2022年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識模擬考試試卷B卷含答案

2022年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識模擬考試試卷B卷含答案單選題（共100題）1、根據(jù)不同的附加條件，優(yōu)先股可以分為（）。A.①②③④B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③⑤【答案】B2、科創(chuàng)板上市公司可能退市的情況不包括（）A.欺詐類強制退市B.交易類強制退市C.規(guī)范類強制退市D.重大違法強制退市【答案】A3、普通股股東行使剩余財產(chǎn)分配權(quán)有一定的先決條件。下列關(guān)于先決條件有關(guān)的說法，正確的有（）。A.②④B.①②③C.①②③④D.①③④【答案】B4、債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責關(guān)系主要有（）。A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】A5、（2019年真題）證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D6、（2019年真題）下列關(guān)于股利政策的說法中，錯誤的是（）。A.股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路B.股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標C.股利政策是股份公司資本管理事項中經(jīng)常要涉及的一個與股票相關(guān)的資本管理概念D.穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策與股東利益最大化為負相關(guān)【答案】D7、下列屬于2006年以來我國資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)特點的有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A8、基礎(chǔ)資產(chǎn)主要是各類固定收益金融工具的期貨品種是（）。A.外匯期貨B.利率期貨C.股權(quán)類期貨D.房地產(chǎn)價格指數(shù)期貨【答案】B9、上市公司出現(xiàn)可以向證券交易所申請主動退市的情形不包括（）。A.上市公司股東大會決議主動撤回其股票在證券交易所的交易，并決定不再在該交易所交易B.上市公司股東大會決議主動撤回其股票在證券交易所的交易，并轉(zhuǎn)而申請在其他交易場所交易或轉(zhuǎn)讓C.上市公司向所有股東發(fā)出回購全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，但依然具備上市條件D.上市公司股東向所有其他股東發(fā)出收購全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件【答案】C10、1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風險資產(chǎn)的比率維持在8％以上，其中核心資本至少為總資本的（）。A.40％B.50％C.60％D.70％【答案】B11、由上海證券交易所編制并發(fā)布的上證指數(shù)系列包括()。Ⅰ．上證180指數(shù)Ⅱ．上證綜合指數(shù)Ⅲ．B股指數(shù)Ⅳ．債券指數(shù)A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D12、在（）下，發(fā)審委需要對發(fā)行申請人進行實質(zhì)審查，既行使行政權(quán)力，又要作出商業(yè)判斷。A.保薦制B.審批制C.推薦制D.核準制【答案】D13、不屬于倫敦外匯市場的特點的（）A.以外幣交易為主B.以居民交易為主C.以金融機構(gòu)批發(fā)性交易為主D.以外匯衍生品交易為主【答案】B14、證券公司應(yīng)當在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站，公開下列（）信息。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D15、下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C16、下面（）屬于政策性銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報送的文件。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D17、在面向機構(gòu)投資者非公開發(fā)行項目收益?zhèn)瘯r，單筆認購不少于（）萬元人民幣。A.300B.400C.500D.600【答案】C18、債券票面上的基本要素有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D19、（）是指依據(jù)基金公司章程設(shè)立，是在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。A.公司型基金B(yǎng).股票基金C.私募基金D.契約型基金【答案】A20、從事證券評級業(yè)務(wù)的資信評級機構(gòu)，應(yīng)當建立（）制度。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A21、按照《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以提供的業(yè)務(wù)有（）。A.①②B.①③C.①②③D.①③④【答案】B22、下列關(guān)于證券交易所特征的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C23、關(guān)于基金與股票或債券的差異，以下表述正確的是（）。A.投資者購買債券后就成為公司的股東；投資者購買基金份額就成為基金的受益人B.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系；基金反映的則是一種信托關(guān)系C.基金、股票、債券都是反映的一種信托關(guān)系D.股票反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證【答案】B24、下列說法正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C25、我國證券交易所的證券交易采取（），一般投資者只能委托會員間接進行交易。A.代理制B.委托制C.代銷制D.經(jīng)紀制【答案】D26、當一般利率水平的變化引起不同種類的金融工具的利率發(fā)生程度不等的變動時，利率就會面臨著（）。A.基準風險B.收益率曲線風險C.期權(quán)風險D.重新定價風險【答案】A27、下列關(guān)于憑證式國債的承銷程序說法錯誤的是（）。A.憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券B.憑證式國債由具備憑證式國債承銷團資格的機構(gòu)承銷C.財政部和中國人民銀行一般每年確定一次憑證式國債承銷團資格D.財政部一般委托國家開發(fā)銀行分配承銷數(shù)額【答案】D28、倫敦證券交易所適合規(guī)模較小的成長型公司上市融資的板塊是（）。A.主板市場B.另類投資市場C.專業(yè)證券市場D.