2023年合規(guī)管理個(gè)人工作總結(jié)(五篇)

2023年合規(guī)管理個(gè)人工作總結(jié)(五篇)合規(guī)治理個(gè)人工作總結(jié)篇一

掌握環(huán)境是指影響特定的合規(guī)政策和程序的效率的各種因素，這種影響可能是加強(qiáng)也可能是減弱，其好壞直接打算著我行合規(guī)框架實(shí)施的效果和效率。良好的掌握環(huán)境需要依靠長(zhǎng)期不懈的努力來建立和維持。做好合規(guī)建立工作，首先必需培育良好掌握環(huán)境。結(jié)合我行實(shí)際，我們應(yīng)從人員素養(yǎng)、組織構(gòu)造、治理掌握方法等方面來培育良好掌握環(huán)境。

1、人員的品德和素養(yǎng)。銀行中的每一位員工既是合規(guī)建立的主體，又是合規(guī)掌握的客體，既要對(duì)其所負(fù)責(zé)的作業(yè)實(shí)施掌握，又要受到銀行內(nèi)部其他員工的掌握和監(jiān)視。全部的內(nèi)部掌握都是針對(duì)“人”這一特別要素而設(shè)立并實(shí)施的，再好的制度也必需由人去執(zhí)行?？梢哉f，人員的品德和素養(yǎng)是銀行合規(guī)建立效果的一個(gè)打算性因素。人員的品德和素養(yǎng)包括價(jià)值觀、道德水準(zhǔn)和業(yè)務(wù)力量等。各級(jí)治理者及廣闊員工是否熟悉到合規(guī)建立的重要性、自己工作崗位的重要性，是否勝任本職工作和掌握要求的業(yè)務(wù)力量，有無強(qiáng)的工作責(zé)任心和誠(chéng)懇的態(tài)度，不僅打算合規(guī)建立環(huán)境的優(yōu)劣，也打算整個(gè)合規(guī)制度能否合理設(shè)計(jì)、執(zhí)行和監(jiān)視。所以我行應(yīng)注意人員的品德和素養(yǎng)教育。

2、組織構(gòu)造和權(quán)責(zé)劃分。我行之所以分為這么多治理部門，為的是使治理工作能夠有效、高效的運(yùn)行?？茖W(xué)合理的組織構(gòu)造，能夠起到相互檢查和制約、防止和訂正各種錯(cuò)弊的作用。但是組織機(jī)構(gòu)只為銀行內(nèi)部掌握制度的執(zhí)行供應(yīng)了一個(gè)合理的框架，合規(guī)制度的實(shí)施成效關(guān)鍵還是要取決于職權(quán)與職責(zé)確實(shí)定狀況。責(zé)權(quán)分派是在組織構(gòu)造設(shè)置的根底上，設(shè)立授權(quán)的方式，明確各部門和各崗位人員的權(quán)利與所擔(dān)當(dāng)?shù)呢?zé)任。我行責(zé)權(quán)安排應(yīng)到達(dá)以下標(biāo)準(zhǔn)：每項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)由兩個(gè)或兩個(gè)以上的部門擔(dān)當(dāng)，經(jīng)過兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位處理;不相容職務(wù)進(jìn)展分別;權(quán)利和責(zé)任與掌握任務(wù)相適應(yīng)，并落實(shí)到詳細(xì)部門及個(gè)人。

3、治理掌握方法。治理掌握方法是指為掌握整個(gè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，根據(jù)內(nèi)部各個(gè)崗位的職責(zé)范圍而建立的相應(yīng)的治理方法。嚴(yán)格的治理掌握方法能夠有效地防止可能發(fā)生的錯(cuò)弊，或是發(fā)覺并訂正已經(jīng)發(fā)生的錯(cuò)弊。治理掌握方法包括有助于調(diào)查偏差緣由并予以訂正的程序或措施。我行利用科技力氣，開發(fā)信貸治理系統(tǒng)、財(cái)務(wù)治理系統(tǒng)等，加強(qiáng)治理掌握方法。信貸系統(tǒng)的投產(chǎn)，對(duì)標(biāo)準(zhǔn)信貸流程、落實(shí)貸款前提條件方面起到重要作用。財(cái)務(wù)系統(tǒng)的投產(chǎn)，對(duì)統(tǒng)一和標(biāo)準(zhǔn)我行財(cái)務(wù)核算模式、科目及帳戶治理、柜員及授權(quán)治理等內(nèi)容進(jìn)展標(biāo)準(zhǔn)治理。

