快遞運營網(wǎng)點預(yù)算管理

快遞加盟點預(yù)算管理01STEP020304STEP財務(wù)基礎(chǔ)管理資金應(yīng)收管理預(yù)算管理資產(chǎn)管理STEPSTEP目錄現(xiàn)金流的管理盈利情況預(yù)測預(yù)算管理1.現(xiàn)金流的預(yù)算1）收款現(xiàn)金收款應(yīng)收帳款考慮帳期2）付款按類別考慮：房租水電（考慮是否需要擴(kuò)大場地）固定資產(chǎn)（車輛、流水線、電腦等的購置計劃）人員成本（計劃用人數(shù)）日常辦公費用1）收＞付

說明資金充足，可以加大投資力度2）收＜付說明資金短缺，提前進(jìn)行資金籌劃，考慮借款、融資或減少投資力度融資的注意事項：獲得資金，是需要付出對價的（利息或者股份），因此不是越多越好的。平時要養(yǎng)成合理有效的資金管理能力和預(yù)測能力維持日常業(yè)務(wù)正常運作，所需要儲備的流動資金下一步業(yè)務(wù)的擴(kuò)張，需要增加的墊資金額，包括應(yīng)收款和人員增加的費用流水線，電子設(shè)備等的投資計劃需要的資金根據(jù)資金缺口，選擇合適的融資方式。資金來源包括自有資金、借款和股權(quán)融資。

各個方式有自己的優(yōu)缺點，成本也不同一、自有資金（包括親戚朋友，家里人的借款支持）優(yōu)點：速度快缺點：人情債，壓力大

一般沒有明確的還款時間，造成未來資金計劃不穩(wěn)定

很難分清股權(quán)還是借款，容易造成今后的糾紛自己本身資金實力很強(qiáng)的，用的都是自己的錢的，不用考慮缺點。二、外部借款1）

銀行借款一般銀行借款需要有抵押物，通常是房產(chǎn)抵押。利率在9%年化左右一般銀行會添加存款要求，比如通過該銀行操作收款，每日維持存款。優(yōu)點：利率低缺點：附加條件高，手續(xù)麻煩

一般來說，到期還本付息，然后可以續(xù)借。但是不排除銀行抽貸的可能性。2）

公司借款

公司會推出的資金扶持項目優(yōu)點：手續(xù)相對簡單。按照業(yè)務(wù)量評估，只要業(yè)務(wù)量正常，通過公司的評估，可以申請。

還款方式是按天還款，壓力小。

缺點：成本略高。根據(jù)業(yè)務(wù)量來計算借款額度，金額不高。3）

外部私人借款優(yōu)點：來源多缺點：利率高，風(fēng)險大。不要去找高利貸融資的來源三、股權(quán)融資1）選擇什么樣的投資方有錢人品好，非常重要。千萬不要為了錢，接受一個無賴的投資

如何評估人品：看他家庭情況，如何對待父母，婚姻狀況，朋友情況有資源，可以得附加分。比如大客戶，當(dāng)?shù)厣鐣Y源等有視野，可以得附加分。

要勇于和比自己優(yōu)秀的人交朋友，勇于和自己社會圈子外的人交朋友，他們會帶給你不同的思路，提高你的層次，俗話說是生命中的貴人。2）融資方案 I.每年稀釋一部分股份，不斷進(jìn)行融資。

舉例：每年賣10%股份，連續(xù)今年融資。隨著公司估值的提高，每次賣10%股份所得的金額會不斷提高。優(yōu)點：一次性不會稀釋太多的股份;不會喪失公司的控制權(quán);

股東多，社會資源就多缺點：會產(chǎn)生很多的股東，需要大家比較投合，平衡各方關(guān)系。II. 一次性出讓大比例的股份，比如40%，融大筆金額

優(yōu)點：一次取得大資金，幾年內(nèi)不用擔(dān)心資金的問題

缺點：很容易喪失控制權(quán)

這種方式只能針對非常有實力的投資人。要有錢，有能力的。通俗點說，是找了個可靠的干爹，會有不斷的資金投入和資源投入支持業(yè)務(wù)的發(fā)展。如果不是這樣的投資人，不要輕易賣身。融資的來源2.盈利情況預(yù)測1）收入：

先預(yù)測業(yè)務(wù)量目標(biāo)值，綜合歷史平均單價以及市場競爭情況。

業(yè)務(wù)量*單價=收入2）成本費用：

考慮預(yù)算期間的資本投入，包括房屋、設(shè)備、人力