2023年證券從業(yè)資格證金融市場基礎知識考前習題六

第25頁共25頁?2023年證券從業(yè)資格證金融市場根底知識考前習題六2023年證券從業(yè)資格證金融市場根底知識考前習題六一、單項選擇題1、金融是交易()并確定金融資產價格的一種機制。A、貨幣資產B、金融資產C、證券資產D、期貨資產2、()是指融資期限在一年及一年以下的金融市場。。A、貨幣市場B、資本市場C、外匯市場D、金融衍生品市場3、金融市場的聚斂功能是指()。A、資本積累B、資配置C、調節(jié)經濟D、反映經濟4、以下不屬于非證券金融市場的是()。A、股權投資市場B、信托市場C、融資租賃市場D、證券交易市場5、全球金融體系中，()是金融市場最特殊的參與者和交易中介機構。A、政府部門B、工商企業(yè)C、金融機構D、個人6、企業(yè)集團財務公司申請發(fā)行金融債券前1年，注冊資本金不低于()人民幣，凈資產不低于行業(yè)平均程度。A、5000萬元B、1億元C、2億元D、3億元7、關于國債銷售價格確實定，以下說法錯誤的選項是()。A、財政部允許承銷商在發(fā)行期內自定銷售價格，隨行就市發(fā)行B、市場利率上升限制了承銷商確定銷售價格的空間C、國債承銷價格定價過高，會促使投資者直接購置新發(fā)行的國債D、國債銷售的價格一般不應低于承銷商與發(fā)行人的結算價格8、以價格為標的的美國式招標，以()作為最后中標價格。A、全場最高中標利率或利差B、募滿發(fā)行額為止的中標商各自價格的中標價C、募滿發(fā)行額為止的所有投標商的最低中標價格D、募滿發(fā)行額為止的所有投標商的最高中標價格9、歐洲債券由于不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱()。A、揚基債券B、武士債券C、熊貓債券D、無國籍債券10、中小企業(yè)私募債募集資金用處相對靈敏，期限較銀行貸款長，一般為()年。A、2B、3C、5D、811、外匯風險可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性，描繪的是外匯風險的()。A、或然性B、相對性C、確定性D、不確定性12、()是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風險”或“可回避風險”。A、系統(tǒng)風險B、非系統(tǒng)風險C、經濟風險D、會計風險13、公司財務構造不合理、融資不當使公司可能喪失償債才能而導致投資者預期收益下降的風險是指()。A、信譽風險B、財務風險C、經營風險D、操作風險14、財務風險的()，是指風險不以人的意志為轉移，人們無法回避它，也無法消除它，只能通過各種技術手段來應對風險，進而防止風險。A、客觀性B、全面性C、不確定性D、收益與損失共存性15、以下選項中，不屬于財務風險特征的是()。A、全面性B、客觀性C、可控性D、不確定性二、組合型選擇題1、關于股票的含義，說法正確的選項是()。Ⅰ.股票是一種有價證券Ⅱ.股票是股份簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證Ⅲ.股票一經發(fā)行，購置股票的投資者即成為公司的股東Ⅳ.股票作為一種所有權憑證，有一定的格式A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2、關于股票的性質，說法正確的有()。Ⅰ.股票是資本證券Ⅱ.股票是設權證券Ⅲ.股票是物權證券Ⅳ.股票是有價證券A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3、股票按股東享有權利的不同，可以分為()。Ⅰ.記名股票Ⅱ.普通股票Ⅲ.不記名股票Ⅳ.優(yōu)先股票A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ4、無記名股票的特點包括()。Ⅰ.股東權利歸屬股票的持有人Ⅱ.認購股票時要求一次繳納出資Ⅲ.平安性較差Ⅳ.轉讓相對簡單A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ5、關于股票票面金額的說法正確的有()。Ⅰ.股票的發(fā)行或轉讓價格較靈敏Ⅱ.可以明確表示每一股份所代表的股權比例Ⅲ.股票票面金額的計算方法是用資本總額除以股份數(shù)求得，但實際上很多國家是通過法規(guī)予以直接規(guī)定，而且一般是限定了這類股票的最低票面金額Ⅳ.能為股票發(fā)行價格確實定提供根據(jù)A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ6、設立公開募集基金的基金管理公司，對股東有要求有()。Ⅰ.應當具有經營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績Ⅱ.應當具有良好的財務狀況和社會信譽Ⅲ.資產規(guī)模應當?shù)竭_國務院規(guī)定的標準Ⅳ.股東應當具備相應的任職條件A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ7、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，有以下情形中的()的，基金管理人職責終止。Ⅰ.被依法取消基金管理資格Ⅱ.被基金份額持有人大會解任Ⅲ.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產Ⅳ.更換法人代表A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ8、商業(yè)銀行申請獲得基金托管資格，應當具備的條件有()，并經國務院證券監(jiān)視管理機構和國務院銀行業(yè)監(jiān)視管理機構核準。Ⅰ.凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定Ⅱ.設有專門的基金托管部門Ⅲ.有平安高效的清算、交割系統(tǒng)Ⅳ.