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證券從業(yè)資格考試真題答案(題庫(kù)版)

1.我國(guó)銀行間市場(chǎng)債券結(jié)算采用(),統(tǒng)一通過(guò)中央國(guó)債登記結(jié)算有

限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。

A.全額逐筆結(jié)算機(jī)制

B.差額逐筆結(jié)算機(jī)制

C.凈額結(jié)算機(jī)制

D.差額結(jié)算機(jī)制

【答案】:A

【解析】:

我國(guó)銀行間市場(chǎng)的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制,統(tǒng)一通過(guò)中

央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。全額結(jié)

算也被稱為逐筆結(jié)算,指每筆結(jié)算單獨(dú)交收,各筆結(jié)算之間不得相互

抵銷。

2.目前,道-瓊斯股價(jià)平均數(shù)采用()。[2015年11月真題]

A.修正股價(jià)平均數(shù)法

B.加權(quán)股價(jià)指數(shù)法

C.加權(quán)股價(jià)平均數(shù)法

D.簡(jiǎn)單算術(shù)平均數(shù)法

【答案】:A

【解析】:

道?瓊斯股價(jià)平均數(shù)以1928年10月1日為基期,指數(shù)的編制方法原

為簡(jiǎn)單算術(shù)平均法,從1928年起采用除數(shù)修正的簡(jiǎn)單平均法,使得

平均數(shù)能連續(xù)、真實(shí)地反映股價(jià)變動(dòng)情況。

3.銀行間債券市場(chǎng)是指商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險(xiǎn)公司、證券公

司等金融機(jī)構(gòu)以及一些非金融機(jī)構(gòu)合格投資人通過(guò)()進(jìn)行債券買

賣和回購(gòu)的市場(chǎng)。

A.北京金融資產(chǎn)交易所

B.上海證券交易所

C.深圳證券交易所

D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

【答案】:A

【解析】:

銀行間債券市場(chǎng),是指依托于中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆

借中心和中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的,包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信

用聯(lián)社、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)以及一些非金融機(jī)構(gòu)合格投

資人通過(guò)北京金融資產(chǎn)交易所進(jìn)行債券買賣和回購(gòu)的市場(chǎng)。

4.關(guān)于清算與交收的概念,下列表述中正確的是()o[2011年11月

真題]

A,清算與交收統(tǒng)稱為結(jié)算

B.清算又稱交收

C.清算又稱結(jié)算

D.交收簡(jiǎn)稱結(jié)算

【答案】:A

【解析】:

清算指在每一營(yíng)業(yè)日中對(duì)每個(gè)結(jié)算參與人證券和資金的應(yīng)收、應(yīng)付數(shù)

量或金額進(jìn)行計(jì)算的處理過(guò)程。交收指根據(jù)清算的結(jié)果在事先約定的

時(shí)間內(nèi)履行合約的行為,交收的實(shí)質(zhì)是依據(jù)清算結(jié)果實(shí)現(xiàn)證券與價(jià)款

的收付,從而結(jié)束整個(gè)交易過(guò)程。清算和交收兩個(gè)過(guò)程統(tǒng)稱為結(jié)算。

5.證券發(fā)行市場(chǎng)又稱()。[2018年3月真題]

A.次級(jí)市場(chǎng)

B.流通市場(chǎng)

C.二級(jí)市場(chǎng)

D.一級(jí)市場(chǎng)

【答案】:D

【解析】:

一級(jí)市場(chǎng)是新金融資產(chǎn)的發(fā)行市場(chǎng),例如股票和債券的發(fā)行市場(chǎng)。一

級(jí)市場(chǎng)的主要功能是籌資,發(fā)行人通過(guò)新證券的公開或定向發(fā)行獲得

資金,購(gòu)買方則獲得相應(yīng)的金融資產(chǎn)(股票或債券)。

6.我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定,在支付普通股票的紅利之前,分配順序?yàn)椋ǎ?/p>

[2017年6月真題]

A.提取法定公積金、提取任意公積金、彌補(bǔ)虧損

B.提取任意公積金、提取法定公積金、彌補(bǔ)虧損

C.彌補(bǔ)虧損、提取法定公積金、提取任意公積金

D.提取法定公積金、彌補(bǔ)虧損、提取任意公積金

【答案】:C

【解析】:

我國(guó)有關(guān)法律規(guī)定,公司繳納所得稅后的利潤(rùn),在支付普通股票的紅

利之前,應(yīng)按如下順序分配:彌補(bǔ)虧損,提取法定公積金,提取任意

公積金。

7.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行()管理。

A.自律

B.監(jiān)督

C.備案

D.審批

【答案】:A

【解析】:

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管

理。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。證券評(píng)

級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起20日內(nèi),將其信用等級(jí)

劃分及定義、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)程序報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案,并通過(guò)中

國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì)公告。

8.我國(guó)境內(nèi)居民個(gè)人可以用()從事B股交易。[2013年3月真題]

