合規(guī)問責(zé)管理制度修改版

第一篇：合規(guī)問責(zé)管理制度XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行合規(guī)問責(zé)管理制度第一章總則第一條為加強(qiáng)xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱“本行”合規(guī)管理，樹立“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的意識(shí)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性與主動(dòng)性，加快合規(guī)管理長效機(jī)制的建立與完善，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《江蘇省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》，結(jié)合本行實(shí)際，特制定本制度。第二條本制度明確了合規(guī)問責(zé)的原則、范圍以及問責(zé)程序等內(nèi)容和要求。第三條本制度適用于本行全部在崗人員合規(guī)問責(zé)的管理。第四條概念釋義（一）本制度所稱合規(guī)問責(zé)，是指對(duì)全轄各機(jī)構(gòu)、員工的違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行責(zé)任追究的一項(xiàng)制度；（二）本制度所稱問責(zé)，是指管理、監(jiān)督機(jī)構(gòu)或部門對(duì)其管理、監(jiān)督的工作人員履行崗位職責(zé)過程中的違規(guī)違紀(jì)失職行為，依據(jù)本制度的規(guī)定追究責(zé)任的活動(dòng)；（三）本制度所稱失職，是指工作人員怠于履行崗位職責(zé)，應(yīng)作為而未作為，或者錯(cuò)誤作為、不當(dāng)作為，造成本行重大損失或惡劣影響，或者無正當(dāng)理由未能完成重要職責(zé)目標(biāo)或重大工作任務(wù)的情形。第二章職責(zé)與權(quán)限第五條合規(guī)管理部負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理問責(zé)的日常管理工作，主要職責(zé)：（一）決定是否啟動(dòng)問責(zé)程序；（二）調(diào)查取證并出具調(diào)查報(bào)告；（三）做出處理建議；（四）做好上級(jí)管理部門交辦的問責(zé)事項(xiàng)，接受上級(jí)合規(guī)管理機(jī)構(gòu)的檢查和督導(dǎo)。第六條人力資源、監(jiān)察管理部門負(fù)責(zé)涉及對(duì)被問責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分等問責(zé)方式的實(shí)施。第七條總行分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)問責(zé)事項(xiàng)的審批。第三章內(nèi)容與要求第八條問責(zé)原則（一）實(shí)事求是、有錯(cuò)必究的原則。以事實(shí)為依據(jù)，單位或個(gè)人一旦被發(fā)現(xiàn)并經(jīng)查實(shí)有違規(guī)違紀(jì)行為，不論錯(cuò)誤大小，是否形成損失，一律追究相關(guān)人員的違規(guī)責(zé)任；（二）問責(zé)與整改相結(jié)合的原則。在追究責(zé)任的同時(shí)，必須把整改落實(shí)到位，不能一查了事，避免屢查屢犯；（三）教育與懲戒相結(jié)合的原則。不能以懲處為目的，要在懲處的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員的教育，增強(qiáng)他們的法律法規(guī)知識(shí)和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)；對(duì)于屢查屢犯，屢教不改的，要停崗學(xué)習(xí)，直至測試合格，使每個(gè)員工都做到知規(guī)、守規(guī)、行規(guī)，避免無知犯錯(cuò)。第九條問責(zé)范圍有下列情形之一的，應(yīng)實(shí)施問責(zé)：（一）執(zhí)行國家法律法規(guī)或落實(shí)監(jiān)管部門和上級(jí)管理部門各項(xiàng)規(guī)章制度、決定、命令不力的；（二）授信調(diào)查未盡職或授信違規(guī)的；（三）不認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，對(duì)下級(jí)報(bào)告、請(qǐng)示事項(xiàng)不簽署具體意見，對(duì)內(nèi)部管理中出現(xiàn)的問題放任不管，對(duì)下屬的違法違紀(jì)行為不制止、不查處的；（四）向上級(jí)主管部門報(bào)告，弄虛作假、隱瞞真相的；（五）對(duì)群眾反映強(qiáng)烈并經(jīng)查實(shí)的問題有條件處理而不及時(shí)處理的；（六）對(duì)群眾反映的屬職責(zé)范圍內(nèi)的問題不認(rèn)真調(diào)查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規(guī)定追究責(zé)任人的責(zé)任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；（七）其他違反國家法律法規(guī)和本行管理制度規(guī)定的行為。第十條問責(zé)的方式有：引咎辭職、責(zé)令辭職、免職、解除勞動(dòng)合同、調(diào)離原崗位、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、限期調(diào)離、誡勉談話、責(zé)令書面檢查、責(zé)令限期改正、通報(bào)批評(píng)等。第十一條責(zé)任劃分。問責(zé)實(shí)行過錯(cuò)責(zé)任原則，根據(jù)合規(guī)管理過錯(cuò)責(zé)任分為直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人：（一）直接責(zé)任人：直接實(shí)施違規(guī)違紀(jì)行為的人員；（二）相關(guān)責(zé)任人：由于不履行或不正確履行自己的職責(zé)而對(duì)直接責(zé)任人的違規(guī)違紀(jì)行為及其后果負(fù)有一定責(zé)任的人員。包括相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人等。第十二條具有本制度規(guī)定所列需要問責(zé)情形，并且具有下列情節(jié)之一的，應(yīng)當(dāng)從重問責(zé)：（一）干擾、阻礙問責(zé)調(diào)查的；（二）弄虛作假、隱瞞事實(shí)真相的；（三）對(duì)檢舉人、控告人打擊、報(bào)復(fù)、陷害的；四）其他從重情節(jié)。