2023年法律事務崗面試求職職場實用文檔

一、單選題

1.按我社規(guī)定可知,以下對理財業(yè)務發(fā)展中的關鍵問題描述不對的的是(1.5分)

A建立代理/自營理財產(chǎn)品的相關制度

B適時評價理財業(yè)務方面的法律風險管理

C認清法律風險

Ｄ采用有效措施控制法律風險

標準答案：A

2.法律風險的組織體系建設評價中，履職情況的內(nèi)容,不涉及（１.5分)

A從事法律事務崗的人員是否具有法律專業(yè)知識的背景

B是否對法律事務部門或崗位定期開展績效考核及考核情況

C是否因防范和化解機構法律風險或挽回經(jīng)濟損失有突出奉獻而受到表彰或獎勵的

Ｄ是否因工作失誤、濫用職權等因素導致單位經(jīng)濟損失被處罰的

標準答案:A

3.以下將作為農(nóng)村中小金融機構充足發(fā)揮員工積極性和發(fā)明性的基礎的管理工作是（1．5分)

A法人治理結構管理

B勞動用工管理

C信貸業(yè)務管理

Ｄ銀行卡業(yè)務管理

標準答案:B

4.法律風險管理的制度建設評價中,以下不屬于制度總體評價標準的規(guī)定的是(１．5分）

A現(xiàn)有各項規(guī)章制度是否符合現(xiàn)行法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章和省聯(lián)社制度的規(guī)定

Ｂ是否形成定期更新和修訂各項規(guī)章的常態(tài)化制度

C現(xiàn)有各項規(guī)章制度是否具有細致化限度高和可操作性強的特點

D是否擬定合規(guī)工作從總行決策層、總行職能部門和支行、總行合規(guī)部的相應合規(guī)職能

標準答案：D

5．按我社規(guī)定,有關規(guī)章制度是否匯編成冊，系統(tǒng)化限度是否足夠，是否便于操作人員學習和運用,體現(xiàn)了制度建設評價中哪一部分的規(guī)定?(1.５分）

Ａ制度總體評價標準

B具體制度評價標準

C審核控制的規(guī)定

D平常法律控制的規(guī)定

標準答案:Ａ

6.在法律風險管理能力評價的具體實行流程中,評價報告形成階段的工作要點是（1.5分)

Ａ確認評價報告

B反饋評價報告

Ｃ反饋評價結果

D評估評價報告

標準答案:C

７.法律風險管理能力評價的實行流程,不涉及(1.5分）

A評價準備

B評價實行

Ｃ評價報告的社會公示

Ｄ評價結論運用

標準答案:C

8.專項法律風險管理能力評價對代理保險業(yè)務評價中，以下不屬于制度建設的內(nèi)容的是(1.５分)

A開辦代理保險業(yè)務的網(wǎng)點是否持有效的《保險兼業(yè)代理業(yè)務許可證》

B銷售人員是否已取得《保險銷售從業(yè)人員資格證書》

C是否建立代理保險業(yè)務的制度

D開展代理保險業(yè)務的網(wǎng)點，是否在營業(yè)場合顯著位置張貼統(tǒng)一制式的投保提醒

標準答案:C

９.專項法律風險管理能力評價對信貸業(yè)務管理評價中,信貸格式協(xié)議文本的規(guī)范性規(guī)定，不涉及（1.５分)

A信貸格式協(xié)議內(nèi)容是否合法合規(guī)

Ｂ雙方權利義務是否明確無歧義

Ｃ是否適時對格式協(xié)議文本進行修訂，滿足監(jiān)管新規(guī)定或適應新變化

D信貸業(yè)務規(guī)章制度系統(tǒng)化限度是否較高，章節(jié)是否清楚,利于學習掌握

標準答案:D

10.以下對法律風險管理能力評價的獨立性原則的具體規(guī)定,描述不對的的是(１.5分)

A評價應在董事會的組織下實行

B成立不受任何部門干涉的法律風險評價小組

C成立不受任何人員干涉的法律風險評價小組

D各農(nóng)村中小金融機構必須聘請專門從事銀行業(yè)務的律師事務所組成評價小組,展開評價工作

標準答案:D

11.按我社規(guī)定,專項法律風險管理能力評價對銀行卡業(yè)務評價中,以下不屬于銀行卡業(yè)務操作規(guī)定的是(1.5分）

Ａ申請卡業(yè)務的主體是否符合國家相關規(guī)定

B開卡申請書填寫是否規(guī)范、齊全

Ｃ是否制定本機構銀行卡業(yè)務風險控制的相關制度

Ｄ銀行卡辦理、密碼掛失、補卡等是否符合規(guī)定

標準答案:C

12.按我社規(guī)定，在法律風險評價標準的具體制度評價標準中,以下不屬于合規(guī)管理類制度評價內(nèi)容的是（1.5分）

A是否擬定合規(guī)工作從總行決策層、總行職能部門和支行、總行合規(guī)部的相應合規(guī)職能

B是否建立協(xié)議管理制度

C是否擬定合規(guī)部的具體崗位分工和相應工作職責

D是否對總行合規(guī)部與其它機構的關系

標準答案:B

13.信貸業(yè)務管理評價對信貸業(yè)務法律風險控制中,貸后的法律風險控制的規(guī)定不涉及(１.5分）

A借款協(xié)議、擔保協(xié)議等相關法律文本是否建立面簽機制

B是否及時采用財產(chǎn)保全措施，最大限度減少貸款損失

C是否對抵/質(zhì)押物提出實現(xiàn)擔保物權的優(yōu)先受償權

D案件勝訴后，是否在民事訴訟法規(guī)定的執(zhí)行時間內(nèi)申請執(zhí)行,對已查封財產(chǎn)申請續(xù)封

標準答案:A

１4．信貸業(yè)務管理評價對信貸業(yè)務法律風險控制中，以下不屬于貸中的法律風險控制規(guī)定的是（1.5分）

A借款協(xié)議與擔保協(xié)議的相應連接關系是否建立，并保障擔保有效

Ｂ在最高額擔保的借款中，主債權的金額是否不高于約定的最高擔保金額

C是否對借款人及擔保人提供的申請貸款資料的真實、有效性進行形式審查

Ｄ主債權發(fā)生的時間是否在擔保債權約定所發(fā)生的時間內(nèi)

標準答案:Ｃ

15.按信貸業(yè)務管理評價對信貸規(guī)章制度建設的規(guī)定,建立健全涵蓋本機構所有信貸業(yè)務的制度或操作流程具體的制度內(nèi)容,不涉及(1．5分）

A關聯(lián)貸款管理制度

Ｂ不良貸款管理制度

C人事管理制度

D信貸資產(chǎn)分類制度

標準答案：C

16．在管理信息系統(tǒng)建設評價中，信息系統(tǒng)所具有的內(nèi)外規(guī)管理功能重要表現(xiàn),不涉及(1.５分）

A法律風險分析功能

B法律風險控制功能

C法律風險控制實行評估功能

D授權管理功能

標準答案：Ｄ

１7．按我社法律風險管理能力評價實行的規(guī)定，在評價報告形成階段，評估工作的要點，不涉及(1.5分）

Ａ評價小組對機構的法律風險管理情況進行分析

B評價小組歸納評價中發(fā)現(xiàn)的有關問題

C評價小組通過集體討論，整理法律風險評價意見

D評價小組擬出最終的法律風險評價報告書

標準答案：D

18.按我社法律風險管理能力評價實行的規(guī)定,在評價實行階段,對重要業(yè)務或典型業(yè)務進行測試，所體現(xiàn)的符合性測試形式是（１.５分)

Ａ業(yè)務測試

B功能測試

Ｃ比較分析測試

D工作特性測試

標準答案:A

19.按我社規(guī)定，在法律風險管理能力評價中進行法律風險應對措施適當性和有效性評價,評價人員的工作要點不涉及(1．5分）

Ａ檢查所采用的策略和方法的恰當性

B綜合考慮采用風險應對措施之后的剩余風險水平,是否在組織可以接受的范圍之內(nèi)

C考慮所采用的策略和方法是否可以主線性杜絕法律風險的發(fā)生

D綜合考慮所采用的策略和方法是否達成預期目的

標準答案：C

2０.以下對法律風險管理能力評價的作用描述不對的的是(1.5分)

Ａ提高經(jīng)營效益

B為董事會和高級管理層進一步優(yōu)化或調(diào)整相關政策提供重要依據(jù)

C為董事會和高級管理層再造業(yè)務流程提供重要依據(jù)

