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理層機(jī)構(gòu)報告。（×)12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到監(jiān)管評價初評結(jié)果1５個工作日內(nèi)向監(jiān)管部門反饋意見，愈期未反饋的視同接受評價結(jié)果.（×)13、銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以將年度銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評價結(jié)果在適當(dāng)范圍內(nèi)進(jìn)行通報.(√）14、商業(yè)銀行應(yīng)建立員工代理開戶業(yè)務(wù)風(fēng)險隔離制度，禁止?fàn)I業(yè)網(wǎng)點員工在本網(wǎng)事業(yè)代理他人開戶。(√)１5、商業(yè)銀行應(yīng)與客戶合理約定網(wǎng)銀單筆和單日累計轉(zhuǎn)帳上限,合規(guī)辦理轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)。(√)?16、銀行從業(yè)人員嚴(yán)禁壓單、壓票拖延客戶資金或無理退票。(√）17、銀行從業(yè)人員可以用本人帳戶過渡客戶資金.(×）18、銀行從業(yè)人員嚴(yán)禁充當(dāng)票據(jù)、物資交易掮客,從中牟利.(√）１９、銀行從業(yè)人員可以代客保管重要物品。（×）20、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)切實履行案防第一責(zé)任主體職責(zé)，建立與本機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理、資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適應(yīng)的案防管理機(jī)制,有效監(jiān)測、預(yù)警和處置案件風(fēng)險。(√)21、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理部門為案防工作牽頭部門.（×)2２、案件問責(zé)時對于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的可以以經(jīng)濟(jì)處理或其他問責(zé)方式代替。（×)２３、發(fā)生涉案金額等值人民幣1０0萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù),并視情況暫停案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查。(√）24、案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認(rèn)定.(√)2５、對于銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在監(jiān)管和評估中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)案防工作問題，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在一個月內(nèi)提交整改方案采取有效整改措施.(×）２6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對各項制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評價,并加大對案件易發(fā)部位和薄弱環(huán)節(jié)的檢查力度。（√)２7、其它問責(zé)方式包括通報批評、責(zé)令辭職、留用察看等。（×）28、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況,因不可抗力造成違法違規(guī)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任。（√)2９、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，情節(jié)輕微且未造成損害的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的責(zé)任.（×)30、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以對有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理。（√)31、根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況，發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理。（√)32、自我評估是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依據(jù)案防工作評估辦法對其年度案防工作整體開展情況進(jìn)行評價。（√）33、監(jiān)管評價是指人民銀行依據(jù)案防工作評估辦法銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)年度案防工作開展情況進(jìn)行評價。(×）３4、案防工作評估實行銀行金融機(jī)構(gòu)法人自我評估與分支機(jī)構(gòu)自我評估、銀行金融機(jī)構(gòu)法人自我評估與監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管評價相結(jié)合的原則.(×)35、人民銀行應(yīng)當(dāng)成立由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門牽頭，案防部門和法律部門參加的評價小組，負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防評價工作.(×）３6、監(jiān)管評價等級綜合評分７0分以下為“紅牌”。（√）37、監(jiān)管評價等級綜合評分7０分(含）以上８0分以下為“黃牌”.（×）38、銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)把案防監(jiān)管評價結(jié)果作為確定機(jī)構(gòu)監(jiān)管評級和現(xiàn)場檢查的重要依據(jù)。（√）39、商業(yè)銀行不可以對本行員工帳戶的異常交易進(jìn)行監(jiān)測。（×)40、商業(yè)銀行應(yīng)建立健全妥善處置員工參與民間借貸的應(yīng)急預(yù)案。(√)41、商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)業(yè)務(wù)全流程管理，不斷完善內(nèi)控制度并提高制度執(zhí)行力.（√)42、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以一年開展一次安保專項檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題,研究整改措施，跟蹤落實情況。（×）43、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加大案防工作考核力度,強(qiáng)化過程考核，提升案防內(nèi)控和風(fēng)險管理在經(jīng)營績效考核中的權(quán)重。(√）44、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期組織開展形式多樣的案防教育培訓(xùn)活動，使員工熟知各項內(nèi)控和案防制度.（√）45、銀行員工嚴(yán)禁涉黃、賭博、涉黑、吸毒。(√）４6、銀行員工可以出借本人信用卡給人使用。（×)４7、銀行員工嚴(yán)禁參與、協(xié)助民間資金借貸及非法集資活動。（√)4８、泰州銀監(jiān)分局依法對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作實施監(jiān)督管理。