電信稽核年度工作總結(jié)

稽核工作總結(jié)不知不覺中，充滿希望的 2009 年伴隨著新年的鐘聲即將結(jié)束，首先感謝領(lǐng)導(dǎo)、同事的關(guān)心和幫助！憑著這份關(guān)心和幫助渡過了充實(shí)的一年，在 2009 年中我能認(rèn)真執(zhí)行公司規(guī)章制度、在積極做好本職工作的同時(shí)努力完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。對于日復(fù)一日繁瑣而緊張的工作偶也會有怨言，但更多的是責(zé)任心和對工作的態(tài)度， 2009 年的工作尤其緊張，除了做好本職工作外還得做好 **、**、**等工作，現(xiàn)將這一年的工作簡單作如下總結(jié)：1、因業(yè)務(wù)流程、規(guī)范內(nèi)容較多，在 **部門從事業(yè)務(wù)稽核工作不能做到核到每個(gè)小的細(xì)節(jié)，故采用控制大的點(diǎn)來控制業(yè)務(wù)中涉及的風(fēng)險(xiǎn)，并積極做好城、縣區(qū)業(yè)務(wù)稽核人員的業(yè)務(wù)指導(dǎo)工作，使其更好地做好城、縣級主廳、合作廳等一級窗口人員的后臺業(yè)務(wù)支撐；、對于各城、縣區(qū)在業(yè)務(wù)流程及辦理過程中出現(xiàn)的問題及時(shí)與其溝通，并電話指導(dǎo)其各廳稽核或值班長對出現(xiàn)的問題要常提醒、多問；、每月到城、縣區(qū)營業(yè)現(xiàn)場檢查其用戶資料填寫、歸檔情況，檢查營業(yè)人員對業(yè)務(wù)知識的熟知情況，并現(xiàn)場指正要求立即整改；、作為部門的**接口人，根據(jù)公司要求，指導(dǎo)部門相關(guān)人員對每日的日常工作和稽核作好相應(yīng)的記錄，認(rèn)真檢查部門人員的稽核記錄并匯總成月報(bào)，按時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部；功夫不負(fù)有心人，通過我們堅(jiān)持不懈的努力，2009年部門的**工作在每月考評中一直排名前三位。4月，省公司**部到我分公司檢查，我積極配合省分檢查人員并提供相關(guān)資料，使部門 **工作受到好評，并于 5月受邀參加省公司 **部組織的*** 輸理討論會；5、8月，省公司**組到公司檢查，我作為部門 **人員，指導(dǎo)部門涉及人員準(zhǔn)備好相關(guān)資料及記錄，為檢查人員講解部門的職責(zé)及各崗位的工作職責(zé)，雖然在部分環(huán)節(jié)上仍然存在一定問題，但我立即查找問題原因，實(shí)時(shí)整改，及時(shí)做好補(bǔ)救措施，順利配合完成了此次檢查工作；回想這一年來的工作,之所以能夠取得一些成績,得益于同事之間團(tuán)結(jié)共事,相互信任,互相支持,就這樣,我從無限繁忙中走進(jìn)這一年,又從無限輕松中走出這一年,盡管我做了大量的工作,取得了一定的成績,但與領(lǐng)導(dǎo)和公司的要求相比,仍存在一定的差距,我將在今后的工作中不斷努力克服和改進(jìn)。人都是在不斷學(xué)習(xí)中進(jìn)步，相信憑著自己認(rèn)真學(xué)習(xí)的工作作風(fēng)和踏實(shí)進(jìn)取的工作態(tài)度能讓我在以后的工作中做得更好、更充實(shí)。篇二：2014稽核員工作總結(jié)2014 年度稽核工作總結(jié)一年來在各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心幫助下，我認(rèn)真提高自身思想素質(zhì)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，積極履行崗位職責(zé)，任勞任怨、忠于職守、勤奮工作認(rèn)真學(xué)習(xí)專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能，根據(jù)總行年初稽核工作計(jì)劃以及階段性工作安排，在做好本職工作的同時(shí)，積極引導(dǎo)轄內(nèi)各支行開展工作，較為圓滿的完成了 2014 年領(lǐng)導(dǎo)安排的各項(xiàng)任務(wù)?，F(xiàn)將 2014 年度稽核工作總結(jié)如下 :一、基本情況包片轄內(nèi)有**家支行**個(gè)分理處，即 **支行、**分理處、**分理處、**鋪支行、**支行、**支行、**支行，共有員工 **人。