銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié)

第10頁共10頁銀行客?戶經(jīng)理?年度工?作總結(jié)?時間?飛逝，?自培訓(xùn)?至今進?入我行?已經(jīng)一?年，我?在領(lǐng)導(dǎo)?的關(guān)心?下，在?同事們?的幫助?中，通?過自己?的努力?工作，?取得了?一定的?工作業(yè)?績，銀?行業(yè)務(wù)?知識也?有了較?大的進?步，個?人營銷?能力也?得到極?大提高?。首?先，工?作業(yè)績?方面，?我在領(lǐng)?導(dǎo)指導(dǎo)?下，努?力營銷?客戶，?截至_?___?月__?__日?，實現(xiàn)?貸款總?額__?__萬?元，其?中真心?相貸2?5筆，?金額_?___?萬元，?樂新貸?7筆，?___?_萬元?。其?次，通?過向領(lǐng)?導(dǎo)學(xué)習(xí)?、向產(chǎn)?品知識?學(xué)習(xí)、?向書本?學(xué)習(xí)，?我較全?面的掌?握了我?行微小?企業(yè)貸?款產(chǎn)品?知識。?一年前?我剛接?觸客戶?經(jīng)理的?時候，?對貸款?業(yè)務(wù)和?微貸產(chǎn)?品一知?半解，?通過一?年的學(xué)?習(xí)，我?基本掌?握了我?行貸款?產(chǎn)品的?要素，?能夠通?過跟客?戶交流?，根據(jù)?客戶財?務(wù)狀況?、擔(dān)保?狀況和?業(yè)務(wù)特?點，為?客戶設(shè)?計合理?的授信?方案和?具體業(yè)?務(wù)產(chǎn)品?。此外?，在熟?悉業(yè)務(wù)?產(chǎn)品的?同時，?我積極?學(xué)習(xí)我?行信貸?風(fēng)險控?制措施?，控制?好自己?負責(zé)的?每一筆?貸款業(yè)?務(wù)。?最后，?在業(yè)務(wù)?營銷過?程中，?認真學(xué)?習(xí)、點?滴積累?，努力?提高個?人營銷?能力。?作為一?名客戶?經(jīng)理，?其職責(zé)?是服務(wù)?好客戶?，一方?面要熟?悉自己?的業(yè)務(wù)?產(chǎn)品，?明白自?己能夠?給客戶?帶來什?么，另?一方面?，要明?白客戶?要什么?，尤其?是后一?方面重?要，明?白了客?戶的需?求，才?能去創(chuàng)?造條件?滿足。?個人營?銷能力?提升很?大程度?在于了?解客戶?、滿足?客戶。?因此，?在與客?戶交流?的過程?中，我?不斷發(fā)?掘客戶?的特點?、優(yōu)勢?、劣勢?、興趣?愛好力?爭縮小?與客戶?的距離?感和獲?得客戶?的信賴?感，解?決客戶?急需解?決的問?題。?過去的?一年對?于我來?說是充?實的一?年，是?進步的?一年，?同時，?這些個?人成績?的取得?與領(lǐng)導(dǎo)?的關(guān)心?、指導(dǎo)?、鞭策?是分不?開的。?當然，?在過去?一年里?，我也?犯過錯?誤，有?些不足?，尤其?是在跟?蹤潛在?客戶，?挖掘客?戶資源?方面，?我做的?還不足?，這也?正是我?將來需?要努力?的。?___?_下半?年在工?作上的?計劃，?首先是?在目前?客戶缺?乏的狀?況下，?努力維?護現(xiàn)有?優(yōu)質(zhì)客?戶，用?好資源?，做好?客戶營?銷，實?現(xiàn)授信?額度的?創(chuàng)利最?大化。?其次是?，緊緊?抓住季?節(jié)特點?，開拓?專業(yè)市?場，做?好微貸?產(chǎn)品的?營銷，?力爭取?得成績?。第?三是利?用我行?貸款產(chǎn)?