2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過關(guān)檢測試卷A卷附答案

2021-2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范過關(guān)檢測試卷A卷附答案單選題（共50題）1、具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對乙基金管理公司進行審慎調(diào)查時，以下做法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C2、王先生投資6萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對應(yīng)的認(rèn)購費率為1.8%，基金份額面值為1元。王先生認(rèn)購該基金的認(rèn)購份額為（）份。A.58949.1B.58920C.58930D.58939.1【答案】A3、（2021年真題）根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求，A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者，以下說法不正確的是（）。A.A銀行不得主動向客戶推薦超越其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品B.A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時應(yīng)錄音或錄像C.A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請D.A銀行需要對普通投資者進行細化分類和管理【答案】C4、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是（）。A.證明投資者的財產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管B.協(xié)會通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)C.證明對基金管理人的投資能力的認(rèn)可D.反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營【答案】B5、專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求不包括()。A.持證上崗B.持續(xù)學(xué)習(xí)C.協(xié)調(diào)內(nèi)部關(guān)系D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動【答案】C6、關(guān)于國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯誤的是（）。A.指導(dǎo)和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會的活動B.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況C.指導(dǎo)基金投資管理運作D.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)【答案】C7、制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于()的主要管理措施。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險【答案】D8、投資者贖回基金份額成功后，登記機構(gòu)一般在（）日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B9、(2016年)基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的（）發(fā)布基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第3日D.第5日【答案】B10、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D11、(2017年)基金行政監(jiān)管應(yīng)當(dāng)具有全面性，下列不屬于行政監(jiān)管范圍的是（）。A.各種基金機構(gòu)的設(shè)立、變更和終止B.為基金機構(gòu)提供法律服務(wù)的律師事務(wù)所C.基金機構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為D.基金機構(gòu)的活動規(guī)則【答案】B12、封閉式分級基金有一定存續(xù)期限，目前多為（）。A.1年期或2年期B.3年期或5年期C.5年期以下D.10年期以下【答案】B13、下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是()。A.確定價原則B.未知價交易原則C.金額申購原則D.份額贖回原則【答案】B14、(2017年)下列關(guān)于基金認(rèn)購中產(chǎn)生費用及利息處理方式的描述中，正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)對所有基金設(shè)置同一認(rèn)購費率B.基金認(rèn)購費由銷售機構(gòu)收取C.基金認(rèn)購費歸入基金資產(chǎn)D.前端收費的認(rèn)購費會隨著投資時間的延長而遞減【答案】B15、開放式基金信息披露每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每（）個月公布變更的招募說明書A.1B.2C.3D.6【答案】D16、證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈值計算方式，申購贖回清單中的組合證券等信息，計算并公布ETF基金份額參考凈值的時間是（）。A.在交易時間內(nèi)實時計算并公布B.在次日開市前15分鐘計算并公布C.在當(dāng)日開市前15分鐘計算并公布D.在交易結(jié)束前15分鐘計算并公布【答案】A17、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在()日，資金交割是在()日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1【答案】A18、基金招募說明書包含的重要信息包括（）。A.涉及基金管理人、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟B.轉(zhuǎn)換基金運作方式C.涉及基金財產(chǎn)的訴訟D.基金運作方式【答案】D19、(2016年)（）是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.詆毀他人【答案】A20、我國證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與（）之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會計核算等方面達成的協(xié)議書。A.基金托管人B.基金份額持有人C.監(jiān)管機構(gòu)D.基金發(fā)起人【答案】A21、以下董事會審議事項需要2/3以上獨立董事通過的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D22、基金管理人的合規(guī)文化一般要求（）。A.客觀、準(zhǔn)確、完整B.認(rèn)真、誠信、完整、規(guī)范C.獨立、準(zhǔn)確、客觀D.規(guī)范、誠信、創(chuàng)新、和諧【答案】D23、投資者交納基金份額認(rèn)購款項時，即表明其對（）的承認(rèn)和接受，此時基金合同成立。A.基金托管協(xié)議B.基金合同C.基金招募說明書D.基金臨時公告【答案】B24、契約型基金份額持有人享有（）。A.基金投資決策權(quán)B.基金資產(chǎn)保管權(quán)C.基金資產(chǎn)管理權(quán)D.基金份額所有權(quán)【答案】D25、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，其主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于（）。