專業(yè)基金市場【答案】B29、下列能夠影響股價變動的因素有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D30、（2018年真題）股票的市場價格總是圍繞其（）波動。A.內(nèi)在價值B.清算價值C.票面價值D.外在價值【答案】A31、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D32、資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當事人較多，一般而言，下列當事人在證券化過程中具有重要作用的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C33、全國社?；鹁惩馔顿Y的比例，按成本計算，不得超過全國社?；鹂傎Y產(chǎn)的（）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】C34、下列關(guān)于申請證券評級業(yè)務(wù)許可的資信評級機構(gòu)應(yīng)當具備的條件，說法正確的（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D35、按擔保品不同，有擔保證券可以分為()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B36、分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的可轉(zhuǎn)換債券的區(qū)別有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D37、投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由證券公司代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)指的是（）。A.證券托管B.證券委托C.證券存管D.證券托存【答案】A38、政府機構(gòu)可通過購買（）投資于證券市場。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D39、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會的職責包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】B40、—個發(fā)達、高效的證券市場必定是一個信息靈敏的市場，它需要具備（）A.①③④B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】D41、貨幣政策是指政府或中央銀行為影響經(jīng)濟活動所采取的措施，其最終目標包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A42、（）負責保護基金公司的業(yè)務(wù)監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理與使用。A.財政部B.中國證監(jiān)會C.中國人民銀行D.國務(wù)院有關(guān)部門【答案】B43、（）是指證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)B.證券投資顧問業(yè)務(wù)C.證券融資融券業(yè)務(wù)D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)【答案】B44、根據(jù)我國現(xiàn)行規(guī)定，事業(yè)法人可以用來進行證券投資的資金主要有()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B45、可以參與發(fā)行人的經(jīng)營決策的是（）。A.債券持有人B.股票持有人C.期權(quán)持有人D.基金持有人【答案】B46、下面關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)說法正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B47、下列關(guān)于上市公司可轉(zhuǎn)換公司債發(fā)行條件的有關(guān)說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C48、在（）下，只有獲得證券登記結(jié)算機構(gòu)結(jié)算參與人資格的證券經(jīng)營機構(gòu)才能直接進入登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)。A.分級結(jié)算制度B.結(jié)算參與人制度C.貨銀對付的交收制度D.凈額結(jié)算制度【答案】A49、（2018年真題）中央銀行充當商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是（）職能。A.銀行的銀行B.發(fā)行的銀行C.政府的銀行D.市場的銀行【答案】A50、下列關(guān)于證券公司的表述，說法準確的是（）。A.證券公司是證券市場投融資服務(wù)的買方B.作為中介機構(gòu)，在證券市場運行中發(fā)揮著重要作用C.本身不是證券市場重要的機構(gòu)投資者D.證券公司是證券市場的次要參與者【答案】B51、公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股，會使公司的股票價格（）A.上漲B.下跌C.不變D.可能上漲，可能下跌【答案】D52、（2019年真題）世界上第一個股票交易所位于（）A.安特衛(wèi)普B.倫敦C.費城D.阿姆斯特丹【答案】D53、在客戶交易結(jié)算資金第三方存管模式下，對于證券公司與客戶之間的資金存取、清算與交收過程說法錯誤的是（）。A.客戶從其銀行結(jié)算賬戶向資金賬戶存入交易結(jié)算資金，可以通過指定商業(yè)銀行提供的電話銀行、柜面服務(wù)、多媒體自助終端等方式發(fā)出指令，也可以通過證券公司提供的電話委托、自助委托的方式發(fā)出轉(zhuǎn)賬指令B.客戶證券交易應(yīng)當由商業(yè)銀行和證券公司雙方同時發(fā)起C.中國結(jié)算公司應(yīng)當根據(jù)交易所當日成交數(shù)據(jù)生成清算交收文件D.證券公司應(yīng)當根據(jù)清算結(jié)果制作資金劃付指令發(fā)送給指定商業(yè)銀行【答案】B54、公開募集基金應(yīng)當經(jīng)（）注冊。未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金?；鹉技跐M，達到設(shè)立標準的，應(yīng)向（）辦理基金備案手續(xù)。A.中國證監(jiān)會；中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會；中國證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】A55、基金份額持有人也是基金的（）。A.出資人B.受益人C.所有者D.以上均正確【答案】D56、有價證券有廣義和狹義兩種概念。狹義的有價證券是指（）。A.商品證券B.貨幣證券C.資本證券D.商業(yè)證券【答案】C57、（）作為一種金融風險度量工具，可以給風險管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準確信息。A.期望損失模型B.VaR模型C.波動性分析D.置信水平【答案】A58、投資者投資優(yōu)先股的好處在于()。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A59、（2020年真題）下列業(yè)務(wù)中，不屬于財產(chǎn)保險公司業(yè)務(wù)的是（）A.