金融市場密押卷4附答案

金融市場密押卷4[復制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________大區(qū)：________________________小組：________________________1、關于股票的清算價值，下列說法正確的是(

)。[單選題]*A公司清算時每一股份所代表的實際價值(正確答案)B公司破產清算時，其發(fā)行的股票的交易價值C股票清倉時，股票所能獲得的出售價格D股票的清算價值應與賬面價值相等答案解析：本題考查股票的清算價值。A選項正確，B、C選項錯誤，股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。D選項錯誤，從理論上說，股票的清算價值應與賬面價值一致，實際上并非如此。只有當清算時公司資產實際出售價款與財務報表上的賬面價值一致時，每一股份的清算價值才與賬面價值一致。但在公司清算時，其資產往往只能壓低價格出售，再加上必要的清算費用，所以大多數公司的實際清算價值低于其賬面價值。故本題選A選項。年底中國證券業(yè)協(xié)會啟動的股票收益互換業(yè)務試點工作中界定的股票收益互換為未來某一期限內針對（）。[單選題]*A某個特定的股票的收益表現與固定利率進行現金流交換的協(xié)議(正確答案)B某個特定的股票的收益表現與浮動利率進行現金流交換的協(xié)議C某個特定的權益性指數的收益表現與固定利率或浮動利率進行現金流交換的協(xié)議D某個特定的權益性指數的收益表現與固定利率進行現金流交換的協(xié)議答案解析：本題考查股票收益互換的概念。股票收益互換是指證券公司與客戶根據協(xié)議約定，在未來某一期限內針對特定股票的收益表現與固定利率進行現金流交換，是一種重要的權益衍生工具交易形式。故本題選A選項。下列關于國家股、法人股、社會公眾股和外資股的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A外資股指向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票，含紅籌股(正確答案)B國家股是國有股權的一個組成部分，股利收入依法納入國有資產經營預算C法人股指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體所持有的股份D社會公眾股指社會公眾以其擁有的財產投入公司時形成的可上市流通的股份答案解析：本題考查我國股票的類型。在我國，按投資主體的不同性質，可以將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。A選項說法錯誤，紅籌股不屬于外資股。紅籌股是指在中國境外注冊、在我國香港地區(qū)上市，但主要業(yè)務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地公司的股票。B選項說法正確，國家股是國有股權的一個組成部分(國有股權的另一組成部分是國有法人股)。國有股股利收入由國有資產管理部門監(jiān)督收繳，依法納入國有資產經營預算，并根據國家有關規(guī)定安排使用。C選項說法正確，法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產投入公司形成的股份。D選項說法正確，社會公眾股是指社會公眾依法以其擁有的財產投入公司時形成的可上市流通的股份。本題要求選出錯誤的選項，故本題選A選項。下列關于債券市場托管方式的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A銀行間債券市場成員分為直接結算成員和間接結算成員B銀行間債券市場實行一級、二級綜合托管賬戶模式C交易所市場實行中央登記、二級托管制度D交易所債券市場各券種實行同一的托管體制(正確答案)答案解析：本題考查債券市場的托管方式。A選項說法正確，銀行間債券市場成員根據其是否與中央債券簿記系統(tǒng)直接聯網辦理債券結算業(yè)務而分為直接結算成員和間接結算成員。B選項說法正確，銀行間債券市場是場外市場，實行一級、二級綜合托管賬戶模式。C選項說法正確，交易所市場實行“中央登記、二級托管”的制度。D選項說法錯誤，交易所債券市場根據券種的不同，實行的是不同的托管體制(并非同一的托管體制)。本題要求選出錯誤的選項，故本題選D選項。對于超出限額的損失，金融機構進行風險緩釋的方式不包括（）。[單選題]*A分散資產組合B設計風險監(jiān)測指標(正確答案)C減少風險暴露D凈額結算答案解析：本題考查風險緩釋的方式。風險緩釋是指采用相關措施來降低風險的損失頻率或影響程度。A、C、D選項不符合題意，對于超出限額的損失，金融機構應該采用減少風險暴露、分散資產組合、增加抵押品、凈額結算、保證以及運用衍生工具等方式來進行風險緩釋。B選項符合題意，設計風險監(jiān)測指標屬于風險監(jiān)測。故本題選B選項。按業(yè)務特征及貨幣創(chuàng)造、交換媒介和支付手段的能力可將金融中介機構劃分為（）。[單選題]*A銀行金融中介機構和非銀行金融中介機構(正確答案)B保障類金融中介機構和服務類金融中介機構C商業(yè)性金融機構和政策性金融中介機構D融資類金融中介機構和投資類金融中介機構答案解析：本題考查金融中介機構的分類。A選項符合題意，按業(yè)務特征及貨幣創(chuàng)造、交換媒介和支付手段的能力劃分，金融中介機構可劃分為銀行金融中介機構和非銀行金融中介機構。B、D選項不符合題意，按所從事業(yè)務的性質及其在金融活動中所起的作用，金融中介機構可分為融資類金融中介機構、投資類金融中介機構、保障類金融中介機構和服務類金融中介機構。C選項不符合題意，按照是否承擔國家政策性金融業(yè)務，金融中介機構可劃分為商業(yè)性金融機構和政策性金融機構。故本題選A選項。私募基金管理人應當通過（）的私募基金登記備案系統(tǒng)辦理登記備案手續(xù)。[單選題]*A當地的中國證監(jiān)會派出機構B中國證監(jiān)會C中國證券業(yè)協(xié)會D中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(正確答案)答案解析：本題考查私募基金的募集。2014年8月，中國證監(jiān)會頒布《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，各類私募基金管理人應當通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的私募基金登記備案系統(tǒng)辦理登記備案手續(xù)。故本題選D選項。目前我國地方政府債券發(fā)行處于（）階段。[單選題]*A自發(fā)自還(正確答案)B代發(fā)代還C代發(fā)自還D自發(fā)代還答案解析：本題考查我國地方政府債券的發(fā)行階段。我國地方政府債券發(fā)行可大致分為三個階段：(1)2009-2010年，“代發(fā)代還”階段；(2)2011-2013年，“自發(fā)代還”階段；(3)2014年至今，“自發(fā)自還”階段。所以，目前我國地方政府債券發(fā)行處于“自發(fā)自還”階段。故本題選A選項。證券金融公司借入的長期次級債，應當計入（）。[單選題]*A凈資產B權益資本C注冊資本D凈資本(正確答案)答案解析：本題考查證券金融公司的規(guī)定。證券金融公司借入的次級債，計入凈資本。故本題選D選項。做市商做市的主要收入來源是（）。[單選題]*A買賣證券的手續(xù)費B持有證券的紅利C買賣證券的價差(正確答案)D持有證券的損益答案解析：本題考查做市商的主要收入來源。報價驅動是指一種連續(xù)交易商市場，也被稱為做市商市場。在這一市場中，證券交易的買價和賣價都由做市商給出，做市商將根據市場的買賣力量和自身情況進行證券的雙向報價。做市商的收入來源是買賣證券的差價。故本題選C選項。下列關于我國金融市場的說法，正確的是（）。[單選題]*A我國銀行間債券市場的參與者限定為機構，屬于場外債券批發(fā)市場(正確答案)B股票場外市場包括區(qū)域股權交易市場、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)和交易所柜臺市場C目前我國外匯期權和期權組合的市場規(guī)模較大，并且發(fā)生在銀行間外匯市場D我國第一家商品期貨交易所是大連商品交易所答案解析：本題考查我國金融市場的發(fā)展現狀。A選項正確，我國債券交易市場分為：(1)場外市場，包括銀行間市場和銀行柜臺市場；①銀行間市場的市場參與者限定為機構，屬于場外債券批發(fā)市場；②銀行柜臺市場參與者限定為個人，屬于場外債券零售市場。(2)場內市場，包括上海證券交易所和深圳證券交易所。B選項錯誤，全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)屬于股票場內市場，而非股票場外市場。C選項錯誤，目前我國外匯期權和期權組合的市場規(guī)模較小(并非較大)，并且多數發(fā)生在銀行間外匯市場。D選項錯誤，自1990年10月我國第一家商品期貨交易所——鄭州商品交易所(并非大連商品交易所)成立以來，我國商品期貨市場得到了較快的發(fā)展。故本題選A選項。下列關于證券監(jiān)管的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A國務院證券監(jiān)管機構可以和其他國家或者地區(qū)的證券監(jiān)管機構建立監(jiān)督合作機制，實施跨境監(jiān)管B國際證監(jiān)會組織對于證券監(jiān)管的目標有三個：保護投資者利益；保證證券市場的公平、效率和透明；降低系統(tǒng)性風險C我國的證券監(jiān)管體系包括國務院證券監(jiān)督管理機構及其派出機構、證券交易所、證券投資者保護基金，自律管理機構不屬于監(jiān)管體系(正確答案)D中國證監(jiān)會的核心職責為“兩維護、一促進”答案解析：本題考查證券監(jiān)管的內容。A選項說法正確，根據《證券法》(2019年12月修正)第一百七十七條，國務院證券監(jiān)督管理機構可以和其他國家或者地區(qū)的證券監(jiān)督管理機構建立監(jiān)督管理合作機制，實施跨境監(jiān)督管理。B選項說法正確，國際證監(jiān)會組織于1998年制定的《證券監(jiān)管目標和原則》公布了證券監(jiān)管的三個目標：(1)保護投資者利益；(2)保證證券市場的公平、效率和透明；(3)降低系統(tǒng)性風險。C選項說法錯誤，我國證券市場監(jiān)管機構是國務院證券監(jiān)督管理機構。