2023年金融法自學(xué)考試試題資料

2０2３年1月自學(xué)考試金融法試題一、單項(xiàng)選擇題（本大題共25小題,每小題1分，共25分）1．中國(guó)人民銀行的貨幣政策目的是（)A.促使人民幣幣值增長(zhǎng)B.保持經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定Ｃ.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.保持貨幣幣值的穩(wěn)定,促進(jìn)財(cái)政收入穩(wěn)定增長(zhǎng)2．計(jì)算我國(guó)國(guó)庫(kù)的存款貨幣是(）A．人民幣B.美元C.歐元D．英鎊3．設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為人民幣(）A.500０萬(wàn)元B.１億元C.5億元?Ｄ.1０億元４.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，任何單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份總額超過(guò)一定比例的,應(yīng)當(dāng)事先通過(guò)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),這個(gè)比例是()A.１%B.５%C.8%?D.1０％５.信托公司可以開(kāi)展的固有業(yè)務(wù)不涉及（)Ａ.貸款B.租賃C.投資D.居間6.我國(guó)的金融租賃公司的形式（）A.為有限責(zé)任公司或者股份有限公司 Ｂ．只能為有限責(zé)任公司C.只能為股份有限公司?D．可以采用合作形式7.下列關(guān)于賬戶(hù)實(shí)名制的說(shuō)法對(duì)的的是()Ａ.個(gè)人開(kāi)立賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)出示個(gè)人身份證,銀行進(jìn)行核對(duì)B.個(gè)人開(kāi)立賬戶(hù)可以由別人代理，代理人無(wú)需出示個(gè)人身份證C.我國(guó)單位不實(shí)行賬戶(hù)實(shí)名制D．我國(guó)金融機(jī)構(gòu)尚未建立客戶(hù)身份辨認(rèn)制度8．確立抵銷(xiāo)權(quán)制度,為銀行行使法定抵銷(xiāo)權(quán)提供法律依據(jù)的是（)A.《民法通則》Ｂ.《商業(yè)銀行法》C.《貸款通則》 D.《協(xié)議法》9.下列關(guān)于單位存款的表述對(duì)的的是（)A.單位存款涉及財(cái)政性存款和一般存款，兩者都須支付利息B.凡單位存款均不支付利息C.財(cái)政性存款通常不支付利息D.財(cái)政性存款須支付利息，而一般存款則無(wú)須支付利息10.下列關(guān)于提前支取的說(shuō)法對(duì)的的是()A．提前支取部分按照活期利率計(jì)算B.整筆存款都按照活期利率計(jì)算C.不允許提前支取D.允許提前支取，但儲(chǔ)戶(hù)需補(bǔ)償銀行的利息損失11．貸款的法律性質(zhì)是（)A.是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)B.是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，反映銀行和借款人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系C.是買(mǎi)賣(mài)協(xié)議D.是銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù),反映銀行和借款人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系1２.長(zhǎng)期貸款是指貸款期限在（)A.1年以上（含1年)的貸款 B.2年以上（含2年）的貸款C．3年以上(含3年)的貸款 Ｄ.5年以上(含５年）的貸款13．擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保形式不涉及()A.抵押Ｂ．違約金C．保證D.質(zhì)押１4.下列主體中法律允許充當(dāng)保證人的是（)Ａ.國(guó)家機(jī)關(guān)Ｂ.學(xué)校C.社會(huì)團(tuán)隊(duì)D.有限責(zé)任公司15.人民幣的發(fā)行時(shí)間為(）Ａ.19４8年12月1日B.19４9年10月1日C．195５年2月２0日D.19７8年12月20日16.對(duì)我國(guó)來(lái)說(shuō)，外匯的作用重要是（)Ａ.支付手段和儲(chǔ)備手段B．支付手段和信用手段C．支付手段和價(jià)值尺度D.儲(chǔ)備手段和價(jià)值尺度17.我國(guó)統(tǒng)一的銀行間外匯市場(chǎng)是（)Ａ.上海中國(guó)外匯交易中心?B．北京中國(guó)外匯交易中心C.深圳中國(guó)外匯交易中心 D.中國(guó)人民銀行外匯交易中心1８.公布人民幣匯率的機(jī)構(gòu)是（）A.中國(guó)人民銀行?Ｂ．財(cái)政部Ｃ．