合規(guī)回頭看心得體會(huì)4篇

第169頁共169頁合規(guī)回頭看心得體會(huì)4篇合規(guī)回頭看心得體會(huì)4篇。一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是進(jìn)步經(jīng)營管理程度的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建立的倡導(dǎo)者，籌劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的開展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)構(gòu)造，努力進(jìn)步綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速開展的需要。按照一崗雙責(zé)的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷進(jìn)步自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的才能，做到在大是大非面前立場堅(jiān)決、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)安康有效開展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理程度，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要進(jìn)步全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建立的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的理論者和創(chuàng)造者，沒有廣闊員工的積極參與，就不可能建立好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建立的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建立與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建立。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求到達(dá)綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺(tái);要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有根底上再上一個(gè)等級(jí)。通過系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建立的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建立中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓根底管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效開展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建立是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定開展目的，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目的，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)開展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目的、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何開展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差異有多大，應(yīng)如何改進(jìn);在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革與開展有何建立性意見。要通過談?wù)J識(shí)，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而進(jìn)步農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析^p研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違犯商業(yè)道德和市場規(guī)那么，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深化開展，進(jìn)步企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展標(biāo)準(zhǔn)化效勞，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)展專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺(tái)效勞形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資，對(duì)存在較大矛盾和效勞困難的效勞焦點(diǎn)要集思廣益，翻開思路，不斷創(chuàng)新效勞方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是進(jìn)步經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過進(jìn)步企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到三要。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的平安性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而無視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建立的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)工程必然會(huì)引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不開展，不要盲目開展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建立放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度標(biāo)準(zhǔn)日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，實(shí)在堵住各種破綻，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)歷，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的平安性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)展黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)展現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵抗各種腐朽思想的侵蝕。郵政集團(tuán)公司合規(guī)回頭看心得體會(huì)范文合規(guī)大討論活動(dòng)的開展，令我們振奮，也深化感受到合規(guī)正在我們行逐步根植于我們心中，固化在我們的行動(dòng)中。一、讓合規(guī)融入全行的管理理念企業(yè)文化建立的重要內(nèi)容就是建立合規(guī)文化。合規(guī)文化是各個(gè)銀行企業(yè)文化大廈的基石。基石結(jié)實(shí)，大廈就會(huì)風(fēng)雨不動(dòng)安如山;基石不牢，大廈將會(huì)搖搖欲傾，毀于一旦。合規(guī)文化，關(guān)鍵是規(guī)。什么是規(guī)?對(duì)我們而言，規(guī)就是我們的各項(xiàng)制度方法、各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程、各項(xiàng)操作標(biāo)準(zhǔn)。無規(guī)矩，無以成方圓。一個(gè)國家，一個(gè)社會(huì)，假設(shè)沒有法律制度，就將沒有秩序，混亂不堪;我們銀行行業(yè)的經(jīng)營管理假設(shè)沒有制度規(guī)程，也將破綻百出，充滿風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)戰(zhàn)線較長、點(diǎn)散面廣、管理環(huán)節(jié)多的郵儲(chǔ)銀行來說，嚴(yán)格管理、從嚴(yán)治行決不是一朝一夕的權(quán)宜之計(jì)，只有借助于企業(yè)文化對(duì)員工思想觀念的強(qiáng)烈暗示和導(dǎo)向作用，逐步把嚴(yán)格管理的硬要求升華為軟文化，方能到達(dá)由被動(dòng)管理向主動(dòng)管理的轉(zhuǎn)變，到達(dá)理性的自我管理、自我約束、自我加壓的新境界。為了把合規(guī)文化與實(shí)際經(jīng)營管理有效結(jié)合起來，我們必須立足當(dāng)前，以合規(guī)大討論活動(dòng)為載體，把合規(guī)文化和嚴(yán)格管理有機(jī)交融，倡導(dǎo)人人合規(guī)，要求事事合規(guī)，在全行上下營造指示服從制度，信任不忘制度，習(xí)慣讓位制度的合規(guī)文化氣氛。我們的規(guī)是一代代經(jīng)歷的累積、總結(jié)，是一次次血的教訓(xùn)甚至是生命代價(jià)的轉(zhuǎn)換、警醒。所以，作為郵儲(chǔ)銀行的一分子，不管在哪個(gè)崗位，都必須結(jié)實(shí)樹立合規(guī)意識(shí)，堅(jiān)決依規(guī)辦事!二、讓合規(guī)成為員工行為準(zhǔn)那么企業(yè)文化建立是一項(xiàng)長期的、系統(tǒng)的群體性活動(dòng)，其靈魂根基是以人為本。把剛性的制度要求轉(zhuǎn)化為每個(gè)員工的潛意識(shí)和價(jià)值取向，并成為自覺行為，是一個(gè)復(fù)雜、困難的歷程。在全員參與、互動(dòng)共進(jìn)的過程中，讓合規(guī)成為員工操作的根本準(zhǔn)那么，最大限度減少合規(guī)與違規(guī)的沖突頻率，將成為合規(guī)文化建立的關(guān)鍵點(diǎn)。首先要建立監(jiān)管與操作兩個(gè)層面的有效互動(dòng)。逐步糾正過去的貓鼠游戲規(guī)那么，讓監(jiān)管者和操作者多層面交流，達(dá)成合規(guī)共識(shí)。其次要建立教育與懲戒有效互動(dòng)，減少制度運(yùn)行阻力。大力宣傳弘揚(yáng)合規(guī)人人有責(zé)，倡導(dǎo)主動(dòng)合規(guī)，讓員工在心靈深處認(rèn)同制度，使行為合規(guī)成為一種價(jià)值追求。第三，要建立學(xué)習(xí)與履職之間的有效互動(dòng)，扎實(shí)開展崗位制度教育，通過定期學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，讓每個(gè)員工全面細(xì)致地熟悉崗位制度要求，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)。第四，建立開展與合規(guī)之間的有效互動(dòng)。時(shí)刻擺正合規(guī)與開展的關(guān)系，嚴(yán)防借開展業(yè)務(wù)隨意沖擊制度執(zhí)行，讓合規(guī)成為執(zhí)行的底線和思想的戒備線，得到員工全面認(rèn)同和發(fā)自內(nèi)心的自覺貫徹執(zhí)行。通過學(xué)習(xí)和反思，我們深化體會(huì)到：如何建立我們的美妙家園，如何實(shí)現(xiàn)郵儲(chǔ)銀行的長治久安，必需要靠合規(guī)文化扎牢防范的籬笆，用合規(guī)文化打造內(nèi)控的防線。合規(guī)經(jīng)理合規(guī)回頭看心得體會(huì)合規(guī)回頭看心得體會(huì)2篇郵儲(chǔ)合規(guī)回頭看心得體會(huì)范文銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更離不開風(fēng)險(xiǎn)防范。而推進(jìn)合規(guī)文化建立，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作場面成為了可能。近年來，農(nóng)行在開展業(yè)務(wù)的同時(shí)，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建立，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析^p，搭建防控體系、優(yōu)化流程、標(biāo)準(zhǔn)管理，保證業(yè)務(wù)開展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深化開展，合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深化人心;依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng);有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;根底管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除;防范風(fēng)險(xiǎn)的才能得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)安康地開展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，因?yàn)樵俸玫闹贫茸罱K要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣闊員工為本，堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?