2023年證券從業(yè)資格證金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考前習(xí)題六VIP

第25頁(yè)共25頁(yè)?2023年證券從業(yè)資格證金融市場(chǎng)根底知識(shí)考前習(xí)題六2023年證券從業(yè)資格證金融市場(chǎng)根底知識(shí)考前習(xí)題六一、單項(xiàng)選擇題1、金融是交易()并確定金融資產(chǎn)價(jià)格的一種機(jī)制。A、貨幣資產(chǎn)B、金融資產(chǎn)C、證券資產(chǎn)D、期貨資產(chǎn)2、()是指融資期限在一年及一年以下的金融市場(chǎng)。。A、貨幣市場(chǎng)B、資本市場(chǎng)C、外匯市場(chǎng)D、金融衍生品市場(chǎng)3、金融市場(chǎng)的聚斂功能是指()。A、資本積累B、資配置C、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)D、反映經(jīng)濟(jì)4、以下不屬于非證券金融市場(chǎng)的是()。A、股權(quán)投資市場(chǎng)B、信托市場(chǎng)C、融資租賃市場(chǎng)D、證券交易市場(chǎng)5、全球金融體系中，()是金融市場(chǎng)最特殊的參與者和交易中介機(jī)構(gòu)。A、政府部門(mén)B、工商企業(yè)C、金融機(jī)構(gòu)D、個(gè)人6、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)發(fā)行金融債券前1年，注冊(cè)資本金不低于()人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均程度。A、5000萬(wàn)元B、1億元C、2億元D、3億元7、關(guān)于國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格確實(shí)定，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()。A、財(cái)政部允許承銷(xiāo)商在發(fā)行期內(nèi)自定銷(xiāo)售價(jià)格，隨行就市發(fā)行B、市場(chǎng)利率上升限制了承銷(xiāo)商確定銷(xiāo)售價(jià)格的空間C、國(guó)債承銷(xiāo)價(jià)格定價(jià)過(guò)高，會(huì)促使投資者直接購(gòu)置新發(fā)行的國(guó)債D、國(guó)債銷(xiāo)售的價(jià)格一般不應(yīng)低于承銷(xiāo)商與發(fā)行人的結(jié)算價(jià)格8、以?xún)r(jià)格為標(biāo)的的美國(guó)式招標(biāo)，以()作為最后中標(biāo)價(jià)格。A、全場(chǎng)最高中標(biāo)利率或利差B、募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)商各自?xún)r(jià)格的中標(biāo)價(jià)C、募滿發(fā)行額為止的所有投標(biāo)商的最低中標(biāo)價(jià)格D、募滿發(fā)行額為止的所有投標(biāo)商的最高中標(biāo)價(jià)格9、歐洲債券由于不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值，故也稱(chēng)()。A、揚(yáng)基債券B、武士債券C、熊貓債券D、無(wú)國(guó)籍債券10、中小企業(yè)私募債募集資金用處相對(duì)靈敏，期限較銀行貸款長(zhǎng)，一般為()年。A、2B、3C、5D、811、外匯風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性，描繪的是外匯風(fēng)險(xiǎn)的()。A、或然性B、相對(duì)性C、確定性D、不確定性12、()是可以抵消、回避的，因此又被稱(chēng)為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回避風(fēng)險(xiǎn)”。A、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)D、會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)13、公司財(cái)務(wù)構(gòu)造不合理、融資不當(dāng)使公司可能喪失償債才能而導(dǎo)致投資者預(yù)期收益下降的風(fēng)險(xiǎn)是指()。A、信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)14、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的()，是指風(fēng)險(xiǎn)不以人的意志為轉(zhuǎn)移，人們無(wú)法回避它，也無(wú)法消除它，只能通過(guò)各種技術(shù)手段來(lái)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而防止風(fēng)險(xiǎn)。A、客觀性B、全面性C、不確定性D、收益與損失共存性15、以下選項(xiàng)中，不屬于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特征的是()。A、全面性B、客觀性C、可控性D、不確定性二、組合型選擇題1、關(guān)于股票的含義，說(shuō)法正確的選項(xiàng)是()。Ⅰ.股票是一種有價(jià)證券Ⅱ.股票是股份簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證Ⅲ.股票一經(jīng)發(fā)行，購(gòu)置股票的投資者即成為公司的股東Ⅳ.股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2、關(guān)于股票的性質(zhì)，說(shuō)法正確的有()。Ⅰ.股票是資本證券Ⅱ.股票是設(shè)權(quán)證券Ⅲ.股票是物權(quán)證券Ⅳ.股票是有價(jià)證券A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3、股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()。Ⅰ.記名股票Ⅱ.普通股票Ⅲ.不記名股票Ⅳ.優(yōu)先股票A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ4、無(wú)記名股票的特點(diǎn)包括()。Ⅰ.股東權(quán)利歸屬股票的持有人Ⅱ.認(rèn)購(gòu)股票時(shí)要求一次繳納出資Ⅲ.平安性較差Ⅳ.轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡(jiǎn)單A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ5、關(guān)于股票票面金額的說(shuō)法正確的有()。Ⅰ.股票的發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈敏Ⅱ.可以明確表示每一股份所代表的股權(quán)比例Ⅲ.