風(fēng)險(xiǎn)是指大事本身的不確定性，我們?cè)趯?shí)施規(guī)劃的過程中，內(nèi)、外部因素都有可能發(fā)生變化，甚至是與估計(jì)截然相反的變化，因此，風(fēng)險(xiǎn)到處存在，并給目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)帶來威逼。我們必需對(duì)其所面臨的各種可能風(fēng)險(xiǎn)有一個(gè)糊涂的熟悉，分清哪些是主要風(fēng)險(xiǎn)，哪些是次要風(fēng)險(xiǎn)，哪些風(fēng)險(xiǎn)是可以通過適當(dāng)?shù)男袨閬肀荛_或分散的，哪些是我行自身不行控的，并據(jù)此確定監(jiān)控的重點(diǎn)并實(shí)行相應(yīng)的掌握措施。

掌握活動(dòng)是指為了確保指令能夠得以有效執(zhí)行而制定并實(shí)行的各種政策和程序，旨在幫忙我行保證對(duì)影響銀行目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行必要的防范或削減損失的措施。掌握活動(dòng)貫穿于整個(gè)銀行內(nèi)部的各個(gè)階層和全部的職能部門，包括交易授權(quán)、不相容崗位、業(yè)務(wù)流程和操作標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)章制度等多項(xiàng)內(nèi)容。

1、授權(quán)交易，有效的合規(guī)掌握要求每項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)都必需經(jīng)過適當(dāng)?shù)氖跈?quán)批準(zhǔn)，以防止內(nèi)部員工隨便處理、盜竊財(cái)產(chǎn)物資或歪曲記錄。全部員工應(yīng)端正對(duì)授權(quán)意義的熟悉。不管你愿不情愿，權(quán)利不再集中于某一人或某一級(jí)治理層次，必需把權(quán)利分別授予各部門和個(gè)人，這是現(xiàn)代組織正常運(yùn)行的一個(gè)根本前提。所以我行應(yīng)加強(qiáng)授權(quán)的治理。

2、職責(zé)劃分，我們要留意崗位不相容的多種形式，要盡量避開由于權(quán)利安排不當(dāng)而導(dǎo)致權(quán)利形式過程產(chǎn)生弊端。一般而言，推斷一個(gè)崗位是什么性質(zhì)的不相容可按如下原則作為：若證明白一個(gè)人不能同時(shí)負(fù)責(zé)兩項(xiàng)相關(guān)作業(yè)，則屬于必需有兩人以上分別行使的不相容，即作業(yè)不相容;若是在部門治理內(nèi)部，則屬于必需由兩個(gè)崗位分別形式職責(zé)的不相容，即職責(zé)不相容崗位;若是涉及職能部門職責(zé)的崗位，則屬于必需由兩個(gè)以上部門相互制衡行使的崗位，即部門不相容崗位。我行應(yīng)針對(duì)不相容業(yè)務(wù)細(xì)分崗位，形成相互牽制的態(tài)勢(shì)。

3、業(yè)務(wù)流程和操作標(biāo)準(zhǔn)，業(yè)務(wù)流程是指銀行為了確保經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的順當(dāng)進(jìn)展，在明確各個(gè)崗位職責(zé)的根底上規(guī)定并實(shí)施的業(yè)務(wù)處理手續(xù)和程序。經(jīng)過幾個(gè)部門或人員，有助于相互監(jiān)視和制約，能夠有效地防范和準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺錯(cuò)弊。操作規(guī)程是指具體規(guī)定每個(gè)事項(xiàng)該怎么做，員工所要做的只是根據(jù)操作規(guī)程的規(guī)定行事。

4、規(guī)章制度，規(guī)章制度主要規(guī)定銀行員工在共同的業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)執(zhí)行的工作內(nèi)容、遵守的工作程序和使用的工作方法，是全體員工應(yīng)當(dāng)遵循的行為準(zhǔn)則。規(guī)章制度一旦建立，就應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行，防止有章不循，流于形式。隨著時(shí)間和環(huán)境的變化，應(yīng)當(dāng)對(duì)制度中不適應(yīng)新狀況或不完善的的地方加以修改或補(bǔ)充。