國(guó)家外匯管理局 D.中國(guó)人民銀行授權(quán)的中國(guó)外匯交易中心19．證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（)Ａ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)Ｂ.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì) D．國(guó)務(wù)院證券管理委員會(huì)2０．根據(jù)我國(guó)《證券法》的規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票上市，公司股本總額應(yīng)不少于人民幣(）A.500萬(wàn)元B.10０0萬(wàn)元C.2023萬(wàn)元 Ｄ.3０00萬(wàn)元2１．公司債券發(fā)行的核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)是（）Ａ．國(guó)家發(fā)改委B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)Ｃ.中國(guó)人民銀行 Ｄ.財(cái)政部22.我國(guó)公司債券上市交易的重要場(chǎng)合是()Ａ.銀行間市場(chǎng)B.期貨交易所C.證券交易所?Ｄ.外匯交易中心2３.基金持有人的核心權(quán)利為（)Ａ．依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額Ｂ.按照規(guī)定規(guī)定召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)C.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)D.基于信托關(guān)系的受益權(quán)２4.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表(）Ａ.3０%以上基金份額的持有人參與B．50％以上基金份額的持有人參與Ｃ.6０%以上基金份額的持有人參與D.8０％以上基金份額的持有人參與2５.下列關(guān)于期貨交易所說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.一般實(shí)行會(huì)員制Ｂ.不以營(yíng)利為目的C．可買(mǎi)賣(mài)期貨合約D.不得進(jìn)行其他投資或利潤(rùn)分派二、名詞解釋題(本大題共5小題,每小題3分,共15分）26.存款準(zhǔn)備金27.金融租賃２8.基本存款賬戶(hù)２9．利率30．封閉式基金三、簡(jiǎn)答題（本大題共4小題,每小題５分，共2０分)31．簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)制。３2.簡(jiǎn)述存單的種類(lèi)和用途。33.簡(jiǎn)述人民幣使用范圍的特點(diǎn)。３4．簡(jiǎn)述公司債券的特點(diǎn)。四、論述題（本大題共2小題，每小題10分,共20分）35.試論保證協(xié)議無(wú)效時(shí)的解決原則。3６．試論我國(guó)對(duì)個(gè)人的外匯管理。五、案例分析題(本大題共2小題,每小題10分，共2０分)３7.20２３年6月，A銀行向Ｂ銀行拆入資金8000萬(wàn)元人民幣,恰逢此時(shí)國(guó)內(nèi)股票市場(chǎng)和房地產(chǎn)市場(chǎng)行情看漲,A銀行為了獲得更好的利潤(rùn)，就決定將拆入資金中的３000萬(wàn)元投資于股票市場(chǎng),又將此外５000萬(wàn)元借貸給了某房地產(chǎn)公司用以房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)。直到２023年1２月底,Ａ銀行才向B銀行歸還該筆拆入資金。問(wèn)：(１）我國(guó)《商業(yè)銀行法》對(duì)拆借資金的用途有哪些特別規(guī)定？（２)A銀行能否將拆入資金投資于股市和房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)?為什么?(3)A銀行向Ｂ銀行歸還該筆拆入資金的期限是否合法?為什么?３8.宏達(dá)貿(mào)易股份公司和高新科技有限公司均是持有Ａ上市公司5%以上股份的股東，在２023年６月初至２02３年12月間，宏達(dá)貿(mào)易股份公司和高新科技有限公司大量買(mǎi)賣(mài)A上市公司的股票,在時(shí)間和數(shù)量方面予以配合,并由于宏達(dá)貿(mào)易股份公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理兼任Ａ上市公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理，可提前獲得A上市公司財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)容及分紅方案，在A上市公司分紅公告之前,宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司所控制的8個(gè)賬戶(hù)已持有A上市公司流通股3000萬(wàn)股;在A上市公司分紅后,宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司互相買(mǎi)賣(mài)A上市公司股票,繼續(xù)拉抬A上市公司的股價(jià)，并伺機(jī)逐步拋售A上市公司的股票。