天通金開(kāi)戶和銷戶流程

開(kāi)戶和激活主講人：

xxx主要內(nèi)容一、開(kāi)戶的限制條件二、模擬賬戶的開(kāi)戶三、真實(shí)賬戶的開(kāi)戶四、激活賬戶五、機(jī)構(gòu)開(kāi)戶（補(bǔ)充）一、開(kāi)戶的限制條件下列單位和個(gè)人不得在本交易所開(kāi)戶交易：1、國(guó)家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位2、交易所股東3、交易所、會(huì)員單位的工作人員及配偶4、未能提供開(kāi)戶證明材料的單位和個(gè)人5、交易所及政府有關(guān)監(jiān)管部門明令禁止入市的單位和個(gè)人6、在其他會(huì)員單位已開(kāi)戶的單位和個(gè)人7、開(kāi)戶人是年齡必須滿18歲有獨(dú)立民事行為能力的自然人二、模擬賬戶的開(kāi)戶1、所需資料：姓名、身份證（18位）2、模擬賬號(hào)的組成：112+省編+市區(qū)號(hào)+身份證號(hào)后六位。如：身份證最后一位是x，取x前6位3、期限：將激活后的模擬定期銷戶(時(shí)間待定）4、結(jié)算時(shí)間：凌晨4點(diǎn)至6點(diǎn)三、真實(shí)賬戶的開(kāi)戶提供給客戶的全套資料：1、試運(yùn)行客戶協(xié)議書兩份（包含風(fēng)險(xiǎn)揭示書、協(xié)議書、客戶調(diào)查表）2、投資者確認(rèn)函、指價(jià)風(fēng)險(xiǎn)提示書3、交易數(shù)據(jù)托管投資者權(quán)責(zé)告知4、銀行托管：交通銀行、光大銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、工商銀行交通銀行：交通銀行現(xiàn)貨資金匯劃服務(wù)協(xié)議交通銀行現(xiàn)貸資金匯劃業(yè)務(wù)申請(qǐng)表農(nóng)業(yè)銀行：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀商通業(yè)務(wù)客戶服務(wù)協(xié)書中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銀商通業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（注：協(xié)議原件由銀行提供）光大銀行：天津貴金屬交易所客戶交易銀行存管協(xié)議書天津貴金屬交易所資金存管簽約申請(qǐng)書天津貴金屬交易所交易資金存管（對(duì)私）轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)1、開(kāi)戶所需的資料：身份證正反面掃描件一頁(yè)（身份證號(hào)18位）；證件照一張；投資者確認(rèn)函；風(fēng)險(xiǎn)提示書；數(shù)據(jù)托管兩頁(yè)；客戶協(xié)議書第一頁(yè)、五頁(yè)、六頁(yè)、十頁(yè)、十一頁(yè)注：所有的圖片必須是jpg格式3、賬號(hào)組成：112+省級(jí)編碼+市級(jí)編碼+固定3位數(shù)+編號(hào)2、必須有模擬交易記錄，并達(dá)到要求的客戶才能申請(qǐng)真實(shí)賬戶4、賬號(hào)申請(qǐng)好后，客服以短信形式將賬號(hào)、密碼發(fā)送到客戶手機(jī)，并電話確認(rèn)，提醒客戶及時(shí)修改密碼。（資金密碼需客戶登陸自己設(shè)置）四、激活賬戶客戶收到實(shí)盤賬號(hào)后，就可以到銀行辦理入金1、入金方式：（1）、柜臺(tái)入金（2）、網(wǎng)上入金2、入金時(shí)間：交行9:00—17:00光大9:00—16:30農(nóng)行8:30—16:00（只能柜臺(tái)入金）3、出金時(shí)間：交行、光大10:30—17:00農(nóng)行08:30—16:00（必須經(jīng)過(guò)一個(gè)交易日才能出金）4、個(gè)人首次入金激活賬戶不得少于10萬(wàn)5、激活資料：必須是jpg格式（1）、身份證正反面掃描件一頁(yè)（2）、證件照一張（3）、投資者確認(rèn)函、指價(jià)風(fēng)險(xiǎn)提示書（4）、交易數(shù)據(jù)托管投資者權(quán)責(zé)告知函（5）、試運(yùn)行客戶協(xié)議書第一頁(yè)、五頁(yè)、六頁(yè)、十頁(yè)、十一頁(yè)（6）、客戶開(kāi)通申請(qǐng)表（由會(huì)員單位經(jīng)辦人提供）6、激活時(shí)間：8:30-14:00客戶需要回寄的原件——原件回收統(tǒng)計(jì)表（注：在每個(gè)月10日之前，將前一月激活資料回寄）1、試運(yùn)行客戶協(xié)議書兩份（經(jīng)辦人簽字蓋章后，再將其中一份寄給客戶）2、交易數(shù)據(jù)托管告知函4聯(lián)（經(jīng)辦人簽字蓋章后，將客戶留存聯(lián)寄給客戶）3、三方托管天交所一聯(lián)4、投資者確認(rèn)函5、指價(jià)風(fēng)險(xiǎn)提示書

五、機(jī)構(gòu)開(kāi)戶需采集4份影像資料：1、法人代表或授權(quán)委托人頭部正面照2、法人代表或授權(quán)委托人身份證正面掃描件3、營(yíng)業(yè)執(zhí)照掃描件4、組織機(jī)構(gòu)代碼證掃描件5、第一次入金激活不得低于50萬(wàn)補(bǔ)充銷戶流程投資者銷戶條件投資者交易資金賬戶余額為零；投資者銷戶當(dāng)天沒(méi)有任何交易記錄(無(wú)持倉(cāng)、無(wú)成交、無(wú)委托)；投資者已與會(huì)員單位結(jié)清所有費(fèi)用和欠款；投資者已經(jīng)在簽約銀行辦理解約（農(nóng)行除外）;銷戶流程1、投資者到簽約銀行辦理解約手續(xù)（農(nóng)行除外）；2、投資者填寫銷戶申請(qǐng)表（附件）；3、總部通過(guò)交易系統(tǒng)進(jìn)行查詢，驗(yàn)證銷戶投資者是否具備銷戶的條件：賬戶余額為零，當(dāng)天無(wú)交易記錄，費(fèi)用已清，銀行已解約。4、總部為具備銷戶條件的投資者辦理銷戶；5、總部將已銷戶的投資者相關(guān)資料進(jìn)行備案。投資者簽約交通銀行和光大銀行銷戶流程客戶客服風(fēng)控①掃描《銷戶申請(qǐng)表》和身份證正反復(fù)印件交易部經(jīng)理④電話確認(rèn)銷戶注：客戶辦理光大銀行解約，有時(shí)需要煜展提供解約說(shuō)明書,銷戶表由風(fēng)控保存。②通知⑤《銷戶申請(qǐng)表》⑥簽字確認(rèn)銷戶③確認(rèn)可以銷戶⑦通知銷戶成功⑧短信通知客戶投資者簽約中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行銷戶流程客戶客服風(fēng)控①掃描《農(nóng)行解約表》、客戶銷戶申請(qǐng)表》和身份證正反復(fù)印件②通知③確認(rèn)可以銷戶④電話確認(rèn)銷戶開(kāi)戶崗2天交所交易部經(jīng)理⑧簽字確認(rèn)銷戶⑤掃描《農(nóng)》