銀行開門紅工作總結-銀行開門紅營銷心得

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銀行開門紅工作總結

銀行開門紅>工作總結

（一）目前,農村比較熱門的>投資渠道仍然是儲蓄。來自武穴市統(tǒng)計局的數據顯示,2023年末金融機構人民幣各項存款余額121、33億元，比上年末增長15、4%，其中，城鄉(xiāng)居民儲蓄存款余額87、65億元，增長18、5%。人民幣各項貸款余額52、03億元，增長10、5%，其中：短期貸款余額27、85億元，增長8、8%；中長久貸款余額23、65億元，增長10、7%。明顯,假如將全部的錢存銀行吃利息,不僅收益低,還要面向通貨膨脹、貨幣貶值、購買力下降等帶來的損失。除此以外,農村比較熱門的投資方式還有民間借貸,但動輒10%至30%的年利率風險極大,糾紛不斷,嚴峻威逼了債權人的財產平安。在日新月異的新農村建設中,金融服務更是農村經濟進展中不行或缺的重要環(huán)節(jié)。

對于我行春天行動開門紅的對策：

轉瞬一年一度的“開門紅”即將到來，對于我行的業(yè)績是個很好的提高機會，我們要抓住機遇做好各方面的工作來迎接。在我看來我們重重之中就是要做好理財業(yè)務，不論是我行自己推出的每期理財產品還是代理的>保險、基金?！八悸反蛩愠雎?眼光打算財寶”。多數人依據習慣思維推斷,農夫的理財觀念相對保守,但客觀現實是農村理財投資渠道缺乏,農夫不得不挑選儲蓄。但在現今的農村,不少農夫利用外出學習、工作,對投資理財有一定的了解,頭腦非常靈便。

因此,金融行業(yè)應加大對農村關于投資理財的宣揚和引領。農業(yè)銀行和農村信用社能夠在農村農村設立理財中心,郵政儲蓄加大基金、保險代理力度。各類金融組織也應組織服務下鄉(xiāng)。

近年,我國商業(yè)銀行相繼推出了理財中心和理財產品,國內個人理財業(yè)務方興末艾,市場前景非常廣大。特殊是零售業(yè)務的迅速進展,它的作用越來越突出。從一定意義上說,它關系到銀行的興衰事件。

從銀行戰(zhàn)略層面考慮,無論怎么強調理財產品和理財市場的重要性都不過分。從眼前看,資本市場的活躍,導致儲蓄不斷分流,迫使銀行必需推出收益率高的理財產品遏制新增儲蓄下滑的勢頭。從長遠看,央行幾次調節(jié)利率,不僅表明利差在收窄,還會使商業(yè)銀行在定價、債券市場縮水等方面面臨多種風險?！敖鼞n”和”遠慮”迫使商業(yè)銀行必需加快推動經營方式、結構和盈利方式的戰(zhàn)略轉型,大力推出理財產品等不占用資本金、不占用信貸規(guī)模的中間業(yè)務。

從需求層面看,農夫投資渠道狹窄,只能在無風險、低收益的產品(國債、存款)和高風險、高收益的產品(股票、主要與股票掛鉤的基金)間舉行挑選,銀行理財產品能夠填補中間的空白地帶,為居民投資多元化和商業(yè)銀行開辟新的利潤增長點帶來了良好契機。

理財業(yè)務是一把“雙面刃”。不管怎樣的“利器”,在把握風險、做好內控的基礎上,利用產品價值最大化實現客戶價值最大化才是理財的終極目的。固然理財業(yè)務因其涉及面廣、專業(yè)性強、復雜度高,對境內商業(yè)銀行的組織流程、業(yè)務模式、專業(yè)人才等提出了新挑戰(zhàn)、新課題。在農村舉行理財業(yè)務的推廣中,十分有須要做好相應的扎實工作。

(一)開辟農村金融市場首先應改善農村金融理財環(huán)境。

1、強化硬件設施建設。農村信用社應樂觀通過現有網絡資源,探究符合現代農夫需要的理財業(yè)務,建立健全個人理財的服務營銷、風險監(jiān)控體系和技術支持系統(tǒng)。如可在農村農村設立理財中心,推出滿足農夫特點化要求的“農夫理財顧問”。同時針對實際強化理財產品的宣揚和風險提醒,組織農夫開展金融投資學問、理財產品宣揚。大型商業(yè)銀行則可增設自助存取款設備,延長金融服務觸角。