D消除法律風險對機構經(jīng)營的影響

標準答案：D

２1.專項法律風險管理能力評價對信貸業(yè)務管理評價中,以下不屬于信貸業(yè)務貸后的法律風險控制的是(1．5分）

A協(xié)議條款是否完備,協(xié)議是否簽章齊全并生效

Ｂ是否建立貸款到期定期催收機制

Ｃ是否對逾期還款進行催收，保障訴訟時效

D是否遺留依據(jù)法律規(guī)定可以追加的被告

標準答案:A

22.專項法律風險管理能力評價對信貸業(yè)務管理評價中，以下不屬于信貸業(yè)務貸前的法律風險控制的是(1．5分）

A是否建立貸款盡職調(diào)查機制

B是否存在擔保人主體不符合法律規(guī)定而導致?lián)o效情形

C協(xié)議條款是否完備，協(xié)議是否簽章齊全并生效

D是否對借款人及擔保人提供的申請貸款資料的真實、有效性進行形式審查

標準答案：C

23．專項法律風險管理能力評價對信貸業(yè)務管理評價中,以下不屬于信貸業(yè)務損失的內(nèi)容的是(1.5分）

Ａ信貸部門是否存在借新還舊抵押落空,導致貸款出現(xiàn)不良的情況

B信貸部門是否存在因對外文本操作不妥導致不良貸款的形成

C是否對逾期還款進行催收，保障訴訟時效

D是否對相關負責人進行追究

標準答案:C

２4.在專項法律風險管理能力評價中,以下對完善法人治理結構的作用,描述不對的的是（1.5分)

Ａ可以明確股東會，董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營管理層之間權力、責任和利益

B明確廣大股東和銀行彼此之間的互相制衡關系

Ｃ形成清楚的利益機制和決策機制

D保證機構生產(chǎn)經(jīng)營活動的有序、有效進行

標準答案:B

25.在專項法律風險管理能力評價對法人治理結構評價中，股東權益保護的規(guī)定不涉及(1.5分)

A當年度是否分紅,分紅的金額和程序是否符合相關規(guī)定

B當年度是否存在損害股東利益的情況

C當年度是否按照規(guī)定對本機構重要的經(jīng)營管理、財務信息進行披露

D當年度是否存在股東投訴／起訴本機構情形

標準答案：C

2６.專項法律風險管理能力評價對授權管理業(yè)務評價的內(nèi)容,不涉及(1.5分)

A授權管理制度建設

B授權規(guī)范性

C信息披露

D授權執(zhí)行與監(jiān)督

標準答案：Ｃ

27.法律風險重點監(jiān)測指標評價中，被通報批評或行政處罰情況的內(nèi)容,不涉及(1.5分）

A機構是否因違規(guī)經(jīng)營管理問題被上級機構通報批評或監(jiān)管部門行政處罰

B是否對處罰事件采用整改或補救

C是否對相關負責人予以追究

D員工違規(guī)事項發(fā)生的頻次是否逐年下降

標準答案:Ｄ

２8.整體法律風險管理能力評價中法律風險重點監(jiān)測指標情況評價的內(nèi)容，不涉及（1．５分）

Ａ員工違規(guī)指標的監(jiān)測分析

Ｂ機構被訴和敗訴案件指標的監(jiān)測分析

Ｃ員工滿意度指標的監(jiān)測分析

D機構評級指標的監(jiān)測分析

標準答案:C

29.在法律風險管理能力評價實行的評價實行階段，要了解法律風險管理體系的運作情況,可采用的方法不涉及（1.５分）

Ａ可采用詢問的方法進行

Ｂ可采用查詢的方法進行

Ｃ可采用文獻分析的方法進行

D可采用流程圖的方法進行

標準答案:C

30.在法律風險管理能力評價實行的評價報告形成階段,規(guī)定在評估工作中擬出的文書材料是(1.5分)

A法律風險評價報告

B法律風險評價征求意見書

Ｃ法律風險規(guī)避征求意見書

D法律風險評價確認書

標準答案：B

31.在法律風險管理能力評價實行的評價報告形成階段，評價報告所應包含的內(nèi)容,不涉及(1.5分）

A評價結論

B被評價結構概述

C風險解決措施批復

D評價意見

標準答案:C

32.在法律風險管理能力評價實行的評價準備階段,需準備的必要的工作文獻,不涉及（1.5分）

A評價問卷

B抽樣計劃

C法律風向管理體系文書及相關紀律

D評價報告模板

標準答案:D

３3．法律風險管理能力評價中比較評價法的重要手段,不涉及(１.5分)

A前后對比

B預期和實際對比

C有無實行法律風險控制對比

Ｄ同級機構風險防范效果對比

標準答案：D

3４.以下對評價結果的矩陣式報告路線的具體規(guī)定，描述對的的是（1．5分)

A向上級管理層報告的同時,應直接向股東大會報告

Ｂ向上級管理層報告的同時，應直接向總經(jīng)理報告

C向高級管理層報告的同時，應直接向董事會報告

Ｄ向高級管理層報告的同時,應直接向股東報告

標準答案:C

35.借鑒監(jiān)管評價和內(nèi)控評價的基本原理,以下對農(nóng)村中小金融機構法律風險管理能力評價的評級設立,描述對的的是(1.5分)

A農(nóng)村中小金融機構法律風險管理能力評價可設三個等級

Ｂ農(nóng)村中小金融機構法律風險管理能力評價可設五個等級

C農(nóng)村中小金融機構法律風險管理能力評價可設七個等級

Ｄ農(nóng)村中小金融機構法律風險管理能力評價可設九個等級

標準答案:B

3６.法律風險管理能力評價的原則不涉及（1.5分)

Ａ全面性原則

Ｂ獨立性原則

C合用性原則

Ｄ適應性原則

標準答案：Ｃ

3７.以下對法律風險應對措施適當性和有效性評價的描述,對的的是(1.5分）

Ａ在實際操作中，對法律風險應對環(huán)節(jié)所采用的策略和方法必須由各相關的職能部門提出

B在實際操作中,對法律風險應對環(huán)節(jié)所采用的策略和方法可由各相關的業(yè)務條線提出

C在實際操作中,對法律風險應對環(huán)節(jié)所采用的策略和方法必須由總行批準

D在實際操作中,對法律風險應對環(huán)節(jié)所采用的策略和方法必須由客戶半數(shù)批準

標準答案：B

38.以下對農(nóng)村中小金融機構的法律風險辨認的適當性及有效性評價的描述，不對的的是(1.５分）

A是對農(nóng)村中小金融機構當前的以及潛在的法律風險加以判斷過程

B是指對農(nóng)村中小金融機構當前的以及潛在的法律風險加以歸類的過程

C是指對農(nóng)村中小金融機構當前的以及潛在的法律風險加以鑒定的過程

D是指對農(nóng)村中小金融機構當前的以及潛在的法律風險加以處置的過程

標準答案:Ｄ

３9.法律風險管理能力評價的作用不涉及（１.5分）

A促進法律風險管理機制的有效運營

Ｂ有效揭示法律風險

Ｃ促進機構法律風險管理能力提高

D杜絕法律風險事件的發(fā)生

標準答案：Ｄ

4０．以下對法律風險管理體系的健全性及有效性評價的重要內(nèi)容，描述不對的的是（1.5分）

A針對法律風險控制措施進行有效性檢查和評估

B針對法律風險信息與溝通進行有效性檢查和評估

Ｃ針對法律風險進行判斷、歸類和鑒定

D針對法律風險內(nèi)部監(jiān)控進行有效性檢查和評估

標準答案:C

４1.以下對法律風險辨認的適當性及有效性評價的審核內(nèi)容，描述不對的的是（1.5分）

A重要審查和評估法律風險辨認原則的合理性

B重要審查和評估法律風險辨認方法的適當性

C重要審查和評估法律風險解決的有效性

Ｄ重要審查和評估法律風險辨認工具的合用性

標準答案：C

４2.專項法律風險管理能力評價對代理保險業(yè)務評價的內(nèi)容，不涉及(1．５分)

A制度建設

Ｂ從業(yè)管理

Ｃ貸前的法律風險控制

D投保管理

標準答案：C

43.專項法律風險管理能力評價對信貸業(yè)務管理評價中，建立健全涵蓋本機構所有信貸業(yè)務的制度或操作流程所包含的具體內(nèi)容，不涉及（1.5分）

A信貸業(yè)務操作制度

B信貸檔案管理制度

C人事管理制度

D信用貸款管理制度

標準答案：C

4４.專項法律風險管理能力評價對勞動用工管理評價中，以下不屬于勞動用工的內(nèi)容的是（1．5分）

A是否存在未與員工(涉及高級管理人員）簽訂書面勞動協(xié)議的情況

B是否有對女工權益特殊保護的規(guī)定并執(zhí)行

C對新員工的試用期是否符合法律規(guī)定

D是否存在應當簽訂無固定期限勞動協(xié)議的卻簽訂為固定勞動協(xié)議的情形

標準答案：B

４5.法律風險管理的制度建設評價中,以下不屬于具體制度評價標準的法律事務管理類制度評價內(nèi)容的是(１.5分)