有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ9、基金托管費收取的比例一般與()有一定關系。Ⅰ.基金持有人數(shù)量Ⅱ.基金規(guī)模Ⅲ.基金管理人Ⅳ.基金類型A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ10、基金交易費中，由登記公司或交易所按有關規(guī)定收取的有()。Ⅰ.交易傭金Ⅱ.經手費Ⅲ.證管費Ⅳ.印花稅A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ11、關于證券投資基金的利潤分配方式的說法正確的有()。Ⅰ封閉式基金收益分配采用現(xiàn)金方式.Ⅱ.開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和紅利再投資轉換為基金份額兩種Ⅲ.對于每日按照面值進展報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當每周進展收益分配Ⅳ.開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金收益，按照基金合同有關基金份額申購的約定轉為基金份額A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、ⅠⅢ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ12、對基金投資進展限制的主要目的有()。Ⅰ.引導基金分散投資，降低風險Ⅱ.防止基金操縱市場Ⅲ.發(fā)揮基金引導市場的積極作用Ⅳ.通過基金帶動股票、債券市場的進一步開展A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ13、包含()等條款的公司債券可以使其成為嵌入式衍生工具。Ⅰ.贖回條款Ⅱ.返售條款Ⅲ.轉股條款Ⅳ.重設條款A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ14、金融遠期合約主要包括()。Ⅰ.遠期利率協(xié)議Ⅱ.遠期外集合約Ⅲ.遠期股票合約Ⅳ.遠期貨幣互換合約A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ15、保證期貨交易正常進展的制度有()。Ⅰ.分級交易制度Ⅱ.標準化的期貨合約和對沖機制Ⅲ.保證金制度Ⅳ.強行平倉制度A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ16、關于套期保值的說法不正確的有()。Ⅰ.其根本做法是在現(xiàn)貨市場買進或賣出某種金融工具的同時，做一筆與現(xiàn)貨交易品種、數(shù)量、期限相當?shù)较蛳喾吹钠谪浗灰?，以期在將來某一時間通過期貨合約的對沖，以一個市場的營利來彌補另一個市場的虧損Ⅱ.持有現(xiàn)貨空買的交易者擔憂將來現(xiàn)貨價格上漲而給自己造成的經濟損失，于是買入期貨合約，這采用的是空頭套期保值策略Ⅲ.持有現(xiàn)貨多頭的交易者擔憂將來現(xiàn)貨價格下跌，在期貨市場賣出期貨合約，這采用的是多頭套期保值策略Ⅳ.期貨交易的對象是標準化產品，因此套期保值者很容易找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰好匹配的期貨合約A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ一、單項選擇題1、【正確答案】B【答案解析】此題考察金融市場的概念。金融是交易金融資產并確定金融資產價格的一種機制?！驹擃}針對“金融市場的概念、分類”知識點進展考核】2、【正確答案】A【答案解析】此題考察金融市場的分類。貨幣市場又稱“短期金融市場”“短期資金市場”，是指融資期限在一年及一年以下的金融市場?！驹擃}針對“金融市場的概念、分類”知識點進展考核】3、【正確答案】A【答案解析】此題考察金融市場的功能。金融市場的聚斂功能是指其資本積累?！驹擃}針對“金融市場的特點、功能”知識點進展考核】4、【正確答案】D【答案解析】此題考察非證券金融市場。非證券金融市場那么是指除了證券以外其他金融工具發(fā)行和交易的場所，包括股權投資市場、信托市場、融資租賃市場。【該題針對“非證券金融市場的概念和分類”知識點進展考核】5、【正確答案】C【答案解析】此題考察全球金融體系的主要參與者。全球金融體系中，金融機構是金融市場最特殊的參與者和交易中介機構?！驹擃}針對“全球金融體系的主要參與者”知識點進展考核】6、【正確答案】D【答案解析】此題考察企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券的條件。申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產不低于行業(yè)平均程度?！驹擃}針對“我國金融債券的發(fā)行條件、申報文件、操作要求、登記、托管與兌付的有關規(guī)定”知識點進展考核】7、【正確答案】C【答案解析】此題考察國債銷售的價格及其影響因素。國債承銷價格定價過高，即收益率過低，投資者就會傾向于在二級市場上購置已流通的國債，而不是直接購置新發(fā)行的國債，選項C說法有誤?！驹擃}針對“國債銷售的價格及其影響因素”知識點進展考核】8、【正確答案】B【答案解析】此題考察“美國式”招標。以價格為標的的美國式招標，以募滿發(fā)行額為止的中標商各自價格的中標價作為最后中標價格?！驹擃}針對“我國國債的發(fā)行方式”知識點進展考核】9、【正確答案】D【答案解析】此題考察歐洲債券。歐洲債券是由于不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱“無國籍債券”?！驹擃}針對“外國債券和歐洲債券的概念和特點”知識點進展考核】10、【正確答案】A【答案解析】此題考察中小企業(yè)私募債的特征。中小企業(yè)私募債募集資金用處相對靈敏，期限較銀行貸款長，一般為2年。