；谶@種理念，xx支行召開了各種形式的員工座談會(huì)、廣泛開展?fàn)幭葎?chuàng)優(yōu)活動(dòng)，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺(tái)了合規(guī)培訓(xùn)方案，分別對(duì)信貸、會(huì)計(jì)、國際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺(tái)了詳細(xì)的培訓(xùn)方案并注重領(lǐng)導(dǎo)干部和一般員工兩個(gè)層面，實(shí)行全員培訓(xùn)。目前已舉辦了三期培訓(xùn)，分別為：信貸標(biāo)準(zhǔn)化管理知識(shí)培訓(xùn)、會(huì)計(jì)人員業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營銷知識(shí)講座，培訓(xùn)范圍廣，參加人數(shù)達(dá)300多人次。為了能使培訓(xùn)到達(dá)最正確效果，該行業(yè)務(wù)部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統(tǒng)形式，通過案例分析^p、現(xiàn)場指導(dǎo)、角色扮演、互動(dòng)交流等多元化培訓(xùn)方式，把理論和理論很好地整合在一起，激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，通過考慮、討論和反響加深理解，使培訓(xùn)到達(dá)了預(yù)期的效果。為了穩(wěn)固根底管理月活動(dòng)中開展的各項(xiàng)合規(guī)培訓(xùn)效果，該行還將在5月中旬舉辦一場知識(shí)競賽，各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計(jì)了考試題庫，內(nèi)容涉及到信貸、會(huì)計(jì)、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等全面性的知識(shí)，并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。今年以來，該行通過對(duì)內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)展分析^p，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建立，重點(diǎn)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、前臺(tái)部門、后臺(tái)監(jiān)視等三個(gè)環(huán)節(jié)強(qiáng)化內(nèi)部控制力度。歸納出了會(huì)計(jì)、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個(gè)專業(yè)近百個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實(shí)、賬務(wù)核對(duì)，開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對(duì)普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析^p根底管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，實(shí)在做到了提示在前，預(yù)警在先，使每一位員工對(duì)內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深化的理解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)，使之明白了自己在工作中應(yīng)該做什么，怎么做、做到什么程度，對(duì)違犯制度的事不敢為、不能為、不想為。該行還把這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作為各個(gè)崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點(diǎn)，制定了各部門的檢查施行方案、考評(píng)方案、學(xué)習(xí)方案。在XX年度縣級(jí)支行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)后續(xù)跟蹤檢查中，xx支行是受罰款金額最少的單位?？梢砸米右?guī)夜半猶啼血，不信東風(fēng)喚不回的詩句來形容xx支行夯實(shí)根底管理，構(gòu)筑平安防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去，基層網(wǎng)點(diǎn)對(duì)制度要么被動(dòng)執(zhí)行，要么打折扣，有的還遇到紅燈繞著走。開展根底管理活動(dòng)以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強(qiáng)化，合規(guī)經(jīng)營意識(shí)的進(jìn)步，使員工從過去的被動(dòng)執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動(dòng)學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度，并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要，該行及時(shí)制定更為行之有效的考評(píng)制度。從開展根底管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的標(biāo)準(zhǔn)化和資產(chǎn)質(zhì)量的進(jìn)步，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價(jià)值理念。對(duì)于基層網(wǎng)點(diǎn)來說，承受各種業(yè)務(wù)檢查是不可防止的事。面對(duì)檢查，過去有的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雖然嘴上說歡迎、配合，實(shí)際上心里是無奈和消極應(yīng)付，甚至還有抵觸情緒。而如今檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對(duì)檢查的結(jié)果根本都能正確對(duì)待，認(rèn)真整改。這種變化，一方面是因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營，違規(guī)行為根本杜絕，經(jīng)得起檢查;另一方面，在支行對(duì)違規(guī)操作的嚴(yán)厲處分下，基層網(wǎng)點(diǎn)深化認(rèn)識(shí)到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的保護(hù)，是對(duì)網(wǎng)點(diǎn)、對(duì)員工負(fù)責(zé)，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會(huì)防止發(fā)生大問題。上述種種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說，合規(guī)只是給大家提供了一個(gè)共同的規(guī)那么，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價(jià)值理念和行為取向，影響才能更加深遠(yuǎn)。從發(fā)生在基層網(wǎng)點(diǎn)和員工身上這些變化，我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春風(fēng)化雨般的浸透力作用于xx支行經(jīng)營管理的全程。農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建立心得體會(huì)范文一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是進(jìn)步經(jīng)營管理程度的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建立的倡導(dǎo)者，籌劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的開展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)構(gòu)造，努力進(jìn)步綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速開展的需要。按照一崗雙責(zé)的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷進(jìn)步自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的才能，做到在大是大非面前立場堅(jiān)決、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)安康有效開展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理程度，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要進(jìn)步全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建立的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的理論者和創(chuàng)造者，沒有廣闊員工的積極參與，就不可能建立好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建立的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建立與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建立。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求到達(dá)綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺(tái);要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有根底上再上一個(gè)等級(jí)。通過系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建立的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建立中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓根底管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效開展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建立是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定開展目的，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目的，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)開展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目的、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何開展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差異有多大，應(yīng)如何改進(jìn);在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革與開展有何建立性意見。要通過談?wù)J識(shí)，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而進(jìn)步農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析^p研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違犯商業(yè)道德和市場規(guī)那么，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深化開展，進(jìn)步企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展標(biāo)準(zhǔn)化效勞，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)展專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺(tái)效勞形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資，對(duì)存在較大矛盾和效勞困難的效勞焦點(diǎn)要集思廣益，翻開思路，不斷創(chuàng)新效勞方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是進(jìn)步經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過進(jìn)步企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到三要。