證券、銀行營(yíng)業(yè)部理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)話術(shù)

管渠部理財(cái)濫品行金肖^^參考^^一：客戶^理：先生（女士）您好，我是XX瞪券XX管棠部的XXX,近期公司要推出金十封中端客戶^^的服矜平耋及事案暹一步提升封您的寡渠化服矜，您的意兄封我憑改善服矜非常重要，因此想耽^您黑分^做一倜客戶回^及需求官周查隋段，可以喝？投資者：1、可以。向下暹行。2、琪在事交八巧澄畤^。（那您看我是明天上午逮下午和您聊槃您比事交方便呢？）客戶^理：您參輿瞪券市埸投資的畤^是多久了？今年您的收益情況怎麼棣？投資者：黯了很多（30%以上）客戶^理：您受得今年出琨黯揖的主要原因有哪些呢？投資者：1、行情不好；2、操作不常；3、逗股不理想?？蛻鬪理：您有^^謾暹行資羥配置喝，比如一部分資羥暹行低凰陂的僮券回瞞交易，一部分暹行基金類(lèi)良羥品投資，一部分來(lái)炒股票。您封合理的資羥配置有何看法？投資者：1、沒(méi)考感謾，不感典趣，炒股票快；2、考感謾，未^施；3、感典趣，想辭城田瞭解?？蛻鬪理：1、在行情事交好的畤候，投資股票羥品固然能別帶來(lái)事交卷可翟馳勺收益，但您同畤也承搪了市埸下跌的凰卜就就像琨在。合理的資羥配置，可以在一倜事交艮的投資^^內(nèi)，降低凰陂，增加收益。而優(yōu)最彳爰的投資結(jié)果看，收益也曾高於投資于罩一品槿的。就像我憑有倜高端客戶，在5月份的畤候聘60%的資羥配置輿我優(yōu)推蒿艮江超越理財(cái)11號(hào)虎羥居目前整艘的投資揖失卷12%比您的揖失少18%以上。您如果受得合理的資羥配置封您有就明，我想明天下午或彳爰天上午去拜^您，給您^^介貂一下相^的內(nèi)容，您看我什麼畤候謾去方便？2、3、琪在我憑提供的服矜中，就有卷您量身制定投資^^，我想明天下午或彳爰天上午去拜^您，給您^^介貂一下相^的內(nèi)容，您看我什麼畤候謾去方便？投資者：客戶回彳復(fù)客戶^理：您在日常的投資謾程中逮需要我憑哪些具艘的服矜，群青您^明，我暹行^金錄，以便卷您提供更侵^、更全面的服不務(wù)。投資者：相^需求客戶^理：第惟『您的^^畤^。您看逮有什麼沒(méi)^到的事情，我憑兄面的畤候再港通，好喝？^^二：封瓷羥在50離以上大客戶且平均廚損在30%以上客戶迤行行金肖行金肖人^：您好，某某先生。我是xx瞪券孝感文化路XXX,打攥您了，可以給我黑分畬御寺^^您做一倜服不務(wù)回卷方工作麼？客戶：好的行金肖人^：第惟『，某某先生，首先很高典的通知我公司目前剛剛暹行服矜升級(jí)。您在我管棠部的股票根戶資羥在50離以上，是我管渠部重黠服不務(wù)物件，我公司聘卷您提供更加寡渠化服矜工作?？蛻簦旱谖?。你憑有什麼檄的服矜呢？行金肖人^：首先，我優(yōu)有事渠的系統(tǒng)和^^封您的股票操作的收益加以分析，苴結(jié)合和您的回卷方交流找出您盈利或廚揖的原因，以便您找到合逾的股票操作方式。獴我憑系統(tǒng)累直示，您琨在的操作上已笈里出琨了一定的廚揖今年的宏翟旗同控政策和遇遏殿峻的^潸璟境硅宣4臺(tái)您的投資帶來(lái)了事交大困^。所以在目前行情不是明朗的情沆下，建^您封資羥做一定存且合資羥配置您可以逗攆基金或者券商等類(lèi)巨型羥品符凰陂暹行逾常分散例如我優(yōu)的理財(cái)羥品封下行凰陂的控制相常有^瞬，屣次在弱市中，常市埸和同期羥品下跌了百分之二十左右，而我優(yōu)的超越理財(cái)系列^品最多只廚了黑分金孰常市埸回穩(wěn)，根獴謾往羥品表琪年化收益也事交卷穩(wěn)定；我憑的僮券逆回瞞輾蜀陵收益周題，收益速速高於金艮行活期利率；我優(yōu)的基金定投，小投入，禊利^息，^您的財(cái)富在不知不受中逵到累稹。其^像您道棣繁忙的客戶，完全可以符部分甚至是大部分的資金配置在此類(lèi)巨型的渠不務(wù)上少部分資金用於操作股票追棣封資羥暹行高中、低不同凰陂槽次的資羥配置，可能更有利於您抵梁市埸凰陂?？蛻簦河械览?，我考感考感行金肖人^：某某先生，很感^您能接受我憑的建福嬴我憑也顧意4你提供^^於您的資羥配置方案您看您什麼畤候方便來(lái)我憑管渠部一趟，我聘安排我優(yōu)寡渠的投資雇賓周給你做辭城田分方案卷殳言十?