I.外幣現(xiàn)鈔

II.外幣現(xiàn)鈔存款

III.從境外匯入的外匯資金

IV.外匯現(xiàn)匯存款

A.I、II、III

B.I、m、iv

c.I、ii、w

D.n、in、iv

【答案】:D

【解析】:

境內(nèi)居民個(gè)人可以用現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款以及從境外匯入的外

匯資金從事B股交易,但不允許使用外幣現(xiàn)鈔。

9.證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托,為其證券()等

證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供法律服務(wù)。

I.發(fā)行

II.上市

III.交易

IV.估值

A.I、II、III

B.II、III

C.I、II

D.I、III、IV

【答案】:A

【解析】:

證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托,為其證券發(fā)行、上市

和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服

務(wù)。

10.按照我國(guó)證券交易所對(duì)有漲跌幅限制證券的交易的有效競(jìng)價(jià)范圍

的規(guī)定,基金在一個(gè)交易日的交易價(jià)格相對(duì)于上一個(gè)交易日收盤價(jià)格

的漲跌幅度不得超過(guò)()。[2014年6月真題]

A.10%

B.15%

C.5%

D.30%

【答案】:A

【解析】:

證券交易所可根據(jù)需要對(duì)每日股票價(jià)格的漲跌幅度予以適當(dāng)?shù)南拗啤?/p>

漲跌幅限制價(jià)格的計(jì)算公式為:漲跌幅限制價(jià)格=前收盤義(1土漲

跌幅限制比例)。滬、深證券交易所對(duì)股票交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制,

漲跌幅比例為10%O

11.遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要體現(xiàn)在()。

I.交易場(chǎng)所不同

II.合約的規(guī)范性不同

III.交易風(fēng)險(xiǎn)不同

IV.履約責(zé)任不同

A.I、II、III

B.I、III、IV

c.I、n、w

D.I、n、in、iv

【答案】:D

【解析】:

遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要體現(xiàn)在以下5個(gè)方面:①交易場(chǎng)所不

同;②合約的規(guī)范性不同;③交易風(fēng)險(xiǎn)不同;④保證金制度不同;⑤

履約責(zé)任不同。

12.劃入社?;鸬呢泿刨Y產(chǎn)的投資,按成本計(jì)算,應(yīng)符合下列哪些

規(guī)定?()

I.銀行存款的投資比例不得低于10%

II.在一家銀行的存款不得高于社?;疸y行存款總額的40%

III.企業(yè)債、金融債投資的比例不得高于10%

IV.證券投資基金、股票投資的比例不得高于40%

A.I、II

B.I、IKIII

C.I、IILW

D.I、II、IILIV

【答案】:c

【解析】:

劃入社?;鸬呢泿刨Y產(chǎn)的投資,按成本計(jì)算,應(yīng)符合下列規(guī)定:①

銀行存款和國(guó)債投資的比例不得低于50%。其中,銀行存款的比例不

得低于10%o在一家銀行的存款不得高于社?;疸y行存款總額的

50%o②企業(yè)債、金融債投資的比例不得高于10%o③證券投資基金、

股票投資的比例不得高于40%o

13.在上市公司增資發(fā)行方式中,公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴?/p>

()o[2017年9月真題]

A.保護(hù)原股東的權(quán)益及其對(duì)公司的控制權(quán)

B.不僅募集到所需資金,而且完成了股份有限公司的設(shè)立或轉(zhuǎn)制,成

為一家上市公眾公司

C.擴(kuò)大股東人數(shù),分散股權(quán),增強(qiáng)股票的流動(dòng)性,并可避免股份過(guò)度

集中

D.增強(qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力,能以較低的成本籌集到所需要的資金

【答案】:D

【解析】:

可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格

將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券,通常是轉(zhuǎn)化為普通股票。

公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴菫榱嗽鰪?qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力,

能以較低的成本籌集到所需要的資金。

14.(),財(cái)政部研究推出一種新的儲(chǔ)蓄債券品種一一儲(chǔ)蓄國(guó)債(電

子式)。

A.2004年

B.2006年

C.2005年

D.2007年

【答案】:B

【解析】:

儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)是2006年推出的國(guó)債新品種,具有以下特點(diǎn):

①針對(duì)個(gè)人投資者,不向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行;②采用實(shí)名制,不可流通

轉(zhuǎn)讓;③采用電子方式記錄債權(quán);④收益安全穩(wěn)定,由財(cái)政部負(fù)責(zé)還

本付息,免繳利息稅;⑤鼓勵(lì)持有到期;⑥手續(xù)簡(jiǎn)化;⑦付息方式較

為多樣。

15.按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定,基金可投資的

品種包括()o

I.公開發(fā)行上市的股票

II.非公開發(fā)行的股票

III.資產(chǎn)支持證券

IV.金融債券

A.IILIV

B.I、II、IV

c.I、n、in、iv

D.I、n、III

【答案】:c

【解析】:

我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定,基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于上市交易的股票、

債券以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券品種。具體而言,目前我國(guó)的基

金主要可投資于國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國(guó)

債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券

等。

16.以下不屬于影響股票價(jià)格的行業(yè)因素的是()。[2014年9月真題]

A.行業(yè)可持續(xù)性

B.行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)

C.抗外部沖擊能力

D.管理層質(zhì)量

【答案】:D

【解析】:

常見的行業(yè)因素有行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)、行業(yè)的可持續(xù)性、抗外部沖

擊的能力、監(jiān)管及稅收待遇一一政府關(guān)系、勞資關(guān)系、財(cái)務(wù)與融資問(wèn)

題、行業(yè)估值水平。D項(xiàng),管理層質(zhì)量屬于公司經(jīng)營(yíng)狀況因素的影響。

17.證券市場(chǎng)生存的條件是證券的()。

A.收益性

B.穩(wěn)定性

C.流動(dòng)性

D.有效性

【答案】:C

【解析】:

證券的流動(dòng)性是證券市場(chǎng)生存的條件。如果證券市場(chǎng)缺乏流動(dòng)性,或

者不能提供充分的流動(dòng)性,證券市場(chǎng)的功能就要受到影響。

18.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格,應(yīng)當(dāng)具有不少于()名注冊(cè)資

產(chǎn)評(píng)估師。[2018年3月真題]

A.20

B.40

C.10

D.30

【答案】:D

【解析】:

資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格,應(yīng)當(dāng)符合下列條件:①資產(chǎn)評(píng)估機(jī)

構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評(píng)估資格3年以上,發(fā)生過(guò)吸收合并的,還應(yīng)

當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年;②質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管

制度健全并有效執(zhí)行,執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好;③具有不少于30

名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師,其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)

業(yè)的不少于20人;④凈資產(chǎn)不少于200萬(wàn)元;⑤按規(guī)定購(gòu)買職業(yè)責(zé)

任保險(xiǎn)或者提取職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金;⑥半數(shù)以上合伙人或者持有不少于

50%股權(quán)的股東最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上;⑦最近3年評(píng)估業(yè)

務(wù)收入合計(jì)不少于2000萬(wàn)元,且每年不少于500萬(wàn)元。

19.在債務(wù)融資工具存續(xù)期間,發(fā)行人或信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)《銀行間

債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》列明的重大事項(xiàng)情

形之一的,()可以向召集人提議召開持有人會(huì)議。

1.債務(wù)融資工具持有人

II.發(fā)行人

HL信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)

IV.律師

A.II.Ill

B.I、II

C.I、II.Ill

D.i、in、iv

【答案】:c

【解析】:

根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具持有人會(huì)議章程》第

七條,在債務(wù)融資工具存續(xù)期間,發(fā)行人或信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)《銀行

間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則》列明的重大事項(xiàng)

情形之一的,債務(wù)融資工具持有人、發(fā)行人和信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)可以向召

集人提議召開持有人會(huì)議。召集人不能履行或不履行召集職責(zé)的,提

議人有權(quán)自行召集持有人會(huì)議。召集程序、議事規(guī)則、表決決議機(jī)制

可以參照本規(guī)程的相關(guān)規(guī)定。

20.中國(guó)人民銀行專門行使國(guó)家中央銀行職能,包括()o[2017年9

月真題]

I.金融風(fēng)險(xiǎn)防范與化解

II.制定金融規(guī)章

III.制定和執(zhí)行貨幣政策

IV.代理國(guó)庫(kù)

A.II、IILIV

B.I、IKIII

c.I、n、in、IV

D.I、IV

【答案】:c

【解析】:

中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行,它的主要職能是在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下,

制定和執(zhí)行貨幣政策,防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)金融穩(wěn)定。并且作

為“政府的銀行”,中國(guó)人民銀行也有著代理國(guó)庫(kù)收支的職能。

21.根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定,國(guó)債可以分為()。

I.赤字國(guó)債

II.建設(shè)國(guó)債

III.戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債

IV.特種國(guó)債

A.I、IILIV

B.I、IKIV

C.I、II、IILIV

D.II.Ill

【答案】:c

【解析】:

按資金用途分類,可將國(guó)債:①赤字國(guó)債,指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字

的國(guó)債;②建設(shè)國(guó)債,指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項(xiàng)目;③戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債,

專指用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用的國(guó)債;④特種國(guó)債,指政府為了實(shí)施某種特

殊政策而發(fā)行的國(guó)債。

22.股份有限公司發(fā)行優(yōu)先股的作用之一在于募集()的公司股本。

A.中期

B.短期

C.中短期

D.長(zhǎng)期穩(wěn)定

【答案】:D

【解析】:

優(yōu)先股是股份有限公司發(fā)行的用來(lái)籌集公司股本的股票,它既有普通

股無(wú)需償還本金的特點(diǎn),也具有債券定期支付“定額股利”的特點(diǎn)。

考慮到優(yōu)先股融資無(wú)需償還本金,因而認(rèn)為其具有長(zhǎng)期穩(wěn)定的特點(diǎn)。

23.對(duì)于低等級(jí)CDO的投資人而言,其收益取決于資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)

金流在償付所有優(yōu)先等級(jí)債券持有人之后的“剩余”,其特點(diǎn)是()。

A.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小,杠桿率相對(duì)較小

B.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大,杠桿率相對(duì)較小

C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小,杠桿率相對(duì)較大

D.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大,杠桿率相對(duì)較大

【答案】:D

【解析】:

對(duì)于低等級(jí)CDO的投資人而言,其收益取決于資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金

流在償付所有優(yōu)先等級(jí)債券持有人之后的“剩余”,風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)比較大,

但同時(shí)杠桿率也比較大,如果作為最原始基礎(chǔ)資產(chǎn)的按揭貸款不出現(xiàn)

大量違約,收益就比較可觀;反之,若基礎(chǔ)資產(chǎn)池出現(xiàn)惡化,則層層

疊疊不斷衍生的CDO將面臨越來(lái)越大的風(fēng)險(xiǎn)。

24.“貨幣供應(yīng)量t一銀行存款和貸款t一投資t一總產(chǎn)出t”描述

的是貨幣政策()。

A.利率傳導(dǎo)機(jī)制

B.匯率傳導(dǎo)機(jī)制

C.信用傳導(dǎo)機(jī)制

D.資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制

【答案】:C

【解析】:

當(dāng)擴(kuò)張性貨幣政策引起貨幣(準(zhǔn)備金和存款)增加時(shí),銀行的可貸資

金也相應(yīng)增加。對(duì)銀行信貸比較依賴的企業(yè)的籌資額度也會(huì)擴(kuò)大,這

會(huì)刺激企業(yè)的投資支出,最終會(huì)擴(kuò)大社會(huì)總產(chǎn)出。貨幣政策信用傳導(dǎo)

機(jī)制中銀行信貸渠道的運(yùn)行機(jī)制可表求為:貨幣供應(yīng)量t一銀行存款

和貸款t一投資t一總產(chǎn)出to

25.無(wú)限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份,具體包括()。

I.境內(nèi)上市外資股

II.境外上市外資股

III.國(guó)有法人股

IV.人民幣普通股

A.I、IILIV

B.I、IKIV

c.II.III

D.I、II、HI、IV

【答案】:B

【解析】:

無(wú)限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份。具體包括:①人民幣

普通股,即A股,含向社會(huì)公開發(fā)行股票時(shí)向公司職工配售的公司職

工股;②境內(nèi)上市外資股,即B股;③境外上市外資股,即在境外證

券市場(chǎng)上市的普通股,如H股;④其他。

26.以下關(guān)于外資股的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。[2014年6月真題]

A.境內(nèi)上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值,以人民幣認(rèn)購(gòu)

B.紅籌股不屬于外資股

C.境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成

D.境外上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值,以外幣認(rèn)購(gòu)

【答案】:A

【解析】:

境內(nèi)上市外資股采取記名股票形式,以人民幣標(biāo)明股票面值,以外幣

認(rèn)購(gòu)、買賣,在境內(nèi)證券交易所上市交易。

27.指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)包括()。[2017年6月真題]

I.可作為避險(xiǎn)套利的工具

II.費(fèi)用低廉

III.風(fēng)險(xiǎn)較小

IV.風(fēng)險(xiǎn)較高

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

【答案】:A

【解析】:

被動(dòng)型基金通常又被稱為“指數(shù)基金”,是指以特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)

象,力圖復(fù)制指數(shù)表現(xiàn)的一類基金,指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)是管理費(fèi)、交易

費(fèi)較低,同時(shí)可以有效降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

28.對(duì)于股票價(jià)值,下列表述正確的是()。[2015年9月真題]

I.票面價(jià)值又稱面值,即在股票票面上標(biāo)明的金額

II.沒(méi)有優(yōu)先股的情況下,每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在

外的普通股票的股數(shù)

III.理論上,股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致,但大多數(shù)公司的實(shí)

際清算價(jià)值總是高于賬面價(jià)值

IV.內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值,也即股票未來(lái)收益的現(xiàn)值

A.I、II、IV

B.n、in

c.i、w

D.i、in、iv

【答案】:A

【解析】:

川項(xiàng),從理論上說(shuō),股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致,但公司清算

時(shí),其資產(chǎn)往往只能折價(jià)出售,再加上必要的清算費(fèi)用,所以大多數(shù)

公司的實(shí)際清算價(jià)值是低于其賬面價(jià)值的。

29.下列關(guān)于委托受理的驗(yàn)證和審單環(huán)節(jié)的說(shuō)法,正確的有()。[2018

年5月真題]

