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文檔簡介

“兩優(yōu)”貸款業(yè)務(wù)介紹

優(yōu)惠貸款部

2013年3月5日內(nèi)容提要一般性介紹何謂“兩優(yōu)”、歷史回顧、差異比較、行業(yè)投向、國別投向業(yè)務(wù)流程項目與企業(yè)的選擇、評審材料、評審標(biāo)準(zhǔn)、簽署協(xié)議、貸款發(fā)放如何跟蹤推進(jìn)“兩優(yōu)”貸款項目投議標(biāo)許可/前期備案、拒絕倒逼、練好“內(nèi)功”銀行內(nèi)部分工何謂“兩優(yōu)”援外優(yōu)惠貸款由我國政府指定金融機(jī)構(gòu)對外提供的具有政府援助性質(zhì)、含有贈與成分的中長期低息貸款。優(yōu)惠出口買方信貸為配合國家政治、外交需要,推動與重點(diǎn)國家和地區(qū)的經(jīng)貿(mào)合作,采用出口買方信貸形式對外提供的具有一定優(yōu)惠條件的特定貸款。中國進(jìn)出口銀行是“兩優(yōu)”貸款的唯一承辦銀行。

優(yōu)惠的貸款條件期限長:15-20年,分為寬限期和還款期,寬限期只付息不還本,還款期內(nèi)每半年等額還款一次。利率低:2-3%,固定利率。管理費(fèi):按協(xié)議金額一定比例一次性收取。承諾費(fèi):按未提款金額的一定比例,每半年收取一次。借貸方式買方信貸形式–中方企業(yè)不需要負(fù)債。主權(quán)級債務(wù)。兩種主要的借貸形式:由項目主權(quán)級機(jī)構(gòu)直接作為借款人。由項目國政府指定機(jī)構(gòu)為借款人,由項目國主權(quán)機(jī)構(gòu)擔(dān)保。主權(quán)機(jī)構(gòu):指財政部或中央銀行。歷史回顧-援外優(yōu)惠貸款援外優(yōu)惠貸款是我國援外體制改革的產(chǎn)物,是我國對外援助三種方式之一:1995年,國務(wù)院第60次總理辦公會議和《國務(wù)院關(guān)于改革援外工作有關(guān)問題的批復(fù)》提出,積極推動援外方式改革,推行政府貼息優(yōu)惠貸款,動員部分銀行資金,通過政府貼息,納入援外管理體系。首筆援外優(yōu)惠貸款協(xié)議于1995年12月簽署。歷史回顧-優(yōu)惠出口買方信貸在實(shí)踐中逐步發(fā)展出的一項獨(dú)具特色的業(yè)務(wù):2001年,胡錦濤主席(時任副主席)訪問伊朗期間,我國政府宣布向伊提供5億美元優(yōu)惠條件的出口買方信貸。2002年,江澤民主席訪問印度尼西亞期間,宣布向其提供4億美元優(yōu)惠條件的出口買方信貸,并將此項貸款的名稱正式確定為優(yōu)惠出口買方信貸。2004年,財政部、外交部、商務(wù)部、人民銀行聯(lián)合下發(fā)的《優(yōu)惠出口買方信貸管理暫行辦法》,正式將優(yōu)惠出口買方信貸確定為一個新的業(yè)務(wù)品種??焖侔l(fā)展的十七年持續(xù)快速發(fā)展(尤其是2005年以后),年增長率超過30%。不良率:2012年12月0.74%。“兩優(yōu)”貸款歷年貸款余額變化趨勢“敲門磚”與“助推器”“兩優(yōu)”以服務(wù)國家的政治外交需要為主要目的,但客觀上可以發(fā)揮幫助企業(yè)“走出去”的作用:關(guān)于中國企業(yè)與中國成分的要求降低融資成本,增強(qiáng)我國企業(yè)的談判能力和競爭力“國家項目”的便利管理回款風(fēng)險,保證項目資金及時到位“祖國是我們的堅強(qiáng)后盾”中國路橋、中國港灣、中水集團(tuán)、上海建工、葛洲壩集團(tuán)、新疆特變電工等一大批中央和地方企業(yè)在“兩優(yōu)”貸款的扶植下,海外業(yè)務(wù)獲得了快速發(fā)展。“兩優(yōu)”比較相同之處:都是為了促進(jìn)雙/多邊互利合作,中國政府向發(fā)展中國家或地區(qū)政府提供的,具有優(yōu)惠性質(zhì)的資金安排?;举J款條件相似不同之處:性質(zhì)與定位計賬幣種管理方式政府主管部門差別比較

