變革與創(chuàng)新中的資金集中管理信息化

變革與創(chuàng)新中的資金集中管理信息化金蝶軟件（中國(guó)）有限公司張翼目錄企業(yè)資金管理模式的演變應(yīng)運(yùn)而生的流動(dòng)性管理工具3不斷創(chuàng)新的支付結(jié)算體系2321摸索中的電子商業(yè)匯票34重要的債券融資渠道從貿(mào)易融資到供應(yīng)鏈金融3從本土化到國(guó)際化276一級(jí)目錄機(jī)遇與挑戰(zhàn)58企業(yè)資金管理模式的演變——資金共享服務(wù)中心外部供應(yīng)商資金共享服務(wù)中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)權(quán)責(zé)分配費(fèi)用分?jǐn)偅▋?nèi)部）結(jié)算溝通工具共享服務(wù)服務(wù)工具資金分析決策服務(wù)評(píng)價(jià)與改進(jìn)應(yīng)收管理應(yīng)付管理費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)預(yù)算控制服務(wù)績(jī)效資金核算與合并報(bào)表風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警服務(wù)結(jié)果資金結(jié)算資產(chǎn)管理……對(duì)標(biāo)合規(guī)審核集團(tuán)總部資金組織績(jī)效社會(huì)公共服務(wù)資金稽核知識(shí)管理銀行接口政府系統(tǒng)接口電子商務(wù)接口業(yè)務(wù)績(jī)效評(píng)價(jià)IT資金系統(tǒng)業(yè)務(wù)多維分析業(yè)務(wù)單位資金原始單據(jù)IT業(yè)務(wù)系統(tǒng)影像設(shè)備（系統(tǒng)）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控資金狀況人員管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)服務(wù)數(shù)據(jù)處理結(jié)果績(jī)效評(píng)價(jià)外部客戶(hù)資金流信息流資金流信息流單據(jù)流集團(tuán)管理層審計(jì)業(yè)務(wù)單位管理層審計(jì)信息共享資金戰(zhàn)略影像采集、傳輸、業(yè)務(wù)處理、信息調(diào)用…不斷創(chuàng)新的支付結(jié)算體系INTERNET/DDN資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)上銀行銀企平臺(tái)實(shí)時(shí)賬戶(hù)信息脫機(jī)賬戶(hù)信息實(shí)時(shí)賬戶(hù)信息將各家銀行系統(tǒng)整合在一個(gè)平臺(tái)實(shí)時(shí)獲取在線(xiàn)賬戶(hù)余額及交易明細(xì)自定義查詢(xún)所有賬戶(hù)余額及交易明細(xì)實(shí)時(shí)提交付款請(qǐng)求自動(dòng)下載電子對(duì)帳單銀企直聯(lián)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)主要分為大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)HVPS和小額批量支付系統(tǒng)BEPS。建有兩級(jí)處理中心，即國(guó)家處理中心（NPC）和全國(guó)省會(huì)（首府）及深圳城市處理中心（CCPC）HVPS處理同城和異地在規(guī)定金額起點(diǎn)以上的大額貸記支付業(yè)務(wù)、緊急的小額貸記支付業(yè)務(wù)以及特定的及時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，實(shí)行逐筆實(shí)時(shí)處理，全額清算資金。BEPS處理同城和異地的借記支付業(yè)務(wù)和規(guī)定金額起點(diǎn)以下的小額貸記業(yè)務(wù)，實(shí)行批量發(fā)送支付指令，凈額清算資金。應(yīng)運(yùn)而生的流動(dòng)性管理工具——現(xiàn)金池分類(lèi)類(lèi)別實(shí)體現(xiàn)金池實(shí)體現(xiàn)金池虛擬現(xiàn)金池單一賬戶(hù)現(xiàn)金池外幣現(xiàn)金池母賬戶(hù)和成員單位賬戶(hù)現(xiàn)金余額進(jìn)行實(shí)際的轉(zhuǎn)移

