反洗錢總結報告

反洗錢總結報告【范文一：銀行反洗錢總結報告】按照《金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我單位（含所轄分支機構）上一年度反洗錢工作情況總結如下：一、反洗錢工作整體情況及機構概況2015年，我們在縣人民銀行的正確領導下，站在20XX年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地，勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的急迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊反洗錢活動。為了做好反洗錢工作，我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室。二、反洗錢工作機制建立情況（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況。根據(jù)上級分行和人民銀行工作要求，結合全行實際情況，我行反洗錢領導小組制定了反洗錢內(nèi)控制度，出臺了《中國銀行資溪分行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則（試行）》、《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法（試行）》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。（二）機制設置情況。一是我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，同時配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。（三）技術保障情況。通過支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng)，對大額和可疑交易進行自動、及時的監(jiān)測和記錄。同時系統(tǒng)能自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作。出現(xiàn)異常交易，該程序能立即進入自動關注狀態(tài)，并進行提示，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。（四）人員配備與資質情況。報告本機構反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業(yè)務能力或業(yè)務資質情況。三、反洗錢法定義務履行情況（一）客戶身份識別。在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查五證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國（地）稅稅務許可證、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查有關資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對客戶的身份信息變更時，嚴格要求重新識別客戶。（二）對高風險客戶的特別措施。堅持進行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別工作，按照要求進行客戶風險等級劃分，對初次劃分了風險的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施，同時確保了半年一次對風險等級進行了調(diào)整。對高風險客戶采取了強化的盡職調(diào)查措施，并加強對其資金交易的監(jiān)測。（三）客戶資料和交易記錄保存。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料自業(yè)務關系結束或者一次性教育記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬計起至少保存5年。（四）大額和可疑交易報告。在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位提前一天預約提現(xiàn)金額；單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易、單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續(xù)的完備性；所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用。（五）對高風險業(yè)務的針對性措施。非臨柜型業(yè)務：一是加強柜臺客戶盡職調(diào)查的力度；二是加強對網(wǎng)上銀行、ATM等非面對面支付工具交易的管理措施；三是加強客戶持續(xù)的身份識別措施；四是加強反洗錢內(nèi)部控制體系建設；五是加強保密管理，提高保密意識。（六）開展反洗錢宣傳情況。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳；二是自主宣傳。通過在我行門前懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。（七）組織反洗錢培訓情況。一是召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神，提高了對反洗錢工作的認識。