（√）4９、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立以監(jiān)事長為負(fù)責(zé)人的案防工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，定期分析案防形勢，研究案防特點，統(tǒng)籌案防工作，加強(qiáng)督促指導(dǎo),增強(qiáng)案防工作的前瞻性、科學(xué)性和有效性。（√）５0、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證各部門、上下級機(jī)構(gòu)之間案防權(quán)責(zé)清晰、責(zé)任落實。（√)5１、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真分析本機(jī)構(gòu)的案防工作，研究制定年度案防工作計劃,明確案防工作目標(biāo)、主要工作任務(wù)和具體措施，并將年度案防工作計劃及時報送人民銀行。（×)５2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎勵制度,強(qiáng)化員工參與案防工作的激勵引導(dǎo)，依法保護(hù)舉報人的合法權(quán)益。（√)５３、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定符合本機(jī)構(gòu)特點的案件風(fēng)險排查、報告、處置、問責(zé)以及整改等專門制度.（√）54、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到監(jiān)管評價結(jié)果15個工作日內(nèi)向泰州銀監(jiān)分局監(jiān)管科反饋意見，并對監(jiān)管評價發(fā)現(xiàn)的案防工作問題,在規(guī)定時限內(nèi)提交整改方案。(×)55、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在考核中弄虛作假的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)取消考核評比資格.(√）５6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)預(yù)防職務(wù)犯罪工作的人員發(fā)生違法違紀(jì)行為的和未按考核內(nèi)容分別建立電子檔案的，該機(jī)構(gòu)考核結(jié)果不得評為優(yōu)秀。（×）57、對單位預(yù)防職務(wù)犯罪工作抓得不力或因不及時整改風(fēng)險隱患而導(dǎo)致違法違紀(jì)案件發(fā)生的，依法追究單位主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人員的責(zé)任。(√)５8、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不予追責(zé).(×)59、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過簽定協(xié)議、承諾書等形式要求銀行員工嚴(yán)格執(zhí)行銀行員工行為“十四項嚴(yán)禁”。(√）６０、法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立和完善統(tǒng)一授信、分級授權(quán)制度以及前、中、后臺職責(zé)明確、崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度，確保對各部門及分支機(jī)構(gòu)的有效管理和控制。(√）?五、簡答題:1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作的目標(biāo)是什么?答:目標(biāo)是通過建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程,強(qiáng)化法人負(fù)責(zé)和責(zé)任追究，推進(jìn)案防長效機(jī)制建設(shè)，實現(xiàn)案防關(guān)口前移,及早防范和化解案件風(fēng)險.2、案防管理體系的基本要素是什么？答：董事會（或理事會等）職責(zé)、監(jiān)事會職責(zé)、高級管理層職責(zé)、適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)、管理政策、制度和流程、內(nèi)部監(jiān)督與檢查。3、合規(guī)總監(jiān)在案防方面的主要職責(zé)是什么？答：（1）定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防政策、制度和操作規(guī)程;（2)全面掌握本機(jī)構(gòu)案防工作總體狀況，并定期報告;（３）建立與各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合機(jī)制，形成權(quán)責(zé)明確、報告路線清晰、運(yùn)行有序的案防工作機(jī)制。4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防考核要素包括哪幾方面？答：案防工作組織及質(zhì)量、內(nèi)控制度建設(shè)、制度執(zhí)行、內(nèi)審監(jiān)督、案發(fā)情況、責(zé)任追究和整改情況等。5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取什么方式進(jìn)行案防檢查？答：采取整體移位、突擊檢查等方式開展檢查,合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評價標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對基層網(wǎng)點和一線柜臺的突擊檢查。6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)方式有哪些？答：紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處理、其他問責(zé)方式。7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)方式中其他問責(zé)方式包括哪些？答:通報批評、責(zé)令辭職、解除勞動合同等。8、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)方式中紀(jì)律處分包括哪些?答：警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。９、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)應(yīng)當(dāng)遵循什么原則?答:依法依規(guī)、實事求是、權(quán)責(zé)對等、責(zé)任明確、逐級追究。１0、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根據(jù)什么因素認(rèn)定？答:根據(jù)相關(guān)崗位和業(yè)務(wù)條線的職責(zé)內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認(rèn)定。1１、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對離職前的案件負(fù)有責(zé)任的人員如何處理？答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定,并報告監(jiān)管機(jī)構(gòu),案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)任職的,應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。１2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的應(yīng)當(dāng)如何處理?答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停案發(fā)層級機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人職務(wù),并視情況暫停案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人職務(wù)，責(zé)成其積極配合案件調(diào)查.13、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)問責(zé)工作未按問責(zé)工作管理暫行辦法執(zhí)行如何處理？