2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范練習題(一)及答案

2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范練習題(一)及答案單選題（共50題）1、(2016年)請回答下列問題。A.審慎監(jiān)管原則B.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則C.保障投資者利益原則D.依法監(jiān)管原則【答案】B2、關于基金銷售機構(gòu)對基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價，以下說法錯誤的是（）。A.采用問卷等進行調(diào)查的，基金銷售機構(gòu)應當制定統(tǒng)一的問卷格式B.基金銷售機構(gòu)調(diào)查和評價基金投資人風險承受能力的方法應當嚴格保密C.基金銷售機構(gòu)可以采用當面、信函、網(wǎng)絡等方式對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查D.基金銷售機構(gòu)應當建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案，并對投資者風險等級進行動態(tài)管理【答案】B3、(2016年)（）是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會D.證券基金機構(gòu)【答案】A4、與道德相比，法律的調(diào)整范圍是（）。A.個人信仰B.行為結(jié)果C.心理動機D.個人精神世界【答案】B5、以下選項中，不屬于金融交易的組織方式的是()。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜臺交易方式D.電信網(wǎng)絡交易方式【答案】A6、基金銷售人員基金行為規(guī)范要求，基金銷售人員在與投資者交往中的禮儀要求不包括（）。A.穩(wěn)重大方B.熱情誠懇C.統(tǒng)一著裝D.語言和行為舉止文明禮貌【答案】C7、基金銷售機構(gòu)的以下做法，不符合基金銷售機構(gòu)人員管理和培訓要求的是（）。A.要求基金銷售人員及時自行辦理執(zhí)業(yè)注冊并反饋辦理情況B.對所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機構(gòu)來組織與基金銷售相關的職業(yè)培訓C.通過網(wǎng)絡方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進行披露D.對基金銷售人員的流動情況進行登記管理【答案】A8、關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是（）。A.存在前端收費和后端收費兩種模式B.后端收費模式是指在認購基金份額時就支付費用C.前端收費模式是指在認購基金份額時不收費D.前端收費的認購費率一般會隨著基金持有時間的延長而遞減【答案】A9、(2017年)下列關于LOF份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)托管的說法中，正確的是（）。A.投資者將托管在某證券經(jīng)營機構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營機構(gòu)屬于跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管B.投資者通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)獲得的基金份額登記在中國證券登記結(jié)算有限責任公司的證券登記系統(tǒng)中C.登記在中國證券登記結(jié)算有限責任公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)內(nèi)的基金份額，可以在場內(nèi)辦理申購和贖回業(yè)務D.LOF采取“份額申購、份額贖回”原則【答案】B10、下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A11、2001年9月，我國第一只開放式基金——（）誕生。A.華安創(chuàng)新B.基金開元C.基金金泰D.淄博基金【答案】A12、基金托管人的信息披露義務主要是辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項，具體涉及（）、代理清算交割、會計核算、凈值復核、投資運作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。A.上市交易B.基金募集C.基金資產(chǎn)保管D.投資運作【答案】C13、下列關于投資者教育的內(nèi)容的說法錯誤的是()。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護教育D.投資風險教育【答案】D14、下列有關股票、債券、基金的敘述中，錯誤的是（）。A.基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品B.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領域C.基金的投資收益與風險介于股票和債券之間D.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)的集合投資方式【答案】D15、根據(jù)基金職業(yè)道德規(guī)范中保密的基金要求，下列做法錯誤的是（）。A.未公開尚處于禁止公開期間的信息B.不向第三者透露作為秘密的信息C.與同事交流自己已獲得的秘密D.不泄露執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息【答案】C16、（2020年真題）關于貨幣市場基金偏離度，以下表述錯誤的是（）。A.當負偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理人需要向中國證監(jiān)會報告并履行信息披露義務B.當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應該使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失C.當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應該暫停接受贖回D.在中期報告和年度報告中，基金管理人需披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過0.5%的信息【答案】C17、以下選項中，()不是證券投資基金的特點。A.集合理財、專業(yè)管理B.個人自愿、風險自擔C.利益共享、風險共擔D.組合投資、分散風險【答案】B18、合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理的()。A.獨立性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】C19、內(nèi)部控制的（）是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。A.健全性B.有效性C.獨立性D.成本效益【答案】B20、公募基金和私募基金是將投資基金按照（）標準進行的分類。A.法律形式B.資金募集方式C.投資對象D.運作方式【答案】B21、根據(jù)基金從業(yè)人員行為自律準則要求，以下行為錯誤的是（）。A.確?；鸸芾砣死鍮.維護社會公眾利益C.優(yōu)先保證持有人利益D.自覺遵守法律法規(guī)【答案】A22、關于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點，以下陳述不正確的是（）。