至被調(diào)查時(shí)，宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司已非法獲利96８2萬(wàn)元,并尚余A上市公司股票480萬(wàn)股。問(wèn)：(1）宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易?為什么?(2）宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司的行為是否構(gòu)成操縱證券市場(chǎng)價(jià)格？為什么?（3）根據(jù)《證券法》,應(yīng)對(duì)宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司如何解決?2023年10月自學(xué)考試金融法試題一、單項(xiàng)選擇題（本大題共２5小題，每小題1分，共25分）1.在我國(guó)，決定商業(yè)銀行票據(jù)再貼現(xiàn)利率的機(jī)構(gòu)是（)A.商業(yè)銀行Ｂ．中國(guó)人民銀行C.銀監(jiān)會(huì) Ｄ．證券交易所２.我國(guó)對(duì)銀行業(yè)負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的機(jī)構(gòu)是（)A．中國(guó)銀行Ｂ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)Ｃ.中國(guó)銀監(jiān)會(huì) D.財(cái)政部3.設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低為人民幣()A.5０0０萬(wàn)元B.1億元C.5億元D.10億元4.有權(quán)向人民法院申請(qǐng)商業(yè)銀行破產(chǎn)的主體是（)A．商業(yè)銀行的債權(quán)人Ｂ.銀監(jiān)會(huì)Ｃ.商業(yè)銀行的債權(quán)人和銀監(jiān)會(huì)?D.國(guó)務(wù)院5.信托公司對(duì)外擔(dān)保的余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的(）A.２0％B.30％Ｃ．５0％?Ｄ.７5%6．法理上可以認(rèn)為銀行與客戶(hù)的關(guān)系本質(zhì)上講是一種（)Ａ．監(jiān)管法律關(guān)系Ｂ.契約關(guān)系C.擔(dān)保關(guān)系?D.投資關(guān)系７.按照現(xiàn)行金融監(jiān)管規(guī)章,凍結(jié)銀行存款的期限最長(zhǎng)為()A.3個(gè)月B．6個(gè)月C.8個(gè)月D.１2個(gè)月8.存款人死亡時(shí),合法繼承人為證明自己的身份和有權(quán)取得存款，應(yīng)辦理繼承權(quán)證明書(shū),為其辦理繼承權(quán)證明書(shū)的機(jī)構(gòu)是(）Ａ．公安局B.本地縣政府C.公證處?D.村委會(huì)9.按照貸款是否有擔(dān)保，貸款可分為（)Ａ．信用貸款、擔(dān)保貸款與票據(jù)貼現(xiàn)B.信用貸款與擔(dān)保貸款C.信用貸款與票據(jù)貼現(xiàn)D．信用貸款與抵押貸款10.有權(quán)決定停息、減息、緩息和免息的機(jī)構(gòu)是（）Ａ．中國(guó)人民銀行B.國(guó)務(wù)院C．銀監(jiān)會(huì)?D.商業(yè)銀行１１．以建筑物抵押的,該建筑物占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)（）Ａ.不得設(shè)定抵押B.一并抵押Ｃ．由當(dāng)事人約定 Ｄ.由政府根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r決定12.《擔(dān)保法》規(guī)定,定金不得超過(guò)主協(xié)議標(biāo)的額的()A.10%B.２0％C.30％?D.40%1３．負(fù)責(zé)殘損人民幣收回和銷(xiāo)毀的機(jī)構(gòu)是(）A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.受理殘損人民幣兌換申請(qǐng)的商業(yè)銀行D.工商行政管理局14．在我國(guó),外匯的重要作用是在國(guó)際貿(mào)易中作為（)A．價(jià)值尺度、儲(chǔ)備手段?B．支付手段、儲(chǔ)備手段C.信用手段、儲(chǔ)備手段?Ｄ.儲(chǔ)備手段、貨幣手段15.在我國(guó),外匯管理的職能部門(mén)是（）A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行C.國(guó)家外匯管理局及其分局 Ｄ.