股票票面金額的計(jì)算方法是用資本總額除以股份數(shù)求得，但實(shí)際上很多國(guó)家是通過(guò)法規(guī)予以直接規(guī)定，而且一般是限定了這類(lèi)股票的最低票面金額Ⅳ.能為股票發(fā)行價(jià)格確實(shí)定提供根據(jù)A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ6、設(shè)立公開(kāi)募集基金的基金管理公司，對(duì)股東有要求有()。Ⅰ.應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)Ⅱ.應(yīng)當(dāng)具有良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)Ⅲ.資產(chǎn)規(guī)模應(yīng)當(dāng)?shù)竭_(dá)國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)Ⅳ.股東應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的任職條件A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ7、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，有以下情形中的()的，基金管理人職責(zé)終止。Ⅰ.被依法取消基金管理資格Ⅱ.被基金份額持有人大會(huì)解任Ⅲ.依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)Ⅳ.更換法人代表A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ8、商業(yè)銀行申請(qǐng)獲得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有()，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。Ⅰ.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定Ⅱ.設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)Ⅲ.有平安高效的清算、交割系統(tǒng)Ⅳ.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ9、基金托管費(fèi)收取的比例一般與()有一定關(guān)系。Ⅰ.基金持有人數(shù)量Ⅱ.基金規(guī)模Ⅲ.基金管理人Ⅳ.基金類(lèi)型A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ10、基金交易費(fèi)中，由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取的有()。Ⅰ.交易傭金Ⅱ.經(jīng)手費(fèi)Ⅲ.證管費(fèi)Ⅳ.印花稅A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ11、關(guān)于證券投資基金的利潤(rùn)分配方式的說(shuō)法正確的有()。Ⅰ封閉式基金收益分配采用現(xiàn)金方式.Ⅱ.開(kāi)放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和紅利再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種Ⅲ.對(duì)于每日按照面值進(jìn)展報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每周進(jìn)展收益分配Ⅳ.開(kāi)放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金收益，按照基金合同有關(guān)基金份額申購(gòu)的約定轉(zhuǎn)為基金份額A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、ⅠⅢ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ12、對(duì)基金投資進(jìn)展限制的主要目的有()。Ⅰ.引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.防止基金操縱市場(chǎng)Ⅲ.發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用Ⅳ.通過(guò)基金帶動(dòng)股票、債券市場(chǎng)的進(jìn)一步開(kāi)展A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ13、包含()等條款的公司債券可以使其成為嵌入式衍生工具。Ⅰ.贖回條款Ⅱ.返售條款Ⅲ.轉(zhuǎn)股條款Ⅳ.重設(shè)條款A(yù)、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ14、金融遠(yuǎn)期合約主要包括()。Ⅰ.遠(yuǎn)期利率協(xié)議Ⅱ.遠(yuǎn)期外集合約Ⅲ.遠(yuǎn)期股票合約Ⅳ.遠(yuǎn)期貨幣互換合約A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ15、保證期貨交易正常進(jìn)展的制度有()。Ⅰ.分級(jí)交易制度Ⅱ.標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制Ⅲ.保證金制度Ⅳ.強(qiáng)行平倉(cāng)制度A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ16、關(guān)于套期保值的說(shuō)法不正確的有()。Ⅰ.其根本做法是在現(xiàn)貨市場(chǎng)買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出某種金融工具的同時(shí)，做一筆與現(xiàn)貨交易品種、數(shù)量、期限相當(dāng)?shù)较蛳喾吹钠谪浗灰祝云谠趯?lái)某一時(shí)間通過(guò)期貨合約的對(duì)沖，以一個(gè)市場(chǎng)的營(yíng)利來(lái)彌補(bǔ)另一個(gè)市場(chǎng)的虧損Ⅱ.持有現(xiàn)貨空買(mǎi)的交易者擔(dān)憂將來(lái)現(xiàn)貨價(jià)格上漲而給自己造成的經(jīng)濟(jì)損失，于是買(mǎi)入期貨合約，這采用的是空頭套期保值策略Ⅲ.持有現(xiàn)貨多頭的交易者擔(dān)憂將來(lái)現(xiàn)貨價(jià)格下跌，在期貨市場(chǎng)賣(mài)出期貨合約，這采用的是多頭套期保值策略Ⅳ.期貨交易的對(duì)象是標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，因此套期保值者很容易找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰好匹配的期貨合約A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ一、單項(xiàng)選擇題1、【正確答案】B【答案解析】此題考察金融市場(chǎng)的概念。