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的平安性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而無視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建立的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)工程必然會(huì)引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不開展，不要盲目開展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建立放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度標(biāo)準(zhǔn)日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，實(shí)在堵住各種破綻，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)歷，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的平安性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)展黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)展現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵抗各種腐朽思想的侵蝕。銀行業(yè)合規(guī)教育心得體會(huì)開展從我做起，合規(guī)操作專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)心得不悔資料!近期，省行開展了從我做起，合規(guī)操作專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我按照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)視防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)那么偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和開展的根底保障。從小的方面講，比方我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和開展的保障，也是農(nóng)行存在和開展的必需。農(nóng)行要開展，要在這個(gè)競爭劇烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以標(biāo)準(zhǔn)行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)那么。作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，假設(shè)路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向;假設(shè)沒有德，就難于為人民效勞，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興隆，就沒有個(gè)人事業(yè)的開展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我如今正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃重的興趣和深沉的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民效勞的精神的詳細(xì)表達(dá)。講求職業(yè)道德還必須老實(shí)守信，所謂老實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信譽(yù)，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地理解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。沒有規(guī)矩何成方圓，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，實(shí)在進(jìn)步業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范才能，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)效勞，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯永斫馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始。終堅(jiān)持要做一個(gè)有心人。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨劇烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)效勞才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)開展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)歷教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣闊客戶的權(quán)益才能。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，假設(shè)我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣闊的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，假設(shè)沒有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時(shí)見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要一個(gè)集體互相制約、監(jiān)視來施行的。三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)視防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱三鐵：鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因?yàn)橛辛算y行的三鐵，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣闊員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與純熟掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)視授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)平安防范，抵抗各種違規(guī)作業(yè)等等，做好互相制約，互相監(jiān)視，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于施行，我們的資金平安防范才有保障。再好的制度，假設(shè)不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。不悔資料!近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是無視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，無視了干部職工的思想建立，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)展正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己莫伸手，伸手必被捉，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾根底和思想根底，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建立，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)視是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交*互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏向。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)展有效的內(nèi)控與制約。通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深化學(xué)習(xí)，對(duì)進(jìn)步自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)才能，積極標(biāo)準(zhǔn)操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。銀行員工合規(guī)回頭看心得體會(huì)合規(guī)是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)那么、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)那么以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)那么相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的根本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，浸透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來越受到銀行業(yè)的重視。為此，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控責(zé)任意識(shí)和合規(guī)守法意識(shí)，在全行范圍內(nèi)組織開展了七個(gè)一合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣傳教育活動(dòng)，這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞重操守，將合規(guī)，促案防這個(gè)主題，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了積極地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：「我眼中的合規(guī)」作為一名前臺(tái)工作人員，合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能忽略，對(duì)自己而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，不得提供應(yīng)別人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán);對(duì)業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)絡(luò)求證等等。也許這只是合規(guī)建立中的冰山一角，但也是合規(guī)建立的重要基石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。我眼中的合規(guī)就是一顆責(zé)任心：對(duì)客戶，對(duì)自己，對(duì)單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有幸運(yùn)，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進(jìn)步，為開展，為進(jìn)步?！负弦?guī)隱患」案件的治理與防控，是金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要內(nèi)容，也是銀行合規(guī)管理的建立根底。近段時(shí)間，銀行各類案件時(shí)有發(fā)生，已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)安康穩(wěn)健開展，由于認(rèn)識(shí)缺乏，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以標(biāo)準(zhǔn)。隱患之一：思想認(rèn)識(shí)缺乏，職工內(nèi)控及案防教育存在破綻。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)開展的核心，是社會(huì)資金劃撥、往來、結(jié)算、匯兌的場所。作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門，銀行已成為社會(huì)大部分窺視的目的，因此加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育非常重要。由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)缺乏、重視不夠，對(duì)員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢(shì)開展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時(shí)由于把關(guān)不嚴(yán)，重核算、輕防范、重人情、輕考察，無視了平安防范工作的硬件建立，使銀行職工隊(duì)伍中混進(jìn)了一些意志不堅(jiān)決、道德根底不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣假設(shè)基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)視管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機(jī)，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能。隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內(nèi)部人控制問題。《商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)迫休假制度。實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來業(yè)務(wù)量大幅增長沒有補(bǔ)充足夠后備人員，造成人員非常緊張。導(dǎo)致只好放棄執(zhí)行這兩個(gè)制度，只有在上級(jí)催促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后，或發(fā)生了金融案件時(shí)，才為了應(yīng)付要求而進(jìn)展崗位輪換和強(qiáng)迫休假制度，從而埋下案件隱患。隱患之三：只注重對(duì)正式員工的管理，無視對(duì)臨時(shí)工的監(jiān)視管理，案防工作不徹底。近幾年來，由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減，銀行便大量聘用臨時(shí)員工從事一線或前臺(tái)工作，以解決人員缺乏問題，降低經(jīng)營本錢。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒有簽訂正式勞動(dòng)合同;或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不標(biāo)準(zhǔn);要么那么是大量使用銀行職子女或關(guān)系人親屬，不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗，從而導(dǎo)致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊，管理不利，重視缺乏，不僅導(dǎo)致個(gè)別臨時(shí)工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和責(zé)任，工作責(zé)任感不強(qiáng)，而且由于銀行對(duì)臨時(shí)工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)歷，導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)假設(shè)是人員少，流動(dòng)性較差，一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，互相間感情較深，因此存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為方便工作交由別人保管，離崗時(shí)不按規(guī)定進(jìn)展簽退操作，操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止，給留下了可乘之機(jī)。二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)視機(jī)構(gòu)不健全，監(jiān)視人員編制少，監(jiān)視檢查不得力，往往疲于應(yīng)付上級(jí)行的各類大檢查活動(dòng)，致使檢查內(nèi)容和時(shí)間規(guī)律性較強(qiáng)，起不到根本的監(jiān)視管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評(píng)情況，銀行對(duì)員工在工作中發(fā)生的過失及事后監(jiān)視中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)責(zé)任人不予追究責(zé)任甚至隱瞞不上報(bào)，致使小缺口開展成大破綻。四是銀行的監(jiān)視檢查對(duì)象往往只是針對(duì)一線員工，而將高級(jí)管理人員游離在監(jiān)視管理范圍之外，甚至對(duì)高級(jí)管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯(cuò)誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不詳細(xì)，沒有對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外活動(dòng)進(jìn)展必要的監(jiān)視。執(zhí)行強(qiáng)迫休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強(qiáng)化對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外的行為監(jiān)視，也是非常必要的。目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監(jiān)視制度，但詳細(xì)如何監(jiān)視、監(jiān)視什么沒有詳細(xì)規(guī)定和內(nèi)容。同時(shí)對(duì)于監(jiān)視發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認(rèn)識(shí)缺乏，難以有效防范風(fēng)險(xiǎn)?！笇?duì)策建議」1、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)道德教育?？紤]方式?jīng)Q定行為和成就。必須讓合規(guī)的觀念和意識(shí)浸透到全行員工的血液中，浸透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)可以遵循法律、規(guī)那么和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識(shí)、法律意識(shí);用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)標(biāo)準(zhǔn)熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識(shí)。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會(huì)心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對(duì)各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì)、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識(shí)。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會(huì)標(biāo)準(zhǔn)指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識(shí)。引導(dǎo)每個(gè)員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目的、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。2、培養(yǎng)良好習(xí)慣，進(jìn)步執(zhí)行才能。要據(jù)改革和開展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以進(jìn)步執(zhí)行力為目的的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識(shí)，由要我執(zhí)行制度轉(zhuǎn)變?yōu)槲乙獔?zhí)行制度，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對(duì)理論證明仍然行之有效的管理方法，必須堅(jiān)持;對(duì)于不適宜形勢(shì)開展要求的，必須及時(shí)進(jìn)展全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)那么等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)開展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地開展，在合規(guī)的根底上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺(tái)上到達(dá)更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。3、加強(qiáng)自我管束，標(biāo)準(zhǔn)合規(guī)操作。合規(guī)操作，從我做起。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立才能、防腐拒變才能和風(fēng)險(xiǎn)防范才能的根底，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，實(shí)在進(jìn)步自身防微杜漸的才能。二是監(jiān)視別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，擅長及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警覺性負(fù)責(zé)并追問到底，是有效監(jiān)視平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，理論證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)視保障更可以為穩(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式理解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。4、完善績效考核，建立監(jiān)視機(jī)制。完善表達(dá)業(yè)務(wù)開展與合理管理并重的績效考核方法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)視機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入嚴(yán)密掛鉤。二是建立獎(jiǎng)罰并重的專項(xiàng)考核鼓勵(lì)機(jī)制。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵抗違規(guī)有奉獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)履行工作職責(zé)中僅有微小偏向或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理;對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處分，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展合理化建議活動(dòng)，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的時(shí)機(jī)，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，但凡自己提出來且受到重視并在理論中得以運(yùn)用的建議，員工自然會(huì)銘記在心，自覺執(zhí)行。5、抓好典型教育，樹立典范作用。典范的力量是無窮的。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)指導(dǎo)原那么的一個(gè)重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭要時(shí)時(shí)講合規(guī)，行為要時(shí)刻表達(dá)合規(guī)，給廣闊員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級(jí)管理人員進(jìn)步認(rèn)識(shí)，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育，特別是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達(dá)警鐘常鳴、防患未然的目的。「任重而道遠(yuǎn)」合規(guī)文化的建立貴在堅(jiān)持。合規(guī)文化的建立是一個(gè)持續(xù)的動(dòng)態(tài)過程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在保持相對(duì)穩(wěn)定的核心合規(guī)價(jià)值觀的前提下，開展形式多樣、富有實(shí)效的合規(guī)文化建立活動(dòng)，從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚(yáng)合規(guī)榮耀，違規(guī)可恥的合規(guī)理念，樹立和強(qiáng)化合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)制、合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)意識(shí)，襯托和營造良好的合規(guī)氣氛，逐步形成防控各種違規(guī)行為的動(dòng)態(tài)防護(hù)網(wǎng)，最終培育和創(chuàng)立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化。