2020年山東省《基金法律法規(guī)》測試卷(第388套)

2020年山東省《基金法律法規(guī)》測試卷考試須知：考試時：分鐘。請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準考證號和所在單位的名稱。請仔細閱讀各種題目的回答要，在規(guī)定的位置填寫您的答案。由于不同的科的題型同文檔中能只有大標而沒有的況發(fā)生這正常況。。姓名:___________考號題(共題)1.可以令有(形之一的基托人限期改正。Ⅰ．不再具備基金托管資格定條件的Ⅱ．未能勤勉盡責的Ⅲ．在履行法定職責時存在大失誤的Ⅳ．依法解散的Ⅰ、ⅡⅠ、ⅡⅢⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ2.金管理公司更()應(yīng)當報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。A.持股5％以上股東公實際控制人其他重事以上是第頁年至今屬于我國基業(yè)發(fā)展的)段。萌和早期發(fā)展時期證券投基金試點發(fā)展段行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展創(chuàng)新探階段防風險和規(guī)范發(fā)展階段4.運用基財產(chǎn)買賣基金管理人發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，應(yīng)當遵()原則，防范利益沖突。貨銀付共對手方基管理人利益優(yōu)先基份額持有人利益優(yōu)先5.道風險主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利()的行為導(dǎo)致的風險?；鹚净饦I(yè)基公司和基金行業(yè)基金工6.基公司內(nèi)控制度包含下列基本管理制(。Ⅰ．風險制制度Ⅱ．基金計度信披制度Ⅲ．監(jiān)察核度公財制度Ⅳ．資檔案管理制度和信息技術(shù)管理制度Ⅰ、ⅡⅠ、ⅡⅢⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ7.金銷售是指)。第頁基金宣推介基金份申購基金份贖回以上是8.不屬證市場活及證券管的“公”原則是)。公公公公9.基的服務(wù)機構(gòu)不包括)?；饍缘菣C律事務(wù)所證交易所基金資咨機某基金理公司的員在傳以的投業(yè)績，只紹表最好基金刻意略績并不突出的基金。這行為違了)原。誠實信守法規(guī)專業(yè)慎客戶上11.當競爭基本標()。Ⅰ公平競爭是正當競爭的前提Ⅱ合法競爭是正當競爭的基礎(chǔ)Ⅲ有序競爭是正當競爭的表現(xiàn)Ⅳ平穩(wěn)增長是正當競爭的結(jié)果Ⅰ、Ⅱ第頁Ⅰ、ⅡⅢⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ12.2000年0月8日，()發(fā)布并施了《開放式證券投資基金試點辦法A.中銀監(jiān)會基業(yè)協(xié)會國務(wù)院政中證監(jiān)會13.續(xù)()沒有展基金托管業(yè)務(wù)的可以消其基金托管資格年年年個14.不屬企業(yè)風險管基本框架的是)事項別風險估信與溝通外部境15.()是對金業(yè)員業(yè)道的為礎(chǔ)的要求守法規(guī)誠實信專業(yè)慎客戶上16.列關(guān)于道德與法律的聯(lián)的說法中，誤的是()。功能補相互進第頁內(nèi)容化手段致17.法試)》在于(。律部門章規(guī)性文件自律則18.基金職業(yè)德育的徑括)。Ⅰ崗前職業(yè)道德教育Ⅱ崗位職道教育Ⅲ后續(xù)職道教育Ⅳ中國基金業(yè)協(xié)會的自律、Ⅳ、ⅢⅠ、ⅡⅣⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ19.客戶利優(yōu)先的原則求金從人)從事與投資人利益相沖突的業(yè)以相方利優(yōu)不在不同基金資產(chǎn)之間進行利益輸送挪用交資金自人作為基金公司主要股東的條件是個人金融資產(chǎn)不低()人民并在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行從10以上。1000萬3000萬5000萬第頁D.1億元21.投者的投資決策受到多種因的影響其中)屬于個人背的因素。A.倫道德法律識社會度科技展22.下不屬于審慎開展執(zhí)業(yè)活動要求的是)。向戶推薦合適的基金記載留適記錄以自己依據(jù)提供投資議樹立險控意識23.(是調(diào)各種社會人際關(guān)系的基本準則。誠實信守法規(guī)忠誠責專業(yè)慎24.老基金資具()等點。Ⅰ．強“儲蓄Ⅱ．定定額投資Ⅲ．長投資Ⅳ．