國務院證券監(jiān)督管理機構由中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構組成。證券交易所、證券投資者保護基金屬于自律管理機構，不屬于監(jiān)管體系。D選項說法正確，中國證監(jiān)會的核心職責為“兩維護、一促進”，即維護市場公開、公平、公正，維護投資者特別是中小投資者的合法權益，促進資本市場健康發(fā)展。本題要求選出錯誤的選項，故本題選C選項。下列關于證券公司次級債券的發(fā)行條件的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A長期次級債計入凈資本的數額不得超過凈資本(不含長期次級債累計計入凈資本的數額)的30%(正確答案)B凈資本與負債的比例、凈資產與負債的比例等各項風險控制指標不觸及預警標準C次級債應以現金或中國證監(jiān)會認可的其他形式借入或融入D借入或募集資金有合理用途答案解析：本題考查證券公司次級債券的發(fā)行條件。證券公司借入或發(fā)行次級債應符合以下條件：(1)借入或募集資金有合理用途，D選項說法正確；(2)次級債應以現金或中國證監(jiān)會認可的其他形式借入或融入，C選項說法正確；(3)借入或發(fā)行次級債數額應符合相關規(guī)定：①長期次級債計入凈資本的數額不得超過凈資本(不含長期次級債累計計入凈資本的數額)的50%(并非30%)，A選項說法錯誤；②凈資本與負債的比例、凈資產與負債的比例等各項風險控制指標不觸及預警標準，B選項說法正確。(4)募集說明書內容或次級債務合同條款符合證券公司監(jiān)管規(guī)定。本題要求選出錯誤的選項，故本題選A選項。根據國際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標編制指南》，不屬于全球金融體系的參與者的是（）。[單選題]*A為住戶服務的非營利機構，包括由政府部門控制和提供資金支持的機構(正確答案)B租賃公司C建房互助協(xié)會D中央銀行答案解析：本題考查全球金融體系的主要參與者。根據國際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括：(1)金融公司，包括存款吸收機構、中央銀行和其他金融公司，D選項不符合題意；①存款吸收機構包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機構。其他存款吸收機構，包括儲蓄銀行、開發(fā)銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協(xié)會、吸收存款的小額貸款機構，C選項不符合題意。②其他金融公司包括保險公司、養(yǎng)老基金、證券交易商、投資基金、財務公司、租賃公司以及金融輔助經濟機構等，B選項不符合題意。(2)非金融公司；(3)住戶；(4)為住戶服務的非營利機構，不包括(并非包括)由政府部門控制和提供資金支持的機構，A選項符合題意；(5)廣義政府；(6)公共部門。故本題選A選項。下列關于個人投資者參與上證50ETF期權交易的說法，正確的是（）。[單選題]*A交易者申請開戶前30個交易日日均托管在其委托的期權經營機構的證券市值與資金賬戶可用余額(不含通過融資融券交易融入的證券和資金)合計不低于人民幣50萬元B指定交易在證券公司6個月以上并具備融資融券業(yè)務參與資格(正確答案)C在期貨公司開戶12個月以上并具有金融期貨交易經歷D凈資產不低于人民幣100萬元答案解析：本題考查個人投資者參與上證50ETF期權交易的內容。(1)個人投資者參與上海期貨交易所期權交易的條件：①申請開戶前20個交易日(并非30個交易日，A選項錯誤)日均托管在其委托的期權經營機構的證券市值與資金賬戶可用余額(不含通過融資融券交易融入的證券和資金)，合計不低于人民幣50萬元；②指定交易在證券公司6個月以上并具備融資融券業(yè)務參與資格(B選項正確)或者金融期貨交易經歷；或者在期貨公司開戶6個月以上(并非12個月以上，C選項錯誤)并具有金融期貨交易經歷等。(2)普通機構投資者參與期權交易的條件：①申請開戶前20個交易日日均托管在其委托的期權經營機構的證券市值與資金賬戶可用余額(不含通過融資融券交易融入的證券和資金)，合計不低于人民幣100萬元；②凈資產不低于人民幣100萬元等，本題問的是個人投資者，D選項錯誤。故本題選B選項。下列關于我國政府機構類投資者的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A各級政府和政府機構出現資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場B我國國有資產管理部門或其授權部門持有國有股，履行國有資產保值和獲得長期穩(wěn)定的投資收益及通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責(正確答案)C政府機構類投資者，是指進行證券投資的政府機構D政府機構類投資者參與政府投資的目的主要是調劑資金余缺、實施宏觀調控、實行特定產業(yè)政策等答案解析：本題考查政府機構類投資者的內容。政府機構類投資者是指進行證券投資的政府機構，C選項說法正確。A選項說法正確，各級政府及政府機構出現資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。B選項說法錯誤，我國國有資產管理部門或其授權部門持有國有股，履行國有資產的保值增值(并非國有資產保值和獲得長期穩(wěn)定的投資收益)和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責。D選項說法正確，政府機構類投資者通常很少考慮盈利，參與證券投資的目的主要是調劑資金余缺、實施宏觀調控、實行特定產業(yè)政策等。本題要求選出錯誤的選項，故本題選B選項。無限售條件股份是指流通轉讓不受限制的股份，不包括（）。[單選題]*A境內上市外資股B外資持股(正確答案)C境外上市外資股D人民幣普通股答案解析：本題考查無限售條件股份的類別。無限售條件股份是指流通轉讓不受限制的股份，具體包括：(1)人民幣普通股，即A股，D選項不符合題意；(2)境內上市外資股，即B股，A選項不符合題意；(3)境外上市外資股，C選項不符合題意；(4)其他。B選項符合題意，外資持股屬于有限售條件股份，除此之外還有：國家持股、國有法人持股、其他內資持股。故本題選B選項。下列各項中，不屬于我國多層次資本市場體系構成的是（）。[單選題]*A私募基金市場B券商柜臺市場C上海票據交易所(正確答案)D機構間私募產品報價與服務系統(tǒng)答案解析：本題考查我國多層次資本市場體系的構成。2003年，中央提出建立多層次資本市場體系，經過十多年的發(fā)展與健全，我國逐漸建立起包含滬深證券交易所的主板市場、科創(chuàng)板市場、深圳證券交易所的創(chuàng)業(yè)板市場、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)、區(qū)域股權交易市場、券商柜臺市場、機構間私募產品報價與服務系統(tǒng)、私募基金市場等內容的多層次資本市場體系。上海票據交易所不屬于我國多層次資本市場體系。故本題選C選項。下列關于債券評級的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A債券信用評級是對具有獨立法人資格企業(yè)所發(fā)行某一特定債券、按期還本付息的可靠程度進行客觀公正的評估，并標示其信用程度的等級B國家財政部門發(fā)行的國庫券和國家政策性銀行發(fā)行的金融債券也參加債券信用評級(正確答案)C債券信用評級是為投資者購買債券和證券市場債券的流通轉讓活動提供信息服務D債券信用評級是以企業(yè)或經濟主體發(fā)行的有價債券為對象進行的信用評級答案解析：本題考查債券評級的定義與內涵。債券信用評級是以企業(yè)或經濟主體發(fā)行的有價債券為對象進行的信用評級，D選項說法正確。A、C選項說法正確，債券信用評級大多是企業(yè)債券信用評級，是對具有獨立法人資格企業(yè)所發(fā)行某一特定債券、按期還本付息的可靠程度進行客觀公正的評估，并標示其信用程度的等級。這種信用評級，是為投資者購買債券和證券市場債券的流通轉讓活動提供信息服務。B選項說法錯誤，國家財政部門發(fā)行的國庫券和國家政策性銀行發(fā)行的金融債券，由于有政府的保證，因此不參加債券信用評級(并非也參加債券信用評級)。本題要求選出錯誤的選項，故本題選B選項。下列關于證券交易所的特征的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A實行“公開、公平、公正”原則，并對證券交易進行嚴格管理B交易的對象限于合乎一定標準的上市證券C集中證券的供求雙方，但成交速度和成交率較低(正確答案)D證券交易所有固定的交易場所和交易時間答案解析：本題考查證券交易所的特征。證券交易所的特征包括：(1)有固定的交易場所和交易時間，D選項說法正確；(2)參加交易者為具備會員資格的證券經營機構，交易采取經紀制度，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經紀人間接進行交易；(3)交易的對象限于合乎一定標準的上市證券，B選項說法正確；(4)通過公開競價的方式決定交易價格；(5)集中證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率(并非成交速度和成交率較低)，C選項說法錯誤；(6)實行“公開、公平、公正”原則，并對證券交易進行嚴格管理，A選項說法正確。本題要求選出錯誤的選項，故本題選C選項。證券發(fā)行一般包括證券創(chuàng)設、資金募集和證券交付三個環(huán)節(jié)。無紙化證券通過（）進行支付。[單選題]*A實物證券B證券賬戶(正確答案)C實物證券或證券賬戶D虛擬證券答案解析：本題考查無紙化的相關內容。在無紙化交易模式下，投資者持有的證券必須集中存入證券登記結算系統(tǒng)，以電子數據劃轉方式完成證券過戶行為。在無紙化發(fā)行條件下，權利人只能通過對證券賬戶的控制來實現占有無紙化證券。所以，無紙化證券通過證券賬戶進行支付。故本題選B選項。國內基金管理公司通過募集基金投資國際市場必須獲得（）資格。[單選題]*AFICCBQDII(正確答案)CQFIIDOTC答案解析：本題考查合格境內機構投資者的含義。合格境內機構投資者(QDII)是經中國證監(jiān)會批準在中華人民共和國境內募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產組合方式進行境外證券投資管理的境內基金管理公司和證券公司等證券經營機構。