各項(xiàng)存款較上年同期有較大幅度的上升，但 **支行、支行貸款營銷不足；**、**不良貸款居高不下，且反彈趨勢依然嚴(yán)重，通過歷次檢查發(fā)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)在總行的規(guī)范管理和制度要求下，貸款發(fā)放操作初步規(guī)范提高，貸款風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制；會計(jì)基礎(chǔ)在創(chuàng)建工作的帶動下，會計(jì)工作秩序、會計(jì)核算和賬務(wù)處理水平有所提高；安全保衛(wèi)工作制度已建立，各項(xiàng)安全設(shè)施達(dá)到了合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。因信貸人員緊張，部分社對農(nóng)戶小額信用貸款的貸后檢查明顯不足，當(dāng)然在內(nèi)控制度執(zhí)行和業(yè)務(wù)操作還存在一定差距。二、稽核工作概況根據(jù)總行稽核工作會議精神，除開展其他階段性工作外，結(jié)合我轄區(qū)實(shí)際情況，先后對我轄區(qū)及配角的 **家支行**家分理處，進(jìn)行了 **輪序時(shí)稽核，共 50 次以上的稽核檢查，多次的全面序時(shí)稽核和全方位的時(shí)時(shí)跟蹤檢查，稽核面達(dá) 100 ％。為了確?；藱z查質(zhì)量高，定性準(zhǔn)確，側(cè)重點(diǎn)突出，在每次稽核工作進(jìn)行前都要結(jié)合各支行 、分社，確定必查項(xiàng)，重點(diǎn)1/7項(xiàng)，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時(shí)、準(zhǔn)確、穩(wěn)妥地進(jìn)行。我們在進(jìn)行序時(shí)稽核的同時(shí)，根據(jù)總行要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問題及時(shí)開展了多項(xiàng)專項(xiàng)稽核。三、加強(qiáng)各方面知識學(xué)習(xí)（一）加強(qiáng)政治思想和職業(yè)道德教育，發(fā)揚(yáng)愛崗敬業(yè)精神本人一貫堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，努力學(xué)習(xí)馬列主義，毛澤東思想，鄧小平理論，以及黨的路線方針政策。高舉鄧小平理論的偉大旗幟，努力實(shí)踐“三個(gè)代表”的科學(xué)內(nèi)涵、黨的群眾路線教育，以及有關(guān)金融、法律、法規(guī)。通過學(xué)習(xí)，純清了思想，提高了認(rèn)識。(二)加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，樂做 “學(xué)習(xí)型員工”為適應(yīng)新形勢的發(fā)展需要，不斷加強(qiáng)自身修養(yǎng)。一是利用業(yè)余時(shí)間認(rèn)真學(xué)習(xí)金融業(yè)務(wù)知識，認(rèn)真學(xué)習(xí)總行下發(fā)的各種文件、資料，使之能夠融會貫通，學(xué)以致用，提高業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力，從進(jìn)入支行以來，我對學(xué)習(xí)就沒有停止過，自己深知如今是知識時(shí)代，沒有知識在將來將會無立足之地，為此，我堅(jiān)持學(xué)習(xí)不放松，《中國農(nóng)村信用合作》、《中國金融》、《金融時(shí)報(bào)》及各種稽核方面的知識，成為我學(xué)習(xí)中的良師益友，從中我學(xué)到了不少對工作有幫助的東西。二是學(xué)習(xí)法律知識和各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化自身的法律意識，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價(jià)值觀；能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心，對上級部門的文件精神我深刻領(lǐng)會，使上級精神在工作執(zhí)行中不走樣、無偏差。四、稽核工作具體內(nèi)容（一）接受省總行、 **辦事處及**銀監(jiān)分局抽調(diào)，努力完成交辦的工作 于**** 年*月**日至**日，參加**高管審計(jì)；****年*月**日至*月*日，參加**檢查；****年**月**日至**日，參加**高管審計(jì)；****年**月**日至**日，參加***域風(fēng)險(xiǎn)排查檢查。（二）重點(diǎn)搞好常規(guī)稽核工作、印證押、現(xiàn)金、結(jié)算的常規(guī)稽核。