科學(xué)合理的組織構(gòu)造應(yīng)當(dāng)有助于治理者通過正式的信息溝通渠道來進(jìn)展評(píng)價(jià)和掌握。組織構(gòu)造的關(guān)系也就是信息溝通渠道，在一個(gè)組織中，假如上下級(jí)之間溝通的效率較高、效果較好，就簡(jiǎn)單使下級(jí)領(lǐng)悟上級(jí)指示的意圖，減輕上級(jí)治理的工作量，上級(jí)也可以準(zhǔn)時(shí)了解下級(jí)執(zhí)行經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的進(jìn)展?fàn)顩r，從而有效地發(fā)揮合規(guī)掌握的作用。我們必需根據(jù)某種適當(dāng)?shù)男问讲⒃谀硞€(gè)準(zhǔn)時(shí)的地點(diǎn)之內(nèi)，區(qū)分、獵取有效的信息，并加以溝通，使每個(gè)員工能夠順當(dāng)履行其職責(zé)。我們形成一個(gè)良好的信息溝通系統(tǒng)，能保證信息在銀行內(nèi)部自上而下、自下而上、橫向以及與外界進(jìn)展有效的傳遞，從而有助于提高合規(guī)掌握的效果和效率。通過溝通渠道，每個(gè)員工能清晰自己在合規(guī)掌握制度中所扮演的角色、所擔(dān)當(dāng)?shù)呢?zé)任及其地位和作用，并能將實(shí)施中存在的問題即使反應(yīng)給治理層，以便治理者準(zhǔn)時(shí)把握合規(guī)掌握中的潛在薄弱環(huán)節(jié)，以實(shí)行相應(yīng)的預(yù)防和改良措施。

監(jiān)控是對(duì)銀行內(nèi)部掌握整體框架及其運(yùn)行狀況的跟蹤、監(jiān)測(cè)和調(diào)整，以自始至終確保其有效性。監(jiān)控能夠在不影響或盡可能小地影響銀行正常經(jīng)營(yíng)治理活動(dòng)的狀況下，通過對(duì)合規(guī)掌握的實(shí)施狀況進(jìn)展評(píng)價(jià)，對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)生的錯(cuò)弊準(zhǔn)時(shí)予以訂正，將內(nèi)部掌握的缺陷及其改良引見不斷反應(yīng)給治理者，并能在肯定程度上對(duì)發(fā)覺的內(nèi)部掌握缺陷即使予以彌補(bǔ)，對(duì)發(fā)生的新的業(yè)務(wù)進(jìn)展必要的調(diào)整。我們主要是進(jìn)展自我監(jiān)控。自我監(jiān)控指我們各級(jí)治理部門和各級(jí)人員定期或不定期地對(duì)各自執(zhí)行內(nèi)部掌握制度的狀況進(jìn)展檢查，并分析和評(píng)估其有效性，以期更好地到達(dá)內(nèi)部掌握的目標(biāo)。

合規(guī)治理個(gè)人工作總結(jié)篇二

在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，xx年度本人遵照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制治理方法》、《業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)年》相關(guān)要求，嚴(yán)律自我，仔細(xì)履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)，主要做了如下幾方面工作。

合規(guī)經(jīng)理仔細(xì)做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)視檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)視檢查中發(fā)覺問題準(zhǔn)時(shí)作好記錄，分析問題消失的緣由，催促相關(guān)人員進(jìn)展整改，并在每月履職報(bào)告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)覺問題的合理整改期限，無法整改或短時(shí)期無法整改的注明緣由，準(zhǔn)時(shí)上報(bào)。對(duì)發(fā)覺的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)，則注明發(fā)生的緣由以及擬實(shí)行措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間以書面（含電子郵件）上報(bào)市支行。

按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常治理工作要求，每日填報(bào)《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)視和會(huì)計(jì)檢查日志》”，第月上報(bào)《合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告》，準(zhǔn)時(shí)、具體報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作狀況。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)視，根據(jù)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)展監(jiān)視，確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。

為適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)進(jìn)展的需要業(yè)務(wù)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)問的學(xué)習(xí)，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟識(shí)業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)掌握度和操作流程，同時(shí)幫助支行長(zhǎng)做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，指導(dǎo)一般柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員治理、尾箱治理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證治理、報(bào)表治理、檔案治理等。提高員工的業(yè)務(wù)效勞水平，輔導(dǎo)解決營(yíng)業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。