金融是交易金融資產(chǎn)并確定金融資產(chǎn)價(jià)格的一種機(jī)制?！驹擃}針對(duì)“金融市場(chǎng)的概念、分類(lèi)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】2、【正確答案】A【答案解析】此題考察金融市場(chǎng)的分類(lèi)。貨幣市場(chǎng)又稱(chēng)“短期金融市場(chǎng)”“短期資金市場(chǎng)”，是指融資期限在一年及一年以下的金融市場(chǎng)?！驹擃}針對(duì)“金融市場(chǎng)的概念、分類(lèi)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】3、【正確答案】A【答案解析】此題考察金融市場(chǎng)的功能。金融市場(chǎng)的聚斂功能是指其資本積累?！驹擃}針對(duì)“金融市場(chǎng)的特點(diǎn)、功能”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】4、【正確答案】D【答案解析】此題考察非證券金融市場(chǎng)。非證券金融市場(chǎng)那么是指除了證券以外其他金融工具發(fā)行和交易的場(chǎng)所，包括股權(quán)投資市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)?！驹擃}針對(duì)“非證券金融市場(chǎng)的概念和分類(lèi)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】5、【正確答案】C【答案解析】此題考察全球金融體系的主要參與者。全球金融體系中，金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)最特殊的參與者和交易中介機(jī)構(gòu)?！驹擃}針對(duì)“全球金融體系的主要參與者”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】6、【正確答案】D【答案解析】此題考察企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券的條件。申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均程度?！驹擃}針對(duì)“我國(guó)金融債券的發(fā)行條件、申報(bào)文件、操作要求、登記、托管與兌付的有關(guān)規(guī)定”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】7、【正確答案】C【答案解析】此題考察國(guó)債銷(xiāo)售的價(jià)格及其影響因素。國(guó)債承銷(xiāo)價(jià)格定價(jià)過(guò)高，即收益率過(guò)低，投資者就會(huì)傾向于在二級(jí)市場(chǎng)上購(gòu)置已流通的國(guó)債，而不是直接購(gòu)置新發(fā)行的國(guó)債，選項(xiàng)C說(shuō)法有誤?！驹擃}針對(duì)“國(guó)債銷(xiāo)售的價(jià)格及其影響因素”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】8、【正確答案】B【答案解析】此題考察“美國(guó)式”招標(biāo)。以?xún)r(jià)格為標(biāo)的的美國(guó)式招標(biāo)，以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)商各自?xún)r(jià)格的中標(biāo)價(jià)作為最后中標(biāo)價(jià)格?！驹擃}針對(duì)“我國(guó)國(guó)債的發(fā)行方式”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】9、【正確答案】D【答案解析】此題考察歐洲債券。歐洲債券是由于不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值，故也稱(chēng)“無(wú)國(guó)籍債券”?！驹擃}針對(duì)“外國(guó)債券和歐洲債券的概念和特點(diǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】10、【正確答案】A【答案解析】此題考察中小企業(yè)私募債的特征。中小企業(yè)私募債募集資金用處相對(duì)靈敏，期限較銀行貸款長(zhǎng)，一般為2年?！驹擃}針對(duì)“中小企業(yè)私募債的定義和特征”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】11、【正確答案】A【答案解析】此題考察匯率風(fēng)險(xiǎn)的特征。匯率風(fēng)險(xiǎn)具有或然性、不確定性和相對(duì)性三大特征?！驹擃}針對(duì)“系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】12、【正確答案】B【答案解析】此題考察非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的定義。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以抵消、回避的，因此又被稱(chēng)為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回避風(fēng)險(xiǎn)”?！驹擃}針對(duì)“非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】13、【正確答案】B【答案解析】此題考察財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指公司財(cái)務(wù)構(gòu)造不合理、融資不當(dāng)使公司可能喪失償債才能而導(dǎo)致投資者預(yù)期收益下降的風(fēng)險(xiǎn)?！驹擃}針對(duì)“非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】14、【正確答案】A【答案解析】此題考察財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征?？陀^性：即風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在。也就是說(shuō)，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不以人的意志為轉(zhuǎn)移，人們無(wú)法回避它，也無(wú)法消除它，只能通過(guò)各種技術(shù)手段來(lái)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而防止風(fēng)險(xiǎn)?！驹擃}針對(duì)“非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】15、【正確答案】C【答案解析】此題考察財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征包括：客觀性、全面性、不確定性、收益與損失共存性?！