支行反洗錢培訓測試題

支行反洗錢培訓測試題一、單項選擇題（每題5分）1.客戶調整為高風險等級后的（）個工作日內排查業(yè)務系統(tǒng)中登記的客戶身份基本信息是否完整、準確、有效，留存的客戶身份資料是否完整。A.2(正確答案)B.3C.4D.52.高風險客戶要在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中建立《高風險客戶盡職調查表》，按（）監(jiān)控客戶交易情況。A.日B.月(正確答案)C.季D.年3.高風險客戶每（）開展一次重新盡職調查，并登記《高風險客戶定期盡職調查表》A.月B.季C.半年(正確答案)D.年4.營業(yè)網點在接收到有權機關查凍扣的（）將查凍扣通知書原件及查詢人員有效身份證件影印件報送至分支機構反洗錢崗。A.當日(正確答案)B.次日C.三個工作日內5.營業(yè)網點在查凍扣業(yè)務發(fā)生的當日，依照《有權機關查凍扣相關反洗錢工作處理參照表》在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中錄入風險事件、調整客戶洗錢風險等級為（）及以上風險等級。A.中風險B.次高風險(正確答案)C.高風險6.在識別單位客戶受益所有人時，若單位客戶股權構成中，政府持股占比達50%及以上，應（）A.識別法定代表人\單位負責人B.持股比例大于等于25%的自然人C.識別法定代表人\單位負責人，以及持股比例大于等于25%的自然人(正確答案)7.營業(yè)網點在接收到查凍扣業(yè)務需要錄入風險事件的，營業(yè)網點應在查凍扣業(yè)務發(fā)生的（）在系統(tǒng)中錄入風險事件。A.當日(正確答案)B.次日C.三個工作日內8.營業(yè)網點在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中標注久懸后，在核心系統(tǒng)需（）。A.標注未年檢或不收不付控制(正確答案)B.不做任何處理C.標注免年檢9.營業(yè)網點進行久懸戶公示告知時，公示的客戶賬號應（）。A.公示完整賬號B.隱藏新核心賬號6-11位/老核心賬號9-16位(正確答案)C.隱藏任意一部分即可10.營業(yè)網點在接收到查凍扣業(yè)務需要調整風險等級的，營業(yè)網點應在查凍扣（）發(fā)起人工調整。A.當日(正確答案)B.次日C.三個工作日內二、判斷題（每題5分）1.高風險國家、地區(qū)的客戶監(jiān)控一年后無可疑交易發(fā)生且無其他風險事件，可根據實際情況綜合評估后下調風險等級。A.對(正確答案)B.錯2.高風險客戶做定期客戶審查時，評級結果如果是下調風險等級可以不用填寫《高風險客戶定期盡職調查表》。A.對B.錯(正確答案)3.高風險客戶下調風險等級時，監(jiān)控記錄需要跨6個月，第6個月可以不足月。A.對(正確答案)B.錯4.嚴禁為證件到期客戶、一代身份證件客戶開立賬戶。A.對(正確答案)B.錯5.客戶調整為高風險等級后的2個工作日內排查業(yè)務系統(tǒng)中登記的客戶身份基本信息是否完整、準確、有效，留存的客戶身份資料是否完整。A.對(正確答案)B.錯6.針對高風險國家、地區(qū)的客戶應在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中建立高風險客戶盡職調查表，按月監(jiān)控客戶交易情況，若發(fā)現(xiàn)可疑情形應立即提交可疑交易報告，并終止賬戶使用。A.對(正確答案)B.錯7.分支機構應盡量通過側面、非直接的方式核查被人民銀行行政調查的客戶，避免與客戶直接聯(lián)系。A.對(正確答案)B.錯8.備案類賬戶先在核心系統(tǒng)做形態(tài)變更，2個工作日內人行賬管系統(tǒng)備案。A.對(正確答案)B.錯9.受益所有人為高風險、次高風險的，應重新評估單位客戶洗錢風險；若受