2、設計適合農夫的理財產品。應充分考慮城鄉(xiāng)差別,針對農村居民的經濟、生活和金融學問水平,開發(fā)符合農夫理財需要和理財心理、操作容易便利,且風險低、收益穩(wěn)定、能隨時贖回的金融理財產品。如可針對農夫目前關注的子女上學、養(yǎng)老問題,適當降低教導儲蓄產品的準入條件,設計特地針對農夫養(yǎng)老的投資理財產品等。對有較高風險承受本事的農夫可加大辦理開放式基金、分紅保險等理財產品的力度。對于理財業(yè)務尚處于起步階段的農村信用社,可側重于協(xié)助農夫了解金融學問、建立家庭資產檔案、制定并論證資產增值方案、傳導各種理財投資信息等,使農夫排解惡性負債,控制良性負債,理性挑選投資方式。

(二)理財規(guī)劃要做到既順應歷史潮流又要有前瞻意識。

當前,銀行要樂觀順應歷史潮流,不斷地適時地推出新的理財產品,應對因為資本市場和直接融資的迅速進展對商業(yè)銀行造成的“金融脫媒”壓力,滿足客戶的投資需要。同時,隨著我國經濟日益多元化、國際化,我們還要充分通過中國銀行外匯資金的傳統(tǒng)優(yōu)勢,充分通過利率、匯率、信用等管理工具,滿足客戶的避險需求,提供掛鉤國際市場的理財產品。為實現上述目的,圍繞進展理財業(yè)務實現流程再造深化性和業(yè)務規(guī)劃長遠性的緊密結合。

目前農村的理財市場潛力巨大、方興未艾,但理財專業(yè)人員的危機意識不行或缺,前瞻性討論不行缺少。在理財產品的推廣上,不能一哄而上,要按照本地的實際狀況,有所為,有所不為。

(三)農村理財要做到專業(yè)性和通俗性相結合。

個人理財的推出是對銀行綜合實力,以及對市場需求的推斷和反應本事的檢驗,從一定意義上說它代表銀行零售業(yè)務的水平,理財是各種經濟信息的匯合和綜合。因此,要貫徹戰(zhàn)略合作理念,與農村保險公司、>證券公司等全方位的合作,相互依托,共同做強,建立長久穩(wěn)定的合作同伴關系;要充分通過合作同伴的核心資源,渠道資源、品牌影響力為個人理財VIP客戶提供更多的高附加值服務,想方設法穩(wěn)定住現有客戶,贏得客戶持續(xù)的忠誠。充分通過和挖掘現有產品、服務和信息資源,為優(yōu)質客戶提供共性化、全方位的服務。

現在的理財產品同質性多,差異性還沒有拉開。如何讓客戶逼近你、了解你、購買你,依靠于理財經理獨辟蹊徑的推介和深化淺出的闡述。這種介紹不能繞開對客戶的風險提醒,實際上這也是對投資者的教導和庇護,促使客戶樹立正確的投資理念,使銀行避免潛在風險。

(四)拓寬理財營銷渠道,建立完整的“理財”產品服務體系

理財服務一方面利用實體渠道(理財工作室、理財專柜)與客戶舉行面向面接觸,利用理財專家講解理財學問,讓客戶在理財的平安性、收益性、流淌性等方面權衡利弊,舉行適當理財;另一方面則依賴CALL-CENTER以及各種電子通訊手段(電話、互聯(lián)網、手機短信)舉行在線理財、移動理財并實施客戶的理財計劃。

完整的“理財”的產品服務體系將包括:

1、基礎賬戶服務:存取款、銀行卡、個人結算、銀證轉賬等;

2、投資類產品:外匯投資理財產品(外匯寶、匯聚寶)、紙黃金、保險、基金等;

3、信息詢問服務:理財規(guī)劃、投資財訊及非銀行類信息服務;