二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們了解當前國內(nèi)外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業(yè)務工作培訓班。（八）自主管理、檢查與審計。5月份吧和12月份市行對我行反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行檢查，同時我行4月和11月都開展了反洗錢內(nèi)部審計，同時將檢查和自查后的審計報告及反洗錢工作相關內(nèi)容報送了縣人民銀行。四、反洗錢工作配合與成效情況（一）協(xié)助行政調(diào)查情況。本年度我行認真履行反洗錢義務，實時開展各項甄別，積極配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調(diào)查工作，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況如實的按要求上報到縣人民銀行。（二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況。2015年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現(xiàn)場檢查，每一發(fā)生任何異常情況。（三）工作報告及接受日常監(jiān)管情況。定期向縣人民銀行報送反洗錢工作報告；認真落實縣人民銀行有關文件，不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作；認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作；認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。（四）承擔其他重點任務情況。承擔人民銀行或其分支機構反洗錢有關工作任務或調(diào)研任務情況，配合其他工作的情況。（五）洗錢風險防控成果。本機構取得的反洗錢案件、風險防控的積極成果。（六）有無重大違規(guī)事項。2015年度我行沒有發(fā)生一起重大違規(guī)事項。五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議一是柜臺經(jīng)辦人員嚴格執(zhí)行客戶身份登記制度，審查在本機構辦理存款、結算等業(yè)務的客戶的身份。嚴格執(zhí)行存款實名制的規(guī)定，不得開立匿名和假名賬戶。嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，不得為身份不明的客戶提供存款、結算等服務；在為個人客戶開立存款賬戶、辦理結算時，應當要求其出示本人身份證件進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在銀行機構開立存款賬戶的，應要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對并予以登記；開立單位結算賬戶時，應審查其提交的開戶資料，包括單位結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及有效身份證件的名稱號碼、開戶證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等。二是事中監(jiān)督崗位核查客戶開戶資料真實性、完整性；對發(fā)生過可疑資金交易的賬戶進行跟蹤，收集賬戶交易資料，協(xié)助柜臺人員進行分析；督促并復查柜員反洗錢系統(tǒng)信息錄入情況。三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料，確保賬戶資料的合規(guī)性、完整性；負責對新開立賬戶資料的監(jiān)督檢查，對開戶資料不全的賬戶進行通報并落實整改；敦促各行對單位結算賬戶進行年檢，及時補充、完善、更新賬戶資料，對違規(guī)開立的賬戶及時予以撤銷。四是內(nèi)控合規(guī)員是本機構反洗錢工作第一責任人。負責組織本機構反洗錢工作的開展；負責反洗錢業(yè)務的檢查、督辦與整改落實，對存在問題的整改負第一責任。幾點建議:一是設立專門的反洗錢崗位，獨立承擔反洗錢職責，將具有較高素質和較強分析能力的人員充實到反洗錢崗位，直接對柜面人員提供的信息進行分析和識別，實施監(jiān)督每一筆支付交易，切實構筑反洗錢的“第一道防線”。二是建立金融機構聯(lián)席會議制度。各金融機構通過相互檢查、相互學習、相互交流等方式，取長補短，確保反洗錢各項工作職能在金融機構的有效履行。三是通過高科技來研究開發(fā)反洗錢軟件和系統(tǒng)。這個軟件可以根據(jù)需要，自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作，使得反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學化、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡化，并將金融認證中心體系與之對接，發(fā)現(xiàn)有異常交易，反洗錢程序則立即進入自動關注、自動分析、自動認證狀態(tài)，并提示反洗錢部門立即介入。同時，人民銀行應充分利用賬戶管理系統(tǒng)，力爭通過此系統(tǒng)與組織機構代碼管理、工商、公安、稅務等部門的聯(lián)網(wǎng)，幫助商業(yè)銀行確定客戶的身份，并利用賬戶系統(tǒng)采集賬戶資料，為異常交易的識別提供基礎信息。