A是否明確法律事務的范圍

Ｂ是否區(qū)別規(guī)定法律事務崗位非訴法律事務工作內(nèi)容和訴訟法律事務工作內(nèi)容

Ｃ是否制定對新產(chǎn)品、新項目合規(guī)風險審查和評估的規(guī)定

D是否明確設立法律事務崗，并擬定其重要工作職責

標準答案:Ｃ

46．按我社規(guī)定,在法律風險管理能力評價中進行法律風險評估方法的適當性及有效性評價,需重點關注的項目是（1.5分）

Ａ本機構面臨的內(nèi)、外部法律風險點是否已得到充足、適當?shù)拇_認

B法律風險發(fā)生的也許性和法律風險對整個機構經(jīng)營戰(zhàn)略目的的實現(xiàn)產(chǎn)生影響的嚴重限度

C法律風險辨認方法的適當性

D法律風險辨認工具的合用性

標準答案:B

47．法律風險管理能力評價的內(nèi)涵，不涉及（1.5分）

Ａ農(nóng)村中小金融機構為優(yōu)化法律風險管理，對本機構法律風險管理制度建設，依據(jù)一定客觀評價標準進行測評

B農(nóng)村中小金融機構為優(yōu)化法律風險管理,對本機構法律風險管理實際操作，依據(jù)一定客觀評價標準進行測評

C農(nóng)村中小金融機構為優(yōu)化法律風險管理，對本機構法律風險管理實行效果，依據(jù)一定客觀評價標準進行測評

D農(nóng)村中小金融機構為優(yōu)化法律風險管理，對本機構法律風險管理實行效果，依據(jù)一定主觀評價標準進行測評

標準答案:D

48.按我社規(guī)定,定期、有針對性地開展法律培訓工作體現(xiàn)了工作機制建設評價中哪一部分的內(nèi)容？（1.５分)

A法律風險控制能力中審核控制的規(guī)定

Ｂ法律風險控制能力中協(xié)議管理的規(guī)定

C法律風險控制能力中平常法律控制的規(guī)定

D法律風險控制能力中培訓教育的規(guī)定

標準答案:D

49.法律風險的工作機制建設評價中,以下能體現(xiàn)法律風險管理工作環(huán)境的法律事務工作的獨立性規(guī)定的是(1．5分）

Ａ是否避免法律風險管理的職責與其承擔的其他職責產(chǎn)生利益沖突

Ｂ為履職需要是否能依法向有關員工調(diào)查情況、收集證據(jù)

Ｃ對機構或員工違反法律、法規(guī)的行為，是否可提出糾正意見和建議

D管理層是否重視法律意見，當法律意見與業(yè)務發(fā)展沖突時，能否做到合規(guī)優(yōu)先

標準答案:A

50.按我社法律風險管理能力評價實行的規(guī)定，在評價結果運用階段，以下說法不對的的是（1.５分)

A農(nóng)村中小金融機構要善于運用評價結果

Ｂ農(nóng)村中小金融機構要將評價結果將作為自身開展法律風險管理的重要依據(jù)

C農(nóng)村中小金融機構要將評價結果將作為自身配置法律風險管理資源的重要依據(jù)

D農(nóng)村中小金融機構要始終以上級整改規(guī)定為工作核心

標準答案:Ｄ

5１．在法律風險管理能力評價實行的評價準備階段,以下對成立評價小組的具體規(guī)定,描述不對的的是(1.５分)

A成立評價小組須有由董事會或下設審計委員會牽頭

B評價小組成員的選擇應充足考慮其學歷背景和能力

C評價小組可由各業(yè)務條線和法律風險管理的專家、骨干構成

D評價小組在必要時，可聘請外部銀行法律服務專業(yè)機構參與

標準答案：B

52．法律風險的工作機制建設評價中，以下不屬于訴訟或仲裁管理規(guī)定的是(１．5分)

Ａ分支機構發(fā)生的案情復雜、所涉金額較大或上訴、再審、被訴案件是否由機構總行/總部的法律事務部門/崗位統(tǒng)一承辦

Ｂ對外聘律師代理訴訟的，法律事務部門/崗位是否對其工作進行必要的監(jiān)督和協(xié)助

C是否認期、有針對性地開展法律培訓工作

D是否存在因案件承辦人的因素導致案件敗訴的情況

標準答案：Ｃ

53.法律風險的工作機制建設評價中，以下對訴訟或仲裁管理所應遵循的規(guī)定,描述對的的是(1.５分）

Ａ逐級審批、統(tǒng)一授權

Ｂ逐級審批、分級授權

Ｃ自行審批、統(tǒng)一授權

Ｄ自行審批、分級授權

標準答案:A

５4.避免法律風險管理能力評價納入部門以及員工績效考核,所體現(xiàn)的原則是(1.５分)

A全面性原則

B獨立性原則

C合用性原則

D適應性原則

標準答案：B

５5.按我社法律風險管理能力評價實行的規(guī)定，在評價結果運用階段,以下說法不對的的是(1.5分）

Ａ通過法律風險管理能力的等級評估，可以發(fā)現(xiàn)外部風險管控的盲點與弱點

B通過法律風險管理能力的等級評估,可以及時補充完善法律風險管理制度

C通過法律風險管理能力的等級評估，可以連續(xù)更新法律風險管理流程

D通過法律風險管理能力的等級評估，可以實現(xiàn)風險控制的有效性和持久性

標準答案:A

５6.法律風險重點監(jiān)測指標評價中,被訴或敗訴情況的內(nèi)容,不涉及(１.５分)

A是否對被訴發(fā)生因素進行分析,并采用相應的補救或防控措施

Ｂ是否對敗訴因素進行分析,并采用相應的補救或防控措施

C是否對因內(nèi)部員工失職、欺詐或內(nèi)外勾結導致機構利益受損的訴訟案件的負責人予以追究

D是否建立完善的投訴解決機制

標準答案：D

５７.以下屬于專項法律風險管理能力評價對理財業(yè)務評價的內(nèi)容的是（1.５分）

A制度建設

B從業(yè)管理

C貸前的法律風險控制

D貸中的法律風險控制

標準答案:A

58.專項法律風險管理能力評價對授權管理業(yè)務評價中,以下不屬于授權規(guī)范性的內(nèi)容的是(1.5分)

A是否根據(jù)各業(yè)務職能部門和下屬機構及其負責人的經(jīng)營管理水平、風險狀況等,實行區(qū)別授權

B是否根據(jù)情況變化及時調(diào)整對各業(yè)務職能部門和下屬分支機構或其負責人的授權

Ｃ各項授權事項是否以書面形式確認

D授權管理制度是否覆蓋機構經(jīng)營管理活動的重要事項

標準答案：D

５９．整體法律風險管理能力評價中組織體系建設評價的內(nèi)容,不涉及(1.5分)

A法律事務部門或崗位的建設情況

B機構評級情況

C人員配備及專業(yè)能力情況

D履職情況

標準答案:B

６0.按我社規(guī)定，以下對整體法律風險管理能力評價中重點監(jiān)測指標評價的說法，不對的的是（1．5分）

A評價在于了解機構在業(yè)務經(jīng)營及管理活動中,是否全面遵守法律法規(guī)

B評價在于了解機構在業(yè)務經(jīng)營及管理活動中,是否全面遵守監(jiān)管政策

C評價在于了解機構在業(yè)務經(jīng)營及管理活動中,是否對的履行內(nèi)部合約的情況

Ｄ評價在于以幫助機構辨認法律風險失控點,并采用相應的糾偏或防控措施

標準答案：C

61.按我社法律風險管理能力評價實行的規(guī)定,在評價準備階段，以下對成立的評價小組的人員構成規(guī)定,描述不對的的是(1.5分)

Ａ評價小組成員的選擇應充足考慮其工作背景和能力

B評價小組成員可由各業(yè)務條線和法律風險管理的專家構成

C評價小組成員可由各業(yè)務條線和法律風險管理的骨干構成

D評價小組必須有外部銀行法律服務專業(yè)機構參與

標準答案:D

62．法律風險的工作機制建設評價中，以下不屬于法律風險控制能力對平常法律控制考核內(nèi)容的是(1．5分）

A法律文書管理

B法律風險提醒

Ｃ法律征詢服務

D法律風險排查

標準答案：Ａ

6３.法律風險的工作機制建設評價中,以下不屬于法律風險控制能力對協(xié)議管理考核內(nèi)容的是（1.5分）

A是否建立相關制度明確協(xié)議起草、審查、對外簽訂的流程及相關規(guī)定

Ｂ對外簽署具有法律效力的文獻(含非格式協(xié)議、意向性協(xié)議等)是否經(jīng)法律事務管理部門/崗位進行審查并出具意見

C是否根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管政策等內(nèi)外部環(huán)境的變化對格式協(xié)議及時進行修訂

D是否建立格式協(xié)議保管、使用制度并執(zhí)行;生效的協(xié)議是否集中歸檔保管等

標準答案：B

64．按我社規(guī)定,在法律風險管理能力評價中進行法律風險辨認的適當性及有效性評價，需重點關注的項目是(1.5分)

Ａ本機構面臨的內(nèi)、外部法律風險點是否已得到充足、適當?shù)拇_認

Ｂ審查和評估法律風險辨認原則的合理性

C法律風險辨認方法的適當性

Ｄ法律風險辨認工具的合用性

標準答案：A

６５.法律風險的工作機制建設評價中,法律風險辨認能力的內(nèi)容，不涉及（1.5分）

A是否認期對最新的法律法規(guī)進行解讀

B是否根據(jù)外部法律環(huán)境和監(jiān)管環(huán)境的發(fā)展變化，及時辨認法律、政策的風險

C對機構或員工違反法律、法規(guī)的行為,是否可提出糾正意見和建議

D是否注重收集并提醒內(nèi)外部法律風險事件

標準答案：C

６6.按我社法律風險管理能力評價實行的規(guī)定，在評價實行階段，在了解法律風險管理機制運營基本情況的基礎上,評價機制的運營績效、法律風險管理能力的高低、法律風險管控是否行之有效。體現(xiàn)的是（1.5分）

