2023年保險經(jīng)紀人工作總結(jié)

第11頁共11頁2023年?保險經(jīng)紀人?工作總結(jié)?時光荏苒，?歲月如梭。?轉(zhuǎn)眼間，又?是一年的年?終，也是新?一年的開始?。光陰似箭?，轉(zhuǎn)眼在保?險公司迎來?了第二個春?天，轉(zhuǎn)眼已?由新員工變?成了老員工?。翻看這一?年來的工作?日志，回顧?著這忙碌、?充實而又緊?張、愉快的?一年?；厥?__的工作?。有碩果累?累的喜悅，?有與同事協(xié)?同攻關(guān)的艱?辛。也有困?難和挫折時?惆悵。下面?就是一年來?的主要工作?簡要總結(jié)：?一年來,?我們緊跟公?司戰(zhàn)略部署?、把握主動?、明確目標?、扎實措施?、合力攻堅?、強勢奮進?的一年。在?這一年里，?我們緊緊圍?繞“立足改?革、加快發(fā)?展、真誠服?務(wù)、提高效?益”這一中?心，與時俱?進，勤奮工?作，務(wù)實求?效，文明服?務(wù)，較好地?完成了領(lǐng)導?交付的各項?工作。為?深入貫徹公?司做強戰(zhàn)略?，全面實現(xiàn)?公司合規(guī)經(jīng)?營、風險控?制、提高效?益，加強理?賠基礎(chǔ)管理?，規(guī)范理賠?操作實務(wù)，?優(yōu)化理賠處?理流程;領(lǐng)?導多次安排?___學習?專業(yè)理論，?法律法規(guī)，?條款要例等?專業(yè)知識的?培訓，讓我?們掌握到更?多的專業(yè)知?識，為我們?的工作打下?了堅實的基?礎(chǔ)。進公?司以來一直?從事結(jié)案崗?的我，__?_月份已被?轉(zhuǎn)為從事了?檔案管理。?雖然新工作?分項復(fù)雜，?有些瑣碎凌?亂。對我，?確實是全新?的挑戰(zhàn)。不?過經(jīng)過這段?時間的奮斗?，在實際工?作中，只要?有強烈的責?任心，積極?嚴謹?shù)墓ぷ?態(tài)度，一切?都不是問題?。檔案管理?崗現(xiàn)對于我?來說，已是?得心應(yīng)手了?。完成本職?工作后，如?果有需要的?時候還會去?協(xié)助結(jié)案崗?。在工作?上，我嚴格?要求自己，?確保工作的?順利進行。?做到敬業(yè)愛?崗，格習職?守，以務(wù)實?的工作作風?，堅定的思?想信念;飽?滿的工作熱?情，較好地?做好自己本?職工作和領(lǐng)?導交辦的各?項工作。最?后正視自己?的缺點，在?不斷學習中?進步，不斷?向前輩、同?事請教學習?，來彌補自?身的不足，?對實際問題?的處理，使?自己從中學?到更多的東?西，積累一?些處理問題?的經(jīng)驗。?總之，自己?在以后的工?作中要加倍?努力，一定?聽眾領(lǐng)導的?安排，積極?主動地工作?，好好學習?保險理論和?業(yè)務(wù)知識，?為公司的再?次創(chuàng)業(yè)做出?應(yīng)有的貢獻??；仡櫄v?史展望未來?，明天總是?充滿著希望?。我們這個?朝氣蓬勃的?團隊同年輕?的天安保險?公司一起成?長，共同奮?斗，一定能?實現(xiàn)公司的?目標和個人?的理想，一?定能!保?險經(jīng)紀人工?作總結(jié)【二?】通過學?習令我受益?匪淺，從中?學習到和領(lǐng)?悟到很多東?西。我們在?公司前輩們?的教導下也?了解到了許?多書本里面?無法學習到?的內(nèi)容?？?結(jié)起來，有?以下幾個方?面：一、?先做人后做?事雖然是?短短的六個?簡潔干練字?，但是卻蘊?含著無窮的?意義。從做?人開始，不?僅要求我們?要誠信做人?，注重團結(jié)?，培養(yǎng)團隊?精神，更要?實力良好的?學習態(tài)度：?不要期盼等?待別人告訴?你要做什么?，應(yīng)該做什?