收高Ⅰ、ⅡⅠ、ⅡⅢⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ25.按照規(guī)辦理基金銷結(jié)資金劃付是)的義。第頁(27.()()29.露前應(yīng)經(jīng)必()審查合風合控30.原則“三公”在()公開公平公正以都不是多(20題)判(10題)簡(2題)第頁：1：2：：：5C6：：8：9：10：A：：：D：：D：：B：：：CB：：：：：：：：：1：識點：掌握對基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容；依《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責．在履行法定職責時在重大失誤的，國證監(jiān)、中國銀會應(yīng)當責令其改。2：識點：掌握對基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容；基管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事，應(yīng)當報經(jīng)國院證券監(jiān)督管理機批準。：國基金業(yè)的發(fā)展劃分為如下幾個階段①芽早期發(fā)展時～年；①證券投資金試點發(fā)展階段(1998年；①業(yè)快發(fā)階(20032007)；①行平穩(wěn)展及創(chuàng)新探索階年；①防范風險和規(guī)范階(2015)。知點：中國證券投資基金業(yè)發(fā)展歷程：運用基金財買賣基管人、基托人及其股東、實控人或者其其他重利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或期內(nèi)的證券，或者其他重大關(guān)的，應(yīng)基金持有利的，范利，務(wù)院證券監(jiān)督管理機的規(guī)，履行。：規(guī)風險的投資規(guī)風險、規(guī)風、規(guī)風和規(guī)風險。規(guī)險不能簡單風、風險風險。大的風在和人上，其的不理人規(guī)法識；風基管理人經(jīng)、管理及其他行為或事利相對司的風險；風險基金管理人為利不利司行業(yè)行為的風險知識點：理解規(guī)風險的和管理；第頁6：識點：理解內(nèi)部控制容；基管理制度應(yīng)當至少包括風險控制、投資管理、基金會計、信息披露、監(jiān)察稽核信息技術(shù)管理、司財務(wù)、資料檔管理、績評估考和緊急應(yīng)變等。7：知識點：理解基金行業(yè)的主參與者及其功能和運作關(guān)系：基銷售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回，并收取以基金交易含戶為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動8：公開、公平、公正管原則，也“三”原則，是證市場活動以及證券監(jiān)管的基本原則基金特別是公開募集的基金是證券市場的重要參與元素之一，因此，證券市場三公原則適用于基和基金。知識點：基金管的基原：基金市場的務(wù)機構(gòu)括基金銷機、基金冊記機構(gòu)律事務(wù)所會師事務(wù)、基金投資咨詢機構(gòu)和基金評級機構(gòu)：金從業(yè)人員的上述行為屬于虛假陳述而欺詐客戶的行為，違反了誠實守信原則知識：誠守誠實守信的含義及：公平爭正競的提要求爭內(nèi)要平合法爭正競的礎(chǔ)要求爭手要法有競爭是正當競爭的表現(xiàn)，正當競爭是在公平、合法的基礎(chǔ)上，依據(jù)市場經(jīng)濟基本規(guī)則進的有秩序的競爭。那些依靠回扣拉客戶以及詆毀、貶低或負面評價競爭對手等惡意競爭為必造成基金場混和無，影我國基金的康展。12：在封閉式基成功試點的基礎(chǔ)上2000年10月8日中證會發(fā)并施《放式證券投資金試點法此了開基展幕13中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情之一基金管人可以消其金托資格：續(xù)3年沒開基金托管務(wù)；違《證券投資基金法》規(guī)定，情嚴重的；法律行法規(guī)規(guī)定其情。知識點：對基托管人監(jiān)管14：業(yè)風險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標設(shè)、事項識別、風險評估、風應(yīng)對、控制活、信息與溝通、行監(jiān)控。知點內(nèi)控制的基概及含義15守法合規(guī)是對金從業(yè)人員職業(yè)道的最為基礎(chǔ)的求，其所調(diào)的是基金從業(yè)員與基金業(yè)及基金監(jiān)管間的關(guān)系。：道德法律的聯(lián)系表在目的一致、內(nèi)容化、功能互補相互促進四方面。