分析了解自己 智能解決問題

分析了解自己智能解決問題第一頁，共二十四頁，2022年，8月28日產(chǎn)品特性

知已知彼，百戰(zhàn)不殆。<孫子>財(cái)務(wù)報(bào)表分析即將分析工具和技術(shù)應(yīng)用于通用目的的財(cái)務(wù)報(bào)表和相關(guān)數(shù)據(jù)而得出對企業(yè)決策有用的預(yù)測和推論。它是搜尋投資及兼并對象的審查工具，是對未來財(cái)務(wù)狀況和結(jié)果的預(yù)測工具。它也是評價(jià)籌資、投資和經(jīng)營活動(dòng)的判斷工具，是管理和其他企業(yè)決策的評價(jià)工具。財(cái)務(wù)報(bào)告分析減少了我們對預(yù)感、猜測和直覺的依賴，因此減少我們決策的在不確定性。

第二頁，共二十四頁，2022年，8月28日產(chǎn)品特性

雖然它并沒有減輕對專家判斷的需要，但仍為企業(yè)作決策建立了一個(gè)有效和系統(tǒng)的基礎(chǔ)。

現(xiàn)在一般被稱為數(shù)據(jù)挖掘、數(shù)據(jù)倉庫等的商業(yè)智能系統(tǒng)，是一種數(shù)據(jù)處理軟件，它們可以幫助人們進(jìn)行計(jì)算、查找、比較等工作，但普遍缺少模擬專家進(jìn)行比較復(fù)雜的邏輯思維的功能。這類軟件將原始數(shù)據(jù)經(jīng)過二次精加工之后，仍然需要使用者來作分析判斷，因此不能稱為真正意義的智能化軟件。第三頁，共二十四頁，2022年，8月28日產(chǎn)品特性

而現(xiàn)在財(cái)務(wù)軟件提供的所謂的財(cái)務(wù)分析功能只是部分財(cái)務(wù)分析工具而已，分析功能非常差，根本滿足不了企業(yè)財(cái)務(wù)分析的需要。

<財(cái)務(wù)分析師>是知訊財(cái)務(wù)軟件根據(jù)CPA從業(yè)者的相關(guān)分析理論、分析方法和分析經(jīng)驗(yàn)，研制開發(fā)出全新的智能化軟件，該軟件集財(cái)務(wù)分析工具與智能化財(cái)務(wù)分析于一身。使用<財(cái)務(wù)分析師>，能夠在輸入企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表之后，自動(dòng)輸出一份企業(yè)經(jīng)營和財(cái)務(wù)狀況分

析“診斷”報(bào)告。

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<財(cái)務(wù)分析師>已經(jīng)把分析問題的思路、方法、模型、經(jīng)驗(yàn)和結(jié)論固化到了計(jì)算機(jī)軟件之中，就象計(jì)算器一樣，只要輸入想要分析問題的情況，就可以生成分析結(jié)果。它對企業(yè)的信息化水平、對使用者的專業(yè)水平，并沒有太高要求。以<財(cái)務(wù)分析師>為代表的智能管理軟件應(yīng)用起來更加方便，更加適合中國企業(yè)的實(shí)際情況。