I.驗(yàn)證主要是查驗(yàn)證實(shí)客戶的資金和證券

II.審單主要是審核客戶的資金和證券

III.證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則進(jìn)行審單

IV.證券經(jīng)紀(jì)商要對(duì)客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行

審查

A.I、II、III

B.m、iv

c.11、in、w

D.I、w

【答案】:B

【解析】:

驗(yàn)證主要是對(duì)客戶委托時(shí)遞交的相關(guān)證件(如身份證件等)進(jìn)行核實(shí),

審單主要是檢查客戶填寫的委托單。證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的

交易規(guī)則,對(duì)客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查。

這些審查是為了維護(hù)交易的合法性,提高成交的準(zhǔn)確率,避免造成不

必要的糾紛。

30.非證券金融市場(chǎng)包括()。

I.信托市場(chǎng)

n.股權(quán)投資市場(chǎng)

in.保險(xiǎn)市場(chǎng)

w.債券市場(chǎng)

A.I、II、III

B.I、n、w

c.n、in、iv

D.i、in、iv

【答案】:A

【解析】:

非證券金融市場(chǎng),是指以有價(jià)證券以外的金融資產(chǎn)為對(duì)象的發(fā)行和交

易關(guān)系的總和,包括股權(quán)投資市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)、外匯

市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)、長(zhǎng)期貸款市場(chǎng)等。

31.各國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要任務(wù)是()。[2018年9月真題]

A.調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易的規(guī)模

B.保護(hù)投資者利益,營(yíng)造公開、公平、公正的市場(chǎng)環(huán)境

C.保證證券市場(chǎng)的效率

D.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】:B

【解析】:

投資者是證券市場(chǎng)的重要參與者,他們參與證券交易、承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

是以獲取收益為前提的。為保護(hù)投資者的合法權(quán)益,必須堅(jiān)持“公開、

公平、公正”的原則,加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管,只有這樣,才便于投

資者充分了解證券發(fā)行人的資信、證券的價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)狀況,從而使投

資者能夠比較正確地選擇投資對(duì)象。

32.在()情況下,成交價(jià)格與債券的應(yīng)計(jì)利息是分解的。

A.全價(jià)報(bào)價(jià)

B.市價(jià)報(bào)價(jià)

C.凈價(jià)報(bào)價(jià)

D.買賣價(jià)報(bào)價(jià)

【答案】:C

【解析】:

凈價(jià)交易是指買賣債券時(shí),以不含有應(yīng)計(jì)利息的價(jià)格申報(bào)并成交的交

易。在凈價(jià)報(bào)價(jià)的情況下,成交價(jià)格與債券的應(yīng)計(jì)利息是分解的,價(jià)

格隨行就市,應(yīng)計(jì)利息則根據(jù)票面利率按天計(jì)算。

33.開放式基金非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式,將一

定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一

投資者基金賬戶的行為,主要包括()。

I.繼承

II.捐贈(zèng)

III.司法強(qiáng)制執(zhí)行

IV.經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.I、II、IILIV

【答案】:D

【解析】:

開放式基金非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式,將一定數(shù)

量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資

者基金賬戶的行為。主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登

記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過(guò)戶。

34.有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格,其凈資產(chǎn)需要()萬(wàn)元以

上。

A.300

B.1000

C.500

D.100

【答案】:C

【解析】:

按照《關(guān)于會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》

規(guī)定,會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格,應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是有限責(zé)任

會(huì)計(jì)師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于500萬(wàn)元,合伙會(huì)計(jì)師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少

于300萬(wàn)元。

35.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指()等金融機(jī)構(gòu)接受投資者委托,對(duì)受托的投

資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。

I.銀行

n.信托

in.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)

IV.金融資產(chǎn)投資公司

A.I、n、III

B.n、IILIV

c.I、in、iv

D.I、n、IILIV

【答案】:D

【解析】:

2018年4月,中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)

銀保監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》(以

下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見》),指出,資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指銀行、信托、證券、

基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)接受

投資者委托,對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。

36.上市公司發(fā)生下列()情形,應(yīng)當(dāng)被強(qiáng)制退市。

I.上市公司社會(huì)公眾持股比例不足10%

II.上市公司連續(xù)10個(gè)交易日(不含停牌交易日)每日股票收盤價(jià)

均低于股票面值

III.上市公司在證券交易所規(guī)定期限內(nèi),未改正財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告中的重

大錯(cuò)報(bào)

IV.法定期限屆滿后,上市公司在證券交易所規(guī)定的期限內(nèi)未能披露

半年度報(bào)告

A.I、II、III

B.I、n、w

c.ii、in、iv

D.i、in、iv

【答案】:D

【解析】:

II項(xiàng),上市公司連續(xù)20個(gè)交易日(不含停牌交易日)每日股票收盤

價(jià)均低于股票面值,會(huì)被強(qiáng)制退市。

37.經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn),下列屬于在2011年開展地方政府自行發(fā)債式點(diǎn)地

