2023年證券投資基金真題第四部分

證券業(yè)從業(yè)資格考試《證券投資基金》真題一、單項(xiàng)選擇題(本大題共60小題,每小題0.5分,共30分。以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目規(guī)定。)

1.將眾多投資者的資金集中起來,并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金()的特點(diǎn)。?A.集合理財(cái)Ｂ.組合投資Ｃ.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)Ｄ．分散風(fēng)險(xiǎn)?２．（)是基金設(shè)立申報(bào)過程中須提交的重要文獻(xiàn)之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文獻(xiàn)。?A.基金契約B．招募說明書Ｃ．托管協(xié)議D.代銷協(xié)議

3.ＥＴF基金最早產(chǎn)生于()。?Ａ.英國Ｂ．美國C.中國D.加拿大?4．證券投資基金的重要投資方向是（）。

A．實(shí)業(yè)Ｂ.上市公司的投資項(xiàng)目Ｃ.信貸Ｄ．有價(jià)證券

５．基金評(píng)價(jià)的角度不涉及（）。

Ａ．對(duì)單個(gè)基金的分析和評(píng)價(jià)Ｂ.對(duì)基金經(jīng)理的分析和評(píng)價(jià)

Ｃ.對(duì)基金公司的分析和評(píng)價(jià)D．對(duì)基金行業(yè)的分析和評(píng)價(jià)?6．以下幾種基金,最不適宜長期投資的是(）。

A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)．股票基金C．債券基金Ｄ．混合基金

7．增長型基金的基本目的為(）。

A．追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入Ｂ.追求資本增值?C．追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)的投資業(yè)績Ｄ.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧

８.從基金的資金來源和用途劃分,證券投資基金可分為（）。?A．公募基金和私募基金B(yǎng).開放式基金和封閉式基金?C．在岸基金和離岸基金D．公司型基金和契約型基金?9.與私募基金相比,公募基金具有的特點(diǎn)是()。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)較高B.投資活動(dòng)所受到的限制和約束少

C．基金募集對(duì)象不固定D.采用非公開方式發(fā)售?10.保本基金將大部分資金投資于（)。?A．股票Ｂ．貨幣市場(chǎng)工具C．衍生金融工具Ｄ．與基金到期日一致的債券11.根據(jù)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》的規(guī)定,開放式基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額(）時(shí),為巨額贖回。

Ａ.5％B.1０%C.１5%D．20％?12．目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率大多在()。?A．2％~2.5%B.1%～１.５%C．1%以下D.0?13.依照《證券投資基金法》的規(guī)定,提前終止基金協(xié)議,應(yīng)當(dāng)經(jīng)參與大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過。

Ａ.１/4B．１／2C．1/3D.2/3

14.開放式基金的認(rèn)購采用（）的方式。?A．份額認(rèn)購B.金額認(rèn)購Ｃ．債券認(rèn)購Ｄ．份額或金額認(rèn)購

1５.開放式基金份額的發(fā)售，由(）負(fù)責(zé)辦理。?A.基金管理人Ｂ.商業(yè)銀行C.證券公司D.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)

16．獲準(zhǔn)上市的基金，須于上市首日前的（)個(gè)工作日內(nèi)至少在一種中國證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊上公布上市公告書。

A.7B．5C．3D.1

17.一般情況下，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策的機(jī)構(gòu)是()。?A.投資決策委員會(huì)B．風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)?C.董事會(huì)Ｄ．基金份額持有人大會(huì)?18.公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（)。?A.基金公司監(jiān)事會(huì)B.基金公司董事會(huì)?C.基金管理公司董事會(huì)D．基金公司股東大會(huì)

19.封閉式基金的協(xié)議生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿,基金份額持有人人數(shù)達(dá)成(）人以上。

Ａ．50B.1００C.2００Ｄ.30０

20．下列管理費(fèi)用中，由高到低的是（)。?Ａ.認(rèn)股權(quán)證基金、股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金

B．股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、認(rèn)股權(quán)證基金

Ｃ.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、認(rèn)股權(quán)證基金、股票基金?D.貨幣市場(chǎng)基金、認(rèn)股權(quán)證基金、股票基金、債券基金2１．由基金投資者直接支付的費(fèi)用是(）。?Ａ.申購費(fèi)B.基金管理費(fèi)Ｃ.基金托管費(fèi)D.信息披露費(fèi)

