預(yù)防職務(wù)犯罪講稿信用社

說(shuō)到職務(wù)犯罪，人們往往首先想到的、談得最多的是貪污賄賂犯罪，的確反貪部門(mén)自1988年成立以來(lái)查辦了一批具在社會(huì)上造成惡劣影響的典型案例，說(shuō)起貪污賄賂犯罪，人們都知道，也都能說(shuō)上兩句，但職務(wù)犯罪不僅僅是貪污賄賂犯罪，還包括瀆職侵權(quán)犯罪，總共涉及56個(gè)罪名。從現(xiàn)階段來(lái)看，這兩種犯罪在社會(huì)上的影響力和危害程度是不一樣的，貪污賄賂犯罪由于檢察機(jī)關(guān)近二十年來(lái)的宣傳和打擊，可以說(shuō)已經(jīng)深入人心。一般人都知道將公家的錢(qián)揣進(jìn)自己兜里，給別人辦事收取好處費(fèi)是犯罪。但對(duì)什么是瀆職犯罪，瀆職犯罪的社會(huì)危害性有多大，都不是十分了解。所以在某些干部心中就會(huì)產(chǎn)生〃我是一名普通干部，只要我一不貪污，二不受賄，再說(shuō)我也沒(méi)有貪污受賄的機(jī)會(huì)，我就不會(huì)有事〃這種錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。還有的人認(rèn)為，我不貪不占，都是為了工作，就是沒(méi)干好，出了點(diǎn)差錯(cuò)，也不是故意的，怎么會(huì)是犯罪？所以當(dāng)他被查處的時(shí)候，覺(jué)得冤屈。我們?cè)谵k案中經(jīng)常會(huì)遇見(jiàn)這種情況，犯罪嫌疑人不理解，說(shuō)情者也不以為然，認(rèn)為我們檢察機(jī)關(guān)小題大做。其實(shí)，不貪不占就不是犯罪這種思想是錯(cuò)誤的。而瀆職犯罪不需要具有貪和占的情節(jié)，它需要看的是你是否正確履行職責(zé)（從職責(zé)二字來(lái)看，職字左邊是耳朵的耳，也就是要聽(tīng)明言。責(zé)字上邊是三橫一豎，可以說(shuō)是橫平豎直，可以理解為做事必須按規(guī)定來(lái)不能走斜路。）二要看是否違反規(guī)定處理公務(wù)，三要看是否給國(guó)家和人民造成損失。從危害的后果來(lái)看，瀆職犯罪的社會(huì)危害性要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于貪污賄賂犯罪的社會(huì)危害性。比如瀆職行為引起的礦難事故，既有人員傷亡，又有直接、間接的經(jīng)濟(jì)損失。這種社會(huì)危害性遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于貪污賄賂犯罪造成的那種財(cái)產(chǎn)的單一損失。今天與大家一起學(xué)習(xí)職務(wù)犯罪的有關(guān)知識(shí)，就是想讓大家了解職務(wù)犯罪，認(rèn)識(shí)職務(wù)犯罪，增強(qiáng)依法辦事的意識(shí)，這是我們共同學(xué)習(xí)的目的。首先我講一下什么是職務(wù)犯罪。職務(wù)犯罪是指行為人的犯罪行為與其職務(wù)相關(guān)的各種犯罪。也就是指具備一定職務(wù)身份的人故意或過(guò)失地實(shí)施與其職務(wù)之間具有必然聯(lián)系的，觸犯刑律應(yīng)受刑法懲罰的各種行為的總稱(chēng)。從主體上看職務(wù)犯罪是要求主體具備一定的職務(wù)身份為前提的犯罪。職務(wù)是構(gòu)成職務(wù)犯罪的前提和基礎(chǔ)。職務(wù)犯罪就是具備一定職務(wù)身份者利用其職務(wù)上的便利實(shí)施的，或者對(duì)其職務(wù)工作嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，不履行或不正確履行職責(zé)而構(gòu)成的犯罪。從內(nèi)容上看，職務(wù)犯罪是犯罪行為與行為人的職務(wù)之間具有必然聯(lián)系的犯罪，這是職務(wù)犯罪的最基本的本質(zhì)特征，職務(wù)犯罪的犯罪行為與職務(wù)之間的聯(lián)系，一是利用職務(wù)上的便利所實(shí)施的，即行為人利用職務(wù)上的便利條件實(shí)施犯罪，這種犯罪形式是職務(wù)犯罪的主要表現(xiàn)形式。