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷崟r的、無間斷的監(jiān)控，提高網(wǎng)上銀行反洗錢的敏銳度、時效性和準確性。四是采用科技手段加強對洗錢行為的監(jiān)測。現(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢犯罪活動往往采用高科技手段進行，傳統(tǒng)的反洗錢手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求，迫切需要不斷開發(fā)先進的反洗錢監(jiān)控軟件，建立與支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng)，對大額和可疑交易進行自動、及時的監(jiān)測和記錄，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化，使反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學化，為異常交易的識別提供基礎信息，提高網(wǎng)上銀行洗錢活動的敏銳度、時效性和準確性，為打擊網(wǎng)上銀行洗錢犯罪提供有力的技術支持。【范文二：反洗錢總結報告】按照中國人民銀行對反洗錢工作的專項文件要求，結合我公司業(yè)務規(guī)范和內(nèi)部管理需要，我公司對2015年公司反洗錢專項工作做年度總結如下：自20乂乂年公司正式成立，尤其是取得支付牌照以來，我公司一直高度重視和緊抓反洗錢工作，以立命之本和應盡義務的高度，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《非金融機構支付服務管理辦法》、《非金融機構支付服務管理辦法實施細則》和《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》等相關規(guī)定，結合公司具體業(yè)務情況，建立建全反洗錢工作管理機構和措施制度，以推動和加強公司反洗錢工作的開展，有效預防洗錢活動，保證公司業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展，維護公司正常經(jīng)營次序。我司建立了自上而下的反洗錢組織機構，成立了反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作辦公室，領導小組成員由公司經(jīng)理及部門負責人組成，并設反洗錢專員二名，反洗錢兼職人員十九人。領導小組各成員分工明確，自合作商戶合法登記接入到結算數(shù)據(jù)預警，客服可疑業(yè)務備案到后臺清算可疑數(shù)據(jù)甄別等，均有專人跟蹤負責。同時不斷根據(jù)實際情況的變化建立和修訂公司反洗錢內(nèi)控制度，目前已建立《采購與付款管理制度》、《全面預算管理制度》、《支付業(yè)務平臺管理制度》、《備付金管理制度》等十五項，并在日常的工作中嚴格按制度規(guī)定操作執(zhí)行。在建立健全組織架構和規(guī)范完善管理制度的同時，我司不斷跟進學習，參與了中國反洗錢監(jiān)測分析中心舉辦的反洗錢數(shù)據(jù)報送培訓班，深入學習反洗錢相關法規(guī)和政策，反洗錢報告和職責，大額交易和可疑交易報告工作流程及報告要求，以及數(shù)據(jù)接口規(guī)范等專業(yè)的反洗錢知識，增強內(nèi)部反洗錢工作能力。尤其是2015年中國人民銀行組織“金融知識普及月”活動，我司積極參與，通過在公司官網(wǎng)開辟反洗錢專區(qū)的宣傳方式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，加強反洗錢知識普及和相關金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，形成良好的抵制打擊洗錢活動的社會氛圍。我司的反洗錢工作，落實了以客戶為中心、以流程控制為手段的工作要求，構建了以風險監(jiān)測、評估、預警、處置為一體的防控長效機制，加強了對洗錢行為的前期識別和實際控制工作，在以后的工作中，我司將進一步力求線條清晰、職責明確、運作有序、監(jiān)督有力，確保反洗錢工作的有力推進?！痉段娜悍聪村X工作總結報告】20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：一、注重領導，完善組織領導體系。一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。二、注重學習，提高反洗錢工作認識。一是邀請人行領導現(xiàn)場指導。3月召開Y“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員（總行領導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人）、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共XX人次參加了會議。二是夯實理論基礎。我行統(tǒng)一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設一是制度先行。出臺Y《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則（試行）》、《XX反洗錢工作考核辦法（試行）》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。二是執(zhí)行至上。如認真落實人行XX號文件，重新印制了?！