22．()指與公司關(guān)系密切、可以影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素，重要涉及股東支持、銷售渠道、客戶、競(jìng)爭對(duì)手及公眾。

A．外部環(huán)境B.宏觀環(huán)境C.內(nèi)部環(huán)境Ｄ.微觀環(huán)境?23.假如投資者在2０23年4月15日(周五,法定節(jié)假日前最后一個(gè)工作日)贖回了基金份額，那么投資者享有利潤的期限至（）。

A．４月1５日B．4月１6日C.４月17日D.4月18日?２4.發(fā)行人和中介機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議,由中介承銷機(jī)構(gòu)買入所有基金單位，然后承銷機(jī)構(gòu)再向投資者銷售,假如未能將基金單位所有銷售出去，則余下的基金單位由承銷商自己持有。這種基金發(fā)行方式稱為(）。?A.基金承銷B．基金代銷C．基金包銷D.敞開發(fā)售

２５．基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則不涉及（)。?A．健全性原則B．有效性原則Ｃ.審慎性原則D.互相制約原則?26．在基金管理公司的治理結(jié)構(gòu)中,處在核心地位的是()。?A．投資決策委員會(huì)B．公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)C．公司董事會(huì)Ｄ．公司經(jīng)理層

27.在公司內(nèi)部控制的重要內(nèi)容中,不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的是（）。?A．明確揭示研究業(yè)務(wù)和投資決策業(yè)務(wù)也許存在的風(fēng)險(xiǎn)并采用控制措施

B.按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定各項(xiàng)管理制度

C.明確揭示交易業(yè)務(wù)中也許存在的風(fēng)險(xiǎn)并采用控制措施

D.嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度?28．我國《證券投資基金》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的(）擔(dān)任。?A．信托投資公司B.政策性銀行Ｃ．商業(yè)銀行Ｄ．保險(xiǎn)公司?29．基金托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)的系統(tǒng)安全運(yùn)作特性是指（）。

A．基金托管的重要業(yè)務(wù)活動(dòng)都可以通過技術(shù)系統(tǒng)完畢

B.都配置了可以滿足基金托管業(yè)務(wù)運(yùn)作需要的系統(tǒng)

C．都建立了系統(tǒng)管理相應(yīng)的規(guī)章制度，并通過專人管理?Ｄ.都可以從技術(shù)手段上保證基金托管業(yè)務(wù)的安全運(yùn)作

30.基金管理公司的回報(bào)重要來源于()。?A.自有資產(chǎn)的運(yùn)用Ｂ．管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)C.基金資產(chǎn)回報(bào)Ｄ．傭金31.根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，基金清算結(jié)果由基金清算小組經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后公告的時(shí)間是（）。?A.3個(gè)工作日內(nèi)B.3日內(nèi)C.５個(gè)工作日內(nèi)D.5日內(nèi)

３2.()是監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作行為是否符合法律法規(guī)及基金協(xié)議的規(guī)定。?A.資產(chǎn)保管Ｂ.資金清算C．投資監(jiān)督D．會(huì)計(jì)復(fù)核

3３.支付基金相關(guān)費(fèi)用的資金清算屬于(）。?Ａ.交易所交易資金清算B．全國銀行間債券市場(chǎng)交易資金清算

Ｃ．場(chǎng)外資金清算Ｄ．場(chǎng)內(nèi)資金清算

34.交易所資金清算流程中,執(zhí)行清算指令是指()日，托管人將經(jīng)復(fù)核、授權(quán)確認(rèn)的清算指令交付執(zhí)行。?A．TB.T+1C．T+2D．Ｔ＋3?3５．()的投資重要關(guān)注對(duì)各單只股票的分析，選擇有吸引力的個(gè)股,而但是分關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)周期。?Ａ．自下而上Ｂ.自上而下C．積極型D.悲觀型?36．市場(chǎng)營銷分析過程中,評(píng)估的外部因素不涉及()。?A.經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)與結(jié)構(gòu)Ｂ.證券市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r?C.法律法規(guī)及政策預(yù)期D.重要的銷售渠道和相關(guān)代銷渠道的潛力?37.基金信息披露最主線、最重要的原則是()。?A.真實(shí)性原則B．準(zhǔn)確性原則C.及時(shí)性原則D.公平披露原則?38．下列不得參與股指期貨交易的是()。?Ａ．股票基金B(yǎng)．混合基金C.保本基金D.債券基金