援外優(yōu)惠貸款優(yōu)惠出口買方信貸記賬幣種人民幣美元融資比例100%85%政府主管部門援外司/行政政法司合作司/金融司政府間協(xié)議有無行業(yè)投向從項目的性質(zhì)看,主要有四類:對項目國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展有長遠(yuǎn)意義的基礎(chǔ)設(shè)施項目有經(jīng)濟(jì)效益的生產(chǎn)型項目能源資源開發(fā)項目(*)社會福利性項目--

如確有需要,可視情況報請政府酌情考慮給予支持從中方企業(yè)承擔(dān)的責(zé)任看,主要有兩大類:工程承包類()產(chǎn)品出口類目前我部也在和相關(guān)政府部門研究探討其他類型的項目,包括海外投資類項目。項目舉例(一)交通運(yùn)輸基礎(chǔ)設(shè)施公路、鐵路、港口、機(jī)場、市政交通能源、電力、礦產(chǎn)開發(fā)火電、水電、核電、輸變電,油田開發(fā)、儲運(yùn)、冶煉、加工、鉆機(jī)和修井機(jī)項目舉例(二)高新技術(shù)產(chǎn)品出口新舟60,衛(wèi)星,電信集裝箱檢測設(shè)備生產(chǎn)型項目紡織廠、水泥廠、糖廠社會福利住房、醫(yī)院、學(xué)校、供水等項目舉例(三)淺棕色為亞行規(guī)劃的中亞公路網(wǎng)中亞公路網(wǎng)建設(shè)紅色-比吐公路紫色-塔中公路淺藍(lán)色-塔烏公路深藍(lán)色-中吉烏公路項目舉例(四)馬里糖聯(lián)

–從種植到加工的農(nóng)工聯(lián)合體。項目舉例(五)電信固話、移動傳輸專網(wǎng)電子政務(wù)教育網(wǎng)天然氣管道通訊國別投向(一)周邊及非洲:非洲:20億美元(2006年),100億美元(2009年)200億美元(2012年)上合:9億美元(2003年),12億美元(2006年)50億美元(2009年),100億美元(2012年)東盟:70億美元(2005年),55億美元(2009年)南亞:巴基斯坦、斯里蘭卡、孟加拉,等等其他地區(qū):中東歐100億美元(2012)拉美(加勒比、南美)、南太蒙古、白俄羅斯、土庫曼斯坦,等等國別投向(二)可給予“兩優(yōu)”支持的國家必須是與我正式建交、雙邊關(guān)系良好的發(fā)展中國家。非洲、東南亞、南亞、南太平洋、加勒比及拉美等地區(qū)都是傳統(tǒng)上“兩優(yōu)”貸款重點(diǎn)支持的地區(qū)。中亞(上合組織)和中東歐地區(qū)主要是優(yōu)惠出口買方信貸。業(yè)務(wù)流程編制額度計劃項目信息(外方政府)遴選重點(diǎn)推進(jìn)項目搜集材料貸前調(diào)查評估審查通報評審結(jié)果框架協(xié)議(優(yōu)貸)簽署具體貸款協(xié)議落實(shí)生效和放款條件放款貸后管理和本息回收后評價黃色:不同于商業(yè)信貸的流程環(huán)節(jié)黑框:與企業(yè)相關(guān)的環(huán)節(jié)項目與企業(yè)的選擇充分遵重項目國政府意見。選擇企業(yè)的方式有兩種議標(biāo)模式招標(biāo)模式與多邊國際援助機(jī)構(gòu)的援助方式不同,“兩優(yōu)”貸款沒有強(qiáng)制招標(biāo)要求,但需要符合銀行的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。中方執(zhí)行企業(yè)的資質(zhì):兩個規(guī)則地方企業(yè)獲得本地商務(wù)主管部門的推薦意見將有利于企業(yè)通過銀行的資信評審(中方執(zhí)行企業(yè)的屬地化管理)評審材料評審材料借款國政府借款申請函使館經(jīng)商處出具的意見函投議標(biāo)許可(優(yōu)買評審要件,優(yōu)貸項目不要求)商務(wù)合同項目可行性研究報告(建議書)、環(huán)評報告項目業(yè)主材料中方執(zhí)行企業(yè)和主要分包商/供貨商材料評審標(biāo)準(zhǔn)項目國與中國有良好的外交關(guān)系。項目符合項目國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展需要,受到項目國政府高度重視,并得到了我國政府認(rèn)可。項目國政治經(jīng)濟(jì)狀況相對穩(wěn)定,具有償還貸款本息的能力,償債信譽(yù)良好。項目技術(shù)上可行,不會產(chǎn)生嚴(yán)重的環(huán)境影響。由中方企業(yè)為總承包商/出口商,設(shè)備、技術(shù)、材料和服務(wù)優(yōu)先從中國采購,中國成分原則上低于50%(工程類項目可適當(dāng)放寬)。項目的配套資金已落實(shí)。簽署協(xié)議簽署貸款協(xié)議的前提條件:貸款申請已經(jīng)通過銀行評審政府間框架協(xié)議已經(jīng)簽署(援外優(yōu)惠貸貸款)政府主管部門無異議(優(yōu)惠出口買方信貸)三種方式:郵簽、面簽、見證簽署簽署貸款協(xié)議有時會考慮配合重大外交活動的需要,但不會影響項目的實(shí)施。放款流程2.提交付款要求借款人3.不可撤銷付款申請中國進(jìn)出口銀行4.按指定賬戶放款項目業(yè)主中方企業(yè)1.履行商務(wù)合同,提交付款單據(jù)貸款隨項目進(jìn)度分多次放款。根據(jù)借款人指令,直接撥付給中方企業(yè)。銀行審查付款單據(jù)。如何推進(jìn)“兩優(yōu)”項目(一)優(yōu)買-