答：應(yīng)當(dāng)追究負(fù)責(zé)具體案件問責(zé)工作層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人責(zé)任.涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向公安、司法機(jī)關(guān)報案。14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任人員做出免責(zé)、從輕或減輕處理的責(zé)任認(rèn)定應(yīng)當(dāng)如何處理?答：應(yīng)當(dāng)逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)的上一級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告.１5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)立案之日起多久對案件責(zé)任人員做出處理決定？答：原則上是3個月內(nèi)做出處理決定，并在決定后５個工作日內(nèi)由案發(fā)層級機(jī)構(gòu)的上一級機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報告。１6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法中自我評估指什么?答：指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法對其年度案防工作整體開展情況進(jìn)行評估.17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法中監(jiān)管評價指什么？答：指銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)年度案防工作開展情況進(jìn)行評價。18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法中案防工作評估由什么構(gòu)成?答：由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評估和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評價構(gòu)成.19、案防工作評估實行什么原則？答:實行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人自我評估與分支機(jī)構(gòu)自我評估、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評估與監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管評價相結(jié)合的原則。20、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評估應(yīng)當(dāng)按照什么原則進(jìn)行?答:按照“統(tǒng)一組織、分級實施"原則由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行負(fù)責(zé),一級分行具體負(fù)責(zé)本級及下級分支機(jī)構(gòu)自我評估工作。２1、簡述監(jiān)管評價等級評價結(jié)果：答：綜合評分８5分(含）以上為“綠牌"，綜合評分70分(含)以上85分以下為“黃牌”,綜合評分70分以下為“紅牌”。22、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)員工參與民間借貸如何處理？答：積極排查風(fēng)險隱患,加強(qiáng)解釋溝通,切實降低聲譽(yù)風(fēng)險和財務(wù)損失.23、商業(yè)銀行如何防范網(wǎng)點員工違規(guī)行為？答：加強(qiáng)對營業(yè)網(wǎng)點辦公和營業(yè)場所的管理,通過布設(shè)電子監(jiān)控設(shè)備等手段，及時發(fā)現(xiàn)和防止員工以本行名義違規(guī)與客戶簽訂協(xié)議、合同或從事其他民間借貸活動.24、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實施辦法中所指案件指什么?答:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實施或參與實施的,或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其它財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法,已由公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當(dāng)移交公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。25、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如何履行案防工作？答：建立與本機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理、資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適應(yīng)的案防管理機(jī)制，有效監(jiān)測、預(yù)警和處置案件風(fēng)險。26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如何制定年度案防工作計劃?答：認(rèn)真分析本機(jī)構(gòu)的案防工作，結(jié)合自身案防特點和風(fēng)險管理能力,研究制定年度案防工作計劃，明確案防工作目標(biāo)、主要工作任務(wù)和具體措施。27、法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立什么樣的管理制度，確保對各部門及分支機(jī)構(gòu)的有效管理和控制？答：建立和完善統(tǒng)一授信、分級授權(quán)制度以及前、中、后臺職責(zé)分明、崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度。28、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如何依法保護(hù)舉報人的合法權(quán)益？答：建立檢舉、抵制違法違規(guī)行為和堵截案件的獎勵制度,強(qiáng)化員工參與案防工作的激勵引導(dǎo),依法保護(hù)舉報人的合法權(quán)益.２9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作考核要素包括哪些？答:工作組織及質(zhì)量、內(nèi)控制度建設(shè)、制度執(zhí)行、風(fēng)審監(jiān)督、案發(fā)情況、責(zé)任追究和整改情況等.30、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實施辦法中所稱案件問責(zé)指什么?答：指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件責(zé)任人員實施追究的行為。31、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實施辦法中案件責(zé)任人員指什么?答:指對案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員,包括作案人員，相關(guān)違法違規(guī)行為的實施人或參與人以及對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員.３２、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實施辦法中案件責(zé)任人員范圍應(yīng)當(dāng)根