蒙商銀行赤峰分行反洗錢知識競賽網(wǎng)絡(luò)答題卷0817附答案

蒙商銀行赤峰分行反洗錢知識競賽網(wǎng)絡(luò)答題卷0817[復(fù)制]本套試卷共100分，70分及格，每人一次答題機會，答題時間60分鐘。

其中：單項選擇題20題，每題2分，共40分；多項選擇題10題，每題3分，共30分；判斷題15題，每題2分，共30分?；拘畔ⅲ篬矩陣文本題]*姓名：________________________支行、部門：________________________員工編號:________________________1.一、單項選擇題

1.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、()、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。[單選題]*A、泄密罪B、擾亂市場秩序罪C、恐怖活動犯罪(正確答案)D、治安犯罪2.《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的()給予紀(jì)律處分[單選題]*A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長B、反洗錢專干C、董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員(正確答案)D、其他直接責(zé)任人員3.按照《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)()批準(zhǔn)可以采取。[單選題]*A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人(正確答案)B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人D、國務(wù)院總理4.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指()。[單選題]*A、國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室B、中國人民銀行(正確答案)C、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會D、中華人民共和國公安部5.金融機構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處()以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬元以上50萬元以下罰款。[單選題]*A、20萬元以上200萬元B、30萬元以上500萬元C、50萬元以上500萬元(正確答案)D、50萬以上200萬以下6.金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款：()[單選題]*A、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的(正確答案)B、違反保密規(guī)定，未泄露有關(guān)信息的C、積極協(xié)助反洗錢檢查、調(diào)查的D、按照規(guī)定執(zhí)行客戶身份識別制度的7.對于為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：()[單選題]*A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款(正確答案)D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款8.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行()。[單選題]*A、登記B、核對并登記(正確答案)C、核對D、核對或登記9.我國首次使用“客戶身份識別”一詞是在哪部反洗錢法律法規(guī)中？（）[單選題]*A、《中國人民銀行法》B、《反洗錢法》(正確答案)C、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》D、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄管理辦法》10.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理（）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。[單選題]*A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上C、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上(正確答案)D、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上11.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是：()[單選題]*A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送B、客戶身份識別(正確答案)C、客戶身份資料和交易記錄保存D、反洗錢監(jiān)督檢查12.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立()的反洗錢崗位，配備()人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。[單選題]*A、專職(正確答案)B、兼職C、專職或兼職D、專職和兼職13.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報告包括：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣()萬元以上(含)、外幣等值()萬美元以上(含)的款項劃轉(zhuǎn)。[單選題]*A、100,10B、100,20C、200,10D、200,20(正確答案)14.下列不屬于中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責(zé)的是：()[單選題]*A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息C、按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果D、按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢機構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料(正確答案)15.與反洗錢相比，反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問題？()[單選題]*A、律師B、會計師C、房地產(chǎn)D、非營利性組織(正確答案)16.反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是:()[單選題]*A、履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告，受法律保護(正確答案)B、金融機構(gòu)可向其他組織和個人提供客戶交易信息C、金融機構(gòu)提交大額和可疑交易報告，可以因此免除各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任D、金融機構(gòu)提交大額和可疑交易報告，可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任17.對于與身份不明的客戶進行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：()[單選題]*A、處五十萬元以上五百萬元以下罰款(正確答案)B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款18.請問下列業(yè)務(wù)中不屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是()[單選題]*A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)(正確答案)19.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該：()[單選題]*A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采取臨時凍結(jié)賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)D、不予理睬20.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是()。[單選題]*A、實事求是B、規(guī)范管理C、嚴(yán)進寬出D、了解你的客戶(正確答案)21.二、多項選擇題

1、《國務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制的意見》(國辦函〔2017〕84號)的基本原則包括以下哪些選項()。*A、堅持問題導(dǎo)向，發(fā)揮工作合力。(正確答案)B、堅持防控為本，有效化解風(fēng)險。(正確答案)C、堅持立足國情，為雙向開放提供服務(wù)保障。(正確答案)D、堅持依法行政，充分發(fā)揮反洗錢義務(wù)主體作用。(正確答案)22.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)：()*A、制定凍結(jié)涉及恐怖活動資產(chǎn)的內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進行監(jiān)督管理。(正確答案)B、指定專門機構(gòu)或者人員關(guān)注并及時掌握恐怖活動組織及恐怖活動人員名單的變動情況。(正確答案)C、完善客戶身份信息和交易信息管理，加強交易監(jiān)測。(正確答案)D、發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。(正確答案)23.金融機構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括：()*A、了解客戶義務(wù)(正確答案)B、大額交易報告義務(wù)(正確答案)C、可疑交易報告義務(wù)(正確答案)D、保存記錄義務(wù)(正確答案)E、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)義務(wù)(正確答案)24.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的（），只能用于反洗錢行政調(diào)查。*A、內(nèi)控資料B、交易信息(正確答案)C、客戶身份資料(正確答案)D、文件資料25.金融機構(gòu)有()行為的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。*A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的(正確答案)B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的(正確答案)C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的(正確答案)D、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的(正確答案)26.金融機構(gòu)有()行為的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。*A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的(正確答案)B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的(正確答案)C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的(正確答案)D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢宣傳的27.反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向（）等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。*A、檢察B、公安(正確答案)C、工商行政管理(正確答案)D、稅務(wù)28.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶身份識別制度的敘述正確的有:()*A、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。(正確答案)B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。(正確答案)C、與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。(正確答案)D、金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。(正確答案)29.受益所有人身份識別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）*A、風(fēng)險為本(正確答案)B、權(quán)益保護C、勤勉盡責(zé)(正確答案)D、實質(zhì)重于形式(正確答案)30.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的()住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。*A、姓名(正確答案)B、性別(正確答案)C、國籍(正確答案)D、職業(yè)(正確答案)31.三、判斷題

1、《中華人民共和國反洗錢法》自2007年1月1日起生效實施。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤32.如何把金融機構(gòu)的反洗錢積極性調(diào)動起來，其核心點應(yīng)在于發(fā)揮金融機構(gòu)自身的主動性，使其正確認(rèn)識反洗錢工作與金融機構(gòu)的自身利益密切相關(guān)。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤33.金融機構(gòu)反洗錢的具體操作規(guī)程可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤34.當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤35.客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤36.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強對非自然人客戶的身份識別，在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時，采取合理措施了解非自然人客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤37.客戶開通網(wǎng)上交易時，金融機構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件。[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)38.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)39.金融機構(gòu)在報告可疑交易時，應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關(guān)條款所提示的“與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符”、“原因不明”等可疑原因。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤40.中國人民銀行在反洗錢調(diào)查中需要調(diào)取金融機構(gòu)重要業(yè)務(wù)信息的，金融機構(gòu)可以基于保密考慮不予提供。[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)41.洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。[單選題]*A、正確B、錯誤(正確答案)42.約見談話是中國人民銀為督促金融機構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，采取的約見其高級管理人員就重要反洗錢工作事項進行談話的監(jiān)督管理措施。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯誤43.