QDII是指境內基金管理公司和證券公司等證券經營機構在我國境內募集資金，到境外投資。故本題選B選項。一般而言，與基礎資產本身的風險權重相比，資產證券化產品的風險權重（）。[單選題]*A相差不多B高得多C更加難以測量D低得多(正確答案)答案解析：本題考查資產證券化興起的經濟動因。一般而言，資產證券化產品的風險權重比基礎資產本身的風險權重低得多。例如，在美國，住房抵押貸款的風險權重為50%，而由聯邦國民住房貸款協(xié)會發(fā)行的以住房抵押貸款為支持的過手證券卻只有20%的風險權重。故本題選D選項。按照基金的組織形式劃分，可以分為（）。[單選題]*A成長型基金、收入型基金和平衡型基金B(yǎng)契約型基金和公司型基金(正確答案)C封閉式基金和開放式基金D債券基金、股票基金、貨幣市場基金答案解析：本題考查基金的分類。A選項不符合題意，按基金的投資目標劃分，可分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。B選項符合題意，按基金的組織形式劃分，可分為契約型基金和公司型基金。C選項不符合題意，按基金運作方式劃分，可分為封閉式基金和開放式基金等類型。D選項不符合題意，按基金的投資標的劃分，可分為股票基金、債券基金、混合型基金、貨幣市場基金等。故本題選B選項。長期國債的償還期限一般為（）。[單選題]*A30年以上B5年以上C15年以上D10年以上(正確答案)答案解析：本題考查長期國債的償還期限。長期國債是指償還期限在10年以上的國債。故本題選D選項。為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關的資產重組、債務重組等提供咨詢服務，這屬于證券公司的（）。[單選題]*A投資咨詢業(yè)務B資產管理業(yè)務C承銷保薦業(yè)務D財務顧問業(yè)務(正確答案)答案解析：本題考查財務顧問業(yè)務的概念。A選項不符合題意，證券投資咨詢業(yè)務是指從事證券投資咨詢業(yè)務的機構及其咨詢人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。B選項不符合題意，資產管理業(yè)務是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產管理機構、金融資產投資公司等金融機構接受投資者委托，對受托的投資者財產進行投資和管理的金融服務。C選項不符合題意，證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。D選項符合題意，為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關的資產重組、債務重組等提供咨詢服務，這屬于證券公司的財務顧問業(yè)務。故本題選D選項。下列關于擬募集基金應具備的條件的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A擬募集基金符合中國證監(jiān)會關于基金品種的規(guī)定B招募說明書語言必須簡明、易懂、實用，符合投資者的理解能力C有符合基金特征的投資者適當性管理制度D基金份額持有人的人數不得少于200人(正確答案)答案解析：本題考查擬募集基金應具備的條件。申請募集基金，擬募集的基金應當具備下列條件：(1)有明確、合法的投資方向；(2)有明確的基金運作方式；(3)符合中國證監(jiān)會關于基金品種的規(guī)定，A選項說法正確；(4)基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定；(5)基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導投資者，或者其他侵犯他人合法權益的內容；(6)招募說明書真實、準確、完整地披露了投資者作出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，語言簡明、易懂、實用，符合投資者的理解能力，B選項說法正確；(7)有符合基金特征的投資者適當性管理制度，有明確的投資者定位、識別和評估等落實投資者適當性安排的方法，有清晰的風險警示內容等，C選項說法正確。D選項說法錯誤，基金份額持有人的人數不少于200人屬于基金合同生效的要求，而非擬募集基金應具備的條件。本題要求選出錯誤的選項，故本題選D選項。場外市場掛牌公司的特征不包括（）。[單選題]*A規(guī)模較小B經營狀況不太穩(wěn)定C成長性較弱(正確答案)D盈利能力差答案解析：本題考查在場外交易市場掛牌公司的普遍特點。場外交易市場通常是各國和各地區(qū)資本市場體系中較低的一個層次，在其中掛牌的公司通常是無法達到交易所上市要求的公司，這些公司的普遍特點是：(1)成長性較強(并非較弱)，具有一定的發(fā)展?jié)摿?，C選項符合題意；(2)規(guī)模較小，A選項不符合題意；(3)盈利能力差，D選項不符合題意；(4)經營狀況不太穩(wěn)定等情況，B選項不符合題意。故本題選C選項。下列關于上證50ETF期權合約的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A標的為上證50交易型開放式指數證券投資基金B(yǎng)行權方式為到期日行權，采用現金交割方式(正確答案)C包括認購期權和認沽期權兩種合約類型D到期月份分別為當月、下月及隨后兩個季月答案解析：本題考查上證50ETF期權合約。A選項說法正確，上證50ETF期權合約的合約標的是上證50交易型開放式指數證券投資基金(50ETF)。B選項說法錯誤，上證50ETF期權合約的行權方式為到期日行權(歐式)，采用實物交割方式(業(yè)務規(guī)則另有規(guī)定的除外)(并非采用現金交割方式)。C選項說法正確，上證50ETF期權合約的合約類型包括認購期權、認沽期權。D選項說法正確，上證50ETF期權合約的到期月份分別為當月、下月及隨后兩個季月。本題要求選出錯誤的選項，故本題選B選項。年1月20日中國人民銀行創(chuàng)設了（），向現金投放中占比高的幾家大型商業(yè)銀行提供臨時性流動性支持，以滿足春節(jié)前后現金投放集中需求。[單選題]*AMLFBTLF(正確答案)CPSLDSLF答案解析：本題考查臨時流動性便利的概念。臨時流動性便利(TLF)于2017年1月20日由中國人民銀行創(chuàng)設，向現金投放中占比高的幾家大型商業(yè)銀行提供臨時性流動性支持，以滿足春節(jié)前后現金投放的集中需求。故本題選B選項。下列關于金融市場的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A金融市場的發(fā)展可以促成廠商“正常存貨投資”的減少B金融市場的繁榮與蕭條與實體經濟的興旺與不景氣存在一定的關聯C金融市場使得“意愿儲蓄”脫離了實物窖藏的方式，使社會可用的投資品增長D金融市場是政府調控經濟的一個主要渠道(正確答案)答案解析：本題考查金融市場的重要性。A選項說法錯誤，C選項說法正確，金融市場或金融體系首先使“意愿的儲蓄”脫離了實物窖藏的方式，使社會可用的投資品總量增長，同時，又將“貨幣形態(tài)”的儲蓄提供給需要追加投資的部門，使它們能夠支付得起對投資品的需要，最后促成廠商“非正常存貨投資”的減少(并不是“正常存貨投資”的減少)，最終實現全社會儲蓄與投資的一種事前或計劃的均衡，從而增進社會福利。B選項說法正確，金融市場是經濟運行狀態(tài)的晴雨表，繁榮的金融市場往往對應著實體經濟的興旺發(fā)達，而金融市場的蕭條通常也意味著真實經濟部門的不景氣。則金融市場的繁榮與蕭條與實體經濟的興旺與不景氣存在一定的關聯。D選項說法正確，由于金融市場在聯系儲蓄—投資以及在調整資源配置方面所具有的重要作用，再加上金融市場主體對市場變化的敏感性，金融市場逐漸成為政府調控經濟的一個主要渠道。本題要求選出錯誤的選項，故本題選A選項。下列屬于國際短期資金流動的是（）。[單選題]*A國際信貸B投機性資金的流動(正確答案)C國際間接投資D國際直接投資答案解析：本題考查國際短期資金流動的形式。國際短期資金流動是指期限為1年或1年以下的資金的跨國流動。B選項符合題意，國際短期資金流動主要包括貿易資金的流動、套利性資金的流動、保值性資金的流動以及投機性資金的流動四種類型。A、C、D選項不符合題意，國際長期資金流動是指期限在1年以上的資金的跨國流動，包括國際直接投資、國際間接投資和國際信貸三種形式。故本題選B選項。下列各項中，不屬于導致融資流動性風險主要原因的是（）。[單選題]*A正常融資關系受到破壞B企業(yè)高流動性現金資產低于正常水平C未預期的大額現金流出D特定金融資產二級市場深度不足，交易不活躍(正確答案)答案解析：本題考查導致融資流動性風險的主要原因。導致融資流動性風險的主要原因包括：企業(yè)流動性資產尤其是高流動性的現金資產低于正常水平、未預期的大額金流出、正常融資關系受到破壞等等。故本題選D選項。下列各項中，不屬于導致融資流動性風險主要原因的是（）。[單選題]*A正常融資關系受到破壞B企業(yè)高流動性現金資產低于正常水平C未預期的大額現金流出D特定金融資產二級市場深度不足，交易不活躍(正確答案)答案解析：本題考查導致融資流動性風險的主要原因。導致融資流動性風險的主要原因包括：企業(yè)流動性資產尤其是高流動性的現金資產低于正常水平、未預期的大額金流出、正常融資關系受到破壞等等。故本題選D選項。可以發(fā)行股票的公司組織形式是（）。[單選題]*A有限責任公司B有限責任公司或股份有限公司C股份有限公司(正確答案)D獨資公司答案解析：本題考查可以發(fā)行股票的公司組織形式。企業(yè)的組織形式可分為獨資制、合伙制和公司制?，F代公司主要采取股份有限公司和有限責任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。故本題選C選項。根據《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，主板上市公司增發(fā)時，發(fā)行價格應不低于公告招股意向書前（）交易日或前一個交易日的公司股票均價。[單選題]*A20個(正確答案)B15個C30個D10個答案解析：本題考查增發(fā)的特別規(guī)定。根據《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，主板(中小企業(yè)板)上市公司增發(fā)時，發(fā)行價格應不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前一個交易日的均價。故本題選A選項。機構投資者有助于實現社會保障體系與宏觀經濟的良性互動發(fā)展的基礎是（）。