2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)附答案（典型題）

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)附答案（典型題）單選題（共100題）1、開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D.基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)【答案】B2、下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).股票基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.債券基金【答案】C3、(2016年)該私募基金管理公司通過多種方法設(shè)計(jì)了多種基金產(chǎn)品營(yíng)銷方案，其中合規(guī)的是（）。A.組織講座、研討會(huì)等活動(dòng)，向非特定對(duì)象投資進(jìn)行推介B.通過分析公司凈值客戶資料庫(kù)信息，向符合合格投資人要求的高凈值客戶面對(duì)面地推薦基金產(chǎn)品C.通過微博、微信等互聯(lián)網(wǎng)方式向非特定對(duì)象進(jìn)行推介D.通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾媒體向普通公眾投資者推介【答案】B4、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向（）匯報(bào)。A.監(jiān)事會(huì)B.股東大會(huì)C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.董事會(huì)【答案】D5、保本基金起源于()。A.英國(guó)B.美國(guó)C.荷蘭D.日本【答案】B6、契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A.法律主體資格B.投資者地位C.營(yíng)運(yùn)依據(jù)D.基金規(guī)模【答案】D7、客戶服務(wù)中售前服務(wù)的內(nèi)容不包括（）A.介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)B.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)C.開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育D.普及基金相關(guān)法律知識(shí)【答案】B8、公司應(yīng)該為督察長(zhǎng)合規(guī)管理提供的保障不包括（）。A.具備履職能力的專業(yè)人員B.配備足夠的專業(yè)人員C.相應(yīng)的薪酬管理制度D.建立合規(guī)統(tǒng)一的考核方式【答案】D9、下列關(guān)于基金賬戶的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金賬戶都由基金管理人為投資者開立B.基金賬戶用于記錄投資者持有的基金份額余額C.基金賬戶用于記錄投資者持有的基金份額變動(dòng)情況D.投資者進(jìn)行認(rèn)購(gòu)時(shí)，如果沒有開立基金賬戶，需要提前開立基金賬戶【答案】A10、(2017年)關(guān)于招募說明書，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.招募說明書中包含基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期B.招募說明書約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)C.招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要D.招募說明書是指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件【答案】B11、以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說法錯(cuò)誤的是()。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念B.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位D.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展【答案】C12、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.客戶至上D.忠誠(chéng)盡責(zé)【答案】D13、（2017年真題）關(guān)于基金募集的注冊(cè)，簡(jiǎn)易程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超（），普通程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超（）。A.20日；6個(gè)月B.30日；3個(gè)月C.20個(gè)工作日；3個(gè)月D.20個(gè)工作日；6個(gè)月【答案】D14、關(guān)于封閉式基金和開放式基金的價(jià)格形成方式，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)B.開放式基金的買賣價(jià)格同時(shí)也受到市場(chǎng)供求關(guān)系的影響C.根據(jù)市場(chǎng)行情變化，封閉式基金交易價(jià)格相對(duì)單位資產(chǎn)凈值可能出現(xiàn)折溢價(jià)情況D.封閉式基金的交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制【答案】B15、基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)B.基金資金清算C.基金資產(chǎn)的管理D.基金份額的銷售與注冊(cè)登記【答案】B16、中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。A.3B.4C.5D.6【答案】D17、（2017年真題）下列關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)中產(chǎn)生費(fèi)用及利息處理方式的描述中，正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)對(duì)所有基金設(shè)置同一認(rèn)購(gòu)費(fèi)率B.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)由銷售機(jī)構(gòu)收取C.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)歸入基金資產(chǎn)D.前端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減【答案】B18、開放式基金注冊(cè)登記體系的模式包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C19、()部門包括市場(chǎng)營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺(tái)部門提供支持，保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。A.前臺(tái)B.中臺(tái)C.后臺(tái)D.以上都不是【答案】B20、按投資市場(chǎng)分類，股票基金的分類不包括（）。A.成長(zhǎng)型股票基金B(yǎng).國(guó)內(nèi)股票基金C.國(guó)外股票基金D.全球股票基金【答案】A21、(2017年)關(guān)于公開募集基金應(yīng)當(dāng)公開披露的信息，不包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值B.具體債券品種的交易日志記錄C.基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告D.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議【答案】B22、（2017年真題）下列基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，有悖于專業(yè)審慎原則的是（）。A.基金從業(yè)人員在向客戶推薦基金時(shí)，在大致了解客戶投資需求的基礎(chǔ)上，主要推薦管理費(fèi)率較高的基金品種B.