Ａ實行測試和分析的規(guī)定

Ｂ實際基礎信息的規(guī)定

Ｃ了解法律風險管理體系運作秦光的規(guī)定

D符合性測試的規(guī)定

標準答案：Ａ

67.法律風險管理的制度建設評價中,以下屬于具體制度評價標準的合規(guī)管理類制度評價內(nèi)容的是(1.5分)

A是否建立法律風險征詢管理規(guī)定

B是否擬定合規(guī)風險管理工作的基本原則

C是否明確設立法律事務崗，并擬定其重要工作職責

D是否明確法律事務的范圍

標準答案:Ｂ

68.以下對法律風險管理評價操作流程描述不對的的是(1.5分)

A簽訂《勞動協(xié)議》

Ｂ進行現(xiàn)場工作

C機構根據(jù)訪談、座談了解的情況,以及抽查復印獲取的資料,對聯(lián)社也許存在的法律風險進行了研究

Ｄ機構對個別有爭議的重大問題還提交本所專家會議進行了討論，并最終形成評價報告

標準答案：Ａ

69．按我社規(guī)定,專項法律風險管理能力評價對理財業(yè)務評價中，合規(guī)銷售中的銷售文本不涉及(1.5分）

A客戶身份證復印件

B風險評估問卷

C產(chǎn)品說明書

D產(chǎn)品協(xié)議書

標準答案:A

70.整體法律風險管理能力評價中工作機制建設評價的內(nèi)容，不涉及（１.５分）

A法律風險管理工作環(huán)境

B法律事務部門或崗位的建設情況

C法律風險辨認能力

D法律風險控制能力

標準答案:B

71.專項法律風險管理能力評價對銀行卡業(yè)務評價標準中，以下不屬于卡業(yè)務制度建設的規(guī)定的是（1.5分)

A是否制定本機構銀行卡業(yè)務風險控制的相關制度

Ｂ是否明確了銀行卡業(yè)務中的反洗錢工作規(guī)定

C有無留存開卡人身份信息,是否聯(lián)網(wǎng)查詢開卡人身份信息

D是否根據(jù)銀行業(yè)務發(fā)展情況及時修訂相關風險管理制度

標準答案：C

７2．專項法律風險管理能力評價對信貸業(yè)務管理評價中，信貸管理制度內(nèi)容合規(guī)性、有效性評價所包含的具體內(nèi)容，不涉及(1.5分）

A信貸業(yè)務規(guī)章制度具體內(nèi)容是否符合現(xiàn)行法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章、省聯(lián)社規(guī)章制度的規(guī)定

Ｂ信貸業(yè)務規(guī)章制度系統(tǒng)化限度是否較高,章節(jié)是否清楚，利于學習掌握

Ｃ是否對信貸業(yè)務操作的每個基本環(huán)節(jié)具體操作有細致規(guī)定，不存在模糊的規(guī)定

D是否建立信貸制度或流程的后續(xù)評價機制

標準答案:D

73.專項法律風險管理能力評價對理財業(yè)務評價中，以下不屬于合規(guī)銷售的規(guī)定的是(1．5分）

A是否完整介紹產(chǎn)品,充足揭示風險

B個人風險評估問卷是否為客戶及理財經(jīng)理真實署名

C是否明確理財業(yè)務的管理部門

D理財產(chǎn)品說明書上是否有客戶本人手抄風險提醒

標準答案:C

74．專項法律風險管理能力評價對信貸業(yè)務管理評價的內(nèi)容，不涉及（1．5分)

A違規(guī)員工解決

B信貸規(guī)章制度建設

C信貸格式協(xié)議文本的規(guī)范性

Ｄ信貸業(yè)務法律風險控制

標準答案：A

75.以下屬于專項法律風險管理能力評價對銀行卡業(yè)務評價標準的內(nèi)容的是(1．5分)

A卡業(yè)務制度建設

B從業(yè)管理

C貸前的法律風險控制

Ｄ投保管理

標準答案:A

76.法律風險重點監(jiān)測指標評價中，機構評級情況的內(nèi)容，不涉及（1.5分）

A員工違規(guī)事項發(fā)生的頻次是否逐年下降

B是否存在監(jiān)管部門及上級下調(diào)機構評級的情況

C是否因法律風險事件導致機構評級下降

Ｄ是否對機構評級下降的因素進行分析并采用防范或補救措施

標準答案：A

77.在法律風險管理能力評價的具體實行流程中，評價小組在評價實行階段的工作要點,不涉及（1.5分）

A收集基礎信息

B了解法律風險體系運營總體情況

Ｃ實行測評和分析

Ｄ確認評價報告

標準答案：D

７8.按我社規(guī)定，以下對法律風險管理能力評價中的比較評價法的目的,描述不對的的是(1．5分)

A找出其中存在的變化

Ｂ找出其中存在的差距

Ｃ杜絕法律風險的發(fā)生

D為提出問題和分析問題的因素提供參考資料

標準答案:C

７９.在法律風險管理能力評價中對機構風險管理能力的評價監(jiān)督,其作用不涉及（1.5分）

A促進農(nóng)村中小金融機構各級管理者和員工強化法律風險管理意識

B可以嚴格貫徹各項法律風險防控措施

C不斷減少法律風險管理水平

D可以保證機構發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目的的實現(xiàn)

標準答案：C

80.專項法律風險管理能力評價對代理保險業(yè)務評價中,以下不屬于投保管理的內(nèi)容的是（1．５分)

A風險提醒語句是否由客戶親筆抄錄

Ｂ投保單上有關要素填寫是否完整

C是否存在超過代理范圍的銷售行為

D投保協(xié)議簽署是否由本人（本監(jiān)護人)簽署,是否為真實署名

標準答案:C

8１．銀行應嚴格規(guī)范信貸人員的業(yè)務操作行為,提高信貸管理水平，以下做法不對的的是（1.5分)

Ａ銀行與借款人、擔保人簽訂借款及擔保協(xié)議前,應先將協(xié)議空白填寫處填寫完畢，不應先簽協(xié)議后補寫空白處

B借款資金發(fā)放賬戶應由借款人開立，銀行不能代替借款人在開戶憑證上簽字

Ｃ借款借據(jù)、取款憑條等應由借款人簽署的，亦不得由別人代簽

Ｄ在受托支付的情況下,借款借據(jù)、取款憑條等可由別人代簽

標準答案:D

82.取消八年定期整存整取利率,依據(jù)的是中國人民銀行廣東省分行于1996年5月發(fā)布的《轉發(fā)中國人民銀行總行關于減少金融機構存、貸款利率的告知》，該告知屬于(１.5分)

A法律

B行政部門類規(guī)章

C行政法規(guī)

Ｄ司法解釋

標準答案:B

83.按公平交易權的規(guī)定,金融消費者享有的權利不涉及（1.5分)

Ａ自主選擇金融機構的權利

B自主選擇金融產(chǎn)品的權利

C自主選擇服務人員的權利

D自主選擇金融服務的權利

標準答案：C

84.在辦理介質(zhì)、密碼同時掛失業(yè)務時,銀行更應認真、謹慎地核算客戶身份，可采用的做法不涉及(1.５分)

A明確辦理掛失的資料及業(yè)務流程

B提高銀行辨認偽造身份證件的能力

C采用形式審查

D防范泄露存款信息

標準答案：C

85.在特殊情況下,儲戶可以用口頭或者函電形式申請掛失,但必須在幾日內(nèi)補辦書面申請掛失手續(xù)?（1.5分）

A一日

Ｂ兩日

C三日

D五日

標準答案：Ｄ

86.銀行應加強營業(yè)場合的安全保障,具體措施不涉及（1.5分)

A加強營業(yè)場合安全設施管理

Ｂ不定期檢查及維修安全設備

C配備相應的安保人員

D在營業(yè)場合顯著地方張貼安全警示標語及播放相關視頻

標準答案：B

８７.締約過失責任實質(zhì)上是以下哪一原則在締約過程中的體現(xiàn)？（1.5分)

A平等原則

B公平原則

C誠實信用原則

D守法原則

標準答案：Ｃ

８8.抵押物應是符合法律規(guī)定和可以強制執(zhí)行、具有擔保價值和易于變現(xiàn)的財產(chǎn)，以下說法不對的的是（1．5分)

A抵押人應以自己享有處分權并具有處分能力的財產(chǎn)作為抵押物

B抵押物自身的價值應大于或等于債權

C抵押物應是價格變動小、適銷性好、合用性強、不易變質(zhì)、無需專門知識即可予以鑒定的財產(chǎn)

D抵押物應由銀行控制、支配

標準答案：D

89．依照物權法定原則，以下對抵押權的說法不對的的是(1．5分）

A抵押權是一種擔保物權

Ｂ抵押權的設立須由法律規(guī)定之

C抵押權的變更須由法律規(guī)定之

D抵押權存續(xù)期間可以因當事人的約定而消滅

標準答案：D

90.反訴是針對本訴提出的,提起反訴必須符合的條件不涉及（1.5分)

A反訴必須針對原告提起

B反訴只能向審理本訴的法院提起

Ｃ反訴必須在法庭辯論結束前提起

D反訴提出的問題必須與本訴有牽連

標準答案：C

9１.按《土地管理法》和《劃撥土地使用權管理暫行辦法》的相關規(guī)定，以下說法不對的的是(１．5分)