[單選題]*A基金分級制的養(yǎng)老制度B現收現付的公共養(yǎng)老制度C將養(yǎng)老金投資于投資產品D企業(yè)年金為主的多層次養(yǎng)老保障體系的構建(正確答案)答案解析：本題考查機構投資者在金融市場中的作用。機構投資者在金融市場中的作用之一是：機構投資者有助于實現社會保障體系與宏觀經濟的良性互動發(fā)展。對現收現付的公共養(yǎng)老制度進行改革，建立起以包括企業(yè)年金為主的企業(yè)補充養(yǎng)老金和個人自愿儲蓄性養(yǎng)老金在內的多層次養(yǎng)老保障體系，是我國社會保障體系改革的方向。故本題選D選項。下列屬于境內上市外資股的是（）。[單選題]*AB股(正確答案)BS股CL股DA股答案解析：本題考查境內上市外資股的概念。A選項正確，境內上市外資股，也即B股，是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內上市的股份。B、C選項錯誤，境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份。境外上市外資股主要由H股、N股、S股、L股等構成。D選項錯誤，A股是人民幣普通股。故本題選A選項。下列關于國際資金流動的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A國際間接投資屬于國際長期資金流動B套利性資金流動指的是利用各國金融市場上的利率差異與匯率差異進行套利活動而引起的短期資本流動C貿易資金流動一般屬于國際短期資金流動D資本外逃被認為是投機性的資金流動(正確答案)答案解析：本題考查國際資金流動的內容。A選項說法正確，國際長期資金流動是指期限在1年以上的資金的跨國流動，包括國際直接投資、國際間接投資和國際信貸。B選項說法正確，套利性資金的流動是利用各國金融市場上利率差異與匯率差異進行套利活動而引起的短期資本流動。C選項說法正確，國際短期資金流動是指期限為1年或1年以下的資金的跨國流動，主要包括貿易資金的流動、套利性資金的流動、保值性資金的流動以及投機性資金的流動。D選項說法錯誤，保值性資金的流動(并非投機性的資金流動)又被稱為避險性資金流動或資本外逃，是指金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的短期資金流動。本題要求選出錯誤的選項，故本題選D選項。深圳證券交易所于（）年正式營業(yè)。[單選題]*A1993年B1995年C1991年(正確答案)D1990年答案解析：本題考查深圳證券交易所的營業(yè)時間。深圳證券交易所于1991年7月3日正式營業(yè)。故本題選C選項。關于科創(chuàng)板試點注冊制，下列說法錯誤的是（）。[單選題]*A證券監(jiān)管機構對證券的價值好壞作實質性判斷(正確答案)B不同于審批制、核準制C以信息披露為中心D證券監(jiān)管機構對證券的價格高低不作實質性判斷答案解析：本題考查科創(chuàng)板試點注冊制的內容。注冊制是一種不同于審批制、核準制的證券發(fā)行監(jiān)管制度(B選項說法正確)，它的基本特點是以信息披露為中心(C選項說法正確)，通過要求證券發(fā)行人真實、準確、完整地披露公司信息，使投資者可以獲得必要的信息對證券價值進行判斷并作出是否投資的決策，證券監(jiān)管機構對證券的價值好壞、價格高低不作實質性判斷(A選項說法錯誤，D選項說法正確)。本題要求選出錯誤的選項，故本題選A選項。下列關于金融市場功能的說法，正確的是（）。[單選題]*A金融資產有社會價值，其價值是對未來現金流的要求權B金融市場具有將有形資產產生的風險在資金供求雙方之間重新配置的功能(正確答案)C花費一定的時間來定位交易對手一般視為顯性成本D金融市場通過金融資產交易實現貨幣資金在供給者和需求者之間的轉移，促進虛擬資本形成答案解析：本題考查金融市場的功能。A選項錯誤，本質上說，金融資產是為實體經濟服務的，不屬于經濟學上所說的“真實財富”，是一種“虛擬資產”，但是，金融資產有經濟價值(并非社會價值)，其價值是對未來現金流的要求權，金融資產也和“真實資產”一樣具有價格。B選項正確，金融市場的一個重要功能就是通過保險、對沖交易等方式對實體經濟或金融行為中蘊含的風險進行管理、防范和化解。同時，金融市場具有將有形資產產生的風險在資金供求雙方之間重新配置的功能。C選項錯誤，搜尋成本有顯性成本與隱性成本，比如花錢做廣告尋求金融資產的買方與賣方為顯性成本，而花費一定的時間來定位交易對手則為隱性成本(并非顯性成本)。D選項錯誤，金融市場的首要功能是資金融通，金融市場通過金融資產交易實現貨幣資金在供給者和需求者之間的轉移，促進有形資產(并非虛擬資本)形成。故本題選B選項。下列有關滬港通與滬倫通區(qū)別的說法，正確的是（）。[單選題]*A只有在中國境內符合要求的證券經營機構可根據相關規(guī)定申請開展跨境轉換業(yè)務B滬港通與滬倫通業(yè)務均已開通，目前所有有意愿的投資者均可直接參與滬港通與滬倫通的交易C滬倫通下，投資者跨境互相到對方市場直接買賣股票，滬港通則是將境外基礎股票轉換為存托憑證實現產品跨境D滬港通與滬倫通實現產品跨境所采用的模式是不同的(正確答案)答案解析：本題考查滬港通與滬倫通的區(qū)別。A選項錯誤，中英兩地符合要求的證券經營機構(并非只有在中國境內符合要求的證券經營機構)可根據相關規(guī)定申請開展跨境轉換業(yè)務。B選項錯誤，東向業(yè)務是指符合條件的倫交所上市公司在上交所主板上市中國存托憑證(簡稱CDR)。目前，CDR設有一定的投資者適當性門檻。C選項錯誤，D選項正確，與滬港通下投資者跨境相互到對方市場直接買賣股票的模式不同，滬倫通是將境外基礎股票轉換為存托憑證實現產品跨境，存托憑證的交易結算安排與本地的股票品種接近，以方便投資者按照本地的交易習慣和交易時間完成交易結算。故本題選D選項。一般情況下，股份分割能夠刺激公司股票上漲，其原因是（）。[單選題]*A股份分割后公司股東獲得的實際股利多了B股份分割后公司的凈資產比原來多了C所有的股份分割對公司股票都是利好D投資者持有的股份數量增加，預期將會獲得更多的股利(正確答案)答案解析：本題考查股份分割刺激公司股票上漲的原因。股份分割又被稱為拆股或拆細，是將原有股份均等地拆成若干較小的股份。股份分割給投資者帶來的不是現實的利益，因為股份分割前后投資者持有的公司凈資產和以前一樣(B選項錯誤)，得到的股利也相同(A選項錯誤)，但是，投資者持有的股份數量增加了，給投資者帶來了今后可多分股利和更高收益的預期(D選項正確)，因此，股份分割往往比增加股利分配對股價上漲的刺激作用更大。C選項錯誤，該項說法太絕對。故本題選D選項。在滬、深證券交易所成立以前，我國股票發(fā)行價格的確定大部分是按（）進行。[單選題]*A凈資產收益法B現金流量折現法C市盈率法D面值法(正確答案)答案解析：本題考查股票的發(fā)行定價。在滬深證券交易所成立以前，發(fā)行價格大部分按面值進行，定價沒有制度可循。故本題選D選項。人民幣普通股票賬戶又稱為（）。[單選題]*A基金賬戶BB股賬戶C人民幣特種股票賬戶DA股賬戶(正確答案)答案解析：本題考查人民幣普通股票賬戶別稱。人民幣普通股票賬戶又稱為A股賬戶。故本題選D選項。下列關于保護投資者利益原則的說法，錯誤的是()。[單選題]*A投資者尤其是中小投資者，由于信息不對稱、持股比例小，相對于控股股東和公司管理層處于弱勢地位等原因，需要重點保護(正確答案)B嚴格打擊損害普通中小投資者利益的行為，全力維護市場的“三公”原則，是各國證券公司的首要任務C對證券違法行為的處罰及對證券糾紛事件和爭議的處理，都要以保護中小投資者利益為重點D投資者的合法權益受到保護，投資者對市場就有信心，入市的資金和人數就會相應增加答案解析：本題考查保護投資者利益原則。A選項說法正確，投資者，尤其是中小投資者，由于信息不對稱、持股比例小，相對于控股股東和公司管理層處于弱勢地位等原因，需要重點保護。B選項說法正確，即使在成熟市場上，侵害中小投資者利益的事件也時有發(fā)生。因此，嚴厲打擊損害中小投資者利益的行為，全力維護市場的“三公”原則，是各國證券監(jiān)管的首要任務。C選項說法錯誤，對證券違法行為的處罰及對證券糾紛事件和爭議的處理，都應當公平進行(并非都要以保護中小投資者利益為重點)。D選項說法正確，投資者的合法權益受到保護，投資者對市場就有信心，入市的資金和人數也會相應增加。本題要求選出錯誤的選項，故本題選C選項。下列關于投資者股票交易委托指令類別的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A根據委托價格限制，可以分為市價委托和限價委托B根據委托訂單的數量，可以分為整數委托和零數委托C根據委托的授權范圍，可以分為全權委托和部分委托(正確答案)D根據買賣證券的方向，可以分為買進委托和賣出委托答案解析：本題考查委托指令的基本類別。根據不同的依據，委托指令有多種分類。A選項說法正確，根據委托價格限制，可分為市價委托和限價委托。B選項說法正確，根據委托訂單的數量，可分為整數委托和零數委托。C選項說法錯誤，不存在該分類結果。D選項說法正確，根據買賣證券的方向，可分為買進委托和賣出委托。本題要求選出錯誤的選項，故本題選C選項。以下正確描述了貨幣政策傳導機制一般傳導過程的是（）。[單選題]*A貨幣政策工具→操作目標→中介目標→最終目標(正確答案)B中介目標→最終目標→貨幣政策工具→操作目標C最終目標→貨幣政策工具→操作目標→中介目標D操作目標→中介目標→最終目標→貨幣政策工具答案解析：本題考查貨幣政策傳導機制的一般傳導過程。貨幣政策的一般傳導過程為：貨幣政策工具→操作目標→中介目標→最終目標。故本題選A選項。按照《證券法》的規(guī)定，證券公司可以通過從事（）和證券資產管理業(yè)務，以自己的名義或代其客戶進行證券投資。[單選題]*A債券交易業(yè)務B投資銀行業(yè)務C證券經紀業(yè)務D證券自營業(yè)務(正確答案)答案解析：本題考查證券經營機構的內容。按照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，證券公司可以通過從事證券自營業(yè)務和證券資產管理業(yè)務，以自己的名義或代其客戶進行證券投資。故本題選D選項。下列業(yè)務中，不屬于財產保險公司業(yè)務的是（）。[單選題]*A機動車保險B工程保險C責任保險D人身保險(正確答案)答案解析：本題考查財產保險公司的業(yè)務。財產保險公司的基礎類業(yè)務主要有：(1)機動車保險，A選項不符合題意；(2)企業(yè)/家庭財產保險及工程保險(特殊風險保險除外)，B選項不符合題意；(3)責任保險，C選項不符合題意；(4)船舶/貨運保險；(5)短期健康/意外傷害保險。D選項符合題意，人身保險屬于人身保險公司的業(yè)務。故本題選D選項。屬于中小非金融企業(yè)集合票據特點的有（）。

