銀行稽核部經(jīng)理述職報告

銀行稽核部經(jīng)理述職報告一、不負行領(lǐng)導希望，全身心投入稽核工作

自2022年稽核部成立以來，今年，我行新領(lǐng)導班子對稽核工作給予了超過以往任何一年的高度重視。從行領(lǐng)導組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備，到修訂中層干部年終考評方法，明確稽核部不列入考評范圍，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為xx支行標準管理深化年和窗口單位標準化效勞達標、xx支行內(nèi)控工作等牽頭單位，并將內(nèi)控委員會辦公室設(shè)于稽核部，多方面給予了稽核人員充沛的獨立性，確?；巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量。

在今年的稽核檢查過程中，主管行領(lǐng)導屢次親臨一線，組織部署稽核工作，加入與被稽核單位意見交流，組織落實各級稽核整改計劃，并將稽核部收集整理的稽核情況和倡議列入內(nèi)控工作會議發(fā)言內(nèi)容，作重點強調(diào)等等，主管行領(lǐng)導對稽核工作的高度重視，使我們感到?jīng)]有理由不將全身心投入到工作之中，沒有理由不將工作干好；各營業(yè)單位也普遍提升了對稽核檢查的認識程度，能夠認真對待并積極配合稽核工作，對稽核提出的問題能夠及時整改、落實到位，并普遍表示愿意接受稽核部經(jīng)常性的檢查。

二、認真學習、深刻領(lǐng)會、提高稽核工作的實效

為貼近全行工作重心，年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā)，我都先行一步，認真學習和領(lǐng)會，并結(jié)合我行實際組織部內(nèi)人員對重點內(nèi)容和網(wǎng)點相對單薄方面進行學習和討論，講解有關(guān)業(yè)務環(huán)節(jié)的檢查辦法，引導部門其他人員把握重點、明確方向，進而到達提高現(xiàn)場稽核工作效率的效果。如，2022年2月份，總行下發(fā)了?銀行主要風險環(huán)節(jié)及防備措施》后，經(jīng)逐條學習、對照和討論，我們在進入現(xiàn)場之前，便有真對性的準備了調(diào)閱資料并擬定了調(diào)閱清單，對營業(yè)網(wǎng)點普遍存在的銀企對帳、系統(tǒng)內(nèi)往來資金對帳、各級行領(lǐng)導授信簽批印模管理等方面存在的問題，及時進行揭示和正確引導，并對其提出明確整改要求，同時引申提出對未達帳項換人勾挑核對、以及按央行新公布的結(jié)算賬戶管理方法強化賬戶真實性檢查等稽核倡議，為確保銀企資金核算平安作出了我們的努力。

三、努力打造專業(yè)隊伍，營造良好工作氣氛

為提高稽核人員的政策、業(yè)務水平，我部屢次與沈陽市審計局聯(lián)系，使我行專、兼職稽核員19人全部加入了由沈陽市審計局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專業(yè)培訓班，對內(nèi)部審計相關(guān)法律法規(guī)，以及內(nèi)部審計實務規(guī)范等內(nèi)容進行了系統(tǒng)學習，并全員通過了考核，獲得了國家內(nèi)部審計協(xié)會頒發(fā)的崗位資格證書，使我行內(nèi)審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高。

隨著部門人員和工作量的雙重增加，在2022年度工作發(fā)展過程中，為使大家在一個和諧的工作環(huán)境下充沛展示和發(fā)揮個人業(yè)務專長，在今年的稽核檢查過程中，我們充沛利用現(xiàn)場稽核和撰寫稽核報告的時間，有針對性的結(jié)合實際學習總行新編制度匯編有關(guān)內(nèi)容，并在內(nèi)部就有關(guān)問題進行討論和意見交流，努力營造內(nèi)部較為濃烈的學習和業(yè)務研討氣氛，新員工短時間內(nèi)熟悉情況并進入角色，老員工吸取并補充新員工的專業(yè)優(yōu)勢，部門全員相互彌補專業(yè)缺陷，崗位技能得到均衡提升，在內(nèi)部形成了互幫互學、共同提高、自然和諧的良好局面。