商務(wù)部16.借款人未按協(xié)議約定用途使用借款的罰息利率為()Ａ．在借款協(xié)議載明的貸款利率水平上加收3０%~５0%B．每日萬(wàn)分之五Ｃ.在借款協(xié)議載明的貸款利率水平上加收50％~100%Ｄ.每日萬(wàn)分之二17．信用卡遺失后被人冒用，其責(zé)任（)Ａ.掛失前的損失由持卡人承擔(dān)，掛失后的損失由發(fā)卡銀行承擔(dān)B.掛失前及掛失后2４小時(shí)的損失由持卡人承擔(dān)C.掛失前及掛失后4８小時(shí)的損失由持卡人承擔(dān)D.由發(fā)卡銀行承擔(dān)18.按照股東承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)限度和享有權(quán)利的不同，股票可分為（）Ａ.普通股和優(yōu)先股B.國(guó)家股和法人股C.人民幣普通股和境內(nèi)上市外資股D．法人股和社會(huì)公眾股1９.在我國(guó)，設(shè)立股份有限公司,發(fā)起人的人數(shù)為（)Ａ.2人以上，３0人以下 B.2人以上,50人以下Ｃ.2人以上,100人以下 D.2人以上，200人以下20.股份有限公司申請(qǐng)股票上市,公司股本總額不少于人民幣()A．300０萬(wàn)元B．500０萬(wàn)元Ｃ.1億元 D.1.5億元21.證券公司客戶(hù)交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在（）Ａ.商業(yè)銀行Ｂ.證券公司C.證券登記結(jié)算公司 D.證券交易所2２．公司申請(qǐng)公司債券上市交易,公司債券的期限為（）A.3個(gè)月以上B.6個(gè)月以上C.1年以上 D.2年以上2３．根據(jù)基金運(yùn)作方式的不同,證券投資基金可分為（)A.公司型投資基金和契約型投資基金 Ｂ.封閉式基金和開(kāi)放式基金Ｃ．股票基金和債券基金?Ｄ.公募基金和私募基金24.一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的（)Ａ.5%B.10％Ｃ.２0%D.3０%25.目前，我國(guó)可進(jìn)行交易的商品期貨不涉及(）Ａ．外匯B.小麥C.銅D．天然橡膠二、名詞解釋題（本大題共5小題,每小題3分，共１5分）26．再貼現(xiàn)率27.賬戶(hù)實(shí)名制２8.存單２9.匯率3０.證券上市三、簡(jiǎn)答題(本大題共4小題，每小題5分,共20分)３1.簡(jiǎn)述我國(guó)法律對(duì)外國(guó)銀行分行的業(yè)務(wù)范圍的限制。32.簡(jiǎn)述有權(quán)機(jī)關(guān)在查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃個(gè)人存款時(shí),銀行的協(xié)助義務(wù)。33.簡(jiǎn)述外匯管理的基本原則。34.簡(jiǎn)述證券投資基金的特點(diǎn)。四、論述題(本大題共2小題，每小題10分，共20分）35.試論我國(guó)銀行經(jīng)營(yíng)分業(yè)限制的因素。36.試論公司債券上市交易的條件、上市程序及上市交易規(guī)則。五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)37．2023年３月，張某在本市的甲銀行申領(lǐng)了一張信用卡。同年6月１日，王某竊得該信用卡及密碼后在乙商場(chǎng)消費(fèi)。６月2日，張某發(fā)現(xiàn)信用卡丟失后向銀行申請(qǐng)掛失。甲銀行當(dāng)即向乙商場(chǎng)發(fā)出了止付告知。但是，在6月底銀行結(jié)賬時(shí)發(fā)現(xiàn),從6月1日至6月20日,王某使用信用卡在乙商場(chǎng)連續(xù)消費(fèi),天天金額高達(dá)２０23元,20天內(nèi)共計(jì)透支達(dá)4萬(wàn)元人民幣。問(wèn)：(１)張某應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任?銀行是否有責(zé)任?為什么?(３分)(2)乙商場(chǎng)應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任?為什么?（4分)(3)王某應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任?為什么？（３分）38．某貿(mào)易公司向某商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款2００萬(wàn)元用于貿(mào)易，該公司法人代表王某以其朋友張斌為保證人，而銀行規(guī)定王某追加擔(dān)保，王某遂找到其好友李某（某公司項(xiàng)目部經(jīng)理)，追加其項(xiàng)目部為保證人，后又將業(yè)務(wù)關(guān)系戶(hù)某進(jìn)出口有限公司也追加為保證人，銀行遂批準(zhǔn)貸款,期限為一年，并訂立了協(xié)議，之后,由于市場(chǎng)行情變化,貿(mào)易公司向銀行申請(qǐng)將貸款額減少到１００萬(wàn)元,期限縮短至8個(gè)月,并征得了張斌與李某的批準(zhǔn),但未告知某進(jìn)出口有限公司，后來(lái)貿(mào)易公司到期未能履行還款義務(wù)，銀行遂以三個(gè)保證人為被告向法院起訴。