Ⅰ.分別負債

Ⅱ.發(fā)行期限靈活

Ⅲ.集合發(fā)行

Ⅳ.引入信用增進機制[單選題]*AⅠ、ⅢBⅡ、Ⅲ、ⅣCⅡ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：本題考查中小非金融企業(yè)集合票據的特點。中小非金融企業(yè)集合票據的特點包括：(1)分別負債、集合發(fā)行；(2)發(fā)行期限靈活；(3)引入信用增進機制。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意，故本題選D選項。針對國內證券公司在“走出去”過程中存在的問題，中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經營機構的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設立、收購、參股經營機構管理辦法》，其主要內容之一是“規(guī)范業(yè)務范圍，完善組織架構”，具體要求包括（）。

Ⅰ.要求境外機構突出主營業(yè)務

Ⅱ.要求境外機構規(guī)范下設機構

Ⅲ.要求境外機構限制返程投資

Ⅳ.給予現有機構12個月過渡期以達到法規(guī)要求[單選題]*AⅠ、Ⅱ、ⅣBⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCⅢ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)答案解析：本題考查證券公司業(yè)務國際化。針對國內證券公司在“走出去”過程中存在的問題，中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經營機構的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設立、收購、參股經營機構管理辦法》，其主要內容包括：(1)維持適當門檻，支持機構“走出去”；(2)規(guī)范業(yè)務范圍，完善組織架構：要求境外機構突出主營業(yè)務(Ⅰ項正確)，規(guī)范下設機構(Ⅱ項正確)，限制返程投資(Ⅲ項正確)，并給予現有機構36個月(并非12個月，Ⅳ項錯誤)過渡期以達到法規(guī)要求。(3)督促母公司加強管控，完善境外機構管理；(4)加強持續(xù)監(jiān)管，完善跨境監(jiān)管合作。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意，故本題選D選項關于風險在投資學、金融學以及金融工程學中的主流定義，下列說法正確的是（）。

Ⅰ.風險既包括損失的可能性，也包括盈利的可能性

Ⅱ.風險僅包括損失的可能性

Ⅲ.風險是收益的波動性

Ⅳ.風險是結果對期望的偏離[單選題]*AⅠ、ⅣBⅠ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)CⅡ、ⅢDⅠ、Ⅲ答案解析：本題考查風險的定義。目前，國內外金融理論界對風險的定義或界定主要有以下三類觀點：(1)風險是結果的不確定性，是一種變化。(2)風險是損失發(fā)生的可能性，或可能發(fā)生的損失。(3)風險是結果對期望的偏離，是(收益的)波動性。第一種定義，風險被定義為不確定性，比較抽象，強調風險世界的變化特性。第二種定義是最傳統(tǒng)的風險定義版本，在保險、審計、內控等學科領域中被廣泛采用。第三種定義是投資學、金融學以及金融工程學中的主流定義，其重要特性體現了風險不僅包括損失的可能性，也包括對盈利可能性的覆蓋，Ⅰ項正確，Ⅱ項錯誤。本題問的是風險在投資學、金融學以及金融工程學中的主流定義，則為：風險是結果對期望的偏離，是(收益的)波動性，Ⅲ、Ⅳ項正確。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意，故本題選B選項。關于我國證券公司，下列說法正確的有（）。

Ⅰ.證券公司是證券市場投融資服務的提供者，是專業(yè)化的中介服務機構

Ⅱ.證券公司是指依照《公司法》和《證券法》設立的經營證券業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司

