銀行培訓(xùn)課件：信貸管理系統(tǒng)操作培訓(xùn)課件-合同管理

信貸管理系統(tǒng)操作培訓(xùn)課件————合同管理

目錄

一、功能簡(jiǎn)介二、操作演練三、注意事項(xiàng)2

功能介紹

1放款審批

1、前提條件合同已生效授信額度可用合同有可用金額

1

2、基本要素放款審批基本信息基本信息中部分信息繼承合同，可以修改。利率信息利率信息繼承合同，可以修改。

1

3、還款計(jì)劃還款計(jì)劃需要時(shí)才錄入還款計(jì)劃要求還款計(jì)劃至少錄入三條還款金額之和必須等于本金還款日期必須落在借據(jù)期限內(nèi)還款計(jì)劃繼承合同，可以修改。放款審批

1

4、受托支付支付方式選擇受托支付時(shí)需要錄入受托支付清單受托支付內(nèi)容繼承合同，可以修改。放款審批

1

5、擔(dān)保分配分配金額必須等于借據(jù)敞口保證金部分不用進(jìn)行分配信用不用進(jìn)行分配保證人或保證公司可以進(jìn)行分配放款審批

1

6、放款審批流程一般放款審批流程為：放款經(jīng)辦崗、放款復(fù)核崗、放款審核崗、放款審批崗。部分放款流程要經(jīng)過業(yè)務(wù)部門審核放款審批

1放款通知書

1、概念放款通知書是信貸系統(tǒng)放款審批流程走完后形成的放款依據(jù)放款通知書發(fā)送核心，核心依據(jù)放款通知書進(jìn)行放款

1放款通知書

2、要素放款通知書的內(nèi)容與放款審批流程中填寫的借據(jù)信息內(nèi)容有區(qū)別，內(nèi)容比借據(jù)信息少

1放款通知書

3、放款通知書撤銷放款流程走完后發(fā)現(xiàn)借據(jù)信息填寫有誤，可以進(jìn)行放款通知書的撤銷撤銷條件核心系統(tǒng)未接受撤銷后處理額度恢復(fù)擔(dān)?；謴?fù)

1放款通知書

4、手工發(fā)送放款通知書放款審批流程結(jié)束后，會(huì)自動(dòng)發(fā)送放款通知書到核心如自動(dòng)發(fā)送不成功，則需手工發(fā)送放款通知

1受托調(diào)整

1、概念受托調(diào)整指受托支付的調(diào)整

1受托調(diào)整

2、前提條件受托支付調(diào)整只有在相應(yīng)受托支付款項(xiàng)尚未支付之前才能進(jìn)行

受托調(diào)整

3、調(diào)整流程放款經(jīng)辦崗、放款復(fù)核崗、放款審核崗、放款審批崗

1手工開戶

1、概念部分業(yè)務(wù)品種（主要為表外業(yè)務(wù)品種如保函等）因核心系統(tǒng)不能進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)處理信貸系統(tǒng)承擔(dān)這些業(yè)務(wù)品種的記賬功能

1手工開戶2、處理功能入口為放款管理下的手工開戶在相應(yīng)品種的放款通知書發(fā)送核心后進(jìn)行操作基本交易為放款、還款、還息、墊款等信貸系統(tǒng)錄入相應(yīng)交易后才能在信貸系統(tǒng)查到相應(yīng)數(shù)據(jù)

1手工開戶

3、思考手工開戶的借據(jù)在發(fā)生墊款后如何轉(zhuǎn)成逾期貸款

應(yīng)用操作

放款審批[放款經(jīng)辦崗]

21（1）放款經(jīng)辦崗選擇客戶合同，“發(fā)起”放款審批流程；

放款審批[放款經(jīng)辦崗]

22（2）放款經(jīng)辦崗工作臺(tái)，處理業(yè)務(wù)單元內(nèi)容；

放款審批[放款經(jīng)辦崗]

23（3）進(jìn)入借據(jù)信息頁面，選擇“新增借據(jù)”；

放款審批[放款經(jīng)辦崗]

24（4）錄入借據(jù)信息、利率信息后“保存”；

放款審批[放款經(jīng)辦崗]

25（4-1）進(jìn)入擔(dān)保分配頁面，錄入本次擔(dān)保金額，“保存”后“返回”；

放款審批[放款經(jīng)辦崗]

26（4-2）進(jìn)入還款計(jì)劃頁面，錄入還款金額和還款日期，“保存”后“返回”；

放款審批[放款經(jīng)辦崗]

27（4-3）進(jìn)入受托支付清單頁面，錄入交易對(duì)手信息，“保存”后“返回”；

放款審批[放款經(jīng)辦崗]

28（5）錄入完畢后點(diǎn)擊“保存”，“確認(rèn)”通過后“返回工作臺(tái)”；

放款審批[放款經(jīng)辦崗]

29（6）進(jìn)入條件落實(shí)頁面，錄入放款條件落實(shí)情況；

放款審批[放款經(jīng)辦崗]