A未經(jīng)市、縣人民政府土地管理部門批準的國有劃撥用地不得轉讓、出租、抵押

B未辦理土地使用權出讓手續(xù)的國有劃撥用地不得轉讓、出租、抵押

C未交付土地使用權出讓金的國有劃撥用地不得轉讓、出租、抵押

D農(nóng)民集體所有的土地所有權經(jīng)市、縣人民政府土地管理部門批準后可以轉讓

標準答案：Ｄ

9２.債務人以國有劃撥土地抵債的需要其先行辦理審批手續(xù),需經(jīng)以下哪個部門批準后方可抵押？（1．5分)

A市、縣人民政府

B土地管理部門

C房產(chǎn)部門

D市管理型聯(lián)社

標準答案：B

93.以下關于訴訟時效期間和除斥期間的說法不對的的是(1．5分)

A訴訟時效期間是權利受國家公權力保護的期限

B如訴訟時效期限已過,訴訟的勝訴權和實體全都消滅

C除斥期間是權利的存續(xù)期間

D除斥期間屆滿,權利則告消滅

標準答案：B

94.隨著破產(chǎn)公司不斷增多,銀行必須認真研究對策,采用切實可行的措施,盡量減少信貸損失。銀行可采用的具體措施不涉及（1．５分)

A建立貸款風險預警機制

Ｂ大力推行擔保貸款,盡量避免發(fā)放信用貸款

C嚴格按照貸款正常流程來辦理信貸業(yè)務

D憑經(jīng)驗來操作貸后管理

標準答案:Ｄ

9５.抵押手續(xù)不完備在公司貸款抵押中的重要表現(xiàn)情形不涉及(1.5分)

A沒有依法辦理登記手續(xù)

B沒有依法辦理審批手續(xù)

C沒有約定抵押存續(xù)期間

D以共同共有的財產(chǎn)設定抵押時,沒有通過所有共同共有人批準

標準答案：C

9６.還貸免息不能逆程序操作,以下對還貸免息的程序描述不對的的是(１.5分)

A經(jīng)內(nèi)部審批以后,再由借貸雙方簽訂書面的還貸免息協(xié)議

B簽訂協(xié)議以后,再由借款人按協(xié)議履行還本付息的義務

Ｃ借款人按協(xié)議約定履行還本付息義務后免去借款人剩余貸款利息

Ｄ將內(nèi)部的審批文獻作為還貸免息的書面協(xié)議送達給借款人

標準答案:D

９7.按我國相關法律規(guī)定,以下關于保證責任的保證期間說法不對的的是（１.５分)

A一般保證的保證人與債權人未約定保證期間的,保證期間為主債務履行期屆滿之日起半年

B連帶責任保證的保證人與債權人未約定保證期間的,債權人有權自主債務履行期屆滿之日起半年內(nèi)規(guī)定保證人承擔保證責任

C保證協(xié)議約定的保證期間早于或者等于主債務履行期限的，視為沒有約定，保證期間為主債務履行期屆滿之日起半年

D保證協(xié)議約定保證人承擔保證責任直至主債務本息還清時為止等類似內(nèi)容的,視為約定不明，保證期間為主債務履行期屆滿之日起一年

標準答案：Ｄ

９8．即使是＂擔保之王"的抵押，仍存在優(yōu)先受償不能的風險。以下哪一項不屬于優(yōu)先于抵押權的權利?(１.5分)

Ａ稅收

Ｂ抵押物所有人的所有權

C勞動者工資債權

D土地使用權出讓金優(yōu)先權

標準答案：Ｂ

99．為避免不必要的麻煩，銀行在辦理房地產(chǎn)抵押貸款時，以下做法不對的的是(1.5分)

A認真審查抵押房產(chǎn)的狀況

B按規(guī)定同時辦理房產(chǎn)抵押登記和土地使用權抵押登記

C對公司有大片空地的廠房抵押，必須規(guī)定其同時辦理土地使用權抵押登記

D對于此前已辦理的只抵押登記房屋未抵押登記國有土地使用權的情況，只能采用定期跟蹤的方式予以補救

標準答案：D

100.按照我國擔保法的規(guī)定，以下關于保證責任的說法不對的的是（１．5分)

A一般保證的保證人在主協(xié)議糾紛未經(jīng)審判或者仲裁,并就債務人財產(chǎn)依法強制執(zhí)行仍不能履行債務前，對債權人可以拒絕承擔保證責任

B債務人住所變更，致使債權人規(guī)定其履行債務發(fā)生重大困難的，一般保證的保證人不可以拒絕承擔保證責任

C一般保證的保證人以口頭形式放棄法律規(guī)定的權利的,不可以拒絕承擔保證責任

D連帶責任保證的債務人在主協(xié)議規(guī)定的債務履行期屆滿沒有履行債務的,債權人可以規(guī)定債務人履行債務，也可以規(guī)定保證人在其保證范圍內(nèi)承擔保證責任

標準答案:C

101.按相關法律規(guī)定，以下權利中處在優(yōu)先受償?shù)谝晃恍虻氖牵?．5分)

Ａ國家稅收

Ｂ勞動者的工資債權

C建筑工程承包款受償

D抵押權

標準答案：B

１０２.按《中華人民共和國仲裁法》的規(guī)定,當事人向中級人民法院申請撤消裁決所提供的證據(jù)不涉及(1.5分)

A沒有仲裁協(xié)議

B裁決所根據(jù)的證據(jù)是偽造的

C仲裁的程序違反法定程序

D裁決對當事人不利

標準答案：Ｄ

103．銀行業(yè)務人員要嚴格按照規(guī)定簽訂協(xié)議,以下做法不對的的是（1.5分）

A規(guī)定有權簽訂協(xié)議的人當面簽署協(xié)議

Ｂ設立專門的面簽室，在面簽室里掛時間牌、視頻監(jiān)控錄像、滾動電子屏幕,保證必要時有足夠的證據(jù)

C不能當面簽署的，直接委托別人簽訂協(xié)議

D由銀行專職的風險合規(guī)專員對署名的真實性及流程的合規(guī)性進行審查并見證

標準答案:C

1０4.商業(yè)銀行在兌付票據(jù)時，應嚴格審查票據(jù)記載事項是否齊全，＂記載事項"不涉及（１.5分）

Ａ付款人證件號

B擬定的金額

C出票日期

D表白票據(jù)類別的字樣

標準答案：A

１0５.為了保證儲蓄存款給付義務的履行，以下哪一項不屬于銀行應保證的銀行卡特性?(1.5分）

Ａ可辨認性

B防偽性

Ｃ唯一性

D可使用性

標準答案:D

106.以下關于信用卡外卡收單業(yè)務中各方當事人之前的法律關系描述不對的的是（1.5分)

Ａ收單行與發(fā)卡行之間是委托結算關系

Ｂ發(fā)卡行與持卡人之間是信用卡法律關系

C收單行與特約商戶之間是委托結算關系

D持卡人與特約商戶之間是買賣或服務協(xié)議關系

標準答案:C

1０7．金融消費者在合法權益受到侵犯并由此導致?lián)p失時，有權依據(jù)與金融機構簽訂的協(xié)議和相關法律關系規(guī)定補償，這體現(xiàn)了金融消費者的以下哪項權利?(１．５分)

A求助權

B受尊重權

C求償權

D公平交易權

標準答案：C

10８．《社會保險費征繳暫行條例》規(guī)定,繳費單位逾期不繳納社會保險費的,除補繳欠繳數(shù)額外，從欠繳之日起,應按日加收多少的滯納金？(1.５分)

A百分之一

Ｂ百分之二

C千分之一

Ｄ千分之二

標準答案:D

1０９.以下哪項不屬于《勞動協(xié)議法》規(guī)定的用人單位不得單方解除勞動協(xié)議的情形?(1.5分）

A從事接觸職業(yè)病危害作業(yè)的勞動者未進行離崗前職業(yè)健康檢查，或者疑似職業(yè)病病人在診斷或者醫(yī)學觀測期間的

Ｂ在本單位患職業(yè)病或者因工負傷并被確認喪失或者部分喪失勞動能力的

C在本單位連續(xù)工作滿十年,且距法定退休年齡局限性五年的

Ｄ患病或者非因工負傷，在規(guī)定的醫(yī)療期內(nèi)的，女職工在孕期、產(chǎn)期、哺乳期的

標準答案:Ｃ

110.關于相關保證金的說法錯誤的是（1.5分)

A承兌匯票保證金，是指商家向銀行申請開具承兌匯票時,銀行相關部門對商家所收取的一定金額的保證金

B匯票保證金的金額，根據(jù)乙方在銀行的存款額擬定

C信用證保證金是指采用信用證結算方式的公司為取得信用證而按規(guī)定存入銀行信用證保證金專戶的款項

D按揭貸款保證金是銀行在按揭貸款過程中按照貸款總額的一定比例向開發(fā)商收取的錢，并承擔按揭貸款的連帶保證責任，直至房產(chǎn)證辦理出來并完畢抵押登記后,銀行才將按揭貸款保證金退回開發(fā)商

標準答案:Ｂ

１１1.關于冒名貸款的侵權行為以下表述錯誤的是(１.５分)

