工行銀保通柜面投保操作介紹

工行銀保通柜面投保操作介紹（20090302）：第一部分工行銀保通“壽險柜面投保”交易操作說明輸入9617，進入以下畫面。畫面中藍色部分為必輸項，黑色部分為非必輸項。保險公司及保險產(chǎn)品代碼和名稱只能選擇當(dāng)?shù)夭⑶抑С中缕跫s投保的保險產(chǎn)品。輸入要素如下：一、主畫面輸入要素：輸入完必輸項的信息后，點擊確定按鈕，進入以下畫面。二、投保人、被保人及賬戶信息輸入要素：

點擊“下一頁”，進入受益人信息畫面。三、受益人信息錄入要素：受益人最多錄入三人，可以在“設(shè)置受益人2的信息”，“設(shè)置受益人3的信息”選擇是否錄入下一個。受益比例之和要為100。受靛A信息」與被保人關(guān)系出生日期受益II訴中國工施留行**分行選項工具3幫助⑻砒江口翻即踏盍用屏茸受靛A信息」與被保人關(guān)系出生日期受益II訴中國工施留行**分行選項工具3幫助⑻砒江口翻即踏盍用屏茸?出生日期I3SS-D1-QI證件裝型U，?用啥證*證件號媽二lOKUUC；如-二為二與被保。系比兄弟蛆阿F：設(shè)苴受益人2的信息叵呈姓者鎖艘證件逑型口由裕證受益比例白口.［下一國［上一班.］「券J［退出L配偶2D11-O4-C611：00：44’號:口交易序號;］B-一□性別ZSZ證件號0110101138201010007責(zé)通羹羯阿遭瀏覽器叮15h-I1-HE.瑞恒舞本.C砧,L演匚道舌龍Kiff甲.9617-7點擊“下一頁”，進入產(chǎn)品信息頁面。四、產(chǎn)品信息錄入要素：輸入必輸項信息。有的產(chǎn)品支持附加險，也在此頁錄入。這是一個支持附加險的例子（太平102附加險）。點擊“購買”，錄入附加險的投保信息。點擊“確定”，可以通過設(shè)置/刪除兩個按鈕更改/取消此附加險。最多支持4個附加險產(chǎn)品錄入。如果沒有附加險，可直接點擊“下一頁”過。根據(jù)各公司具體產(chǎn)品的不同，操作界面展示要素會稍有不同，對使用以通用界面的公司（絕大多數(shù)公司），建議結(jié)合具體在售產(chǎn)品，制作產(chǎn)品投保手冊（銀行柜員部分）或其他銀行培訓(xùn)資料時，對具體每一款產(chǎn)品的需要錄入

的要素范圍及產(chǎn)品參數(shù)，每個錄入要素的填寫要求等進行詳細(xì)說明。具體產(chǎn)品的單價可以輸入哪幾種？“保險期間類型”、“繳費年期類型（或繳費期限類型）”、“繳費方式”是分別是？避免柜員錄入信息與產(chǎn)品實際信息不符導(dǎo)致系統(tǒng)報錯或據(jù)保情況發(fā)生。點擊“下一頁”，進入投保信息/附加信息頁面。如果沒有附加信息則不需要錄入，直接點接“發(fā)送”，投保信息發(fā)給保險公司核保。核保通過后，根據(jù)系統(tǒng)提示打印“保單、現(xiàn)金價值表、代理保險業(yè)務(wù)受費憑證等業(yè)務(wù)憑證。打印完畢，提示投保成功。五、投保附加信息錄入要素：

如果是投連險還需要輸入以下信息（系統(tǒng)自動判斷險種為投連險后展示相應(yīng)頁面）投連險是要設(shè)置投資帳戶比例的，這是個投連險的例子（太平450），比例之和要為100。六、投連險信息錄入要素：

錄入完投資賬戶分配，點擊“發(fā)送”，投保信息發(fā)給保險公司核保。核保通過后，根據(jù)系統(tǒng)提示打印“保單、代理保險業(yè)務(wù)受費憑證等業(yè)務(wù)憑證。打印完畢，提示投保成功。相關(guān)說明：請各公司在銷售某具體產(chǎn)品，對柜員進行產(chǎn)品培訓(xùn)，提供相應(yīng)的投保手冊（銀行柜員部分）或其他營銷資料同時，能夠同時增加以下內(nèi)容：1）產(chǎn)品參數(shù)，如：投保年齡：60天——60周歲保險期間類型：保至某確定年齡、年保、保終身。。。保險期間：10年、至60歲、終身。。。繳費年期類型／繳費期間類型：繳至某確定年齡、年、。。。躉繳（詳盡列示，下同）（請結(jié)合工行接口數(shù)據(jù)字典分類列示）繳費年期/繳費期限：10年、20年。。。。領(lǐng)取類型：領(lǐng)取起始年齡：領(lǐng)取終止年齡：領(lǐng)取期限：主險基本保險費：是否支持附加險：有（或者無）可附加險種1：（l）001、XXXXXX重大疾病保險（2）002、乂乂乂乂乂乂交通意外傷害保險。。。。。。附加險參數(shù)：。。。。。。。。。。。。由于各公司每款產(chǎn)品的錄入要素在范圍、多少、校驗關(guān)系等方面可能各不相同，建議公司對針對具體產(chǎn)品詳細(xì)列示。2）公司對運營管理的相關(guān)要求，如：如保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上，還應(yīng)提供投保人、被保人及法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件的復(fù)印件兩份。對是否需要簽訂未成年人特約及相關(guān)約束條件的說明。投保人地址等具體字段的錄入要求，如必須詳細(xì)到那種程度，必須與客戶投保單上填寫信息完全一致，長度必須超過20個字節(jié)等等。柜員錄入系統(tǒng)投保要素必須與客戶投保單上填寫完全一致，不能遺漏或簡化。提供各產(chǎn)品的投保單填寫示例到在銷網(wǎng)點。請公司能夠結(jié)合系統(tǒng)核保失敗率，及各種具體的失敗率發(fā)生的概率情況，對常見錯誤進行重點指導(dǎo)。請公司審核提供給工行的《投保單》等單證上所列要素術(shù)語是否能與工行銀保通系統(tǒng)界面字段一致，是否可能存在工行柜員無法理解的填寫項，是否存在無法與工行銀保通系統(tǒng)操作界面要素進行匹配輸入的字段。近期工行將會對系統(tǒng)報錯信息進行詳細(xì)的梳理，請公司也能夠適時對公司系統(tǒng)核保報銀行報錯信息進行審查，保證柜面報錯信息的易于理解性，以更好得指導(dǎo)銷售操作。第二部分工行銀保通“壽險新契約客戶取消“錄入交易操作說此交易用于客戶對其投保成功保單，在投保當(dāng)日發(fā)起的取消投保的處理。輸入96172，進入以下畫面。畫面中藍色部分為必輸項，黑色部分為非必