象貪污、受賄、私分公款、挪用公款等犯罪。二是雖然沒(méi)有利用職權(quán)，但犯罪結(jié)果的發(fā)生與其職務(wù)有著內(nèi)在的聯(lián)系，這類(lèi)犯罪主要是行為人在職務(wù)活動(dòng)中，不履行或不正確履行職務(wù)而導(dǎo)致犯罪結(jié)果的發(fā)生。如玩忽職守罪、國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員簽定履行合同失職被騙罪等，都是屬于過(guò)失犯罪。作為國(guó)家工作人員來(lái)說(shuō)，與履行職務(wù)行為有關(guān)的犯罪有兩種，一種是貪污賄賂犯罪，一種瀆職侵權(quán)犯罪，總共涉及56個(gè)罪名，其中14個(gè)罪屬于貪污賄賂犯罪，42個(gè)罪屬于瀆職侵權(quán)犯罪。這56個(gè)罪名涉及工作人員生活和工作的方方面面，稍不留意就會(huì)觸犯刑法身陷牢籠。今天我重點(diǎn)講一下銀行工作人員職務(wù)犯罪的特點(diǎn)、原因及防范對(duì)策。銀行是金融管理貨幣資金的行業(yè)，干部員工整天與現(xiàn)金、票據(jù)打交道，責(zé)任重大。銀行工作的特殊，其工作人員既有各崗位各職級(jí)相關(guān)職責(zé)及權(quán)利，同時(shí)又存在各崗位各職級(jí)人員利用職務(wù)進(jìn)行非法活動(dòng)的土壤。因此，在預(yù)防高科技、高智能犯罪的同時(shí)，仍不能忽視職務(wù)犯罪。下面結(jié)合利用職務(wù)”而走向犯罪的點(diǎn)型案例，淺談銀行工作人員職務(wù)犯罪的特點(diǎn)、原因及防范對(duì)策。一、銀行工作人員職務(wù)犯罪的特點(diǎn)（一）具備現(xiàn)金來(lái)源和接受現(xiàn)金的便利，打“現(xiàn)金”的主意。銀行一線工作人員，每天從早到晚都和現(xiàn)金打交道，工作中經(jīng)手的錢(qián)和班后自己兜里消費(fèi)的錢(qián)反差特別大，環(huán)境的熏染和金錢(qián)的誘惑，往往會(huì)使個(gè)別從業(yè)人員的世界觀、人生觀、價(jià)值觀嚴(yán)重錯(cuò)位，在一定程度上弱化了政治思想上的免疫功能。于是，個(gè)別人在“錢(qián)來(lái)錢(qián)去”中尋機(jī)作案。案例：1、如上海某支行出納負(fù)責(zé)人辛某利用職務(wù)之便做陰陽(yáng)帳，盜用密碼，互劃帳款等手法，使帳款相符、帳面假平，掩蓋庫(kù)存余額實(shí)存數(shù)。6年中辛在其崗位，累計(jì)竊取庫(kù)房現(xiàn)金256萬(wàn)元，已被法院無(wú)期徒刑。2、2011年因涉嫌挪用公款罪被漢中市檢察院決定逮捕的鎮(zhèn)巴縣農(nóng)行工作人員王曉平、陳小江。2005年8月至2009年3月，王、陳二人分別擔(dān)任鎮(zhèn)巴縣農(nóng)行建興分理處主任和柜員。在此期間，王曉平迷戀上了投注彩票，中過(guò)幾次小獎(jiǎng)后，王曉平認(rèn)為“自己的博彩本事大，發(fā)財(cái)?shù)臋C(jī)會(huì)來(lái)了〃，遂開(kāi)始較大金額地購(gòu)買(mǎi)，夢(mèng)想能夠中大獎(jiǎng)。在將自己的幾萬(wàn)元積蓄買(mǎi)彩票打了水漂后，王曉平心有不甘，便打起了銀行公款的主意，想先用公款買(mǎi)彩票，等中了獎(jiǎng)賺了錢(qián)后再還回來(lái)。之后幾年間，王曉平利用職務(wù)之便，多次授意下屬陳小江違規(guī)操作，采用偽造虛假支出憑證、空支空轉(zhuǎn)等手段，共挪用公款819.8萬(wàn)元，全部用于購(gòu)買(mǎi)彩票。（二）具備資金劃撥和業(yè)務(wù)操作的便利，打“票據(jù)”的主意。銀行業(yè)務(wù)操作流程更換代較快，特別是綜合處理系統(tǒng)和儲(chǔ)蓄處理系統(tǒng)上線后，“5031轄內(nèi)往來(lái)”科目的核算和管理發(fā)生了一定的變化，個(gè)別人在系統(tǒng)升級(jí)后鉆“5031轄內(nèi)往來(lái)”報(bào)單當(dāng)日未達(dá)到空子，在“報(bào)單往來(lái)”中尋機(jī)作案。