在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時(shí)，積極幫助支行長(zhǎng)抓好網(wǎng)點(diǎn)安全治理，每天營(yíng)業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施，監(jiān)視網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)安全操作治理規(guī)定的執(zhí)行狀況，如發(fā)覺故障或有關(guān)特別狀況準(zhǔn)時(shí)做好登記并上報(bào)相關(guān)安全、技術(shù)部門，準(zhǔn)時(shí)進(jìn)展維護(hù)，負(fù)責(zé)報(bào)告有和提出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改建議。

xx年度，本人沒有受到上級(jí)機(jī)構(gòu)的正向積分，沒有收到事后監(jiān)視每季按過失內(nèi)容分別填報(bào)過失次數(shù)填寫的《事后監(jiān)視發(fā)覺過失統(tǒng)計(jì)表》，負(fù)向積極分1分，緣由是由于新上崗職工代收電費(fèi)，無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核，已將電費(fèi)收妥放入抽屜，把代收電費(fèi)憑證交給客戶。

1、組織監(jiān)管人員仔細(xì)學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)定和監(jiān)管實(shí)務(wù)技能，不斷提高綜合素養(yǎng)

今年以來，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn)，積極樹立新的監(jiān)治理念，將各項(xiàng)政策規(guī)定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在詳細(xì)的工作中，從xx年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)分析和預(yù)警上，監(jiān)管人員必需作到對(duì)政策規(guī)定熟、實(shí)際現(xiàn)場(chǎng)檢查技能高、非現(xiàn)場(chǎng)分析到位，圍繞上述三個(gè)方面，我行監(jiān)管人員在參與中心支行培訓(xùn)的同時(shí)，催促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)學(xué)問，在肯定的時(shí)期內(nèi)快速提高監(jiān)管人員的綜合素養(yǎng)，以適應(yīng)形勢(shì)進(jìn)展的需要。

2、仔細(xì)貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)會(huì)精神，加快監(jiān)管電子化的步伐

根據(jù)xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)的要求，仔細(xì)組織了監(jiān)管人員對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)展了逐項(xiàng)落實(shí)，切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與計(jì)算機(jī)應(yīng)用的全面落實(shí)。我行監(jiān)管部門從xx年起嚴(yán)格根據(jù)電子化監(jiān)管的要求，仔細(xì)貫徹監(jiān)管電子化和文本化治理相結(jié)合的原則，落實(shí)監(jiān)管實(shí)務(wù)操作在計(jì)算機(jī)中的應(yīng)用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通，通過監(jiān)管電子化的建立，切實(shí)提高了監(jiān)管的各項(xiàng)根底工作水平。

3、連續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性

(1)、xx年，對(duì)銀行業(yè)高級(jí)治理人員任職資格審查工作，一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試、談話制度，分別對(duì)3名高級(jí)治理人員進(jìn)展了任職前的考試、談話，同時(shí)完成了對(duì)2名高級(jí)治理人員任職資格的審查。二是在xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級(jí)治理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級(jí)治理人員檔案存檔。

(2)加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。

各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時(shí)，根據(jù)機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對(duì)xx年機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)展一次復(fù)審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)展了訂正，復(fù)審結(jié)果于xx年2月20日前上報(bào)到銀行科。

真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作。根據(jù)呼盟中心支行的要求，我們?cè)缭趚x年4月就開展了對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項(xiàng)要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場(chǎng)，現(xiàn)場(chǎng)檢查面達(dá)100%。年檢報(bào)告于6月20日前上報(bào)了銀行科。

4、進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制，切實(shí)履行了監(jiān)管職責(zé)。

2月底前，根據(jù)人行呼倫貝爾市中心支行《中國(guó)人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》等制度和方法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長(zhǎng)與監(jiān)管股長(zhǎng)簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長(zhǎng)與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀，制定了監(jiān)管a、b制，明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo)，使各項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實(shí)。

合規(guī)治理個(gè)人工作總結(jié)篇三

古人云：無法規(guī)，不成方圓。對(duì)于金融行業(yè)來說更是如此，健全的風(fēng)險(xiǎn)治理機(jī)制，成熟的內(nèi)控合規(guī)文化，是銀行業(yè)賴以生存長(zhǎng)期進(jìn)展的根底和核心，是防范金融案件的關(guān)鍵，至此要構(gòu)建將來和諧的招行，就要積極提倡合規(guī)文化，仔細(xì)學(xué)習(xí)合規(guī)體制，不斷提高自身綜合素養(yǎng)和執(zhí)行力量。

