2023年反洗錢知識測試題不含答案

２02３年反洗錢知識測試題一、單選題1.對新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，保險機構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果,在保險協(xié)議成立后的（)個工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。A.３B.5Ｃ.１0Ｄ.15相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的告知（銀發(fā)〔2023〕２號）、關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的告知(保監(jiān)發(fā)〔2０23〕11０號）2．對于已確立過風(fēng)險等級的客戶,金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險限度設(shè)立相應(yīng)的重新審核期限,實現(xiàn)對風(fēng)險的動態(tài)追蹤。對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶，至少每()進行一次審核。A．季度Ｂ.半年C.一年D.兩年相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的告知（銀發(fā)〔2023〕2號)、關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的告知(保監(jiān)發(fā)〔2023〕110號）3．客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)不涉及()Ａ.國家或地區(qū)因素B.行業(yè)因素Ｃ.業(yè)務(wù)因素D.客戶性別因素相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的告知(銀發(fā)〔2023〕2號）、關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的告知（保監(jiān)發(fā)〔２０23〕1１0號)4.保險機構(gòu)應(yīng)保證客戶風(fēng)險評估工作流程具有（）或可追溯性。Ａ.可稽核性B.可復(fù)核性C.可行性Ｄ．可驗證性相關(guān)制度:關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的告知（保監(jiān)發(fā)〔2023〕110號）5.依據(jù)“風(fēng)險為本”原則,保險機構(gòu)在洗錢風(fēng)險較高的領(lǐng)域應(yīng)采用（)的反洗錢措施。Ａ.適當(dāng)B.簡化C.強化D．一定相關(guān)制度:關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的告知（保監(jiān)發(fā)〔2023〕110號)6.《反洗錢法》的立法宗旨是為了()A.防止洗錢活動，維護金融秩序,遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪B.打擊洗錢活動,維護金融秩序,遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪C.防止和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪D.防止或打擊洗錢活動,維護金融秩序,遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》(中華人民共和國主席令第五十六號)７.機構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（）A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的D.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》(中華人民共和國主席令第五十六號)8.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機構(gòu)對客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)至少保存（)年。A.5年B．2０23Ｃ.2023D.2023相關(guān)制度:《中華人民共和國反洗錢法》(中華人民共和國主席令第五十六號)9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中,針對情節(jié)嚴(yán)重的,國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的()給予紀(jì)律處分。A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長B.反洗錢專干C.董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員Ｄ.其他直接負(fù)責(zé)人員相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號）１０.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動,有權(quán)向（)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。Ａ.司法機關(guān)B.本地保監(jiān)局或保監(jiān)會C.反洗錢監(jiān)測分析中心Ｄ.反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號)１1.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢的可疑交易活動予以核算和查證的行為是（)A.現(xiàn)場檢查B．現(xiàn)場走訪C.反洗錢調(diào)查D.高管約談相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》(中華人民共和國主席令第五十六號)12.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用連續(xù)的客戶身份辨認(rèn)措施?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或者身份證明文獻已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）A．繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)Ｂ.采用臨時凍結(jié)賬戶C．中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D.不予理睬相關(guān)制度:《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[202３]第２號)13.金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素,劃分風(fēng)險等級,并在連續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)()來自于其他國家(地區(qū))的客戶。A．低于B.高于Ｃ．略低于Ｄ.略高于相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2023］第２號)１４.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度,遵循()的原則,針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特性的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采用相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì),了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。A.實事求是B．規(guī)范管理Ｃ.嚴(yán)進寬出D．了解你的客戶相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[２023]第2號）15.在被保險人或者受益人請求保險公司補償或者給付保險金時,如金額（）以上,保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文獻,確認(rèn)被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文獻的復(fù)印件或者影印件。A．