Ⅲ.在我國，設立證券公司必須經國務院審查批準

Ⅳ.證券公司是證券市場重要的機構投資者[單選題]*AⅡ、ⅢBⅠ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查證券公司的基本概念。證券公司是證券市場的主要中介機構，在證券市場運行中發(fā)揮著重要作用：(1)證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務，如證券經紀、投資咨詢、保薦與承銷等，Ⅰ項正確；(2)證券公司本身也是證券市場重要的機構投資者，Ⅳ項正確。(3)證券公司還通過資產管理方式，為投資者提供證券及其他金融產品的投資管理服務等。Ⅱ項正確，Ⅲ項錯誤，證券公司是指依照《公司法》和《證券法》設立的經營證券業(yè)務的有限責任公司或股份有限公司。在我國，設立證券公司必須經國務院證券監(jiān)督管理機構(并非國務院)批準。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項符合題意，故本題選C選項。普通股股東行使剩余財產分配權有一定的先決條件。下列與先決條件有關的說法正確的有（）。Ⅰ.普通股股東要求分配公司資產的權力不是任意的，必須在公司解散清算之時

Ⅱ.公司財產未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東

Ⅲ.公司財產的法定清償包括支付清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金，繳納所欠稅款，清償公司債務

Ⅳ.公司財產經法定清償后的剩余財產，不按照股東持有的股份比例進行分配[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)BⅠ、Ⅲ、ⅣCⅡ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查普通股票股東行使剩余資產分配權的先決條件。普通股票股東行使剩余資產分配權也有一定的先決條件。(1)普通股票股東要求分配公司資產的權利不是任意的，必須是在公司解散清算之時，Ⅰ項正確；(2)公司的剩余資產在分配給股東之前，一般應按下列順序支付：支付清算費用→支付公司員工工資和勞動保險費用→繳付所欠稅款→清償公司債務→如還有剩余資產，再按照股東持股比例分配給各股東。Ⅱ項正確，公司財產在未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東。Ⅲ項正確，Ⅳ項錯誤，我國《公司法》規(guī)定，公司財產在分別支付清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金，繳納所欠稅款，清償公司債務后的剩余財產，按照(并非不按照)股東持有的股份比例分配。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意，故本題選A選項。當前我國金融業(yè)具備的對外開放的條件包括（）。

Ⅰ.我國銀行業(yè)在全球率先實施《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》監(jiān)管框架

Ⅱ.我國采取了一系列的保護投資者的舉措，包括中國證監(jiān)會對中介機構的適當性要求等

Ⅲ.在保險業(yè)監(jiān)管框架方面，“償一代”監(jiān)管制度全面實施

Ⅳ.我國已成為全球重要的銀行、保險和資本市場，具有較強的綜合實力[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)BⅠ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣDⅡ、Ⅲ答案解析：本題考查當前我國金融業(yè)具備對外開放的條件。當前，我國金融行業(yè)已經具備開放的有利條件：(1)我國已經成為全球重要的銀行、保險和資本市場，具有較強的綜合實力，Ⅳ項正確。(2)我國的金融監(jiān)管能力和監(jiān)管水平在不斷提升。2017年設立金融穩(wěn)定發(fā)展委員會；在銀行業(yè)監(jiān)管方面，對接國際監(jiān)管標準，我國銀行業(yè)在全球率先實施《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》監(jiān)督框架，Ⅰ項正確；在保險業(yè)監(jiān)管框架方面，“償二代”(并非“償一代”)監(jiān)管制度全面實施，Ⅲ項錯誤。(3)我國采取了一系列保護投資者的舉措，包括中國證監(jiān)會強化對中介機構的適當性要求、加強投資者教育等，Ⅱ項正確。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項符合題意，故本題選A選項。根據《證券法》的規(guī)定，下列關于我國證券結算分級結算制度和結算參與人制度的說法，正確的有（）。

Ⅰ.證券公司是與證券登記結算機構進行證券和資金清算交收的主體，并承擔相應的清算交收責任

Ⅱ.證券登記結算機構根據清算交收結果為投資者辦理登記過戶手續(xù)

Ⅲ.在分級結算制度下，只有獲得證券登記結算機構結算參與人資格的證券經營機構才能直接進入登記結算系統(tǒng)參與結算業(yè)務

Ⅳ.通過對結算參與人實行準入制度，制訂風險控制和財務指標要求，證券登記結算機構可以有效控制結算風險，維護結算系統(tǒng)安全[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)BⅠ、Ⅲ、ⅣCⅡ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅱ答案解析：本題考查分級結算制度和結算參與人制度。Ⅰ、Ⅱ項正確，證券公司是與證券登記結算機構進行證券和資金清算交收的主體，并承擔相應的清算交收責任；證券登記結算機構根據清算交收結果為投資者辦理登記過戶手續(xù)。Ⅲ項正確，在分級結算制度下，只有獲得證券登記結算機構結算參與人資格的證券經營機構才能直接進入登記結算系統(tǒng)參與結算業(yè)務。Ⅳ項正確，通過對結算參與人實行準入制度，制訂風險控制和財務指標要求，證券登記結算機構可以有效控制結算風險，維護結算系統(tǒng)安全。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意，故本題選A選項。登記在中國證券登記結算有限責任公司開立的證券賬戶中的證券，因發(fā)生（）情形涉及證券過戶的，由過入方作為申請人提交過戶業(yè)務申請登記。

Ⅰ.繼承

Ⅱ.法人資格喪失

Ⅲ.依法進行了財產分割(僅指離婚)

Ⅳ.大宗交易的協(xié)議轉讓[單選題]*AⅠ、Ⅱ(正確答案)BⅠ、ⅣCⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣDⅡ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查非交易過戶的情形。登記在中國證券登記結算有限責任公司開立的證券賬戶(不含開放式基金賬戶)中的股票(不含非流通股)、存托憑證、債券、基金等在證券交易所、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)交易的證券品種，若發(fā)生繼承、捐贈、依法進行的財產分割、法人資格喪失、私募資產管理等情形涉及的證券非交易過戶，則：(1)繼承、法人資格喪失所涉證券過戶的，由過入方作為申請人提交過戶業(yè)務申請；(2)捐贈、離婚、私募資產管理所涉證券過戶的，由過出方、過入方作為申請人共同提交過戶業(yè)務申請。Ⅰ、Ⅱ項符合題意，故本題選A選項。在復利條件下，下列跟貨幣時間價值有關的公式，根據不同情況正確的有（），其中：FV—終值；PV—現值；i—每期利率；n—期數；m—每期付息次數。

Ⅰ.FV=PV·(1+i)n次方

Ⅱ.FV=PV·(1+mi)m次方

Ⅲ.FV=PV·(1+i/m)mn次方

Ⅳ.FV=PV·(1+i)m/n次方[單選題]*AⅠ、Ⅲ、ⅣBⅡ、ⅣCⅠ、Ⅲ(正確答案)DⅠ、Ⅱ、Ⅳ答案解析：本題考查復利終值公式。在復利條件下，終值(期末價值、到期值)計算公式為：FV=PV·(1+i)n次方。若每期付息m次，則終值為：V=PV·(1+i/m)mn次方。Ⅰ、Ⅲ項符合題意，故本題選C選項。在科創(chuàng)板發(fā)行審核注冊制方面，中國證監(jiān)會主要承擔的職責有（）。

Ⅰ.通過向發(fā)行人提出審核問詢、發(fā)行人回答問題方式開展審核工作

Ⅱ.負責科創(chuàng)板股票發(fā)行注冊

Ⅲ.對上海證券交易所審核工作進行監(jiān)督

Ⅳ.實施事前、事中、事后全過程監(jiān)管[單選題]*AⅠ、ⅢBⅠ、Ⅱ、ⅣCⅡ、ⅣDⅡ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：本題考查中國證監(jiān)會主要承擔的職責。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意，在科創(chuàng)板發(fā)行審核注冊制方面，中國證監(jiān)會主要承擔以下三個方面的職責：(1)負責科創(chuàng)板股票發(fā)行注冊；(2)對上海證券交易所審核工作進行監(jiān)督；(3)實施事前、事中、事后全過程監(jiān)管。Ⅰ項不符合題意，上海證券交易所(并非中國證監(jiān)會)主要通過向發(fā)行人提出審核問詢、發(fā)行人回答問題方式開展審核工作。綜上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意，故本題選D選項。對基金業(yè)績進行系統(tǒng)量化評價的綜合指標，主要包括（）。

Ⅰ.夏普指數

Ⅱ.詹森指數

Ⅲ.特雷諾指數

Ⅳ.基金的單位凈資產、投資收益率與回報率等[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣBⅠ、ⅡCⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)DⅢ、Ⅳ答案解析：本題考查基金業(yè)績評價指標。基金業(yè)績評價的傳統(tǒng)方法主要是考察基金的單位凈資產、投資收益率和回報率等，這些指標雖注意到基金資產組合的風險，但未能進行系統(tǒng)和合理的量化分析(本題要求選系統(tǒng)量化評價的綜合指標，Ⅳ項不符合題意)。資產組合理論和資本資產定價模型提出以后，陸續(xù)出現了一些基金業(yè)績評價綜合指標，主要有：(1)特雷諾指數；(2)夏普指數；(3)詹森指數。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意，故本題選C選項。下列關于債券貼現率的說法，正確的有（）。