第五頁，共二十四頁，2022年，8月28日財(cái)務(wù)分析師專業(yè)版FAp5.5版介紹

知訊財(cái)務(wù)軟件FAp5.5版根據(jù)企業(yè)的三張基本會計(jì)報(bào)表及其它輔助資料，準(zhǔn)確分析企業(yè)各方面的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，做出正確的財(cái)務(wù)分析決策。非常適合需要財(cái)務(wù)報(bào)表分析的公司企業(yè)、投資機(jī)構(gòu)、銀行信貸部門、政府管理機(jī)關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)、會計(jì)事務(wù)所、個(gè)人投資者及其它用戶。如圖1所示：第六頁，共二十四頁，2022年，8月28日第七頁，共二十四頁，2022年，8月28日財(cái)務(wù)分析師專業(yè)版FAp5.5版介紹財(cái)務(wù)分析師專業(yè)版FAp5.5版介紹應(yīng)用架構(gòu)FAp5.5版的應(yīng)用架構(gòu)由六部分組成：數(shù)據(jù)管理：處理（輸入企業(yè)的會計(jì)報(bào)表及其它輔助資料）、分析結(jié)果保存、打印等功能。常規(guī)分析：基本財(cái)務(wù)比率分析、綜合財(cái)務(wù)分析、結(jié)構(gòu)分析、現(xiàn)金分析。模型分析：任意指標(biāo)模型分析、財(cái)務(wù)困境預(yù)測分析、特征分析、預(yù)測分析。

分析報(bào)告：財(cái)務(wù)分析報(bào)告、專題分析報(bào)告

。第八頁，共二十四頁，2022年，8月28日財(cái)務(wù)分析師專業(yè)版FAp5.5版介紹財(cái)務(wù)分析師專業(yè)版FAp5.5版介紹應(yīng)用架構(gòu)FAp5.5版的應(yīng)用架構(gòu)由六部分組成：企業(yè)管理：企業(yè)注冊、企業(yè)注銷、企業(yè)修改等功能。工具管理：口令管理、數(shù)據(jù)整理、計(jì)算器、指標(biāo)公式管理、績效指標(biāo)參數(shù)設(shè)置、選項(xiàng)設(shè)置等功能。第九頁，共二十四頁，2022年，8月28日財(cái)務(wù)分析師專業(yè)版FAp5.5版介紹數(shù)據(jù)管理

數(shù)據(jù)處理：主要輸入企業(yè)的三張基本會計(jì)報(bào)表,及其它一些輔助資料；有檢查，保存，清除，暫存，恢復(fù)，導(dǎo)入,自動(dòng)錄入等功能。保存：分析結(jié)果的保存，保存為CSV文件。(缺省文件為"財(cái)務(wù)分析表.csv",CSV：逗號分隔文件，可以用Excel打開。),可將報(bào)告保存為Word文檔（缺省文件為"財(cái)務(wù)分析報(bào)告.doc")。另存為：分析結(jié)果以用戶命名的文件名保存。打印設(shè)置：對打印機(jī)相關(guān)功能進(jìn)行設(shè)置。如紙型、方向，質(zhì)量等。打?。悍治鼋Y(jié)果的打印(常規(guī)分析、圖表分析）。第十頁，共二十四頁，2022年，8月28日財(cái)務(wù)分析師專業(yè)版FAp5.5版介紹常規(guī)分析