如某銀行上半年通報(bào)的6起案件中，多數(shù)是利用職務(wù)及綜合柜員操作之便，通過(guò)儲(chǔ)蓄與對(duì)公“5031轄內(nèi)往來(lái)”票據(jù)挪用資金，累計(jì)涉案總金額1518、3萬(wàn)元。案例：1、某銀行成都蜀都大道支行營(yíng)業(yè)部?jī)?chǔ)蓄員唐某，利用擔(dān)任銀行營(yíng)業(yè)部?jī)?chǔ)蓄員的職務(wù)之便，在辦理客戶(hù)定期轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)時(shí)，采用跳號(hào)開(kāi)具存單的欺騙方法竊取銀行資金56.3萬(wàn)元。采用無(wú)折強(qiáng)制支取客戶(hù)定期“一本通”的方法竊取銀行資金42.4萬(wàn)元。采用編造儲(chǔ)戶(hù)存折的方法竊取銀行資金10萬(wàn)元，共竊取銀行資金108.8萬(wàn)元。唐某將以上款項(xiàng)主要用于購(gòu)房、買(mǎi)車(chē)、購(gòu)置家具等生活消費(fèi)。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)追回贓款折價(jià)62.2萬(wàn)元，唐退回贓款22.6萬(wàn)元。成都市中級(jí)人民法院一審以貪污罪判處被告人唐某有期徒刑13年，并對(duì)其未退回的贓款繼續(xù)予以追繳，退還被害單位。2、中國(guó)工商銀行邯鄲市車(chē)站支行郜某在擔(dān)任柜員工期間在為儲(chǔ)戶(hù)辦理定期儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)過(guò)程中，采取以其本人或他人名義存入小額定期存款等手段，套取空白整存整取定期儲(chǔ)蓄存單，以〃打印機(jī)故障，沒(méi)打上〃為名，用手工填寫(xiě)取款手續(xù)，先后私自將儲(chǔ)戶(hù)宋某、米某等9人的定期存款9筆共計(jì)23.2萬(wàn)元提前支取，全部歸個(gè)人使用。最終郜某以挪用公款罪被判處有期徒刑11年，剝奪政治權(quán)利3年。（三）具備“貸款發(fā)放權(quán)”和參與（三查）的便利，打“回扣”的主意。隨著世行項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)運(yùn)用，銀行的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)一步趨于完善，貸款操作的安全系數(shù)明顯提高。但由于貸款生效后，貸款資產(chǎn)質(zhì)量在帳面反映存在滯后性，潛在風(fēng)險(xiǎn)形成的最終損失，要在貸款發(fā)放若干年后才能為顯現(xiàn)出來(lái)。這樣，給心存僥幸見(jiàn)錢(qián)眼開(kāi)、“胳膊肘往外扭”錄求既得利益的個(gè)別從業(yè)人員，利用其職務(wù)幫助企業(yè)對(duì)付銀行，套取銀行信用。案例：1、如某支行信貸員張某負(fù)責(zé)貸前調(diào)查，為企業(yè)貸款二百萬(wàn)元，放款后的第三天便收受該企業(yè)20萬(wàn)元。事隔一年半后，張某的腐敗行為才暴露，現(xiàn)已被法院以公司、企業(yè)人員受賄罪，判處有期徒刑8年。2、原寧夏農(nóng)村信用聯(lián)社副主任于學(xué)文，從2000年4月至2003年間，該于指使信用社其他工作人員，違反貸款程序規(guī)定，以直接發(fā)放貸款或調(diào)劑資金等形式，先后向楊自亮、哈忠義、張學(xué)林以及楊自亮所在的寧夏潤(rùn)特醫(yī)療器械有限公司違規(guī)發(fā)放貸款共計(jì)3910萬(wàn)元。法院審理一致認(rèn)為，被告人于學(xué)文的行為已違反了《貸款通則》和《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》有關(guān)規(guī)定，屬貸款手續(xù)審查不嚴(yán)、貸款貸前調(diào)查、貸后跟蹤調(diào)查不實(shí)，且違反正常的貸款程序，其行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。