2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力測試試卷A卷附答案

2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力測試試卷A卷附答案單選題（共80題）1、2014年8月8日生效的中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》將公募基金分為以下類別（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、按面值計價的貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持（）不變。A.0.01元B.0.1元C.1元D.100元【答案】C3、（2016年真題）ETF基金份額折算比例應以四舍五入的方法保留小數(shù)點后（）位。A.2B.3C.5D.8【答案】D4、1990年，（）證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。A.英國倫敦B.美國紐約C.加拿大多倫多D.美國納斯達克【答案】C5、（2016年真題）職業(yè)道德的作用不包括（）。A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系B.提升職業(yè)素質(zhì)C.促進行業(yè)發(fā)展D.加強專業(yè)知識【答案】D6、避險策略基金的分析，如下說法錯誤的是。（）A.封閉周期越長，投資者承擔的機會成本越高B.保本比例是到期時投資者可獲得的本金保障比率C.常見的保本比例為70％～l00％D.如果安全墊較小，基金將很難通過放大操作提高基金的收益。【答案】C7、對證券投資業(yè)績進行預測屬于（）。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項C.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項D.法規(guī)許可的行為【答案】A8、貨幣市場基金，不僅計提管理費和托管費，還計提（）。A.贖回費用B.轉(zhuǎn)換費用C.銷售服務費用D.申購費用【答案】C9、（2016年真題）據(jù)專業(yè)審慎要求，基金管理公司以下崗位全部必須取得基金從業(yè)資格的是（）。A.基金會計、公司出納B.基金經(jīng)理、行政經(jīng)理C.人事經(jīng)理、客服坐席D.資金清算、基金銷售【答案】D10、以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是（）。A.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值B.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)C.從參與方來看，包括委托方和受托方D.從收益特征來看，是有增值的特點【答案】D11、（）是金融市場上進行交易的載體。A.政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.金融工具【答案】D12、（2017年真題）下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應當符合的法定條件的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額持有人不得少于200人B.基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件C.基金合同期限為5年以上D.基金募集金額不得低于2億元人民幣【答案】A13、王先生投資6萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對應的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元。王先生認購該基金的認購份額為（）份。A.58949.1B.58920C.58930D.58939.1【答案】A14、按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告的類型不包括（）。A.節(jié)假日的收益公告B.開放日的收益公告C.封閉期的收益公告D.開放期的收益公告【答案】D15、(2017年)下列選項中，（）表明投資者對公募基金合同的承認和接受。A.投資者繳納基金份額認購款項B.投資者簽署基金合同C.投資者向管理人提交認購基金的申請單D.投資者簽署基金合同并向管理人提交認購基金的申請單【答案】A16、（2016年真題）基金管理人授權(quán)控制的內(nèi)容不包括（）。A.公司各業(yè)務部門、分支機構(gòu)和公司員工應當在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應的職責B.公司重大業(yè)務的授權(quán)可以采取口頭形式，授權(quán)書應當明確內(nèi)容和時效C.股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層應當充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標準和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行D.公司授權(quán)要適當，對已授權(quán)的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權(quán)應及時修改或取消授權(quán)【答案】B17、私募基金管理人應當于每個會計年度結(jié)束后的（）個月內(nèi)，向（）報送經(jīng)會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。A.3；中國證監(jiān)會B.4；中國證監(jiān)會C.4；基金業(yè)協(xié)會D.5；基金業(yè)協(xié)會【答案】C18、避險策略基金的（）是風險資產(chǎn)投資可承受的最高損失限額。A.最低目標價值B.安全墊C.現(xiàn)時凈值D.價值底線【答案】B19、（2017年真題）基金管理人建立科學嚴密的風險評估體系，對公司內(nèi)外部風險進行識別、評估和分析，該行為屬于內(nèi)部控制基本要素的（）。A.風險評估B.信息溝通C.控制活動D.內(nèi)部監(jiān)控【答案】A20、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金托管人應履行的職責不包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項C.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.辦理基金備案手續(xù)【答案】D21、(2017年)下列關(guān)于上市交易開放式指數(shù)基金（ETF）的特點的說法中，錯誤的是（）。A.只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF二級市場的申購和贖回B.申購時以股票換基金份額，贖回時以基金份額換股票C.采取完全復制或者抽樣復制指數(shù)的方式進行被動投資D.實行一級市場與二級市場并存的交易制度【答案】A22、關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的是（）。A.基金合同中應約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式B.基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略C.基金合同中應約定凈值的計算方式和披露方式D.