關(guān)于銀行業(yè)合規(guī)文化的心得體會(huì)在學(xué)習(xí)了信譽(yù)社各項(xiàng)規(guī)章制度及合規(guī)操作等文件以后，我對(duì)合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)視防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，形勢(shì)非常嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。據(jù)統(tǒng)計(jì)，僅20xx年全國銀行機(jī)構(gòu)共發(fā)生各類案件1272件，涉案金額54.1億元，其中大量發(fā)生于柜面業(yè)務(wù)中,如再加上過失事故或其他涉訟事件，銀行業(yè)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)損失遠(yuǎn)大于此。合規(guī)是是指企業(yè)及其員工的行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)那么、公司內(nèi)部制度以及老實(shí)守信的道德準(zhǔn)那么，以防范不合規(guī)行為引發(fā)的法律責(zé)任、行政處分、財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失。經(jīng)過不斷的開展，合規(guī)已經(jīng)成為國際金融行業(yè)普遍遵循的根本準(zhǔn)那么和獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，得到了普遍認(rèn)同。在我國，一些商業(yè)銀行，尤其是外資商行對(duì)合規(guī)工作給予了關(guān)注，但是合規(guī)管理卻尚未得到普遍重視，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題仍然非常突出。因此，充分借鑒合規(guī)管理的國際經(jīng)歷，對(duì)完善我國銀行治理構(gòu)造與標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)營具有重要意義。傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險(xiǎn)包括信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三大風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是基于三大風(fēng)險(xiǎn)之上的更根本的風(fēng)險(xiǎn)。盡管我國商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理起步較晚，但隨著銀行業(yè)對(duì)外開放力度不斷加大，國內(nèi)銀行特別是國有銀行股改上市獲得初步成功并逐漸與國際接軌，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理成為國內(nèi)銀行的自主要求，加之監(jiān)管部門高度重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，下發(fā)了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，為合規(guī)管理工作提供了指導(dǎo)。近幾年，我國銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理獲得了比較大的進(jìn)展，但與國際銀行業(yè)相比仍有很大的差距。一、國內(nèi)銀行對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄，沒有引起足夠重視。之前大多數(shù)商業(yè)銀行都是重業(yè)務(wù)拓展,而輕合規(guī)管理，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)并沒有被商業(yè)銀行提到一個(gè)單獨(dú)管理的位置予以重視，并且在此之前針對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的文獻(xiàn)較少，自《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》發(fā)布以來，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才受到大多數(shù)人的重視。二、控制風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制還沒有完全形成，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制有待進(jìn)一步完善。目前，各家商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)際上是以風(fēng)險(xiǎn)控制為主要目的，對(duì)整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作缺乏統(tǒng)籌規(guī)劃和戰(zhàn)略考慮，不能很好地效勞于全行業(yè)務(wù)開展實(shí)際和效益最大化的經(jīng)營目的。首先是是合規(guī)管理沒有完善、垂直的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制還沒有完全形成。一些銀行特別是中小銀行,還沒有成立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門來對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)籌管理,還沒有形成橫向到邊、縱向到底的全面和全方位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。其次是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分散。目前有的中小銀行合規(guī)性管理分別由財(cái)會(huì)、信貸不同的了業(yè)務(wù)部門進(jìn)展自律監(jiān)管,這種自立門戶、各自為政的合規(guī)管理形式,使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不能有效地獨(dú)立于經(jīng)營職能,同時(shí)由于缺乏專門的管理部門進(jìn)展統(tǒng)一組織協(xié)調(diào),使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有的部門重疊,形成重復(fù)管理,有的職責(zé)不清,出現(xiàn)管理真空。三、商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作目前還沒有真正開展，其真正興起任重而道遠(yuǎn)。首先，合規(guī)尚未真正從高層做起;其次，尚未建立成熟有效的合規(guī)文化;第三，外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)沒有建立正向鼓勵(lì)機(jī)制;第四，專業(yè)合規(guī)人才匱乏;第五，合規(guī)工作遠(yuǎn)未實(shí)現(xiàn)獨(dú)立性。因此，如何借鑒國際先進(jìn)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及監(jiān)管經(jīng)歷，加強(qiáng)我國商業(yè)銀行的合規(guī)建立，成為各家銀行及監(jiān)管的墾待研究和解決的課題。一、制定統(tǒng)一的合規(guī)政策，組建合規(guī)部門，進(jìn)步合規(guī)管理透明度。合規(guī)建立是系統(tǒng)工程，沒有固定形式，不能一勞永逸，需要適時(shí)根據(jù)外部環(huán)境、法律法規(guī)、銀行改革等多種因素，持續(xù)改進(jìn)合規(guī)政策，包括：合規(guī)文化;董事會(huì)和高管層的合規(guī)責(zé)任;合規(guī)部門的職責(zé);識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序、報(bào)告線路等。合規(guī)政策應(yīng)提交董事會(huì)審議并批準(zhǔn)，在全行廣泛宣傳和學(xué)習(xí)貫徹，成為銀行依法合規(guī)經(jīng)營的綱領(lǐng)性文件。同時(shí)，要制定和核準(zhǔn)一個(gè)符合商業(yè)銀行自身特點(diǎn)且行之有效的合規(guī)政策，它是銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的綱領(lǐng)性文件;通過理論積累經(jīng)歷，探究出一條有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制和治理操作風(fēng)險(xiǎn)的治本良策。二、培育良好的合規(guī)文化，構(gòu)建綜合管理體系，建立主動(dòng)合規(guī)的鼓勵(lì)機(jī)制，進(jìn)步合規(guī)建立程度。合規(guī)文化重塑是評(píng)價(jià)合規(guī)管理績效的重要標(biāo)志，要研究建立先進(jìn)的合規(guī)文化體系，通過加強(qiáng)全員合規(guī)培訓(xùn)，在銀行內(nèi)部樹立誠信和正直的道德觀念，同時(shí)構(gòu)建業(yè)務(wù)合規(guī)制、崗位責(zé)任制和守規(guī)監(jiān)視考核制三位一體的管理體系,明晰各業(yè)務(wù)流程中主要操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)提示、準(zhǔn)入條件、限制條件、禁入條件、預(yù)警信號(hào)、問題與危機(jī)處理等根本要求及退出條件等,使合規(guī)要求與相關(guān)業(yè)務(wù)線條、運(yùn)作單元和崗位職責(zé)形成映射關(guān)系,促進(jìn)經(jīng)營運(yùn)作與管理。三、建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制和舉報(bào)監(jiān)視機(jī)制。商業(yè)銀行應(yīng)盡快建立健全和完善風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估體系，認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)歷，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度，同時(shí)。要在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，必須建立舉報(bào)監(jiān)視機(jī)制，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保護(hù)和鼓勵(lì)機(jī)制。四、加強(qiáng)員工培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，建立高素質(zhì)的員工隊(duì)伍，奠定施行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的人力資根底。因此，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)，在當(dāng)前已顯得相當(dāng)重要。沒有規(guī)矩何成方圓，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，實(shí)在進(jìn)步業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范才能，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)效勞，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯永斫馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)有心人。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨劇烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)效勞才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。銀行合規(guī)管理心得體會(huì)為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識(shí),培育良好的合規(guī)文化，開展合規(guī)建立及風(fēng)險(xiǎn)防范推進(jìn)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲(chǔ)蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建立，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證。另外，供應(yīng)鏈金融的管理也是一門需要進(jìn)一步的加強(qiáng)學(xué)習(xí)。一、合規(guī)化文化建立及風(fēng)險(xiǎn)防范通過參加此次學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)管理有了更加深化的認(rèn)識(shí)，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等的合規(guī)文化氣氛，這次學(xué)習(xí)正是一個(gè)很好的時(shí)機(jī)。通過學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深化認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的根本原那么，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我開展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我行各項(xiàng)工作安康快速開展。