Ⅰ.債券貼現率是投資者對債券要求的最低回報率

Ⅱ.一般用相同期限零息國債的到期收益率來近似表示名義無風險收益率

Ⅲ.債券必要的回報率=真實無風險收益率+預期通貨膨脹率+風險溢價

Ⅳ.信用債的風險溢價一般比浮動利率債的風險溢價低[單選題]*AⅠ、ⅣBⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)DⅡ、Ⅲ答案解析：本題考查債券的貼現率。Ⅰ、Ⅲ項正確，債券的貼現率是投資者對該債券要求的最低回報率，也被稱為必要回報率。其計算公式為：債券必要回報率=真實無風險收益率+預期通貨膨脹率+風險溢價。Ⅱ項正確，投資學中，通常把真實無風險收益率、預期通貨膨脹率之和稱為名義無風險收益率，一般用相同期限零息國債的到期收益率(被稱為即期利率或零利率)來近似表示。Ⅳ項錯誤，風險溢價根據各種債券的風險大小而定，是投資者因承擔投資風險而獲得的補償。信用債的風險高于浮動利率債，則信用債的風險溢價一般比浮動利率債的風險溢價高(并非低)。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意，故本題選C選項。下列關于我國金融市場監(jiān)管體制的說法，正確的有（）。

Ⅰ.1992年以前，我國金融市場由人民銀行統(tǒng)一監(jiān)管

Ⅱ.1992年～1997年為我國分業(yè)監(jiān)管起步階段

Ⅲ.2008年全球金融危機對我國監(jiān)管體制沒有影響

Ⅳ.我國當前采用“一委一行兩會”的監(jiān)管格局[單選題]*AⅢ、ⅣBⅠ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)CⅠ、Ⅱ、ⅢDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查我國金融市場的監(jiān)管體制。我國金融監(jiān)管體制的演變大致可分為五個階段：(1)第一階段為1992年以前的中國人民銀行集中統(tǒng)一監(jiān)管階段，Ⅰ項正確；(2)第二階段為1992年到1997年，這一階段為分業(yè)監(jiān)管起步階段，Ⅱ項正確；(3)第三階段為1998年到2008年，該階段“一行三會”體制成型，分業(yè)監(jiān)管體系不斷專業(yè)化、精細化；(4)第四階段為2009年到2016年，金融監(jiān)管體制開始了金融監(jiān)管的協(xié)調性和有效性的初步改革；(5)第五階段為2017年以來，金融監(jiān)管體制進入“一委一行兩會”的新階段，Ⅳ項正確。Ⅲ項錯誤，2008年全球金融危機以來，國際金融監(jiān)管環(huán)境、監(jiān)管理念和監(jiān)管實踐發(fā)生了重大變化，開始出現了將不同層次的金融市場、金融主體、金融產品和服務納入統(tǒng)一金融監(jiān)管框架的趨勢。相應的，我國為應對金融創(chuàng)新日益活躍和金融業(yè)混業(yè)經營發(fā)展的大趨勢，也開始積極參與國際監(jiān)管規(guī)則的制定和修改，借鑒國際金融監(jiān)管改革成果，對金融監(jiān)管的協(xié)調性和有效性進行了初步改革。Ⅲ說沒有影響，說法錯誤。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項符合題意，故本題選B選項。證券托管中非柜臺委托的形式主要有（）。

Ⅰ.人工委托或傳真委托

Ⅱ.自助和電話委托

Ⅲ.填寫委托單并簽章

Ⅳ.網上委托[單選題]*AⅡ、ⅢBⅠ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查證券委托的形式。證券委托可以分為柜臺委托和非柜臺委托兩大類。(1)柜臺委托是指委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺，根據委托程序和必需的證件采用書面方式表達委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式，Ⅲ項錯誤。(2)非柜臺委托主要有人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網上委托等形式，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項正確。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項符合題意，故本題選C選項。下列關于可交換債券與可轉換債券之間差異的說法，正確的有（）。

Ⅰ.可轉換債券的發(fā)行主體是上市公司，而可交換債券的發(fā)行主體是上市公司的股東

Ⅱ.與可轉換債券不同，可交換債券盡管具有轉股權利，但一般沒有雙重選擇權

Ⅲ.可交換債券的股份來源是發(fā)行人本身未來將發(fā)行的新股，而可轉換債券的股份來源是發(fā)行人已發(fā)行在外的股份

Ⅳ.可交換債券的轉股不會影響標的股票總股本數，而可轉換債券的轉股會使標的股票總股本擴大[單選題]*AⅡ、ⅢBⅠ、ⅡCⅠ、Ⅱ、ⅣDⅠ、Ⅳ(正確答案)答案解析：本題考查可交換債券與可轉換債券的區(qū)別。Ⅰ項正確，可交換債券的發(fā)行主體是上市公司的股東，而可轉換債券的發(fā)行主體是上市公司本身。Ⅱ項錯誤，與可轉換債券類似，可交換債券同樣具有轉股權利、雙重選擇權等特征(并非一般沒有雙重選擇權)。Ⅲ項錯誤，可交換債券的股份來源是發(fā)行人持有的其他公司已發(fā)行在外股份(并非發(fā)行人本身未來將發(fā)行的新股)，而可轉換債券的股份來源通常是發(fā)行人本身未來將發(fā)行的新股(并非發(fā)行人已發(fā)行在外的股份)。Ⅳ項正確，可交換債券的轉股不會影響標的股票總股本的數量，而可轉換債券的轉股會使標的股票總股本擴大。綜上所述，Ⅰ、Ⅳ項符合題意，故本題選D選項。下列關于全球金融市場監(jiān)管的說法，錯誤的有（）。

Ⅰ.當前英國金融市場的主要監(jiān)管機構包括英格蘭銀行、金融服務局和財政部

Ⅱ.在美國，商品期貨交易委員會負責監(jiān)管期貨和期權市場

Ⅲ.美國國會于1986年通過的《政府債券法案》賦予財政部監(jiān)管整個政府債券市場的職責

Ⅳ.目前中國香港的金融監(jiān)管機構主要包括香港金融管理局、銀行業(yè)監(jiān)理處、證券及期貨事務監(jiān)察委員會和保險業(yè)監(jiān)理處[單選題]*AⅠ、Ⅱ、ⅣBⅠ、ⅢCⅡ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅳ(正確答案)答案解析：本題考查全球金融市場的監(jiān)管。Ⅰ項說法錯誤，2008年全球金融危機令英國金融業(yè)遭受重創(chuàng)。危機后，以構建強有力的中央銀行為核心，英國全面調整監(jiān)管機構設置：(1)在英格蘭銀行下設金融政策委員會(FPC)，負責宏觀審慎管理；(2)撤銷金融服務局(FSA)，在英格蘭銀行下設審慎監(jiān)管局(PRA)，與單獨設立的金融行為局(FCA)共同負責微觀審慎監(jiān)管；(3)明確英格蘭銀行為銀行處置機構，并賦予廣泛的處置權力；(4)建立多層次監(jiān)管協(xié)調機制，明確英格蘭銀行和財政部在危機應對中的職責分工。綜上，當前英國金融市場的主要監(jiān)管機構包括英格蘭銀行和財政部，沒有金融服務局。Ⅱ項說法正確，在美國，商品期貨交易委員會設立于1974年，負責監(jiān)管美國期貨和期權市場。Ⅲ項說法正確，美國國會于1986年通過了《政府債券法案》，賦予財政部監(jiān)管整個政府債券市場的職責，具體監(jiān)管政府債券經紀商和交易商的交易行為，以保護投資者，建立公平、公正和富有流動性的市場。Ⅳ項說法錯誤，中國香港實行分業(yè)監(jiān)管模式。目前，中國香港的金融監(jiān)管機構主要包括香港金融管理局(金管局)、證券及期貨事務監(jiān)察委員會(證監(jiān)會)和保險業(yè)監(jiān)理處(保監(jiān)處)，分別負責監(jiān)管銀行業(yè)、證券和期貨業(yè)以及保險業(yè)。1993年，外匯基金管理局與銀行業(yè)監(jiān)理處合并為金管局，所以目前中國香港的金融監(jiān)管機構沒有銀行業(yè)監(jiān)理處。綜上所述，Ⅰ、Ⅳ項符合題意，故本題選D選項。下列關于項目收益?zhèn)恼f法，正確的有（）。

