預防電信詐騙宣傳劉虎

金盾情——防電信網(wǎng)絡詐騙知識宣傳

主講：中國郵政儲蓄準格爾銀鉆支局局長呂美蓮準旗公安局刑警大隊大要案副中隊長劉虎

準格爾旗公安局、劉顯亮服務隊、準旗郵政

一分一厘攢錢不易上當受騙毫念之差準格爾旗公安局一、什么是電信詐騙？準格爾旗公安局

概括的說，就是犯罪分子借助于手機、固定電話、網(wǎng)絡等通信工具和現(xiàn)代的網(wǎng)銀技術實施的非接觸式的詐騙犯罪。準格爾旗公安局

二、電信詐騙的社會危害性。準格爾旗公安局

一是高發(fā)案，2014年全年共發(fā)生電信詐騙案件近2000余起，其中2013年發(fā)生在我市的一起個案詐騙金額高達970萬元；二是破案難度大，境外案件偵破難；三是追贓難，即使破獲案件，境外追贓很難，都被犯罪分子揮霍一空。四是種類多，網(wǎng)絡、電話、短信三大塊共涉及20余種詐騙手段；五是范圍廣，全市2區(qū)7旗均有發(fā)案，東勝、達旗、準旗、伊旗為高發(fā)地區(qū)；六是受害群眾廣，從低收入到高收入人群均有涉案，嚴重影響我市居民的安全感和對公安工作的滿意度。

三、電信詐騙為何屢屢有人中招準格爾旗公安局1、恐懼害怕2、驚喜圖利

3、好奇心太重四、電信詐騙手段一、冒充司法機關工作人員詐騙

嫌疑人使用VOIP任意顯號網(wǎng)絡電話冒充司法機關工作人員撥打事主家中固定電話或手機，聲稱其家中電話欠費或是事主的身份資料與嫌疑犯有牽連、或者出現(xiàn)語音提示事主有一張本地法院傳票需要領取，將事主電話轉接給所謂的公安局或是其他司法機關，讓事主核實，然后嫌疑人假冒公安人員或司法機關工作人員（如法院、檢察院）謊稱事主個人信息泄露，銀行帳號已被人利用進行犯罪（如販毒、洗黑錢、涉嫌詐騙等），要求事主及時進行賬戶保護、清查，并將電話轉給銀行客服中心，假冒的銀行工作人員要求事主將存款轉到其事先準備好的銀行卡的賬號上，并讓事主到ATM機上按其指令進行操作或直接轉賬，實施詐騙。準格爾旗公安局

二、“車禍、摔傷住院”、“將人打傷、打死”需要賠償為名的詐騙。

嫌疑人在預先了解事主及其親朋子女資料的情況下，利用事主親朋子女上課、上班或手機關機期間，冒充醫(yī)務人員或學校輔導員或朋友，通過打電話給事主家人或朋友，謊稱其親朋子女“出車禍”或“上體育課摔傷”等理由住院，或在外將人打傷甚至打死，急需醫(yī)療費或者需要錢賠償給死者家屬，從而免受處罰等。從而達到騙錢的目的。嫌疑人取款照片三、利用微信、QQ詐騙錢款。

微信是近年來非常流行的手機聊天工具，以其豐富的功能深受廣大群眾尤其是青年人的喜愛，但因微信引起的詐騙案亦層出不窮，該類詐騙手段多樣，多數(shù)以提供性服務等理由實施詐騙。

嫌疑人事先通過盜號軟件和強制視頻軟件盜取QQ號碼使用人的密碼，并錄制對方的視頻影像，隨后登錄盜取的QQ號碼與其好友聊天，并將所錄制的QQ號碼使用人視頻播放給其好友觀看，以騙其信任，最后以急需用錢為名向其好友借錢，從而詐騙錢款。遇到此類情況，可以先給好友打電話確認后再去匯款不遲。準格爾旗公安局五、虛構“購車/房退稅”誘導事主到ATM進行轉賬操作的詐騙。