僅存一個(gè)實(shí)體賬戶(hù)，在該實(shí)體賬戶(hù)下為不同機(jī)構(gòu)設(shè)置附屬賬戶(hù)。為母實(shí)子虛。母賬戶(hù)和成員單位賬戶(hù)現(xiàn)金余額不進(jìn)行實(shí)際的轉(zhuǎn)移事先須獲得國(guó)家外匯管理局的批準(zhǔn)。2023/2/4Inspurgroup基于委貸框架的實(shí)體資金池

集團(tuán)總公司每日終統(tǒng)一上收各成員企業(yè)賬戶(hù)資金頭寸，并集中到集團(tuán)總公司“現(xiàn)金池”（CASHPOOL）賬戶(hù)；集團(tuán)總公司以現(xiàn)金池中資金及其統(tǒng)一向銀行申請(qǐng)獲得的授信額度為保證，約定各成員企業(yè)的日間透支額度；在約定的透支額度內(nèi)，若日間成員企業(yè)賬戶(hù)余額不足，可以賬戶(hù)透支的方式自主對(duì)外付款；日終，集團(tuán)總公司與銀行統(tǒng)一清算，以現(xiàn)金池資金或授信項(xiàng)下融資補(bǔ)足各成員企業(yè)透支金額。

2023/2/4Inspurgroup虛擬資金池

在不實(shí)際劃轉(zhuǎn)資金的條件下，對(duì)集團(tuán)內(nèi)各成員企業(yè)賬戶(hù)合并計(jì)息的服務(wù)，并且，銀行事前對(duì)單個(gè)成員企業(yè)賬戶(hù)核定一定的透支額度，支持其賬戶(hù)透支支付（透支可過(guò)夜）。銀行按各成員企業(yè)賬戶(hù)存款余額和透支余額相抵后凈額對(duì)集團(tuán)總公司支付存款利息或收取透支利息。

9池融資與管理風(fēng)險(xiǎn)總控對(duì)客戶(hù)更有吸引力預(yù)警線(xiàn)止損線(xiàn)融資水位線(xiàn)入池出池電子商業(yè)匯票客戶(hù)需求摸索中的電子商業(yè)匯票電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能組件重要的債券融資渠道業(yè)務(wù)模式分析-發(fā)行方流程分析1.2.1.3.確定發(fā)行方案確定資金用途1.4.制作有關(guān)文件制作申請(qǐng)文件1.5.向交易商協(xié)會(huì)提交注冊(cè)材料1.6.注冊(cè)會(huì)議決定批準(zhǔn)與否配合主承開(kāi)展盡職調(diào)查良好的開(kāi)局最為重要根據(jù)企業(yè)資金安排和債券市場(chǎng)情況，與主承銷(xiāo)商共同確定發(fā)行方案1.7.批準(zhǔn)后組織發(fā)行由隨即抽取的5名注冊(cè)委員會(huì)委員對(duì)是否接受企業(yè)發(fā)行注冊(cè)作出獨(dú)立判斷。選擇主承銷(xiāo)商等中介機(jī)構(gòu)1.1.配合主承銷(xiāo)商開(kāi)展盡職調(diào)查工作

主承銷(xiāo)商協(xié)助發(fā)行人準(zhǔn)備相關(guān)注冊(cè)材料主承銷(xiāo)商組建承銷(xiāo)團(tuán)成員將注冊(cè)文件報(bào)送交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)辦公室按照注冊(cè)辦公室要求解釋、補(bǔ)充注冊(cè)文件發(fā)行人與承銷(xiāo)商協(xié)商確定發(fā)行日期，并將相關(guān)發(fā)行文件上網(wǎng)公告，主承銷(xiāo)商進(jìn)行簿記建檔工作系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)方案發(fā)行計(jì)劃債券品種中介機(jī)構(gòu)發(fā)行方式承銷(xiāo)方式基礎(chǔ)資料信用評(píng)級(jí)費(fèi)用類(lèi)型承銷(xiāo)協(xié)議征信評(píng)級(jí)法律意見(jiàn)書(shū)接受注冊(cè)通知書(shū)發(fā)行公告發(fā)行情況公告募集收款費(fèi)用管理承銷(xiāo)費(fèi)