主要對業(yè)務(wù)印章、經(jīng)辦人名章和印鑒章的使用、管理登記及分管情況進(jìn)行檢查；重要空白憑證的領(lǐng)用、保管、銷號和再銷號是否及時(shí)合規(guī)；檢查結(jié)算對帳手續(xù)是否嚴(yán)密合規(guī)；庫存現(xiàn)金、庫存管理是否合規(guī)，有價(jià)單證、抵質(zhì)押物的保管及管理是否合規(guī)；營業(yè)設(shè)施是否符合安防規(guī)定等。、崗位操作、會計(jì)控制及管理。主要對雙人臨柜、錢賬分管、開銷戶手續(xù)、執(zhí)行實(shí)名制存款、掛失業(yè)務(wù)的處理及登記、“六相符”、報(bào)表的報(bào)送及數(shù)字的真實(shí)性、會計(jì)憑證等資料的整理裝訂歸檔、計(jì)算機(jī)操作與維護(hù)、柜員卡的使用與管理、費(fèi)用的審批把關(guān)等。、信貸基礎(chǔ)、操作流程、管理監(jiān)控。主要對借據(jù)的管理、貸款分戶賬的建立與使用、貸款三查制度的執(zhí)行、貸款科目的使用、貸款新規(guī)執(zhí)行情況、貸款展期的合規(guī)性、新增貸款的合規(guī)性、五級分類的偏離度等。（三）積極開展序時(shí)稽核，定期監(jiān)控各支行經(jīng)營情況序時(shí)稽核是稽核檢查中定期性對支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況檢查的有效方法，有計(jì)劃地搞好序時(shí)稽核有助于堵塞經(jīng)營中存在漏洞，將存在的問題及時(shí)進(jìn)行糾正和處理。一年來，縣總行稽核部，通過對全轄所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、有價(jià)證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的合規(guī)性操作等方面進(jìn)行了數(shù)次的序時(shí)稽核和跟蹤檢查，共檢查支行庫存 30多次，檢查重要空白憑證 30多次，檢查抵（質(zhì)）押物品15多次，檢查計(jì)算機(jī)各類打印資料20多次，檢查各種登記簿400多本（次）。（四）根據(jù)轄內(nèi)實(shí)際情況，及時(shí)開展專項(xiàng)稽核一年來接受省總行及 **辦事處抽調(diào)，努力完成交辦的工作及本總行轄區(qū)內(nèi)的 3次序時(shí)稽核檢查外，根據(jù)總行業(yè)務(wù)發(fā)展需要對全轄進(jìn)行專項(xiàng)稽核 26 次。1）****年**月**日至**日對**等進(jìn)行年終真實(shí)性檢查。2）****年**月**日至**日對**支行進(jìn)行安全檢查。3）****年**月**日至**月**日對**支行進(jìn)行了標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建驗(yàn)收復(fù)查。4）****年**月**日至**日對**支行、**分理處進(jìn)行了全面的后督專項(xiàng)檢查。5）****年**月**日至**月**日分別對**支行進(jìn)行了序時(shí)稽核檢查。2/76）****年**月**日至**對**進(jìn)行了強(qiáng)制休假審計(jì)。7）****年**月**至**日**進(jìn)行了序時(shí)稽核跟蹤檢查。8）****年**月**日至**月**日對**支行進(jìn)行了序時(shí)稽核檢查。9）****年**月**日對**支行進(jìn)行了突擊檢查。10）****年**月**日至**日對**黃泥鋪進(jìn)行了安全專項(xiàng)檢查。11）****年**月**日對調(diào)離員工進(jìn)行了離崗審計(jì)。12）****年**月**日對**進(jìn)行了離崗審計(jì)。13）****年**月**日對**進(jìn)行了突擊檢查。14）****年**月**日至**日對**支行進(jìn)行了電子銀行及銀行卡業(yè)務(wù)檢查。15）****年**月**日至**月**日對**支行進(jìn)行了序時(shí)稽核檢查。16）****年**月**日至**日對**驗(yàn)收。通過一年稽核檢查，共發(fā)出《事實(shí)確認(rèn)書》 50份，共處理違規(guī)人員 21人次，經(jīng)濟(jì)處罰元。查出了部分支行（部）、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營，財(cái)務(wù)費(fèi)用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問題，我們通過說服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開現(xiàn)場會議等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯誤作法,規(guī)范了各營業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實(shí)際困難，提高了依法經(jīng)營意識，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為***銀行業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。