第十三條具有本制度規(guī)定所列需要問責(zé)情形，并且具有下列情節(jié)之一的，可以從輕問責(zé)：（一）主動(dòng)采取措施，有效避免損失或者挽回影響的；（二）積極配合問責(zé)調(diào)查，并且主動(dòng)承擔(dān)責(zé)任的。第四章問責(zé)管理流程第一節(jié)問責(zé)程序第十四條問責(zé)啟動(dòng)合規(guī)管理部門通過信息來源，發(fā)現(xiàn)認(rèn)為需要問責(zé)的事項(xiàng)時(shí)，經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)審批后，啟動(dòng)問責(zé)程序。下列情形可以作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理問責(zé)的信息來源：（一）各業(yè)務(wù)條線、各分支機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的問題；（二）其他人員、組織提出的附有相關(guān)證據(jù)材料的舉報(bào)、控告、申訴；（三）新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實(shí)與建議；（四）其他有關(guān)問責(zé)的信息來源。第十五條調(diào)查取證根據(jù)總行領(lǐng)導(dǎo)批示，合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)開始調(diào)查工作，并向行領(lǐng)導(dǎo)提交調(diào)查報(bào)告。調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括過錯(cuò)行為的具體事實(shí)、基本結(jié)論等內(nèi)容。第十六條審核決定行領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)問責(zé)調(diào)查報(bào)告，依據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，做出審核、審批決定。（一）根據(jù)調(diào)查報(bào)告決定不予追究責(zé)任的，應(yīng)將決定書面告知被調(diào)查的問責(zé)對(duì)象，并書面告知提出問責(zé)批示或建議的有關(guān)部門或個(gè)人；（二）根據(jù)調(diào)查報(bào)告決定予以追究責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)以書面形式，在做出處理決定后5個(gè)工作日內(nèi)，由問責(zé)管理部門向被問責(zé)人送達(dá)處理決定書。處理決定書應(yīng)當(dāng)列明錯(cuò)誤事實(shí)、處理理由和依據(jù)，并告知被問責(zé)人有申請(qǐng)復(fù)核調(diào)查權(quán)利。第十七條申訴復(fù)議（一）被問責(zé)人對(duì)處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)復(fù)議；（二）在做出受理復(fù)議申請(qǐng)決定后，問責(zé)管理部門可根據(jù)復(fù)議申請(qǐng)的內(nèi)容，請(qǐng)示分管行領(lǐng)導(dǎo)，指定或派出人員進(jìn)行復(fù)議調(diào)查。調(diào)查人員應(yīng)在做出復(fù)議調(diào)查決定后20個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)議調(diào)查并寫成復(fù)議調(diào)查報(bào)告。在復(fù)議調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行；（三）在復(fù)議調(diào)查結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，調(diào)查組應(yīng)把復(fù)議調(diào)查報(bào)告及擬處理意見報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)，在征詢做出處理決定的問責(zé)管理部門意見后，做出最終決定；涉及對(duì)被問責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分的由黨委會(huì)做出最終決定。對(duì)原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況事實(shí)清楚、處理意見恰當(dāng)?shù)模^續(xù)執(zhí)行處理決定；對(duì)原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況失實(shí)或處理意見不恰當(dāng)?shù)?，決定終止或變更處理決定。并在5個(gè)工作日內(nèi)，把復(fù)議調(diào)查處理意見書面送達(dá)被問責(zé)人。復(fù)議決定為最終決定。第十八條實(shí)施問責(zé)人力資源部、監(jiān)察部門負(fù)責(zé)涉及對(duì)被問責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分問責(zé)的實(shí)施。第二節(jié)問責(zé)追究第十九條問責(zé)后的處理（一）受到問責(zé)的人員，取消當(dāng)年年度考核評(píng)優(yōu)和評(píng)選各類先進(jìn)的資格；（二）引咎辭職、責(zé)令辭職、免職的人員，一年內(nèi)不得重新?lián)闻c其原任職務(wù)相當(dāng)?shù)念I(lǐng)導(dǎo)職務(wù)，可以根據(jù)工作需要以及本人一貫表現(xiàn)、特長等情況，由黨委（總行領(lǐng)導(dǎo)）按照干部管理權(quán)限酌情安排適當(dāng)崗位或者相應(yīng)工作任務(wù)。第二十條凡被實(shí)施問責(zé)的對(duì)象，采取下列方式追究責(zé)任：（一）誡免談話；（二）責(zé)令做出書面檢查；（三）通報(bào)批評(píng)或責(zé)令公開道歉；（四）《員工違規(guī)違紀(jì)行為處理實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的處理種類。以上責(zé)任追究方式可以單獨(dú)或者合并適用。涉嫌犯罪應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的，依法提起訴訟。第二十一條資料歸檔。合規(guī)管理部及相關(guān)部門負(fù)責(zé)合規(guī)問責(zé)工作檔案的歸檔保管。第五章附則第二十二條本制度由XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。第二十三條本制度自發(fā)文之日起執(zhí)行。