4、增值類服務:銀行產品價格及費率優(yōu)待等。

總結

農村理財市場比城鄉(xiāng)理財更難營銷，農夫同志思想守舊，解放思想強化宣揚工作是首要目標。中國的農夫不是美國的的農夫，中國的農夫都是省吃儉用堆積的財寶也經不起任何金融風險的打擊。這就要求我們在設計理財產品的時候要控制好管理風險，法律風險，技術風險；體現為農夫服務的宗旨。農夫也需要金融市場不是惟獨單純的儲蓄一項投資方式。農夫了解更多的理財投資方式這樣，并讓農夫知道不同的投資方式不僅能控制風險還能套期保值得到更多的收益更多的利益。

銀行開門紅工作總結

（二）開門紅結束了，這段日子過的很勞碌同時也很充實，感覺自己是在學習中成長，在成長中長進，這段時光過的特殊的值得。

外部環(huán)境上，我在二月末從高柜調到了低柜，工作需要進一步去學習和適應，同時低柜業(yè)務的種類也讓我需要不斷給自己充電，在工作之前我向來希翼自己能夠從事國際業(yè)務，這次最終有了機會，國際匯款、光票、匯票、旅行支票，這些曾經只是在書本上聽過的名詞如今最終有機會去試試去了解去辦理，這都要謝謝兩位主任給我提供的熬煉機會，才干讓我去了解和掌控銀行的學問，但是我深知這還只是銀行的皮毛，我還需要更多的去充電，去熬煉自己，我也希翼自己的生活中明天都彌漫挑戰(zhàn)，這樣才干鞭策自己不斷的長進；在低柜也做了一個半月了，感覺業(yè)務上基本能夠應對自如，固然還有無數細節(jié)上叫不準，吃不透，信任會在將來的一段時光不斷去堆積不斷和老員工學習來提升自己。

績效上，很早就聽到一句話，做銀行就是做產品，銀行早已不是容易的提供存取服務，銀行想要盈利不能單純的依靠存貸差，必需要提升自己的中間業(yè)務收入，作為一線員工，賣出更多的產品是根本；從自己的角度講，我的貸記卡、三方是100%完成，最重要的存款指標只達到了要求的60%，卡、網銀、短信等小指標完成的還算靠前，股票基金、貨幣基金完成的不是很抱負；總的來說，我對自己的績效不是很愜意，我不想為自己的失敗找借口，但是我需要找緣由，我容易的總結了一下，主要有以下幾個緣由：

1、專業(yè)學問不強，對基金、保險等產品不是很了解，不敢主動營銷，總會被客戶問?。?/p>

2、工作辦法不是很得體，處于摸著石頭過河階段；

3、不懂得堆積客戶資源，沒有現成可用的老客戶；

4、有些時候花了無數心思專注在業(yè)務本身上，忽視了營銷客戶。

績效不抱負的緣由無數，天天我也會想無數，工作該怎么做，有件事我覺得是讓我欣喜的，我在不斷的提升自己，我覺得自己這段時光的長進很大，我開頭故意識的堆積客戶，花時光去電話回訪，建立起良好客戶關系的現在有三個客戶，資產都是百萬的優(yōu)質客戶；同時我覺得柜臺營銷很重要的一點就是增強開口率，說的多了機會自然也就多了，低柜能夠和客戶更近距離的接觸，勝利的概率也就相應的提升，我發(fā)覺無數客戶在辦理業(yè)務的時候還是情愿和自己閑聊些家常的，我想在建立起相信的基礎上營銷就不是有太多的心理障礙了；我在學著用>記事本記天天發(fā)生的事，需要我解決和跟蹤的事，需要我回訪的客戶，以前總是發(fā)生無數事，但是都記不住，有些索性其次天就忘了，所以有一個記事本記錄天天需要跟蹤的事讓我工作起來更有規(guī)劃；跟蹤大事的進程讓我覺得很有>心得，上個月末從香港劃來的7000萬港幣讓我覺得很有成就感，雖然我沒幫上太大的忙，但是跟蹤囫圇大事的進程讓我學會了無數東西，當初聽國結說要進來7000萬港幣，我就想要是能留在咱營業(yè)部就好了，然后和主任匯報，幫助國結關注這個帳戶，然后和公司把這筆留交的錢進賬，看主任和公司舉行商議，最后留在我們家2000萬，感覺這件事很有成就感，晚上又去國結報文，其次天才知道這筆款項應當算在資本項下，又給個金打電話咨詢該怎么上報。過了幾天這筆款項有的多余的余款需要原路退回，我又給高姐做的國際匯款，再和個金和國結交流這屬于資本項下還是投資項下的，怎么申報，總之這件事打了無數電話，和無數部門舉行了交流，跟蹤這件事讓我學到了無數，究竟這么大額的款項不是常常能遇到，學習業(yè)務的同時也熬煉了自己的交流協(xié)調本事，感覺這件事讓自己很有成就感。同時也讓我知道，無數部門都是只知道自己的那一塊，對別的部門不了解，所以我想跟蹤一件事能夠讓我知道整件事的過程該怎么做，能夠了解無數自己日常不知道的東西。總的來說我對自己開門紅績效的完成狀況不是很愜意，但是我對下一個季度的工作彌漫了信念，我想自己有本事做的更好，我是個不服輸的人，我不想比別人差，我總是會告知自己別人能做到的事自己也能做到。