區(qū)的是()。

I.上海市

II.北京市

III.浙江省

IV.深圳市

A.I、II

B.I、II、III、IV

C.I、IILW

D.n、in、iv

【答案】:c

【解析】:

2011年,國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)上海、浙江、廣東、深圳四省市試點(diǎn)在國(guó)務(wù)院

批準(zhǔn)的額度內(nèi)自行發(fā)行債券,但仍由財(cái)政部代辦還本付息。2013年

新增了江蘇和山東兩個(gè)試點(diǎn)省。

38.下列關(guān)于中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé),說(shuō)法正確的是()o

I.研究和擬定證券期貨市場(chǎng)的方針政策、發(fā)展規(guī)劃

II.監(jiān)管證券投資活動(dòng)

III.監(jiān)管上市國(guó)債和企業(yè)間債券的交易活動(dòng)

IV.監(jiān)管境外企業(yè)直接或間接到境內(nèi)發(fā)行股票、上市

A.I、II、III

B.I、IKIV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

【答案】:A

【解析】:

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的職責(zé)包括:①研究和擬定證券期貨市場(chǎng)的

方針政策、發(fā)展規(guī)劃;②監(jiān)管證券投資活動(dòng);③監(jiān)管上市國(guó)債和企業(yè)

債券的交易活動(dòng);④監(jiān)管境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票、上市,

監(jiān)管境內(nèi)機(jī)構(gòu)到境外設(shè)立證券機(jī)構(gòu),監(jiān)管境外機(jī)構(gòu)到境內(nèi)設(shè)立證券機(jī)

構(gòu)、從事證券業(yè)務(wù)等。

39.證券公司從事中間介紹業(yè)務(wù),所提供的服務(wù)不包括()。[2014年

9月真題]

A.代期貨公司收付期貨保證金

B.提供期貨行情信息

C.協(xié)助辦理開戶手續(xù)

D.提供期貨交易設(shè)施

【答案】:A

【解析】:

證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)提供下列服務(wù):①

協(xié)助辦理開戶手續(xù);②提供期貨行情信息、交易設(shè)施;③中國(guó)證監(jiān)會(huì)

規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交

割,不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金,不得利用證券資金賬戶

為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

40.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中,證券公司不賺取買賣差價(jià),只收取一定比例

的()作為業(yè)務(wù)收入。[2014年9月真題]

A.印花稅

B.結(jié)算登記費(fèi)

C.傭金

D.過(guò)戶費(fèi)

【答案】:C

【解析】:

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又被稱為代理買賣證券業(yè)務(wù),是指證券公司接受客戶委

托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中,證券公司不賺取

買賣差價(jià),只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。

41.公司股東依法享有()權(quán)利。[2017年2月真題]

I.參與重大決策

II.資產(chǎn)收益

III.選擇管理者

IV.日常經(jīng)營(yíng)

A.I、II、IV

B.I、III、IV

c.口、in、IV

D.I、II、III

【答案】:D

【解析】:

股東權(quán)是一種綜合權(quán)利,按照我國(guó)《公司法》的規(guī)定,公司股東依法

享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

42.2011年12月16日,中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理

局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境

內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》,開啟了()的試點(diǎn)。[2016年3月真題]

A.RQFII

B.QFII

C.QDII

D.ETF

【答案】:A

【解析】:

2011年12月16日,中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局

聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)

證券投資試點(diǎn)辦法》,開啟了人民幣合格境外投資者(RQFII)的試點(diǎn)。

經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司,可以運(yùn)用在香

港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場(chǎng)。

43.根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域,可分為()。[2018年3月真題]

I.離岸資產(chǎn)證券化

II.境內(nèi)資產(chǎn)證券化

III.國(guó)內(nèi)資產(chǎn)證券化

IV.外國(guó)資產(chǎn)證券化

A.I、III、IV

B.n、IILIV

c.I、n、in、iv

D.I、n

【答案】:D

【解析】:

根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同,可將資產(chǎn)證

券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。國(guó)內(nèi)融資方通過(guò)在國(guó)外

的特殊目的機(jī)構(gòu)(SpecialPurposeVehicles,SPV)或結(jié)構(gòu)化投資機(jī)構(gòu)

(StructuredInvestmentVehicles,SIVs)在國(guó)際市場(chǎng)上以資產(chǎn)證券化

的方式向國(guó)外投資者融資被稱為“離岸資產(chǎn)證券化”;融資方通過(guò)境

內(nèi)SPV在境內(nèi)市場(chǎng)融資則被稱為“境內(nèi)資產(chǎn)證券化”。

44.一般來(lái)講,債券因具有固定的(),因而在二級(jí)市場(chǎng)上其市場(chǎng)價(jià)

格相對(duì)于股票價(jià)格而言較為穩(wěn)定。[2017年9月真題]

I.交易市場(chǎng)

II.票面利率

III.償還期限

IV.流通方式

A.II、III

B.I、II、in

c.IILIV

D.i、n、w

【答案】:A

【解析】:

債券一般有規(guī)定的償還期,期滿時(shí)債務(wù)人必須接時(shí)歸還本金,因此,

債券是一種有期證券。同時(shí)債券通常有規(guī)定的票面利率,可獲得固定

的利息。因此,相對(duì)于股票價(jià)格而言,其市場(chǎng)價(jià)格比較穩(wěn)定。當(dāng)然,

債券存續(xù)期變化、市場(chǎng)利率變動(dòng)、發(fā)行人信用狀況變化以及其他影響

債券供求關(guān)系的因素仍然會(huì)引起債券價(jià)格的變動(dòng)。

45.以下關(guān)于混合型基金表述正確的有()。[2014年6月真題]

I.偏股型基金一般投資股票的比例比股債平衡型基金低

II.混合型基金通常同時(shí)投資于股票和債券,并將基金資產(chǎn)在股票和

債券之間進(jìn)行配比

III.靈活配置型基金也是一種混合型基金

IV.混合型基金一旦設(shè)立便不可根據(jù)市場(chǎng)狀況調(diào)節(jié)資產(chǎn)配置

A.I、II

B.IlkIV

c.口、in

D.I、W

【答案】:C

【解析】:

混合型基金通常同時(shí)投資于股票和債券,但依投資目標(biāo)不同,將基金

資產(chǎn)在股票和債券之間進(jìn)行配比;偏股型基金對(duì)股票的配置比例較

高,對(duì)債券的配置比例比較低;偏債型基金對(duì)債券的配置比例較高,

對(duì)股票的配置比例相對(duì)較低;股債平衡型基金對(duì)股票和債券的配置較

為均衡;靈活配置型基金對(duì)股票和債券的配置比例會(huì)依市場(chǎng)狀況進(jìn)行

調(diào)節(jié)。

46.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》建立了以()為核心的風(fēng)險(xiǎn)

控制指標(biāo)體系。[2013年12月真題]

A.注冊(cè)資本

B.凈資本

C.總資本

D.凈資產(chǎn)

【答案】:B

【解析】:

2016年修訂的《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》提出建立以凈資

本和流動(dòng)性為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系。

47.系統(tǒng)的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要著手進(jìn)行的步驟包括()。

I.計(jì)算絕對(duì)收益

II.計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益

in.計(jì)算相對(duì)收益

IV.進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因

A.I、IILIV

B.I、n、in、iv

c.n、in

D.i、n、iv

【答案】:B

【解析】:

不同基金的投資目標(biāo)、范圍、比較基準(zhǔn)等均有差別,因此,基金的表

現(xiàn)不能僅僅看回報(bào)率。系統(tǒng)的基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要從四個(gè)方面入手:計(jì)

算絕對(duì)收益;計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益;計(jì)算相對(duì)收益;進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因。

48.證券公司違規(guī)從事定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的,中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)()。

I.責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告

II.對(duì)公司高級(jí)管理人員、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員

進(jìn)行監(jiān)督談話,記入監(jiān)管檔案

III.責(zé)令處分或者更換有關(guān)責(zé)任人員,并報(bào)告結(jié)果

IV.責(zé)令暫停證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

A.I、II、IV

B.I、II、III、IV

C.II、III

D.I、III、IV

【答案】:B

【解析】:

《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第四十九條規(guī)定,證券公司

定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)制度不健全,凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)

定,或者違規(guī)從事定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的,中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)依法責(zé)令其限期改正,并可以采取下列監(jiān)管措施:①責(zé)令增加內(nèi)部

合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報(bào)告;②對(duì)公司高級(jí)管理人員、直接負(fù)

責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員進(jìn)行監(jiān)管談話,記入監(jiān)管檔案;③

責(zé)令處分或者更換有關(guān)責(zé)任人員,并報(bào)告結(jié)果;④責(zé)令暫停證券公司

定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);⑤法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他監(jiān)管

措施。證券公司被中國(guó)證監(jiān)會(huì)暫停定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的,暫停期間不

得簽訂新的定向資產(chǎn)管理合同。

49.在證券結(jié)算中,()是指交易雙方對(duì)所達(dá)成的交易實(shí)行軋差清算,

并對(duì)軋抵之后的證券和資金余額進(jìn)行交付。

A.差額結(jié)算

B.凈額結(jié)算

C.實(shí)時(shí)結(jié)算

D.金額結(jié)算

【答案】:B

【解析】:

證券交易結(jié)算方式可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算。其中,凈額結(jié)算是指

交易雙方對(duì)所達(dá)成的交易實(shí)行軋差清算,并對(duì)軋抵之后的證券和資金

的凈額進(jìn)行交付。

50.我國(guó)《證券法》規(guī)定,投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)

業(yè)務(wù),不得代理委托人從事證券投資,因而,目前證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

從事()業(yè)務(wù)存在實(shí)質(zhì)法律障礙。[2013年12月真題]