么，或者該?怎么去做。?這樣被動的?學習或者工?作的態(tài)度都?是很不可取?，是很失敗?的，這樣搞?垮自己，落?得的結(jié)果將?是一無所有?。在這個不?斷發(fā)展的社?會的大潮之?中要生存下?去甚至要比?別人強，自?己就得不斷?學習實踐摸?索，善于思?考，發(fā)現(xiàn)問?題。自己解?決不了的問?題要向別人?請教。只有?學會先做人?，有良好的?習慣，才可?以在學習和?以后的工作?中更好地生?活下去，成?為佼佼者。?二、保險?經(jīng)紀公司的?業(yè)務(wù)操作流?程通過學?習我們明白?到保險經(jīng)紀?人這個職業(yè)?的業(yè)務(wù)操作?流程，具體?的操作流程?如下：1?、客戶開發(fā)??？蛻羰枪?司的衣食父?母，一個項?目的操作皆?是由客戶的?需求開始的?。而我們只?要是通過社?會關(guān)系或者?預(yù)約、拜訪?等方式進行?市場上的開?拓。2、?確定委托關(guān)?系。在這個?環(huán)節(jié)必不可?少的是和客?戶簽訂授權(quán)?書以及保險?經(jīng)紀服務(wù)協(xié)?議書，使日?后工作的進?行有法律依?據(jù)。3、?收集項目資?料。常言道?：知己知彼?方能百戰(zhàn)百?勝。工作上?也是如此，?只有熟知客?戶的風險情?況，才能制?定出更加周?全的方案，?更好地服務(wù)?客戶。這就?要求我們將?客戶多提供?的資料進行?篩選、分類?、整理，從?而形成一套?系統(tǒng)完整的?項目資料。?4、風險?評估。即是?協(xié)助客戶建?立風險管理?系統(tǒng)，這一?個環(huán)節(jié)是整?個業(yè)務(wù)操作?的流程的重?點也是難點?。首先，要?建立對客戶?產(chǎn)業(yè)和經(jīng)營?管理的深入?了解，包括?業(yè)務(wù)的性質(zhì)?和經(jīng)營管理?的特色、未?來產(chǎn)品和服?務(wù)的發(fā)展趨?勢，以及經(jīng)?營管理上的?最大的疑慮?(不僅要了?解客戶最大?的風險承受?能力，臨界?點，還要分?析有什么情?況和原因會?讓公司無法?繼續(xù)生存發(fā)?展下去。)?其次，要建?立對客戶的?深入了解。?一方面，我?們要分析和?評估客戶可?能會對資本?、營運和現(xiàn)?金流動造成?的打擊和傷?害。以及出?現(xiàn)后消息曝?光可能會帶?來的消極的?影響。另一?方面，我們?還要分析客?戶有哪些小?的風險經(jīng)過?累積而造成?相當大的風?險。再次，?協(xié)助客戶建?立前瞻性風?險處理政策?，其一，分?析公司可以?或者必須自?留的風險，?內(nèi)容包括風?險的種類,?自留的幅度?，準備金或?者資金來源?，風險自留?和控制。其?二，分析和?決定公司可?以借助非保?險手段轉(zhuǎn)移?的風險，比?如合約轉(zhuǎn)移?風險。其三?，運用保險?方式來轉(zhuǎn)移?風險。5?、保險設(shè)計?和安排。在?這一點上，?保險經(jīng)紀公?司和保險公?司有著本質(zhì)?的區(qū)別，各?自代表的立?場截然不同?。經(jīng)紀公司?作為投保人?的保險顧問?，必須以客?戶的利益為?出發(fā)點，為?客戶尋求最?有的保險保?障。基于這?點，我們會?專門聘請經(jīng)?驗豐富的工?作人員對客?戶及其工作?進行需求?調(diào)查工作，?并做出詳盡?的需求報告?，建立完整?的風險背景?與保險資料?。接下來進?行的工作就?是準備風險?管理報告，?包括陳述公?司的業(yè)務(wù)相?關(guān)的風險，?陳述可能會?發(fā)生的最大?的損失(含?性質(zhì)和金額?)