2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范精選試題及答案一

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范精選試題及答案一單選題（共50題）1、（）是指主要投資于未上市創(chuàng)業(yè)企業(yè)普通股或者依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益的股權(quán)投資基金。A.創(chuàng)業(yè)投資基金B(yǎng).天使基金C.信托投資基金D.股票基金【答案】A2、基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負責。A.股東會B.管理層C.董事長D.董事會【答案】A3、關(guān)于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是（）。A.存在前端收費和后端收費兩種模式B.后端收費模式是指在認購基金份額時就支付費用C.前端收費模式是指在認購基金份額時不收費D.前端收費的認購費率一般會隨著基金持有時間的延長而遞減【答案】A4、關(guān)于基金管理公司的風險管理，投資者甲認為，風險管理限制了基金的投資，因此會降低基金業(yè)績，損害基金份額持有人利益；投資者乙認為，風險管理只是為了維護基金管理公司股東的利益，對基金份額持有人并沒有影響。針對兩位投資者的看法，下列判斷正確的是（）。A.投資者甲的看法錯誤，投資者乙的看法錯誤B.投資者甲的看法錯誤，投資者乙的看法正確C.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法正確D.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法錯誤【答案】A5、合規(guī)管理的意義不包括（）。A.幫助基金管理人控制所有風險B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少由于聲譽風險導(dǎo)致的潛在損失D.對基金管理人和基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義【答案】A6、關(guān)于基金投資人的風險承受能力調(diào)查和評價，以下表述錯誤的是（）。A.為保證所獲得信息的真實性和準確性，基金銷售就夠必須采用當面的形式對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)在投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對進投資人進行風險承受能力調(diào)查和評價C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進行風險承受能力的追溯調(diào)查和評價D.在對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價之前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當核查基金投資人的投資資格【答案】A7、（2018年真題）基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A.2B.5C.1D.3【答案】A8、ESG是（）。A.社會責任投資B.社會環(huán)境投資C.社會基金投資D.社會養(yǎng)老投資【答案】A9、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是（）。A.罰款B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)【答案】A10、(2016年)以下選項中不屬于QDII基金臨時公告中的特殊披露要求中的是（）。A.匯率變動B.變更投資顧問C.變更境外托管人D.境外訴訟【答案】A11、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制，以下表示錯誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)充分考慮其內(nèi)外環(huán)境因素和自身特點B.基金管理人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基金管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成C.基金管理人經(jīng)營層對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責任D.基金管理人嚴格遵守《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》【答案】C12、私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當自行或者委托第三方機構(gòu)對私募基金進行（）評級。A.屬性B.收益C.風險D.特點【答案】C13、（2016年真題）基金份額通常在（??）萬份以上才能參與ETF的申購、贖回交易。A.10B.20C.30D.50【答案】D14、下列特殊類型基金中，一般采用被動投資策略的是（）。A.QDII基金B(yǎng).QFII基金C.基金中基金（FOF）D.交易所交易基金（ETF）【答案】D15、(2016年)對于基金投資人主動認購或申購的基金產(chǎn)品風險超越基金投資人風險承受能力的情況，（）。A.在基金投資人認購或申購基金后告知基金投資人B.以基金公司的風險準備金作為擔保C.要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認D.隱瞞風險【答案】C16、關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯誤的是（）。A.不負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求B.當不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容C.基金從業(yè)人員應(yīng)當積極配合監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管D.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范【答案】B17、基金市場營銷的特殊性不包括（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.持續(xù)性D.全面性【答案】D18、下列投資者視為合格投資者的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D19、道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段，都屬于()。A.經(jīng)濟基礎(chǔ)B.上層建筑C.自我約束D.強制手段【答案】B20、LOF份額的場內(nèi)贖回申報單位為（）。A.100份或其整數(shù)倍B.500份或其整數(shù)倍C.1元人民幣D.1份基金份額【答案】D21、下列不屬于證券投資基金的特點的是（）。A.專業(yè)管理B.分散風險C.集合理財D.