銀行業(yè)的合規(guī)文化建立是一項(xiàng)工程浩大的工程，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效治理不僅能促使銀行例規(guī)經(jīng)營(yíng)，還能有效提升銀行的良好信譽(yù)、品牌價(jià)值和核心競(jìng)爭(zhēng)有力，假如沒有相應(yīng)的合規(guī)規(guī)制建立和例規(guī)文化的滲透，銀行業(yè)務(wù)治理的垂直和組織構(gòu)造的扁平化，可能會(huì)加劇銀行各環(huán)節(jié)的失控，使銀行的內(nèi)部掌握機(jī)制失效。

加強(qiáng)銀行業(yè)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的分散力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的化。在追求業(yè)務(wù)進(jìn)展的同時(shí)重視業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)可控性，防止消失為了片面追求業(yè)務(wù)高速增長(zhǎng)而無視風(fēng)險(xiǎn)防范。寧愿不進(jìn)展，不要盲目進(jìn)展，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂一系列相關(guān)規(guī)章制度，確保在辦理業(yè)務(wù)的過程中有章可循，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不消失問題。

我們作為銀行的一份子，是合規(guī)文化的主體。銀行業(yè)的進(jìn)展是否合規(guī)與員工是否具備肯定的的文化修養(yǎng)，是否誠(chéng)懇守信、依法合規(guī)、遵章守紀(jì)、盡職程度等有著直接的關(guān)系。作為我們，應(yīng)從以下幾點(diǎn)提升自身的療養(yǎng)，確保銀行的合規(guī)建立。

1、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)

愛崗敬業(yè)是各行業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則宏大。就個(gè)人而言，工作是一個(gè)人賴以生存和進(jìn)展的根底保障。就銀行而言，企業(yè)要進(jìn)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)劇烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，則需要每一職員的無私奉獻(xiàn)精神。

作為一個(gè)金融單位的職員更應(yīng)加強(qiáng)自己的職業(yè)道德，假如沒有良好的職業(yè)道德，就難于為人民效勞，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興盛，就沒有個(gè)人事業(yè)的進(jìn)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。講求職業(yè)道德還需己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻根據(jù)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)問學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)

作為一名銀行業(yè)一般的員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范力量，全面加強(qiáng)結(jié)算質(zhì)量與結(jié)算速度是會(huì)計(jì)人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨劇烈的形勢(shì)下，我清晰地意識(shí)到：作為一名會(huì)計(jì)人員，應(yīng)虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，專心熬煉技能，只有快速、高效的結(jié)算質(zhì)量才能為我行爭(zhēng)取更多效益，贏得更好的社會(huì)形象。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)受過許很多多實(shí)際工作閱歷教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有根據(jù)各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有愛護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣闊客戶的權(quán)益力量。

3、增加規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)視防范案件意識(shí)

銀行的規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣闊員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的糊涂熟悉與嫻熟把握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，作為一名會(huì)計(jì)人員，應(yīng)當(dāng)正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，仔細(xì)審核每張票據(jù)，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵抗各種違規(guī)行為，堅(jiān)持始終按規(guī)辦事。只有制度得以實(shí)施，資金安全防范才有保障

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，防范金融犯罪的一道重要防線就是思想方面的教育，既要進(jìn)展正面教育，又要堅(jiān)持常常性的案例警示教育，常常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部治理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。作為一名會(huì)計(jì)人員，應(yīng)不時(shí)進(jìn)展學(xué)習(xí)，做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作，有效的事前防范與監(jiān)視是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)。

合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、到處顯合規(guī)，才能將各種隱患?xì)缭诿妊繝顟B(tài)，鑄變企業(yè)勝利的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績(jī)。

合規(guī)治理個(gè)人工作總結(jié)篇四

在xx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，20xx年度本人遵照《xx儲(chǔ)蓄銀行xx省分行經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制治理方法》、《業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)年》相關(guān)要求，嚴(yán)律自我，仔細(xì)履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)，主要做了如下幾方面工作。