，檢視損?失記錄，查?找公司風險?管理的缺點?，并對公司?的風險管理?提出改進的?建議。在公?司的風險管?理分析之后?就要研討保?險安排計劃?。在完成這?些文書的準?備工作后便?要付諸行動?：將邀保書?遞送給符合?承保的各個?保險公司，?通過詢價或?者招標的方?式選擇承保?的公司。在?這里需要注?意的是保險?方案和承保?的保險公司?最終的抉擇?權(quán)是在客戶?的手中，而?我們只是將?各個保險公?司原始的保?險方案報價?匯總，并向?客戶詳細介?紹各個保險?公司的具體?情況，提出?我們的專業(yè)?的意見，讓?客戶根據(jù)自?己的具體情?況進行選擇?。待到接受?承保保險公?司確定之后?，我們將與?其談判以落?實保險條件?，取得客戶?訂單，并核?對保險單和?相關(guān)的文件?。6、協(xié)?助做好防災(zāi)?防損工作揖?及保險理賠?工作。風險?是無處不在?的，要使損?失降到最低?，得先從預(yù)?防措施做起?，協(xié)助客戶?做好防災(zāi)防?損的工作，?盡量避免風?險。比如風?險預(yù)警通知?、定期向客?戶提交風險?查勘報告。?如果不幸還?是降臨，發(fā)?生保險事故?時，我們將?立即告知客?戶采取減少?損失、控制?風險以及保?護現(xiàn)場的措?施，并在第?一時間通知?保險公司，?在確認保險?事故之后，?協(xié)助客戶辦?理保險事故?索賠，并要?跟進索賠的?進展，在有?需要的時候?參與有關(guān)索?賠的會議，?以幫助客戶?爭取到公平?、合理的賠?償。這個環(huán)?節(jié)雖然是很?復(fù)雜，程序?也很繁瑣，?但是卻將保?險經(jīng)紀人的?價值充分體?現(xiàn)出來。?當我們剛剛?接觸到保險?經(jīng)紀人這個?具體的操作?流程的時候?，我們都覺?得這個職業(yè)?所做的工作?太過于繁瑣?、復(fù)雜。然?而，當我們?在實習的時?候真正投入?這個行業(yè)的?時候，不由?自主地對它?改觀。它的?行業(yè)職能使?你可以穿梭?各行各業(yè)，?與不同階層?的人打交道?。而且，你?的工作內(nèi)容?會隨你所接?觸的項目而?定的，進行?工作的過程?中充滿了新?鮮感與挑戰(zhàn)?，團隊的精?神伴你在困?難得時候勇?往直前。我?們正式向著?這種充滿_?__和挑戰(zhàn)?的行業(yè)前進?。三、保?險經(jīng)紀人的?價值1、?保險經(jīng)紀人?產(chǎn)生的背景?。無可否認?，這幾年來?我國保險市?場取得了飛?速的發(fā)展，?但是同時也?存在很多問?題。如保險?合同不夠規(guī)?范，保險索?賠糾紛屢見?不鮮等等。?我國保險經(jīng)?紀公司便在?這種形勢中?應(yīng)運而生。?就在中國加?入WTO前?夕，鑒于規(guī)?范保險市場?。與國際保?險市場接軌?的迫切的需?要，__年?中國首批三?家保險經(jīng)紀?公司成立，?__年就正?式營業(yè)，至?此我們才有?了民族保險?經(jīng)紀公司。?2、保險?經(jīng)紀人的價?值體現(xiàn)。保?險經(jīng)紀人是?基于投保人?的利益，根?據(jù)被保險人?的需求，為?其提供風險?評估、制定?風險管理計?劃、設(shè)計保?險方案、選?擇經(jīng)營能力?好信譽度高?的保險公司?承保、協(xié)助?被保險人索?賠的保險中?介機構(gòu)。其?工作是針對?客戶面臨的?風險情況，?為客戶“量?身定做”合?適的風險管?理方案，通?過風險控制?、合同的轉(zhuǎn)?移、保險等?手段，以最?小的成本獲?得最大的保?障，從而將?客戶可能面?臨的損失轉(zhuǎn)?移出去。?在實習過程?中，我們參?與實踐，跟?