最終于學(xué)文被判處有期徒刑12年，并處罰金8萬(wàn)元。（重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)^法發(fā)放貸款罪）所謂違法發(fā)放貸款，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款的行為。本罪的立案標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》的規(guī)定，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：.個(gè)人違法發(fā)放貸款造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的；.單位違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在100萬(wàn)元以上的。本罪的主要特征：（一）客體要件本罪侵犯的客體，是國(guó)家的金融管理制度，具體是國(guó)家的貸款管理制度。發(fā)放貸款是我國(guó)商業(yè)銀行和其他一些金融機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要金融業(yè)務(wù)，它為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供了重要的資金保障。為了規(guī)范貸款行為，提高貸款質(zhì)量，保證貸款的安全性和使用的有效性，加速信貸資金周轉(zhuǎn)，我國(guó)制定頒布了《商業(yè)銀行法》《貸款通則》、《信貸資金管理暫行辦法》等一系列金融法律、法規(guī)，對(duì)有關(guān)貸款問(wèn)題作出了規(guī)定。如要求作為貸款人的商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展需要，在國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策指導(dǎo)下發(fā)放貸款；貸款人應(yīng)對(duì)借款人償還能力等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查，一般應(yīng)要求借款人提供擔(dān)保，并對(duì)擔(dān)保的可靠性進(jìn)行嚴(yán)格的審查，等等。如果貸款人在辦理發(fā)放貸款業(yè)務(wù)過(guò)程中，玩忽職守或者濫用職權(quán)，如不認(rèn)真調(diào)查借款人的償還能力或資信情況，隨意評(píng)估有失水準(zhǔn)，或未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)放貸款等，其行為不僅破壞了國(guó)家的貸款管理制度，同時(shí)還會(huì)造成國(guó)家貸款的損失，影響國(guó)家金融秩序的穩(wěn)定。（二）客觀要件本罪在客觀方面表現(xiàn)為違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。違反了有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，所謂違反法律、法規(guī)的規(guī)定，是指違反《商業(yè)銀行法》、《擔(dān)保法》、《貸款通則》、《貸款證管理辦法》、《信貸資金管理辦法》、《合同法》等等一切法律或行政法規(guī)有關(guān)信貸管理的規(guī)定。