1、進(jìn)步員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)我行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵抗各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要鏟除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，進(jìn)步標(biāo)準(zhǔn)操作，從頭上預(yù)防案件的發(fā)生。2、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，十個(gè)案件九違章有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)視不力，實(shí)屬重要根，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反響出內(nèi)控管理還存在一定的破綻。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有時(shí)機(jī)鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該汲取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在標(biāo)準(zhǔn)的前提下開展業(yè)務(wù)，在開展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)展。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建立，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)視是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏向。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)展有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求搜集、整理了一些根底管理工作的臺(tái)帳內(nèi)容，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記、獎(jiǎng)金分配等臺(tái)帳，這是加強(qiáng)根底管理的一個(gè)很好的方法。3、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)視防范案件意識(shí)。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣闊員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與純熟掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)視授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)平安防范，抵抗各種違規(guī)作業(yè)等等，做好互相制約，互相監(jiān)視，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于施行，我們的資金平安防范才有保障。再好的制度，假設(shè)不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是無視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，無視了干部職工的思想建立，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)展正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己莫伸手，伸手必被捉，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾根底和思想根底，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。二、供應(yīng)鏈金融的管理在此次培訓(xùn)中我還學(xué)習(xí)了供應(yīng)鏈金融的原理、方案與實(shí)務(wù)后，我認(rèn)為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)導(dǎo)向越來越市場化,出于市場細(xì)分和平安性等考慮,會(huì)有不同的融資方案被創(chuàng)新出來。我國參與供應(yīng)鏈企業(yè)擴(kuò)大業(yè)務(wù)的需要。會(huì)伴隨著兼并和重組而不斷開展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)開展必不可少的條件之一。因此,應(yīng)進(jìn)一步優(yōu)化和完善現(xiàn)有供應(yīng)鏈融資方案的設(shè)計(jì),推動(dòng)供應(yīng)鏈融資的良性開展。進(jìn)步商業(yè)銀行的在供應(yīng)鏈融資方案中的風(fēng)險(xiǎn)管理程度是目前殛待解決的問題。1、加強(qiáng)行業(yè)研究,進(jìn)步市場風(fēng)險(xiǎn)管理程度供應(yīng)鏈融資中的市場風(fēng)險(xiǎn)是指大型國際企業(yè)購置中小企業(yè)商品后,由于市場價(jià)格劇烈波動(dòng),不能按方案銷售貨物后不能及時(shí)收回貨款,導(dǎo)致的銀行貸款無法及時(shí)收回或發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。銀行要圍繞跨國公司及其供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)做好深化的調(diào)查、研究。要理解核心企業(yè)的資信才能、市場地位,履約情況和產(chǎn)業(yè)開展前景,同時(shí)也要仔細(xì)研究供應(yīng)鏈上中小企業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量、消費(fèi)才能、市場競爭力等。對(duì)于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行必須對(duì)各大類商品市場進(jìn)展深化研究,既要分析^p國際市場行情、國家有關(guān)宏觀政策,還要及早介入供應(yīng)商的會(huì)談,理解買賣雙方的有關(guān)情況。2、加強(qiáng)內(nèi)部控制,進(jìn)步操作風(fēng)險(xiǎn)管理程度，商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈融資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設(shè)計(jì)存在破綻和法律的真空,發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的概率增大。對(duì)于從事供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的銀行來說,加強(qiáng)人員的培訓(xùn),進(jìn)步員工供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)素質(zhì)與才能迫在眉睫,同時(shí)在現(xiàn)有操作風(fēng)險(xiǎn)的管理框架下,將供應(yīng)鏈融資的操作風(fēng)險(xiǎn)管理嵌入其中并進(jìn)展有關(guān)創(chuàng)新也勢(shì)在必行。通過此次培訓(xùn)活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，進(jìn)一步理解供應(yīng)鏈金融的管理工作有著很好的幫助，也增強(qiáng)了維護(hù)郵政儲(chǔ)蓄銀行利益的責(zé)任心和使命感，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)時(shí)機(jī)。關(guān)于銀行合規(guī)回頭看心得體會(huì)合規(guī)回頭看心得體會(huì)3篇開展這次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的目的，就是要幫助員工樹立正確的價(jià)值觀，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識(shí);實(shí)在進(jìn)步員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強(qiáng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和控制會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)的才能，實(shí)在標(biāo)準(zhǔn)操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革開展的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。該行此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)分為學(xué)習(xí)自查和穩(wěn)固驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)展。學(xué)習(xí)自查階段的活動(dòng)內(nèi)容包括：一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對(duì)相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)展學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面到達(dá)100%。每名會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以從我做起，合規(guī)操作為主題的學(xué)習(xí)心得。二是對(duì)照制度進(jìn)展自查整改。通過組織學(xué)習(xí)，結(jié)合內(nèi)控管理標(biāo)準(zhǔn)年和案件治理回頭看檢查、合規(guī)文化教育活動(dòng)，深化排查會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實(shí)整改。三是組織召開制度研討會(huì)。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會(huì)計(jì)制度方面的研討會(huì)，包括：對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)消費(fèi)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)展討論和研究，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制的意見;對(duì)現(xiàn)行的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)展認(rèn)真梳理，查找分析^p現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)開展不相適應(yīng)或存在破綻、不銜接、不一致的問題，研究解決方法，提出完好心見。四是開展會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì)計(jì)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以實(shí)際案例，進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)分析^p和警示。穩(wěn)固驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會(huì)計(jì)管理人員和操作人員進(jìn)展集中考試。二是檢查驗(yàn)收。制定詳細(xì)檢查驗(yàn)收方案，組織各單位對(duì)從我做起，合規(guī)操作活動(dòng)進(jìn)展檢查驗(yàn)收。三是穩(wěn)固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會(huì)計(jì)結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)，建立崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深化到每一個(gè)員工?！肝已壑械暮弦?guī)」作為一名前臺(tái)工作人員，合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能忽略，對(duì)自己而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章，不得提供應(yīng)別人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán);對(duì)業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯(lián)絡(luò)求證等等。也許這只是合規(guī)建立中的冰山一角，但也是合規(guī)建立的重要基石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。我眼中的合規(guī)就是一顆責(zé)任心：對(duì)客戶，對(duì)自己，對(duì)單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有幸運(yùn)，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進(jìn)步，為開展，為進(jìn)步。