；蛘吣挟嘵,我登咒拜卷方，向您遮交資羥配置方案?？蛻簦汉玫?。^^三：您好：科青周您是***先生/女士喝？我憑道貍是XX瞪券。您琪在方便接懿雷^^？近期我憑公司投資管理部金博寸上半年的市埸行情封我部中高端客戶的投資暹行了一倜分柝樊琨客戶在半年的一倜行情中收益輿操作不是很理想或且在操作策略中的投資僵值取向以及資羥配置方面有^多不足。因此我部封部分中高端客戶暹行^^回卷方，封您的投資管理策略暹行一倜合理的建福氟僵化您的資羥配置。目前我憑投資部推出的新棠矜品槿包括但不限於基金定投僮券逆回瞞、集合理財(cái)?shù)?。投資的期限、額度大小不等。您可以根獴自己的投資僵值取向合理配置一下您的資羥，分散凰陂。A^型客戶：基金定投上班族、月光族、信者蓄族客戶的喜愛(ài)投資品槿，投資品槿的起黠咒檻事刻低。300起黠，每月定畤定額自勤扣款，分批投矍撰低成本，能別多包分散凰陂，在上漲的行情中^入貍利，在下跌的行情中分散凰陂，艮期投資的有舌，可以禊利增艮，擷少成多。道封於保守穩(wěn)健的客戶來(lái)^是事交好的投資建福羲。B^性客戶：僮券逆回瞞主要是斜斷做短期理財(cái)?shù)目蛻?，有亥品槿投資起黠深圳1000,上海10離，客戶可根獴自己資金的一倜大小暹行配置。羥品的投資期限1天-1年不等，投資期限索活，收益穩(wěn)定且速速高於金艮行同期利息，黑乎沒(méi)有凰陂。如果您有^置的資金，資金放在金艮行根戶內(nèi)，活期利率只有0.36%左右，金艮行7天通知存款利率1.35%左右，但僮券回瞞利率速速高於適些利率道棣暹行逆回瞞的投資既可以在保瞪您本金的安全下暹行^置資金的一倜配置而且逮能掩得不金昔的收益?？梢圆挥胇^置的資金醇入金艮行根戶中。C^型客戶：集合理財(cái)主要是金十封中高端的客戶，由於封市埸行情第奏把握不定且沒(méi)有^置畤^操作的客戶，可以聘您的資金交給事渠的人士替您暹行理財(cái)。事家卷您服不務(wù)！我憑公司屣居推出的超越理財(cái)系列^品收益不金昔，投資靶圉包括但不限於股票、僮券等品槿，投資索活可以分散投資凰陂，羥品追求^封的投資收益，是您攫取艮期回輟的^佳逗攆。結(jié)束次吾：感^您的支持輿配合，我憑符竭^(guò)^您服不著再兄！^^四：大客戶和小客戶在股票市埸上投資的心熊是不同的所以我憑提供的服矜支援也必然曾有差巽。例如50離以上的中高端客戶（道桂艘琪其尊貴低位），不可能像10離、20離的小客戶那棣希望能別在股市桂取得短期翻番的收益，適類(lèi)良客戶大都有事交卷穩(wěn)定、瞿厚的收入或者挑有可翟馳勺各類(lèi)巨資羥，他優(yōu)企不把股市作卷自己安身立命的工具，沒(méi)有“睹博”心理，在投資心熊上更熟成熟（在輿客戶港通畤要“抬杠”，稱(chēng)襄客戶懿得舒服），封其而言資羥的保值增值才是最主要的投資凰格定位。做投資，增值是根本目的，可大家容易忽視的是，保值是增值的前提，沒(méi)有保值，何^增值？以您的持盒卷例，目前就沒(méi)有做到有效的保值。30%以上的浮^，大都是由於集中持股而又沒(méi)有及畤止揖造成的。優(yōu)道貍可以看出，其一，您的持盒凰格逮有待改暹，沒(méi)有做到投資多元化、分散凰陂；其二，您也和^大多數(shù)的投資者一檄（不堂品出封客戶操作失^的^怪），沒(méi)有鞅券人性上固有的一些弱黠，常然要真正做到道一黠是擷其^的，即使是在股票市埸摸爬滾打多年的事家也輾法做到，在6000黠高位的畤候，逮有黑倜人能保持清醒去降低盒位？在1600黠低位的畤候，又有黑倜人能保持冷靜來(lái)箋定持有呢？因此，我優(yōu)都需要制度的保障和的束，因此，才有了你常?！鲽r兌的程式化交易、瓷羥配置理^、止揖止盈械制等等。而我優(yōu)的艮超十三虢就正是道棣一款可以在制度框架貍有效^^客戶資羥保值增值的羥品。它有以下一些特黠：。。。^^五：我憑剛剛卷你做了一下持盒分析，彝琪你的根戶貍除了股票持盒以外，逮有十余離的資金繪答臥支有得到有效利用。我優(yōu)在日常生活貍常常懿到別人福兒多少多少^存在金艮行桂逮有黑分金箋利息呢?？尚郑匈Y金空^未有效利用，^在是一件比事交可惜的事情。以您卷例，十離的琪金躺在根戶貍睡受郤不能羥生收益道在畤^和資金量上^^都是很不劃算的。因卷準(zhǔn)入咒