2020年山東省《基金法律法規(guī)》測(cè)試卷(第388套)

2020年山東省《基金法律法規(guī)》測(cè)試卷考試須知：考試時(shí)：分鐘。請(qǐng)首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號(hào)和所在單位的名稱。請(qǐng)仔細(xì)閱讀各種題目的回答要，在規(guī)定的位置填寫您的答案。由于不同的科的題型同文檔中能只有大標(biāo)而沒(méi)有的況發(fā)生這正常況。。姓名:___________考號(hào)題(共題)1.可以令有(形之一的基托人限期改正。Ⅰ．不再具備基金托管資格定條件的Ⅱ．未能勤勉盡責(zé)的Ⅲ．在履行法定職責(zé)時(shí)存在大失誤的Ⅳ．依法解散的Ⅰ、ⅡⅠ、ⅡⅢⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ2.金管理公司更()應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.持股5％以上股東公實(shí)際控制人其他重事以上是第頁(yè)年至今屬于我國(guó)基業(yè)發(fā)展的)段。萌和早期發(fā)展時(shí)期證券投基金試點(diǎn)發(fā)展段行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展創(chuàng)新探階段防風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段4.運(yùn)用基財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，應(yīng)當(dāng)遵()原則，防范利益沖突。貨銀付共對(duì)手方基管理人利益優(yōu)先基份額持有人利益優(yōu)先5.道風(fēng)險(xiǎn)主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利()的行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)?；鹚净饦I(yè)基公司和基金行業(yè)基金工6.基公司內(nèi)控制度包含下列基本管理制(。Ⅰ．風(fēng)險(xiǎn)制制度Ⅱ．基金計(jì)度信披制度Ⅲ．監(jiān)察核度公財(cái)制度Ⅳ．資檔案管理制度和信息技術(shù)管理制度Ⅰ、ⅡⅠ、ⅡⅢⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ7.金銷售是指)。第頁(yè)基金宣推介基金份申購(gòu)基金份贖回以上是8.不屬證市場(chǎng)活及證券管的“公”原則是)。公公公公9.基的服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括)?；饍?cè)登機(jī)律事務(wù)所證交易所基金資咨機(jī)某基金理公司的員在傳以的投業(yè)績(jī)，只紹表最好基金刻意略績(jī)并不突出的基金。這行為違了)原。誠(chéng)實(shí)信守法規(guī)專業(yè)慎客戶上11.當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)基本標(biāo)()。Ⅰ公平競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提Ⅱ合法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)Ⅲ有序競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)Ⅳ平穩(wěn)增長(zhǎng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的結(jié)果Ⅰ、Ⅱ第頁(yè)Ⅰ、ⅡⅢⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ12.2000年0月8日，()發(fā)布并施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法A.中銀監(jiān)會(huì)基業(yè)協(xié)會(huì)國(guó)務(wù)院政中證監(jiān)會(huì)13.續(xù)()沒(méi)有展基金托管業(yè)務(wù)的可以消其基金托管資格年年年個(gè)14.不屬企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管基本框架的是)事項(xiàng)別風(fēng)險(xiǎn)估信與溝通外部境15.()是對(duì)金業(yè)員業(yè)道的為礎(chǔ)的要求守法規(guī)誠(chéng)實(shí)信專業(yè)慎客戶上16.列關(guān)于道德與法律的聯(lián)的說(shuō)法中，誤的是()。功能補(bǔ)相互進(jìn)第頁(yè)內(nèi)容化手段致17.法試)》在于(。律部門章規(guī)性文件自律則18.基金職業(yè)德育的徑括)。Ⅰ崗前職業(yè)道德教育Ⅱ崗位職道教育Ⅲ后續(xù)職道教育Ⅳ中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律、Ⅳ、ⅢⅠ、ⅡⅣⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ19.客戶利優(yōu)先的原則求金從人)從事與投資人利益相沖突的業(yè)以相方利優(yōu)不在不同基金資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送挪用交資金自人作為基金公司主要股東的條件是個(gè)人金融資產(chǎn)不低()人民并在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行從10以上。1000萬(wàn)3000萬(wàn)5000萬(wàn)第頁(yè)D.1億元21.投者的投資決策受到多種因的影響其中)屬于個(gè)人背的因素。A.倫道德法律識(shí)社會(huì)度科技展22.下不屬于審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)要求的是)。向戶推薦合適的基金記載留適記錄以自己依據(jù)提供投資議樹立險(xiǎn)控意識(shí)23.(是調(diào)各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。誠(chéng)實(shí)信守法規(guī)忠誠(chéng)責(zé)專業(yè)慎24.老基金資具()等點(diǎn)。Ⅰ．強(qiáng)“儲(chǔ)蓄Ⅱ．定定額投資Ⅲ．長(zhǎng)投資Ⅳ．收高Ⅰ、ⅡⅠ、ⅡⅢⅠⅡ、Ⅲ、Ⅳ25.