A.證券研究

B.定向資產(chǎn)管理

C.證券資產(chǎn)管理

D.財(cái)務(wù)顧問(wèn)

【答案】:B

【解析】:

對(duì)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)而言,《證券法》第一百六十一條明確規(guī)定,

投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù),不得代理委托人從事

證券投資。因此,目前證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)存在

實(shí)質(zhì)法律障礙。

51.2019年9月10日,國(guó)家外匯管理局決定取消合格境外機(jī)構(gòu)投資者

和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者()o

A.管理模式限制

B.投資范圍限制

C.貨幣幣種限制

D.投資額度限制

【答案】:D

【解析】:

2019年9月10日,國(guó)家外匯管理局決定取消合格境外機(jī)構(gòu)投資者和

人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者投資額度限制,其中包括:①取消QFII

和RQFII投資額度限制;②明確不再對(duì)單家合格境外投資者的投資額

度進(jìn)行備案和審批;③此次取消合格境外投資者投資額度限制時(shí),

RQFII試點(diǎn)國(guó)家和地區(qū)限制也一并取消。

52.風(fēng)險(xiǎn)性是股票的特征之一,下列關(guān)于股票風(fēng)險(xiǎn)性特征的說(shuō)法,錯(cuò)

誤的是()o[2018年9月真題]

A.風(fēng)險(xiǎn)本身是一個(gè)中性概念,但是,高風(fēng)險(xiǎn)一般對(duì)應(yīng)著高收益,因此

投資者一般喜歡投資那些風(fēng)險(xiǎn)性較高的股票

B.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性,或者說(shuō)實(shí)際收益與預(yù)

期收益之間的偏離

C.投資者在買入股票時(shí),對(duì)其未來(lái)收益會(huì)有一個(gè)估計(jì),但事后看,真

正實(shí)現(xiàn)的收益可能會(huì)高于或低于原先的估計(jì),這就是股票的風(fēng)險(xiǎn)

D.風(fēng)險(xiǎn)不等于損失,高風(fēng)險(xiǎn)的股票可能給投資者帶來(lái)較大的損失,也

可能帶來(lái)較大的收益

【答案】:A

【解析】:

股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性,或者說(shuō)實(shí)際收益與預(yù)期

收益之間的偏離。投資者在買入股票時(shí),對(duì)其未來(lái)收益會(huì)有一個(gè)預(yù)期,

但真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會(huì)高于或低于原先的預(yù)期,這就是股票的風(fēng)

險(xiǎn)。很顯然,風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)中性概念,風(fēng)險(xiǎn)不等于損失,高風(fēng)險(xiǎn)的股票

可能給投資者帶來(lái)較大損失,也可能帶來(lái)較大的收益,這就是“高風(fēng)

險(xiǎn)高收益”的含義。投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度不同,其偏好的股票的風(fēng)

險(xiǎn)的高低也不同。

53.下列有關(guān)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行的表述中,正確的有()。

I.金融債券可采取一次性足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式

II.發(fā)行人未能在限期內(nèi)完成發(fā)行的,原發(fā)行核準(zhǔn)文件自動(dòng)失效,發(fā)

行人不得繼續(xù)發(fā)行本期債券

III.發(fā)行人分期發(fā)行金融債券的,應(yīng)在每期債券發(fā)行前將相關(guān)發(fā)行申

請(qǐng)文件報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

IV.發(fā)行人不得認(rèn)購(gòu)或變相認(rèn)購(gòu)自己發(fā)行的金融債券

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.n、in、iv

【答案】:B

【解析】:

I項(xiàng),金融債券的發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方

式。發(fā)行人分期發(fā)行金融債券的,應(yīng)在募集說(shuō)明書中說(shuō)明每期發(fā)行安

排。II項(xiàng),發(fā)行人應(yīng)在中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個(gè)

工作日內(nèi),開始發(fā)行金融債券,并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。發(fā)行人未

能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的,原金融債券發(fā)行核準(zhǔn)文件自動(dòng)失效,發(fā)

行人不得繼續(xù)發(fā)行本期金融債券。in項(xiàng),發(fā)行人應(yīng)在每期金融債券發(fā)

行前5個(gè)工作日將相關(guān)的發(fā)行申請(qǐng)文件報(bào)中國(guó)人民銀行備案,并按中

國(guó)人民銀行的要求披露有關(guān)信息、。w項(xiàng),發(fā)行人不得認(rèn)購(gòu)或變相認(rèn)購(gòu)

自己發(fā)行的金融債券。

54.利率波動(dòng)對(duì)不同債券的影響不同,下列說(shuō)法正確的有()o[2015

年11月真題]

I.利率風(fēng)險(xiǎn)是固定收益證券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)

II.利率波動(dòng)對(duì)高息票利率債券的影響要小于低息票利率債券

III.利率波動(dòng)對(duì)長(zhǎng)期債券的影響要大于短期債券

IV.零息債券不受利率波動(dòng)的影響

A.I、III、IV

B.I、

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