第二篇：合規(guī)問責(zé)制度中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)濮陽支公司問責(zé)制度第一章總則針對(duì)保險(xiǎn)公司容易存在的對(duì)反洗錢工作的片面認(rèn)識(shí)，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，加強(qiáng)組織反洗錢知識(shí)的宣傳學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。一是注重加強(qiáng)對(duì)各級(jí)高管人員反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，參加了中國保監(jiān)會(huì)組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班，提高各級(jí)高管人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和自覺性。二是強(qiáng)化對(duì)中層干部、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為切實(shí)履行好反洗錢重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，提高其反洗錢的主動(dòng)性和積極性。公司對(duì)兼職管理員集中進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要對(duì)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及《安誠保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法》等進(jìn)行學(xué)習(xí)、講解。第二章問責(zé)原則（一）注重領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系1、根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實(shí)開展反洗錢工作，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實(shí)際情況，及時(shí)調(diào)整、補(bǔ)充完善反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)公司。把反洗錢工作落實(shí)到部門、崗位和人員。2、召開專題會(huì)議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定合規(guī)工作計(jì)劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進(jìn)行全面覆蓋，同時(shí)，各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會(huì)議，及時(shí)總結(jié)通報(bào)季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各級(jí)分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，定期召開反洗錢會(huì)議，貫徹落實(shí)上級(jí)的反洗錢工作要求，保證反洗錢工作的順利進(jìn)行。（二）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)針對(duì)保險(xiǎn)公司容易存在的對(duì)反洗錢工作的片面認(rèn)識(shí)，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，加強(qiáng)組織反洗錢知識(shí)的宣傳學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。一是注重加強(qiáng)對(duì)各級(jí)高管人員反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，參加了中國保監(jiān)會(huì)組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班，提高各級(jí)高管人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和自覺性。二是強(qiáng)化對(duì)中層干部、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為切實(shí)履行好反洗錢重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，提高其反洗錢的主動(dòng)性和積極性。（三）完善內(nèi)控，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強(qiáng)化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等反洗錢關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法（試行）》等一系列較為全面的反洗錢內(nèi)控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實(shí)施細(xì)則等一系列內(nèi)控制度，進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。（四）積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量為了更好地加強(qiáng)對(duì)客戶身份識(shí)別和對(duì)大額可疑交易報(bào)告的工作，我們以做好反洗錢工作質(zhì)量日常監(jiān)測為抓手，積極抓好四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶類型，嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，提高客戶信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風(fēng)險(xiǎn)防線；并按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機(jī)構(gòu)可以通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取、篩選。公司針對(duì)業(yè)務(wù)一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對(duì)原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的”提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運(yùn)行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)反洗錢大額可疑交易進(jìn)行日?；O(jiān)測，每天核實(shí)反洗錢系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。