嫌疑人事先通過其他手段獲取購車、房人詳細資料，以國稅局或財政局工作人員名義用電話或短信方式聯(lián)系事主，謊稱根據(jù)國家最新出臺的政策，事主可享受購車、房退稅，并留下所謂“服務電話”或“領導電話”以騙取事主信任，一旦事主與上述電話聯(lián)系，即以交納手續(xù)費、保證金等名義，誘導其到ATM機進行假退稅真轉賬的操作。六、虛構股票個股走勢的詐騙。

嫌疑人以某證券公司的名義，通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信的方式散發(fā)虛構的個股內幕消息和個股走勢，實行會員制，按照會員等級收取一定費用。若指定的個股走勢碰巧吻合，則再以索要咨詢費并許諾將繼續(xù)提供個股內幕消息或走勢的方式實施詐騙。七、冒充熟人詐騙。

嫌疑人通過撥打事主電話或發(fā)送短信等手段冒充其外地熟人朋友或單位熟人（首次撥打，往往是以“你猜我是誰”“還記得我么”等語言“套磁”騙取事主信任），謊稱出差辦事，以出車禍、嫖娼或賭博被抓、家人住院等理由，要求事主通過銀行匯款達到騙取錢財?shù)哪康摹矢駹柶旃簿职?、網(wǎng)絡（微信）購物詐騙。

嫌疑人在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布虛假廉價商品信息，事主與其聯(lián)系后，則要求先墊付“預付金”、“手續(xù)費”、“托運費”等，或通過淘寶以購物付款未成功等理由，并通過銀行轉賬騙得錢財。

九、虛假中獎信息詐騙

嫌疑人利用事主投機致富的僥幸心理，借助網(wǎng)絡、短信、電話、刮刮卡、信件等媒介為平臺發(fā)送虛假中獎信息，繼而以收取手續(xù)費、保證金、郵資、稅費為由，騙取錢財。該類詐騙主要以目前比較流行的電視節(jié)目或QQ中獎等名義進行詐騙。十、虛構綁架事實詐騙。嫌疑人給事主打電話，謊稱事主孩子等親屬被其綁架，并模擬孩子、親人的哭聲、叫喊聲，從而騙取事主錢財。

十一、假冒匯款或催還借款名義進行詐騙。

嫌疑人先發(fā)送諸如“你好！請把錢匯到xx銀行（或其他銀行）賬號：XXXXXXX，謝謝！”之類的短信，事主誤以為是商業(yè)伙伴或債權人的短信，即按要求把款項匯到某指定賬戶，再去核實時，就后悔莫及了。此種詐騙的嫌疑人往往是誤打誤撞，恰巧事主正準備辦理匯款事項，因粗心大意不及多想，結果把錢款“匯”錯了對象。

十二、發(fā)送虛假招聘廣告詐騙。

嫌疑人以招聘業(yè)務員或其他人員為名，發(fā)布虛假廣告信息。該類詐騙一般謊稱本地企業(yè)招聘，讓受害人去指定地點去應聘，在受害人未見到招聘人員時，電話告知其已經(jīng)被錄取，再以繳納“介紹費”、“培訓費”、“服裝費”為由實施詐騙。十三、發(fā)布出售特價飛機票或者火車票的信息實施詐騙。犯罪嫌疑人在網(wǎng)絡上發(fā)布該類信息后，一旦事主與其聯(lián)系后，便以需要訂金等形式要求被害人匯款，從而實施詐騙。該類詐騙主要集中在節(jié)假日等乘車、飛機高峰期。事主預定機票時一定要在正規(guī)網(wǎng)站預定。十四、虛假貸款信息詐騙。嫌疑人針對需要小額貸款的群體，通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式發(fā)送虛假貸款信息，一旦有事主與其聯(lián)系，則以收取貸款人保證金、利息等名義，騙取事主錢財。

十五、“低價購名車”詐騙。

此類詐騙犯罪中，不法分子主要利用事主貪圖便宜的心理，向事主發(fā)送低價出售二手名車等虛假信息，短信內容一般為：“本集團有九成新套牌走私名車（而出售價格只是市場價的零頭）出售”。待被害人撥打聯(lián)系電話想要購買時，不法分子提出必須交定金、托運費等費用才能進一步辦理，要求其向提供的賬戶匯款，從而達到詐騙的目的。