品優(yōu)勢?和加強?上門營?銷力度?。第?四是加?強交叉?檢驗交?叉營銷?，與其?他客戶?經(jīng)理一?起，全?方位服?務(wù)客戶?。每?天都是?一個新?的開始?，我決?心更踏?實工作?，努力?學(xué)習(xí)，?爭取在?各個方?面取得?進步，?成為一?名優(yōu)秀?客戶經(jīng)?理。?銀行客?戶經(jīng)理?年度工?作總結(jié)?（二）?時光?如電，?轉(zhuǎn)瞬即?逝，彈?指一揮?間，_?___?就過去?了，在?擔(dān)任_?___?支行這?一年的?客戶經(jīng)?理期間?，我勤?奮努力?，不斷?進取，?在自身?業(yè)務(wù)水?平得到?較大提?高的同?時，思?想意識?方面也?取得了?不小的?進步。?現(xiàn)將_?___?工作總?結(jié)如下?：一?、__?__，?在支行?行長和?各位領(lǐng)?導(dǎo)同時?的關(guān)心?指導(dǎo)下?，我用?較短的?時間熟?悉了新?的工作?環(huán)境，?在工作?中，認?真學(xué)習(xí)?各項金?融法律?法規(guī)，?積極參?加行里?組織的?各種學(xué)?習(xí)活動?，不斷?提高自?身的理?論素質(zhì)?和業(yè)務(wù)?技能，?到了新?的工作?環(huán)境，?工作經(jīng)?驗、營?銷技能?等都存?在一定?的欠缺?，加之?支行為?新設(shè)外?地支行?，要開?展工作?，就必?須先增?加客戶?群體。?工作中?我始終?“勤動?口、勤?動手、?勤動腦?”去爭?取客戶?對我行?業(yè)務(wù)的?支持，?擴大自?身客戶?數(shù)量，?在較短?的時間?內(nèi)通過?優(yōu)質(zhì)的?服務(wù)和?業(yè)務(wù)專?業(yè)性，?搜集信?息、尋?求支持?，成功?營銷_?___?貴族白?酒交易?中心、?___?_市電?力實業(yè)?公司、?___?_市中?小企業(yè)?服務(wù)中?心等一?大批優(yōu)?質(zhì)客戶?和業(yè)務(wù)?，雖然?目前賬?面貢獻?度還不?大，但?為未來?儲存了?上億元?的存款?和貸款?。至_?___?月末，?個人累?計完成?存款2?200?多萬元?，完成?全年日?均18?00余?萬元，?代發(fā)工?資、P?S商戶?、通知?存款等?業(yè)務(wù)都?有新的?突破。?二、?擔(dān)任客?戶經(jīng)理?以來，?我深刻?體會和?感觸到?該崗位?的職責(zé)?和使命??？蛻?經(jīng)理是?我行對?公眾服?務(wù)的一?張名片?，是客?戶和我?行聯(lián)系?的樞紐?。與客?戶的交?際風(fēng)度?和言談?舉止，?均代表?著我行?形象。?平時不?斷學(xué)習(xí)?溝通技?巧，掌?握溝通?方法，?以“工?作就是?我的事?業(yè)”的?態(tài)度和?用跑步?前進的?工作方?式來對?待工作?。從各?方各面?搜集優(yōu)?質(zhì)客戶?信息，?及時掌?握客戶?動態(tài)，?拜訪客?戶中間?橋梁，?下到企?業(yè)、機?關(guān)，深?入客戶?，沒有?公車時?坐公交?，天晴?下雨一?如既往?，每天?對不同?的客戶?進行日?常維護?，哪怕?是一條?短信祝?福與問?候，均?代表著?我行對?客戶的?一種想?念。熱?情、耐?心地為?客戶答?疑解惑?，從容?地用輕?松地姿?態(tài)和親?切的微?笑來面?對客戶?，快速?、清晰?地向客?戶傳達?他們所?要了解?的信息?，與客?戶良好?的溝通?并取得?很好的?效果，?贏得客?戶對我?工作的?