五、回顧2014年度稽核工作中部分支行對檢查出的重點(diǎn)問題未整改情況。（1）辦理質(zhì)押貸款質(zhì)押物低于總行批復(fù)要求，如**（2）逾期貸款催收情況，如**。（3）受托支付不合規(guī)，貸后未及時(shí)收集用途相關(guān)資料，如**六、工作中存在的問題和障礙由于**片農(nóng)村支行機(jī)構(gòu)分散，人員較多，經(jīng)營管理者和從業(yè)人員文化水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，規(guī)章制度、職業(yè)道德、法律意識等方面觀念淡薄，對內(nèi)控制度的認(rèn)識特別是在防范和化解風(fēng)險(xiǎn)上的認(rèn)識不到位，粗放型經(jīng)營，有章不循，違規(guī)操作，屢查屢犯，屢糾不改，只圖眼前的經(jīng)營利益，而忽視了長遠(yuǎn)意義上的社會效益，從而導(dǎo)致內(nèi)控方面執(zhí)行不力的現(xiàn)象?？傊?，一年來，**片稽核工作在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，依照上級主管部門的安排及部署，做了大量的工作，較為圓滿地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，充分的發(fā)揮了稽核的再監(jiān)督作用，但與上級要求尚有差距。今后，我必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大稽核檢查力度，切實(shí)維護(hù)各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行和落實(shí)，為我縣支行業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)步健康推進(jìn)保駕護(hù)航。以上是一年來在稽核工作崗位上的簡要總結(jié)，僅供領(lǐng)導(dǎo)參考，不足之處請領(lǐng)導(dǎo)批評指正?；藛T:**二0一四年**月**日篇三：2013年稽核總結(jié)**合行二○一三年度稽核審計(jì)工作總結(jié)省聯(lián)社：2013年度在合行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下、在省聯(lián)社稽核審計(jì)部和審計(jì)中心的指導(dǎo)管理下，我行稽核審計(jì)工作認(rèn)真遵循年初省聯(lián)社確定的“規(guī)范審計(jì)、創(chuàng)新手端、提高質(zhì)量、增強(qiáng)效能”的指導(dǎo)思想，緊緊圍繞“管理年”建設(shè)活動，著力轉(zhuǎn)變稽核審計(jì)工作理念，加強(qiáng)審計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，把審計(jì)項(xiàng)目重心向基礎(chǔ)經(jīng)營管理方面傾斜,充分發(fā)揮稽核審計(jì)職能作用，扎實(shí)開展業(yè)務(wù)經(jīng)營及內(nèi)部管理，重點(diǎn)進(jìn)行了序時(shí)、后續(xù)、專項(xiàng)等方面的稽核審計(jì)，通過合行的嚴(yán)格管理，稽核部門的有效檢查監(jiān)督和合行員工的有力支持配合，有力促進(jìn)了我行內(nèi)控制度落實(shí)和經(jīng)營管理水平的不斷提高，促進(jìn)了我行的持續(xù)健康有序發(fā)展。現(xiàn)將一年來的稽核審計(jì)工作開展情況報(bào)告如下：一、審計(jì)概況我行2013年稽核審計(jì)工作，按照省聯(lián)社《2013年稽核審計(jì)工作安排意見》，依據(jù)《甘肅省農(nóng)村信用社稽核管理暫行辦法》及《甘肅省農(nóng)村信用社現(xiàn)場稽核操作規(guī)程》和《甘肅**農(nóng)村合行銀行常規(guī)序時(shí)稽核審計(jì)方案》、《甘肅**農(nóng)村合行銀行后續(xù)跟蹤稽核審計(jì)方案》、3/7《專項(xiàng)審計(jì)方案》的要求，合行稽核審計(jì)部一是對全轄 19個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)管理、內(nèi)控管理、信貸管理、財(cái)務(wù)管理、賬戶管理、反洗錢等業(yè)務(wù)進(jìn)行了常規(guī)序時(shí)性全面審計(jì)。