（五）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》宣傳貫徹《反洗錢法》。一是在公司總部及各分支機(jī)構(gòu)營業(yè)場所門前懸掛了反洗錢的條幅；二是制作展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等；三是設(shè)立咨詢展臺(tái)，現(xiàn)場答疑，受理社會(huì)群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢使廣大市民對(duì)反洗錢工作有了更深的認(rèn)識(shí)和了解；四是加強(qiáng)溝通，同各業(yè)務(wù)條線密切配合，重點(diǎn)針對(duì)一線業(yè)務(wù)人員和重點(diǎn)崗位人員，認(rèn)真講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對(duì)客戶身份識(shí)別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進(jìn)一步認(rèn)識(shí)了日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)經(jīng)營及反洗錢工作的重要性。（六）加強(qiáng)檢查，推動(dòng)反洗錢工作的開展為保質(zhì)保量完成反洗錢工作，今年公司對(duì)全系統(tǒng)客戶身份識(shí)別及資料保存、可疑交易識(shí)別和報(bào)送等工作進(jìn)行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了全面自查。（七）建立反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)分類常規(guī)機(jī)制按照人民銀行《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法（試行）》，并嚴(yán)格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對(duì)反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)度的要求，對(duì)存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分日常工作。同時(shí)，定期監(jiān)控分析高風(fēng)險(xiǎn)客戶，及時(shí)開展盡職調(diào)查，掌握客戶資金交易活動(dòng)，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。全面開展履行反洗錢義務(wù)自查自律活動(dòng)，不斷提升反洗錢工作質(zhì)量。（八）做好《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實(shí)檢查反洗錢內(nèi)控制度是否完整有效；反洗錢內(nèi)控制度是否落實(shí)到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行；反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況；履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢宣傳培訓(xùn)、審計(jì)等反洗錢義務(wù)的情況；與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據(jù)公司增資擴(kuò)股的計(jì)劃，公司董事會(huì)辦公室認(rèn)真加強(qiáng)對(duì)投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。（九）問責(zé)機(jī)構(gòu)根據(jù)調(diào)查報(bào)告決定不予追究責(zé)任的，應(yīng)將決定書面告知被調(diào)查的問責(zé)對(duì)象，并書面告知提出問責(zé)批示或建議的有關(guān)部門或個(gè)人。（十）處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個(gè)工作日內(nèi)，由問責(zé)機(jī)構(gòu)向被問責(zé)人送達(dá)處理決定書。處理決定書應(yīng)當(dāng)列明錯(cuò)誤事實(shí)、處理理由和依據(jù)，并告知被問責(zé)人有申請(qǐng)復(fù)核調(diào)查權(quán)利。十一）被問責(zé)人對(duì)處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)復(fù)核。在做出受理復(fù)核申請(qǐng)決定后，問責(zé)機(jī)構(gòu)可根據(jù)復(fù)核申請(qǐng)的內(nèi)容，請(qǐng)示主要負(fù)責(zé)人或分管領(lǐng)導(dǎo)，指定或派出調(diào)查組進(jìn)行復(fù)核調(diào)查。調(diào)查組應(yīng)在做出復(fù)核調(diào)查決定后20個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核調(diào)查并寫成復(fù)核調(diào)查報(bào)告。在復(fù)核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。在復(fù)核調(diào)查結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，調(diào)查組應(yīng)把復(fù)核調(diào)查報(bào)告及擬處理意見及時(shí)上報(bào)。黨委在征詢做出處理決定的問責(zé)機(jī)構(gòu)意見后，做出最終決定；涉及對(duì)被問責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分的由市郵政儲(chǔ)蓄黨委會(huì)做出最終決定。對(duì)原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況事實(shí)清楚、處理意見恰當(dāng)?shù)?，繼續(xù)執(zhí)行處理決定；對(duì)原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況失實(shí)或處理意見不恰當(dāng)?shù)?，決定終止或變更處理決定。并在5個(gè)工作日內(nèi)，把復(fù)核調(diào)查處理意見書面送達(dá)被問責(zé)人。第三章責(zé)任劃分（十二）問責(zé)實(shí)行過錯(cuò)責(zé)任原則。根據(jù)合規(guī)管理過錯(cuò)責(zé)任分為直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人。（1）直接責(zé)任人：直接實(shí)施違規(guī)違紀(jì)行為的人員。