經(jīng)查明，保證協(xié)議中沒(méi)有約定保證份額，此外，項(xiàng)目部沒(méi)有經(jīng)其公司法人授權(quán)。問(wèn):(1）張斌認(rèn)為銀行應(yīng)先向貿(mào)易公司索款,后才向保證人索款,有無(wú)法律依據(jù)?為什么?（3分)(2)項(xiàng)目部所參與的保證協(xié)議是否有效?其是否要承擔(dān)責(zé)任?為什么?(4分)（3）某進(jìn)出口有限公司是否要承擔(dān)責(zé)任?為什么？（3分)2023年1月自學(xué)考試金融法試題一、單項(xiàng)選擇題（本大題共25小題,每小題1分，共25分)1.中國(guó)人民銀行監(jiān)管的首要目的是()A．保護(hù)存款人的合法利益B.提高國(guó)有商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量C.保證金融業(yè)的安全，保持金融市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)的穩(wěn)健D．保護(hù)存款人和投資人的合法權(quán)益2.根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定,中國(guó)人民銀行的貨幣政策目的是(）A.維護(hù)人民幣與外幣匯率穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)B.控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨膨脹C.控制貨幣發(fā)行量,防止發(fā)生通貨緊縮D．保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)3.貨幣政策委員會(huì)是中國(guó)人民銀行制定貨幣政策的（)A.征詢(xún)議事機(jī)構(gòu)B.決議機(jī)構(gòu)C．執(zhí)行機(jī)構(gòu) D.監(jiān)督機(jī)構(gòu)４．下列關(guān)于設(shè)立外資銀行的表述錯(cuò)誤的是()A．申請(qǐng)者須有中方股東Ｂ.申請(qǐng)者在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上Ｃ．申請(qǐng)者提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末總資產(chǎn)不少于1０0億美元D.申請(qǐng)者所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)管制度5.中國(guó)中央銀行的直接領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)是（)A.全國(guó)人民代表大會(huì)Ｂ.國(guó)務(wù)院C．中國(guó)人民銀行 D．財(cái)政部6.中國(guó)人民銀行每一個(gè)會(huì)計(jì)年度的收入減去該年度的支出，并提取總準(zhǔn)備金之后的余額，應(yīng)當(dāng)（）A．按一定比例上繳中央財(cái)政B.按一定比例收歸人民銀行分支機(jī)構(gòu)所在地地方政府所有C．所有收歸人民銀行分支機(jī)構(gòu)所在地地方政府所有Ｄ．所有上繳中央財(cái)政7．下列外資金融機(jī)構(gòu)中不得從事經(jīng)營(yíng)性金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是（）A．外國(guó)銀行在中國(guó)的分行B．外資保險(xiǎn)公司在中國(guó)的分公司C.外國(guó)銀行駐華代表處D.外資保險(xiǎn)公司在中國(guó)的子公司8.在下列情況中，一般保證的保證人可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任的是（)A．主協(xié)議糾紛未經(jīng)審判或仲裁,并且債務(wù)人財(cái)產(chǎn)尚未被依法強(qiáng)制執(zhí)行B.人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件，中止執(zhí)行程序的Ｃ.債務(wù)人住所變更,致使債權(quán)人規(guī)定其履行債務(wù)發(fā)生重大困難Ｄ．保證人以書(shū)面形式放棄先訴抗辯權(quán)的9．自營(yíng)貸款期限一般最長(zhǎng)不得超過(guò)()A．５年B．20２3C．2023Ｄ．２０23１０.當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定或約定不明確的，保證人的責(zé)任承擔(dān)方式為（)A．連帶責(zé)任保證B．一般責(zé)任保證C．不承擔(dān)保證責(zé)任?D．由法院鑒定承擔(dān)方式１１.中央銀行對(duì)短期貸款的展期期限的規(guī)定是（)A.每次展期不得超過(guò)1年 B．累計(jì)不得超過(guò)原貸款期限C．