對外承包工程投標(biāo)(議標(biāo))核準(zhǔn)(投/議標(biāo)許可)政策依據(jù):《對外承包工程項目投標(biāo)(議標(biāo))管理辦法》(商務(wù)部、銀監(jiān)會、保監(jiān)會令2011年第3號)受理部門:商務(wù)部合作司/地方政府商務(wù)主管部門提交材料:項目情況說明,經(jīng)商參處出具的意見,有關(guān)商會出具的意見,承貸或承保意向函。如何推進(jìn)“兩優(yōu)”項目(二)優(yōu)買-投議標(biāo)許可辦理程序:承諾辦理時限:3個工作日辦理流程實(shí)現(xiàn)了電子化:/fecp/pbl/corp/pbl.jsp如何推進(jìn)“兩優(yōu)”項目(三)優(yōu)貸–前期備案制度政策依據(jù):《關(guān)于進(jìn)一步明確援外優(yōu)惠貸款國別政策管理和前期工作程序的通知》(商務(wù)部,2012年12月31日)備案目的:發(fā)揮政府的主導(dǎo)作用,防止企業(yè)“倒逼”。何時備案:企業(yè)在與外方探討項目時,如果有使用優(yōu)貸的需要,應(yīng)向我駐項目國經(jīng)商機(jī)構(gòu)報到并備案。備案材料:項目背景和必要性,項目意向,項目領(lǐng)域,投資估算,企業(yè)資質(zhì)和同類項目履約經(jīng)驗(yàn),工作方案和計劃。如何推進(jìn)“兩優(yōu)”項目(四)優(yōu)貸–前期備案制度辦理程序:關(guān)鍵部門:經(jīng)商處受援國政府商務(wù)部援外司進(jìn)出口銀行如何推進(jìn)“兩優(yōu)”項目(五)遵重項目國的愿望“政府”對“政府”的貸款爭取列入項目國政府的優(yōu)先順序不誘導(dǎo)需求不擅自對外承諾提供“兩優(yōu)”可以借力“兩優(yōu)”,但不可以“倒逼”可以介紹“兩優(yōu)”,但不可以自行承諾盡早溝通情況商務(wù)部、駐項目國使館經(jīng)商處優(yōu)惠貸款部、代表處/工作組如何推進(jìn)“兩優(yōu)”項目(六)扎實(shí)做好項目的前期準(zhǔn)備工作樹立“中國責(zé)任”意識,把項目建設(shè)好守法合規(guī),杜絕惡性競爭和倒逼努力提高自身的履約能力和管理水平應(yīng)派出最好的施工隊伍建立國際型人才儲備(外語、法律、商務(wù)談判、民風(fēng)土俗)建立突發(fā)事件的快速反應(yīng)機(jī)制提前融資安排嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管要求工程進(jìn)度報告(每半年一次)商務(wù)合同調(diào)整銀行內(nèi)部的業(yè)務(wù)分工“兩優(yōu)”貸款由總行優(yōu)

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