人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元B．人民幣2萬以上或者外幣等值20２3美元C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元D.人民幣20萬以上或者外幣等值2０２30美元相關(guān)制度:《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[２0２3］第2號)16.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。A.２B.3C.5D.１０相關(guān)制度:《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2023〕第3號）17.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析,全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息,保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。Ａ．交易金額B.發(fā)生頻率Ｃ.業(yè)務(wù)D．客戶相關(guān)制度:《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2０２3〕第3號）１8.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)鈔票融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告內(nèi)容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正告知，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補正告知之日起（)個工作日內(nèi)補正。A.2B．3Ｃ.5D.10相關(guān)制度：《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔２０2３〕第3號）19．對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）A.分別提交大額交易報告和可疑交易報告Ｂ．只提交大額交易報告C.只提交可疑交易報告D.兩個報告都不需要提交相關(guān)制度：《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔202３〕第3號)20.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展（）監(jiān)測。A.定期B.實時Ｃ.不定期D．階段性相關(guān)制度:《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2０23〕第3號）21．直接或者間接擁有超過（）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人是鑒定公司受益所有人的基本方法。A．１５%B.20%Ｃ.２5%D.３0%相關(guān)制度:《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份辨認(rèn)工作有關(guān)問題的告知》（銀發(fā)〔２0２3〕16４號）22.金融機構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機構(gòu)開展受益所有人身份辨認(rèn)工作,但應(yīng)當(dāng)通過(）擬定雙方的反洗錢職責(zé)。A．口頭約定Ｂ．郵件Ｃ.書面形式D．告知相關(guān)制度：《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份辨認(rèn)工作有關(guān)問題的告知》(銀發(fā)〔2０23〕164號）二、判斷題1.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的,不管所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。()相關(guān)制度:《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2０23〕第3號）2.金融機構(gòu)對當(dāng)天單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元）的鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其他形式的鈔票收支需要報送大額交易報告。(）相關(guān)制度:《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔20２3〕第3號）３．對于明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時,以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告,并配合反洗錢調(diào)查。()相關(guān)制度:《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2０23〕第3號）４.恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開展回溯性調(diào)查。（)相關(guān)制度：《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔２023〕第３號)5.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔２023〕第3號）不合用于保險專業(yè)代理公司和保險經(jīng)紀(jì)公司。(）相關(guān)制度:《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔202３〕第３號）6.對交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊(但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位)的大額交易,如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。（)相關(guān)制度:《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2０23〕第３號）7．金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，對依法監(jiān)測、分析、報告可疑交易的有關(guān)情況予以保密,不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。（）相關(guān)制度:《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔20２3〕第3號)８.當(dāng)客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文獻種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶。()相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[２0２３]第2號）9.在自然人客戶身份辨認(rèn)中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。()相關(guān)制度:《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2023]第2號)10.客戶由別人代理在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文獻進行核對并登記，可以不對代理人進行審核。（）相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令［202３］第2號)11.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。(）相關(guān)制度:《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2023]第2號）12.金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)續(xù)存期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新辨認(rèn)。（）相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[20２３］第2號)13.