累計(jì)不得超過(guò)1年?D.每次展期不得超過(guò)原貸款期限１２．下列不合用《貸款通則》的金融機(jī)構(gòu)是（)A.信托投資公司Ｂ.中國(guó)工商銀行C.城市商業(yè)銀行 Ｄ.外資銀行1３.下列財(cái)產(chǎn)中可以設(shè)定抵押的是(）Ａ．土地所有權(quán)?B．抵押人所有的交通工具Ｃ．集體所有的耕地?D．被法院依法查封的財(cái)產(chǎn)１4．決定外匯擔(dān)保人法律地位的是（）Ａ．被擔(dān)保人所在國(guó)法律 B.擔(dān)保人所在國(guó)法律C．主債權(quán)人所在國(guó)法律 D．主債務(wù)人所在國(guó)法律15．人民幣發(fā)行的原則是()A．計(jì)劃發(fā)行、集中發(fā)行和市場(chǎng)發(fā)行 B.集中發(fā)行、經(jīng)濟(jì)發(fā)行和市場(chǎng)發(fā)行C．計(jì)劃發(fā)行、集中發(fā)行和經(jīng)濟(jì)發(fā)行 D.計(jì)劃發(fā)行、經(jīng)濟(jì)發(fā)行和市場(chǎng)發(fā)行16.下列行為不違反人民幣管理規(guī)定的是（）A．王某在一次買(mǎi)賣(mài)中因疏忽收到了一張面值50元的假幣B.李某用幾十張面值一角的人民幣制作成一條工藝帆船C．張某在清明時(shí)節(jié)，為紀(jì)念過(guò)世的親人在親人墓前焚燒了一捆面值１0元的人民幣D.鄭某在掛歷上印制面值100元的人民幣圖案并予以銷(xiāo)售17．根據(jù)我國(guó)《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的規(guī)定,定期存款逾期未取的,計(jì)付利息方式為A．除約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存之外，按支取日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)算B.除約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存之外,按支取日掛牌公告的定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)算C．除約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存之外，按存款日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)算D．除約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存之外,按存款日掛牌公告的定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)算18．根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，無(wú)需擔(dān)保對(duì)象以等值的保匯資產(chǎn)作抵押,擔(dān)保機(jī)構(gòu)就可認(rèn)為之提供外匯債務(wù)擔(dān)保的公司有（)A.我國(guó)某國(guó)有獨(dú)資公司B．某中外合作經(jīng)營(yíng)公司C．某中外合資經(jīng)營(yíng)公司D．某外國(guó)機(jī)構(gòu)19.我國(guó)某學(xué)校派往英國(guó)的考察團(tuán)在本地用出國(guó)經(jīng)費(fèi)為每個(gè)成員購(gòu)買(mǎi)了一臺(tái)筆記本電腦，后以人民幣償還，這種行為屬于（）Ａ.套匯行為Ｂ．套利行為Ｃ．逃匯行為 D.擾亂金融的行為2０．根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律相關(guān)規(guī)定，目前我國(guó)實(shí)行的人民幣匯率制度是()Ａ.單一的、有管理的固定匯率制度?Ｂ.復(fù)合的、有管理的固定匯率制度C．單一的、有管理的浮動(dòng)匯率制度?D.復(fù)合的、有管理的浮動(dòng)匯率制度21.我國(guó)某公司申領(lǐng)了單位卡,對(duì)單位賬戶(hù)的管理，對(duì)的的做法是(）A．該公司將資金從其基本存款賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬存入單位卡賬戶(hù)Ｂ．該公司將其他存款賬戶(hù)的款項(xiàng)存入單位卡賬戶(hù)C．該公司將銷(xiāo)售收入的款項(xiàng)存入單位卡賬戶(hù)D.該公司將鈔票直接存入單位卡賬戶(hù)22．證券投資基金設(shè)立的批準(zhǔn)機(jī)關(guān)是()A．國(guó)務(wù)院Ｂ.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)證監(jiān)會(huì) Ｄ．證券交易所23.基金托管人必須退任的情形不涉及（)A．基金托管人解散、依法被撤消、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)的B．基金管理人有充足理由認(rèn)為更換基金托管人符合基金持有人利益的Ｃ.