對這個月的工作我有無數的設想，我覺得在嫻熟業(yè)務的同時我需要充實自己對銀行產品的了解，這個月的決定是賣出20萬股票基金，賣出一份保險，一周至少四張信用卡，日常要強化開口率，和各種客戶交流，了解他們的不同需求，為他們配置適合他們的產品，我感覺這就是工作的樂趣，讓每個人各取所需，實現雙贏，同時這個月我預備再堆積3個客戶，天天辦完業(yè)務給1-2名交流不錯的客戶做回訪；學習上，我覺得自己做的業(yè)務只是囫圇業(yè)務的一段或者一部分，我想把這個業(yè)務從發(fā)生到結束的囫圇流程都了解清晰，現在我就想多學習些東西，謝謝主任能給我這么多機會去了解銀行的基本業(yè)務，我也會抓住這個機會不斷提升充實自己。

銀行開門紅工作總結

（三）進入20xx年，***支行在支行新領導班子的帶領下，以分行“開門紅”工作方針為指導，仔細分析一季度“兩節(jié)”帶來的各種機遇，不斷向全行員工灌輸“只爭朝夕”的主動拼搏精神，并以開展各種綜合營銷活動為契機，制定營銷激勵機制，緊緊圍圍著“開門紅”目標指標，仔細組織執(zhí)行各項工作措施，準時把握元旦、春節(jié)期間市場活躍和社會各類資金集中回籠等有利時機，由支行行長親手帶隊逐一對該行的優(yōu)質客戶采取登門訪問，全方位、多視角宣揚我行的經營優(yōu)勢、產品特征及服務宗旨，全面塑造我行新的良好形象。

值得一提的是，新的一年因為股市火爆的沖擊，***支行又毗鄰證券公司，首當其沖，存款深受影響，加上我支行網點經營環(huán)境不夠抱負，同業(yè)競爭激烈，開年以來存款不斷大幅下滑，形勢嚴重。支行利用早動員、早部署、早抓執(zhí)行，全行員工快速行動起來，上下一心，眾志成城，奮力拼搏，實行各種有效方法，人人爭存攬儲。因為任務明確，措施得力，最終扭轉了存款下滑的不利局面，至3月底，全行的本外幣儲蓄時點數比去年凈增93萬元，完成分行下達“開門紅”儲蓄時點“保二增一”必保目標數達383%；對公存款時點數比去年凈增1736218萬元，日均數比去年凈增達668510萬元，分離完成分行下達“開門紅”目標數的766%和561%，存款增量達27萬元，居分行其次名；其他主要業(yè)務指標完成狀況也良好：信用卡發(fā)卡8張，完成“開門紅”目標的148%，居分行第五名；此外，該行還努力克服信貸市場和同業(yè)競爭激烈的不利因素，利用樂觀尋覓新客戶、穩(wěn)定存量客戶等措施，實現流淌資金貸款凈增9萬元，個貸業(yè)務凈增1萬元，貿易融資凈增1萬美元，分離完成“開門紅”目標的579%、181%和681%。尤其是票據貼現業(yè)務，支行以對票源大戶的營銷作為工作重心，充分通過我行對優(yōu)質客戶在價格優(yōu)待和“邊查邊貼”速度方面的政策傾斜，在合法合規(guī)前提下盡可能縮短工作流程，重視對優(yōu)質客戶上下游企業(yè)的鏈式營銷，強化并鞏固與票源大戶的良好合作關系，不斷擴大票源，一季度累計發(fā)放貼現貸款40萬元，完成