A假如貸款協(xié)議中的簽字確屬別人惡意盜用、假冒,且因冒名貸款不能按期歸還被銀行征信系統(tǒng)納入＂黑名單",被銀行視為不誠信之人,應當視為公民的名譽受到了損害,假如銀行主觀上有過錯,應承擔相應的民事責任

Ｂ從侵權行為的角度看,在冒名貸款中，銀行不是冒名貸款的具體實行者，即使導致客戶的姓名權、名譽權受到侵害，銀行也不需要承擔侵權責任。

Ｃ銀行應嚴格按照銀監(jiān)會《個人貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，執(zhí)行貸款面談面簽制度，采用有效措施擬定借款人的真實身份

D銀行工作人員的失職行為,不僅損害了儲戶的利益，減少了儲戶在金融機構的誠信度，也嚴重損害了銀行機構的良好社會形象,惡化了社會信用環(huán)境

標準答案：B

112.根據(jù)《勞動協(xié)議法》在單方解除協(xié)議時，銀行應當有證據(jù)證明其曾提前多少日以書面形式告知勞動者本人或額外支付勞動者幾個月工資后可以解除勞動協(xié)議?（1．5分)

A三十日，一個月

B六十日，一個月

Ｃ三十日,兩個月

Ｄ六十日，兩個月

標準答案:Ａ

１13.關于職務行為侵權，下列說法不對的的是(1.5分）

A雇員在從事雇傭活動中致人損害的，雇主應當承擔補償責任

Ｂ雇員因故意或者重大過失致人損害的，應當與雇主承擔連帶補償責任

C從事雇傭活動是指從事雇主授權或者指示范圍內(nèi)的生產(chǎn)經(jīng)營活動或者其它勞務活動

Ｄ雇員的行為超過授權范圍，但其表現(xiàn)形式是履行職務或者與履行職務有內(nèi)在聯(lián)系的，也不能認定為從事雇傭活動

標準答案:Ｄ

１１４.在司法協(xié)助工作執(zhí)行過程中，銀行工作人員做法對的的是（１.５分)

Ａ為存款人保密，拒絕有關查詢

B一方面考慮客戶、銀行自身利益

C對不能出示證件或生效的司法文書的,一律不予協(xié)查

D如協(xié)助執(zhí)行中存在不批準見應當互相交流，意見不一致的,以司法人員意見為準

標準答案：C

１15.以下關于司法協(xié)助執(zhí)行的表述對的的是(1．5分)

A在被執(zhí)行人賬戶被凍結期間，銀行仍有權利扣收逾期貸款和收取貸款利息

B賬戶被凍結期間，借款人積極歸還貸款，銀行可以直接從公司賬戶扣收貸款

C金融機構協(xié)助辦理查詢事宜,需辦理簽字手續(xù)

D金融機構以內(nèi)部規(guī)定及審批權限為由，阻擾法院查詢、凍結行為，其違法行為將會受到處罰

標準答案:D

11６．關于規(guī)章制度得程序合法性，以下表述對的的是（1.5分)

A勞動規(guī)章制度制定主體可以不是用人單位，也不必以用人單位名義頒布實行

B應當經(jīng)職工代表大會或者全體職工討論，提出方案和意見,與工會或者職工代表平等協(xié)商擬定

C直接涉及勞動者切身利益的規(guī)章制度和重大事項決定也可省去公示環(huán)節(jié)

D相關規(guī)章制度可以不是有權主體制定

標準答案：B

117.以下防范銀行詐騙案件發(fā)生的措施中不合理的是（1.5分)

A在各營業(yè)廳內(nèi)張貼宣傳海報、畫冊,列舉各種的詐騙手段

B防止此類違法犯罪事件的發(fā)生只是銀行的責任

C持卡人在領取新的銀行卡時，銀行應向其派發(fā)"安全用卡須知＂，并明確告知與客戶聯(lián)絡和交易信息傳遞的方式,提醒客戶提高安全風險意識,勿對外泄露銀行卡信息和密碼

D善意提醒持卡人要熟悉自己開戶銀行的客服電話，不要輕信收到的與金融相關的提醒短信,也不要容易撥打短信里的征詢電話，更不要容易將資金轉入陌生賬戶

標準答案:B

118.以下關于案外人異議的有關表述錯誤的是(1.５分）

A案外人異議是民事訴訟中民事主體享有的一項訴訟權利

B案外人是執(zhí)行當事人之外的第三人,因強制程序致其法律上的權益受到侵害的人

C在執(zhí)行程序中,案外人不具有對執(zhí)行標的得以主張所有權或者其他足以阻止執(zhí)行標的轉讓、交付等實體權利的一項訴訟權利

D案件解決過程中當事人應認真學習相關法律知識,查明對執(zhí)行標的提出異議的案外人是否適合

標準答案:C

119.以下關于合法解決勞動糾紛問題的相關表述錯誤的是（1．5分)

A對需要解除勞動關系的，銀行應當按照《勞動法》及《勞動協(xié)議》予以解除

B銀行要盡量采用私下解決方式來解決勞動糾紛問題

C盡量避免采用開除、除名、辭退等具有行政處罰色彩的方式解除勞動關系

D碰到一些胡攪蠻纏的員工，銀行也要敢于拿起法律武器,來維護本單位的合法權益

標準答案:B

１20.《中華人民共和國公司登記管理條例》規(guī)定，公司的發(fā)起人、股東在公司成立后,抽逃出資的,由公司登記機關責令改正，處以所抽逃出資金額多少的罰款?（１．５分）

Ａ1%-5%

Ｂ5%-10%

Ｃ10%－15%

D１0％-20%

標準答案：B

12１.關于法院凍結、劃扣銀行承兌匯票保證金的表述有誤的是（1.5分）

A根據(jù)《最高人民法院、中國人民銀行關于依法規(guī)范人民法院執(zhí)行和金融機構協(xié)助執(zhí)行的告知》規(guī)定,人民法院依法可以對銀行承兌匯票保證金采用凍結措施,但不得扣劃

B假如金融機構已對匯票承兌或者已對外付款,根據(jù)金融機構的申請,人民法院應當解除對銀行承兌匯票保證金相應部分的凍結措施

C銀行承兌匯票保證金已喪失保證金功能時，人民法院仍不可以采用扣劃措施

D假如銀行已經(jīng)承兌或對外付款后，銀行扣足匯票總額后的多余部分，人民法院便可以依法扣劃

標準答案:Ｃ

122.在儲戶由于銀行卡詐騙交易提起訴訟的銀行卡糾紛案件中，舉證責任涉及：①謹慎審查義務的舉證責任；②憑證審核義務的舉證責任；③安全保障義務的舉證責任；④妥善保管義務的舉證責任；⑤損害事實的舉證責任。以上舉證責任中應由儲戶承擔的是（1．5分)

Ａ①④

B③④

C④⑤

D③⑤

標準答案：Ｃ

123．在儲戶由于銀行卡詐騙交易提起訴訟的銀行卡糾紛案件中，舉證責任涉及：①謹慎審查義務的舉證責任;②憑證審核義務的舉證責任；③安全保障義務的舉證責任;④妥善保管義務的舉證責任；⑤損害事實的舉證責任。以上舉證責任中應由銀行方承擔的是（1.5分)

Ａ①②

B①②③

C①③⑤

D①②③⑤

標準答案:B

124．以下可以作為貸款的第一還款來源的是(1．５分）

A抵押物

B保證

C借款人的合法合理收入

D擔保

標準答案：C

1２5.金融消費者依法享有受教育權，其有權接受的知識教育不涉及（1.５分）

A關于金融產(chǎn)品的種類方面的教育

B關于金融產(chǎn)品的特性方面的教育

C關于權益受到侵害時如何救濟的教育

D關于如何進行金融理財?shù)慕逃?/p>

標準答案：Ｄ

1２6.根據(jù)《民法通則》規(guī)定,不妥得利指的是沒有合法根據(jù),取得不妥利益，導致別人損失的。其中,"沒有合法根據(jù)"的含義不涉及（１.5分)

A沒有法律上的根據(jù)

Ｂ沒有協(xié)議上的根據(jù)

Ｃ沒有事實根據(jù)

D曾有合法根據(jù)，但后來喪失了這一合法根據(jù)

標準答案：C

1２7.以下對締約過失責任的構成要件描述不對的的是（1.5分)

Ａ締約一方違反先協(xié)議義務

Ｂ相對方受到損失，涉及人身、財產(chǎn)受到損害而遭受的損失

C締約一方違反先協(xié)議義務客觀上有過錯

D締約一方違反先協(xié)議義務與對方損失之間有因果關系

標準答案：C

1２8.以下不屬于PＯS業(yè)務謹慎發(fā)展商戶類型的是（1.5分)

A容易惡意倒閉的商戶

B易發(fā)生偽冒卡交易的商戶

C易發(fā)生套現(xiàn)的商戶

D銀聯(lián)通報不良商戶

標準答案:Ｄ

１２９.以下對建設工程款優(yōu)先受償權的行使期限描述對的的是（1.5分)

A竣工之日或者建設工程協(xié)議約定的竣工之日起三個月內(nèi)

B竣工之日或者建設工程協(xié)議約定的竣工之日起半年內(nèi)