基金從業(yè)人員記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議和行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)C.基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，具有合理充分的依據(jù)，由適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)研支撐，保持獨(dú)立性與客觀性D.基金從業(yè)人員牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平【答案】A23、對(duì)于基金管理公司變更持有50%以上股權(quán)的股東，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起（）內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.2個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.9個(gè)月【答案】A24、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D25、下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用具體規(guī)范的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C26、如果非公開募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過（）人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。A.50B.200C.100D.500【答案】B27、（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)。A.調(diào)查取證B.日常檢查C.限制交易D.行政處罰【答案】A28、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是（）。A.推介貨幣市場(chǎng)基金的，可以保證最低收益B.電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度【答案】B29、關(guān)于內(nèi)部控制的成本效益原則表述錯(cuò)誤的是（）。A.成本效益指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果B.在設(shè)計(jì)基金管理人內(nèi)部控制制度時(shí)，一定要考慮控制投入成本和控制產(chǎn)出效益之比C.要在所有的控制點(diǎn)都進(jìn)行嚴(yán)格控制，使內(nèi)部控制效果達(dá)到最佳狀態(tài)D.控制點(diǎn)設(shè)定的數(shù)量需根據(jù)實(shí)際情況，科學(xué)設(shè)立，力爭(zhēng)以最小的控制成本獲取最大的內(nèi)控效果【答案】C30、基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B31、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。A.1B.6C.9D.3【答案】B32、(2016年)基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.收益核算B.投資管理C.信息披露D.公司財(cái)務(wù)【答案】A33、債券基金與單一債券的區(qū)別不包括（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)D.投資風(fēng)險(xiǎn)不同【答案】B34、合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.公正性原則C.利益性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】C35、基金反映的是一種（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債券債務(wù)C.信托D.委托代理【答案】C36、以下不在基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注中披露的內(nèi)容是（）。A.主要會(huì)計(jì)政策B.基金資產(chǎn)負(fù)債表日后非調(diào)整事項(xiàng)的說明C.投資組合重大變動(dòng)D.關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易【答案】C37、基金管理人的信息披露事項(xiàng)不涉及到下面（）環(huán)節(jié)。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運(yùn)作D.總值披露【答案】D38、基金銷售人員從事銷售活動(dòng)的禁止性情形包括()。A.根據(jù)機(jī)構(gòu)投資者的需求提供公募基金未公開的信息B.提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)C.征得投資者的同意后推介基金D.引導(dǎo)投資者到基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)開戶交易【答案】A39、（2017年真題）關(guān)于內(nèi)幕信息，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)幕信息必須是非公開的信息B.內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價(jià)格C.內(nèi)幕信息必須是來源可靠的信息D.非內(nèi)部人傳遞的對(duì)市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響的信息不會(huì)是內(nèi)幕信息【答案】D40、廣義的資本市場(chǎng)不包括（）。A.銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)C.中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)D.股票市場(chǎng)【答案】B41、下列各項(xiàng)不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場(chǎng)秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)D.對(duì)投資者作出盈虧保證【答案】C42、基金信息披露在內(nèi)容上應(yīng)遵循下列基本原則（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D43、基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益至上原則【答案】D44、關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯(cuò)誤的是()。A.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低于股票投資的風(fēng)險(xiǎn)B.股票的價(jià)格會(huì)受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資買賣的影響C.股票價(jià)格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化D.投資者可以評(píng)估股票價(jià)格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的【答案】C45、可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)、增發(fā)等但不參與二級(jí)市場(chǎng)買賣的債券基金稱為（），即可以參與一級(jí)市場(chǎng)又可在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票的債券基金稱為（）。A.封閉式基金；開放式基金B(yǎng).一級(jí)債基；二級(jí)債基C.政府基金；企業(yè)基金D.標(biāo)準(zhǔn)型基金；普通型基金【答案】B46、（2017年真題）公開募集基金的備案應(yīng)符合下列條件（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C47、（2017年真題）下列選項(xiàng)中屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是（）。