「合規(guī)隱患」案件的治理與防控，是金融風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重要內(nèi)容，也是銀行合規(guī)管理的建立根底。近段時(shí)間，銀行各類案件時(shí)有發(fā)生，已經(jīng)嚴(yán)重影響金融事業(yè)安康穩(wěn)健開展，由于認(rèn)識(shí)缺乏，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以標(biāo)準(zhǔn)。隱患之一：思想認(rèn)識(shí)缺乏，職工內(nèi)控及案防教育存在破綻。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)開展的核心，是社會(huì)資金劃撥、往來、結(jié)算、匯兌的場所。作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門，銀行已成為社會(huì)大部分窺視的目的，因此加強(qiáng)銀行職工的政治思想內(nèi)控教育非常重要。由于部分領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識(shí)缺乏、重視不夠，對(duì)員工的思想政治工作、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢(shì)開展需要，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個(gè)極為薄弱的環(huán)節(jié)。同時(shí)由于把關(guān)不嚴(yán)，重核算、輕防范、重人情、輕考察，無視了平安防范工作的硬件建立，使銀行職工隊(duì)伍中混進(jìn)了一些意志不堅(jiān)決、道德根底不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工，這樣假設(shè)基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)視管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發(fā)其犯罪的動(dòng)機(jī)，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能。更多隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內(nèi)部人控制問題?！渡虡I(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的人員輪換和強(qiáng)迫休假制度。實(shí)行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生，減少案件苗頭和隱患。但由于網(wǎng)點(diǎn)近年來業(yè)務(wù)量大幅增長沒有補(bǔ)充足夠后備人員，造成人員非常緊張。導(dǎo)致只好放棄執(zhí)行這兩個(gè)制度，只有在上級(jí)催促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后，或發(fā)生了金融案件時(shí)，才為了應(yīng)付要求而進(jìn)展崗位輪換和強(qiáng)迫休假制度，從而埋下案件隱患。隱患之三：只注重對(duì)正式員工的管理，無視對(duì)臨時(shí)工的監(jiān)視管理，案防工作不徹底。近幾年來，由于機(jī)構(gòu)改革和人員縮減，銀行便大量聘用臨時(shí)員工從事一線或前臺(tái)工作，以解決人員缺乏問題，降低經(jīng)營本錢。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議，沒有簽訂正式勞動(dòng)合同;或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不標(biāo)準(zhǔn);要么那么是大量使用銀行職子女或關(guān)系人親屬，不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗，從而導(dǎo)致臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊。因臨時(shí)用工人員素質(zhì)參差不齊，管理不利，重視缺乏，不僅導(dǎo)致個(gè)別臨時(shí)工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和責(zé)任，工作責(zé)任感不強(qiáng)，而且由于銀行對(duì)臨時(shí)工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度、把習(xí)慣做法看成經(jīng)歷，導(dǎo)致有章不循、違規(guī)操作的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)假設(shè)是人員少，流動(dòng)性較差，一人多崗、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍，多年的工作交往，互相間感情較深，因此存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據(jù)、印章、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時(shí)離柜時(shí)為方便工作交由別人保管，離崗時(shí)不按規(guī)定進(jìn)展簽退操作，操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止，給留下了可乘之機(jī)。二是網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)視機(jī)構(gòu)不健全，監(jiān)視人員編制少，監(jiān)視檢查不得力，往往疲于應(yīng)付上級(jí)行的各類大檢查活動(dòng)，致使檢查內(nèi)容和時(shí)間規(guī)律性較強(qiáng)，起不到根本的監(jiān)視管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評(píng)情況，銀行對(duì)員工在工作中發(fā)生的過失及事后監(jiān)視中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)責(zé)任人不予追究責(zé)任甚至隱瞞不上報(bào)，致使小缺口開展成大破綻。四是銀行的監(jiān)視檢查對(duì)象往往只是針對(duì)一線員工，而將高級(jí)管理人員游離在監(jiān)視管理范圍之外，甚至對(duì)高級(jí)管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯(cuò)誤指令也采取服從的態(tài)度，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不詳細(xì)，沒有對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外活動(dòng)進(jìn)展必要的監(jiān)視。執(zhí)行強(qiáng)迫休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時(shí)發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強(qiáng)化對(duì)重要崗位人員八小時(shí)以外的行為監(jiān)視，也是非常必要的。目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時(shí)以外行為監(jiān)視制度，但詳細(xì)如何監(jiān)視、監(jiān)視什么沒有詳細(xì)規(guī)定和內(nèi)容。同時(shí)對(duì)于監(jiān)視發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認(rèn)識(shí)缺乏，難以有效防范風(fēng)險(xiǎn)。前臺(tái)柜員合規(guī)回頭看心得體會(huì)范文合規(guī)回頭看心得體會(huì)4篇通過參加此次學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)管理有了更加深化的認(rèn)識(shí)，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等的合規(guī)文化氣氛，這次學(xué)習(xí)正是一個(gè)很好的時(shí)機(jī)。通過學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營對(duì)我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深化認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的根本原那么，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我開展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我行各項(xiàng)工作安康快速開展。1、進(jìn)步員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)我行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵抗各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要鏟除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，進(jìn)步標(biāo)準(zhǔn)操作，從頭上預(yù)防案件的發(fā)生。2、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，十個(gè)案件九違章有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)視不力，實(shí)屬重要根，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反響出內(nèi)控管理還存在一定的破綻。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有時(shí)機(jī)鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該汲取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在標(biāo)準(zhǔn)的前提下開展業(yè)務(wù)，在開展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)展。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建立，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)視是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏向。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)展有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求搜集、整理了一些根底管理工作的臺(tái)帳內(nèi)容，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記、獎(jiǎng)金分配等臺(tái)帳，這是加強(qiáng)根底管理的一個(gè)很好的方法。3、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)視防范案件意識(shí)?！疽韵聻橘?zèng)送相關(guān)文檔】精選心得體會(huì)閱讀合規(guī)回頭看心得體會(huì)范文4篇最近我通過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深化認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺(tái)柜員，我深知合規(guī)操作是根本原那么。一、進(jìn)步思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念。我平時(shí)加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，進(jìn)步風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，這是從頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵抗各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要鏟除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，進(jìn)步標(biāo)準(zhǔn)操作，從頭上預(yù)防案件的發(fā)生。二、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，從自身做起，增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行。我認(rèn)為作為銀行效勞窗口的員工應(yīng)從我做起，一點(diǎn)一滴，合規(guī)操作。