十五、“低價購名車”詐騙。

此類詐騙犯罪中，不法分子主要利用事主貪圖便宜的心理，向事主發(fā)送低價出售二手名車等虛假信息，短信內容一般為：“本集團有九成新套牌走私名車（而出售價格只是市場價的零頭）出售”。待被害人撥打聯(lián)系電話想要購買時，不法分子提出必須交定金、托運費等費用才能進一步辦理，要求其向提供的賬戶匯款，從而達到詐騙的目的。

十七、電話訂貨方式詐騙

騙子冒充部隊干部向商家打電話訂貨，并提供廠家電話，而這個所謂的廠家其實就是騙子的同伙。

十八、冒充教育局工作人員退學費為由詐騙.該類詐騙嫌疑人冒充受害人子女上學所在地教育局工作人員，以退補學費等理由誘騙受害人去自動取款機上操作，最終將受害人錢轉走。

十九、辦理大額信用卡為由詐騙。

犯罪分子以辦理大額度透支信用卡為誘餌實施詐騙。犯罪分子通過群發(fā)短信、網(wǎng)上設立申請網(wǎng)頁或打電話給事主方式，誘使急需用錢又無法申請到銀行貸款或大額度信用卡的被害人群上鉤，隨即實施詐騙。為了騙取受害人信任，往往將個人手機號碼呼叫轉移至銀行客戶服務專線，待受害人放松警惕后，回撥受害人電話套取事主信用卡的個人信息；同時，因辦理信用卡需要多個工作日，不易引起被害人察覺，給犯罪分子提供了充分的作案時間。

二十、冒充軍警詐騙。

犯罪分子冒充軍警人員特殊身份騙取受害人信任，具有很強的迷惑性和隱蔽性，更易使事主放松警惕，詐騙作案頻頻得手。犯罪嫌疑人一般不需露面，僅憑一張電話卡及銀行卡即可實施作案。由于銀行開戶手續(xù)簡單，加之銀行卡大多具有異地存取款功能，使詐騙犯罪分子能夠安全、迅速地提取贓款。而手機開戶雖然實行實名制，但大多未執(zhí)行到位，犯罪嫌疑人購買使用的手機卡仍為免記名，一旦詐騙成功后，立即啟用新的電話卡及銀行卡再次作案。

五、電信詐騙防范措施1、公、檢、法機關作為執(zhí)法部門是絕對不會使用電話方式對所謂的涉嫌犯罪、“電話欠費”等問題進行處理的。因此，絕對不要相信此類騙術，防止上當。2、如果您接到陌生人電話，一定要先確認對方身份，不要主動猜測對方是誰，在沒有確實弄清對方是誰的情況下，更不要盲目答應對方的要求。3、有些犯罪嫌疑人能通過非法途徑獲取事主孩子或親友的電話、姓名等信息，因此，在電話中有時能明確說出事主孩子電話或姓名，以強化事主對此事的相信程度，使事主在恐慌失措中上當受騙。當您接到此類電話時，不要慌張，要通過拔打孩子的電話或與其同學、朋友、學校聯(lián)系等其它方式，證實情況。4、凡以入會、提成為名義讓股民交錢后為股民提供優(yōu)質股票信息的公司和網(wǎng)站均屬非法。請不要相信虛假公司或機構及網(wǎng)站上標榜的優(yōu)厚回報的虛假宣傳，防止犯罪分子用“釣魚”的方式行騙。5、請您堅信無端的中獎信都是詐騙分子設置的騙局。6、任何陌生人通過電話、短信要求您對自己的存款進行銀行轉賬、匯款的，或者聲稱為您提供安全賬戶為您的存款進行保護的，請一概不要相信，防止受騙。7、近來電信詐騙犯罪嫌疑人利用特殊計算機軟件能模擬各類電話號碼，在事主電話上能顯示事主家人手機以及政府有關職能部門的電話號碼，使接電話事主誤以為真。對此，請您遇到陌生人打來電話時，一定要冷靜、沉穩(wěn)、思考，特別是涉及錢款轉賬時，要立即停止，把好最后一道防范關口。

