2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識通關題庫(附帶答案)

2022年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識通關題庫(附帶答案)單選題（共50題）1、下列關于債券流動性的表述，說法錯誤的是（）。A.流動性是指債券的投資者將手中的債券變現(xiàn)的能力B.通常債券的流動性大小用債券的買賣價差的大小反映C.買賣價差較小的債券的流動性比較低D.買賣差價較大的債券的流動性比較低【答案】C2、權證的基本要素不包括（）。A.存續(xù)時間B.行權比例C.標的資產D.贖回條款【答案】D3、在中國，渤海產業(yè)投資基金采取()基金形式進行運作。A.有限合伙制B.公司制C.信托制D.無限責任制【答案】C4、通過對（）和（）的比較分析，可以了解投資者對該基金的認可程度。A.基金份額變動情況；持有人結構B.基金分紅能力；持有人結構C.基金盈利能力；持有人結構D.基金份額表動情況；基金盈利能力【答案】A5、與其他指數基金一祥，（）會不可避免地承擔所跟蹤指數面臨的系統(tǒng)性風險。A.ETFB.混合基金C.股票基金D.債券基金【答案】A6、下列關于股票的說法，錯誤的是()。A.股票本身就具有價值B.按照股東權利分類，股票可以分為普通股和優(yōu)先股C.股票的市場價格由股票的價值決定D.股票的市場價格呈現(xiàn)出高低起伏的波動性特征【答案】A7、（）是由發(fā)行公司委托存券銀行發(fā)行的。A.全球存托憑證B.美國存托憑證C.無擔保的存托憑證D.有擔保的存托憑證【答案】D8、下列不屬于投資風險的主要因素是（）A.市場價格B.在規(guī)定時間和價格范圍內買賣證券的難度C.借款方還債的能力和意愿D.內部欺作【答案】D9、（）指在市場利率下行的環(huán)境中，附息債券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原債券到期收益率的利率水平再投資于相同屬性的債券，而產生的風險。A.流動性風險B.再投資風險C.信用風險D.系統(tǒng)性風險【答案】B10、如果某債券基金的久期為3年，市場利率由5%下降到4%，則該債券基金的資產凈值約（）。A.增加12%B.增加3%C.減少3%D.減少12%【答案】B11、做市商可以分為多元做市商和()。A.法定做市商B.非法定做市商C.特定做市商D.非特定做市商【答案】C12、Brinson方法較為直觀、易理解，以下不屬于基金收益與基準組合收益的差異歸因的因素是（）。A.資產配置B.行業(yè)選擇C.交叉效應D.風險調整【答案】D13、房地產權益基金通常以（）形式發(fā)行，定期開放申購和贖回。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.公司型基金D.ETF【答案】B14、根據基金的分類標準，正確的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B15、目前，我國股票型封閉式基金托管費一般按基金資產凈值的（）的年費率計提。A.0.15%B.0.10%C.0.25%D.0.50%【答案】C16、以下指標中，可以反映股票基金風險的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ【答案】C17、美國納斯達克市場采用的交易制度是()。A.特定做市商B.多元做市商C.單一做市商D.指定做市商【答案】B18、關于優(yōu)先股、普通股和債券的表決權和收益分配權，以下表述正確的是（）。A.普通股不可以選舉董事B.優(yōu)先股沒有到期期限，無需歸還股本，每年有一筆固定的股息，相當于永久年金的債券,但其股息一般比債券利息要低一些C.債券是最后一個被償還的，剩余資產在債券持有人中按比例分配D.優(yōu)先股是股東以不享有表決權為代價而換取的對公司盈利和剩余財產的優(yōu)先分配權【答案】D19、（）是銀行發(fā)行的具有固定期限和一定利率的，可以在二級市場轉讓的金融工具。A.銀行承兌匯票B.商業(yè)票據C.大額可轉讓定期存單D.同業(yè)存單【答案】C20、（）也適用于經營暫時陷入困難的以及有破產風險的公司對于資產包含大是現(xiàn)金的公司是更為理想的估值指標。A.市盈率B.市凈率C.市現(xiàn)率D.市銷率【答案】B21、（）從事期貨黃金交易。A.上海黃金交易所B.上海期貨交易所C.上海證券交易所D.深證證券交易所【答案】B22、下列關于投資者需求關鍵因素的說法錯誤的是（）。A.通常情況下，投資期限越長，則投資者對流動性的要求越高B.風險承擔意愿則取決于投資者的風險厭惡程度C.風險承受能力取決于投資者的境況，包括其資產負債狀況、現(xiàn)金流入情況和投資期限D.投資者的風險容忍度取決于其風險承受能力和意愿【答案】A23、通過（）分析，可直接了解企業(yè)的盈利能力狀況和獲利能力，并通過收入、成本費用的分析，解析企業(yè)獲利能力高低的原因，進而評價企業(yè)是否具有可持續(xù)發(fā)展能力。A.所有者權益變動表B.利潤表C.現(xiàn)金流量表D.資產負債表【答案】B24、若IF1801合約上一交易日的結算價位3000點,則下列申報指令在交易時屬于無效指令的是（）。A.以3000.2點限價指令開倉IF1801合約B.以2700.0點限價指令開合IH801合約C.以3300.0點限價指令開念IH801合約D.