３９．我國基金監(jiān)管的首要目的是（）。?A.保護(hù)投資者利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

Ｃ．減少系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展

４0.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金管理公司的(）是平常監(jiān)管的重點(diǎn)。?A.基金準(zhǔn)入B．公司治理監(jiān)督?C.內(nèi)部控制情況的監(jiān)督檢查D.經(jīng)營運(yùn)作監(jiān)督41．基金托管銀行應(yīng)當(dāng)建立（）離任制度。?A.基金托管部門高級(jí)管理人員B．基金托管部門中級(jí)管理人員

Ｃ．董事長D．基金經(jīng)理?42.短期衡量通常是對(duì)近()年表現(xiàn)的衡量。?Ａ．1B．2C.3D.5?4３.市場(chǎng)交易數(shù)量越大,交易對(duì)象的流動(dòng)性越低，交易行為產(chǎn)生的市場(chǎng)沖擊成本()。

A．越高B.越低C．保持不變D．不相關(guān)?4４.根據(jù)（(關(guān)于基金從業(yè)人員投資證券投資基金有關(guān)事宜的告知》的規(guī)定,基金從業(yè)人員持有的開放式基金份額的期限不得少于（)個(gè)月。?A.３B．6Ｃ.9D.12?45．因證券期貨市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定的,基金管理人應(yīng)當(dāng)在（)個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整完畢。

A．5Ｂ．1０C．１5D.20

4６.(）反映證券或組合對(duì)市場(chǎng)變化的敏感性。?Ａ.β系數(shù)B．標(biāo)準(zhǔn)差Ｃ．市盈率D．市凈率?4７．根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型,市場(chǎng)價(jià)格偏高的證券將會(huì)（)。

A.位于證券市場(chǎng)線上方B.位于證券市場(chǎng)線下方?C．位于資本市場(chǎng)線上方D.位于資本市場(chǎng)線下方

４8.假如股票價(jià)格波動(dòng)越大,則投資組合的算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率之間的差異（）。

A.越大B.越小C．不變Ｄ.無法判斷?49．大多數(shù)債券價(jià)格與收益率的關(guān)系都可以用一條（）彎曲的曲線來表達(dá),并且()的凸性有助于投資者提高債券投資收益。?Ａ.向下；較高B．向下;較低Ｃ.向上;較高D.向上；較低

50.技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資戰(zhàn)略是在否認(rèn)(）市場(chǎng)的前提下,以歷史交易數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)的調(diào)查研究模型。?A．強(qiáng)式有效B．異常Ｃ．弱式有效Ｄ．半強(qiáng)式有效５1．完全預(yù)期理論認(rèn)為，下降的收益率曲線意味著市場(chǎng)預(yù)期短期利率水平會(huì)在未來（）。?A．上升B.下降C．不變D.不擬定

5２.當(dāng)投資者對(duì)未來的鈔票流量有特殊需求時(shí)，可采用(),同時(shí)要考察市場(chǎng)的流通性。

A．指數(shù)化的投資策略B．規(guī)避和鈔票流匹配的策略?C．積極的投資策略D.悲觀的投資策略?53．假如兩只基金的時(shí)間加權(quán)收益率相等，下列說法對(duì)的的是（)。

A．早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高B.兩只基金的表現(xiàn)同樣好

C.分紅次數(shù)多的基金收益率高D．分紅額高的基金收益率高?54．關(guān)于免疫策略的敘述，錯(cuò)誤的是（）。?Ａ．F．M.Reddiｎgton于1952年最早提出免疫策略?B.免疫策略能消除所有債券風(fēng)險(xiǎn)?C.免疫策略用來規(guī)避利率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)?Ｄ．免疫策略假定市場(chǎng)價(jià)格是公平的均衡交易價(jià)格?5５．在風(fēng)險(xiǎn)-收益二維平面上,不考慮做空機(jī)制,由風(fēng)險(xiǎn)證券A和無風(fēng)險(xiǎn)證券B建立的證券組合一定位于（）。