比率分析：主要分析企業(yè)的流動(dòng)能力，資產(chǎn)管理能力，償債能力，盈利能力。綜合財(cái)務(wù)分析：主要利用各財(cái)務(wù)指標(biāo)間的內(nèi)在關(guān)系，對企業(yè)綜合經(jīng)營理財(cái)及經(jīng)濟(jì)效益進(jìn)行系統(tǒng)分析評價(jià)。結(jié)構(gòu)分析：主要是以會計(jì)報(bào)表中的某個(gè)總體指標(biāo)作為100%，再計(jì)算出其各組成項(xiàng)目占該總體指標(biāo)的百分比，從而來比較各個(gè)項(xiàng)目百分比的增減變動(dòng)，以此來判斷有關(guān)財(cái)務(wù)活動(dòng)的變動(dòng)趨勢，主要有資產(chǎn)負(fù)債表結(jié)構(gòu)分析，利潤表結(jié)構(gòu)分析，現(xiàn)金流量表結(jié)構(gòu)分析?，F(xiàn)金分析：主要有簡易現(xiàn)金流量表分析、現(xiàn)金流量指標(biāo)分析、現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)分析。通過對現(xiàn)金流量各方面情況的分析，可以看出企業(yè)現(xiàn)金流量的情況。第十一頁，共二十四頁，2022年，8月28日財(cái)務(wù)分析師專業(yè)版FAp5.5版介紹模型分析任意組合分析：根據(jù)客戶的要求，可以把系統(tǒng)提供的所有財(cái)務(wù)項(xiàng)目及指標(biāo)任意組合進(jìn)行分析。財(cái)務(wù)困境預(yù)測指標(biāo)分析：主要通過Z計(jì)分模型、巴薩利模型、營運(yùn)資產(chǎn)分析模型等的計(jì)算來判斷企業(yè)的財(cái)務(wù)是否已臨近破產(chǎn)。特征分析：它是“管理模型”的一種，而對所有財(cái)務(wù)及非財(cái)務(wù)因素進(jìn)行歸納分析的目的就是為勾劃出客戶的“臉部輪廓圖”。預(yù)測分析：主要是根據(jù)企業(yè)以往財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，利用銷售百分比法及回歸分析法來預(yù)測企業(yè)下一年度的銷售收入及資產(chǎn)負(fù)債相關(guān)項(xiàng)目，并推算出企業(yè)的融資需求；并且可以預(yù)測資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等。第十二頁，共二十四頁，2022年，8月28日財(cái)務(wù)分析師專業(yè)版FAp5.5版介紹智能分析報(bào)告財(cái)務(wù)分析報(bào)告：可從資產(chǎn)負(fù)債狀況、利潤狀況、現(xiàn)金流量狀況、財(cái)務(wù)效益狀況、資產(chǎn)運(yùn)營狀況、償債能力狀況、發(fā)展能力狀況、杜邦綜合財(cái)務(wù)分析等八個(gè)方面對企業(yè)的經(jīng)營和財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行全面分析，出具多種表文兼?zhèn)?、圖文并茂的報(bào)告。專題分析報(bào)告：可從財(cái)務(wù)困境預(yù)測、投資分析報(bào)告、銀行信用額度分析、財(cái)務(wù)警告分析等四種表文兼?zhèn)?、圖文并茂的報(bào)告，更加全面地分析企業(yè)財(cái)務(wù)狀況。第十三頁，共二十四頁，2022年，8月28日財(cái)務(wù)分析師專業(yè)版FAp5.5版介紹企業(yè)管理企業(yè)注冊：為新建立的客戶開戶，只有開完戶之后才能進(jìn)行數(shù)據(jù)處理等功能，是分析客戶信息的基礎(chǔ)。企業(yè)修改：是對客戶資料進(jìn)行修改

。企業(yè)注銷：是在某客戶資料不需使用，即此客戶沒有使用的必要時(shí)，可以刪除此客戶

。第十四頁，共二十四頁，2022年，8月28日財(cái)務(wù)分析師專業(yè)版FAp5.5版介紹工具管理

密碼：可以為用戶增加安全性，以防止其它人隨意進(jìn)入。數(shù)據(jù)整理：企業(yè)數(shù)據(jù)清理、恢復(fù)、刪除。清理：根據(jù)用戶需要對不經(jīng)常用但暫時(shí)不能刪除的數(shù)據(jù)（如月報(bào)數(shù)據(jù)），進(jìn)行另外備份,減少日常分析所需顯示的數(shù)據(jù)；恢復(fù)：主要是對清理過的數(shù)據(jù)，需要時(shí)再恢復(fù)過來；刪除：把清理過的并且不需要的數(shù)據(jù)刪除。。第十五頁，共二十四頁，2022年，8月28日財(cái)務(wù)分析師專業(yè)版FAp5.5版介紹工具管理企業(yè)績效指標(biāo)設(shè)置：可以進(jìn)行企業(yè)績效指標(biāo)的增加、修改、刪除等，方便用戶進(jìn)行企業(yè)績效評價(jià)。沃爾比重指標(biāo)設(shè)置：可以進(jìn)行沃爾比重績效指標(biāo)的增加、修改、刪除等，方便用戶進(jìn)行沃爾比重評價(jià)。指標(biāo)公式管理：可以進(jìn)行比率指標(biāo)的修改，自定義指標(biāo)的增加、刪除、修改等。選項(xiàng)：主要有數(shù)據(jù)處理中的必錄數(shù)據(jù)種類進(jìn)行設(shè)置(報(bào)表至少有資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表）；一些表格功能的設(shè)置；圖表功能設(shè)置如：圖表類型、圖表選項(xiàng)、圖表比例。第十六頁，共二十四頁，2022年，8月28日智能化分析結(jié)果_經(jīng)營效率分析