（2）相關(guān)責(zé)任人：由于不履行或不正確履行自己的職責(zé)而對(duì)直接責(zé)任人的違規(guī)違紀(jì)行為及其后果負(fù)有一定責(zé)任的人員。包括相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人等。第七章責(zé)任追究（十三）凡被實(shí)施問責(zé)的對(duì)象，采取下列方式追究責(zé)任：（一）誡免談話；（二）責(zé)令作出書面檢查；（三）通報(bào)批評(píng)或責(zé)令公開道歉；以上責(zé)任追究方式可以單獨(dú)或者合并適用。涉嫌犯罪應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的，依法提起訴訟。（十四）實(shí)施責(zé)任追究，按照管理規(guī)定的程序辦理。第四章附則（十五）本制度問責(zé)事項(xiàng)，國家法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。（十六）各業(yè)務(wù)條線根據(jù)各自業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定各自具體的問責(zé)辦法（十七）本辦法自即日起施行。2013年2月10日第三篇：銀行支行合規(guī)問責(zé)制度郵政儲(chǔ)蓄銀行XX支行合規(guī)問責(zé)制度第一章總則第一條為進(jìn)一步加強(qiáng)郵政儲(chǔ)蓄銀行XX支行合規(guī)管理，樹立“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的意識(shí)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性與主動(dòng)性，加快合規(guī)管理長效機(jī)制的建立與完善，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理操作指引》、《河南省郵政儲(chǔ)蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》，結(jié)合我市實(shí)際，制定本制度。第二條合規(guī)問責(zé)，是指對(duì)全轄各機(jī)構(gòu)、工作人員的違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行責(zé)任追究的一項(xiàng)制度。第三條合規(guī)問責(zé)與各單位、工作人員的任用、考核工作相結(jié)合。第二章問責(zé)原則第四條合規(guī)問責(zé)必須堅(jiān)持以下原則：（一）實(shí)事求是、有錯(cuò)必究的原則。以事實(shí)為依據(jù)，單位或個(gè)人一旦被發(fā)現(xiàn)并經(jīng)查實(shí)有違規(guī)違紀(jì)行為，不論錯(cuò)誤大小，是否形成損失，一律追究相關(guān)人員的違規(guī)責(zé)任。（二）問責(zé)與整改相結(jié)合的原則。在追究責(zé)任的同時(shí)，必須把整改落實(shí)到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。（三）教育與懲戒相結(jié)合的原則。不能以懲處為目的，要在懲處的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員的教育，增強(qiáng)他們的法律法規(guī)知識(shí)和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)；對(duì)于屢查屢犯，屢教不改的，要停崗學(xué)習(xí)，直至測試合格，使每個(gè)員工都做到知規(guī)、守規(guī)、行規(guī)，避免無知犯錯(cuò)。第三章問責(zé)范圍第五條市郵政儲(chǔ)蓄銀行員工及網(wǎng)點(diǎn)工作人員，有下列情形之一的，應(yīng)實(shí)施問責(zé)：（一）執(zhí)行國家法律法規(guī)或落實(shí)監(jiān)管部門和上級(jí)管理部門各項(xiàng)規(guī)章制度、決定、命令不力的；（二）無正當(dāng)理由未能按期完成部署的工作任務(wù)而影響郵政儲(chǔ)蓄銀行工作整體推進(jìn)的；（三）不認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，對(duì)下級(jí)報(bào)告、請(qǐng)示事項(xiàng)不簽署具體意見，對(duì)內(nèi)部管理中出現(xiàn)的問題放任不管，對(duì)下屬的違法違紀(jì)行為不制止、不查處的；（四）向上級(jí)主管部門報(bào)告，弄虛作假、隱瞞真相的；（五）對(duì)群眾反映強(qiáng)烈并經(jīng)查實(shí)的問題有條件處理而不及時(shí)處理的；（六）對(duì)群眾反映的屬職責(zé)范圍內(nèi)的問題不認(rèn)真調(diào)查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規(guī)定追究責(zé)任人的責(zé)任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；（七）其他違反國家法律法規(guī)和郵政儲(chǔ)蓄銀行管理規(guī)定的行為。第四章問責(zé)機(jī)構(gòu)第六條合規(guī)問責(zé)實(shí)行分級(jí)負(fù)責(zé)、條線管理、各司其職、全面監(jiān)督的辦法。一）各業(yè)務(wù)條線的主管職能部門、各郵政儲(chǔ)蓄銀行領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)本條線、本機(jī)構(gòu)的違規(guī)問題進(jìn)行問責(zé)；（二）郵政儲(chǔ)蓄銀行規(guī)管理機(jī)構(gòu)具體負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理全面問責(zé)及問責(zé)的日常管理工作，在問責(zé)方面主要履行下列職責(zé)：1、決定是否啟動(dòng)問責(zé)程序；2、審議調(diào)查報(bào)告；3、做出處理決定；4、做好上級(jí)管理部門交辦的問責(zé)事項(xiàng)，接受上級(jí)合規(guī)管理機(jī)構(gòu)的檢查和督導(dǎo)。（三）涉及對(duì)被問責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分的，由市郵政儲(chǔ)蓄銀行人力資源部具體實(shí)施問責(zé)。第五章問責(zé)程序第七條下列情形可以作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理問責(zé)的信息來源：（一）各業(yè)務(wù)條線、各分支機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的問題；（二）其他人員、組織提出的附有相關(guān)證據(jù)材料的舉報(bào)、控告、申訴；（三）新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實(shí)與建議；（四）其他有關(guān)問責(zé)的信息來源。