Ⅰ.項目收益?zhèn)谋鞠斶€資金完全或主要來源于項目建成后的運營收益

Ⅱ.發(fā)行項目收益?zhèn)技馁Y金可以置換項目資本金或償還與項目有關的其他債務

Ⅲ.項目收益?zhèn)梢砸哉袠嘶虮∮浗n形式公開發(fā)行，也可以面向機構投資者非公開發(fā)行

Ⅳ.非公開發(fā)行的項目收益?zhèn)膫椩u級應達到AA級及以上[單選題]*AⅠ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)BⅡ、ⅢCⅠ、ⅢDⅠ、Ⅱ、Ⅳ答案解析：本題考查項目收益?zhèn)膬热?。項目收益?zhèn)侵赣身椖繉嵤┲黧w或其實際控制人發(fā)行的，與特定項目相聯系的，債券募集資金用于特定項目的投資與建設，債券的本息償還資金完全或主要來源于項目建成后運營收益的企業(yè)債券，Ⅰ項正確。Ⅱ項錯誤，發(fā)行項目收益?zhèn)技馁Y金，只能用于該項目建設，運營或設備購置，不得置換(并非可以置換)項目資本金或償還與項目有關的其他債務，但償還已使用的超過項目融資安排約定規(guī)模的銀行貸款除外。Ⅲ項正確，項目收益?zhèn)梢砸哉袠嘶虮∮浗n形式公開發(fā)行，也可以面向機構投資者非公開發(fā)行。Ⅳ項正確，非公開發(fā)行的項目收益?zhèn)膫椩u級應達到AA級及以上。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意，故本題選A選項。基金公開披露的信息中，禁止登載自然人、法人或其他組織的（）文字。

Ⅰ.祝賀性

Ⅱ.恭維性

Ⅲ.推薦性

Ⅳ.褒揚性[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)BⅡ、ⅢCⅠ、Ⅱ、ⅣDⅠ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查基金信息披露的禁止性規(guī)定?；鹦畔⑴兜慕剐砸?guī)定之一是：禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。基金公開披露的信息具有可靠性，如實反映、客觀性和可比性等特征，祝賀性、恭維性或推薦性的文字往往帶有主觀性，影響公開披露信息的客觀性。褒揚性也帶有主觀性，影響公開披露信息的客觀性。結合選項，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意，故本題選A選項關于金融衍生工具的發(fā)展動因，下列說法正確的有（）。

Ⅰ.金融衍生工具產生的最基本原因是避險

Ⅱ.20世紀80年代以來的金融自由化推動了金融衍生工具的發(fā)展

Ⅲ.計算機、網絡技術和通信技術的發(fā)展為金融衍生工具的發(fā)展提供了物質基礎和手段

Ⅳ.利潤驅動并不是金融衍生工具產生和迅速發(fā)展的一種重要原因[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣBⅠ、Ⅱ、ⅣCⅢ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)答案解析：本題考查金融衍生工具的發(fā)展動因。金融衍生工具的發(fā)展動因包括：(1)金融衍生工具產生的最基本原因是避險，Ⅰ項正確；(2)20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展，Ⅱ項正確；(3)金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發(fā)展的又一重要原因，Ⅳ項錯誤；(4)新技術革命為金融衍生工具的產生與發(fā)展提供了物質基礎與手段，Ⅲ項正確。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意，故本題選D選項。開放式基金的申購和贖回可以通過（）辦理。

Ⅰ.基金管理人

Ⅱ.基金管理人的直銷中心

Ⅲ.基金托管人

Ⅳ.基金銷售代理人的代理網點[單選題]*AⅡ、Ⅲ、ⅣBⅠ、ⅢCⅡ、Ⅳ(正確答案)DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查開放式基金的申購和贖回。開放式基金的申購和贖回與認購一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理機構的代銷網點辦理。Ⅱ、Ⅳ項符合題意，故本題選C選項。上市公司強制退市的原因包括（）。

Ⅰ.交投不活躍

Ⅱ.股權分布不合理

Ⅲ.市值過低而不再適合公開交易

Ⅳ.存在嚴重違法違規(guī)行為[單選題]*AⅡ、Ⅲ、ⅣBⅠ、ⅢCⅠ、Ⅱ、ⅣDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：本題考查上市公司強制退市的原因。證券交易所為維護公開交易股票的總體質量與市場信心，依照規(guī)則要求交投不活躍、股權分布不合理、市值過低而不再適合公開交易的股票終止交易，特別是對于存在嚴重違法違規(guī)行為的公司，證券交易所可以依法強制其股票退出市場交易。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意，故本題選D選項。在上海證券交易所設立科創(chuàng)板，堅持面向（），主要服務于符合國家戰(zhàn)略、突破關鍵核心技術、市場認可度高的科技創(chuàng)新企業(yè)。

Ⅰ.資本市場前沿

Ⅱ.世界科技前沿

Ⅲ.經濟主戰(zhàn)場

Ⅳ.國家重大需求[單選題]*AⅠ、Ⅱ、ⅣBⅡ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)CⅠ、Ⅱ、ⅢDⅠ、Ⅳ答案解析：本題考查科創(chuàng)板面向的企業(yè)。在上海證券交易所新設科創(chuàng)板，堅持面向世界科技前沿、面向經濟主戰(zhàn)場、面向國家重大需求，主要服務于符合國家戰(zhàn)略、突破關鍵核心技術、市場認可度高的科技創(chuàng)新企業(yè)。Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意，故本題選B選項?？梢园l(fā)行政策性銀行金融債券的金融機構有（）。

Ⅰ.國家開發(fā)銀行

Ⅱ.中國進出口銀行

Ⅲ.中國農業(yè)銀行

Ⅳ.中信實業(yè)銀行[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣBⅡ、Ⅲ、ⅣCⅠ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅱ(正確答案)答案解析：本題考查政策性金融債券的發(fā)行主體。政策性金融債券是指我國政策性銀行為籌集資金，經監(jiān)管部門批準，以市場化方式向國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行金融機構發(fā)行的債券。政策性銀行包括國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農業(yè)發(fā)展銀行。Ⅰ、Ⅱ項符合題意，故本題選D選項。年9月10日，國家外匯管理局決定取消合格境外投資者和人民幣合格境外投資者投資額度限制，包括（）。

Ⅰ.取消QDII投資額度限制

Ⅱ.明確不再對單家合格境外投資者的投資額度進行備案和審批

Ⅲ.投資范圍由交易所市場金融工具擴展到銀行間債券市場

Ⅳ.RQFII試點國家和地區(qū)限制也一并取消[單選題]*AⅡ、Ⅳ(正確答案)BⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣCⅡ、ⅢDⅠ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查合格境外機構投資者。2019年9月10日，國家外匯管理局決定取消合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者投資額度限制，包括：(1)取消QFII和RQFII(并非QDII)投資額度限制，Ⅰ項錯誤；(2)明確不再對單家合格境外機構投資者的投資額度進行備案和審批，Ⅱ項正確；(3)此次取消合格境外機構投資者投資額度限制時，RQFII試點國家和地區(qū)限制也一并取消，Ⅳ項正確。Ⅲ項錯誤，投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場，屬于RQFII與QFII的主要區(qū)別之一。綜上所述，Ⅱ、Ⅳ項符合題意，故本題選A選項。設立證券公司必須滿足法律法規(guī)對注冊資本、高級管理人員及（）等方面的設立條件。

Ⅰ.業(yè)務人員

Ⅱ.股東

Ⅲ.經營場所

Ⅳ.合規(guī)記錄[單選題]*AⅡ、ⅢBⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)CⅠ、Ⅱ、ⅣDⅠ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查證券公司的設立條件。設立證券公司必須滿足法律法規(guī)對注冊資本、股東、高級管理人員及業(yè)務人員、制度建設、經營場所、合規(guī)記錄等方面的設立條件；在準入環(huán)節(jié)對控股股東和大股東的資格進行審慎調查，鼓勵資本實力強、具有良好誠信記錄的機構參股證券公司。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意，故本題選B選項下列關于公司股東權利的說法，符合我國《公司法》規(guī)定的有（）。

Ⅰ.有權查閱公司章程

Ⅱ.有權查閱公司債券存根

Ⅲ.有權查閱公司財務會計報告

Ⅳ.有權對公司的經營提出質詢[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)BⅠ、Ⅲ、ⅣCⅠ、ⅡDⅡ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：本題考查公司股東的權利。股東有權查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務會計報告，對公司的經營提出建議或者質詢。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意，故本題選A選項。公募基金銷售機構應當建立基金銷售適當性管理制度，其內容包括（）。

Ⅰ.對基金管理人進行審慎調查的方式與方法

Ⅱ.對基金產品的風險登記進行設置、對基金產品進行風險評價的方式與方法

Ⅲ.對基金托管人風險承受能力進行調查與評價的方式與方法

Ⅳ.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法[單選題]*AⅠ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)BⅠ、Ⅱ、ⅢCⅢ、ⅣD