普遍認?同。在?信貸業(yè)?務(wù)中，?認真做?好貸前?調(diào)查、?貸后檢?查、跟?蹤調(diào)查?，資料?及時提?交審查?及歸檔?。__?__，?累計發(fā)?放貸款?335?0余萬?元，按?時清收?貸款_?___?萬元，?其中無?一筆不?良貸款?和信用?不良產(chǎn)?生，在?優(yōu)質(zhì)獲?取營業(yè)?利潤的?同時實?現(xiàn)個人?合規(guī)工?作，保?證了信?貸資金?的安全?。三?、存在?的問題?，在過?去的一?年，雖?然我在?各方面?取得了?一定的?成績，?然而，?我也清?楚地看?到了自?身存在?的不足?。（?一）是?學(xué)習(xí)不?夠，面?對金融?改革的?日益深?化和市?場經(jīng)濟?的多樣?化，如?何掌握?最新的?財經(jīng)信?息和我?市發(fā)展?動態(tài)，?有時跟?不上步?伐。?（二）?是對挖?掘現(xiàn)有?客戶資?源，客?戶優(yōu)中?選優(yōu)，?提高客?戶數(shù)量?和質(zhì)量?，提升?客戶對?我行更?大的貢?獻度和?忠誠度?還有待?加強。?（三?）是進?一步客?服年輕?氣躁，?做到腳?踏實地?，提高?工作主?動性，?多干少?說，在?實踐中?完善提?高自己?，以上?不足我?正在努?力改正?。四?、今后?努力地?方向，?在新的?一年，?我將再?接再厲?，更加?注重對?新的規(guī)?章、新?的業(yè)務(wù)?、新的?知識的?學(xué)習(xí)專?研，改?進工作?方式方?法，積?極努力?工作，?增強服?務(wù)宗旨?意識，?拿出十?分的勇?氣，拿?出開拓?的魄力?，夯實?自己的?業(yè)務(wù)基?礎(chǔ)，朝?著更高?、更遠?的方向?努力，?用“新?”的工?作破解?實際工?作中遇?到的種?種困難?。銀?行客戶?經(jīng)理年?度工作?總結(jié)（?三）?___?_各項?工作基?本告一?段落了?，一年?來我能?始終如?一的嚴?格要求?自我，?嚴格按?照行里?制定的?各項規(guī)?章制度?來進行?實際操?作。在?我的努?力下，?___?_年我?個人沒?有發(fā)生?一次職?責(zé)事故?。完成?了各項?工作任?務(wù)，業(yè)?余攬儲?___?_萬元?，營銷?基金_?___?萬元，?營銷國?債__?__萬?元，營?銷保險?___?_萬元?，營銷?外匯理?財產(chǎn)品?--匯?財通_?___?萬元。?營銷理?財金帳?戶25?個。在?那里我?總結(jié)一?下我在?這一年?中的工?作狀況?。一?、加強?學(xué)習(xí)，?提高自?身素質(zhì)?。一?年來，?我能夠?認真學(xué)?習(xí)各項?金融法?律法規(guī)?，用心?參加行?里組織?的各種?學(xué)習(xí)活?動，不?斷提高?自我的?理論素?質(zhì)和業(yè)?務(wù)技能?。個性?是之后?到了個?人理財?中心做?客戶經(jīng)?理后，?多問、?多學(xué)、?多練，?透過學(xué)?習(xí)“優(yōu)?質(zhì)客戶?識別引?導(dǎo)流程?”能成?功的識?別優(yōu)質(zhì)?客戶。?如：_?___?月__?__日?，王先?生來我?行取款?，在排?隊等候?和他的?閑聊中?了解到?，他是?我行的?老客戶?，每一?天都要?來銀行?辦理業(yè)?務(wù)，并?誠懇的?請他為?我行提?意見，?同時還?推薦他?開理財?金帳戶?，能夠?享受工?行優(yōu)質(zhì)?客戶的?服務(wù)，?他很高?興的理?解了我?的推薦?，并留?下了聯(lián)?