客戶身份辨認(rèn)的完整流程涉及了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（)相關(guān)制度:《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[２０2３］第2號）14.任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者規(guī)定金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文獻。（)相關(guān)制度:《中華人民共和國反洗錢法》(中華人民共和國主席令第五十六號）15.金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢信息中心報告。（）相關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》(中華人民共和國主席令第五十六號）１６.對于金融機構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的,情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員,處一萬元以上五萬元以下罰款。(）相關(guān)制度:《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號)17．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法采用防止、監(jiān)管措施,建立健全客戶身份辨認(rèn)制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度,履行反洗錢義務(wù)。（）相關(guān)制度:《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民共和國主席令第五十六號)18.按照風(fēng)險來源,保險機構(gòu)洗錢風(fēng)險可分為內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險。（)相關(guān)制度:關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的告知(保監(jiān)發(fā)〔２023〕110號）19.投保政策性或強制性保險產(chǎn)品,可不開展洗錢風(fēng)險評估和客戶風(fēng)險等級劃分工作，但仍應(yīng)開展客戶資料和交易記錄保存等其他反洗錢工作。(）相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的告知(保監(jiān)發(fā)〔2023〕110號)２0.金融機構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢風(fēng)險評估及客戶風(fēng)險等級劃分流程，賦予同一客戶在本金融機構(gòu)唯一的風(fēng)險等級,但同一客戶可以被同一集團內(nèi)的不同金融機構(gòu)賦予不同的風(fēng)險等級。（）相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的告知（銀發(fā)〔2０23〕2號)21．金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并擬定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份辨認(rèn)工作的目的，采用定量和定性相結(jié)合的方法,對非自然人客戶的股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)以及財務(wù)決策、人事任免、經(jīng)營管理等情況進行綜合判斷。()相關(guān)制度:《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份辨認(rèn)工作有關(guān)問題的告知》(銀發(fā)〔20２3〕16４號)２2.假如未辨認(rèn)出直接或者間接擁有超過２5%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或者對滿足前述標(biāo)準(zhǔn)的自然人是否為受益所有人存疑的,應(yīng)當(dāng)考慮將通過人事、財務(wù)等方式對公司進行控制的自然人鑒定為受益所有。()相關(guān)制度:《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份辨認(rèn)工作有關(guān)問題的告知》（銀發(fā)〔2０２3〕16４號)23．在與來自ＦATF名單所列的高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進行交易時,金融機構(gòu)應(yīng)采用與高風(fēng)險相匹配的強化身份辨認(rèn)、交易監(jiān)測等控制措施，發(fā)現(xiàn)可疑情形時應(yīng)當(dāng)及時提交可疑交易報告,必要時拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。(）相關(guān)制度：《中國人民銀行關(guān)于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的告知》(銀辦發(fā)〔20２3〕１30號）24.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化內(nèi)部管理措施,更新技術(shù)手段,逐步完善相關(guān)信息系統(tǒng)，采用切實可行的管理措施，保證交易記錄和客戶身份信息完整準(zhǔn)確,便于開展資金監(jiān)測,配合反洗錢監(jiān)管和案件調(diào)查。（)相關(guān)制度:《中國人民銀行關(guān)于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的告知》（銀辦發(fā)〔2０23〕13０號）三、多選題1.強化的和連續(xù)性的客戶盡職調(diào)查涉及(）A.進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、實際受益人情況B．進一步了解客戶投保目的、收入狀況及保險費資金來源C.進一步分析客戶的交易行為，審核投保人保險費支付能力是否與其經(jīng)濟狀況相符合，規(guī)定客戶提供財務(wù)證明文獻Ｄ．適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的收集或更新頻率相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的告知(保監(jiān)發(fā)〔202３〕1１０號)2.下面哪些是保險機構(gòu)開展洗錢風(fēng)險管理和客戶分類管理工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則:()A.風(fēng)險為本原則Ｂ．動態(tài)管理原則Ｃ．有效性原則D.保密原則相關(guān)制度:關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的告知（保監(jiān)發(fā)〔202３〕1１０號)3.對于投保以下哪些產(chǎn)品的,必須開展外部風(fēng)險評估（)Ａ.投資型保險產(chǎn)品B.政策性或強制性保險產(chǎn)品C.具有儲蓄功能的保險產(chǎn)品D.保險機構(gòu)經(jīng)評估后認(rèn)為洗錢風(fēng)險較大的其他產(chǎn)品相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的告知(保監(jiān)發(fā)〔20２３〕110號）４．對于具有下列哪些情形之一的客戶，金融機構(gòu)可直接將其風(fēng)險等級擬定為最高（）A．客戶被列入我國發(fā)布或認(rèn)可的應(yīng)實行反洗錢監(jiān)控措施的名單Ｂ．客戶為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人C.客戶多次涉及可疑交易報告Ｄ．客戶拒絕金融機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查工作相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的告知(銀發(fā)〔2０２3〕２號)5.客戶風(fēng)險等級劃分的參考要素涉及()A．客戶特性B．地區(qū)Ｃ.業(yè)務(wù)Ｄ.職業(yè)(行業(yè))相關(guān)制度：中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的告知（銀發(fā)〔２023〕2號)６.保險機構(gòu)可對低風(fēng)險產(chǎn)品和低風(fēng)險客戶采用哪些簡化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施()A．