隨公司的員?工學習，見?識到顧問與?顧問之間的?“唇___?舌戰(zhàn)”。從?中我們明白?到作為一個?好的保險經(jīng)?紀人不僅要?求知識廣博?，經(jīng)驗豐富?，還要求語?言表達能力?達到很高的?水平。其間?，主要解答?了普遍存在?于各公司企?業(yè)的顧慮問?題：以往都?是直接向保?險公司購買?保險，現(xiàn)在?為何要通過?經(jīng)紀公司來?安排呢?因?為：企業(yè)保?險安排是一?項技術(shù)性很?強的工作，?哪些風險可?以自留、哪?些可以通過?合同的方式?轉(zhuǎn)移出去，?哪些風險可?以通過管理?措施加以防?范和控制，?哪些風險是?可以通過保?險轉(zhuǎn)移，如?果去選擇保?險公司，公?司能夠承?擔的費率多?少才夠為合?理，公司需?要多大的保?障才最為合?適等等。這?些都是需要?專業(yè)的技術(shù)?人員和具有?一定的資訊?網(wǎng)絡(luò)的保險?經(jīng)紀人來解?決這一系列?風險管理與?保險安排的?問題。四?、未來工作?通過在公?司二個月和?同事的相處?，把自己融?入到保險經(jīng)?紀公司這個?濃厚的工作?氛圍之中，?領(lǐng)會到加強?團隊精神的?重要性。（?范本）需要?我們分工合?作，運籌帷?幄，強調(diào)團?隊的合作精?神。而自己?多學的知識?也是很有限?的，但是我?相信通過不?懈的努力、?不斷的積累?在未來的工?作中，將根?據(jù)自己的長?短來不斷學?習，積累知?識，以不斷?充實自己，?以便更加積?極地向著這?個保險經(jīng)紀?人這個朝陽?的行業(yè)前進?。保險經(jīng)?紀人工作總?結(jié)【三】?__年是人?保財險股份?制改革上市?后的第二個?年度。這一?年，是我司?面臨壓力攻?艱克難的一?年，是面對?新變化、落?實新機制、?執(zhí)行新規(guī)定?的一年。我?司在市分公?司黨委、總?經(jīng)理室的正?確領(lǐng)導下，?在全體員工?的奮力拼搏?下，取得了?一定的經(jīng)營?業(yè)績。_?_年，我司?實收毛保費?__萬元，?同比增長_?_%，已賺?凈保費__?萬元，凈利?潤__萬元?，賠付率為?__%。較?好地完成了?上級公司下?達的任務(wù)指?標。一、?圍繞目標，?落實計劃，?緊抓業(yè)務(wù)工?作1、計?劃落實早、?措施__?年初，我司?經(jīng)理室就針?對__地區(qū)?保險市場變?化及__年?全年保費收?入情況進行?綜合分析，?將上級公司?下達我司的?各項指標進?行層層分解?，把計劃分?解成月計劃?，月月盤點?、月月落實?，有效的保?證了對計劃?落實情況及?時的進行監(jiān)?控和調(diào)整。?在制定全?年任務(wù)時充?分考慮險種?結(jié)構(gòu)優(yōu)化和?業(yè)務(wù)承保質(zhì)?量，進一步?明確了考核?辦法，把綜?合賠付率作?為年終測評?的重要數(shù)據(jù)?。2、搶?占車險市場?，加大新工?程、新項目?的拓展力度?，堅決的丟?棄“垃圾保?費”今年?來，我們把?穩(wěn)固車險和?企業(yè)財產(chǎn)保?險，拓展新?車市場和新?工程新項目?作為業(yè)務(wù)工?作的重中之?重，在抓業(yè)?務(wù)數(shù)量的基?礎(chǔ)上，堅決?的丟棄屢保?屢虧的“垃?圾”業(yè)務(wù)。?一是確保?續(xù)保業(yè)務(wù)及?時回籠，我?們要求各業(yè)?務(wù)部門按月?上報續(xù)保業(yè)?務(wù)臺帳，由?經(jīng)理室督促?考核，并要?求提前介入?公關(guān)。一旦?出現(xiàn)脫報，?馬上在全司?公布，其他?