Ａ．連接Ａ和B的直線上

B．連接A和Ｂ的直線的延長線上

C．連接A和B的曲線上,且該曲線凹向原點(diǎn)?D．連接A和Ｂ的曲線上,且該曲線凸向原點(diǎn)

5６.買入并持有資產(chǎn)配置策略是指按恰當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置比例構(gòu)造了某個(gè)投資組合后，在（)年的適當(dāng)持有期間內(nèi)不改變資產(chǎn)配置狀態(tài)，保持這種組合。

Ａ．1~2B.2～3C．3~５D．5~７

57.資產(chǎn)配置事實(shí)上是指投資中的（)階段。?A.投資規(guī)劃B.投資實(shí)行Ｃ．投資優(yōu)化管理Ｄ．投資收益

58.基金業(yè)績分組比較的基本思緒是，通過恰當(dāng)?shù)姆纸M,盡也許地消除由于（)而對(duì)基金經(jīng)理人相對(duì)業(yè)績所導(dǎo)致的不利影響。?A．風(fēng)格差異B.組合差異Ｃ．類型差異D.資產(chǎn)差異

59.基金業(yè)績?cè)u(píng)估的成功概率法是根據(jù)對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的預(yù)測(cè)而對(duì)的改變（）的比例來對(duì)基金擇時(shí)能力所進(jìn)行的一種衡量方法。

A．鈔票比例B．資產(chǎn)比率C.債券比例D.股票比例?60．特雷諾指數(shù)的問題是無法衡量基金經(jīng)理()的限度。

A．收益高低B．資產(chǎn)組合Ｃ．風(fēng)險(xiǎn)分散D.行業(yè)分布二、多項(xiàng)選擇題(本大題共40小題,每小題１分，共40分。以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中,至少有兩項(xiàng)符合題目規(guī)定。)?1.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述對(duì)的的有（)。

A.由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有助于保證基金資產(chǎn)安全?Ｂ．有助于減少投資成本?C．投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)?Ｄ．有助于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)

2.中國證券投資基金試點(diǎn)序幕拉開的標(biāo)志是1９9８年３月27日()的發(fā)起作用。

A．招商安泰B．基金開元C.基金金泰D.華安創(chuàng)新?３.根據(jù)投資目的的不同,可以將基金分為（）。?A.增長型基金Ｂ．收入型基金C.混合基金D.平衡型基金?４.債券基金的分析指標(biāo)有（）。?Ａ．凈值增長率B．標(biāo)準(zhǔn)差Ｃ.費(fèi)用率Ｄ.周轉(zhuǎn)率?５.導(dǎo)致ETF產(chǎn)生跟蹤誤差的因素有（)。

A．基金分紅B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)Ｃ.EＴF的收益率D．抽樣復(fù)制?６．基金評(píng)價(jià)就是通過一定量指標(biāo)或定性指標(biāo),對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益、風(fēng)格、成本、業(yè)績來源以及基金管理人的投資能力進(jìn)行的分析與評(píng)判,其目的在于幫助投資者更好地了解投資對(duì)象的()，方便投資者進(jìn)行基金之間的比較與選擇。

Ａ.背景材料B．風(fēng)險(xiǎn)收益特性C.業(yè)績表現(xiàn)D．損失概率?7．開放式基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集規(guī)定的,基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)（)責(zé)任。?A．以基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用?B.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

C．在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息

D．在基金募集期限屆滿后1５日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息?８．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)(）。

Ａ.登記B.存管C．清算Ｄ.交收

9．關(guān)于ＥＴF份額的申購、贖回,下列說法對(duì)的的有（）。

A．投資者可辦理申購、贖回業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日?B．投資者申購、贖回的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍?C．一般最小申購、贖回單位為1０0萬份

D.基金管理人有權(quán)對(duì)最小申購、贖回單位進(jìn)行更改,并在更改前至少5個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告

10．非交易過戶是指因（)等將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。?A.申購B.贖回C．繼承D.饋贈(zèng)1１．直接從投資者申購、贖回或轉(zhuǎn)換的金額中收取的費(fèi)用有（）。?A.贖回費(fèi)B．信息披露費(fèi)C.申購費(fèi)Ｄ.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