如依法應(yīng)對(duì)借款人是否符合有關(guān)貸款的條件進(jìn)行審查而不審查；依法應(yīng)對(duì)借款人的信用等級(jí)以及借款的安全性、合法性、盈利性進(jìn)行調(diào)查、評(píng)估卻不調(diào)查、評(píng)估；依法應(yīng)與借款人簽訂借款合同而不簽訂合同；對(duì)借款人是否符合條件雖然進(jìn)行了審查，但在審查中是否馬馬虎虎、應(yīng)付了事，不作認(rèn)真、細(xì)致、全面、深入的審查就作出合格的決定；明知申請(qǐng)借款人不符合條件，但為了向其發(fā)放貸款，而向有關(guān)批準(zhǔn)貸款的領(lǐng)導(dǎo)謊報(bào)情節(jié)或隱瞞真相；明知借款人不符合條件，但由于人情關(guān)系或接受了借款人賄賂及某種利益，利用自己的職權(quán)擅自向其發(fā)放貸款；違反中國(guó)人民銀行貸款利率上下限的規(guī)定，擅自提高貸款利率而放松其他條件發(fā)放貸款；簽訂貸款合同，利用手中職權(quán)指使或親自就一些重要條款如還款期限、還款方式、違約責(zé)任不予以明確；超越自己的職權(quán)，擅自批準(zhǔn)發(fā)放貸款等等。二、職務(wù)犯罪的原因（一）用途失察、失教、失管。從銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)來(lái)看，在選人、用人上雖然要經(jīng)過(guò)“要害崗位各級(jí)審查”的把關(guān)，但人員上崗定位以后，其失察、失教、失管的現(xiàn)象比較嚴(yán)重。如前述辛某自入行以來(lái)，表面上勤勤懇懇、任勞任怨，是行里歷年的先進(jìn)個(gè)人，曾被推薦為總行先進(jìn)個(gè)人。給人的印象，他是一個(gè)十分可靠和值得信任的好同志，工作中對(duì)其根本沒(méi)有絲毫介意。在出納崗位干了12年，支行領(lǐng)導(dǎo)已換了4任。當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)找其談話(huà)要給予調(diào)換工作時(shí)，曾被本人拒絕，并主動(dòng)提出不調(diào)動(dòng)崗位，“愿為出納作貢獻(xiàn)”。這種“積極、向上、進(jìn)步的假象，給領(lǐng)導(dǎo)用人造成錯(cuò)覺(jué)，“對(duì)紅人”、〃能人〃、〃名人〃的問(wèn)題姑息遷就，結(jié)果陷入“失查于禍起之時(shí)，震驚于案發(fā)之后”的被動(dòng)局面，辛作案長(zhǎng)達(dá)6年，之所以長(zhǎng)期不被人察覺(jué)，一再蒙混過(guò)關(guān)，其重要原因是，監(jiān)督用人、管人的制度措施沒(méi)有得到落實(shí)。（二）“金錢(qián)”的誘惑，喪失職業(yè)道德。如銀行個(gè)別信貸員不能正確認(rèn)識(shí)和處理工作關(guān)系，把銀企關(guān)系混同人情關(guān)系，將手中的權(quán)力同人際交往混淆在一起，最終感情超越原則，抵擋不住‘金錢(qián)”的誘惑，以至成了企業(yè)的“內(nèi)線”。更有甚者伺企業(yè)穿一條褲子、幫助企業(yè)對(duì)付銀行，惡意套取銀行資金，并從中撈取好處。其表現(xiàn)：一是個(gè)別信貸員把正當(dāng)?shù)你y企關(guān)系逐步演變成伙伴關(guān)系;二是由伙伴關(guān)系逐步蛻化成利害關(guān)系。在利益的驅(qū)動(dòng)下，步入腐敗的泥潭。（三）監(jiān)督制約機(jī)制形同虛設(shè)，業(yè)務(wù)檢查不到位，流于形式。不少案件表現(xiàn)為作案時(shí)間的持續(xù)性和作案次數(shù)的連續(xù)性，有的長(zhǎng)時(shí)間不能被發(fā)現(xiàn)，反映出事后監(jiān)督不細(xì)，崗位制約不嚴(yán)，自查、互查，檢查有的流于形式，不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，或發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)后也沒(méi)有深究。在銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)中，特別是，敏感”部門(mén)的崗位，在內(nèi)控和防范上，對(duì)業(yè)務(wù)中每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)步驟、每道關(guān)卡都制定了相應(yīng)的制度和措施，規(guī)定的又細(xì)又全，手續(xù)嚴(yán)密，責(zé)任分明。