機動車保險B.船舶/貨運保險C.責任保險D.人身保險【答案】D60、金融市場當中供求雙方的相互作用決定了交易資產(chǎn)的價格，價格反過來又為潛在的市場參與者提供了信號，引導(dǎo)資金在不同的金融資產(chǎn)之間進行配置，達成供需平衡。這是金融市場的（）功能。A.資金融通B.價格發(fā)現(xiàn)C.風險管理D.提供流動性【答案】B61、關(guān)于個人投資者投資基金的稅收問題，以下說法正確的有（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D62、2018年3月17日第十三屆全國人民代表大會第一次會議通過《關(guān)于國務(wù)院機構(gòu)改革方案的決定》，下面關(guān)于其表述正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B63、下列關(guān)于私募基金管理人及從業(yè)人員等主體規(guī)范要求的說法中錯誤的是A.不得不按照合同約定進行投資運作或者向投資者進行信息披露B.不得利用私募基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為自身或者投資者以外的人牟取非法利益、進行利益輸送C.不得從事內(nèi)幕交易、操縱證券期貨市場及其他不正當交易活動D.可以使用私募基金管理人及其關(guān)聯(lián)方名義、賬戶代私募基金收付基金財產(chǎn)【答案】D64、（）年，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。A.1984B.1986C.1987D.1990【答案】C65、可以對將來的經(jīng)濟狀況提供預(yù)示性的信息，如利率水平、貨幣供給的指標是（）。A.先行性指標B.同步性指標C.滯后性指標D.技術(shù)性指標【答案】A66、按照中國香港法律的規(guī)定，港幣大部分由（）幾家發(fā)鈔銀行發(fā)行。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】B67、按照債券形態(tài)分類，無記名國債屬于()。A.實物債券B.記賬式債券C.憑證式債券D.電子式債券【答案】A68、操作風險的一種分類方法是根據(jù)定義將其劃分為由（）所引發(fā)的風險。A.①②③⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】A69、下列關(guān)于財政部代理發(fā)行地方政府債券的投標量說法中正確的是（）。A.單一標位最低投標限額為0.1億元B.投標量最小變動幅度為0.2億元C.最高投標限額為不設(shè)上限D(zhuǎn).最高投標限額為30億元【答案】D70、對于財政部代理發(fā)行地方政府債券的投標最低投標量、最低承銷額限定，下面說法正確的是（）。A.①B.①③C.②③D.①③④【答案】D71、互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換（）的金融交易。A.證券B.負債C.現(xiàn)金流D.資產(chǎn)【答案】C72、（）只在期貨市場上買賣合約，并不涉及現(xiàn)貨交易。A.股指期貨對沖B.商品期貨對沖C.套期保值D.期權(quán)對沖【答案】B73、關(guān)于金融互換交易，下列說法正確的是（）。A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】A74、（）對金融市場有著直接、主要的影響。A.財政政策B.收入政策C.貨幣政策D.經(jīng)濟周期【答案】C75、在區(qū)域性股權(quán)市場中，投資者買入后賣出或賣出后買入同一證券的時間間隔不得少于（）個交易日。A.2B.3C.5D.7【答案】C76、證券公司甲預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求預(yù)設(shè)立基金管理機構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是（）。A.甲以自有資金全資設(shè)立乙B.乙持有丙45％的股權(quán)，但不擁有管理控制權(quán)C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔連帶責任的出資人D.丙不得對外提供擔?！敬鸢浮緽77、證券發(fā)行人主要包括（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】A78、下列關(guān)于我國創(chuàng)業(yè)板的說法，錯誤的是（）。A.促進創(chuàng)業(yè)板投資良性循環(huán)B.提高了我國資本市場的運行效率和競爭力C.強化以市場為導(dǎo)向的資本約束機制D.有效降低我國金融市場非系統(tǒng)性風險【答案】D79、下列關(guān)于公司債券和企業(yè)債券募集資金用途的說法，正確的是（）。A.公司債券的募集資金用途不能由發(fā)行人自行決定B.公司債券的募集資金用途必須與項目掛鉤C.企業(yè)債券的募集資金用途與政府部門審批的項目直接相連D.企業(yè)債券的募集資金用途沒有限制【答案】C80、Gamma值表明（）A.期權(quán)標的證券價格變化對期權(quán)價格的影響程度B.期權(quán)標的證券價格變化對Delta值的影響程度C.無風險利率變化對期權(quán)價格的影響程度D.到期時間變化對期權(quán)價值的影響程度【答案】B81、在證券公司住所地申請設(shè)立證券營業(yè)部的，應(yīng)符合的條件有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D82、根據(jù)股票境外的上市地點和面對的投資者不同，境外上市外資股可分為（）等。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D83、聲譽風險管理的方法包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D84、個人進行證券投資應(yīng)具備的基本條件有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D85、()是指專為暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。A.主板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.中小板市場D.第四板市場【答案】B86、商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務(wù)，須向()提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。A.中國證券監(jiān)督管理委員會B.中國人民銀行C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.財政部【答案】C87、一般來說．商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備（）條件。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C88、股權(quán)分置改革的完成標志著（）等一系列問題初步得到解決，也是推進我國資本市場國際化進程的重要一步，對我國證券市場產(chǎn)生了深刻而積極的影響。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D89、下列關(guān)于企業(yè)