收益穩(wěn)定【答案】D22、（2018年真題）以下材料中，應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合格意見書的是（）。A.基金宣傳推介材料B.基金招募說明書C.托管協(xié)議D.基金合同【答案】A23、關(guān)于股票和股票基金，下列說法錯誤的是()。A.股票可以根據(jù)一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標準對股票基金進行分類B.單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩(wěn)定C.當日股票價格會受到交易量的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申贖數(shù)量的影響D.股票的價格往往在每一個交易日內(nèi)不斷變動，每一個交易日非上市股票基金的價格也不斷變動【答案】D24、下列關(guān)于基金年度報告的表述，正確的有（）。A.目前,基金年度報告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式B.基金托管人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人C.年度報告不包括基金投資組合報告D.基金年度報告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件【答案】D25、基金管理人制定內(nèi)部控制制度的一般原則包括（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D26、(2017年)關(guān)于督察長的工作，下列描述錯誤的是（）。A.督察長可對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議B.督察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行檢查、評價C.督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會單獨授權(quán)D.督察長應(yīng)填寫報告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況【答案】C27、基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則是（）A.準確性、完整性、及時性和公平性原則B.及時性、易得性、易解性和規(guī)范性原則C.完整性、及時性、易解性和公平性原則D.真實性、規(guī)范性、易解性和公平性原則【答案】A28、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述正確的是（）。A.有利于投資人參與基金投資的具體決策B.有利于投資人取得良好的收益C.有利于投資者的價值判斷D.能夠杜絕信息濫用【答案】C29、下列選項不屬于后臺運營部門的是（）。A.資金清算部B.信息技術(shù)部C.注冊登記部D.風險管理部【答案】D30、（2016年真題）公開募集基金合同的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D31、開放式基金的認購分為（）等步驟。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B32、開放式基金所特有的風險是（）。A.合規(guī)風險B.巨額贖回風險C.技術(shù)風險D.基金自身的管理風險【答案】B33、（2016年真題）（）年，美國《證券法》要求基金募集時必須發(fā)布招募說明書，對基金進行描述。A.1933B.1987C.2003D.1998【答案】A34、(2017年)下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應(yīng)當符合的法定條件的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額持有人不得少于200人B.基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件C.基金合同期限為5年以上D.基金募集金額不得低于2億元人民幣【答案】A35、(2016年)下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B36、(2016年)下列關(guān)于貨幣市場的說法錯誤的是（）。A.貨幣市場進入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成【答案】C37、保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標C.基本要素D.機制【答案】B38、基金直銷機構(gòu)是指（）A.商業(yè)銀行B.獨立基金銷售機構(gòu)C.基金管理公司D.證券公司【答案】C39、（2017年真題）下列關(guān)于基金上市交易公告書的編制和披露的說法中，錯誤的是（）。A.LOF需要披露上市交易公告書B.封閉式基金需要披露上市交易公告書C.ETF需要披露上市交易公告書D.場外貨幣基金需要披露上市交易公告書【答案】D40、當基金二級市場交易價格高于其份額凈值時，稱為（）。A.溢價交易B.折價交易C.平價交易D.不確定【答案】A41、我國國內(nèi)保本基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）A.對沖保險策略B.動態(tài)比例投資組合保險策略C.衍生金融工具組合保險策略D.CPPⅠ【答案】D42、督察長應(yīng)享有充分的（）和獨立的調(diào)查權(quán)。A.知情權(quán)B.處罰權(quán)C.審批權(quán)D.管理權(quán)【答案】A43、封閉式基金的認購以（）為單位提交認購申請。A.數(shù)量B.金額C.份額D.凈值【答案】C44、對公募基金信息披露的要求，說法錯誤的是（）。A.應(yīng)保證所披露信息的真實性、準確性和完整性B.應(yīng)保證投資人能夠有效按照基金合同的約定復(fù)制公開披露的信息資料C.應(yīng)保證投資人實時了解基金投資組合的信息D.應(yīng)確保予以披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露【答案】C45、合規(guī)管理部門的獨立，實質(zhì)上就是（）的獨立性，直接關(guān)系到合規(guī)風險能否有效揭示。A.人B.物C.時間D.地點【答案】A46、（2016年真題）境內(nèi)個人基金投資者開立基金賬戶出示的有效身份證件原件不包括（）。A.駕駛證B.護照C.軍官證D.警官證【答案】A47、某基金管理公司的總經(jīng)理在內(nèi)部會議上談到自己對風險管理的認識，以下他的觀點存在錯誤的是（）。A.公司應(yīng)當圍繞總體經(jīng)營戰(zhàn)略制定風險管理戰(zhàn)略B.風險管理是公司風險管理職能部門獨自承擔的職責C.風險管理是公司有效管理各環(huán)節(jié)風險的持續(xù)過程D.公司應(yīng)當根據(jù)自身風險偏好制定風險應(yīng)對策略【答案】B48、下列關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金的描述錯誤的是（）。A.在交易所上市交易B.基金份額不可變C.ETF最早產(chǎn)生于加拿大D.一般采用被動式投資策略跟蹤某一標的市場指數(shù)【答