然而，在落實(shí)這些監(jiān)管措施時(shí)不到位，有斷檔和錯(cuò)位現(xiàn)象，而來(lái)自上級(jí)有關(guān)部門(mén)的監(jiān)督檢查也存在形式主義的走過(guò)場(chǎng)，致使作案人在上級(jí)監(jiān)督不到位、同級(jí)監(jiān)督不了、下級(jí)監(jiān)督無(wú)效的情況下，在職務(wù)犯罪自由王國(guó)”里，任意作為。這是對(duì)銀行崗位監(jiān)管失控而誘發(fā)職務(wù)犯罪的一個(gè)不可忽視的原因。如2007年邯鄲農(nóng)行金庫(kù)管庫(kù)員任曉峰、馬向景等從金庫(kù)盜取現(xiàn)金五千多萬(wàn)元人民幣，直至案發(fā)后邯鄲農(nóng)行才發(fā)現(xiàn)金庫(kù)現(xiàn)金被盜，從而暴露了銀行在監(jiān)督管理方面存在的漏洞。隨著該案的偵破，案件背后的瀆職犯罪也逐漸浮出水面，中國(guó)農(nóng)行邯鄲分行原副行長(zhǎng)張希仲、現(xiàn)金管理中心原副主任安長(zhǎng)海、現(xiàn)金管理中心原三級(jí)主管李艷霄三人，被檢察機(jī)關(guān)指控犯有國(guó)有企業(yè)人員失職罪。被告人張希仲身為主管現(xiàn)金管理中心的副行長(zhǎng)、被告人安長(zhǎng)海身為現(xiàn)金管理中心副主任，均未能?chē)?yán)格按規(guī)定履行對(duì)金庫(kù)的查庫(kù)職責(zé)。其中，被告人張希仲自二OO四年十二月二十三日至案發(fā)未查過(guò)庫(kù)，被告人安長(zhǎng)海在也未查庫(kù)。被告人李艷霄雖然不是現(xiàn)金管理中心的會(huì)計(jì)主管，但受現(xiàn)金管理中心領(lǐng)導(dǎo)的指派，擔(dān)任著會(huì)計(jì)主管的查庫(kù)責(zé)任，也未能?chē)?yán)格按規(guī)定履行對(duì)金庫(kù)的查庫(kù)職責(zé)。正是由于負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的工作人員沒(méi)有認(rèn)真履行監(jiān)管職責(zé)（瀆職失職）才最總導(dǎo)致該案的發(fā)生。漢陰縣城關(guān)鎮(zhèn)周勉因涉嫌盜竊，被公安部網(wǎng)上追逃。在逃期間，他來(lái)到嵐皋縣，找到一個(gè)在民主鎮(zhèn)郵政儲(chǔ)蓄所工作的朋友謝某，并住在郵政儲(chǔ)蓄所。2008年4月2日凌晨2時(shí)許周勉趁謝某在單位宿舍熟睡之際，將謝某所保管的金庫(kù)保險(xiǎn)柜鑰匙偷走，打開(kāi)營(yíng)業(yè)廳防盜門(mén)及保險(xiǎn)柜，撬開(kāi)存有現(xiàn)金的兩個(gè)鐵皮柜，盜走38萬(wàn)多元現(xiàn)金后外逃。三、職務(wù)犯罪的防范對(duì)策近幾年來(lái)，銀行系統(tǒng)職務(wù)犯罪案件不斷增多，涉案金額越來(lái)越大，擾亂了正常的金融秩序，影響了社會(huì)的穩(wěn)定，給國(guó)家造成了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失。如何減少和預(yù)防銀行系統(tǒng)職務(wù)犯罪的發(fā)生，是一個(gè)亟待解決的課題。銀行系統(tǒng)職務(wù)犯罪產(chǎn)生的原因是多方面的、復(fù)雜的，要遏制職務(wù)犯罪就必須從防范入手，實(shí)現(xiàn)管理、關(guān)規(guī)章、管監(jiān)督雙管齊下的預(yù)防工作部門(mén)盜，防患于未然。（一）預(yù)防目標(biāo)之一，管住人。培育一支素質(zhì)高的銀行干部員工隊(duì)伍，這是預(yù)防職務(wù)犯罪的關(guān)鍵。銀行所有的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都必須靠人來(lái)操作，每一個(gè)崗位的人員都負(fù)有重要的職責(zé)。