代表30%以上基金單位的基金持有人規(guī)定基金托管人退任的D.中國(guó)人民銀行有充足理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責(zé)的2４.上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的審批機(jī)關(guān)是（)A．省級(jí)人民政府Ｂ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C．中國(guó)人民銀行?D．國(guó)務(wù)院有關(guān)公司主管部門(mén)25．下列制度中不屬于期貨交易法律制度的是(）A．期貨保證金制度?Ｂ．期貨交易的漲跌停板制度C.限倉(cāng)制度與大戶(hù)報(bào)告制度 D.每日負(fù)債結(jié)算制度二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分,共15分）26.同業(yè)拆借２7．商業(yè)銀行的流動(dòng)性原則2８.票據(jù)貼現(xiàn)貸款２９.資本項(xiàng)目外匯30.開(kāi)放式基金三、簡(jiǎn)答題(本大題共4小題，每小題5分,共２０分）3１.簡(jiǎn)述中國(guó)人民銀行的貨幣政策工具。３2.簡(jiǎn)述信托業(yè)的特點(diǎn)。33.我國(guó)商業(yè)銀行對(duì)存款人的保密義務(wù)重要體現(xiàn)在哪些方面？3４．簡(jiǎn)述我國(guó)信用卡管理的重要內(nèi)容。四、論述題（本大題共２小題,每小題１0分,共20分）35．試述我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的分業(yè)限制及其理由。３６.試述公司債券承銷(xiāo)關(guān)系中發(fā)行人的重要權(quán)利與義務(wù)。五、案例分析題（本大題共２小題,每小題１０分,共2０分）３7.某縣公安局田花鎮(zhèn)派出所在辦理一起盜竊案過(guò)程中,了解到犯罪嫌疑人李某在該縣某商業(yè)銀行田花鎮(zhèn)儲(chǔ)蓄所擁有１0萬(wàn)元存款。偵查人員立即來(lái)到該儲(chǔ)蓄所，由于與儲(chǔ)蓄所業(yè)務(wù)人員十分熟悉,所以說(shuō)明情況后,儲(chǔ)蓄所值班人員張某即取來(lái)李某10萬(wàn)元存款的原始憑證,偵查人員過(guò)目后留下一張收條后帶走。偵查人員去李某所在的村莊進(jìn)行調(diào)查,得知李某的１0萬(wàn)元存款是繼承所得。問(wèn):（1）公安機(jī)關(guān)是否可以查詢(xún)李某的個(gè)人存款？說(shuō)明理由。(2）本案中的查詢(xún)程序是否合法？說(shuō)明理由。(３)對(duì)本案中犯罪嫌疑人李某的１0萬(wàn)元存款,依法是否可以沒(méi)收?說(shuō)明理由。38.甲股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)甲)公開(kāi)發(fā)行股票6000萬(wàn)股，每股面值1元。２023年10月１0號(hào)，甲與乙證券公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)乙)訂立了新股發(fā)行承銷(xiāo)協(xié)議。協(xié)議約定，乙作為主承銷(xiāo)商與丙證券公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)丙）組成承銷(xiāo)團(tuán)包銷(xiāo)。后乙與丙簽訂了分銷(xiāo)協(xié)議,約定各自銷(xiāo)售的比例為70%、３０%。承銷(xiāo)過(guò)程中丙為了順利完畢銷(xiāo)售任務(wù),對(duì)認(rèn)股人作出了招股說(shuō)明書(shū)內(nèi)容以外的承諾。后來(lái)乙發(fā)現(xiàn)甲招股說(shuō)明書(shū)及其有關(guān)宣傳資料中有重大漏掉,乙發(fā)現(xiàn)上述情況后,立即告知甲與丙，乙、丙停止了銷(xiāo)售活動(dòng)，同時(shí)和甲協(xié)商重新制作招股說(shuō)明書(shū)及宣傳資料并發(fā)出要約。由此給乙、丙分別導(dǎo)致８萬(wàn)元、４萬(wàn)元的損失。問(wèn)：（1)本案中乙作為主承銷(xiāo)商有哪些義務(wù)?（2)什么是承銷(xiāo)協(xié)議？本案中丙就其承諾應(yīng)承擔(dān)如何的法律后果？(3）本案中乙、丙的損失由誰(shuí)承擔(dān)責(zé)任?2023年１月自學(xué)考試金融法試題一、單項(xiàng)選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分）1.依法制定和實(shí)行貨幣政策的機(jī)構(gòu)是（）A．中國(guó)人民銀行B.國(guó)務(wù)院C.銀監(jiān)會(huì)D.全國(guó)人大2．公司集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的業(yè)務(wù),不涉及（）Ａ.吸取成員單位存款?B.