系電話?。我查?詢了他?的存款?在__?__萬?元左右?。過了?幾天我?打電話?約他來?我行開?了理財?金帳戶?。作?為一名?客戶經(jīng)?理，我?認為不?但要善?于學(xué)習(xí)?，還要?勤于思?考。_?___?月我做?為客戶?對__?__銀?行、_?___?銀行、?___?_銀行?、__?__銀?行等4?家__?__銀?行進行?了走訪?，看看?他們的?金融產(chǎn)?品和服?務(wù)質(zhì)量?，回來?后深有?感慨。?從__?__銀?行醒目?的基金?牌價表?和各種?金融產(chǎn)?品的宣?傳資料?、大堂?經(jīng)理和?客戶經(jīng)?理的優(yōu)?質(zhì)服務(wù)?、__?__銀?行的人?民幣理?財產(chǎn)品?、__?__銀?行為優(yōu)?質(zhì)客戶?設(shè)置的?綠色通?道，我?看到了?我們行?的差距?，還看?到了我?個人知?識的欠?缺，回?來后制?訂了系?統(tǒng)的學(xué)?習(xí)業(yè)務(wù)?知識和?理論知?識的計?劃，同?時提出?了推薦?把基金?牌價和?放宣傳?資料的?架子盡?快到位?，既服?務(wù)客戶?又起到?好的營?銷效果?。二?、勤奮?務(wù)實，?為我行?事業(yè)發(fā)?展盡責(zé)?盡職。?一年?來，我?先后從?事儲蓄?員，客?戶經(jīng)理?等不一?樣的崗?位，無?論在哪?一個崗?位工作?，我都?能夠立?足本職?、敬業(yè)?愛崗、?無私奉?獻，為?我行事?業(yè)發(fā)展?鞠躬盡?瘁。在?做客戶?經(jīng)理時?能主動?收集優(yōu)?質(zhì)客戶?資料，?補登優(yōu)?質(zhì)客戶?信息記?錄表9?0多份?。做為?客戶經(jīng)?理，我?的一言?一行，?都代表?我行的?形象。?所以，?我對自?我高標?準、嚴?要求，?用心為?客戶著?想，向?客戶宣?傳我行?的新產(chǎn)?品，新?業(yè)務(wù)，?新政策?，擴大?我行的?知名度?。在儲?蓄所工?作時，?能用心?協(xié)同所?主任搞?好所內(nèi)?工作，?利用自?我所學(xué)?掌握的?知識，?做好所?內(nèi)機具?的保養(yǎng)?和維修?，保障?業(yè)務(wù)的?正常進?行，營?業(yè)前全?面打掃?所內(nèi)衛(wèi)?生。營?業(yè)終了?，逐項?檢查好?各項安?全措施?，關(guān)好?水電等?再離所?。從沒?受到過?一次外?面顧客?的投訴?。在平?時有顧?客對我?們的工?作有不?一樣看?法的時?候，我?也能把?客戶不?明白的?事情解?釋清楚?，最終?使顧客?滿意而?歸。所?里經(jīng)常?會有外?地來的?工人和?學(xué)生辦?理個人?匯款，?有的人?連所需?要的憑?條都不?會填寫?，每次?我都會?十會細?致的為?他們講?解填寫?的方法?，一字?一句的?教他們?，直到?他們學(xué)?會為此?。臨走?時還要?叮囑他?們收好?所寫的?回單，?以便下?次再匯?款時填?寫。當?為他們?每辦理?完匯款?業(yè)務(wù)的?時候，?他們都?會不斷?的向我?表示感?謝。?在我做?好自我?工作的?同時，?還用我?多年來?在儲蓄?工作中?的經(jīng)驗?來幫忙?其他的?同志，?同志們?有了什?么樣的?問題，?只要問?我，我?都會細?心的予?以解答?。當我?也有問?題的時?候，我?會十分?虛心的?向老同?志請教?。對待?業(yè)務(wù)技?能，我?心里有?一條給?自我規(guī)?定的要?求：三?人行必?有我?guī)?，要千?方百計?的把自?我不會?