第八條得到上述信息來源的，問責(zé)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)開始調(diào)查工作，并向郵政儲(chǔ)蓄銀行主要領(lǐng)導(dǎo)或分管領(lǐng)導(dǎo)提交調(diào)查報(bào)告。調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括過錯(cuò)行為的具體事實(shí)、基本結(jié)論和處理的具體建議。第九條問責(zé)機(jī)構(gòu)根據(jù)調(diào)查報(bào)告決定不予追究責(zé)任的，應(yīng)將決定書面告知被調(diào)查的問責(zé)對(duì)象，并書面告知提出問責(zé)批示或建議的有關(guān)部門或個(gè)人。第十條處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個(gè)工作日內(nèi)，由問責(zé)機(jī)構(gòu)向被問責(zé)人送達(dá)處理決定書。處理決定書應(yīng)當(dāng)列明錯(cuò)誤事實(shí)、處理理由和依據(jù)，并告知被問責(zé)人有申請(qǐng)復(fù)核調(diào)查權(quán)利。第十一條被問責(zé)人對(duì)處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)復(fù)核。在做出受理復(fù)核申請(qǐng)決定后，郵政儲(chǔ)蓄銀行問責(zé)機(jī)構(gòu)可根據(jù)復(fù)核申請(qǐng)的內(nèi)容，請(qǐng)示郵政儲(chǔ)蓄銀行主要負(fù)責(zé)人或分管領(lǐng)導(dǎo)，指定或派出調(diào)查組進(jìn)行復(fù)核調(diào)查。調(diào)查組應(yīng)在做出復(fù)核調(diào)查決定后20個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核調(diào)查并寫成復(fù)核調(diào)查報(bào)告。在復(fù)核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。在復(fù)核調(diào)查結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，調(diào)查組應(yīng)把復(fù)核調(diào)查報(bào)告及擬處理意見及時(shí)上報(bào)。郵政儲(chǔ)蓄銀行黨委在征詢做出處理決定的問責(zé)機(jī)構(gòu)意見后，做出最終決定；涉及對(duì)被問責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分的由市郵政儲(chǔ)蓄黨委會(huì)做出最終決定。對(duì)原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況事實(shí)清楚、處理意見恰當(dāng)?shù)?，繼續(xù)執(zhí)行處理決定；對(duì)原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況失實(shí)或處理意見不恰當(dāng)?shù)?，決定終止或變更處理決定。并在5個(gè)工作日內(nèi)，把復(fù)核調(diào)查處理意見書面送達(dá)被問責(zé)人。第六章責(zé)任劃分第十二條問責(zé)實(shí)行過錯(cuò)責(zé)任原則。根據(jù)合規(guī)管理過錯(cuò)責(zé)任分為直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人。（一）直接責(zé)任人：直接實(shí)施違規(guī)違紀(jì)行為的人員。（二）相關(guān)責(zé)任人：由于不履行或不正確履行自己的職責(zé)而對(duì)直接責(zé)任人的違規(guī)違紀(jì)行為及其后果負(fù)有一定責(zé)任的人員。包括相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人等。第七章責(zé)任追究第十三條凡被實(shí)施問責(zé)的對(duì)象，采取下列方式追究責(zé)任：（一）誡免談話；（二）責(zé)令作出書面檢查；（三）通報(bào)批評(píng)或責(zé)令公開道歉；（四）《河南省郵政儲(chǔ)蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》規(guī)定的處理種類。以上責(zé)任追究方式可以單獨(dú)或者合并適用。涉嫌犯罪應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的，依法提起訴訟。第十四條實(shí)施責(zé)任追究，按照管理權(quán)限和規(guī)定的程序辦理。第八章附則第十五條本制度問責(zé)事項(xiàng)，國家法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第十六條各業(yè)務(wù)條線根據(jù)各自業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定各自具體的問責(zé)辦法；沒有制定的，按照《河南省郵政儲(chǔ)蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》執(zhí)行。第十七條本辦法由中國郵政儲(chǔ)蓄銀行XX支行理事會(huì)制定、解釋、修改。第十八條本辦法自下文之日起施行。中國郵政儲(chǔ)蓄銀行XX支行第四篇：信用社（銀行）合規(guī)問責(zé)制度（精選）信用社（銀行）合規(guī)問責(zé)制度第一章總則第一條為進(jìn)一步加強(qiáng)全縣信用社合規(guī)管理，樹立“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的意識(shí)增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性與主動(dòng)性，加快合規(guī)管理長效機(jī)制的建立與完善，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理操作指引》、《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》，結(jié)合我縣實(shí)際，制定本制度。第二條合規(guī)問責(zé)，是指對(duì)全轄各機(jī)構(gòu)、工作人員的違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行責(zé)任追究的一項(xiàng)制度。第三條合規(guī)問責(zé)與各單位、工作人員的任用、考核工作相結(jié)合?！?Vr.第二章問責(zé)原則第四條合規(guī)問責(zé)必須堅(jiān)持以下原則：（一）實(shí)事求是、有錯(cuò)必究的原則。