通過對資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表的綜合分析，可以看到本期的短期負(fù)債為160,555.21萬元，比上期增加64.08%，長期負(fù)債為46,772.53萬元，比上期增加166.57%，銷售收入為629,933.35萬元，比上期增加166.57%；說明企業(yè)經(jīng)營規(guī)模的擴(kuò)大并沒有帶來經(jīng)經(jīng)濟(jì)效益的同步提高，負(fù)債經(jīng)營效果不突出。但通過相關(guān)指標(biāo)分析，企業(yè)表現(xiàn)與上述分析相矛盾的現(xiàn)象，營業(yè)利潤為22,061.81萬元，比上期增加39.75%，流動(dòng)資產(chǎn)率為57.04%，比上期減少-0.04%；流動(dòng)資產(chǎn)率下降，但營業(yè)利潤上升，說明企業(yè)加速了資金周轉(zhuǎn)，創(chuàng)造出了更多的利潤。綜上所述，企業(yè)在2003年12月從資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表及相關(guān)指標(biāo)分析來看，表現(xiàn)一定的矛盾，說明企業(yè)經(jīng)營狀況不協(xié)調(diào)，需要進(jìn)步調(diào)整，經(jīng)營管理效率并沒有得到實(shí)際改善。第十七頁，共二十四頁，2022年，8月28日智能化分析結(jié)果_實(shí)現(xiàn)利潤分析2003年12月，XXXX主營業(yè)務(wù)收入為：629,933.35萬元，較上期增加：57.09%，凈利潤為：24,835.60萬元，所得稅為：7,053.54萬元；在利潤來源構(gòu)成中，主營業(yè)務(wù)利潤占比：31.71%，營業(yè)利潤占比：4.89%，利潤總額占比：5.06%，凈利潤占比：3.94%；而去年同期上述指標(biāo)分析別為：32.88%、5.50%、5.32%、4.02%。本期主營務(wù)收入上升，但銷售毛利率下降，說明企業(yè)采取了降低產(chǎn)品的整體市場價(jià)格以換取增加市場份額做法，并且銷售成本沒有得到相應(yīng)控制，上升；本期企業(yè)盈利能力比較穩(wěn)定，狀況比較好。從現(xiàn)金回籠情況來看：本期銷售現(xiàn)金回籠小于100%，銷售工作不正常，有可能存在一定的虛盈實(shí)虧。從單項(xiàng)較去年同期相比較而言，主營業(yè)務(wù)收入大幅增加，增加57.09%，主營業(yè)務(wù)利潤大幅增加，增加51.46%，營業(yè)利潤大幅增加，增加39.75%，利潤總額大幅增加，增加49.48%，凈利潤大幅增加，增加53.96%。第十八頁，共二十四頁，2022年，8月28日智能化分析結(jié)果_現(xiàn)金流動(dòng)指標(biāo)第十九頁，共二十四頁，2022年，8月28日智能化分析結(jié)果_發(fā)展能力指標(biāo)第二十頁，共二十四頁，2022年，8月28日預(yù)測分析第二十一頁，共二十四頁，2022年，8月28日流動(dòng)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析第二十二頁，共二十四頁，2022年，8月28日企業(yè)績效