C竣工之日或者建設工程協(xié)議約定的竣工之日起一年內(nèi)

D竣工之日或者建設工程協(xié)議約定的竣工之日起兩年內(nèi)

標準答案:B

13０.根據(jù)相關法律規(guī)定,銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,導致直接經(jīng)濟損失數(shù)額在多少以上的公安機關應予備案追訴?（1.5分）

A五萬元

B十萬元

Ｃ十五萬元

Ｄ二十萬元

標準答案：D

131．金融機構應規(guī)范抵債資產(chǎn)的處置管理,以下做法不對的的是（１.5分）

Ａ對外公告中應明確銀行方及合作者的權利與義務,相關協(xié)議協(xié)議文本應表白各當事人在各環(huán)節(jié)中的具體角色

B將抵債資產(chǎn)全權委托給拍賣行處置,對抵債資產(chǎn)的后續(xù)變化情況不予干預

C在招投標的內(nèi)部管理上,應嚴格防范操作風險,防止基層行未經(jīng)上級行授權而擅自擅自處置抵債資產(chǎn)

Ｄ銀行內(nèi)部應加強抵債資產(chǎn)的授權控制,強化越權或者濫用權力的問責機制

標準答案:B

132.按我國刑法修正案的規(guī)定,當銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款時，對其采用的刑事處罰描述對的的是(1.5分）

A數(shù)額巨大或者導致重大損失的,處３年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上１0萬元以下罰金

Ｂ數(shù)額巨大或者導致重大損失的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處2萬元以上１0萬元以下罰金

C數(shù)額特別巨大或導致特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金

D數(shù)額特別巨大或導致特別重大損失的,處5年以上有期徒刑,并處２萬元以上１0萬元以下罰金

標準答案：C

133．以下選項中,不屬于商業(yè)銀行關系人的是（１.5分)

Ａ商業(yè)銀行的董事

Ｂ商業(yè)銀行信貸業(yè)務人員的家屬

C商業(yè)銀行保潔人員

Ｄ商業(yè)銀行管理人員投資的公司

標準答案：C

二、多選題

１３４.按我社法律風險管理能力評價實行的規(guī)定,在評價報告形成階段,撰寫報告中被評價機構概況所應包含的內(nèi)容有（２分）

A機構基本情況

B機構的經(jīng)營情況

Ｃ內(nèi)外部審計情況

D法律風險總體情況

E法律風險管理目的實現(xiàn)情況

標準答案:AＢC

135.專項法律風險管理能力評價對銀行卡業(yè)務評價標準中,以下屬于銀行卡業(yè)務操作的規(guī)定的有(２分)

Ａ開卡申請書填寫是否規(guī)范、齊全

B對銀行卡收費標準是否符合銀監(jiān)、人行等上級機關的規(guī)定

C卡業(yè)務查詢、凍結、扣劃主體是否適格,程序是否符合法律法規(guī)規(guī)定

DAＴM界面是否有提醒客戶妥善保管好自己的銀行卡或密碼的內(nèi)容

Ｅ有無留存開卡人身份信息,是否聯(lián)網(wǎng)查詢開卡人身份信息

標準答案：ABCDE

136．按我社規(guī)定,在法律風險評價標準的具體制度評價標準中,以下屬于合規(guī)管理類制度評價內(nèi)容的有（2分)

Ａ是否對總行合規(guī)部與其它機構的關系，總行合規(guī)部與內(nèi)審部的關系進行明確的定位

Ｂ是否建立法律風險管理培訓制度

C是否制定對新產(chǎn)品、新項目合規(guī)風險審查和評估的規(guī)定

D是否制定合作律師事務所管理辦法

E是否制定重大事項風險事項報告、合規(guī)工作月度、季度、年度工作報告等規(guī)定

標準答案:AＣE

137.專項法律風險管理能力評價對理財業(yè)務評價中，以下屬于建立代理/自營理財產(chǎn)品的相關制度具體內(nèi)容的有（2分)

A銷售理財產(chǎn)品業(yè)務管理制度

B理財產(chǎn)品準入制度

C理財業(yè)務突發(fā)事件應急制度

Ｄ理財客戶風險承受能力評估制度

E理財業(yè)務從業(yè)人員管理制度

標準答案：ABCDE

１3８.在法律風險管理能力評價實行的評價實行階段，實行測評和分析可采用的重要方法有(2分）

A符合性測試

B排斥性分析

C指標分析

D數(shù)據(jù)庫分析

E信效度分析

標準答案：ＡC

13９.按農(nóng)村中小金融機構對整體法律風險管理能力評價中管理信息系統(tǒng)建設評價的規(guī)定,該信息系統(tǒng)所應具有的內(nèi)容有(2分)

A內(nèi)外規(guī)管理功能

B授權管理功能

C協(xié)議管理功能

D法律征詢管理功能

E案件管理功能

標準答案:ABCDE

14０.專項法律風險管理能力評價對信貸業(yè)務管理評價中,信貸業(yè)務法律風險控制的內(nèi)容，重要有（2分)

A貸前的法律風險控制

B貸中的法律風險控制

C信貸檔案管理制度控制

D貸后的法律風險控制

E信用貸款管理制度

標準答案：ABD

141．專項法律風險管理能力評價對代理保險業(yè)務評價中，以下屬于制度建設的內(nèi)容有（２分）

Ａ是否建立代理保險業(yè)務的制度

B銷售人員是否已取得《保險銷售從業(yè)人員資格證書》

C是否建立客戶風險評估機制

D是否規(guī)范保險資金的收集和匯劃制度

E現(xiàn)行制度是否與法律法規(guī)和監(jiān)管部門的制度有沖突

標準答案:ACDＥ

１42.在法律風險管理能力評價實行的評價實行階段，符合性測試的測試形式，不涉及（2分)

A業(yè)務測試

B規(guī)范化測試

C職業(yè)化測試

D平衡測試

E功能測試

標準答案：AＥ

14３.專項法律風險管理能力評價對勞動用工管理評價中,以下屬于違規(guī)員工解決的內(nèi)容的有(2分)

A對違規(guī)員工的解決是否遵守相應的制度，通過相應的程序

B是否有帶薪年休假規(guī)定并執(zhí)行

C扣罰或少發(fā)員工的工資、績效、獎金等是否有依據(jù)

D農(nóng)合機構單方解除勞動協(xié)議是否向員工送達解除勞動協(xié)議告知書

E是否有對女工權益特殊保護的規(guī)定并執(zhí)行

標準答案：ＡD

１４4.法律風險重點監(jiān)測指標評價中，客戶投訴情況的內(nèi)容,重要有（2分)

Ａ是否建立完善的投訴解決機制

Ｂ是否存在涉媒或較大負面社會影響的投訴，并妥善解決投訴以消除影響

C是否存在因內(nèi)部規(guī)章、制度、流程自身有缺陷或違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定而引發(fā)的投訴,并對此采用相應的防范或補救措施

D員工違規(guī)事項發(fā)生的頻次是否逐年下降

E是否對員工不妥行為引發(fā)投訴或解決投訴不妥的負責人予以追究

標準答案:ＡＢＣE

145.法律風險管理能力評價的方法重要有（２分）

A核心指標法

Ｂ綜合評價法

C比較評價法

D數(shù)據(jù)庫法

E圖尺度法

標準答案:AＢCＤ

1４６.法律風險評估方法的適當性及有效性評價的兩大重要因素有（2分)

A法律風險發(fā)生的也許性

B法律風險波及范圍

C法律風險對整個機構經(jīng)營戰(zhàn)略目的的實現(xiàn)產(chǎn)生影響的嚴重限度

D法律風險對機構平常經(jīng)營影響的嚴重限度

E當前的風險評估工具時候合用

標準答案:AC

1４７.以下對法律風險管理能力評價的說法,對的的有（2分）

Ａ是評價機構內(nèi)部各項法律風險管理政策、措施有效性的唯一手段

B是評價機構內(nèi)部各項法律風險管理流程有效性的唯一手段

C是強化內(nèi)部法律風險管控的重要手段

D是強化內(nèi)部法律風險管控的有效工具

E是內(nèi)部法律風險管理體系進行自我修正和自我完善的基本過程

標準答案:CDＥ

148.以下對專項法律風險管理能力評價的重要內(nèi)容,描述對的的有(2分)

A農(nóng)村中小金融機構的法人治理

B農(nóng)村中小金融機構的授權管理

C農(nóng)村中小金融機構的勞動用工管理

D農(nóng)村中小金融機構的信貸業(yè)務

E農(nóng)村中小金融機構的銀行卡業(yè)務

標準答案:ＡＢＣDＥ

14９.按我社法律風險管理能力評價實行的規(guī)定，在評價實行階段，以下對評價小組收集基礎信息的工作要點,描述對的的有（２分)

A評價小組要對這些信息進行認真整理、篩選

B評價小組要對這些信息進行初步分析

C評價小組要從這些信息中擬定法律風險管理的解決措施

D評價小組要從這些信息中擬定法律風險管理的薄弱點

E評價小組要進一步了解的評價信息

標準答案:ABDＥ

1５0．在法律風險管理能力評價實行的評價準備階段，規(guī)定評價方案所包含的內(nèi)容有(2分）

Ａ評價目的與任務

B評價對象和內(nèi)容

C評價人員及分工

D評價時間

E評價方法和規(guī)程

標準答案:AＢCDE

151.以下對法律風險管理體系的健全性及有效性評價的審核內(nèi)容,描述對的的有(2分)