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺(tái)員工我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險(xiǎn)，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險(xiǎn)，慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺(tái)員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為效勞窗口的一名員工，我在認(rèn)真做好每一件事，慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí)，也會(huì)牢記客戶至上、以客戶為中心的宗旨，嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)化效勞標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比方在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì)遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺(tái)人員，我們要提供效勞也要堅(jiān)持原那么，這就需要進(jìn)步與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時(shí)候，我們不能只是簡單僵硬地說不，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)仍然提供了優(yōu)質(zhì)效勞?？傊覀冦y行的效勞工作必需要要堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證資金平安。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作、標(biāo)準(zhǔn)管理，優(yōu)質(zhì)效勞，把我們各項(xiàng)工作做好。郵儲(chǔ)合規(guī)回頭看心得體會(huì)范文銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更離不開風(fēng)險(xiǎn)防范。而推進(jìn)合規(guī)文化建立，必將為農(nóng)行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作場面成為了可能。近年來，農(nóng)行在開展業(yè)務(wù)的同時(shí)，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建立，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析^p，搭建防控體系、優(yōu)化流程、標(biāo)準(zhǔn)管理，保證業(yè)務(wù)開展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深化開展，合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深化人心;依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng);有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;根底管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除;防范風(fēng)險(xiǎn)的才能得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)安康地開展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，因?yàn)樵俸玫闹贫茸罱K要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣闊員工為本，堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?；谶@種理念，xx支行召開了各種形式的員工座談會(huì)、廣泛開展?fàn)幭葎?chuàng)優(yōu)活動(dòng)，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺(tái)了合規(guī)培訓(xùn)方案，分別對(duì)信貸、會(huì)計(jì)、國際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺(tái)了詳細(xì)的培訓(xùn)方案并注重領(lǐng)導(dǎo)干部和一般員工兩個(gè)層面，實(shí)行全員培訓(xùn)。目前已舉辦了三期培訓(xùn)，分別為：信貸標(biāo)準(zhǔn)化管理知識(shí)培訓(xùn)、會(huì)計(jì)人員業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營銷知識(shí)講座，培訓(xùn)范圍廣，參加人數(shù)達(dá)300多人次。為了能使培訓(xùn)到達(dá)最正確效果，該行業(yè)務(wù)部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統(tǒng)形式，通過案例分析^p、現(xiàn)場指導(dǎo)、角色扮演、互動(dòng)交流等多元化培訓(xùn)方式，把理論和理論很好地整合在一起，激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，通過考慮、討論和反響加深理解，使培訓(xùn)到達(dá)了預(yù)期的效果。為了穩(wěn)固根底管理月活動(dòng)中開展的各項(xiàng)合規(guī)培訓(xùn)效果，該行還將在5月中旬舉辦一場知識(shí)競賽，各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計(jì)了考試題庫，內(nèi)容涉及到信貸、會(huì)計(jì)、中間業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等全面性的知識(shí)，并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。今年以來，該行通過對(duì)內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)展分析^p，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建立，重點(diǎn)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、前臺(tái)部門、后臺(tái)監(jiān)視等三個(gè)環(huán)節(jié)強(qiáng)化內(nèi)部控制力度。歸納出了會(huì)計(jì)、信貸、電子銀行、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個(gè)專業(yè)近百個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實(shí)、賬務(wù)核對(duì)，開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對(duì)普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析^p根底管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，實(shí)在做到了提示在前，預(yù)警在先，使每一位員工對(duì)內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深化的理解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)，使之明白了自己在工作中應(yīng)該做什么，怎么做、做到什么程度，對(duì)違犯制度的事不敢為、不能為、不想為。該行還把這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作為各個(gè)崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點(diǎn)，制定了各部門的檢查施行方案、考評(píng)方案、學(xué)習(xí)方案。在XX年度縣級(jí)支行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)后續(xù)跟蹤檢查中，xx支行是受罰款金額最少的單位?？梢砸米右?guī)夜半猶啼血，不信東風(fēng)喚不回的詩句來形容xx支行夯實(shí)根底管理，構(gòu)筑平安防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去，基層網(wǎng)點(diǎn)對(duì)制度要么被動(dòng)執(zhí)行，要么打折扣，有的還遇到紅燈繞著走。開展根底管理活動(dòng)以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強(qiáng)化，合規(guī)經(jīng)營意識(shí)的進(jìn)步，使員工從過去的被動(dòng)執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動(dòng)學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度，并根據(jù)市場競爭需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要，該行及時(shí)制定更為行之有效的考評(píng)制度。從開展根底管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的標(biāo)準(zhǔn)化和資產(chǎn)質(zhì)量的進(jìn)步，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價(jià)值理念。對(duì)于基層網(wǎng)點(diǎn)來說，承受各種業(yè)務(wù)檢查是不可防止的事。面對(duì)檢查，過去有的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雖然嘴上說、配合，實(shí)際上心里是無奈和消極應(yīng)付，甚至還有抵觸情緒。而如今檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對(duì)檢查的結(jié)果根本都能正確對(duì)待，認(rèn)真整改。這種變化，一方面是因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營，違規(guī)行為根本杜絕，經(jīng)得起檢查;另一方面，在支行對(duì)違規(guī)操作的嚴(yán)厲處分下，基層網(wǎng)點(diǎn)深化認(rèn)識(shí)到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的保護(hù)，是對(duì)網(wǎng)點(diǎn)、對(duì)員工負(fù)責(zé)，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會(huì)防止發(fā)生大問題。上述種種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規(guī)文化理念在員工思維和行為方式上的表現(xiàn)。從合規(guī)文化的層面來說，合規(guī)只是給大家提供了一個(gè)共同的規(guī)那么，只有在執(zhí)行中形成共同的習(xí)慣并上升為穩(wěn)定的價(jià)值理念和行為取向，影響才能更加深遠(yuǎn)。從發(fā)生在基層網(wǎng)點(diǎn)和員工身上這些變化，我們可以感受到合規(guī)文化的悄然形成，感受到合規(guī)文化正以春風(fēng)化雨般的浸透力作用于xx支行經(jīng)營管理的全程。柜員合規(guī)回頭看心得體會(huì)范文一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是進(jìn)步經(jīng)營管理程度的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)標(biāo)準(zhǔn)操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建立的倡導(dǎo)者，籌劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的開展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)構(gòu)造，努力進(jìn)步綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速開展的需要。按照一崗雙責(zé)的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷進(jìn)步自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的才能，做到在大是大非面前立場堅(jiān)決、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)安康有效開展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理程度，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要進(jìn)步全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建立的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的理論者和創(chuàng)造者，沒有廣闊員工的積極參與，就不可能建立好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建立的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建立與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建立。要集中時(shí)