按照規(guī)辦理基金銷結(jié)資金劃付是)的義。第頁(yè)(27.()()29.露前應(yīng)經(jīng)必()審查合風(fēng)合控30.原則“三公”在()公開公平公正以都不是多(20題)判(10題)簡(jiǎn)(2題)第頁(yè)：1：2：：：5C6：：8：9：10：A：：：D：：D：：B：：：CB：：：：：：：：：1：識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容；依《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)．在履行法定職責(zé)時(shí)在重大失誤的，國(guó)證監(jiān)、中國(guó)銀會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改。2：識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容；基管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)院證券監(jiān)督管理機(jī)批準(zhǔn)。：國(guó)基金業(yè)的發(fā)展劃分為如下幾個(gè)階段①芽早期發(fā)展時(shí)～年；①證券投資金試點(diǎn)發(fā)展階段(1998年；①業(yè)快發(fā)階(20032007)；①行平穩(wěn)展及創(chuàng)新探索階年；①防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范階(2015)。知點(diǎn)：中國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展歷程：運(yùn)用基金財(cái)買賣基管人、基托人及其股東、實(shí)控人或者其其他重利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或期內(nèi)的證券，或者其他重大關(guān)的，應(yīng)基金持有利的，范利，務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)的規(guī)，履行。：規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的投資規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)風(fēng)、規(guī)風(fēng)和規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。規(guī)險(xiǎn)不能簡(jiǎn)單風(fēng)、風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)。大的風(fēng)在和人上，其的不理人規(guī)法識(shí)；風(fēng)基管理人經(jīng)、管理及其他行為或事利相對(duì)司的風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)基金管理人為利不利司行業(yè)行為的風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)點(diǎn)：理解規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的和管理；第頁(yè)6：識(shí)點(diǎn)：理解內(nèi)部控制容；基管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險(xiǎn)控制、投資管理、基金會(huì)計(jì)、信息披露、監(jiān)察稽核信息技術(shù)管理、司財(cái)務(wù)、資料檔管理、績(jī)?cè)u(píng)估考和緊急應(yīng)變等。7：知識(shí)點(diǎn)：理解基金行業(yè)的主參與者及其功能和運(yùn)作關(guān)系：基銷售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購(gòu)、贖回，并收取以基金交易含戶為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動(dòng)8：公開、公平、公正管原則，也“三”原則，是證市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則基金特別是公開募集的基金是證券市場(chǎng)的重要參與元素之一，因此，證券市場(chǎng)三公原則適用于基和基金。知識(shí)點(diǎn)：基金管的基原：基金市場(chǎng)的務(wù)機(jī)構(gòu)括基金銷機(jī)、基金冊(cè)記機(jī)構(gòu)律事務(wù)所會(huì)師事務(wù)、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)和基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)：金從業(yè)人員的上述行為屬于虛假陳述而欺詐客戶的行為，違反了誠(chéng)實(shí)守信原則知識(shí)：誠(chéng)守誠(chéng)實(shí)守信的含義及：公平爭(zhēng)正競(jìng)的提要求爭(zhēng)內(nèi)要平合法爭(zhēng)正競(jìng)的礎(chǔ)要求爭(zhēng)手要法有競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)，正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)是在公平、合法的基礎(chǔ)上，依據(jù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基本規(guī)則進(jìn)的有秩序的競(jìng)爭(zhēng)。那些依靠回扣拉客戶以及詆毀、貶低或負(fù)面評(píng)價(jià)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等惡意競(jìng)爭(zhēng)為必造成基金場(chǎng)混和無(wú)，影我國(guó)基金的康展。12：在封閉式基成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上2000年10月8日中證會(huì)發(fā)并施《放式證券投資金試點(diǎn)法此了開基展幕13中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情之一基金管人可以消其金托資格：續(xù)3年沒(méi)開基金托管務(wù)；違《證券投資基金法》規(guī)定，情嚴(yán)重的；法律行法規(guī)規(guī)定其情。