應(yīng)實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)數(shù)56個(gè)（次），實(shí)檢查網(wǎng)點(diǎn)數(shù)56個(gè)（次），占100%。二是對**支行、**分理處等19家行處進(jìn)行了三輪以上后續(xù)追蹤稽核審計(jì)，應(yīng)實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)數(shù) 56個(gè)（次），實(shí)檢查網(wǎng)點(diǎn)數(shù)56個(gè)（次）占 100%。；三是對**支行、**支行等9家行處銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)；四是對營業(yè)部、 **支行等9家行處反洗錢進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)；五是對 **支行、**分理處兩名負(fù)責(zé)人員進(jìn)行了離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。六是對 *** 等9名高管任職資格進(jìn)行前審計(jì)；通過以上審計(jì)，共查出違規(guī) 42條2633 筆金額66918 萬元，提出審計(jì)建議 450條。二、主要措施和方法（一）制訂工作計(jì)劃按照省聯(lián)社 2013 年稽核審計(jì)工作要點(diǎn)，我們根據(jù)通知和要求精神，明確了稽核工作思路，提出了稽核工作重點(diǎn)，制訂了工作計(jì)劃，充分利用有限的稽核審計(jì)資源，最大限度發(fā)揮其作用，為全年稽核審計(jì)工作的有序開展奠定了基礎(chǔ)。（二）明確工作責(zé)任為強(qiáng)化稽核監(jiān)督，完善內(nèi)控案防，規(guī)范稽核監(jiān)督行為，我們按照省聯(lián)社制定的《甘肅省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)工作再監(jiān)督評價(jià)暫行辦法》和《甘肅省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)責(zé)任追究暫行辦法》，認(rèn)真系統(tǒng)的進(jìn)行了學(xué)習(xí)，明確了稽核審計(jì)工作職責(zé)和責(zé)任。一是通過上述文件的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了稽核人員敢于、善于發(fā)現(xiàn)問題和揭露問題的信心和決心。二是實(shí)行主查負(fù)責(zé)制，對因未全面履行工作職責(zé)造成資金損失和責(zé)任事故或形成案件的將依據(jù)本辦法進(jìn)行責(zé)任追究。三是對全年序時(shí)稽核、后續(xù)稽核、專項(xiàng)稽核和非現(xiàn)場稽核工作進(jìn)行統(tǒng)籌安排，做到稽核審計(jì)工作年初有安排、實(shí)施有方案、檢查有報(bào)告、有總結(jié)。（三）規(guī)范檢查行為規(guī)范稽核檢查程序和稽核檢查行為。一年來稽核審計(jì)部對省聯(lián)社下發(fā)的稽核審計(jì)管理制度，組織稽核人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，且能熟練掌握運(yùn)用到稽核審計(jì)工作中。按照《甘肅省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)工作管理辦法》和《甘肅省農(nóng)村信用社稽核操作規(guī)程》，規(guī)范了稽核檢查程序。從立項(xiàng)、撰寫稽核工作實(shí)施方案、下發(fā)稽核通知、到現(xiàn)場檢查、現(xiàn)場檢查工作底稿、備查記錄通知書等環(huán)節(jié)、都嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范了稽核審計(jì)工作流程，同時(shí)對稽核工作檔案分別編制紙質(zhì)檔案和電子文本檔案，加強(qiáng)了稽核檔案的管理存檔。三、主要審計(jì)發(fā)現(xiàn)（一）在常規(guī)序時(shí)稽核審計(jì)方面一年來主要對新增貸款、存量不良貸款，合同檔案管理、現(xiàn)金及重空管理等會計(jì)核算、帳務(wù)處理、內(nèi)控管理等方面的稽核審計(jì)，應(yīng)審計(jì)網(wǎng)點(diǎn)19個(gè)，實(shí)審計(jì)19個(gè)，占比100%。1、在貸款業(yè)務(wù)審計(jì)中：查出違規(guī)問題17條1438筆，涉及違規(guī)金額33800萬元。