吉林分公司2021年反洗錢知識測試附答案

吉林分公司2021年反洗錢知識測試[復(fù)制]一、判斷題（15題）1.我國反洗錢行政立法開始于2003年。[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤2.將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。[單選題]*A正確B錯誤(正確答案)3.《反洗錢法》規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金等超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向公安機(jī)關(guān)通報。[單選題]*A正確B錯誤(正確答案)4.與洗錢活動有關(guān)的身份資料和交易信息其隱私權(quán)不受法律保護(hù)。[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤5.金融機(jī)構(gòu)無需任命或者授權(quán)高級管理人員牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作，并采取合理措施確保其獨(dú)立開展工作以及充分獲取履職所需權(quán)限和資源。[單選題]*A正確B錯誤(正確答案)6.公司對客戶洗錢風(fēng)險等級劃分為高洗錢風(fēng)險、中洗錢風(fēng)險、低洗錢風(fēng)險三個等級。[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤7.客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程。[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤8.報案是反洗錢調(diào)查終結(jié)的方式之一。[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤9.投保環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)員和出單員都需要承擔(dān)反洗錢義務(wù)，業(yè)務(wù)員要盡可能了解自己的客戶，并引導(dǎo)客戶填寫基本信息，指導(dǎo)客戶提供完整無誤的身份證明文件，出單員要審核資料是否齊全，如不齊或有疑點(diǎn)，應(yīng)通知相應(yīng)人員補(bǔ)齊資料。[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤10.客戶風(fēng)險等級分類包含有客戶風(fēng)險等級初次分類及客戶風(fēng)險等級持續(xù)分類兩個部分。[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤11.客戶洗錢風(fēng)險等級劃分簡單地說，就是綜合考慮客戶及業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，評估客戶參與洗錢的風(fēng)險的大小，將客戶洗錢風(fēng)險劃分為不同的等級，并適時予以調(diào)整。[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤12.建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度。[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資工作需要，建立和完善相關(guān)信息系統(tǒng)，并根據(jù)風(fēng)險狀況、反洗錢和反恐怖融資工作需求變化及時優(yōu)化升級。[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤14.犯洗錢罪，情節(jié)嚴(yán)重的，處（5-10年）有期徒刑，并處洗錢數(shù)額（5%—20%）罰款。[單選題]*A正確B錯誤(正確答案)15.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，應(yīng)當(dāng)處30萬元—500萬元罰款。[單選題]*A正確B錯誤(正確答案)二、單項(xiàng)選擇題（16題）1.客戶風(fēng)險等級劃分工作應(yīng)與客戶身份識別工作同時進(jìn)行，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的()內(nèi)完成風(fēng)險等級劃分工作。[單選題]*A.5個工作日B.5日C.10個工作日(正確答案)D.10日2.根據(jù)我國現(xiàn)行法律，個人犯洗錢罪的，最高可判處()[單選題]*A.十年以上有期徒刑B.十年有期徒刑(正確答案)C.無期徒刑D.死刑3.《反洗錢法》的立法宗旨是[單選題]*A.打擊黑社會組織犯罪B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象C.預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪(正確答案)D.打擊非法金融活動4.中國人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時，反洗錢工作人員不得少于（）人，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。[單選題]*A.5B.3C.1D.2(正確答案)5.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告，情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處()罰款。[單選題]*A.1萬元以上3萬元以下B.1萬元以上5萬元以下(正確答案)C.5萬元以上10萬元以下D.1萬元以上10萬元以下6.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶身份資料和交易記錄的保存期限應(yīng)當(dāng)至少保存()。[單選題]*A.3年B.5年(正確答案)C.10年D.15年7.《反洗錢法》規(guī)定反洗錢義務(wù)的主體包括（）：[單選題]*A.個體工商戶B.商貿(mào)流通企業(yè)C.生產(chǎn)制造企業(yè)D.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)(正確答案)8.司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（）。[單選題]*A.民事訴訟B.治安管理C.反洗錢刑事訴訟(正確答案)D.各類刑事訴訟9.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號），大額交易報告累計(jì)交易以()為單位。[單選題]*A.保單B.客戶(正確答案)C.交易次數(shù)C.金額10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的()個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。[單選題]*A.1B.5(正確答案)C.7D.1011.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。[單選題]*A.大額交易和可疑交易報告(正確答案)B.現(xiàn)金交易報告C.財(cái)務(wù)報表D.業(yè)務(wù)報告12.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)由（）負(fù)責(zé)。[單選題]*A.中國人民銀行(正確答案)B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.公安部D.財(cái)政部13.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，保險公司應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。[單選題]*A.1萬2000B.2萬2000C.5萬5000D.5萬1萬(正確答案)14.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取何種措施[單選題]*A.中止辦理業(yè)務(wù)(正確答案)B.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)C.終止辦理業(yè)務(wù)D.無需采取其他措施15.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)說法不正確？[單選題]*A.金融機(jī)構(gòu)無需對本機(jī)構(gòu)建立的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)有效性負(fù)責(zé)(正確答案)B.如發(fā)生突發(fā)情況或者應(yīng)當(dāng)關(guān)注的情況的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時評估和完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評估，并根據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。D.交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為、交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形。16.洗錢風(fēng)險等級最高的客戶，每（）審核一次。[單選題]*半個月一個月半年(正確答案)每季度三、多項(xiàng)選擇題（10題）1.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款*A.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的(正確答案)B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的(正確答案)C.違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的(正確答案)D.未對社會大眾進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的2.當(dāng)出現(xiàn)()情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。*A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人(正確答案)B.客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者互相矛盾(正確答案)C.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常(正確答案)D.先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)(正確答案)3.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑（）與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可以交易報告*A.客戶(正確答案)B.客戶的資金或者其他資產(chǎn)(正確答案)C.客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易(正確答案)D.客戶的近親屬4.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。*A.司法機(jī)關(guān)B.當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局或保監(jiān)會C.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?正確答案)D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)(正確答案)5.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑（）與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可以交易報告。*A.客戶(正確答案)B.客戶的資金或者其他資產(chǎn)(正確答案)C.客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易(正確答案)D.客戶的近親屬6.《反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括*A.建立客戶身份識別制度(正確答案)B.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度(正確答案)C.建立健全反洗錢內(nèi)控制度(正確答案)D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度(正確答案)7.金融機(jī)構(gòu)對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易，應(yīng)當(dāng)*A.進(jìn)行人工分析、識別(正確答案)B.記錄分析過程(正確答案)C.記錄相關(guān)數(shù)據(jù)D.直接上報8.《反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、（）、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。*A.郵政儲匯機(jī)構(gòu)(正確答案)B.信托投資公司(正確答案)C.證券公司(正確答案)D.期貨經(jīng)紀(jì)公司(正確答案)9.簽訂代理合同時，一定要包含反洗錢條款，需要包含的內(nèi)容有*A.按照保險公司的反洗錢法律義務(wù)要求識別客戶身份(正確答案)B.保險公司在辦理業(yè)務(wù)時能夠從代理機(jī)構(gòu)和兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及時獲得保險業(yè)務(wù)客戶身份信息(正確答案)C.保險公司為保險專業(yè)代理公司、金融機(jī)構(gòu)類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代其識別客戶身份提供培訓(xùn)等必要協(xié)助(正確答案)D.保