在退保、理賠環(huán)節(jié)再核算被保險人、受益人與投保人的關(guān)系B．適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期C.可不對客戶進行身份辨認(rèn)D.在合理的交易規(guī)模內(nèi),適當(dāng)減少客戶身份辨認(rèn)措施的頻率或強度相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的告知（保監(jiān)發(fā)〔2023〕1１0號)７.在承保階段,財產(chǎn)保險公司客戶身份辨認(rèn)的辨認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為金額達成下列哪些規(guī)定限額以上的保險協(xié)議（）A.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以鈔票形式繳納的財產(chǎn)保險協(xié)議B.單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2０23美元以上且以鈔票形式繳納的人身保險協(xié)議C．保險費金額人民幣２0萬元以上或者外幣等值２萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險協(xié)議D.保險費金額人民幣10萬元以上或者外幣等值1萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險協(xié)議相關(guān)制度:《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2０23]第2號)8.金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)的重要情形涉及（)A.客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文獻種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的Ｃ.客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法規(guī)定協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D.金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者互相矛盾的。相關(guān)制度:《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[２０2３]第２號)9.《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（)原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。Ａ．安全B.準(zhǔn)確C.完整D．保密相關(guān)制度:《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令［20２3]第2號)10.保險公司在辦理()時,履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)時合用《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。Ａ.承保業(yè)務(wù)B.理賠業(yè)務(wù)C.再保險業(yè)務(wù)D.退保業(yè)務(wù)相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2023］第2號）１1.金融機構(gòu)除核對身份證件外,還可采用(）等措施辨認(rèn)客戶身份A.規(guī)定客戶補充其他身份資料或身份證明文獻B．回訪客戶C.實地查訪D．向公安、工商行政管理部門核算相關(guān)制度:《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[2023]第2號）1２.對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（)等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。客戶為外國政要的,金融機構(gòu)應(yīng)采用合理措施了解其資金來源和用途。A．資金來源Ｂ.資金用途C.經(jīng)濟狀況Ｄ.經(jīng)營狀況相關(guān)制度：《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[２023］第２號)13．下列關(guān)于客戶身份辨認(rèn)制度的說法對的的有(）Ａ．客戶身份辨認(rèn)制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份辨認(rèn)的規(guī)定滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去C.為有效開展客戶身份辨認(rèn)工作，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險客戶辨認(rèn)系統(tǒng)D.金融機構(gòu)應(yīng)在連續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,盡量保持客戶的風(fēng)險等級不變相關(guān)制度:《金融機構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會令[20２3］第２號）14.關(guān)于可疑交易報告，以下說法對的的有：（）A.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的,不管所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告B.對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告Ｃ.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后,及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過１0個工作日D．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)進行評估,并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)相關(guān)制度:《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2023〕第3號）15．金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告下列哪些大額交易(）A.當(dāng)天單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元）、外幣等值１萬美元以上（含1萬美元)的鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其他形式的鈔票收支B.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)天單筆或者累計交易人民幣２０0萬元以上(含200萬元）、外幣等值２0萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)Ｃ.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)天單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含５0萬元）、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)D.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)天單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含２0萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)相關(guān)制度:《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔２0２3〕第3號)16.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并對其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)涉及并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下哪些因素(）A.中國人民銀行及其分支機構(gòu)發(fā)布的反