開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限【答案】D23、溢價套利會導致ETF總份額的（）。A.擴大B.減少C.不變D.難以預測【答案】A24、(2016年)在季度報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在（）間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A.0.025％～0.05％B.0.05％～0.5％C.0.25％～0.5％D.0.05％～0.25％【答案】C25、在一國境內(nèi)設立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（）。A.QDⅡ基金B(yǎng).ETF基金C.ETF聯(lián)接基金D.LOF基金【答案】A26、（）客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識。A.持續(xù)性B.專業(yè)性C.適用性D.服務性【答案】B27、(2017年)關(guān)于私募基金管理人的登記，下列描述錯誤的是（）。A.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認可B.申請登記期間登記事項發(fā)生重大變化的私募基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征調(diào)意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查D.私募基金管理人申請登記，應當通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實填報相關(guān)信息【答案】A28、在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務的當事人主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C29、對社保基金資產(chǎn)進行投資管理屬于基金管理公司的（）。A.受托管理業(yè)務B.基金銷售業(yè)務C.基金管理業(yè)務D.募集資金活動【答案】A30、風險管理主要措施不包括（）。A.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核B.對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構(gòu)簽約前進行審慎調(diào)查，嚴格選擇合作的基金銷售機構(gòu)C.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度D.加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生【答案】C31、下列說法錯誤的是（）。A.保本基金可以100％保證本金B(yǎng).電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括至少5秒鐘的影像顯示C.開放式基金有可能面臨巨額贖回的風險D.巨額贖回風險是開放式基金特有的風險【答案】A32、（）是指以追求資本增值為基本目標的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.穩(wěn)定型基金D.平衡型基金【答案】A33、管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30日B.60日C.90日D.120日【答案】A34、（）是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。A.專業(yè)性原則B.協(xié)調(diào)性原則C.獨立性原則D.公正性原則【答案】A35、甲在擔任A基金管理公司基金經(jīng)理期間，將A基金管理公司的研究報告發(fā)送給在B基金管理公司做投資研究工作的同學乙供其參考。甲違反了（）規(guī)范的要求。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.保守秘密D.忠誠盡責【答案】C36、（2017年真題）下列關(guān)于非公開募集基金的投資行為的說法中，正確的是（）。A.在投資過程中將基金管理公司固有財產(chǎn)和基金財產(chǎn)嚴格分離，建立防火墻制度，避免利益輸送B.一只基金到期發(fā)生流動性風險，發(fā)行另外一只基金承接解決流動性問題C.在不同基金的管理人員之間共享具體的投資信息D.基金經(jīng)理通過適當?shù)慕灰状胧┦沟脙芍皇找媛什町惥薮蟮幕鹱罱K收益趨于一致，保障全體投資人的利益【答案】A37、以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。A.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶D.開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構(gòu)投資者不能進行非交易過戶【答案】A38、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其他FOF。A.0.1B.0.15C.0.2D.0.35【答案】C39、（2016年真題）基金銷售機構(gòu)履行反洗錢法律義務，應當做到（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B40、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.1B.3C.5D.7【答案】B41、廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及（）對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。A.專業(yè)評估機構(gòu)B.審計機構(gòu)C.會計機構(gòu)D.社會力量【答案】D42、（2016年真題）下列機構(gòu)中，屬于基金自律組織成員的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ【答案】A43、在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為()。A.離岸基金B(yǎng).在岸基金C.國內(nèi)基金D.國際基金【答案】B44、(2016年)下列機構(gòu)中，屬于基金自律組織成員的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ【答案】A45、關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C46、下列關(guān)于LOF與ETF申購和贖回的區(qū)別，表述錯誤的是（）。A.ETF在交易所進行，LOF可以在代銷網(wǎng)點進行B.ETF進行基金份額與一籃子股票的交換，LOF是基金份額與現(xiàn)金的對價C.ETF對基金份額規(guī)模沒有要求，LOF有特別的要求D.ETF采用完全被動式管理方法，LOF可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金【答案】C47、（）不是基金托管人的職責主要體現(xiàn)方面。A.基金資產(chǎn)保管B.基金資產(chǎn)的投資運作C.基金資金清算D.會計復核【答案】B48、甲有1000元閑置資金，希望通過投資實現(xiàn)保值増值，但1000元最多只能購買1、2只股票，因此甲選擇購買滬深300指數(shù)基金，甲的選擇是因為基金具有以下特點（）。A.