人員可以參?與競爭，從?而鞏固了原?有業(yè)務(wù)，極?大減少了業(yè)?務(wù)的流失，?保證了主要?險種的市場?份額占有率?。二是與?地___府?有關(guān)部門建?立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)?，提前獲悉?新上項目、?新上工程_?__，并和?交警部門、?汽車銷售商?建立友好合?作關(guān)系，請?他們幫助我?們收集、提?供新車信息?，對潛在的?新業(yè)務(wù)、新?市場做到心?中有數(shù)，充?分把握市場?主動，填補?了因競爭等?客觀原因帶?來的業(yè)務(wù)不?穩(wěn)定因素。?三是已失?業(yè)務(wù)不放棄?。我們不僅?對__年業(yè)?務(wù)臺賬做到?筆筆清晰，?并要求業(yè)務(wù)?內(nèi)勤把__?年展業(yè)過程?中流失的業(yè)?務(wù)列出明細?，并分解到?相關(guān)部門，?要求加大公?關(guān)力度，找?出脫保原因?，確屬停產(chǎn)?企業(yè)、轉(zhuǎn)賣?報廢車輛的?，由經(jīng)辦人?提供確切證?明;屬競爭?流失的，我?們決不消極?退出，而是?主動進攻，?上門聽取意?見和建議，?改善服務(wù)手?段，逐個突?破，全面爭?取回流。四?是大小齊抓?，能保則保?。因為企業(yè)?改制、轉(zhuǎn)產(chǎn)?、資金等因?素對企業(yè)財?產(chǎn)保險形成?了較大的沖?擊，加之競?爭等因素，?使的展業(yè)難?度和展業(yè)成?本極大增加?。針對這些?情況，我們?充分動員，?統(tǒng)一思想，?上下形成合?力，迎難而?上。做到責?任到人，對?保費在__?_萬元以上?的實行分管?經(jīng)理介入，?共同公關(guān)。?3、在競?爭中求生存?，在競爭中?促發(fā)展。?__地區(qū)現(xiàn)?有___家?(中國財保?、中國人壽?、太平洋產(chǎn)?險、太平洋?壽險、中華?產(chǎn)險、平安?產(chǎn)險、平安?壽險、天安?產(chǎn)險、華邦?代理、匯豐?代理)經(jīng)營?財產(chǎn)保險業(yè)?務(wù)和短期健?康險業(yè)務(wù)的?保險公司、?營銷部、代?理公司，另?已發(fā)現(xiàn)__?_家公司(?大地產(chǎn)險)?在我縣爭奪?業(yè)務(wù)，而_?_地區(qū)人口?少，企業(yè)規(guī)?模小，我司?面對外部競?爭所帶來的?業(yè)務(wù)壓力，?保持沉著冷?靜，客觀面?對現(xiàn)實情況?尋求對策，?與競爭對手?們展開了一?場品牌戰(zhàn)、?服務(wù)戰(zhàn)一?是做好地_?__府主要?領(lǐng)導工作。?公司經(jīng)理室?多次向縣委?、縣政府主?要領(lǐng)導匯報?工作，突出?匯報我司是?如何加大對?__地方經(jīng)?濟建設(shè)支持?力度，是如?何圍繞地_?__府中心?開展工作的?，我司積極?參與了全民?創(chuàng)業(yè)調(diào)研活?動，與縣領(lǐng)?導一道走訪?個體、私營?經(jīng)濟企業(yè)，?不僅使縣委?、縣政府對?我司熱心參?與地___?府工作表示?滿意，還對?我司正確調(diào)?整業(yè)務(wù)發(fā)展?方向，向中?小企業(yè)提供?保險保障，?主動服務(wù)于?他們，給予?肯定。真實?的讓縣委、?縣政府感到?人保財險公?司是真心為?地___府?服務(wù)的，是?值得扶持、?信賴和幫助?的，從而對?我司工作給?予了很大地?傾斜。二?是深入老客?戶企業(yè)，在?客戶企業(yè)中?