郵政代理金融案件風險事件警示教育大討論活動考試

郵政代理金融案件風險事件警示教育大討論活動考試《員工行為排查“三字訣”》

金融業(yè)，控風險，，行為端。

人之行，易多變，，長遠觀。

看著裝，聽議論，高檔次，。

高檔車，名牌表，高消費，。

講排場，多應酬，疑經商，訪工商。

大手筆，突增富，大投資，。

多借錢，頻貸款，必缺錢，問去向。

信用卡，大額刷，陋習成，。

主賬戶，非郵儲，有隱情，。

流水大，必排查，莫輕信，。

夜交易，，對手多，逐一查。

常換號，，朋友怪，極可疑。

玩游戲，看直播，多教育，常跟進。

家不和，矛盾多，思想激，。

心不在，神恍惚，，盡快堵。

業(yè)績突，看原因，騙客信，要警醒。

通電話，，心有鬼，須留意。

客常找，，問題大，停崗查。

常遲到，，定有事，搞清楚。

長逗留，愛加班，有目的，多提防。

拿單式，刻印章，，須嚴防。

，綜合判，有疑點，不放過。

，逐級抓，嚴保密，護隱私。

講客觀，重事實，早發(fā)現，早處置。

，保自己，教職工，愛職工。

同志間，要互勉，常提醒，。操守良、細排查、多懷疑、查底細、查來源(正確答案)嚴處罰、徹底查、看佐證、涉賭博、不歸家(正確答案)須關注、涉毒賭、常回避、抗輪崗、頻曠工(正確答案)隱患大、多手段、分級排、管好人、共防范(正確答案)積分最小單位為1分，對應的減發(fā)績效收入金額標準為元(答案：200)因違規(guī)積分減發(fā)績效收入后，員工每月實發(fā)金額不得當地最低工資標準。(答案：低于)積分周期為每年的月日至月日。每個積分周期開始從分起算。1月1日(正確答案)12月31日(正確答案)1分0分(正確答案)一個積分周期內員工違規(guī)的，對其進行累計積分。累計積分達到一定閾值時，對其進行相應處理。(答案：多次)一個積分周期內累計積分達到12分的，給予處理，處理后本周期積分繼續(xù)累計；達到24分的，給予處理，同時可調整其崗位，處理后積分從零分起算。告誡(正確答案)警告通報批評(正確答案)解除勞動合同員工連續(xù)次積分達到24分的，視為不適宜繼續(xù)在金融崗位工作，給予調整崗位或解除勞動合同處理。(答案：兩)兩人或兩人以上共同違規(guī)的，應給予積分，不因其中一人積分而免除其他人的積分。(答案：分別)一個員工的同一個輕微違規(guī)行為，積次分，不重復積分。(答案：一)一個違規(guī)行為同時違反本辦法中兩個及以上問題詞條的，依照處理的問題詞條積分。(答案：較重)同一次檢查發(fā)現一個員工存在多個同質同類輕微違規(guī)行為的，只積次分，不重復積分（如對應分值為積分區(qū)間的，在區(qū)間內從重積分）。(答案：一)同一次檢查發(fā)現一個員工存在多個不同類型輕微違規(guī)行為的，應分別積分，但累計積分分值最高不超過分。(答案：6)員工輪崗、調動的，積分在一個周期內應累計，不隨崗位變動而重新累計。(答案：連續(xù))第七十條違反柜面業(yè)務規(guī)定，有下列情形之一的，給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分：柜員在營業(yè)時間擅自離崗的(正確答案)未經批準在非營業(yè)時間辦理業(yè)務的(正確答案)離柜系統(tǒng)工號未簽退，未將現金、業(yè)務用章（含假幣印章）、重要空白單證、個人名章等妥善保管的(正確答案)營業(yè)終了，移動展業(yè)尾箱未帶回營業(yè)網點，未雙人眼同軋賬核對并上繳的(正確答案)第七十一條違反柜面業(yè)務規(guī)定，有下列情形之一的，給予警告至記大過處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至開除處分，或解除勞動合同：柜員在營業(yè)柜臺內為本人辦理業(yè)務的(正確答案)為本網點員工辦理代理他人開戶業(yè)務的(正確答案)未征得客戶同意，私自或強行為客戶加辦匯轉儲、網銀、手機銀行、儲蓄短信等業(yè)務的(正確答案)需本人辦理的業(yè)務，客戶本人無法親自辦理，未提供客戶本人出具的授權委托書或有關部門出具的情況證明的違反網點管理規(guī)定，有下列情形之一的，給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分：網點管理人員未按規(guī)定頻次進行檢查或檢查記錄不真實、弄虛作假的。(正確答案)不相容崗位相互兼職的(正確答案)未按規(guī)定懸掛金融許可證、營業(yè)執(zhí)照等證照的(正確答案)營業(yè)開始或終了未雙人同進同出現金區(qū)的(正確答案)第七十五條網點存在下列情形之一的，給予網點負責人警告至記大過處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至開除處分，或解除勞動合同：未在網點設立銷售專區(qū)（專柜）或未在銷售專區(qū)（專柜）內安裝配備錄音錄像設備的(正確答案)錄音錄像資料無法完整客觀地記錄營銷推介、相關風險和關鍵信息提示、消費者確認和反饋等重點銷售環(huán)節(jié)的(正確答案)產品推介人員未取得