的學(xué)會?。想在?工作中?幫忙其?他人，?就要使?自我的?業(yè)務(wù)素?質(zhì)提高?。三?、開拓?市場，?尋找新?的增長?點。?只有不?斷開發(fā)?優(yōu)質(zhì)客?戶，擴?展業(yè)務(wù)?，增加?存款，?才能提?高效益?。從朋?友那里?得知，?王先生?是大客?戶，但?公司帳?戶卻開?在建行?，明白?我們攬?儲任務(wù)?重，叫?我去宣?傳一下?，看能?否轉(zhuǎn)到?我行來?，我主?動和王?先生聯(lián)?系，介?紹我行?的各項?金融業(yè)?務(wù)，還?宣傳了?理財金?帳戶專?享的服?務(wù)，在?我和朋?友的催?促下，?第二天?就來我?行會計?處開了?一個一?般帳戶?，說等?資金一?到位就?辦理理?財金帳?戶，以?后慢慢?把資金?轉(zhuǎn)到我?行來。?為搞好?營銷，?擴大宣?傳力度?，我透?過電話?發(fā)短消?息聯(lián)絡(luò)?客戶，?介紹我?行的新?產(chǎn)品，?并上門?送宣傳?資料宣?傳我行?新產(chǎn)品?的功能?和特點?。收到?了好的?效果。?___?_月_?___?號利用?去兒子?學(xué)校的?機會，?給他們?老師介?紹了匯?財通和?保險業(yè)?務(wù)，老?師們爭?先詢問?匯財通?利率狀?況，有?個客戶?來我行?購買了?幾千元?美圓的?匯財通?。新?的一年?里我為?自我制?定了新?的目標?，做為?客戶經(jīng)?理我計?劃從以?下幾個?方面來?鍛煉自?我，提?高自我?的整體?素質(zhì)。?一、?道德方?面做?為客戶?經(jīng)理在?品德、?職責(zé)感?等方面?務(wù)必要?有較高?的道德?修養(yǎng)，?強烈的?事業(yè)心?，作風(fēng)?正派，?自律嚴?格，潔?身自愛?。二?、心理?方面?客戶經(jīng)?理心理?要成熟?、健康?。經(jīng)受?過磨煉?，能理?智地對?待挫折?和失敗?。還要?有用心?主動性?和開拓?進取精?神。同?時，還?要有較?強的交?際溝通?潛力，?語言、?舉止、?形體、?氣質(zhì)富?有魅力?。在性?格上要?熱情開?朗，在?語言上?要風(fēng)趣?幽默，?在處理?棘手問?題上要?靈活變?通，在?業(yè)務(wù)操?作上要?謹慎負?責(zé)。?三、業(yè)?務(wù)方面?客戶?經(jīng)理要?有系統(tǒng)?、扎實?的業(yè)務(wù)?知識。?首先要?熟悉銀?行的貸?款、存?款、結(jié)?算、中?間業(yè)務(wù)?知識。?既要掌?握主要?業(yè)務(wù)知?識，又?要熟悉?較為冷?門的業(yè)?務(wù)知識?；既要?有較高?的政策?理論水?平，又?要能具?體介紹?各種業(yè)?務(wù)的操?作流程?；既要?熟悉傳?統(tǒng)業(yè)務(wù)?，又要?及時掌?握新興?業(yè)務(wù)。?另外，?客戶經(jīng)?理還要?具備法?律知識?、經(jīng)濟?知識，?個性是?要具備?綜合運?用多種?知識為?客戶帶?給多種?可供選?取的投?資理財?方案的?潛力。?四、?營銷方?面客?戶經(jīng)理?要成為?市場營?銷的能?手。要?掌握市?場營銷?學(xué)的基?本知識?，又要?身體力?行，用?心參與?實踐。?掌握推?銷自我?的技巧?、演講?技巧、?產(chǎn)品推?介的技?巧、與?客戶溝?通的技?巧、處?理拒絕?的技巧?等。?銀行客?戶經(jīng)理?年度工?作總結(jié)?（四）?我于?___?_月調(diào)?往分理?處擔(dān)任?客戶經(jīng)?理一職?。在分?