秱€人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注；不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作；賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用；對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面；認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少；認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。三是檢查落實。5月份及12月份會計結算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查；20xx年5月12日到20xx年6月18日內(nèi)控稽核部對四家支行反洗錢相關制度的建設和執(zhí)行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入乂乂小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員?！痉段乃模悍聪村X工作總結報告】根據(jù)轉發(fā)總公司《關于深入貫徹落實的通知》的通知文件要求，徐州中支高度重視反洗錢工作，2014年以來，由中支辦公室牽頭組織開展了各項反洗錢培訓、監(jiān)督、檢查、管理工作?，F(xiàn)將一年以來我司反洗錢開展情況報告如下：一、20XX年度反洗錢工作開展情況（一）反洗錢日常工作機制進一步強化20XX年度，我司嚴格按照上級公司及監(jiān)管部門的要求開展各項反洗錢工作。為了保證反洗錢工作有組織、有安排、有落實，徐州中支在反洗錢領導小組的領導下，由反洗錢崗人員牽頭，財務、業(yè)管/客服等相關部門指定專門工作人員進行日常反洗錢工作的監(jiān)督管理，同時積極配合協(xié)助人民銀行、上級公司對我司反洗錢工作的監(jiān)督、指導、檢查和調(diào)查，并按要求報送反洗錢報表和相關信息。在反洗錢工作領導小組的領導下，我司反洗相關工作機制進一步強化，反洗錢工作水平正在不斷提高。（二）切實做好反洗錢的宣傳培訓工作在省分公司的領導下，我司反洗錢崗工作人員及各部門反洗錢聯(lián)系人，積極參與上級公司及當?shù)厝嗣胥y行組織的各項培訓活動。同時，為了使全司員工對反洗錢工作有更深刻的了解，我司還向下屬各機構下發(fā)了《中國洗錢犯罪對策學（上、下）》系列書籍，組織全司員工閱讀學習。止匕外，還組織員工學習上級公司下發(fā)的各類反洗錢培訓課件，不斷提高員工的反洗錢知識和技能。按照上級公司及江蘇保監(jiān)局的要求，徐州中支通過加強銷售一線人員、柜面人員對反洗錢法及相關知識的學習，并積極通過業(yè)務窗口進行適當宣傳，引導客戶正確認識國家反洗錢政策，提高全體員工和客戶的反洗錢意識。（三）加大反洗錢工作監(jiān)督檢查力度以各部門自查為基礎，徐州中支公司反洗錢領導小組不定期的對各部門反洗錢工作開展情況進行督查，切實加大了反洗錢工作的督導力度。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，提出整改措施，落實整改方案。同時，徐州中支公司積極利用上級公司開發(fā)的反洗錢信息系統(tǒng)，按時處理反洗錢信息，及時上報各類報表，并實時監(jiān)控相關數(shù)據(jù)。二、當前反洗錢工作中存在的問題我司反洗錢工作雖已取得初步成效，但還存在較多問題，主要表現(xiàn)在：一是反洗錢專職人員缺乏，專業(yè)技能不強。目前反洗錢崗由相關部門人員兼任，缺乏專業(yè)經(jīng)驗，經(jīng)常要處理日常事務性工作，存在工作不夠深入、細致的現(xiàn)象。二是宣傳力度有待進一步加強。雖然前期對反洗錢知識進行了相應的宣傳，但是相關的影像資料搜集、保存工作有待進一步加強，對于銷售一線人員的反洗錢培訓力度還需加強。三是長效基礎管理工作比較薄弱，尤其在客戶身份和可疑交易識別工作上。目前，雖已初步建立客戶身份識別制度，但仍存在部分業(yè)務人員甚至管理人員重業(yè)務，忙于日常事務性工作，片面認為財險業(yè)務與洗錢關系不大，將履行反洗錢義務看成是額外的工作負擔的現(xiàn)象。四是上下級公司之間、部門之間、崗位之間缺乏相互配合、協(xié)調(diào)，執(zhí)行力存在逐級遞減現(xiàn)象?？梢山灰讏蟾嬷贫鹊穆鋵?，是反洗錢工作的重點和難點，需要業(yè)務一線人員及業(yè)務管理、財務等部門相關人員的協(xié)調(diào)配合，但從執(zhí)行情況和結果分析，還不能杜絕漏報、錯報等問題。五是數(shù)據(jù)及相關信息報送不及時，報送質量不高。實際工作中，有的業(yè)務人員因擔心泄露客戶信息可能導致業(yè)務被他人“搶奪”而不愿提供真實、全面的客戶身份信息，致使認真、主動履行客戶身份識別的意識不強，客戶身份資料及交易記錄保存質量不高，進而影響了數(shù)據(jù)報送的質量。六是監(jiān)督檢查力度還不夠。由于人力不足、經(jīng)驗缺乏等原因，對下轄機構反洗錢工作的督導力度還不夠，反洗錢檢查的覆蓋面和細致程度還有待深化。三、20XX年反洗錢工作計劃根據(jù)監(jiān)管機構對保險行業(yè)反洗錢監(jiān)管日益加強的現(xiàn)實情況，我們將圍繞以下重點進一步做好反洗錢工作。一是強化對反洗錢工作人員的能力要求和專業(yè)素質培養(yǎng)。按照發(fā)展要求，我司將指定專人負責反洗錢日常監(jiān)督管理工作，進一步加強反洗錢崗人員的日常學習和培訓工作，嚴格按照人民銀行和上級公司要求進一步完善我司反洗錢工作。