2、在會計(jì)核算及賬務(wù)處理中：查出違規(guī)問題5條153筆3023萬元。3、在內(nèi)控管理、制度執(zhí)行中：查出違規(guī)問題2條225筆15443萬元。（二）在后續(xù)跟蹤稽核審計(jì)方面一年來，按照《甘肅 **農(nóng)村合作銀行后續(xù)追蹤稽核審計(jì)方案》對全轄 19家網(wǎng)點(diǎn)上期稽核檢查中查出的問題，結(jié)合各行處限時(shí)整改情況，逐項(xiàng)逐條進(jìn)行了復(fù)查，經(jīng)復(fù)查，未整改的情況如下：1、在貸款業(yè)務(wù)審計(jì)中：未整改的違規(guī)問題 12 條435 筆，涉及違規(guī)金額 8033.9 萬元。2、在會計(jì)核算及賬務(wù)處理中：未整改的違規(guī)問題 4條31筆涉及金額 691萬元。3、在內(nèi)控管理、制度執(zhí)行中：未整改的違規(guī)問題 2條29筆涉及金額 26萬元。（三）在銀行卡業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)中、在銀行卡卡片管理中4/7對銀行卡的庫存、領(lǐng)取、保管、發(fā)出、使用、回收、作廢、銷毀基本符合要求。但在登記簿檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)記載不合規(guī)、不完整的18筆，其中飛天個(gè)人卡10筆，福農(nóng)卡8筆。、在銀行卡開戶信息管理中銀行卡開立過程中資料收集、信息錄入、發(fā)卡條件等方面的問題，主要有：一是客戶身份核查不及時(shí)的 114筆，其中飛天個(gè)人卡 56筆，福農(nóng)卡58筆；二是開卡資料填寫不完整的 67筆，其中飛天個(gè)人卡 31筆，福農(nóng)卡 36筆；三是開卡手續(xù)不齊全的21筆；四是客戶簽字不真實(shí)的8筆；五是客戶基本信息不真實(shí)、不健全的1筆。信息管理中問題較多的合行營業(yè)部、神峪支行、策底支行等。、在銀行卡業(yè)務(wù)交易中對銀行卡業(yè)務(wù)交易過程中，賬戶交易、大額收付、掛失業(yè)務(wù)、密碼管理、授權(quán)業(yè)務(wù)、銀行卡銷戶、手續(xù)費(fèi)收繳、業(yè)務(wù)資料等方面進(jìn)行了全面的審計(jì)，存在的問題是：一是掛失、補(bǔ)掛不合規(guī)的63筆126.71萬元；二是開戶金額不符合規(guī)定要求的10筆；三是帳戶使用、交易流程不規(guī)范的7筆672萬元；四是未經(jīng)評級授信開戶的2筆；五是大額收付不合規(guī)的1筆27.8 萬元；存在問題較多上亭分理處、東華支行、營業(yè)部等。、在銀行卡發(fā)卡質(zhì)量評價(jià)中在發(fā)卡質(zhì)量上，抽樣審計(jì)數(shù)量4287張，卡內(nèi)平均余額9693元。其中飛天個(gè)人卡2658張，卡內(nèi)平均余額為4726元；飛天福農(nóng)卡1629張，卡內(nèi)平均余額4967元。飛天個(gè)人卡短信提醒業(yè)務(wù)開通了18628戶。（四）在反洗錢專項(xiàng)審計(jì)中1、在客戶身份識別和客戶風(fēng)險(xiǎn)分類等級管理中在辦理大額存取款業(yè)務(wù)時(shí)，未對客戶身份進(jìn)行識別的 4家行處，違規(guī)筆數(shù) 26筆，占抽樣筆數(shù)的0.5%。、在大額可交易報(bào)告中在辦理大額交易業(yè)務(wù)后，未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)上報(bào)人民銀行篇四：通信專業(yè)稽核工作總結(jié)通信專業(yè)員工年度績效考核測評表篇五：2011 年審計(jì)稽核工作總結(jié)2011 年審計(jì)稽核工作總結(jié)一年來，在上級主管部門和縣聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，審計(jì)稽核部嚴(yán)格按照年初確定的總體工作思路，通過轉(zhuǎn)變審計(jì)工作理念，提高工作效率，圍繞合規(guī)守法經(jīng)營、內(nèi)控制度執(zhí)行、規(guī)范管理、風(fēng)險(xiǎn)防范等重點(diǎn)內(nèi)容開展全面的審計(jì)工作，有效促進(jìn)了轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)防范。現(xiàn)將一年來的主要工作匯報(bào)如下：一、審計(jì)稽核部全年開展的主要工作（一）圍繞中心工作，突出稽核重點(diǎn)，有效開展各類審計(jì)稽核工作。