12.目前，我國基金管理人的管理費(fèi)實(shí)行（）。

A．每日計(jì)提并累計(jì)B．每周計(jì)提并累計(jì)?C．按周支付Ｄ．按月支付

13．根據(jù)相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金行業(yè)高級(jí)管理人員涉及()。

A．基金管理公司的董事長B.基金管理公司的總經(jīng)理

Ｃ.基金管理公司的副總經(jīng)理D.基金管理公司的督察長?14.我國基金管理公司可以采用的組織形式涉及()。?A．無限責(zé)任公司B．有限合作公司?C.有限責(zé)任公司D.股份有限公司?15．基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理部門涉及（）。

Ａ．監(jiān)察稽核部Ｂ．市場(chǎng)部C.風(fēng)險(xiǎn)管理部Ｄ．機(jī)構(gòu)理財(cái)部?１6．基金管理公司內(nèi)部控制制度存在的重要問題是（）。

A．對(duì)特定崗位缺少強(qiáng)制性的約束

B．內(nèi)部控制制度執(zhí)行不力、監(jiān)察體系不完善

C.缺少風(fēng)險(xiǎn)度量的措施

D.缺少合理的凈值估算系統(tǒng)

17．中國證監(jiān)會(huì)在對(duì)基金管理公司治理實(shí)行監(jiān)管時(shí),重要關(guān)注(）等方面。

A．公司是否按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定建立起了組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清楚、制衡監(jiān)督有效、激勵(lì)約束合理的法人治理結(jié)構(gòu)?B．公司是否明確股東會(huì)的職權(quán)范圍和議事規(guī)則,股東是否嚴(yán)格履行義務(wù)?C．公司董事是否具有履行職責(zé)所必需的素質(zhì)、能力和時(shí)間，獨(dú)立董事是否獨(dú)立并有效履行職權(quán)

Ｄ．公司是否明確經(jīng)理層的職權(quán)，經(jīng)理層人員是否獨(dú)立、合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)?１8．投資決策委員會(huì)的職責(zé)有（)。

Ａ．基金的投資計(jì)劃B．基金的投資策略

C．基金的投資原則D．基金的投資目的

19.下列各項(xiàng)中,屬于基金公司會(huì)員部重要職責(zé)的是(）。?A.組織擬訂基金業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

Ｂ．草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則?C．負(fù)責(zé)基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)記錄分析?D.協(xié)助基金業(yè)委員會(huì)工作

２０.基金運(yùn)營部涉及（)。?A．行政管理部B．機(jī)構(gòu)理財(cái)部C.信息技術(shù)部D．市場(chǎng)營銷部2１．基金托管人需定期向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送(）。?A．監(jiān)察稽核報(bào)告Ｂ.公司財(cái)務(wù)和自有資金運(yùn)用情況報(bào)告

Ｃ．基金持有人名冊(cè)D．對(duì)基金管理公司的監(jiān)督報(bào)告

２２.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)行基金銷售合用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循（)原則。?A．投資人利益優(yōu)先B．客觀性Ｃ.獨(dú)立性Ｄ.全面性

２3．我國對(duì)證券投資基金銷售監(jiān)管的重要內(nèi)容涉及（）。

A．銷售業(yè)務(wù)資格監(jiān)管Ｂ.銷售員素質(zhì)監(jiān)管

C.銷售行為監(jiān)管D．銷售業(yè)績監(jiān)管?24.通常從（)等方面來衡量基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵。

A．產(chǎn)品線的長度B.產(chǎn)品線的寬度C．產(chǎn)品線的密度D.產(chǎn)品線的高度

２5．基金資產(chǎn)依其形態(tài)的不同，存放于基金的不同資產(chǎn)賬戶中,這些資產(chǎn)賬戶涉及(）。?A.銀行存款賬戶B．清算備付金賬戶

C.交易所證券賬戶D.全國銀行間市場(chǎng)債券托管賬戶?2６.對(duì)（)買賣基金的差價(jià)收入須征收營業(yè)稅。?A.銀行Ｂ.非銀行金融機(jī)構(gòu)C.個(gè)人投資者Ｄ.國有公司