以事實(shí)為依據(jù)，單位或個(gè)人一旦被發(fā)現(xiàn)并經(jīng)查實(shí)有違規(guī)違紀(jì)行為，不論錯(cuò)誤大小，是否形成損失，一律追究相關(guān)人員的違規(guī)責(zé)任。（二）問責(zé)與整改相結(jié)合的原則。在追究責(zé)任的同時(shí)，必須把整改落實(shí)到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。（三）教育與懲戒相結(jié)合的原則。不能以懲處為目的，要在懲處的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員的教育，增強(qiáng)他們的法律法規(guī)知識(shí)和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)；對(duì)于屢查屢犯，屢教不改的，要停崗學(xué)習(xí)，直至測試合格，使每個(gè)員工都做到知規(guī)、守規(guī)、行規(guī)，避免無知犯錯(cuò)。—-Vr.第三章問責(zé)范圍第五條全縣信用社及員工，有下列情形之一的，應(yīng)實(shí)施問責(zé)：（一）執(zhí)行國家法律法規(guī)或落實(shí)監(jiān)管部門和上級(jí)管理部門各項(xiàng)規(guī)章制度、決定、命令不力的；（二）無正當(dāng)理由未能按期完成部署的工作任務(wù)而影響聯(lián)社工作整體推進(jìn)的；（三）不認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，對(duì)下級(jí)報(bào)告、請(qǐng)示事項(xiàng)不簽署具體意見，對(duì)內(nèi)部管理中出現(xiàn)的問題放任不管，對(duì)下屬的違法違紀(jì)行為不制止、不查處的；（四）向上級(jí)主管部門報(bào)告，弄虛作假、隱瞞真相的；（五）對(duì)群眾反映強(qiáng)烈并經(jīng)查實(shí)的問題有條件處理而不及時(shí)處理的；（六）對(duì)群眾反映的屬職責(zé)范圍內(nèi)的問題不認(rèn)真調(diào)查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規(guī)定追究責(zé)任人的責(zé)任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；（七）其他違反國家法律法規(guī)和信用社管理規(guī)定的行為。第四章問責(zé)機(jī)構(gòu)第六條合規(guī)問責(zé)實(shí)行分級(jí)負(fù)責(zé)、條線管理、各司其職、全面監(jiān)督的辦法。（一）各業(yè)務(wù)條線的主管職能部門、各信用社領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)本條線、本機(jī)構(gòu)的違規(guī)問題進(jìn)行問責(zé)；（二）聯(lián)社合規(guī)管理機(jī)構(gòu)具體負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理全面問責(zé)及問責(zé)的日常管理工作，在問責(zé)方面主要履行下列職責(zé)：1、決定是否啟動(dòng)問責(zé)程序；2、審議調(diào)查報(bào)告；3、做出處理決定；4、做好上級(jí)管理部門交辦的問責(zé)事項(xiàng)，接受上級(jí)合規(guī)管理機(jī)構(gòu)的檢查和督導(dǎo)。（三）涉及對(duì)被問責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分的，由聯(lián)社人力資源部具體實(shí)施問責(zé)。-j-*Vr.第五章問責(zé)程序第七條下列情形可以作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理問責(zé)的信息來源：（一）各業(yè)務(wù)條線、各分支機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的問題；（二）其他人員、組織提出的附有相關(guān)證據(jù)材料的舉報(bào)、控告、申訴；三）新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實(shí)與建議；四）其他有關(guān)問責(zé)的信息來源。第八條得到上述信息來源的，問責(zé)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)開始調(diào)查工作，并向聯(lián)社主要領(lǐng)導(dǎo)或分管領(lǐng)導(dǎo)提交調(diào)查報(bào)告。調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括過錯(cuò)行為的具體事實(shí)、基本結(jié)論和處理的具體建議。第九條問責(zé)機(jī)構(gòu)根據(jù)調(diào)查報(bào)告決定不予追究責(zé)任的，應(yīng)將決定書面告知被調(diào)查的問責(zé)對(duì)象，并書面告知提出問責(zé)批示或建議的有關(guān)部門或個(gè)人。第十條處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個(gè)工作日內(nèi)，由問責(zé)機(jī)構(gòu)向被問責(zé)人送達(dá)處理決定書。處理決定書應(yīng)當(dāng)列明錯(cuò)誤事實(shí)、處理理由和依據(jù)，并告知被問責(zé)人有申請(qǐng)復(fù)核調(diào)查權(quán)利。第十一條被問責(zé)人對(duì)處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)復(fù)核。在做出受理復(fù)核申請(qǐng)決定后，聯(lián)社問責(zé)機(jī)構(gòu)可根據(jù)復(fù)核申請(qǐng)的內(nèi)容，請(qǐng)示聯(lián)社主要負(fù)責(zé)人或分管領(lǐng)導(dǎo)，指定或派出調(diào)查組進(jìn)行復(fù)核調(diào)查。調(diào)查組應(yīng)在做出復(fù)核調(diào)查決定后20個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核調(diào)查并寫成復(fù)核調(diào)查報(bào)告。在復(fù)核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。在復(fù)核調(diào)查結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，調(diào)查組應(yīng)把復(fù)核調(diào)查報(bào)告及擬處理意見報(bào)聯(lián)社社務(wù)會(huì)。聯(lián)社社務(wù)會(huì)在征詢做出處理決定的問責(zé)機(jī)構(gòu)意見后，做出最終決定；涉及對(duì)被問責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分的由聯(lián)社黨委做出最終決定。