A.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管B.建立并保管基金投資者名冊(cè)C.發(fā)售基金份額D.建立并管理投資者資金賬戶【答案】B48、（2018年真題）關(guān)于投資者教育的基本原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B.投資者教育是投資咨詢活動(dòng)的一種表現(xiàn)形式C.投資者教育沒有固定模式D.不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃【答案】B49、對(duì)于收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為C類份額）—般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸屬基金財(cái)產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%【答案】A50、關(guān)于監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為B.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況C.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況D.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告【答案】C51、（）是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。A.政府B.中央銀行C.金融機(jī)構(gòu)D.企業(yè)【答案】C52、在（）募集資金進(jìn)行（）證券投資的機(jī)構(gòu)稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。A.境內(nèi)，境外B.境內(nèi)，境內(nèi)C.境外，境外D.境外，境內(nèi)【答案】A53、一般而言，風(fēng)險(xiǎn)從小到大的順序是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ、IC.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A54、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置（），對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實(shí)。A.督察長(zhǎng)和秘書處B.獨(dú)立董事和獨(dú)立的檢查稽核部門C.監(jiān)事會(huì)和辦公室D.督察長(zhǎng)和獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門【答案】D55、目前我國(guó)分開募集的分級(jí)基金僅限于（）分級(jí)基金。A.股票型B.基金型C.債券型D.場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)型【答案】C56、投資基金的投資范圍包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A57、（2017年真題）某投資者投資1萬(wàn)元申購(gòu)開放式基金，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1．01元，申購(gòu)費(fèi)率為1％，則其可得的申購(gòu)份額為（）份。A.9900.99B.9802.96C.9999.99D.10100.00【答案】B58、（2018年真題）基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行職業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司B.基金公司或銷售機(jī)構(gòu)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷售機(jī)構(gòu)【答案】B59、在宣傳推介材料（），基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門報(bào)備相關(guān)材料,A.發(fā)布之日前3個(gè)工作日B.發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)C.發(fā)布之日前5個(gè)工作日D.發(fā)布結(jié)束后3個(gè)工作日內(nèi)【答案】B60、以下不屬于我國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是（）。A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解C.對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分【答案】C61、(2016年)下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.能有效防止操縱市場(chǎng)【答案】D62、（）年,國(guó)務(wù)院批準(zhǔn),頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券基金運(yùn)作的行政法規(guī),為我國(guó)證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。A.1995B.1998C.1997D.1999【答案】C63、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在總結(jié)國(guó)際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包含的要素不包括（）。A.合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位B.應(yīng)由三名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸相關(guān)人員【答案】B64、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核【答案】D65、我國(guó)ETF的最小申購(gòu)和贖回單位一般為（）。A.50萬(wàn)份或100萬(wàn)份B.30萬(wàn)份或50萬(wàn)份C.30萬(wàn)份或80萬(wàn)份D.50萬(wàn)份或80萬(wàn)份【答案】A66、基金銷售售后服務(wù)不涉及的內(nèi)容有（）。A.進(jìn)行相關(guān)信息披露B.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等辦法和路徑C.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶D.推介符合適用性原則的基金【答案】D67、下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B68、下列關(guān)于守法合規(guī)的基本要求，說法不正確的是（）。A.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類行為規(guī)范C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配臺(tái)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D.欺詐客戶【答案】D69、關(guān)于前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，下列說法錯(cuò)誤的是。（）A.分為輔助式和自助式兩種類型B.輔助式前臺(tái)系統(tǒng)，是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。C.自助式前臺(tái)系統(tǒng)包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)。D.對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理屬于前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能之一?！