驹擃}針對(duì)“非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】二、組合型選擇題1、【正確答案】C【答案解析】此題考察股票的定義。股票是一種有價(jià)證券，它是股份簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式。股票一經(jīng)發(fā)行，購(gòu)置股票的投資者即成為公司的股東?！驹擃}針對(duì)“股票的性質(zhì)和特征”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】2、【正確答案】B【答案解析】此題考察股票的性質(zhì)。證券可以分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券，股票是證權(quán)證券。股票既不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券，而是一種綜合權(quán)利證券?！驹擃}針對(duì)“股票的性質(zhì)和特征”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】3、【正確答案】D【答案解析】此題考察股票的類(lèi)型。股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為普通股票和優(yōu)先股票?！驹擃}針對(duì)“股票的分類(lèi)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】4、【正確答案】C【答案解析】此題考察無(wú)記名股票的特點(diǎn)。無(wú)記名股票的特點(diǎn)包括：股東權(quán)利歸屬股票的持有人;認(rèn)購(gòu)股票時(shí)要求一次繳納出資;平安性較差;轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡(jiǎn)單?！驹擃}針對(duì)“股票的分類(lèi)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】5、【正確答案】C【答案解析】此題考察股票票面金額。選項(xiàng)A屬于無(wú)面額股票的特點(diǎn)?！驹擃}針對(duì)“股票的分類(lèi)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】6、【正確答案】D【答案解析】此題考察基金管理人。設(shè)立公開(kāi)募集基金的基金管理公司，主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模到達(dá)國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒(méi)有違法記錄?！驹擃}針對(duì)“基金管理人”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】7、【正確答案】B【答案解析】此題考察基金管理人?！吨腥A人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，有以下情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：(1)被依法取消基金管理資格;(2)被基金份額持有人大會(huì)解任;(3)依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn);(4)基金合同約定的其他情形?！驹擃}針對(duì)“基金管理人”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】8、【正確答案】D【答案解析】此題考察基金托管人。申請(qǐng)獲得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)：(1)凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定;(2)設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén);(3)獲得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員到達(dá)法定人數(shù);(4)有平安保管基金財(cái)產(chǎn)的條件;(5)有平安高效的清算、交割系統(tǒng);(6)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、平安防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件?！驹擃}針對(duì)“基金托管人”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】9、【正確答案】C【答案解析】此題考察基金托管費(fèi)?；鹜泄苜M(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類(lèi)型有一定關(guān)系。通?；鹨?guī)模越大，基金托管費(fèi)率越低?！驹擃}針對(duì)“證券投資基金的費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】10、【正確答案】D【答案解析】此題考察基金交易費(fèi)。目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶(hù)費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過(guò)戶(hù)費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等那么由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取?！驹擃}針對(duì)“證券投資基金的費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】11、【正確答案】B【答案解析】此題考察證券投資基金的利潤(rùn)分配。對(duì)于每日按照面值進(jìn)展報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)展收益分配?！驹擃}針對(duì)“證券投資基金的利潤(rùn)分配”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】12、【正確答案】D【答案解析】此題考察證券投資基金的投資。對(duì)基金投資進(jìn)展限制的主要目的：(1)引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn);(2)防止基金操縱市場(chǎng);(3)發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用?！驹擃}針對(duì)“證券投資基金的投資”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】13、【正確答案】A【答案解析】此題考察金融衍生工具的分類(lèi)。嵌入式衍生工具指嵌入到非衍生合同(簡(jiǎn)稱(chēng)“主合同”)中的衍生金融工具，該衍生工具使主合同的局部或全部現(xiàn)金流量將按照特定利率、金