立項所需詳細資料清單

所需詳細資料清單一、交易對手相關(guān)資料本條所指交易對手，包括：融資人（如為固定資產(chǎn)融資項目，即為項目公司）在向風(fēng)控部門提供資料時，需對應(yīng)每個交易對手分別提供一套清單所列盡調(diào)資料。（一）交易對手基礎(chǔ)資料《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》正、副本，其中副本資料必須有上一年度年檢合格記錄）；《組織機構(gòu)代碼證》正、副本；《稅務(wù)登記證》正、副本；☆《開戶許可證》；☆《貸款卡》；法定代表人《身份證》復(fù)印件；☆歷次《驗資報告》；《公司章程》及歷次《章程修正案》；交易對手專業(yè)資質(zhì)證書（如《房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質(zhì)證書》、特許行業(yè)經(jīng)營許可證書、外商投資企業(yè)批準證書等）；赴交易對手所在工商部門查詢獲取的企業(yè)登記信息表（必須加蓋工商部門公章、并顯示交易對手合法存續(xù)且錄有其歷次變更登記信息）；如融資人存續(xù)過程中涉及股權(quán)變更，應(yīng)提供《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》及融資人現(xiàn)股東支付股權(quán)價款的憑證。一般公司類定性文件（即當?shù)劂y監(jiān)部門或銀行業(yè)協(xié)會認定委托人已整改為一般公司類的相關(guān)文件，根據(jù)各地不同情況，其形式可以為會議紀要或?qū)ｉT批復(fù)）目)。（二）交易對手財務(wù)、資信相關(guān)資料近三年《審計報告》（對于集團企業(yè)或下轄多個企業(yè)的控股公司，應(yīng)一并提供單體《審計報告》與合并《審計報告》）；最近一期財務(wù)報表（包括資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表，并應(yīng)按單體與合并兩個口徑進行提供）；最近一期資產(chǎn)負債表科目余額明細；債務(wù)情況詳細說明（列明各筆債務(wù)的債權(quán)人、借款人、初始金額、目前余額、融資成本、起始日、到期日、擔(dān)保措施）；交易對手《中國人民銀行征信查詢報告》；交易對手重大投融資合同（響的相關(guān)條款）。（三）交易對手過往項目操作經(jīng)驗、經(jīng)營業(yè)績資料投入資金、工程進度、（預(yù)計）（本條僅適用于房地產(chǎn)項目）；如交易對手主營業(yè)務(wù)為房地產(chǎn)，對于已建成交付項目，提供竣工備案表；在建項目，提供項目證照（根據(jù)項目進展階段，提供土地證及其他四證）；如交易對手主營業(yè)務(wù)為非房地產(chǎn)業(yè)務(wù)（如礦產(chǎn)能源投資、證券投資與咨詢、企業(yè)并購），（料予以輔助驗證；如交易對手業(yè)務(wù)領(lǐng)域不僅限于一個行業(yè)，需提供交易對手集團營業(yè)收入構(gòu)成表，包括各凈利率。（四）交易對手財務(wù)、法律盡調(diào)報告及《法律盡調(diào)報告》。二、擔(dān)保物資料（一）土地及/或在建工程抵押擔(dān)保1、《國有土地使用權(quán)出讓合同》（如為劃撥用地，提供《劃撥決定書》）；2、土地出讓金繳款憑證（劃撥土地?zé)o此項資料）；3、《國有土地使用證》；4、如為在建工程抵押，提供在建工程目前已投入資金憑證（工程施工合同、施工款支付憑證、施工方對工程款及工程進度書面確認、其他工程支出憑證）；5、《土地及/或在建工程評估報告》（如為劃撥用地，評估價值中應(yīng)減除土地處置后補繳的土地出讓金）；☆6其他相關(guān)法律文件。（二）房產(chǎn)抵押擔(dān)保1、房屋所在土地《國有土地使用權(quán)出讓合同》、《國有土地使用證》、土地出讓金繳款憑證（劃撥用地提供劃撥決定書及《國有土地使用證》）；2、《房屋所有權(quán)證》；3、《房地產(chǎn)評估報告》；☆4、如擬抵押房產(chǎn)上已設(shè)立抵押權(quán)或存在其他權(quán)利限制，需提供《抵押合同》或其他相關(guān)法律文件。