敬鸢浮緽70、(2016年)投資人認(rèn)購(gòu)基金的申請(qǐng)被銷售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，一般可于（）日查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況，認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】B71、(2017年)關(guān)于基金信息披露的禁止性行為，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資人獲取良好的投資收益B.有利于維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序C.有利于防止信息誤導(dǎo)投資者造成投資損失D.有利于保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益【答案】A72、FOF不得持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括（）和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他基金份額。A.債券基金B(yǎng).保本基金C.分級(jí)基金D.股票基金【答案】C73、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格，同時(shí)應(yīng)具備以下（）條件。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D74、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）辦理基金份額的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)。A.每周一次B.每三個(gè)工作日C.每?jī)蓚€(gè)工作日D.每個(gè)工作日【答案】D75、貨幣市場(chǎng)基金不必在（）中披露偏離度信息。A.臨時(shí)報(bào)告B.季度報(bào)告C.半年度報(bào)告D.年度報(bào)告【答案】B76、下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A.完善金融體系和社會(huì)保障體系B.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】B77、基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資B.投資上市交易的股票、債券C.承銷證券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)【答案】B78、封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負(fù)責(zé)辦理。A.投資本人B.基金管理人C.基金發(fā)售人D.基金代銷機(jī)構(gòu)【答案】B79、A銀行基金風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，其需要考慮的因素包括（）。A.I、II、ⅢB.I、ⅢC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II【答案】C80、（）和（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。（）A.金融市場(chǎng)；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)B.金融市場(chǎng)；企業(yè)集團(tuán)C.市場(chǎng)參與者；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)D.市場(chǎng)參與者；金融機(jī)構(gòu)【答案】A81、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每年度（）之前，通過私募基金登記備案系統(tǒng)填報(bào)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。A.四月底B.二月底C.三月底D.一月底【答案】A82、基金信息披露的內(nèi)容不包括()。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額持有人的資產(chǎn)狀況D.基金份額上市交易公告書【答案】C83、關(guān)于《證券投資基金法》對(duì)基金管理人從業(yè)人員配偶進(jìn)行證券投資的規(guī)定，以下說法正確的是（）。A.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，且無需向基金管理人申報(bào)B.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事后向基金管理人申報(bào)C.基金管理人從業(yè)人員配偶禁止進(jìn)行證券投資D.基金管理人從業(yè)人員配偶可進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)【答案】D84、下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】D85、控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D86、（2017年真題）關(guān)于基金的年度報(bào)告，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金年報(bào)并出具托管人報(bào)告B.個(gè)別董事對(duì)基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)，準(zhǔn)確和完整無法保證或存在異議，并單獨(dú)陳述理由和發(fā)表意見C.基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人D.基金年報(bào)應(yīng)經(jīng)1／2以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)【答案】D87、（2019年真題）有關(guān)基金行業(yè)投資者教育，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段B.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項(xiàng)常規(guī)性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益D.投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要作用【答案】C88、（）是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A.成本效益原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則【答案】A89、“基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中（）的內(nèi)容。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則【答案】D90、關(guān)于基金信息披露，以下說法正確的是()A.經(jīng)全體投資人同意，基金投資運(yùn)作期間可以不進(jìn)行信息披露B.基金信息披露的對(duì)象是基金的投資人C.規(guī)范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說明書和基金托管協(xié)議【答案】C91、公司股東享有的權(quán)利包括（）。A.收益分配權(quán)B.表決和監(jiān)督權(quán)C.收益分配權(quán)、表決和監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)D.監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)【答案】C92、基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重()。A.審慎的對(duì)投資者進(jìn)行調(diào)查B.對(duì)投資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)C.根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品D.對(duì)投資者進(jìn)行