六、如果群眾不幸被電信詐騙后，自己如何及時避免經(jīng)濟損失1、在詐騙案件發(fā)生后，及時到公安機關報案，應在簡單說明案情后，并盡量詳細提供騙子的銀行卡賬號、電話號碼、以及QQ號碼等信息。2、如果能準確提供涉嫌詐騙的銀行卡號，可以撥打涉嫌詐騙的銀行卡號所屬的銀行客服電話查詢該卡的開戶地點并迅速到營業(yè)網(wǎng)點查清資金流向；如果不能準確提供銀行卡號，可以到銀行柜臺憑本人身份證和銀行卡查詢騙子的賬號。3、通過凍結涉嫌詐騙的銀行卡號為公安機關破案爭取時間。通過電話撥打該詐騙賬號所屬銀行的客服電話，根據(jù)語音提示，輸入該詐騙賬號，然后重復輸錯5次密碼就能使該詐騙賬號被凍結24小時，這項操作是為了防止嫌疑人手機銀行轉賬。如果被騙的錢較多，一定要在次日的凌晨重復上述操作，則可以繼續(xù)凍結24小時。進入網(wǎng)上銀行頁面，輸入該詐騙賬號，重復輸錯5次密碼，同樣可以使該賬號凍結24小時，這項操作是為了防止嫌疑人網(wǎng)上銀行轉賬。同時為了進一步加強我市群眾防范電信詐騙的意識，結合我市發(fā)案實際情況，總結歸納防范電信詐騙的順口溜：“一不怕（不怕恐嚇、威脅），二兩卡（生活卡和儲蓄卡），三是便宜千萬莫占它，四是密碼泄露問題大，五是匯款識別對方身份真與假。準格爾旗公安局記住:8個凡是都是詐騙切勿上當凡是自稱公檢法要求匯款的凡是叫你匯款到”安全帳戶”的凡是通知中獎領取補貼要你先交錢的凡是在電話中所要個人和銀行卡信息及短信驗證碼的凡是讓你開通網(wǎng)銀接受檢查的凡是通知“家屬”出事要先匯款的凡是自稱領導（老板）要求打款的凡是陌生網(wǎng)站（鏈接）要登記銀行卡信息的希望大家按照上面要求提示舉一反三，多問幾個為什么，冷靜處理，想想碰到的事情是不是詐騙，謹慎操作，多想想好事為什么要降臨到自己頭上?，F(xiàn)在我給大家講一下我在平時工作中總結出來的幾點建議1、關于銀行卡的使用，這里面包括我們使用的信用卡，我們要進行分類使用做到?？▽Ｓ茫ń壎ňW(wǎng)銀手機銀行綁定支付寶等）2、關于95533、95599各個銀行的客服電話，凡是帶有網(wǎng)址的均為詐騙短信。以及10086號碼，以及各個通訊運營商發(fā)來的電話短信，例如：積分兌換現(xiàn)金的活動在一般情況下，均為詐騙短信，為了保險期間接到此類電話短信后要到營業(yè)廳辦理。3、網(wǎng)上辦理信用卡、辦理大額貸款的均為詐騙，如果你需要辦理信用卡要到相關的金融網(wǎng)點柜臺辦理。4、學生在外讀書，嫌疑人盜取QQ號以及使用微信進行聯(lián)系家長以繳納報名費、培訓費實施詐騙。凡遇此類電話短信必須要和自己的孩子通話核實。5、任何陌生號碼發(fā)來的網(wǎng)址鏈接（以領導、同事、同學、朋友等）千萬不要打開。均為詐騙。6、網(wǎng)購退款的，凡是網(wǎng)購退款需要驗證碼的均為詐騙。7、網(wǎng)絡刷單兼職爭取傭金的全部為詐騙。8、凡是網(wǎng)上炒白銀、炒原油的全部為詐騙。9、凡是冒充領導借錢的全部為詐騙。10、訂