A.開放式基金成為主流產(chǎn)品B.基金行業(yè)分散趨勢突出C.快速發(fā)展，市場地位和影響不斷提高D.基金市場競爭加劇【答案】B23、中國證監(jiān)會頒布了（）對基金管理公司治理的目標、原則、結(jié)構(gòu)有明確的規(guī)定。A.ⅡB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D24、開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.30%C.25%D.50%【答案】C25、當期基金合同生效不足（）個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。A.1B.2C.3D.5【答案】B26、下列關于上市開放式基金的表述中，錯誤的是（）。A.是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回C.不可以在交易所進行份額交易D.不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價現(xiàn)象【答案】C27、關于基金宣傳推介材料的語言表述，說法錯誤的是（）。A.不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失B.不得夸大或者片面宣傳基金C.不得虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏D.允許預測基金的投資業(yè)績【答案】D28、（2017年真題）開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起（）內(nèi)，應將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。A.60日B.15日C.45日D.30日【答案】C29、股票基金、債券基金申購和贖回通常應遵循（）原則。A.金額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.份額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】B30、下列關于QDII基金的表述，正確的是（）。A.QDII可以融資購買證券B.QDII可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品C.QDII可以投資貴金屬憑證D.QDII可以投資房地產(chǎn)抵押按揭【答案】B31、基金管理人除依法取得報酬外，應當履行忠實義務，以下選項中，違背了忠實義務的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B32、()對證券基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊登記機構(gòu)【答案】B33、（2016年真題）（）是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假記載B.誤導性陳述C.重大遺漏D.詆毀他人【答案】A34、基金銷售渠道審慎調(diào)查不包括（）。A.基金代銷機構(gòu)對基金管理人B.基金管理人對基金代銷機構(gòu)C.基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互審慎調(diào)查D.基金投資人對基金管理人和基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查【答案】D35、下列關于基金管理人對開放式基金巨額贖回的處理方式的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A36、（2021年真題）公募基金管理人申請募集基金時，應向中國證監(jiān)會提交的募集申請文件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A37、下列關于基金年度報告和半年度報告的說法中，錯誤的是（）。A.基金半年度報告需要披露所有的關聯(lián)關系B.基金的半年度報告不要求進行審計C.基金年度報告的財務會計報告必須經(jīng)過審計D.基金半年度報告摘要的財務報表附注無須對重要的報表項目進行說明【答案】A38、一般而言，風險從小到大的順序是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、IC.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A39、(2017年)基金銷售機構(gòu)應具備以下條件（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V【答案】C40、基金監(jiān)管活動的要素包括（）等。A.原則、內(nèi)容、方式、手段B.目標、原則、方式、手段C.目標、體制、內(nèi)容、方式D.目標、體制、手段、方式【答案】C41、（2017年真題）中國證券登記結(jié)算有限責任公司（下列簡稱“中登”）將確認的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認后的申購贖回信息發(fā)送至相關機構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購贖回信息的機構(gòu)不包括（）。A.基金股東B.代銷機構(gòu)總部C.基金托管人D.基金管理人【答案】A42、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗的基礎上，提出銀行的合規(guī)部門應該是獨立的。這一獨立性概念包含的要素不包括（）。A.合規(guī)部門應在銀行內(nèi)部享有正式地位B.應由三名集團合規(guī)官或合規(guī)負責人全面負責協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風險管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負責人的職位安排上，應避免他們的合規(guī)職責與其所承擔的任何其他職責之間產(chǎn)生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責，應能夠獲取必需的信息并能接觸到相關人員【答案】B43、基金銷售機構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構(gòu)中從事（）等相關活動的人員。A.宣傳推介基金B(yǎng).發(fā)售基金份額C.辦理基金份額申購和贖回D.以上都是【答案】D44、（）年（）發(fā)布《證券投資基金評價業(yè)務自律管理規(guī)則（試行）》。A.2010，中國證監(jiān)會B.2010，中國證券業(yè)協(xié)會C.2009，中國證監(jiān)會D.2009，中國證券業(yè)協(xié)會【答案】B45、（）不屬于基金公司的其他支持性部門。A.人力資源部B.財務部C.后臺運營部D.行政管理部【答案】C46、基金銷售機構(gòu)，是指依法辦理（）基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構(gòu)。A.開放式B.封閉式C.發(fā)起式D.契約式【答案】A47、不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.25%B.75%C.50%D.100%【答案】A48、(2017年)下列選項中，對于私募基金合格投資者表述正確的是（）。A.在私募基金管理人當中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視為合格投資人B.投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的受