組合投資、分散風險B.利益共享、風險共擔C.嚴格監(jiān)管、信息透明D.獨立托管保障安全【答案】A49、下列關(guān)于基金份額持有人大會決議的職權(quán)，說法錯誤的是（）。A.決定終止基金合同B.決定更換基金托管人C.決定更換基金管理人D.決定更換基金銷售人【答案】D50、基金合同應當約定給投資者設置不少于（）的投資冷靜期，募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。A.12小時B.18小時C.24小時D.48小時【答案】C51、（2017年真題）王先生投資6萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對應的認購費率為1．8％，基金份額面值為1元。則王先生凈認購金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58939.1D.58920【答案】C52、下列關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司的審批的說法中，錯誤的是（）。A.中國證監(jiān)會應當自受理基金管理公司設立申請之日起12個月內(nèi)依照規(guī)定進行審查，做出批準或者不予批準的決定B.管理公開募集的基金管理公司的注冊資本應不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本C.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司D.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準【答案】A53、（2016年真題）根據(jù)基金銷售費用其他規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人和基金銷售應當在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結(jié)算方式和支付方式B.除客戶維護費外，基金管理人和基金銷售機構(gòu)不得就銷售費用簽訂其他補充協(xié)議C.客戶維護費從基金管理費和基金銷售服務費中列支D.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費【答案】C54、目前對基金管理公司治理的目標、原則、結(jié)構(gòu)有明確的規(guī)定的幾部法規(guī)文件是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A55、基金管理人的管理層履行合規(guī)管理職責包括（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】A56、下列不屬于公募基金特征的是（）。A.主要以具有較強風險承受能力的富裕階層為目標客戶B.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管C.可以面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定D.投資金額要求低，適宜中小投資者參與【答案】A57、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標準，混合基金是指（）基金。A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票B.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券C.主要投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具【答案】C58、(2016年)基金管理公司應當設立督察長，對（）負責，經(jīng)（）聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準。A.董事會；經(jīng)營層B.理事會；董事會C.總經(jīng)理；董事會D.董事會；董事會【答案】D59、基金行業(yè)的會員種類包括（）。A.普通會員、聯(lián)席會員、特別會員B.普通會員、公司會員、聯(lián)席會員C.公司會員、聯(lián)席會員、特備會員D.普通會員、公司會員、特別會員【答案】A60、基金管理公司和基金代銷機構(gòu)制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應當規(guī)定要求報送的報告材料不包括（）。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函的原件D.相關(guān)獲獎證明復印件【答案】C61、(2016年)下列哪一項不屬于內(nèi)部控制的原則（）A.健全性原則B.及時性原則C.有效性原則D.獨立性原則【答案】B62、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會成立于（）A.2012年6月6日B.2012年7月6日C.2011年6月6日D.2011年7月6日【答案】A63、債券有不同類型，債券基金也會有不同類型。債券基金的分類類型中沒有（）。A.債券發(fā)行者的不同B.債券到期日的不同C.債券信用等級的不同D.債券面額的大小不同【答案】D64、市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的A.100%B.20%C.50%D.10%【答案】A65、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人在整個基金運作中起核心作用B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)D.基金份額持有人是基金公司的出資人【答案】B66、（2016年真題）下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法錯誤的是（）。A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績C.基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明【答案】D67、QDⅡ基金的認購渠道與一般開放式基金（），認購程序與一般的開放式基金（）。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似【答案】C68、（）是現(xiàn)在金融體系的兩大運作載體。A.金融市場和金融服務機構(gòu)B.基金市場和股票市場C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】A69、（2017年真題）下列關(guān)于QDII基金信息披露的表述中，錯誤的是（）。A.基金合同、招募說明書中應當披露投資境外市場可能產(chǎn)生的風險信息B.開放申購、贖回后，應當在每個估值日當日披露基金份額凈值和基金累計份額凈值C.基金管理人委托的境外投資顧問發(fā)生變更時，應當及時發(fā)布臨時公告D.定期報告中應當披露外幣交易及外幣折算相關(guān)信息【答案】B70、(2017年)下列不適用《中華人民共和國證券投資基金法》的是（）。A.境內(nèi)推介境外募集并運作的基金B(yǎng).境內(nèi)募集并運作的私募股權(quán)投資基金C.合格境外投資者投資于境內(nèi)證券市場D.境內(nèi)募集資金投資于境外證券的基金【答案】A71、與普通的開放式基金不同，ETF份額()。A.只能以現(xiàn)金認購B.只能以證券認購C.既可以用現(xiàn)金認購，也可以用證券認購D.既不能用現(xiàn)金認購，也不能用證券認購【答案】C72、根據(jù)債券的發(fā)行人的不同，債券基金的分類不包括（