2023年下半年廣東省基金從業(yè)資格我國(guó)基金銷售的法規(guī)體系模擬試題

2023年下半年廣東省基金從業(yè)資格：我國(guó)基金銷售的法規(guī)體系模擬試題本卷共分為2大題40小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目規(guī)定的，請(qǐng)將其代碼填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共20小題，每小題2分，共40分。)1、__無(wú)須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進(jìn)行收益情況的公告。

A．股票基金

B．債券基金

C．混合基金

D．貨幣市場(chǎng)基金2、基金持有人獲取收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則是__。

A．收益保底，超額提成

B．利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

C．按“先進(jìn)先出法”實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險(xiǎn)

D．獲取無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益3、下列職權(quán)中，可以由監(jiān)事會(huì)行使的是____

A：檢查公司財(cái)務(wù)

B：制定公司的具體規(guī)章

C：修改公司章程

D：審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告4、分析和評(píng)價(jià)基金經(jīng)理可以從其__等方面進(jìn)行考察。

A．從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

B．過(guò)往業(yè)績(jī)

C．投資理念

D．操作風(fēng)格5、基金的存款利息收入計(jì)提方式為__。

A．按日計(jì)提

B．按周計(jì)提

C．按月計(jì)提

D．按季計(jì)提6、資本證券__。

A．是由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券

B．持有人有一定的收入請(qǐng)求權(quán)

C．是有價(jià)證券的重要形式

D．是狹義有價(jià)證券7、下列關(guān)于基金運(yùn)作關(guān)系的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是__。

A．基金服務(wù)機(jī)構(gòu)直接與基金托管人產(chǎn)生關(guān)系

B．基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人

C．基金市場(chǎng)上的各種服務(wù)機(jī)構(gòu)通過(guò)自己的服務(wù)參與基金市場(chǎng)

D．監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)行全面監(jiān)管8、下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制總體目的的說(shuō)法，不對(duì)的的是__。

A．保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B．防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益

C．保證基金信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

D．實(shí)現(xiàn)公司利潤(rùn)最大化9、當(dāng)開放式基金基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)也許使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)天接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

A．15%

B．10%

C．9%

D．5%10、國(guó)際上，開放式基金的銷售重要分為直銷和__兩種方式。

A．分銷

B．承購(gòu)包銷

C．余額包銷

D．代銷

11、保本型基金的缺陷不涉及__。

A．保本型基金只有保本期到期后才可以獲得本金保證或收益保證

B．保本型基金有較高的機(jī)會(huì)成本

C．保本型基金要承受通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

D．相對(duì)股票基金，保本型基金收益的不擬定性較大12、下列關(guān)于藍(lán)光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是__。

A．公司注冊(cè)資本為5億

B．公司成立1年以來(lái)，治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善

C．公司無(wú)任何違法違規(guī)行為，社會(huì)信譽(yù)良好

D．公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)較好，資產(chǎn)質(zhì)量良好13、基金銷售費(fèi)用涉及基金的__。

A．申購(gòu)費(fèi)

B．認(rèn)購(gòu)費(fèi)

C．贖回費(fèi)

D．銷售服務(wù)費(fèi)14、____是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，重要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分派、信息披露及互相監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，保證基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

A：招募說(shuō)明書

B：基金協(xié)議

C：托管協(xié)議

D：基金份額發(fā)售公告15、下列關(guān)于印花稅的說(shuō)法，對(duì)的的有__。

A．對(duì)個(gè)人投資者買賣股票暫免征收印花稅

B．對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

C．基金買賣股票暫免征收印花稅

D．對(duì)公司投資者買賣基金份額暫免征收印花稅16、下列選項(xiàng)中，不屬于基金運(yùn)營(yíng)事務(wù)的是__。

A．基金資產(chǎn)核算

B．資金清算

C．信息披露

D．投資征詢17、防范基金銷售機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的措施不涉及__。

A．要增強(qiáng)法制觀念，提高遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，充足結(jié)識(shí)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)的巨大損失

B．要建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系，各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程都應(yīng)有章可循

C．基金銷售機(jī)構(gòu)必須加強(qiáng)對(duì)員工的法律法規(guī)培訓(xùn)，切實(shí)提高員工的職責(zé)意識(shí)和法律意識(shí)

D．要加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理和重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的控制，強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督，做到遵章守紀(jì)、規(guī)范操作18、從公司概況來(lái)說(shuō)，__的公司，其長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展具有一定的優(yōu)勢(shì)。

A．股東數(shù)量較多

B．股東實(shí)力強(qiáng)大

C．持股比例合理

D．股權(quán)變動(dòng)頻繁19、__通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。

A．基金份額持有人

B．基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C．基金托管人

D．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)20、對(duì)基金分析研究的角度重要有__。

A．對(duì)基金市場(chǎng)的分析和評(píng)價(jià)