30（7）進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)分類頁面，錄入風(fēng)險(xiǎn)分類確認(rèn)結(jié)果，“保存”后“返回工作臺(tái)”；（8）進(jìn)入崗位意見頁面，錄入本崗意見，“保存”后“返回工作臺(tái)”；

放款審批[放款經(jīng)辦崗]

31（9）必做項(xiàng)完成后，點(diǎn)擊“提交”進(jìn)入下一流程；

放款審批[放款復(fù)核崗]

32（2）放款復(fù)核崗工作臺(tái)，處理業(yè)務(wù)單元內(nèi)容；

放款審批[放款復(fù)核崗]

33（6）返回工作臺(tái)，點(diǎn)擊“提交”下一崗審核（或“退回”前手崗修改）；

放款審批[放款審核崗]

34（1）放款審核崗工作臺(tái)，審核并錄入崗位意見后選擇“提交”或“退回”；

放款審批[放款審批崗]

35（1）接收待處理任務(wù)，進(jìn)入放款審批崗工作臺(tái)；

放款審批[放款審批崗]

36（2）進(jìn)入崗位意見頁面，錄入本崗意見，“保存”后“返回工作臺(tái)”；

放款審批[放款審批崗]

37（3-1）點(diǎn)擊“批準(zhǔn)”按鈕，結(jié)束放款流程。

放款審批[放款審批崗]

38（3-2）或點(diǎn)擊“退回”按鈕，退還給前手崗處理。

（三）放款管理

?

放款通知：系統(tǒng)支持放款通知手工發(fā)送和撤銷功能。

?

操作流程：若系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)送核心不成功，放款審批崗可手工發(fā)送核心、完成出賬；若放款通知內(nèi)容有誤，放款審批崗可手工撤銷放款通知。392.7業(yè)務(wù)移交3.2放款通知

放款通知

40（1）放款審批崗選擇待放款借據(jù)，直接進(jìn)行操作（二次確認(rèn)后生效）。

放款通知

?

利率調(diào)整：針對(duì)已經(jīng)放款、但尚未結(jié)清的借據(jù)，可通過利率調(diào)整功能對(duì)原有執(zhí)行利率進(jìn)行調(diào)整；對(duì)于借據(jù)的其它要素，不允許進(jìn)行修改。

?

操作流程：利率調(diào)整崗利率復(fù)核崗利率審核崗利率審批崗413.3利率調(diào)整

利率調(diào)整[放款經(jīng)辦崗]

42（1）放款經(jīng)辦崗選擇客戶借據(jù)，發(fā)起利率調(diào)整流程；

利率調(diào)整[放款經(jīng)辦崗]

43（2）進(jìn)入放款經(jīng)辦崗工作臺(tái)，處理業(yè)務(wù)單元內(nèi)容；

利率調(diào)整[放款經(jīng)辦崗]

44（3）錄入修改后的利率信息，點(diǎn)擊“保存”后“返回工作臺(tái)”；

利率調(diào)整[放款經(jīng)辦崗]

45（4）進(jìn)入崗位意見工作臺(tái)，錄入本崗意見，“保存”后“返回工作臺(tái)”；

利率調(diào)整[放款經(jīng)辦崗]

46（5）返回工作臺(tái)，點(diǎn)擊“提交”按鈕，進(jìn)入下一流程。

利率調(diào)整[放款審批崗]

47（1）進(jìn)入利率調(diào)整頁面，查看利率信息內(nèi)容；

利率調(diào)整[放款審批崗]

48（2）放款審批崗工作臺(tái)，點(diǎn)擊“批準(zhǔn)”結(jié)束流程（或“退回”前手崗）；

（三）放款管理

493.5受托調(diào)整（1）放款經(jīng)辦崗選擇借據(jù)，發(fā)起受托支付清單調(diào)整流程；

受托調(diào)整[放款經(jīng)辦崗]

503.受托調(diào)整（2）進(jìn)入放款經(jīng)辦崗工作臺(tái)；

受托調(diào)整[放款經(jīng)辦崗]

513.受托調(diào)整（4）在受托支付列表頁面，錄入受托支付清單信息；（5）錄入崗位意見內(nèi)容；

受托調(diào)整[放款經(jīng)辦崗]

523.6計(jì)劃調(diào)整（6）返回工作臺(tái)，點(diǎn)擊“提交”進(jìn)入下一流程。

注意事項(xiàng)

注意事項(xiàng)

541、審批流程中，后手崗不能修改前手信息，需采取退回操作，由前手崗修改后再重新提交流程。2、若為受托支付，則受托清單金額之和必須等于借據(jù)金額；若存在還款計(jì)劃，則計(jì)劃還款金額之和必須等于借據(jù)金額。3、還款計(jì)劃一般是針對(duì)項(xiàng)目貸款，按揭貸款不用錄入還款計(jì)劃清單。4、合同階段默認(rèn)取授信