登記托管費(fèi)兌付服務(wù)費(fèi)信用評(píng)級(jí)費(fèi)審計(jì)費(fèi)律師費(fèi)利息單兌付公告兌付結(jié)算單發(fā)行準(zhǔn)備募集管理到期兌付賬務(wù)系統(tǒng)預(yù)算管理債券融資分析募集說(shuō)明書(shū)注冊(cè)收款付息預(yù)提從本土化到全球化巴西阿根廷澳大利亞巴拿馬南非新加坡印度泰國(guó)德國(guó)俄羅斯越南菲律賓中國(guó)波蘭美國(guó)加拿大烏克蘭迪拜巴基斯坦孟加拉馬來(lái)西亞印度尼西亞新西蘭香港法國(guó)墨西哥國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)綜述國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)是銀行為客戶(hù)提供貿(mào)易（或非貿(mào)易）外幣結(jié)算的業(yè)務(wù)系統(tǒng)。主要業(yè)務(wù)品種包括：信用證、托收、匯款、保理、保函、進(jìn)口押匯、出口押匯、出口貼現(xiàn)、福費(fèi)廷、打包貸款等。國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)與銀行的以下系統(tǒng)密切相關(guān)：核心帳務(wù)系統(tǒng)，額度控管系統(tǒng)，SWIFT系統(tǒng)，人行外幣支付系統(tǒng)，外匯買(mǎi)賣(mài)系統(tǒng)，牌價(jià)系統(tǒng)等。外匯集中結(jié)售匯平臺(tái)成員單位集團(tuán)資金組織外匯資金集中成員單位外匯購(gòu)匯外匯交易申請(qǐng)成員單位外匯結(jié)匯財(cái)務(wù)公司外匯買(mǎi)賣(mài)外匯買(mǎi)賣(mài)牌價(jià)制定外匯賬戶(hù)設(shè)立外匯資金上收外匯資金下?lián)芙Y(jié)匯申請(qǐng)售匯申請(qǐng)外匯賬戶(hù)余額銀企平臺(tái)外匯購(gòu)入外匯賣(mài)出外匯賬戶(hù)余額外匯賬戶(hù)限額外匯賬戶(hù)交易從貿(mào)易融資到供應(yīng)鏈金融—打造企業(yè)生態(tài)鏈采購(gòu)中心營(yíng)銷(xiāo)中心物流中心核心企業(yè)制造工廠研發(fā)中心最終用戶(hù)一級(jí)經(jīng)銷(xiāo)商二級(jí)經(jīng)銷(xiāo)商境外客戶(hù)終端零售商客戶(hù)工廠委托加工銷(xiāo)售體系協(xié)同境外供應(yīng)商境內(nèi)供應(yīng)商產(chǎn)品設(shè)計(jì)商外協(xié)工廠采購(gòu)體系協(xié)同第三方物流服務(wù)商工商/稅務(wù)/海關(guān)/政府機(jī)構(gòu)服務(wù)外包商服務(wù)體系協(xié)同機(jī)遇與挑戰(zhàn)：資金集中管理信息化趨勢(shì)數(shù)據(jù)傳輸標(biāo)準(zhǔn)形成各類(lèi)資金管理系統(tǒng)與銀行對(duì)公/對(duì)私業(yè)務(wù)系統(tǒng)的交易報(bào)文傳輸標(biāo)準(zhǔn)格式模板，降低通訊成本。系統(tǒng)建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)提供以專(zhuān)業(yè)化理論體系為支撐的系統(tǒng)業(yè)務(wù)一致性標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)規(guī)范性。財(cái)資領(lǐng)域從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)提供細(xì)分領(lǐng)域的從業(yè)技能培訓(xùn)教育體系，提高從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)度。財(cái)資管理對(duì)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)提供企業(yè)財(cái)資管理和銀行現(xiàn)金服務(wù)的最佳業(yè)務(wù)實(shí)踐，促進(jìn)系統(tǒng)各參與方不斷優(yōu)化提升。謝謝!特別聲明沒(méi)有金蝶軟件（中國(guó)）有限公司的特別許可，任何人不能以任何形式或?yàn)槿魏文康膹?fù)制或傳播本文檔的任何部分。本文檔中包含的信息如有更改，恕不另行通知。

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