四、探尋新思路，推動三級防線的整體聯(lián)動

今年，我們在做好標準管理深化年活動牽頭組織工作的同時，根據(jù)總行?銀行主要風險環(huán)節(jié)及防備措施》、?2022年內(nèi)控綜合評價實施方法》的要求，把信貸業(yè)務和財會業(yè)務等方面的各風險環(huán)節(jié)作為切入點，結(jié)合相關(guān)的金融政策、金融法規(guī)、業(yè)務操作規(guī)程及各項管理制度，采取抽查方式對各城區(qū)支行和有關(guān)部室進行了常規(guī)稽核和內(nèi)控綜合評價；對局部工作崗位變動人員進行了離任稽核。

鑒于稽核部處于內(nèi)控監(jiān)管第三道防線，而且又主要采取抽查的檢查方式，因此，為確?；斯ぷ魇盏綄嵭?，有效行使稽核人員的崗位職責，我們在日常實施的稽核檢查工作中，一方面在年初圍繞上級行的年度稽核工作部署，緊密結(jié)合xx支行的實際情況，周密制定本部的稽核工作實施計劃，并于每次進入現(xiàn)場之前，緊緊抓住風險點，有方案的擬定稽核資料調(diào)閱清單，盡可能的使檢查業(yè)務覆蓋面更加廣泛，防止留有死角。另一方面，在稽核報告中針對檢查出的問題逐一提出整改要求，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述，使基層行處能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務操作規(guī)那么，更加心悅誠服的接受稽核意見并及時進行整改，這樣，既保證了稽核整改的實際效果，又在推動內(nèi)控監(jiān)管第一道防線發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試。

為進一步擴大稽核工作成果，在日?；藱z查工作中，我們緊緊圍繞標準管理深化年主題，密切關(guān)注監(jiān)管政策變化，把握行業(yè)動態(tài)，針對各營業(yè)網(wǎng)點管理相對單薄和容易無視的風險環(huán)節(jié)提出了稽核倡議，并結(jié)合新修訂的制度規(guī)定，對相關(guān)管理工作給予重點強調(diào)和提示，同時研究和探索新的工作思路，通過采取將檢查情況和相關(guān)信息向相關(guān)管理部室反應，并與之達成一致意見的方式，加強橫向信息交流，進而到達使職能管理部門的業(yè)務督導更具針對性，填補局部監(jiān)管真空，推動了第二道防線的聯(lián)動。

如，今年在對第一個營業(yè)網(wǎng)點常規(guī)稽核時我們發(fā)現(xiàn)，系統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)務對賬只局限于對余額的核對，對發(fā)生額的核對方面存在疏漏。我們及時提出整改要求，每日除對余額核對外，必須換人逐筆核對發(fā)生額，同時將這方面信息反應給計財部，計財部對各網(wǎng)點及時做出了相應的規(guī)定；之后在其他網(wǎng)點檢查時，又發(fā)現(xiàn)核對清單只保存十天，按照總行會計檔案管理有關(guān)規(guī)定，我們又提出了對核對清單要按檔案管理方法長期保管，每到一處我們都提出上述要求，倡議統(tǒng)一打印并留存312資金往來交易流水〔有摘要內(nèi)容〕文本，編制余額調(diào)節(jié)表換人核對并簽章證明，這一做法也得到計財部的認可，并且已得以貫徹落實。檢查營業(yè)網(wǎng)點柜員重要空白憑證的管理時，了解到因手工帳簿取消的調(diào)整，柜員重要空白憑證登記簿已取消，每日營業(yè)終了網(wǎng)點僅憑打印的“表外憑證庫存明細表〞換人核對結(jié)存數(shù)量，卻對柜員重要空白憑證的使用情況未作任何檢查核對。我們及時提出倡議，提示各網(wǎng)點每日不但打印“表外憑證庫存明細表〞，還要打印“重要空白憑證使用報表〞，對空白重要憑證的使用與結(jié)存兩方面內(nèi)容全面進行勾挑核對，并做好相關(guān)檢查登記，明確責任人，防止因疏于對重要空白憑證實際使用情況的檢查核對而出現(xiàn)風險。