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.4億元人民幣【答案】B26、根據(jù)基金銷售費用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機構(gòu)的約定支付相關(guān)銷售傭金C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費和基金銷售服務(wù)費的金額D.基金管理人向銷售機構(gòu)支付的客戶維護費應(yīng)以銷售基金的交易量為基礎(chǔ)計算【答案】A27、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。A.來源可靠的信息B.“重要”的信息C.及時的信息D.“非公開”的信息【答案】C28、（2017年真題）甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購買了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了贖回申請，當(dāng)日該基金發(fā)生巨額贖回。下列做法正確的是（）。A.甲勸其哥哥取消贖回申請B.優(yōu)先全額確認(rèn)了其哥哥的贖回申請C.根據(jù)當(dāng)日贖回確認(rèn)比例確認(rèn)當(dāng)日所有贖回申請D.甲向公司報告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認(rèn)失敗【答案】C29、基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取()。A.認(rèn)購費B.過戶費C.手續(xù)費D.申購費【答案】D30、下列描述中屬于描述對沖基金的是（）。A.是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式B.是投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金C.以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)D.是對非上市企業(yè)進行的權(quán)益性投資【答案】A31、為保證公司在從事業(yè)務(wù)行為時能遵循較高的標(biāo)準(zhǔn)，基金管理人所有員工在從事業(yè)務(wù)活動時必須做到（），并以最高水準(zhǔn)要求自己。A.公平交易B.公開交易C.公正交易D.自愿交易【答案】A32、基金募集期限一般不得超過（）個月。A.3B.6C.9D.12【答案】A33、下列屬于外部風(fēng)險的是（）。A.決策失誤B.經(jīng)濟文化C.操作風(fēng)險D.執(zhí)行不力【答案】B34、保本基金的最大特點是保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得（）。A.投資利潤B.最高利潤C.投資本金D.補償本金【答案】C35、基金從業(yè)人員勤勉審慎地開展業(yè)務(wù)，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為，這是對基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的（）。A.職業(yè)要求B.道德要求C.紀(jì)律要求D.法律要求【答案】B36、關(guān)于基金管理人內(nèi)部管理的監(jiān)管，以下說法錯誤的是()。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財產(chǎn)中計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，以增強管理人風(fēng)險防范能力、保護份額持有人利益B.基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜毩⑦\作C.基金管理人的股東、實際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項報告義務(wù)D.當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以份額持有人的利益優(yōu)先【答案】A37、以下不符合私募基金合格投資者條件的是（）。A.最近三年年均收入60萬元的個人B.收入不詳，但已投資了其所在公司管理的私募基金C.所持有的金融資產(chǎn)為400萬元的個人D.凈資產(chǎn)為500萬元的機構(gòu)【答案】D38、根據(jù)（）可以將基金分為主動型基金與被動型（指數(shù)）基金。A.運作方式B.法律形式C.資金募集方式D.投資理念【答案】D39、基金銷售支付機構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定進行備案。A.基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.證券業(yè)協(xié)會D.中國銀監(jiān)會【答案】B40、（）是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.基金的募集B.基金的發(fā)售C.基金的申購D.基金的認(rèn)購【答案】A41、（2017年真題）下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理監(jiān)管的說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人的股東、實際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項報告義務(wù)B.當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以份額持有人利益優(yōu)先C.基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜毩⑦\作D.基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財產(chǎn)中計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，以增強管理人風(fēng)險防范能力，保護份額持有人利益【答案】D42、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債常歸類為（）和金融負(fù)債。A.持有至到期投資B.貸款和應(yīng)收款項C.以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)D.可供出售的金融資產(chǎn)【答案】C43、（2016年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，下列說法錯誤的是（）。A.是社會團體法人B.是自律性組織C.權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會D.理事會成員由證監(jiān)會指定【答案】D44、擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備（）條件。A.取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)B.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】A45、(2016年)在開發(fā)機構(gòu)大客戶時，有違基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾通過財務(wù)處理降低收費標(biāo)準(zhǔn)C.承諾及時地將公開的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報告【答案】B46、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能不包括（）A.提供投資資訊及收益預(yù)測功能B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能C.交易功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能【答案】A4