合規(guī)經(jīng)理仔細(xì)做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)視檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)視檢查中發(fā)覺問題準(zhǔn)時(shí)作好記錄，分析問題消失的緣由，催促相關(guān)人員進(jìn)展整改，并在每月履職報(bào)告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)覺問題的合理整改期限，無法整改或短時(shí)期無法整改的注明緣由，準(zhǔn)時(shí)上報(bào)。對(duì)發(fā)覺的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)，則注明發(fā)生的緣由以及擬實(shí)行措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間以書面（含電子郵件）上報(bào)市支行。

按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常治理工作要求，每日填報(bào)《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)視和會(huì)計(jì)檢查日志》”，第月上報(bào)《合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告》，準(zhǔn)時(shí)、具體報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作狀況。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)視，根據(jù)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)展監(jiān)視，確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。

為適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)進(jìn)展的需要業(yè)務(wù)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)問的學(xué)習(xí)，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟識(shí)業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)掌握度和操作流程，同時(shí)幫助支行長(zhǎng)做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，指導(dǎo)一般柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員治理、尾箱治理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證治理、報(bào)表治理、檔案治理等。提高員工的業(yè)務(wù)效勞水平，輔導(dǎo)解決營(yíng)業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。

在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時(shí)，積極幫助支行長(zhǎng)抓好網(wǎng)點(diǎn)安全治理，每天營(yíng)業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施，監(jiān)視網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)安全操作治理規(guī)定的執(zhí)行狀況，如發(fā)覺故障或有關(guān)特別狀況準(zhǔn)時(shí)做好登記并上報(bào)相關(guān)安全、技術(shù)部門，準(zhǔn)時(shí)進(jìn)展維護(hù)，負(fù)責(zé)報(bào)告有和提出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改建議。

20xx年度，本人沒有受到上級(jí)機(jī)構(gòu)的正向積分，沒有收到事后監(jiān)視每季按過失內(nèi)容分別填報(bào)過失次數(shù)填寫的《事后監(jiān)視發(fā)覺過失統(tǒng)計(jì)表》，負(fù)向積極分1分，緣由是由于新上崗職工代收電費(fèi)，無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核，已將電費(fèi)收妥放入抽屜，把代收電費(fèi)憑證交給客戶。

合規(guī)治理個(gè)人工作總結(jié)篇五

今年以來，依據(jù)上級(jí)行的要求，營(yíng)業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，這充分說明了上級(jí)行對(duì)《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)治理工作的重視?，F(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面狀況，述職如下：

為切實(shí)提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性，變經(jīng)營(yíng)治理理念，樹立依法合意識(shí)，提高全面風(fēng)險(xiǎn)治理力量和內(nèi)控案防水平。我根據(jù)營(yíng)業(yè)部部署參加了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。一是參與發(fā)動(dòng)會(huì)后，先行進(jìn)展了自學(xué)，學(xué)習(xí)總區(qū)行營(yíng)業(yè)部三級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的發(fā)動(dòng)講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記，二是學(xué)習(xí)完畢后，參與了以學(xué)《守則》用《守則》的大爭(zhēng)論活動(dòng)。三是參與學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的意識(shí)，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。

通過學(xué)習(xí)深刻體會(huì)到，任何過失、風(fēng)險(xiǎn)、問題和案件的.發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會(huì)經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步熟悉到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)治理的重要性和緊迫性，深刻熟悉到違規(guī)經(jīng)營(yíng)的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)治理的根本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我進(jìn)展自我愛護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增加了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和掌握業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增加力量，積極標(biāo)準(zhǔn)操作行為和消退風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)農(nóng)行改革的信念，增加維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫忙。

1、能留意加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增加依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

加強(qiáng)對(duì)員工和自身的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，熟悉到社會(huì)的簡(jiǎn)單性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，熟悉到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必需把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵抗各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，鏟除以信任代替治理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增加風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我愛護(hù)意識(shí)，提高標(biāo)準(zhǔn)操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

2、嚴(yán)于律己，領(lǐng)先垂范

在工作中、生活中，我嚴(yán)格要求自己，以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī)，在部門中講大局、講原則、講團(tuán)結(jié)。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅(jiān)決不做。事事到處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國(guó)家、農(nóng)行利益為重。同時(shí)，嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格根據(jù)規(guī)章辦事，不管是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊，并要解決。在同事中積