對(duì)原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況事實(shí)清楚、處理意見恰當(dāng)?shù)?，繼續(xù)執(zhí)行處理決定；對(duì)原問責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況失實(shí)或處理意見不恰當(dāng)?shù)模瑳Q定終止或變更處理決定。并在5個(gè)工作日內(nèi)，把復(fù)核調(diào)查處理意見書面送達(dá)被問責(zé)人。復(fù)核決定為最終決定。責(zé)任劃分第十二條問責(zé)實(shí)行過錯(cuò)責(zé)任原則。根據(jù)合規(guī)管理過錯(cuò)責(zé)任分為直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人。（一）直接責(zé)任人：直接實(shí)施違規(guī)違紀(jì)行為的人員。（二）相關(guān)責(zé)任人：由于不履行或不正確履行自己的職責(zé)而對(duì)直接責(zé)任人的違規(guī)違紀(jì)行為及其后果負(fù)有一定責(zé)任的人員。包括相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人等。第七章責(zé)任追究第十三條凡被實(shí)施問責(zé)的對(duì)象，采取下列方式追究責(zé)任：（一）誡免談話；（二）責(zé)令作出書面檢查；（三）通報(bào)批評(píng)或責(zé)令公開道歉；（四）《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定的處理種類。以上責(zé)任追究方式可以單獨(dú)或者合并適用。涉嫌犯罪應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的，依法提起訴訟。第十四條實(shí)施責(zé)任追究，按照管理權(quán)限和規(guī)定的程序辦理。第八章附則第十五條本制度問責(zé)事項(xiàng)，國家法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第十六條各業(yè)務(wù)條線根據(jù)各自業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定各自具體的問責(zé)辦法；沒有制定的，依據(jù)《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》。第十七條本辦法由聯(lián)社制定、解釋、修改。第十八條本辦法自下發(fā)之日起施行。第五篇：合規(guī)問責(zé)制度合規(guī)問責(zé)制度第一章總則第一條為進(jìn)一步加強(qiáng)全縣信用社合規(guī)管理，樹立“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的意識(shí)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性與主動(dòng)性，加快合規(guī)管理長效機(jī)制的建立與完善，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理操作指引》、《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》，結(jié)合我縣實(shí)際，制定本制度。第二條合規(guī)問責(zé)，是指對(duì)全轄各機(jī)構(gòu)、工作人員的違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行責(zé)任追究的一項(xiàng)制度。第三條合規(guī)問責(zé)與各單位、工作人員的任用、考核工作相結(jié)合。第二章問責(zé)原則第四條合規(guī)問責(zé)必須堅(jiān)持以下原則：（一）實(shí)事求是、有錯(cuò)必究的原則。以事實(shí)為依據(jù)，單位或個(gè)人一旦被發(fā)現(xiàn)并經(jīng)查實(shí)有違規(guī)違紀(jì)行為，不論錯(cuò)誤大小，是否形成損失，一律追究相關(guān)人員的違規(guī)責(zé)任。（二）問責(zé)與整改相結(jié)合的原則。在追究責(zé)任的同時(shí)，必須把整改落實(shí)到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。（三）教育與懲戒相結(jié)合的原則。不能以懲處為目的，要在懲處的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員的教育，增強(qiáng)他們的法律法規(guī)知識(shí)和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)；對(duì)于屢查屢犯，屢教不改的，要停崗學(xué)習(xí)，直至測試合格，使每個(gè)員工都做到知規(guī)、守規(guī)、行規(guī)，避免無知犯錯(cuò)。第三章問責(zé)范圍第五條全縣信用社及員工，有下列情形之一的，應(yīng)實(shí)施問責(zé)：（一）執(zhí)行國家法律法規(guī)或落實(shí)監(jiān)管部門和上級(jí)管理部門各項(xiàng)規(guī)章制度、決定、命令不力的；（二）無正當(dāng)理由未能按期完成部署的工作任務(wù)而影響聯(lián)社工作整體推進(jìn)的；（三）不認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，對(duì)下級(jí)報(bào)告、請(qǐng)示事項(xiàng)不簽署具體意見，對(duì)內(nèi)部管理中出現(xiàn)的問題放任不管，對(duì)下屬的違法違紀(jì)行為不制止、不查處的；（四）向上級(jí)主管部門報(bào)告，弄虛作假、隱瞞真相的；（五）對(duì)群眾反映強(qiáng)烈并經(jīng)查實(shí)的問題有條件處理而不及時(shí)處理的；（六）對(duì)群眾反映的屬職責(zé)范圍內(nèi)的問題不認(rèn)真調(diào)查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規(guī)定追究責(zé)任人的責(zé)任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；（七）其他違反國家法律法規(guī)和信用社管理規(guī)定的行為。第四章問責(zé)機(jī)構(gòu)第六條合規(guī)問責(zé)實(shí)行分級(jí)負(fù)責(zé)、條線管理、各司其職、全面監(jiān)督的辦法。（一）各業(yè)務(wù)條線的主管職能部門、各信用社領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)本條線、本機(jī)構(gòu)的違規(guī)問題進(jìn)行問責(zé)；（二）聯(lián)社合規(guī)管理