２7.開放式基金的持有人費(fèi)用涉及（)。

A．申購費(fèi)B.紅利再投資費(fèi)C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)D.贖回費(fèi)?28．下列各項(xiàng)中，屬于投資收益的是()。

A．持有債券獲得的利息B．買賣基金獲得的差價(jià)?C．買入返售金融資產(chǎn)收入D.持有股票獲得的股利?29.基金監(jiān)管目的中,保證市場(chǎng)公平的含義是（)。

A．恰本地設(shè)立交易制度來保障交易的公平,使投資者都可以平等?B.保證交易價(jià)格形成的公平性

Ｃ.發(fā)現(xiàn)、防止和處罰操縱市場(chǎng)和其他導(dǎo)致市場(chǎng)交易不公平的行為?Ｄ．保證市場(chǎng)信息的即時(shí)公布、廣泛傳播和有效反映于市場(chǎng)價(jià)格中

30．證券交易所對(duì)基金的監(jiān)管重要表現(xiàn)為(）。

A.對(duì)基金從業(yè)人員資格的管理B.對(duì)基金上市的管理?C．對(duì)基金投資行為的監(jiān)管Ｄ.對(duì)基金管理人違法行為進(jìn)行偵察和懲辦31.目前，針對(duì)我國基金高管人員平常監(jiān)管的重要手段有(）。

A.年檢登記制度Ｂ.定期檢查制度C.談話提醒制度D.連續(xù)教育制度

32.上市公告書、年度報(bào)告、中期報(bào)告在編制完畢后，應(yīng)放置于（)供公眾查閱。?A.基金管理人所在地B．基金托管人所在地?Ｃ．上市交易的證券交易所Ｄ.有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點(diǎn)

3３．下列各項(xiàng)中，屬于初次募集信息披露文獻(xiàn)中的招募說明書包含的重要信息的是()。

A．基金運(yùn)作方式B．從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式C．基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式D.招募說明書摘要

34．基金年度報(bào)告披露的重要內(nèi)容涉及(）。

Ａ.基金管理人和托管人在年度報(bào)告披露中的責(zé)任Ｂ.基金財(cái)務(wù)指標(biāo)

Ｃ．基金凈值表現(xiàn)D．基金投資組合報(bào)告?35.在我國，關(guān)于基金銷售宣傳有關(guān)規(guī)定,錯(cuò)誤的是（）。

A．基金代銷機(jī)構(gòu)以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金?B．基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和記錄資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，但無須注明出處

C．基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案

D．基金銷售宣傳引用過往業(yè)績的，應(yīng)同時(shí)聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)

3６.以下關(guān)于證券組合的論述,不對(duì)的的有()。?A．指數(shù)化型證券組合屬于積極管理類型

B．國際型證券組合的業(yè)績總體上強(qiáng)于只在本土投資的組合

C.增長型證券組合投資者會(huì)購買很多分紅的普通股

D．收入和增長混合型證券組合可以通過選擇收益和增長都較好的證券來實(shí)現(xiàn)

3７.資產(chǎn)配置的恒定混合策略的特性涉及()。?A.無論市場(chǎng)如何變動(dòng)，都不采用行動(dòng)B.支付模式為向下凹形?C．在易變、波動(dòng)的市場(chǎng)環(huán)境中有利Ｄ．對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性規(guī)定適中?38.久期綜合考慮了（）對(duì)債券價(jià)格的影響，可以用以反映利率的微小變動(dòng)對(duì)債券價(jià)格的影響,因此是一個(gè)較好的債券利率風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。

A．債券規(guī)模B.到期時(shí)間Ｃ.債券鈔票流D．市場(chǎng)利率?39．下列對(duì)無差異曲線的特點(diǎn)的描述，對(duì)的的是(）。?A.投資者無差異曲線在特殊情形下會(huì)相交

B．無差異曲線越低,其上的投資組合帶來的滿意限度就越高?C.無差異曲線向上彎曲的限度大小反映投資者承受風(fēng)險(xiǎn)的能力強(qiáng)弱?D.不同無差異曲線上的組合給投資者帶來的滿意限度不同

40．下列有關(guān)詹森指數(shù)的描述中，對(duì)的的是（）。?A.詹森指數(shù)是建立在CＡＰM基礎(chǔ)上的絕對(duì)收益率指數(shù)