【該題針對“中小企業(yè)私募債的定義和特征”知識點進展考核】11、【正確答案】A【答案解析】此題考察匯率風險的特征。匯率風險具有或然性、不確定性和相對性三大特征。【該題針對“系統(tǒng)風險”知識點進展考核】12、【正確答案】B【答案解析】此題考察非系統(tǒng)風險的定義。非系統(tǒng)風險是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風險”或“可回避風險”?！驹擃}針對“非系統(tǒng)風險”知識點進展考核】13、【正確答案】B【答案解析】此題考察財務風險。財務風險是指公司財務構造不合理、融資不當使公司可能喪失償債才能而導致投資者預期收益下降的風險?！驹擃}針對“非系統(tǒng)風險”知識點進展考核】14、【正確答案】A【答案解析】此題考察財務風險的特征?？陀^性：即風險處處存在，時時存在。也就是說，財務風險不以人的意志為轉移，人們無法回避它，也無法消除它，只能通過各種技術手段來應對風險，進而防止風險。【該題針對“非系統(tǒng)風險”知識點進展考核】15、【正確答案】C【答案解析】此題考察財務風險的特征。財務風險的特征包括：客觀性、全面性、不確定性、收益與損失共存性?！驹擃}針對“非系統(tǒng)風險”知識點進展考核】二、組合型選擇題1、【正確答案】C【答案解析】此題考察股票的定義。股票是一種有價證券，它是股份簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。股票作為一種所有權憑證，有一定的格式。股票一經發(fā)行，購置股票的投資者即成為公司的股東?！驹擃}針對“股票的性質和特征”知識點進展考核】2、【正確答案】B【答案解析】此題考察股票的性質。證券可以分為設權證券和證權證券，股票是證權證券。股票既不屬于物權證券，也不屬于債權證券，而是一種綜合權利證券?！驹擃}針對“股票的性質和特征”知識點進展考核】3、【正確答案】D【答案解析】此題考察股票的類型。股票按股東享有權利的不同，可以分為普通股票和優(yōu)先股票?！驹擃}針對“股票的分類”知識點進展考核】4、【正確答案】C【答案解析】此題考察無記名股票的特點。無記名股票的特點包括：股東權利歸屬股票的持有人;認購股票時要求一次繳納出資;平安性較差;轉讓相對簡單?！驹擃}針對“股票的分類”知識點進展考核】5、【正確答案】C【答案解析】此題考察股票票面金額。選項A屬于無面額股票的特點。【該題針對“股票的分類”知識點進展考核】6、【正確答案】D【答案解析】此題考察基金管理人。設立公開募集基金的基金管理公司，主要股東應當具有經營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規(guī)模到達國務院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄?！驹擃}針對“基金管理人”知識點進展考核】7、【正確答案】B【答案解析】此題考察基金管理人?！吨腥A人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，有以下情形之一的，基金管理人職責終止：(1)被依法取消基金管理資格;(2)被基金份額持有人大會解任;(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產;(4)基金合同約定的其他情形?！驹擃}針對“基金管理人”知識點進展考核】8、【正確答案】D【答案解析】此題考察基金托管人。申請獲得基金托管資格，應當具備以下條件，并經國務院證券監(jiān)視管理機構和國務院銀行業(yè)監(jiān)視管理機構核準：(1)凈資產和風險控制指標符合有關規(guī)定;(2)設有專門的基金托管部門;(3)獲得基金從業(yè)資格的專職人員到達法定人數(shù);(4)有平安保管基金財產的條件;(5)有平安高效的清算、交割系統(tǒng);(6)有符合要求的營業(yè)場所、平安防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施;(7)有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度;(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的國務院證券監(jiān)視管理機構、國務院銀行業(yè)監(jiān)視管理機構規(guī)定的其他條件?！驹擃}針對“基金托管人”知識點進展考核】9、【正確答案】C【答案解析】此題考察基金托管費。基金托管費收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關系。通?；鹨?guī)模越大，基金托管費率越低?！驹擃}針對“證券投資基金的費用”知識點進展考核】10、【正確答案】D【答案解析】此題考察基金交易費。目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費。交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過戶費、經手費、證管費等那么由登記公司或交易所按有關規(guī)定收取?！驹擃}針對“證券投資基金的費用”知識點進展考核】11、【正確答案】B【答案解析】此題考察證券投資基金的利潤分配。對于每日按照面值進展報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應當每日進展收益分配?！驹擃}針對“證券投資基金的利潤分配”知識點進展考核】12、【正確答案】D【答案解析】此題考察證券投資基金的投資。對基金投資進展限制的主要目的：(1)引導基金分散投資，降低風險;(2)防止基金操縱市場;(3)發(fā)揮基金引導市場的積極作用?！驹擃}針對“證券投資基金的投資”知識點進展考核】13、【正確答案】A【答案解析】此題考察金融衍生工具的分類。嵌入式衍生工具指嵌入到非衍生合同(簡稱“主合同”)中的衍生金融工具，該衍生工具使主合同的局部或全部現(xiàn)金流量將按照特定利率、金