（1）全年扎實(shí)開展序時(shí)稽核 **** 次，做到定期監(jiān)控各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況。序時(shí)稽核是稽核檢查中定期對信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況檢查的有效方法，一年來，我部把序時(shí)稽核作為摸清底數(shù)，掌握實(shí)情，規(guī)范操作，防控風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)性工作，并根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況采用靈活多樣的稽核方式，重點(diǎn)對部分網(wǎng)點(diǎn)新增貸款的合規(guī)性、制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和合規(guī)性操作等方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查，并對涉及內(nèi)部管理及操作風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)環(huán)節(jié)開展了較為細(xì)致、全面的稽核檢查。全年審計(jì)稽核部共計(jì)開展序時(shí)稽核 ****次，下發(fā)稽核糾正通知書 *份，深入查找了各項(xiàng)業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中存在的問題，極大地促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的規(guī)范辦理。(2) 根據(jù)業(yè)務(wù)運(yùn)行狀況，全年扎實(shí)開展具有針對性的專項(xiàng)檢查5/7次。為了有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)，做到依法合規(guī)經(jīng)營，審計(jì)稽核部全年根據(jù)業(yè)務(wù)運(yùn)行狀況，及時(shí)開展各類專項(xiàng)檢查，全年共計(jì)開展專項(xiàng)檢查****次，深入查找了聯(lián)社各項(xiàng)業(yè)務(wù)中存在的問題。一是年初對2009年度財(cái)務(wù)收支年終決算情況進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，并對檢查存在的問題督促落實(shí)整改；二是對****年5月1日以后聯(lián)社新增貸款質(zhì)量情況進(jìn)行了一次非現(xiàn)場檢查，通過對新增貸款質(zhì)量的有效監(jiān)控，進(jìn)一步摸清了新增貸款的質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)狀況，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供了可靠依據(jù)；三是為推動全轄信貸資產(chǎn)和非信貸資產(chǎn)五級分類工作扎實(shí)、有序開展，2011年五月份審計(jì)稽核部門開展了一次五級分類專項(xiàng)檢查工作，通過加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，促進(jìn)聯(lián)社樹立審慎經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)為本的管理理念；四是針對上年度按揭貸款檢查中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)開展了住房按揭貸款后續(xù)跟蹤專項(xiàng)檢查，及時(shí)查看了按揭貸款風(fēng)險(xiǎn)是否控制到位，各項(xiàng)措施是否得到有效建立，進(jìn)一步促進(jìn)了聯(lián)社按揭貸款的規(guī)范辦理；五是為了及時(shí)查找上年度新開辦的授信貸款業(yè)務(wù)工作存在的問題和困難，對授信業(yè)務(wù)適時(shí)開展了一次專項(xiàng)檢查，通過檢查準(zhǔn)確掌握了授信貸款業(yè)務(wù)的運(yùn)行情況，達(dá)到了促進(jìn)聯(lián)社審慎經(jīng)營，完善授信工作機(jī)制，規(guī)范授信管理的目的，極大的促進(jìn)了授信業(yè)務(wù)的健康發(fā)展；六是為進(jìn)一步規(guī)范貸款利率執(zhí)行，確保貸款利率按規(guī)定執(zhí)行到位，2011年5月份審計(jì)稽核部對全轄利率執(zhí)行情況進(jìn)行了一次非現(xiàn)場專項(xiàng)檢查，及時(shí)糾正了部分貸款利率執(zhí)行中存在的問題；