B．對(duì)基金公司的分析和評(píng)價(jià)

C．對(duì)單個(gè)基金的分析評(píng)價(jià)

D．對(duì)基金經(jīng)理的分析和評(píng)價(jià)二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共20小題，每小題3分，共60分。)1、下列各種監(jiān)督方式，屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查的有__。

A．審閱并分析基金管理公司年度報(bào)告

B．進(jìn)入基金管理公司進(jìn)行檢查

C．審閱基金管理公司定期報(bào)送的公司監(jiān)察稽核報(bào)告

D．詢問(wèn)基金管理公司的工作人員，規(guī)定其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)做出說(shuō)明2、在基金業(yè)績(jī)的計(jì)算中，常用來(lái)作為對(duì)平均收益率的無(wú)偏估計(jì)的指標(biāo)是__。

A．時(shí)間加權(quán)收益率

B．算術(shù)平均收益率

C．幾何平均收益率

D．簡(jiǎn)樸收益率3、下面選項(xiàng)中屬于非上市證券的是____

A：公司債券

B：封閉式基金

C：金融證券

D：憑證式國(guó)債4、下列關(guān)于ETF的說(shuō)法，對(duì)的的有__。

A．ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

B．ETF規(guī)模的變動(dòng)最終取決于市場(chǎng)對(duì)ETF的真正需求

C．ETF會(huì)不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D．我國(guó)首只ETF采用的是抽樣復(fù)制5、無(wú)面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。

A．份數(shù)

B．比例

C．資金

D．?dāng)?shù)量6、以下關(guān)于時(shí)間加權(quán)收益率指標(biāo)的說(shuō)法，對(duì)的的有__。

A．計(jì)算比較簡(jiǎn)便，并考慮到分紅的時(shí)間價(jià)值

B．其假設(shè)前提是基金的分紅金額所有進(jìn)行紅利再投資

C．可以視為基金收益率的一種近似計(jì)算

D．可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資能力7、證券交易所在基金的自律管理中的作用表現(xiàn)在__。

A．封閉式基金需要通過(guò)證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

B．上市開放式基金需要通過(guò)證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

C．交易型開放式指數(shù)基金需要通過(guò)證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

D．經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)授權(quán)，證券交易所對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)8、證券投資基金一般在__結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益。

A．周末

B．月末

C．季末

D．年末9、根據(jù)基金投資目的的不同，基金可以劃分為__。

A．增長(zhǎng)型基金

B．收入型基金

C．混合型基金

D．平衡型基金10、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重要職責(zé)是__。

A．負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行

B．負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益

C．依法全面監(jiān)管全國(guó)的證券發(fā)行、證券交易、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的行為

D．維持公平而有順序的證券市場(chǎng)

11、以投資的標(biāo)的來(lái)劃分，QDⅡ基金可分為__。

A．以股票投資為主的基金

B．以債券投資為主的基金

C．以浮動(dòng)收益投資為主的基金

D．以固定收益投資為主的基金12、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有__。

A．必須為開放式基金

B．基金協(xié)議期限不超過(guò)5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣

D．基金份額持有人不少于1000人13、基金市場(chǎng)參與主體中，__在整個(gè)基金的運(yùn)作中起核心作用。

A．基金份額持有人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)14、以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與收益關(guān)系的描述對(duì)的的是__。

A．在證券投資中，收益和風(fēng)險(xiǎn)形影相隨，收益以風(fēng)險(xiǎn)為代價(jià)，風(fēng)險(xiǎn)用收益來(lái)補(bǔ)償

B．風(fēng)險(xiǎn)和收益的本質(zhì)聯(lián)系可以表述公式是：預(yù)期收益率：無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率+風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

C．收益與風(fēng)險(xiǎn)相相應(yīng)

D．預(yù)期收益率是投資者承受各種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)得的補(bǔ)償15、下列債券發(fā)行的定價(jià)方式中，__是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)者最高收益率作為全體中標(biāo)者的最終收益率。

A．以價(jià)格為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)

B．以價(jià)格為標(biāo)的的美式招標(biāo)

C．以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)

D．以收益率為標(biāo)的的美式招標(biāo)16、某公司擬申請(qǐng)上市發(fā)行股票，發(fā)行后公司股份總數(shù)為5億股，股本總額為5億元人民幣，則該公司公開發(fā)行的股份應(yīng)至少為__億股。

A．2.5

B．1.25

C．1

D．0.517、我國(guó)按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為__。

A．國(guó)家股

B．法人股

C．社會(huì)公眾股

D．外資股18、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，保證基金銷售資金的清算與交