二是進一步完善反洗錢制度和操作流程。根據(jù)反洗錢工作開展多來以來的經(jīng)驗和實際情況，按照最新監(jiān)管要求和規(guī)定，修訂完善反洗錢有關管理制度，結合自身特點和實際情況，結合業(yè)務流程，完善有關反洗錢具體制度的實施細則，加強有關反洗錢操作規(guī)程的針對性和操作性。三是深入開展反洗錢培訓及宣傳。通過制定和修改、完善教育培訓計劃，進一步做好我司的反洗錢培訓工作，尤其要做好一線銷售業(yè)務人員的宣導培訓工作，加強反洗錢培訓向基層的傾斜力度。四是進一步強化公司客戶身份識別義務和交易記錄保存制度的執(zhí)行力。根據(jù)省分公司下發(fā)的《關于完善反洗錢工作信息報送制度的通知》要求，我司將認真做好《反洗錢工作信息臺賬》數(shù)據(jù)的搜集與上報，按時完成季報和年報的上報工作，嚴格按照有關監(jiān)管要求，深入、細致地做好客戶身份識別和交易記錄保存工作；嚴格按照上級公司的要求，將代理機構的反洗錢義務作為代理協(xié)議中的一項必要內(nèi)容。五是進一步提高公司可疑交易識別和報送能力。深入加強對基層業(yè)務人員可疑交易識別能力的宣導培訓，提高可疑交易識別意識；在業(yè)務操作過程中要求各部門提高分析識別能力，層層把關，對于不屬于可疑交易的，集體會商并書面記錄；對于屬于可疑交易的，及時通過反洗錢報送系統(tǒng)報送。六是對分支機構加強檢查和督導。對于條件成熟的支公司，將設立反洗錢崗，負責日常監(jiān)督管理工作。同時，在對下設機構進行的業(yè)務、財務、內(nèi)控檢查、審計中，增加反洗錢工作內(nèi)容，督促其重視和切實加強對反洗錢工作的長效管理，減少監(jiān)管風險?！痉段奈澹阂患径确聪村X工作總結報告】在20XX年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)一法四令等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將2013年一季度反洗錢工作情況總結如下：一、注重領導，完善組織領導體系。在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。我社仍將反洗錢一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。三、搭建有風險等級劃分平臺，建立人工分析識別機制。客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展?！痉段牧悍聪村X總結報告】為提高社會公眾防范洗錢意識，遏制洗錢活動，深入貫徹落實人民銀行天津分行關于開展反洗錢宣傳月活動的工作部署，全面推進金融機構反洗錢工作，打擊涉毒、走私、貪污賄賂、破壞金融管理秩序及恐怖組織等的不法洗錢犯罪活動，保持社會安定，提高商業(yè)銀行信譽，促進金融業(yè)務的健康發(fā)展，使社會公眾廣泛了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，我行在接到天津農(nóng)商行關于開展《關于開展反洗錢宣傳月活動的通知》后，積極開展了反洗錢宣傳月活動。在接到天津農(nóng)商行關于開展《關于開展反洗錢宣傳月活動的通知》后，我行上下高度重視，立即成立了由行長為組長的反洗錢法宣傳領導小組，領導小組下設辦公室，辦公室設在支行風險管理部，由風險管理部經(jīng)理具體負責組織實施開展反洗錢法宣傳月活動。反洗錢法宣傳領導小組成立后，利用晨會時間，組織學習《反洗錢》法，積極組織實施反洗錢宣傳準備工作，向所屬二級支行發(fā)布了《關于開展反洗錢宣傳月活動通知》、《反洗錢知識問答》等有關反洗錢宣傳資料，要求支行深入學習《反洗錢法》。在反洗錢宣傳月準備階段，我行定制統(tǒng)一了“實施《反洗錢法》遏制洗錢犯罪”宣傳條幅，到總行領取《反洗錢法》宣傳手冊并將宣傳條幅和手冊按時下發(fā)到支行，要求各支行成立相應的宣傳領導小組，學習反洗錢法，在營業(yè)網(wǎng)點醒目位置懸掛“實施《反洗錢法》遏制洗錢犯罪”宣傳條幅、在各營業(yè)網(wǎng)點營業(yè)廳內(nèi)大屏幕內(nèi)循環(huán)播放“實施《反洗錢法》遏制洗錢犯罪”、“保護好自己的身份證件，防止被用于洗錢活動”宣傳標語，在網(wǎng)點營業(yè)場所柜臺和大堂經(jīng)理桌面擺放宣傳冊、頁，向客戶積極宣傳反洗錢法。20XX年n月15日，我行營業(yè)網(wǎng)點在網(wǎng)點醒目位置懸掛《反洗錢法》宣傳條幅，向客戶及社會公眾發(fā)放《反洗錢法》宣傳手冊，開始進行反洗錢法宣傳月活動。同時，支行反洗錢宣傳小組對各支行開展反洗錢法宣傳活動情況進行抽查。天津農(nóng)商行相關領導給予我行反洗錢法宣傳月活動大力支持和關懷，在宣傳月活動開展的期間通過多次指導我們工作，2010年n月19日我支行風險管理部人員和行營業(yè)部反洗錢宣傳小組在戶外舉行了一場大型的反洗錢宣傳活動，本次戶外反洗錢宣傳活動主要是向鎮(zhèn)附近街區(qū)居民進行一次反洗錢教育宣傳，加強居民反洗錢意識，普及反洗錢基礎知識。重點面向公眾宣傳反洗錢基礎知識、公民反洗錢義務、金融機構反洗錢義務、打擊洗錢犯罪活動、商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營與反洗錢工作的重要意義等。工作人員分批在人流量大的街區(qū)派發(fā)宣傳資料，形成宣傳輻射效應。宣傳當天，相關領導親臨我行營業(yè)部宣傳現(xiàn)場，和營業(yè)部宣傳小組人員一起在營業(yè)部營業(yè)場所公共區(qū)域發(fā)放《反洗錢法》宣