知識(shí)點(diǎn)：對(duì)基托管人監(jiān)管14：業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)應(yīng)對(duì)、控制活、信息與溝通、行監(jiān)控。知點(diǎn)內(nèi)控制的基概及含義15守法合規(guī)是對(duì)金從業(yè)人員職業(yè)道的最為基礎(chǔ)的求，其所調(diào)的是基金從業(yè)員與基金業(yè)及基金監(jiān)管間的關(guān)系。：道德法律的聯(lián)系表在目的一致、內(nèi)容化、功能互補(bǔ)相互促進(jìn)四方面。：我國(guó)基金監(jiān)活中所據(jù)自律規(guī)主包括募資金理人登記基備第頁(yè)辦法試行金理冊(cè)記金從業(yè)人員證券投資管理指試行開募集證券投資基金售公平競(jìng)爭(zhēng)行為范》等。：基金職業(yè)道德教育的途徑多多樣，主要有崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育中國(guó)金協(xié)的律樹基金業(yè)德型社各持監(jiān)督。：客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)員必須全心全意地忠實(shí)于客戶，依客戶利益行事，當(dāng)生益沖突時(shí)，將客戶的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。具體有：不得從事與投資人益相沖突的業(yè)務(wù)。應(yīng)當(dāng)釆取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在構(gòu)報(bào)告。不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。不得在不同基金資產(chǎn)之、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。不得在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)益。不得利工作之便向任機(jī)構(gòu)和個(gè)人20：知識(shí)點(diǎn)：掌握對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)；根《務(wù)關(guān)于管理開集金的金理司有關(guān)問(wèn)的復(fù)國(guó)函2013]132號(hào)，基金公司主要股東為法人者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于億民主東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低萬(wàn)元，在境產(chǎn)管理業(yè)年。：資策就是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過(guò)程，它是個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)投資的資決策受到種因的響，大致可為兩：①個(gè)人背景，包括投資者本人的受教育度、投資知識(shí)、齡、社會(huì)階層、個(gè)人資產(chǎn)、理承受能力、性、法律意、價(jià)取及生活目標(biāo)；①社境包政、經(jīng)濟(jì)、會(huì)度理德科技發(fā)等。知點(diǎn)投者教育的本則內(nèi)容：基金從業(yè)人員在努力提高并持自身專業(yè)水平的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)本著對(duì)投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度業(yè)，執(zhí)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)慎處各業(yè)務(wù)，具體言，括下基本要求基金從人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適的究調(diào)支，持獨(dú)性客性堅(jiān)原，不受種界素干擾。基從人員在執(zhí)業(yè)動(dòng)中必保持合理的慎，出慎的判斷，該牢樹立風(fēng)控制識(shí)強(qiáng)化投資風(fēng)管理提專業(yè)化風(fēng)險(xiǎn)理水?；鶚I(yè)員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行：知識(shí)點(diǎn)：掌誠(chéng)實(shí)守的義及基要；誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整種社會(huì)人際關(guān)系基本準(zhǔn)則。24知識(shí)點(diǎn)：解證券投資基金起源、發(fā)歷程、發(fā)展趨勢(shì)特點(diǎn)；養(yǎng)基金投資具有強(qiáng)儲(chǔ)”、定期額資、長(zhǎng)期投等特，為解決社會(huì)老資金問(wèn)題重要柱。25：金銷售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動(dòng)的商業(yè)銀行者支付機(jī)構(gòu)?；痄N第頁(yè)售付機(jī)構(gòu)從事銷售支付活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證(商業(yè)銀行外，并制定了完善的資金清算和管理制度，能確保基金銷售結(jié)算資金的安全、獨(dú)立和時(shí)劃付：項(xiàng)從托資產(chǎn)來(lái)看主要貨等金融資產(chǎn)一般包固定資產(chǎn)等物資。：基金客戶檔案管理是基金銷管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)，而不能僅僅把它理解為客戶資料收集、整理和存檔。建立完善的客戶檔案管理系統(tǒng)和規(guī)程以及保密制度，對(duì)于提高營(yíng)銷率擴(kuò)市場(chǎng)占有以與戶建長(zhǎng)穩(wěn)的業(yè)務(wù)聯(lián)具重的意。知識(shí)：基客檔案管理與密：道德具有約束性，但是，道并不像法律那樣依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證其實(shí)施，其約束力是限的。道德依靠社會(huì)輿論、統(tǒng)和內(nèi)等來(lái)發(fā)其約的，，與應(yīng)的社會(huì)道德、行為、德等為道德得以實(shí)施的重要支