七是對銀行承兌匯票開展專項(xiàng)檢查，對開辦的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)無真實(shí)貿(mào)易背景、逆程序操作等現(xiàn)象進(jìn)行了糾正，促進(jìn)了承兌匯票業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展；八是按照銀監(jiān)部門監(jiān)管要求，開展了對聯(lián)社員工及其近親屬貸款情況的專項(xiàng)檢查，有效規(guī)避了隱藏風(fēng)險(xiǎn)；九是按照聯(lián)社安排對上半年大額貸款資金流及土地抵押貸款進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)；十是為加強(qiáng)財(cái)務(wù)費(fèi)用管理，提高成本核算水平，審計(jì)稽核部對上半年財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，并對其中存在的問題進(jìn)行了糾正；另外審計(jì)稽核部在全年共對張xx、xxx、xxx三名貸款經(jīng)辦人員經(jīng)辦貸款分別進(jìn)行了***8次專項(xiàng)審計(jì)，通過采取與貸戶見面、采用電話核實(shí)、內(nèi)部查閱相關(guān)資料等方式，共計(jì)核對多筆，摸清了經(jīng)辦責(zé)任貸款中發(fā)放違規(guī)冒名貸款以及壘大戶貸款等，對違規(guī)經(jīng)辦的貸款進(jìn)行了取證，并及時(shí)對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題及時(shí)移送紀(jì)檢監(jiān)察部門依規(guī)處理。（3）審計(jì)稽核部全年及時(shí)開展了 **** 名離任主任的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)工作。按照審計(jì)工作要求，審計(jì)稽核部全年共對全轄 ***** 名離繼任網(wǎng)點(diǎn)主任的資產(chǎn)移交工作進(jìn)行了監(jiān)交，對離任網(wǎng)點(diǎn)主任任期內(nèi)經(jīng)營管理及履職情況進(jìn)行現(xiàn)場稽核，本著 “客觀公正、實(shí)事求是 ”的原則對離任主任任期內(nèi)的工作業(yè)績做出客觀公正的評價(jià)，共形成離任審計(jì)報(bào)告****份，并針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題提出了整改建議。通過資產(chǎn)交接工作，使離、繼人主任責(zé)任進(jìn)一步明確，資產(chǎn)質(zhì)量狀況進(jìn)一步明晰，為聯(lián)社各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展起到了良好地促進(jìn)作用。（4）與其他相關(guān)職能部門聯(lián)合開展檢查 *** 次。一是聯(lián)合安全保衛(wèi)部、財(cái)務(wù)會計(jì)部對春節(jié)期間現(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章、安全保衛(wèi)開展檢查，及時(shí)消除各種安全隱患；二是與信貸管理部、理事會工作部、紀(jì)檢監(jiān)察室及各市場部在5至10月份開展了不良貸款風(fēng)險(xiǎn)排查、清收工作，并在排查結(jié)束后形成匯總報(bào)告上報(bào)聯(lián)社；三是在11月份聯(lián)合財(cái)務(wù)、信貸、辦公室組成檢查組認(rèn)真開展了“規(guī)范化管理年”驗(yàn)收階段檢查工作，并在排查結(jié)束后形成匯總報(bào)告上報(bào)聯(lián)社。6/7（二）扎實(shí)開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，促進(jìn)聯(lián)社安全運(yùn)營。為貫徹落實(shí)銀監(jiān)會2011年“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動得到有效貫徹落實(shí)，審計(jì)稽核部全年負(fù)責(zé)了全轄“執(zhí)行年”活動的安排、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)、檢查、考核、問責(zé)工作。一是通過制訂《“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實(shí)施方案》，明確了工作步驟、方法和要求，做到有的放矢，有序開展；二是通過層層簽訂責(zé)任書，將案件