（三）股權(quán)質(zhì)押1、擬質(zhì)押股票對應(yīng)出資的付款憑證；2、質(zhì)押股票所屬公司驗資報告；3、出質(zhì)人如通過受讓取得股權(quán)，則應(yīng)提供《股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同》、股權(quán)價款支付憑證；4、出質(zhì)人出資證明書；5、股票所屬公司股東名冊；6（；7、如質(zhì)押股票存在權(quán)利限制，需提供相關(guān)法律文件。（四）其他抵質(zhì)押措施如提供除上述擔(dān)保措施外的其他抵押、質(zhì)押擔(dān)保措施，應(yīng)提供以下資料：1、擔(dān)保物權(quán)屬證明文件（權(quán)屬登記證書或其他能夠證明擔(dān)保物權(quán)屬的法律文件）；2、擔(dān)保物取得過程合法的證明文件；3、擔(dān)保物目前權(quán)利限制狀況的說明及證明文件；4、擔(dān)保物評估報告或其他可以有效證明擔(dān)保物合理價值的文件；三、擔(dān)保人資料本項所指的擔(dān)保人既包括抵押、質(zhì)押等擔(dān)保物的所有權(quán)人（以下簡稱“物保擔(dān)保人”），也包括提供保證擔(dān)保的保證人。針對兩類擔(dān)保人所需提供的資料如下：（一）物保擔(dān)保人1、主體資料：按本清單第一（一）項所列資料提供；2、擔(dān)保事項已經(jīng)擔(dān)保人內(nèi)部決議或外部審批程序的證明文件：☆根據(jù)擔(dān)保人公司章程，如擔(dān)保事項需經(jīng)股東（大）法程序作出的股東（大）會或董事會決議文件；如擔(dān)保人為國有企業(yè)，應(yīng)提供國有資產(chǎn)管理部門對擔(dān)保事項的批準文件；如擔(dān)保人為上市公司，應(yīng)根據(jù)《公司章程》及《證監(jiān)會、銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范上市公司對外擔(dān)保行為的通知》（[2005]120號）的規(guī)定，提供經(jīng)合法程序作出的董事會決議和（或）股東大會決議；3、如果抵押物存在共有權(quán)利人，則需要提供共有人同意抵、質(zhì)押的聲明?！睿ǘ┍ＷC人1、主體資料：按照本清單第一（一）項所列資料進行提供；2、財務(wù)情況：按照本清單第一（二）項所列資料進行提供；3、決議、批準類文件：按照本清單第三（一項所列文件進行提供；☆4、如保證人為自然人：需提供保證人名下財產(chǎn)清單；保證人名下財產(chǎn)權(quán)屬證明文件；保證合同需由其配偶共同簽署，或由配偶出具同意以夫妻共同財產(chǎn)承擔(dān)保證責(zé)任的書面承諾?！钭ⅲ喝珥椖扛鶕?jù)交易結(jié)構(gòu)安排，除擔(dān)保人外，尚有其他主體參與該項目（為回購人等），則應(yīng)按照本清單第三（二）項所列內(nèi)容提供該主體的相關(guān)資料。四、房地產(chǎn)項目專用資料（一）項目土地相關(guān)資料如項目涉及拆遷，應(yīng)提供與政府就前期投入所簽署的相關(guān)《合作協(xié)議》、拆遷公告、拆遷安置名冊、政府或融資人與被拆遷人達成的拆遷補償協(xié)議；如項目為凈地出讓取得，應(yīng)提供項目土地招拍掛成交確認書及《國有土地使用權(quán)出讓合同》如項目為凈地出讓取得，應(yīng)提供土地出讓金繳款憑證（土地出讓金發(fā)票）；如項目土地為劃撥用地，提供《劃撥決定書》；《國有土地使用證》。（二）項目批復(fù)及其他證照（根據(jù)項目進度情況提供）項目可行性研究報告；項目立項批復(fù)；環(huán)評批復(fù)；☆項目控制性詳規(guī)批復(fù)及規(guī)劃圖、平面圖；用地規(guī)劃許可證；建設(shè)工程規(guī)劃許可證；建筑工程施工許可證；預(yù)售許可證；如項目為城中村改造項目，需提供當?shù)爻歉捻椖?/p>