去年，我部通過檢查提出了各網(wǎng)點會計人員用于核對貸款印鑒真實性的各級行領(lǐng)導授信業(yè)務簽批印模空缺的問題，得到了行領(lǐng)導的高度重視，在行領(lǐng)導的協(xié)調(diào)下問題得到了解決。今年檢查發(fā)現(xiàn)，由于工作變動，有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模，而各營業(yè)網(wǎng)點的局部授信簽字印模未按業(yè)務種類分別詳細登記適用范圍、啟用日期、注銷日期，更新不及時，印模管理混亂，不便于會計人員核對，使貸款和票據(jù)出賬環(huán)節(jié)潛在風險隱患。鑒于此情況，我們倡議各營業(yè)網(wǎng)點向計財部反映，與授信管理部協(xié)調(diào)，及時更新各級負責人授信出賬簽字印模，同時也要求會計人員根據(jù)印模的適用范圍嚴格審查，躲避風險。

2022年9月1日開始實施的?人民幣銀行結(jié)算帳戶管理方法》第六十二條規(guī)定，銀行應對已開立的單位銀行結(jié)算帳戶實行年檢制，檢查開立的銀行結(jié)算帳戶的合規(guī)性，核實開戶資料的真實性；同時總行在?內(nèi)控綜合評價指標評定規(guī)范》中對帳戶管理也有新規(guī)定，要求每季度檢查帳戶的開立、變更和撤銷情況并記錄，對此我部及時進行提示性倡議，倡議各營業(yè)網(wǎng)點對此項工作應引起足夠重視，及時進行跟蹤檢查，確保開戶資料的真實性、完整性和合法性。

五、效勞全局，推進xx支行窗口單位標準化效勞工作進程，積極配合市行和工會組織各種大型活動

2022年度，我們始終不忘效勞全局的工作宗旨，合理分工，協(xié)調(diào)運作，盡管人員較少，但都力爭安頓專門力量協(xié)助工作。

按照行領(lǐng)導工作部署，會同辦公室，對照總行下發(fā)的窗口單位標準化效勞規(guī)范，采取全員出動、逐一巡回走訪、召開專門會議、對照檢查等方式，催促營業(yè)單位落實整改，不留任何死角。扎實而有效的工作換來了可喜的成果，在今年總行飛行檢查組對我行進行的檢查驗收工作中，我們在全員、全程陪同過程中，及時發(fā)現(xiàn)并協(xié)調(diào)扣分偏差，使我行六家全部被檢標兵單位和達標單位，均順利通過檢查驗收，標準化效勞工作邁上了新的臺階。

按照部門工作分工，我們從大局出發(fā)，派專人配合全行發(fā)展多項較大規(guī)?；顒樱?/p>

一是從年初“優(yōu)質(zhì)效勞百日大賽〞開始，對窗口標準化效勞進行了連續(xù)深抓落實，制定活動規(guī)劃、組織對照檢查、及時與上級有關(guān)部門溝通，匯報階段工作進展情況，為年底總行驗收時xx支行全部驗收合格作出了良好的鋪墊。

二是按照銀監(jiān)局統(tǒng)一部署，協(xié)調(diào)組織全行“三法〞宣傳活動，制定活動計劃、逐一走訪落實、上報活動總結(jié)，為“三法〞知識在全行范圍內(nèi)的遍及作出了積極的努力。

三是積極參與、策動、組織行里的重大活動：六周年行慶、職工運動會、中層干部拓展訓練、金融系統(tǒng)足球比賽、一線員工職稱計算機英語考試、職工攝影展及職工dv作品展等，對圍繞支行業(yè)務開展為中心的各項工作發(fā)展起到了積極的促進作用，對活潑職工的業(yè)余文化生活、增強團隊精神起到了較好的推進作用。

四是做好多項兼職工作。我部四人中有二人兼職工會工作，部里在較重的檢查任務壓力下，大力支持其它各項兼職工作，今年建起了工會工作檔案〔含、圖片、多媒體檔案〕，購買了必要的設(shè)備，為明年各種大眾性活動的發(fā)展打下了堅實的根底

五是按行領(lǐng)導工作安頓，利用近一個月的時間，完成了xx支行制度匯編工作。

六是牽頭組織全行員工加入