B.詹森指數(shù)是每單位風(fēng)險(xiǎn)的收益率,它是通過標(biāo)準(zhǔn)差來計(jì)算的?C．詹森指數(shù)是每單位風(fēng)險(xiǎn)的收益率，它是通過貝塔值來計(jì)算的

Ｄ．詹森指數(shù)衡量基金組合收益率與處在同等風(fēng)險(xiǎn)水平的組合盼望收益率的差額三、判斷題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的的為Ａ，錯(cuò)誤的為B。)

1.日本和中國臺(tái)灣地區(qū)將證券投資基金稱為單位信托基金，英國和中國香港特別行政區(qū)稱為證券投資信托基金。

2.基金協(xié)議成立的前提是投資人繳納基金份額認(rèn)購款項(xiàng)。?3．基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資操作,基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金托管人的基金管理人負(fù)責(zé)。這種互相制約、互相監(jiān)督的制衡機(jī)制對(duì)投資者的利益提供了重要保護(hù)。?4.契約型基金和公司型基金都具有法人資格。?5.封閉式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ),不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。?6.基金凈值公告規(guī)定封閉式基金每周公告2次,開放式基金凈值天天公告。

7．收入型基金的投資目的是資本的長期增值而不是鈔票收益。?８.偏債型基金，債券的配置比例較低，股票配置比例則較高。?9．投資者贖回基金份額成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在T+2日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。?10．基金運(yùn)作過程中發(fā)生也許對(duì)基金持有人權(quán)益或基金單位的交易價(jià)格的確產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng),應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)報(bào)告并公告。

１1.基金管理公司的分公司和辦事處的法律責(zé)任由分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

１２.基金管理公司為單一客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于5０00萬元人民幣。?1３.基金管理公司的最高投資決策機(jī)構(gòu)是組合管理部。?14.基金募集階段是基金托管人開展基金托管業(yè)務(wù)的起始階段。?１5.基金托管人可為基金設(shè)立獨(dú)立的賬戶，單獨(dú)核算,也可以進(jìn)行合并管理。

16.基金托管銀行應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的托管部門專門從事基金托管業(yè)務(wù)。?１7.基金托管人職責(zé)終止時(shí),應(yīng)由財(cái)務(wù)人員對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)。?18.基金財(cái)產(chǎn)屬于管理人和托管人的固定財(cái)產(chǎn)。

19．基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)向投資人提供專業(yè)基金投資征詢服務(wù)的工作人員應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的投資征詢和基金從業(yè)資格。?2０.系統(tǒng)運(yùn)營數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在移動(dòng)硬盤上保存2023。

２１.基金托管人要編制基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價(jià)格,對(duì)管理人的基金定期報(bào)告和定期更新的招募說明書等進(jìn)行復(fù)核、審查。

2２．基金管理公司董事會(huì)中獨(dú)立董事的人數(shù)不應(yīng)多于公司最大限制委派的董事人數(shù)。?２３．證券交易所會(huì)員轉(zhuǎn)讓席的有關(guān)管理規(guī)定由交易所審批。?2４.基金的形式性原則涉及真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則。

２5．按照謹(jǐn)慎性原則,新設(shè)機(jī)構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時(shí)，必須已建立相關(guān)的規(guī)章制度。?26．基金費(fèi)用的核算涉及計(jì)提基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、預(yù)期費(fèi)用、攤銷費(fèi)用、交易費(fèi)用等。這些費(fèi)用一般按月計(jì)提，并于當(dāng)月確認(rèn)為費(fèi)用。?27.在基金份額發(fā)售前5日，應(yīng)將基金協(xié)議、托管人協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。?28．持有封閉式基金超過基金總額1０%的，還應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。?29．基金管理公司的內(nèi)部控制制度的適時(shí)性原則規(guī)定公司內(nèi)部控制制度隨相關(guān)法律法規(guī)變動(dòng)作相應(yīng)的修改。

３0．有的債券流動(dòng)性差,基金管理人可以連續(xù)少量買入以“制造”出較高的價(jià)格，從而提高基金的業(yè)績，這不屬于價(jià)格操作。

31.基金逐月對(duì)其資產(chǎn)按規(guī)定進(jìn)行估值