以3300.8點限價指令開倉IF1801合約【答案】D25、開放式股票型基金份額凈值的計算一般（）進行一次。A.每個交易日B.每周C.每月D.每季度【答案】A26、關于上升收益率曲線，以下說法正確的是（）。A.上升收益率曲線表示短期債券收益率較高B.上升收益率曲線只適用于政府債券C.上升收益率曲線一般發(fā)生在新興國家債券市場D.上升收益率曲線也叫正向收益率曲線【答案】D27、以下不屬于基金公司投資交易過程中交易執(zhí)行環(huán)節(jié)風險的是（）A.未踐行最佳執(zhí)行原則，交易效率低或差錯率高B.交易的執(zhí)行獨立于基金經理C.對交易對手風險的評估與控制不足D.交易價格顯著偏離公允價格【答案】B28、A基金的基金管理人決定進行利潤分配，每10份基金份額派發(fā)紅利0.5元，某投資者持有20000份A基金，選擇了紅利再投資方式，其除息前對應的A基金資產價值30000元，則除息后該投資者的A基金資產價值為（）元。A.20000B.30000C.29000D.31000【答案】B29、以下關于基金投資管理三大根本能力的說法錯誤的是（）。A.基金投資管理的三大根本能力為風險管理能力、證券選擇能力和時機選擇能力B.投資組合管理首要的是風險管理，要在控制風險的基礎上創(chuàng)造穩(wěn)定、可持續(xù)的超額收益C.超額收益的來源主要通過證券選擇和時機選擇D.證券選擇能力為基金通過選擇價值被高估的證券產生額外收益的能力【答案】D30、目前,我國證券投資基金管理費計提后,一般按（）向管理人支付。A.月B.季C.日D.周【答案】A31、對基金管理人從事基金管理活動取得的收入,依照稅法的規(guī)定征收（）。A.所得稅B.消費稅C.增值稅D.關稅【答案】A32、相對于期貨合約，下列關于遠期合約缺點的表述錯誤的是（）。A.遠期合約需要按合約價值交納保證金B(yǎng).遠期合約市場的效率偏低C.遠期合約的流動性較差D.遠期合約的違約風險較高【答案】A33、.某10年期、半年付息一次的附息債券的麥考萊久期為8.6，應計收益率4%，則修正的麥考萊久期為()。A.8.0B.8.17C.8.27D.8.37【答案】C34、某企業(yè)有一張帶息票據（單利計息），面額為12000元，票面利率為4%，出票日期為4月15日，6月14日到期（共60天），則到期日的利息為（）元。A.60B.120C.80D.480【答案】C35、每股股票所代表的實際資產的價值是股票的()。A.清算價值B.賬面價值C.票面價值D.內在價值【答案】B36、貨幣市場的特點包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C37、衡量企業(yè)最大化股東財富能力的比率是（）。A.資產收益率B.資產負債率C.凈資產收益率D.銷售利潤率【答案】C38、以下關于下行標準差的局限性，說法正確的是（）。A.只能基于交易數據計算B.只能選用0作為目標收益率C.若在考察期間表現(xiàn)一直超越目標，將得不到足夠的數據點計算下行標準差D.無法刻畫基金收益率不達目標的風險【答案】C39、關于基金托管人在估值業(yè)務中的責任，以下表述正確的是（）A.當基金托管人對基金管理人采用的估值原則及技術有異議時，以托管人意見為準B.經與基金管理人協(xié)商，基金托管人可不對基金估值進行復核C.基金托管人有權利對基金估值進行復核，但可以免除相關責任D.基金托管人進行基金估值復核工作時，可以參考中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的估值指引【答案】D40、下列關于到期收益率影響因素的說法，錯誤的是（）。A.在其他因素相同的情況下，債券市場價格與到期收益率呈反方向增減B.在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低C.在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率呈同方向增減D.在市場利率波動的情況下，再投資收益率可能不會維持不變，會影響投資者實際的持有到期收益率【答案】B41、（）是使用一家上市公司的市盈率、市凈率等指標與其競爭者對比，以決定該公司價值的方法。A.內在價值法B.相對價值法C.市場價值法D.證券價值法【答案】B42、利潤表亦稱()。A.收益表B.損失表C.損益表D.匯總表【答案】C43、利潤表是（）報表。A.靜態(tài)B.動態(tài)C.長期D.短期【答案】B44、以下不屬于基金公司投資決策委員會職責的是（）。A.確定不同管理級別的操作權限B.制定投資組合的具體方案C.審訂公司投資管理制度的業(yè)務流程D.對基金公司重大投資活動進行管理【答案】B45、下列關于私募股權投資的表述，錯誤的是（）。A.通常采用非公開募集的形式籌集資金B(yǎng).流動性好C.起源于美國D.對未上市公司的投資【答案】B46、下列關于另類投資的局限性，說法錯誤的是（）。A.流動性較差B.杠桿率偏低C.估值難度大D.缺乏監(jiān)管【答案】B47、投資經理因預期市場利率將會下浮1%而對債券投資組合進行調整。以下選項中，他（她）最有針對性的調整是（）A.杠桿率B.流動性C.信用結構D.組合久期【答案】D48、某人以等額本息法償還2年期10萬元貸款，還款利率為10%并按復利計算，每年償還一次，2年償清，則每年需要償還的金額M滿足（）A.Mx(FV,10%,1)+Mx(FV,10%,2)=100000B.Mx(PV,10%，2)=1000