對(duì)成員單位貸款C.承擔(dān)成員單位保險(xiǎn)業(yè)務(wù)?D．辦理成員單位之間的結(jié)算３．根據(jù)我國(guó)《信托法》的規(guī)定，在信托關(guān)系存續(xù)期間，信托財(cái)產(chǎn)()Ａ.所有權(quán)屬于委托人?B.所有權(quán)屬于受托人C.所有權(quán)屬于受益人 D.獨(dú)立于委托人、受托人和受益人的其他財(cái)產(chǎn)４.金融資產(chǎn)管理公司可以（)Ａ．發(fā)放貸款Ｂ.發(fā)行股票C.承銷(xiāo)股票?D.發(fā)行金融債券5.我國(guó)商業(yè)銀行的市場(chǎng)準(zhǔn)入奉行的原則是（）Ａ.特許主義B.核準(zhǔn)主義C.準(zhǔn)則主義?D.自由主義６．銀行與客戶(hù)之間的法律關(guān)系是（）Ａ．物權(quán)關(guān)系B．債權(quán)關(guān)系Ｃ．知識(shí)產(chǎn)權(quán)關(guān)系 D.人身權(quán)關(guān)系7．下列部門(mén)中,無(wú)權(quán)查詢(xún)單位存款賬戶(hù)的部門(mén)是（）Ａ.物價(jià)局B.外匯管理局C．工商行政管理局?D.技術(shù)監(jiān)督局8．我國(guó)規(guī)定銀行間同業(yè)拆借資金只能用于（）A．解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金需要B.證券投資C.長(zhǎng)期貸款?Ｄ.固定資產(chǎn)貸款9.商業(yè)銀行的貸款活動(dòng)必須遵循的原則不涉及（)Ａ．合法性原則 Ｂ.安全性、流動(dòng)性、效益性原則C．政策性原則 D.平等性原則１０．銀行基于借款人的信譽(yù)而發(fā)放的貸款是（)A．信用貸款B.保證貸款C．抵押貸款 Ｄ．質(zhì)押貸款11.借款人的借款用途可以是（)Ａ.從事股本權(quán)益性投資?B.從事固定資產(chǎn)投資C.從事有價(jià)證券投資?D.從事期貨投資１２.下列選項(xiàng)中可以擔(dān)任保證人的是(）A．國(guó)家機(jī)關(guān)法人B.事業(yè)單位法人C.公司法人?D.社會(huì)團(tuán)隊(duì)法人1３.可以用于抵押的財(cái)產(chǎn)是(）Ａ.建設(shè)用地使用權(quán)B.國(guó)家土地所有權(quán)C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集體土地所有權(quán)D．學(xué)校、幼兒園等事業(yè)單位的土地使用權(quán)１4.人民幣的發(fā)行權(quán)屬于()A．全國(guó)人大Ｂ.國(guó)務(wù)院C.中國(guó)銀行?D.中國(guó)人民銀行15.屬于經(jīng)常性國(guó)際支付和轉(zhuǎn)移的是(）A.外商直接投資Ｂ．貿(mào)易收支C.證券投資 Ｄ.國(guó)際融資租賃1６.在國(guó)際貿(mào)易中，出口商或進(jìn)口商及其銀行向?qū)Ψ奖ＷC履行協(xié)議義務(wù)的擔(dān)保叫做Ａ.借款擔(dān)保B.投標(biāo)擔(dān)保C．履約擔(dān)保 Ｄ.抵押擔(dān)保17．我國(guó)現(xiàn)行的人民幣匯率制度是（）A.“一籃子貨幣”計(jì)算的單一浮動(dòng)匯率制Ｂ.以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)，參考“一籃子貨幣”進(jìn)行調(diào)節(jié)，有管理的浮動(dòng)匯率制C．官方匯率和外匯調(diào)劑價(jià)格并存的雙軌制D.以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的,有管理的浮動(dòng)匯率制18.下列各項(xiàng)中屬于信用卡的是（）Ａ.轉(zhuǎn)賬卡B.貸記卡C專(zhuān)用卡D.儲(chǔ)值卡１9.我國(guó)證券市場(chǎng)的自律性管理機(jī)構(gòu)不涉及（)A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)Ｂ.證券交易所C．中介機(jī)構(gòu)?D．證券公司20．向不特定對(duì)象公開(kāi)發(fā)行的證券票面總值超過(guò)一定數(shù)額的，應(yīng)當(dāng)由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo),這個(gè)數(shù)額是(）A.人民幣10０0萬(wàn)元Ｂ.人民幣３０００萬(wàn)元C.人民幣５00０萬(wàn)元D.人民幣6000萬(wàn)元21.證券市場(chǎng)的交易活動(dòng)涉及（）A.證券買(mǎi)賣(mài)B.證券繼承C.證券抵押D.證券借貸22．投資者通過(guò)證券交易所的證券交易持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)成一定比例時(shí)，假如繼續(xù)進(jìn)行收購(gòu)的，應(yīng)當(dāng)向該上市公司所有股東發(fā)出收購(gòu)上市公司所有或部分股份的要約，這個(gè)比例是（