崗位職責(zé)的重要性決定了銀行必須建設(shè)一支具有較高道德、職業(yè)素質(zhì)和法律意識(shí)的干部員工隊(duì)伍。一是嚴(yán)把進(jìn)人用人關(guān)。要堅(jiān)持德才兼?zhèn)?、用人唯賢的原則，聘用綜合素質(zhì)高的員工，把道德規(guī)范、作風(fēng)正派、既懂業(yè)務(wù)、又會(huì)管理的干部提拔到領(lǐng)導(dǎo)崗位上來(lái)。同時(shí)，合理調(diào)配人員，對(duì)重要崗位人員實(shí)行月度風(fēng)險(xiǎn)津貼和風(fēng)險(xiǎn)考核，實(shí)行強(qiáng)制休假和崗位交流。二是加強(qiáng)崗前培訓(xùn)，強(qiáng)化干部員工按規(guī)章制度超作、按業(yè)務(wù)流程辦事的意識(shí)和依法經(jīng)營(yíng)理念。三是開(kāi)展經(jīng)常性的法制教育和規(guī)章制度學(xué)習(xí)。不斷地讓干部員工了解法律、制度的具體內(nèi)容，使干部員工對(duì)每一項(xiàng)業(yè)務(wù)、每一個(gè)操作環(huán)節(jié)和每一個(gè)流程的規(guī)定、要求、風(fēng)險(xiǎn)提示、處罰力度都明明白白，消除因不知法而犯法、不知規(guī)章而違規(guī)的盲區(qū)，逐步提高員工職業(yè)素質(zhì)。同時(shí)采取以案示教、案例分析，在內(nèi)部信息網(wǎng)上通報(bào)違紀(jì)違規(guī)人員等靈活多樣的形式，教育員工把鐵規(guī)章、鐵算盤(pán)、鐵帳本視為銀行的生命，把遵紀(jì)守法視為基本的職業(yè)道德，幫助逐步員工樹(shù)立自律意識(shí)，自覺(jué)遵紀(jì)守法。（二）預(yù)防目標(biāo)之二，管規(guī)章。建立一套以防為主的內(nèi)控制機(jī)制，這是預(yù)防職務(wù)犯罪的根本。一是找準(zhǔn)一線業(yè)務(wù)中存在薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從內(nèi)部堵塞管理細(xì)節(jié)上、操作作為上存在的漏洞。二是強(qiáng)化員工遵守法律、遵守銀行規(guī)章制度的意識(shí)。經(jīng)過(guò)多年的法制建設(shè)，規(guī)章制度的不斷完善，銀行已經(jīng)不缺少成文的法律和規(guī)章制度。從對(duì)銀行職務(wù)犯罪內(nèi)部原因來(lái)看，缺乏的是嚴(yán)格按法律和規(guī)章制度辦事的意識(shí)和

態(tài)度，使職務(wù)犯罪有機(jī)可乘。銀行的各級(jí)管理人員要樹(shù)立依法經(jīng)營(yíng)、按章辦事的意識(shí)，既要對(duì)規(guī)章制度的內(nèi)涵、重要性及其與經(jīng)營(yíng)效益的關(guān)系在經(jīng)營(yíng)中自覺(jué)維護(hù)規(guī)章制度和金融法規(guī)的嚴(yán)肅性。（三）預(yù)防目標(biāo)之三，抓監(jiān)督。一是加大監(jiān)管的力度，制止違法經(jīng)營(yíng)和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。要把銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)統(tǒng)統(tǒng)納入法制化軌道，依法經(jīng)營(yíng)，依法管理，依法治行，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題限期整改。必須將各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)嚴(yán)格限制在法律允許的范圍內(nèi)。二是發(fā)揮內(nèi)控機(jī)制的作用，強(qiáng)化內(nèi)部管理和監(jiān)督。調(diào)整自我制約、自我控制的制衡機(jī)制，隨著銀行內(nèi)部專(zhuān)業(yè)化分工越來(lái)越