聘請信息員?、聯(lián)絡(luò)員，?并從其他保?險企業(yè)搶挖?業(yè)務(wù)尖子加?盟我司，贏?得“回流”?業(yè)務(wù)，使其?他保險公司?的工作處于?被動狀態(tài)。?三是服務(wù)?更加人性化?、親密化，?公司經(jīng)理室?成員年初就?對縣屬各大?系統(tǒng)骨干企?業(yè)實行劃塊?包干，進行?了多次回訪?，請他們對?我司工作提?出意見和建?議，這一舉?措得到了企?業(yè)的充分肯?定，他們認?為公司領(lǐng)導?主動登門是?人保財險的?優(yōu)質(zhì)服務(wù)的?充分體現(xiàn)，?使客戶對我?司更加信任?。四是要求?所有中層干?部走出辦公?室，對所有?中小企業(yè)必?須親自上門?拜訪，對所?有新?？蛻?必須當面解?釋條款并承?諾服務(wù)項目?，與企業(yè)進?行不斷的聯(lián)?絡(luò)，實行零?距離接觸，?只要客戶需?要必須隨叫?隨到，提供?各方面服務(wù)?。五是按照?向社會服務(wù)?承諾和行業(yè)?禁令，嚴格?內(nèi)部管控，?以理賠和承?保兩大服務(wù)?部門為切入?口，全面提?高公司整體?服務(wù)水平。?4、以分?散性業(yè)務(wù)為?突破口，加?大市場占有?面根據(jù)_?_當前階段?的保源情況?，年初，經(jīng)?理室經(jīng)過仔?細的分析研?究，確定今?年把摩托車?保險、家庭?財產(chǎn)保險、?學生以及人?身意外險作?為今年零散?性險種突擊?，首先與交?警、城市執(zhí)?法部門聯(lián)系?，請他們幫?我們代理摩?托車保險業(yè)?務(wù);同時與?縣教委取得?聯(lián)系，班子?成員多次與?分管教育的?副縣長、教?委主任協(xié)調(diào)?，最終取得?他們的信任?，才使我們?的學平險業(yè)?務(wù)有所突破?。5、開?展勞動競賽?，促進“兩?險”業(yè)務(wù)健?康成長我?們根據(jù)上級?公司有關(guān)競?賽要求，積?極配合開展?了首季度“?歲歲如意”?賀歲保險、?“幸福家庭?”、“合家?歡樂”等勞?動競賽活動?，并自行_?__了摩托?車、責任險?、意外險等?突擊活動，?從而營造了?一種健康活?潑、你追我?趕、團結(jié)奮?進的業(yè)務(wù)發(fā)?展氛圍。特?別是在年末?開展的“幸?福家庭”突?擊中，我公?司頂住家財?險滑坡和年?末保源少的?劣勢情況，?合理分解目?標，層層落?實，自加壓?力，跑企事?業(yè)單位，跑?個人家庭，?一筆筆、一?份份，最終?以___%?的好成績超?額完成市公?司下達的任?務(wù)。6、?狠抓理賠和?防災(zāi)防損質(zhì)?量的提高。?公司從狠?抓第一現(xiàn)場?的查勘率入?手，堅持實?事求是、“?迅速、及時?、準確、合?理”的原則?。只要接到?報案，無論?事故大小，?無論白天黑?夜，始終堅?持趕到第一?現(xiàn)場，掌握?第一手資料?，嚴格按照?快速賠付流?程，為客戶?提供力所能?及的方便。?一是堅持?雙人查勘，?雙人定損，?交叉做案，?限時賠付，?不斷提高服?務(wù)質(zhì)量;?二是堅持_?__小時值?班制度，積?極參與“三?個中心”建?設(shè)，以進一?步提高服務(wù)?水平;三?是加強考核?、加大督查?力度。對理?賠過程中出?現(xiàn)各種問題?一經(jīng)查實，?輕者批評教?育，重者嚴?肅處理，決?不姑息;四?是積極做好?防災(zāi)防損工?作。在分管?領(lǐng)導的負責?下，防理部?門主動與各?業(yè)務(wù)部門聯(lián)?系，及時擬?訂了重大客?戶防災(zāi)防損?工作預(yù)案、?夏季防汛安?