：我國基金監(jiān)活中所據(jù)自律規(guī)主包括募資金理人登記基備第頁辦法試行金理冊記金從業(yè)人員證券投資管理指試行開募集證券投資基金售公平競爭行為范》等。：基金職業(yè)道德教育的途徑多多樣，主要有崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育中國金協(xié)的律樹基金業(yè)德型社各持監(jiān)督。：客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當生益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機構(gòu)的利益之上。具體有：不得從事與投資人益相沖突的業(yè)務(wù)。應(yīng)當釆取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。在執(zhí)業(yè)過程中遇到身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時向所在構(gòu)報告。不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。不得在不同基金資產(chǎn)之、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利益輸送。不得在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當益。不得利工作之便向任機構(gòu)和個人20：知識點：掌握對基金管理人的監(jiān)管內(nèi)；根《務(wù)關(guān)于管理開集金的金理司有關(guān)問的復(fù)國函2013]132號，基金公司主要股東為法人者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于億民主東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低萬元，在境產(chǎn)管理業(yè)年。：資策就是對投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程，它是個投資者教育體系的基礎(chǔ)投資的資決策受到種因的響，大致可為兩：①個人背景，包括投資者本人的受教育度、投資知識、齡、社會階層、個人資產(chǎn)、理承受能力、性、法律意、價取及生活目標；①社境包政、經(jīng)濟、會度理德科技發(fā)等。知點投者教育的本則內(nèi)容：基金從業(yè)人員在努力提高并持自身專業(yè)水平的同時，應(yīng)當本著對投資者高度負責的態(tài)度業(yè)，執(zhí)過程中應(yīng)當慎處各業(yè)務(wù)，具體言，括下基本要求基金從人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應(yīng)當具有合理充分的依據(jù)，有適的究調(diào)支，持獨性客性堅原，不受種界素干擾。基從人員在執(zhí)業(yè)動中必保持合理的慎，出慎的判斷，該牢樹立風控制識強化投資風管理提專業(yè)化風險理水。基業(yè)員應(yīng)當合理分析、判斷影響投資分析、建議或行：知識點：掌誠實守的義及基要；誠實守信是調(diào)整種社會人際關(guān)系基本準則。24知識點：解證券投資基金起源、發(fā)歷程、發(fā)展趨勢特點；養(yǎng)基金投資具有強儲”、定期額資、長期投等特，為解決社會老資金問題重要柱。25：金銷售支付機構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動的商業(yè)銀行者支付機構(gòu)。基金銷第頁售付機構(gòu)從事銷售支付活動的，應(yīng)當取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證(商業(yè)銀行外，并制定了完善的資金清算和管理制度，能確?；痄N售結(jié)算資金的安全、獨立和時劃付：項從托資產(chǎn)來看主要貨等金融資產(chǎn)一般包固定資產(chǎn)等物資。：基金客戶檔案管理是基金銷管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)，而不能僅僅把它理解為客戶資料收集、整理和存檔。建立完善的客戶檔案管理系統(tǒng)和規(guī)程以及保密制度，對于提高營銷率擴市場占有以與戶建長穩(wěn)的業(yè)務(wù)聯(lián)具重的意。知識：基客檔案管理與密：道德具有約束性，但是，道并不像法律那樣依靠國家強制力保證其實施，其約束力是限的。道德依靠社會輿論、統(tǒng)和內(nèi)等來發(fā)其約的，，與應(yīng)的社會道德、行為、德等為道德得以實施的重要支