A重要審查和評估法律風險管理戰(zhàn)略目的是否明確

Ｂ重要審查和評估法律風險管理組織機構是否健全

C重要審查和評估法律風險辨認、評估、處置管理流程是否科學合理

Ｄ重要審查和評估法律風險控制機制和法律風險預警機制是否行之有效

E重要審查和評估法律風險管理團隊是否充足發(fā)揮作用

標準答案：ＡBCDE

152．按我社規(guī)定，專項法律風險管理能力評價對理財業(yè)務評價中,以下體現(xiàn)合規(guī)銷售規(guī)定的有（2分)

A是否存在代客戶填寫風險評估問卷現(xiàn)象

B是否存在采用抽獎、回扣或贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品

C是否存在風險評估問卷是否超過有效期,但仍未重新評估的現(xiàn)象

D代理銷售理財產(chǎn)品的機構,是否披露產(chǎn)品發(fā)行機構信息

E自主發(fā)行理財產(chǎn)品的機構，是否披露產(chǎn)品投向

標準答案：ABＣDE

１53.按信貸業(yè)務管理評價對信貸規(guī)章制度建設的規(guī)定，建立健全涵蓋本機構所有信貸業(yè)務的制度或操作流程,所具體包含的制度內(nèi)容有（2分）

A授信審批操作制度

B個人貸款管理制度

C銀行承兌匯票業(yè)務管理制度

Ｄ客戶信用等級評價制度

E保函業(yè)務管理制度

標準答案:ＡＢＣDE

15４．在專項法律風險管理能力評價對法人治理結構評價中，以下對法人治理操作的規(guī)定,描述對的的有(2分)

Ａ董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營層及其下屬專業(yè)委員會是否按照規(guī)定,定期召開會議

B獨立董事的人數(shù)占董事會的比例是否符合法定規(guī)定

C監(jiān)事會是否能發(fā)揮兩個監(jiān)督的作用

D獨立董事是否按規(guī)定履職

E是否存在監(jiān)事長糾正董事會、經(jīng)營管理層損害本機構利益的情形

標準答案:AＢＣDE

1５５.專項法律風險管理能力評價對勞動用工管理評價中,以下屬于勞動者權益保護的內(nèi)容的有（2分）

A對新員工的試用期是否符合法律規(guī)定

Ｂ是否有帶薪年休假規(guī)定并執(zhí)行

C扣罰或少發(fā)員工的工資、績效、獎金等是否有依據(jù)

D是否有對女工權益特殊保護的規(guī)定并執(zhí)行

E是否制作員工手冊

標準答案：BCD

156.按我社規(guī)定,在整體法律風險管理能力評價對工作機制建設評價中,法律意見的權威性所包含的內(nèi)容有（２分）

A法律事務部門為履職需要是否可以查閱機構任何有關文獻、資料及財務報表、記錄報表等

B為履職需要是否能依法向有關員工調(diào)查情況、收集證據(jù)

C對機構或員工違反法律、法規(guī)的行為,是否可提出糾正意見和建議

D各部門和分支機構是否重視法律意見,對法律事務崗出具的審查意見或建議是否能接受或貫徹

E管理層是否重視法律意見，當法律意見與業(yè)務發(fā)展沖突時，能否做到合規(guī)優(yōu)先

標準答案：ＡBCDＥ

157.按我社規(guī)定,法律風險的工作機制建設對法律風險控制能力的評價中,以下屬于審核控制的內(nèi)容有（２分）

A法律事務管理部門/崗位是否參與業(yè)務部門的重大規(guī)章制度與操作規(guī)程的審核,防范制度的合規(guī)性風險

Ｂ法律事務管理部門/崗位是否審核新產(chǎn)品、新業(yè)務的法律風險

C對外簽署具有法律效力的文獻是否經(jīng)法律事務管理部門/崗位進行審查并出具意見

Ｄ是否建立格式協(xié)議保管、使用制度并執(zhí)行；生效的協(xié)議是否集中歸檔保管

Ｅ是否建立相關制度明確協(xié)議起草、審查、對外簽訂的流程及相關規(guī)定

標準答案：ABC

158.按我社法律風險管理能力評價實行的規(guī)定,在評價準備階段,以下對成立評價小組的說法，描述對的的有(2分）

A可由股東大會牽頭設立

B可由董事會牽頭設立

Ｃ可由股東大會下設審計委員會牽頭設立

D可由董事會下設審計委員會牽頭設立

E可由機構內(nèi)任意部門牽頭設立

標準答案:ＢD

１５9.按我社規(guī)定，專項法律風險管理能力評價對代理保險業(yè)務評價中,以下不屬于合規(guī)銷售的規(guī)定的是（2分）

A是否存在將保險產(chǎn)品與儲蓄產(chǎn)品、基金、銀行理財?shù)犬a(chǎn)品混淆推介銷售,將保險產(chǎn)品收益與理財產(chǎn)品簡樸類比,夸大保險產(chǎn)品收益的情況

B是否存在以中獎、抽獎、回扣或者送實物、保險等方式進行誤導銷售的情況

C是否存在擅自印刷代理保險業(yè)務的宣傳材料

Ｄ是否存在承諾不擬定收益或進行誤導性演示的行為

E是否在營業(yè)場合顯著位置張貼統(tǒng)一制式的投保提醒

標準答案:AＢCD

16０.信貸業(yè)務管理評價對信貸業(yè)務法律風險控制中,以下能體現(xiàn)貸中的法律風險控制規(guī)定的有(2分)

A如借款協(xié)議重大變更，是否取得擔保人批準或重新簽訂擔保協(xié)議

B如為委托支付,相關貸款協(xié)議中是否明確委托支付規(guī)定

C如協(xié)議約定分期還款，是否明確分期還款的計劃

D貸款期間,如借款人擅自改變借款用途或存在協(xié)議約定可提前宣布貸款到期的情形，是否提前規(guī)定收回貸款

E借款協(xié)議、擔保協(xié)議等相關法律文本是否建立面簽機制

標準答案:ABCDE

161．法律風險管理能力評價中的核心指標法的重要內(nèi)容有(２分）

A法律風險管理制度建設類

B法律風險部門職能設立類

C法律風險管理部門人員法律意識水平

D法律風險管理實際操作情況

E法律風險管理實際操作損失情況

標準答案：ABCDE

162.整體法律風險管理能力評價中制度建設評價的內(nèi)容,重要有（2分)

A評價機構是否建立合適的法律風險管理制度體系

Ｂ評價機構是否建立全面的法律風險管理制度體系

C從事法律事務崗的人員是否具有法律專業(yè)知識的背景

D各項制度是否具有操作性

E是否存在因案件承辦人的因素導致案件敗訴的情況

標準答案：ＡBD

１63.按我社法律風險管理能力評價實行的規(guī)定,在評價實行階段,進行符合性測試的具體形式，不涉及（2分）

A業(yè)務測試

B功能測試

Ｃ比較分析測試

D工作特性測試

Ｅ指標分析測試

標準答案:CDＥ

164.專項法律風險管理能力評價對理財業(yè)務評價中,以下屬于合規(guī)銷售的規(guī)定的有（２分)

A是否存在通過銷售或購買理財產(chǎn)品方式調(diào)節(jié)監(jiān)管指標,進行監(jiān)管套利

Ｂ是否存在將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售

C是否明確理財業(yè)務的管理部門

D是否存在通過理財產(chǎn)品進行利益輸送

E是否存在挪用客戶認購、申購、贖回資金

標準答案：ＡBDＥ

１６５.按我社法律風險管理能力評價實行的規(guī)定，在評價實行階段,實行測試和分析可采用的具體方法不涉及（2分)

Ａ符合性測試

Ｂ比較分析法

Ｃ圖尺度法

D工作特性評價法

Ｅ指標分析

標準答案:BCD

16６.法律風險的組織體系建設評價中,人員配備及專業(yè)能力情況的內(nèi)容，重要有(2分)

Ａ是否配備專職人員負責法律事務工作

B是否外聘法律顧問或律師

C人員配備是否充足

D從事法律事務崗的人員是否具有法律專業(yè)知識的背景

Ｅ法律顧問或律師的履職能力是否開展定期評價

標準答案：ＡBCＤE

1６7.按我社規(guī)定，在法律風險評價標準的具體制度評價標準中，以下體現(xiàn)法律風險制度建設情況評價內(nèi)容的有(2分)

A是否建立法律風險提醒制度

B是否建立風險預警制度

C是否建立年度風險報告制度

D是否建立法律風險征詢管理規(guī)定

E是否建立、健全授權審批制度

標準答案:ＡBＣDE

168．以下能促進更準確、敏銳觀測管理過程中的法律風險因素的組織和人事管理規(guī)定有(2分）

A董事會牽頭的審計委員會直接組織和領導的法律風險評價小組

B董事會牽頭的風險管理委員會直接組織和領導的法律風險評價小組

Ｃ成員獨立于業(yè)務部門

Ｄ成員不獨立于于法律風險管理等責任部門

Ｅ成員由組織以外的第三