理處工?作的將?近12?個月的?工作中?，我勤?奮努力?，注重?創(chuàng)新，?在自身?業(yè)務(wù)水?平得到?了不斷?提高的?同時，?于思想?意識方?面也取?得了不?小的進?步?，F(xiàn)?將我本?人在擔(dān)?任客戶?經(jīng)理工?作期間?的情況?總結(jié)匯?報如下?：_?___?月__?__日?，我由?處調(diào)往?處擔(dān)任?客戶經(jīng)?理一職?，在分?理處領(lǐng)?導(dǎo)和各?同事的?關(guān)心指?導(dǎo)下，?用較短?的時間?熟悉了?新的工?作環(huán)境?。在工?作中，?我能夠?認真學(xué)?習(xí)各項?金融法?律法規(guī)?，積極?參加行?里組織?的各種?學(xué)習(xí)活?動，不?斷提高?自己的?理論素?質(zhì)和業(yè)?務(wù)技能?。通過?這次全?方位的?培訓(xùn)和?學(xué)習(xí)，?使我深?刻意識?到自身?崗位的?重要性?和業(yè)務(wù)?發(fā)展的?緊迫感?。在工?作中，?我把所?學(xué)到的?理論知?識和客?戶所遇?到的實?際問題?相結(jié)合?，勇于?探索新?理論、?新問題?，創(chuàng)造?性的開?展工作?。到?了新的?崗位，?自己的?工作經(jīng)?驗、營?銷技能?和其他?的客戶?經(jīng)理相?比有一?定的差?距。且?到了新?的工作?環(huán)境，?對分理?處業(yè)務(wù)?往來頻?繁的對?私對公?客戶都?比較陌?生，加?之分理?處的大?部分存?量客戶?已劃分?到其他?客戶經(jīng)?理名下?。要開?展工作?，就必?須先增?加客戶?群體。?到任新?崗位后?，我始?終做到?“勤動?口、勤?動手、?勤動腦?”以贏?得客戶?對我分?理處業(yè)?務(wù)的支?持，加?大自身?客戶群?體。在?較短的?時間內(nèi)?，我通?過自身?的優(yōu)質(zhì)?服務(wù)和?理財知?識的專?業(yè)性，?成功營?銷了分?理處的?優(yōu)質(zhì)客?戶，提?高了客?戶對銀?行的貢?獻度和?忠誠度?。擔(dān)?任客戶?經(jīng)理以?來，我?深刻體?會和感?觸到了?該崗位?的使命?和職責(zé)?。客戶?經(jīng)理是?我們銀?行對公?眾服務(wù)?的一張?名片，?是客戶?和銀行?聯(lián)系的?樞紐，?在與客?戶交往?中表現(xiàn)?出的交?際風(fēng)度?及言談?舉止，?代表著?我行的?形象。?我深知?客戶經(jīng)?理的一?言一行?都會在?第一時?間受到?客戶的?關(guān)注，?因此要?求其綜?合素質(zhì)?必須相?當?shù)母?。從我?第一天?到任新?崗位，?從開始?時的不?適應(yīng)到?現(xiàn)在的?能很好?地融入?到這個?工作中?，心態(tài)?上也發(fā)?生了很?大的轉(zhuǎn)?變。剛?開始時?，我覺?得客戶?經(jīng)理工?作很累?、很煩?鎖，責(zé)?任相對?比較重?大。但?是，慢?慢的，?我變得?成熟起?來，我?開始明?白這就?是工作?。每天?對不同?的客戶?進行日?常維護?，熱情?、耐心?地為客?戶答疑?解惑就?是我的?工作，?為客戶?快速地?辦理好?貸款所?有手續(xù)?和讓客?戶的資?產(chǎn)得到?保障就?是我的?工作范?圍，當?我明確?了目的?，有了?工作目?標和重?點以后?，工作?對于我?來說，?一切都?變得清?晰、明?朗了起?來。當?客戶坐?在我的?面前我?不再心?虛或緊?張，我?已經(jīng)可?以用非?常